2016證券從業(yè)考試《金融基礎知識》模擬題答案
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1.B[解析]根據《證券公司監督管理條例》第11條的規定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)2年的高級管理人員。
2.A[解析]在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱(chēng)為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值。故也被稱(chēng)為“無(wú)國籍債券”。
3.A[解析]證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為“一級市場(chǎng)”或“初級市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。
4.A[解析]2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。
5.D[解析]地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專(zhuān)項債券(收益債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。
6.D[解析]按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類(lèi)，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品等種類(lèi)。按收益保障性分類(lèi)，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類(lèi)，可分為公開(kāi)募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類(lèi)，可分為基于互換的結構化產(chǎn)品、基于期權的結構化產(chǎn)品等類(lèi)別。
7.B[解析]龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。
8.D[解析]審計費屬于基金運作費。其他三項都屬于基金交易費。
9.A[解析]債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類(lèi)基金的風(fēng)險較低，適合于穩健型投資者。債券基金的收益會(huì )受市場(chǎng)利率的影響，當市場(chǎng)利率下調時(shí)，其收益會(huì )上升;反之，若市場(chǎng)利率上調，其收益將下降。
10.D[解析]可轉換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內按一定比例或價(jià)格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券�？赊D換債券通常是轉換成普通股票。當股票價(jià)格上漲時(shí)�？赊D換債券的持有人形式轉換權比較有利。
11.A[解析]在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機構。中國證監會(huì )是國務(wù)院直屬的證券監督管理機構。
12.A[解析]在深圳證券交易所的股價(jià)指數中.綜合指數類(lèi)包括深證綜合指數、深證新指數和中小企業(yè)板指數。
13.B[解析]略。
14.C[解析]略。
15.A[解析]題干所述是流動(dòng)性風(fēng)險的定義，A項符合題意。信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的可能性;操作風(fēng)險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈造成的;法律風(fēng)險是因合約不符合所在國法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。
16.D[解析]普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
17.C[解析]證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。①價(jià)格優(yōu)先原則。價(jià)格較高的買(mǎi)人申報優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報，價(jià)格較低的賣(mài)出申報優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報。②時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報，依照申報時(shí)序決定優(yōu)先順序。即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間確定。
18.C[解析]衡量盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。
19.C[解析]證券市場(chǎng)是價(jià)值、財產(chǎn)權利、風(fēng)險直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無(wú)價(jià)值，但其代表著(zhù)一定的財產(chǎn)權利.如對財產(chǎn)的所有權、債權、收益權，因而稱(chēng)證券市場(chǎng)是財產(chǎn)權利的直接交換場(chǎng)所.而非財產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所。
20.C[解析]受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。
21.B[解析]控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶(hù)的合法權益，不得超越股東會(huì )、董事會(huì )任免證券公司的董事、監事和高管人員，不得超越股東會(huì )、董事會(huì )干預證券公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。證券公司與其控股股東應在業(yè)務(wù)、人員、機構、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場(chǎng)所等方面嚴格分開(kāi).各自獨立經(jīng)營(yíng)、獨立核算、獨立承擔責任和風(fēng)險。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應當采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。
22.B[解析]內部控制的合理性原則，是指內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實(shí)現內部控制目標。A項為健全性原則;C項為制衡性原則;D項為獨立性原則。
23.A[解析]中國人民銀行為我國反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢(qián)監測分析中心，是連接反洗錢(qián)預防監控和刑事打擊工作的橋梁，是開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要機構。
24。A[解析]根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應當具備以下條件：①經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年;②公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰;④財務(wù)狀況良好;⑤客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整�？蛻�(hù)交易結算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí);⑥已建立完善的客戶(hù)投訴處理機制，能夠及時(shí)，妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛等。
