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理財規劃師三級專(zhuān)業(yè)能力考點(diǎn)：共同基金的分類(lèi)
2016年理財規劃師考試即將到來(lái)，考生們要開(kāi)始準備復習了。今天應屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家整理了理財規劃師考試的知識點(diǎn)：共同基金的分類(lèi)。
(一)按照組織形態(tài)劃分
1、公司型基金
2、契約型基金
3、比較
(二)按照是否可以贖回以及贖回的方式劃分
1、開(kāi)放式基金
基金價(jià)格以基金凈資產(chǎn)價(jià)值為計算依據，基金單位可以贖回，一般而言，開(kāi)放式基金不能上市交易。
2、封閉式基金
基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買(mǎi)賣(mài)基金單位都必須經(jīng)過(guò)證券經(jīng)紀商，在二級市場(chǎng)上進(jìn)行競價(jià)交易，且基金發(fā)起人在設立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總額和存續期。
3、比較
(三)按照基金的投資風(fēng)格劃分
1、成長(cháng)型基金
成長(cháng)型基金主要投資于信譽(yù)度高、有長(cháng)期成長(cháng)前景或長(cháng)期盈余的公司股票。這里股票通常其有較高的(P/B)比。它是以基金資產(chǎn)的長(cháng)期增值為目的，適合于風(fēng)險承受能力強、追求高回報的投資者。B
2、收入型基金
3、平衡型基金：既要獲得當期收入，又要追求基金資產(chǎn)長(cháng)期增值的基金。
(四)按照基金的管理形式劃分
1、主動(dòng)管理基金
認為市場(chǎng)是無(wú)效的，證券價(jià)格并沒(méi)有反映所有信息，存在著(zhù)定價(jià)錯誤的證券：市場(chǎng)的運動(dòng)趨勢和證券價(jià)格的變化方向在一定程度上可以預測。
2、被動(dòng)管理基金
被動(dòng)管理基金最常采用的策略是建立(指數型基金)。
通過(guò)指數化投資和積極投資的有機結合，力求基金收益率超越證券市場(chǎng)指數增長(cháng)率，謀求基金資產(chǎn)的長(cháng)期增值，該指數基金是(優(yōu)化指數型)基金。
指數基金屬于被動(dòng)投資，因此對不愿意花大量時(shí)間和精力研究基金投資的投資者來(lái)說(shuō)，指數基金是一項不錯的投資。指數基金的投資者應關(guān)注的要點(diǎn)包括：基金所跟蹤的指數、指數化投資的比例、基金的費用。
(1)指數型基金的優(yōu)點(diǎn)
業(yè)績(jì)透明度較高、資產(chǎn)流動(dòng)性較好、投資成本較低
(2)如何挑選指數型基金
(3)堅持指數基金投資是良好的選擇
(五)按照資本來(lái)源和運用地域的不同劃分
1、國內基金
2、國際基金
3、離岸基金。資本從國外籌集并投資于國外金融市場(chǎng)的基金。
4、國家基金。資本來(lái)源于國外而投資于國內的基金。
(六)按照基金的投資對象劃分
1、股票型基金
2、債券型基金
3、混合型基金
4、貨幣市場(chǎng)基金
5、其他基金
(七)其他類(lèi)型
1、基金中的基金
選擇該方式進(jìn)行投資時(shí)應當注意一些事項，包括：是否進(jìn)行收益補償、收益補償方式、費率與業(yè)績(jì)提成。
與共同基金不同的是，大部分FOF產(chǎn)品還設置了(業(yè)績(jì)提成)條款，管理人提取部分超額收益作為報酬。
2、保本基金
3、上市型開(kāi)放式基金(LOF)。一種可以在交易所掛牌交易的開(kāi)放式基金。
4、交易所交易的基金(ETF)
ETF在一級市場(chǎng)上申購，起點(diǎn)高，只適合于大型機構投資者和高端個(gè)人投資者
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