2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》備考試題及答案

　　一、單項選擇題

　　1.(　　)可以避免過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國際資本流動(dòng)

　　D.歐元區的形成

　　解析：B.股指期貨推出以后，基金經(jīng)理和投資機構主要通過(guò)股指期貨和股票組合進(jìn)行投資，這樣就可以避免由于過(guò)度短線(xiàn)操作給股市帶來(lái)的動(dòng)蕩。

　　2.我國銀行業(yè)的主體是(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.股份商業(yè)銀行

　　C.地區性商業(yè)銀行

　　D.信用合作社

　　解析：B.目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業(yè)銀行為主體，各類(lèi)銀行并存的現代資本主義國家銀行體系。

　　3.推動(dòng)同業(yè)拆借市場(chǎng)形成和發(fā)展的根本原因是(　　)的實(shí)施。

　　A.法定存款準備金制度

　　B.再貼現政策

　　C.公開(kāi)市場(chǎng)政策

　　D.存款派生機制

　　解析：A.同業(yè)拆借市場(chǎng)，亦稱(chēng)“同業(yè)拆放市場(chǎng)”，是指金融機構之問(wèn)以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)最早出現于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實(shí)施。

　　4.下列選項中，不屬于貨幣市場(chǎng)的是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.票據市場(chǎng)

　　C.回購市場(chǎng)

　　D.債券市場(chǎng)

　　解析：D.貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。D項屬于資本市場(chǎng)。

　　5.通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　解析：C.投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　6.某國有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于(　　)。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　解析：A.直接融資亦稱(chēng)“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng)，這體現的金融市場(chǎng)特點(diǎn)是(　　)。

　　A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化

　　B.金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

　　C.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競爭市場(chǎng)

　　D.金融市場(chǎng)可以是有形市場(chǎng)，也可以是無(wú)形市場(chǎng)

　　解析：A.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化，首先表現為股票等證券的轉手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關(guān)雙方賬戶(hù)上的證券數量和現金儲備額的變動(dòng)。

　　8.金融市場(chǎng)的核心內容是(　　)。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機構

　　D.政府部門(mén)

　　解析：B.金融市場(chǎng)的核心內容是金融產(chǎn)品交易。

　　9.信托市場(chǎng)的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動(dòng)

　　B.信托產(chǎn)品

　　C.信托當事人

　　D.信托關(guān)系人

　　解析：C.信托市場(chǎng)的主體即為信托當事人。

　　10.實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃被稱(chēng)為(　　)。

　　A.經(jīng)營(yíng)租賃

　　B.設備租賃

　　C.短期租賃

　　D.長(cháng)期租賃

　　解析：B.融資租賃又稱(chēng)設備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉移與資產(chǎn)所有權有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

　　11.金融市場(chǎng)以(　　)為交易對象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無(wú)形資產(chǎn)

　　解析：C.金融市場(chǎng)以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項說(shuō)法不全面。

　　12.一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期(　　)。

　　A.呈正比關(guān)系

　　B.呈反比關(guān)系

　　C.呈線(xiàn)性關(guān)系

　　D.無(wú)確定關(guān)系

　　解析：B.金融工具的流動(dòng)性與償還期呈反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

　　13.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱(chēng)為(　　)。

　　A.原保險

　　B.再保險

　　C.人身保險

　　D.財產(chǎn)保險

　　解析：A.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱(chēng)之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱(chēng)之為再保險。

　　14.我國金融業(yè)的四大支柱不包括(　　)。

　　A.信托

　　B.銀行

　　C.保險

　　D.債券

　　解析：D信托、銀行、證券、保險并稱(chēng)為金融業(yè)的四大支柱。

　　15.一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　解析：D.信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著(zhù)貨幣市場(chǎng)，一頭連著(zhù)資本市場(chǎng)，一頭連著(zhù)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)，既能融資又能投資，被譽(yù)為具有無(wú)窮的經(jīng)濟活化作用。

　　16.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理的機構是(　　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務(wù)院財政部

　　C.中國銀監會(huì )

　　D.中國證監會(huì )

　　解析：C.對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理是中國銀監會(huì )的主要職責之一。

　　17.中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是(　　)職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場(chǎng)的銀行

　　解析：A.銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現了中央銀行是特殊金融機構的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

　　18.金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱(chēng)為(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　解析：A.存款準備金是指金融機構為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　19.若流通于銀行體系之外的現金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數為(　　)。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　解析：D.m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　20.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日(　　)的利率處以罰息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　解析：D.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

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