證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題（附答案）
在日常學(xué)習和工作中，我們最不陌生的就是試題了，試題是用于考試的題目，要求按照標準回答。大家知道什么樣的試題才是規范的嗎？下面是小編收集整理的證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題（附答案），歡迎大家分享。
證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題（附答案） 1
選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)證券公司應至少有( )名在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)2年的高級管理人員。
A： 5
B： 3
C： 2
D： 1
答案：B
解析：根據《證券公司監督管理條例》第11條的規定，證券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿(mǎn)2年的高級管理人員。
(2) 在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為( )。
A： 揚基債券
B： 武士債券
C： 熊貓債券
D： 無(wú)國籍債券
答案：A
解析：
在美國發(fā)行的外國債券被稱(chēng)為“揚基債券”.它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱(chēng)為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機構首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。
歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值。故也被稱(chēng)為“無(wú)國籍債券”。
(3) 證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為( )。
A： 初級市場(chǎng)
B： 二級市場(chǎng)
C： 流通市場(chǎng)
D： 次級市場(chǎng)
答案：A
解析：
證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為“一級市場(chǎng)”或“初級市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的按照一定的法律規定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。
(4) ( )的頒布實(shí)施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的地位和作用。
A： 《證券投資基金法》
B： 《證券投資基金管理暫行辦法》
C： 《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》
D： 《證券投資基金運作管理辦法》
答案：A
解析： 2013年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。
(5) 關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是( )。
A： 地方政府債券通�？梢苑譃橐话銈推胀▊�
B： 收益債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C： 普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D： 地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)“地方債券”，也可以稱(chēng)為“地方公債”或“地方債”
答案：D
解析：
地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專(zhuān)項債券(收益債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。
(6)股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品是將結構化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類(lèi)。
A： 發(fā)行方式
B： 嵌人式衍生產(chǎn)品
C： 收益保障性
D： 聯(lián)結的基礎產(chǎn)品
答案：D
解析：
按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類(lèi)，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品等種類(lèi)。按收益保障性分類(lèi)，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類(lèi)，可分為公開(kāi)募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類(lèi)，可分為基于互換的結構化產(chǎn)品、基于期權的結構化產(chǎn)品等類(lèi)別。
(7) 下列選擇中.屬于歐洲債券的是( )。
A： 猛犬債券
B： 龍債券
C： 斗牛士債券
D： 武士債券
答案：B
解析：
龍債券是指在除日本以外的亞洲地區發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區貨幣標價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。
(8) 下列不屬于基金交易費的是( )。
A： 經(jīng)手費
B： 證管費
C： 過(guò)戶(hù)費
D： 審汁費
答案：D
解析： 審計費屬于基金運作費。其他三項都屬于基金交易費。
(9) 債券基金的收益受市場(chǎng)利率的影響正確的是( )。
A： 市場(chǎng)利率下調時(shí)，收益上升
B： 市場(chǎng)利率下調時(shí)，收益下降
C： 市場(chǎng)利率上調時(shí)，收益上升
D： 市場(chǎng)利率上調時(shí).收益不變
答案：A
解析：
債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類(lèi)基金的風(fēng)險較低，適合于穩健型投資者。債券基金的收益會(huì )受市場(chǎng)利率的影響，當市場(chǎng)利率下調時(shí)，其收益會(huì )上升；反之，若市場(chǎng)利率上調，其收益將下降。
(10)可轉化債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內按一定比例或價(jià)格將它轉換成一定數量的( )。
A： 擔保債券
B： 抵押債券
C： 優(yōu)先股票
D： 普通股票
答案：D
解析：
可轉換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內按一定比例或價(jià)格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券�？赊D換債券通常是轉換成普通股票。當股票價(jià)格上漲時(shí)�？赊D換債券的持有人形式轉換權比較有利。
(11) 下列不屬于證券中介機構的是( )。
A： 中國證監會(huì )
B： 資信評級公司
C： 會(huì )計師事務(wù)所
D： 證券登記結算機構
答案：A
解析：
在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中立機構。中國證監會(huì )是國務(wù)院直屬的證券監督管理機構。
(12) 下列選項中，屬于綜合指數類(lèi)的是( )。
A： 深證新指數
B： 深證A股指數
C： 深證B股指數
D： 深證創(chuàng )新指數
答案：A
解析：
在深圳證券交易所的股價(jià)指數中.綜合指數類(lèi)包括深證綜合指數、深證新指數和中小企業(yè)板指數。
(13) 恒生指數是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。
A： 30
B： 33
C： 65
D： 225
答案：B
解析： 略。
(14)按照我國現行法律規定。發(fā)行人將證券賣(mài)給投資者，來(lái)向其提供招股說(shuō)明書(shū)。屬于( )。
A： 內幕交易行為
B： 操縱市場(chǎng)行為
C： 欺詐客戶(hù)行為
D： 虛假陳述行為
答案：C
解析： 略。
(15) 市場(chǎng)缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來(lái)的是( )。
A： 流動(dòng)性風(fēng)險
B： 信用風(fēng)險
C： 操作風(fēng)險
D： 法律風(fēng)險
答案：A
解析：
題干所述是流動(dòng)性風(fēng)險的定義，A項符合題意。信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒(méi)有履行承諾造成損失的可能性；操作風(fēng)險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈造成的；法律風(fēng)險是因合約不符合所在國法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。
(16) 公司股東享有的權利不包括( )。
A： 選擇管理者
B： 資產(chǎn)收益
C： 參與重大決策
D： 制訂公司產(chǎn)品計劃
答案：D
解析：
普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
(17) 下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A： 證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則
B： 價(jià)格較高的買(mǎi)人申報優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)人申報
C： 價(jià)格較高的賣(mài)出申報優(yōu)先于價(jià)格較低的賣(mài)出申報
D： 買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的先申報者優(yōu)先于后申報者
答案：C
解析：
