票據偽造背書(shū)的法律題目研究

票據偽造背書(shū)是指非票據權利人假冒票據權利人在票據背面書(shū)寫(xiě)簽章，以實(shí)現享有票據權利而不承擔票據義務(wù)的行為。票據偽造背書(shū)在實(shí)踐中十分常見(jiàn)，它嚴重著(zhù)票據信用和票據當事人的權利義務(wù)。有關(guān)偽造背書(shū)后果的認定和處理，一直是各國票據法乃至國際票據同一立法的難點(diǎn)。我國學(xué)者對票據背書(shū)探討較多，但對偽造背書(shū)法律題目較為欠缺。本文試就票據偽造背書(shū)的一般、法律效力及票據權利保護等題目作以下闡述�！　∫�、票據偽造背書(shū)的一般理論　　票據指由出票人依據票據法的規定簽發(fā)的，約定自己或者委托第三人于一定期日無(wú)條件地支付一定金額，并可以流通轉讓的有價(jià)證券，通常指匯票、本票和支票。票據作為要式、無(wú)因的文義證券，具有支付、結算、融資、抵銷(xiāo)債務(wù)等功能。作為貿易信用具體化的票據，因背書(shū)而轉讓流通，并以承兌、保證、保付、參加承兌等票據行為和附屬票據行為而進(jìn)步票據流通的信用程度，所有在票據上真實(shí)簽章的人，都必須對票據承擔責任，都為促進(jìn)票據流通參與了信用，對票據持有人都負有保證付款的義務(wù)。背書(shū)因具有權利轉移、擔保和資格授予三種效力，而為票據信用流通制度的有效確立奠定基礎。票據上背書(shū)人越多，其信用愈高，故學(xué)者稱(chēng)之為信用的證券化。[1]　　背書(shū)是一種重要的票據行為，它主要有權利轉讓背書(shū)、設質(zhì)背書(shū)和委托收款背書(shū)，其中以權利轉讓為目的的背書(shū)最為普遍，也最具有意義。背書(shū)只能是權利人的行為，包括權利人親身為背書(shū)或授權他人為背書(shū)。而偽造背書(shū)是偽造者假冒權利人進(jìn)行的背書(shū)，它不是票據權利人自愿、真實(shí)意思地讓偽造者實(shí)施背書(shū)簽章，而是偽造者利用票據背書(shū)具有的特殊效力的功能，通過(guò)偽造權利人的簽章而享有票據權利。偽造背書(shū)通常是在權利人沒(méi)有治理好有效的票據，致使票據遺失、被竊，落到偽造者手中而出現的。也即偽造者有機會(huì )取得了本應由權利人享有的票據，從而實(shí)施假冒權利人背書(shū)簽章。例如，甲向乙購買(mǎi)價(jià)值10萬(wàn)元的貨，甲作為出票人出具了面值10萬(wàn)元的匯票給收款人乙，乙因不小心將匯票遺失，匯票被a拾得，a冒充乙向丙購買(mǎi)10萬(wàn)元的貨后，假冒乙的背書(shū)簽章將匯票轉讓給丙，丙因確信a就是乙，因而接受了匯票， 丙又將票據以對價(jià)背書(shū)轉給丁。在這一過(guò)程中，表面上，乙背書(shū)簽章在票據上，應承擔相應的票據責任，但事實(shí)上，乙因票據遺失而根本沒(méi)有在票據上簽章。作為偽造者a假冒乙的背書(shū)簽章， 實(shí)際上是將乙的權利轉讓而享有了丙給其的10萬(wàn)元貨，但a的名稱(chēng)并不在票據上出現， 故無(wú)法讓其承擔票據責任。作為丙和丁，他們均不知悉a的偽造背書(shū)， 均真實(shí)地支付了對價(jià)并簽章，丁同時(shí)是現在的票據持有者。上述偽造背書(shū)及流通轉讓過(guò)程給人們提出了一個(gè)嚴厲的法律題目，那就是對甲乙丙丁和a的行為， 法律賦予其怎樣的法律效力。法律又將是怎樣往保障票據當事人的票據權利，是選擇保護票據真正權利人的利益（如上述乙），還是選擇保護支付對價(jià)、善意的持票人的利益（如上述�。�。對此，各國票據法規定不一�！　�偽造背書(shū)與票據偽造不同，廣義的票據偽造指假冒他人名義而為的票據行為，具體包括出票行為的偽造，背書(shū)行為的偽造，承兌行為的偽造，保證行為的偽造等�？