25.C[解析]會(huì )員制證券交易所是以協(xié)會(huì )形式成立的不以營(yíng)利為目的的組織，主要由證券商組成。
26.C[解析]次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
27.B[解析]證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動(dòng);②責令暫停部分業(yè)務(wù);③限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利;⑤責令控股股東轉讓股權或者限制有關(guān)股東行使股東權利;⑥認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選。
28.A[解析]符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準在平臺交易中持續提供雙邊報價(jià)及對詢(xún)價(jià)提供成交報價(jià)的交易商。
29.C[解析]題干所述是證券市場(chǎng)的資本配置功能的定義。證券市場(chǎng)的籌資一投資功能是指證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機會(huì )，另一方面為資金供給者提供了投資對象。
30.D[解析]公司股權分置改革的動(dòng)議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
31.C[解析]股份公司在提供優(yōu)先認股權時(shí)會(huì )設定一個(gè)股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。前者稱(chēng)為“附權股”或“含權股”，后者稱(chēng)為“除權股”。
32.C[解析]中國證券業(yè)協(xié)會(huì )對從業(yè)人員的管理包括從業(yè)人員的資格管理、后續職業(yè)培訓、制定從業(yè)人員的行為準則和道德規范、從業(yè)人員誠信信息管理。
33.A[解析]深圳證券交易所規定，A股交易的申報價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，基金、債券、債券質(zhì)押式回購交易為O.O01元人民幣，B股為0.01港元。
34.D[解析]封閉式基金一般每周或更長(cháng)時(shí)間公布一次，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續公布。
35.D[解析]證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，需要取得證券監管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可。證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等兩種以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為5億元，凈資本最低限額為2億元。
36.C[解析]儲蓄國債是指財政部在中華人民共和國境內發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷(xiāo)售的、以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券。
37.C[解析]發(fā)起人也稱(chēng)為“原始權益人”，是證券化基礎資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業(yè)。
38.B[解析]略。
39.D[解析]根據《證券業(yè)從業(yè)人員執業(yè)行為準則》第7條的規定，為保證必要的執業(yè)能力和專(zhuān)業(yè)水平，從業(yè)人員應取得相應的從業(yè)資格，通過(guò)所在機構向協(xié)會(huì )申請執業(yè)注冊，接受協(xié)會(huì )和所在機構組織的后續職業(yè)培訓。
40.A[解析]金融遠期合約是最基礎的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買(mǎi)賣(mài)某種標的金融資產(chǎn)的合約。
41.A[解析]基金份額持有人必須承擔一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;繳納基金認購款項及規定的費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動(dòng);在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關(guān)規定;法律、法規及基金契約規定的其他義務(wù)。
42.A[解析]新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》自2011年5月1日起施行。根據《企業(yè)年金基金管理辦法》第47條的規定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬(wàn)能保險產(chǎn)品、投資連結保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債，可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產(chǎn)品。
43.C[解析]金融期貨在期貨交易所或證券交易所進(jìn)行集中交易。期貨交易所是專(zhuān)門(mén)進(jìn)行期貨合約買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所，是期貨市場(chǎng)的核心，承擔著(zhù)組織、監督期貨交易的重要職能。
44.B[解析]參與者交易業(yè)務(wù)單元是指交易參與人據此可以參加上海證券交易所證券交易，享有及行使相關(guān)交易權利，并接受交易所相關(guān)交易業(yè)務(wù)管理的基本單位。
45.D[解析]政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟活動(dòng)中可能出現暫時(shí)閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場(chǎng)提供了多種多樣的投資機會(huì )，實(shí)現社會(huì )儲蓄向投資轉化。
46.D[解析]證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個(gè)工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長(cháng)不超過(guò)20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。
47.D[解析]資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應滿(mǎn)足的條件有：具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書(shū)且連續執業(yè)的不少于20人等。
48.D[解析]股票不是一種現實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運的真實(shí)資本。股票獨立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著(zhù)獨立的價(jià)值運動(dòng)，是一種虛擬資本。
49.B[解析]設立證券登記結算公司應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④?chē)鴦?wù)院證券監督管理機構規定的其他條件。
50.B[解析]按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較小;后者專(zhuān)門(mén)投資于某一行業(yè)、某一地區的股票，風(fēng)險相對較大。
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