理財規劃師三級專(zhuān)業(yè)能力：券商集合理財產(chǎn)品的特點(diǎn)

　　考生們應該把考試的知識點(diǎn)吃透，然后深入了解知識點(diǎn)，擴展相關(guān)的知識才能做到百發(fā)百中。今天應屆畢業(yè)生網(wǎng)小編就為大家整理了，希望大家喜歡!

　　券商集合理財產(chǎn)品的特點(diǎn)

　　(一)起點(diǎn)高

　　在設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃時(shí)，證券公司接受單個(gè)客戶(hù)的資金數額不得低于人民幣(5萬(wàn)元)。

　　在設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃時(shí)，證券公司接受單個(gè)客戶(hù)的資金數額不得低于人民幣(10萬(wàn)元)。

　　(二)私募性質(zhì)

　　(三)流動(dòng)性較強

　　(四)規模較小

　　非限定性集合理財計劃首次募集金額不能超過(guò)(35)億元，打開(kāi)申購后計劃規模不能超過(guò)(50)億元，相對于共同基金動(dòng)輒上百億的規模，券商集合理財產(chǎn)品的規模較小。

　　(五)投資范圍廣

　　(六)信息披露

　　(七)自有資金參與，有限賠付

　　【擴展閱讀】

　　國內現狀

　　改革開(kāi)放以來(lái)，中國GDP年均增長(cháng)達到9.5%。是世界上增長(cháng)最快的國家，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀(guān)念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)，中國已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(cháng)最快的國家之一。

　　理財規劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設立了專(zhuān)門(mén)的個(gè)人理財工作室或理財部，為客戶(hù)提供相應的理財服務(wù)。

　　隨著(zhù)社會(huì )的發(fā)展，人們收入水平的提高 ，對于提供個(gè)性化的理財專(zhuān)屬服務(wù)需求日益凸現。享受私人服務(wù)的多數為中產(chǎn)以上的階層，然而，據網(wǎng)絡(luò )最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問(wèn)的服務(wù)人群。私人理財顧問(wèn)主要分布于金融機構中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶(hù)的需求越來(lái)越高，需要私人理財顧問(wèn)可以跨機構、跨行業(yè)的為客戶(hù)量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問(wèn)的“管家式”服務(wù)，將成為未來(lái)私人理財顧問(wèn)發(fā)展的一大趨勢。同時(shí)也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務(wù)機構提供跨機構跨行業(yè)多個(gè)領(lǐng)域全面服務(wù)。

　　鑒于社會(huì )對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專(zhuān)家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，并于2003年1月23日開(kāi)始施行，從而將理財規劃正式確定為一門(mén)職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢(xún)有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規劃師試點(diǎn)培訓班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規劃師國家職業(yè)資格證書(shū)。

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