梢�(jiàn)，上例中的偽造背書(shū)僅是票據偽造的一種類(lèi)型。狹義的票據偽造僅指假冒出票人的名義簽發(fā)票據的作為，也稱(chēng)出票偽造。偽造的票據不能享有權利，至于偽造人和被偽造人，因其真實(shí)簽章均不體現在票據上，都可不負票據上的責任，但偽造者要負民事或刑事責任。但若以偽造的票據為依據，在偽造的票據上真實(shí)簽章的人，必須承擔票據上的責任。例如，某甲偽造本票，簽署a 為出票人的姓名，將票據交給b，b以背書(shū)讓與c，c再以背書(shū)讓與d.這時(shí)，若d到期向甲或a請求付款，甲和a都不負票據上的給付責任，由于他們都未在票據上真實(shí)簽章。d在無(wú)法獲得票據付款的情況下，基于b 和c 為真實(shí)簽章，d可向c或b行使追索權，由c或b承擔票據上的責任，若c支付票款給d后，仍可向b追索，b所受的損失，只能向某甲（偽造者）請求賠償�！　�偽造背書(shū)也不同于無(wú)權代理背書(shū)，無(wú)權代理背書(shū)指代理人在被代理人沒(méi)有授予代理權的情況下，所進(jìn)行的代理背書(shū)行為。票據的無(wú)權代理背書(shū)通常有兩種情形，一是無(wú)代理權的票據代理人的代理背書(shū)行為；二是超越代理權的票據代理人的代理背書(shū)行為。無(wú)權代理背書(shū)和偽造背書(shū)就背書(shū)無(wú)效而言是相同的，但無(wú)權代理是行為人以代理人的名義簽章于票據上，行為人應自行承擔票據責任。即沒(méi)有代理權而以代理人名義在票據上簽章的，應當承擔票據責任；代理人超越代理權限的，應當就超越權限的部分承擔票據責任�！　《�、偽造背書(shū)的法律效力　　有關(guān)偽造背書(shū)的法律效力，以英國為代表的英美票據法系與以德法為代表的日內瓦票據法系分歧十分明顯。英國票據法以為：匯票上的偽造簽章是完全沒(méi)有效力的，偽造背書(shū)不能產(chǎn)生任何權利，即使被背書(shū)人提供了對價(jià)并且善意地取得匯票，持票人也不能享有正當持票人的權利，包括不能把這種匯票再度轉讓給他人。由于他從為造者手中不能取得任何權利，也包括不能把這種匯票再度轉讓。英國票據法的正當持票人（holder in due course）指在票據完整、沒(méi)有過(guò)期的情況下，出于誠信，不知悉出讓人的權利有瑕疵，并且支付了對價(jià)而取得票據的持票人。正當持票人的權利不受其前手的權利瑕疵的影響，即使匯票是他的前手從出票人處或背書(shū)人處偷來(lái)的，只要他是善意的、付出對價(jià)取得匯票的，他對匯票的權利仍然受到法律上的保護。匯票的真正所有人不能以匯票失竊為理由控告正當持票人。但偽造背書(shū)的后果則與上述規則完全不同，即使背書(shū)人對偽造者的偽造背書(shū)盡不知情而且支付了對價(jià)，但真正的所有人仍然可以以偽造背書(shū)無(wú)效為由來(lái)控告被背書(shū)人。當然，善意的被背書(shū)人可以向偽造背書(shū)簽章者要求賠償，并可依法追究造者的刑事責任。假如付款人（如銀行）對持有偽造背書(shū)的匯票持票人付了款，付款人（銀行）仍應對匯票的真正權利人承擔責任，匯票的真正權利人仍可要求付款人（銀行）付款。這種規定的目的是為了保護匯票的真正所有人，使真正的票據權利人不因別人的偽造背書(shū)簽章而喪失匯票上的權利。[2]　　德國票據法和日內瓦票據公約對偽造背書(shū)賦予的法律效力與英國不同。按日內瓦公約規定，盡管票據曾經(jīng)發(fā)生過(guò)遺失、被竊或其中一個(gè)背書(shū)被偽造等情事，但對于善意地、沒(méi)有重大過(guò)失地、通過(guò)一系列沒(méi)有中斷的背書(shū)而取得票據的持票人來(lái)說(shuō)，他仍然可以享有票據上的權利。