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2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》練習模擬試題
一、單項組合選擇題
1.普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是( )。
�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利
�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本
�、�.公司在無(wú)力償還債務(wù)時(shí)不能支付紅利
�、�.公司在無(wú)力償還債務(wù)時(shí)依然可以支付紅利
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中包括法律上的限制，一般原則是：①股份公司只能用留存收益支付紅利;②紅利的支付不能減少其注冊資本;③公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
2.根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細分為( )等。
�、�.全球指數ETFⅡ.綜合指數ETF
�、�.行業(yè)指數ETFⅣ.風(fēng)格指數ETF
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】根據ETF跟蹤具體指數的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細分為全球指數ETF、綜合指數ETF、行業(yè)指數ETF和風(fēng)格指數ETF(如成長(cháng)型、價(jià)值型等)等。
3.以下關(guān)于中小企業(yè)板市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是( )。
�、�.004年5月批準成立
�、�.于上海證券交易所設立
�、�.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺
�、�.是分步推進(jìn)創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)建設的重要步驟
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準,中國證監會(huì )批復同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內設立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(cháng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺,是我國多層次資本市場(chǎng)體系建設的一項重要內容,也是分步推進(jìn)創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)建設的一個(gè)重要步驟。
4.下列屬于在實(shí)際經(jīng)濟生活中影響債券利率的因素的是( )。
�、�.債券的票面價(jià)值Ⅱ.借貸資金市場(chǎng)利率水平
�、�.籌資者的資信Ⅳ.債券期限長(cháng)短
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】在實(shí)際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長(cháng)短。
5.下列屬于金融市場(chǎng)中常見(jiàn)的風(fēng)險的有( )。
�、�.信用風(fēng)險Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】常見(jiàn)的金融風(fēng)險有四類(lèi)：①由于市場(chǎng)因素的波動(dòng)而導致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的市場(chǎng)風(fēng)險;②由于借款人或市場(chǎng)交易對手的違約而導致?lián)p失的信用風(fēng)險;③金融參與者因資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導致的流動(dòng)性風(fēng)險;④由于金融機構的交易系統不完善、管理失誤或其他一些人為錯誤而導致的操作風(fēng)險。
6.關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是( )。
�、�.融資期限短Ⅱ.對市場(chǎng)參與者信譽(yù)有較高的要求
�、�.市場(chǎng)準入嚴格Ⅳ.利率由雙方協(xié)商決定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C【解析】同業(yè)拆借市場(chǎng)具有以下特點(diǎn)：①同業(yè)拆借市場(chǎng)對進(jìn)入市場(chǎng)的主體有嚴格限制，必須是金融機構或指定的某類(lèi)金融機構才允許進(jìn)場(chǎng)交易。②融資期限較短，拆借資金的期限多為一日或幾日，最長(cháng)不超過(guò)一年。③交易手段先進(jìn)，手續簡(jiǎn)便，成交時(shí)間迅捷。④交易的無(wú)擔保性。由于在同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行的資金借貸與融通是金融機構之間的交易，它們實(shí)力較強、信譽(yù)較高，雙方基本知彼知已，且交易額較大，所以一般不需要擔�；虻盅�，完全是一種信用交易。⑤ 市場(chǎng)的拆借利率由供求雙方協(xié)商議定，隨行就市。⑥免交存款準備金。
7.我國《證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有的權利有( )。
�、�.分享基金財產(chǎn)收益
�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
�、�.按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )
�、�.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B【解析】基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì );⑤對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權;⑥查閱或者復制公開(kāi)披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權利。在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。
8.利率衍生工具主要包括( )。
�、�.遠期利率協(xié)議Ⅱ.利率期權
�、�.利率期貨Ⅳ.利率互換
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C【解析】利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權、利率互換以及上述合約的混合交易合約。
9.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括( )。
�、�.發(fā)行數量Ⅱ.期限安排
�、�.發(fā)行方式Ⅳ.近3年監管指標情況
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】C【解析】政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數量、期限安排、發(fā)行方式等內容，如需調整，應及時(shí)報中國人民銀行核準。
10.我國混合資本債券具有的基本特征包括( )。
�、�.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回
�、�.期限在15年以上，發(fā)行之日起5年內不得贖回
�、�.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息
�、�.清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級債務(wù)之后
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D【解析】按照現行規定，我國的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權資本;④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。
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