凡是在票據上有真實(shí)簽名的人，如背書(shū)人、承兌人、保證人等，仍須對善意的持票人負責。付款人在付款時(shí)，只負責核對一系列背書(shū)的連續性，而不負責核對背書(shū)人簽章的真實(shí)性，付款人假如善意地，沒(méi)有重大過(guò)失地對持票人付了款，付款人就可解除票據義務(wù)。至于偽造簽章者的責任可依刑法或民法原理處理，不屬票據法上的題目。這種規定的目的是為了保護善意被背書(shū)人，即善意持票人的利益�！　∥覈�《票據法》第14條規定：“票據上的記載事項，應認真實(shí)，不得偽造、變造。偽造、變造票據上的簽章和其他記載事項的，應當承擔責任。票據上有偽造、變造簽章的，不票據上其他真實(shí)簽章的效力”。第32條規定：“以背書(shū)轉讓的匯票，后手應當對其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負責。后手指在票據簽章人之后簽章的其他票據債務(wù)人”。上述規定與付款人責任、保證人責任等共同構成了票據偽造背書(shū)的效力原理，主要有7項：第一，對被偽造人的效力。 被偽造背書(shū)人自己并沒(méi)有簽章于票據上，也沒(méi)有授權偽造人代表或代理其簽章于票據上，依簽章規則，不在票據上簽章的人，不負票據責任。因此，被偽造簽章的人不負任何票據責任[3]；第二，對偽造人的效力。 偽造人偽造背書(shū)簽章，不是以自己的名義進(jìn)行的，其本人簽章不在票據上出現，所以其偽造的票據或簽章無(wú)效，偽造人也不負票據責任，但偽造者應負民事責任和相應的刑事責任。如何承擔民事或刑事責任，則依民法的相應規定和刑法的相應規定進(jìn)行；第三，對偽造背書(shū)后的直接后手背書(shū)人的效力。票據流通中，非直接當事人難以知悉其他人的簽章是否真實(shí)或偽造，但直接當事人卻應該知悉。為了保障票據流通的安全，后手應對其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負責，后手背書(shū)人有擔保前一手背書(shū)人簽章真實(shí)而偽造的責任，前一手背書(shū)人的簽章如為偽造，后手背書(shū)人應負相應的民事責任。故在前例中偽造背書(shū)后的直接后手背書(shū)人是丙，終極占有票據的人丁對偽造后全體真實(shí)簽章確當事人擁有相當于正式持票人的權利，向前追索，直到丙向偽造背書(shū)簽章的a追索要款，一旦丙追索不成功， 即成為偽造背書(shū)的真正受害人[4]；第四，對票據上真實(shí)背書(shū)簽章人的效力。票據上既有偽造的簽章，又有真實(shí)的簽章的，依票據行為獨立的原則和文義證券的規則，一行為的無(wú)效不影響他行為的效力，偽造背書(shū)者的偽造不影響其他真實(shí)簽章人所為的票據行為的效力，凡真實(shí)簽章者，均應依票據所載文義負責，負有擔保其后手權利實(shí)現的義務(wù)；第五，對于持票人的效力。通常，偽造簽章的背書(shū)回于無(wú)效，偽造背書(shū)不能真正產(chǎn)生轉讓票據權利的法律效力，即受讓人不能正當地從一個(gè)偽造背書(shū)簽章人處取得票據權利，前有偽造背書(shū)的，繼后就不可能有正當持票人。因此，對持票人而言，對有偽造背書(shū)的票據，并不能完整地享有票據權利，特別認真正的票據權利人主張追回票據權利時(shí)，因前有偽造背書(shū)而占有票據的持票人負有交出票據的義務(wù)，但交出后，有向前手追索的權利。假如是直接從偽造背書(shū)者手中取得該偽造背書(shū)的票據而成為持票人的，持票人只能對偽造者依民法原理請求賠償；第六，，對付款的效力。由于票據為文義證券，票據真正權利人于付款前未主張票據權利的，而付款人按照票載文義及票據的背書(shū)的連續性審查，不能發(fā)現偽造背書(shū)且事實(shí)上也不知道背書(shū)被偽造的，其付款構成善意有效付款。其付款票據責任因此而免除。但假如付款人付款時(shí)知道或應當知道持票人系無(wú)票據權利之人而仍為付款，即付款人對背書(shū)不連續或惡意或有重大過(guò)失付款時(shí)，真正的票據權利人有權請求付款人（承兌人）再次付款，該付款人（承兌人）再次付款后有權向其頭一次給付票款之人索回要款，該被索款人又可以向他的前手索償，一直追到偽造者，由其承擔損失為止；第七，對保證人的責任。根據票據保證的獨立性原則，票據債務(wù)形式有效，票據保證即有效，即使被保證人的票據債務(wù)在實(shí)質(zhì)上無(wú)效，票據保證仍然有效。在有偽造背書(shū)簽章票據流通中，保證人仍負有保證責任，保證人和被保證人因其他關(guān)系對票據債權人的抗辯理由，保證人不得行使和主張。當保證人清償票據債務(wù)后，可以行使持票人對被保證人及其前手的追索權，包括向偽造背書(shū)者行使民法的追償權�！　∪�、偽造背書(shū)下的票據權利保護　　票據權利是指持票人向票據債務(wù)人請求支付票據金額的權利，包括付款請求權和追索權。它是建立在票據上的一種特殊民事權利，即持票人以取得票據金額為目的，依據票據法所賦予的對票據行為的關(guān)系人所行使的權利。票據作為一種完全的有價(jià)證券，權利人必須實(shí)際占有票據才能取得票據上的權利。偽造背書(shū)下對票據權利人保護的基本原則為：凡是正當占有票據的人就取得票據權利，就是正當的票據權利人，凡正當權利不因偽造背書(shū)行為而喪失。另外，“以欺詐、偷盜或脅迫等手段取得票據的，或出于明知前列情形，出于惡意取得票據的，不得享有票據權利。持票人因重大過(guò)失取得不符合票據法規定的票據，也不得享有票據權利”�！　∷�謂正當占有票據指的是依票據法規定的行為而取得的，通常是善意、無(wú)重大過(guò)失的、支付對價(jià)地取得票據。證實(shí)流通票據的正當票據權利人的，就是背書(shū)的連續。背書(shū)連續是指轉讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接。只有背書(shū)連續的票據，才具有票據權利的證實(shí)效力和資格授予效力。票據法要求的背書(shū)連續指的形式上連續而非實(shí)質(zhì)上的連續。實(shí)質(zhì)上無(wú)效的簽章，只要形式上有效，不影響背書(shū)的連續。因此票據法認定偽造背書(shū)為票據背書(shū)連續是對票據權利保護的一種基本方式。我國票據法確認了偽造背書(shū)為票據背書(shū)連續的效力，從而保護票據權利人的利益�！　∑睋�背書(shū)連續就產(chǎn)生了對持票人和付款人的效力，持票人基于連續的背書(shū)，不論背書(shū)中是否存在偽造簽章，即產(chǎn)生背書(shū)的證實(shí)力，持票人不須另外舉證即可行使票據權利，就可行使付款請求權和追索權。對付款人來(lái)說(shuō)，付款人及其代理付款人對背書(shū)連續的持票人給予付款，即為正當地履行了付款責任。在偽造背書(shū)的情況下，即使票據的真正權利人也不得再行要求付款人承擔票據的付款責任，除非付款人在付款時(shí)有惡意或重大過(guò)失的情形�！　�偽造背書(shū)中的另一個(gè)就是被偽造者的權利保護。被偽造者曾經(jīng)是正當的持票人，但因票據的遺失、被竊等原因，致使偽造者有機會(huì )擁有票據，并假冒背書(shū)人進(jìn)行簽章背書(shū)，試圖將票據權利轉讓給他人，或轉讓給自己。根據偽造背書(shū)的法律效力原理，被偽造者不承擔票據責任。但更為重要的是，被偽造者作為票據的真正權利人，其權利如何補救和保護�；�于票據權利不因偽造而喪失的原理，其補救的手段為：第一，票據在偽造者手中，尚未實(shí)施偽造或實(shí)施后尚未交付給他人時(shí)，權利人發(fā)現的，權利人有權要求其返還票據；第二，偽造者已實(shí)施假冒背書(shū)簽章，并將票據交付給背書(shū)人（持票人），權利人知悉的，可以請求持票人返還票據；第三，偽造者將假冒背書(shū)簽章的票據交給被背書(shū)人，被背書(shū)人再行真實(shí)簽章背書(shū)給被背書(shū)人（持票人），但持票人尚未請求付款，或未得到付款的，權利人仍有權要求持票人返還票據；第四，持票人通過(guò)連續的背書(shū)，善意支付對價(jià)地取得票據，并獲得付款付款的，權利人無(wú)權要求付款人再行付款，但可請求收款人返還票款。至于收款人的票據權利，可依法向其前手追索。而直接從偽造者手中取得票據的人，則只能通過(guò)民事或刑事的手段向偽造者追索票款�！　≈档靡惶岬�，一個(gè)人假如未在票據上簽字，盡管票據上有假冒其背書(shū)簽章，他也不承擔票據責任，這是票據法的一個(gè)通則。但是，假如被偽造簽章的人知道偽造的事實(shí)***，卻以作為或不作為（保持沉默）的方式有意使善意之人相信該偽造簽章就是其本人的親筆真實(shí)簽章，他將為此付出代價(jià)，即無(wú)權以該簽章是假為由逃避責任。這就是所謂的“禁止翻案�！盵5]在偽造背書(shū)中， 禁止翻案即表現在被偽造者應承擔背書(shū)責任�！　�為防止偽造背書(shū)給票據流通帶來(lái)的風(fēng)險，我國票據法為保障票據流通的安全性，保障票據權利人的利益，不僅要求票據背書(shū)必須記名，不答應空缺背書(shū)，而且還特別規定，“以背書(shū)轉讓的匯票，后手應當對其前手的背書(shū)真實(shí)性負責”�！耙勒毡痉ㄒ幎ǔ袚�賠償責任以外的其他違反本法規定的行為，給他人造成損失的，應當承當民事責任�！睋�此，在票據實(shí)踐中，后手對直接前手的背書(shū)真實(shí)性負擔保責任的規則，有利于防止偽造背書(shū)簽章、防止空缺背書(shū)和單純交付的出現，并使票據背書(shū)形式連續和實(shí)質(zhì)連續，保障付款人的有效付款，從而形成一種后手對前手背書(shū)真實(shí)性進(jìn)行積極的監視機制，以確保票據的信用、安全。同時(shí)，我們也應在很多情況下，即使是直接的后手也無(wú)法達到對前手偽造背書(shū)者整個(gè)過(guò)程的監視，更無(wú)有效的能力和途徑防止和辨別前手的簽章是否偽造，在這種情況下，后手為保護自己，最好的辦法就是拒盡接收自己無(wú)法肯定受讓安全的票據�！　　浮埂　�[1]李有星。票據法學(xué)［m］。杭州：浙江大學(xué)出版社，1996.100�！　�[2]盧建平。法律實(shí)務(wù)［m］。杭州：浙江大學(xué)出版社，1996.381�！　�[3]王保樹(shù)。商事法［m］。北京：人民法院出版社，1996.384�！　�[4]劉家琛。票據法原理與法律適用［m］。北京：人民法院出版社，1996.307�！　�[5]劉家琛。票據法原理與法律適用［m］。 北京：人民法院出版社，1996.308。

【票據偽造背書(shū)的法律題目研究】相關(guān)文章：

研究票據偽造的風(fēng)險承擔問(wèn)題12-04

票據變造的法律問(wèn)題研究11-29

票據抗辯題目淺析03-24

版權侵權行為法律題目研究03-22

連帶責任若干法律題目研究03-21

勞動(dòng)法中若干法律題目研究12-09

貿易銀行破產(chǎn)若干法律題目比較研究03-23

完善我國票據背書(shū)連續認定規則的思考03-24

票據法的獨特法律思維03-25

票據質(zhì)押法律問(wèn)題探討03-21