證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。①價(jià)格優(yōu)先原則。價(jià)格較高的買(mǎi)人申報優(yōu)先于價(jià)格較低的買(mǎi)入申報，價(jià)格較低的賣(mài)出申報優(yōu)先于價(jià)格較高的賣(mài)出申報。②時(shí)間優(yōu)先原則，同價(jià)位申報，依照申報時(shí)序決定優(yōu)先順序。即買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格相同的先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時(shí)間確定。
(18) 在衡量公司的盈利性時(shí)，最常用的指標是每股收益和( )。
A： 資產(chǎn)負債率
B： 速動(dòng)比率
C： 凈資產(chǎn)收益率
D： 凈利潤
答案：C
解析： 衡量盈利性最常用的.指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。
(19) 下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法巾，不正確的是( )。
A： 證券市場(chǎng)是價(jià)值、財產(chǎn)權利、風(fēng)險直接交換的場(chǎng)所
B： 證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券
C： 證券市場(chǎng)是財產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所
D： 證券市場(chǎng)上的有價(jià)證券本身無(wú)價(jià)值.但其代表著(zhù)一定的財產(chǎn)權利
答案：C
解析：
證券市場(chǎng)是價(jià)值、財產(chǎn)權利、風(fēng)險直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上交換的是有價(jià)證券，這些證券本身無(wú)價(jià)值，但其代表著(zhù)一定的財產(chǎn)權利.如對財產(chǎn)的所有權、債權、收益權，因而稱(chēng)證券市場(chǎng)是財產(chǎn)權利的直接交換場(chǎng)所.而非財產(chǎn)直接交換的場(chǎng)所。
(20) 商業(yè)銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。
A： 股票
B： 基金
C： 短期國債
D： 高等級公司債券
答案：C
解析：
受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。
(21) 下列各項中.違背控股股東行為規范的是( )。
A： 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權益
B： 證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭
C： 未經(jīng)股東會(huì )、董事會(huì )同意，不得任免證券公司的董事、監事和高級管理人員
D： 證券公司與其控股股東應在業(yè)務(wù)、人員、機構、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場(chǎng)所等方面嚴格分開(kāi)
答案：B
解析：
控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶(hù)的合法權益，不得超越股東會(huì )、董事會(huì )任免證券公司的董事、監事和高管人員，不得超越股東會(huì )、董事會(huì )干預證券公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。證券公司與其控股股東應在業(yè)務(wù)、人員、機構、資產(chǎn)、財務(wù)、辦公場(chǎng)所等方面嚴格分開(kāi).各自獨立經(jīng)營(yíng)、獨立核算、獨立承擔責任和風(fēng)險。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應當采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)競爭。
(22) 完善內部控制機制的合理性原則是指( )。
A：內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節，確保不存在內部控制的空白或漏洞
B：內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定.與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范同、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實(shí)現內部控制目標
C：證券公司部門(mén)和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
D： 承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)
答案：B
解析：
內部控制的合理性原則，是指內部控制應當符合國家有關(guān)法律法規和中國證監會(huì )的有關(guān)規定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實(shí)現內部控制目標。A項為健全性原則；C項為制衡性原則；D項為獨立性原則。
(23) 下列屬于我國反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的是( )。
A： 中國人民銀行
B： 國務(wù)院
C： 財政部
D： 中國人民檢察院
答案：A
解析：
中國人民銀行為我國反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢(qián)監測分析中心，是連接反洗錢(qián)預防監控和刑事打擊工作的橋梁，是開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要機構。
(24) 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應具備的條件不包括( )。
A： 經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)5年
B： 公司治理健全
C： 客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整
D： 公司財務(wù)狀況良好
答案：A
解析：
根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應當具備以下條件：①經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年；②公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和內部管理風(fēng)險；③公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰；④財務(wù)狀況良好；⑤客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整�？蛻�(hù)交易結算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí)；⑥已建立完善的客戶(hù)投訴處理機制，能夠及時(shí)，妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛等。
(25) 會(huì )員制的證券交易所是( )。
A： 以股份有限公司形式組成、不以營(yíng)利為目的的法人團體
B： 一個(gè)由會(huì )員自愿組成的、以營(yíng)利為目的的社會(huì )法人團體
C： 一個(gè)由會(huì )員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì )法人團體
D： 以股份有限公司形式組成、以營(yíng)利為目的的法人團體
答案：C
解析：會(huì )員制證券交易所是以協(xié)會(huì )形式成立的不以營(yíng)利為目的的組織，主要由證券商組成。
(26) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于( )年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
A： 1
B： 3
C： 5
D： 7
答案：C
解析：次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項債務(wù)的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長(cháng)期債務(wù)。
(27) 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機構應當采取的措施是( )。
A： 限制業(yè)務(wù)活動(dòng)
B： 停止批準新業(yè)務(wù)
C： 責令暫停部分業(yè)務(wù)
D： 認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選
答案：B
解析：
證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構應當區別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動(dòng)；②責令暫停部分業(yè)務(wù)；③限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利；④責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利；⑤
責令控股股東轉讓股權或者限制有關(guān)股東行使股東權利；⑥認定董事、監事、高級管理人員為不適當人選。
(28) 符合條件的交易商可以申請( )交易商資格。
A： 一級
B： 二級
C： 三級
D： 四級
答案：A
解析：
符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準在平臺交易中持續提供雙邊報價(jià)及對詢(xún)價(jià)提供成交報價(jià)的交易商。
(29) 證券市場(chǎng)的( )功能是指通過(guò)證券價(jià)格引導資本的流動(dòng)從而實(shí)現資本合理配置的功能。
A： 籌資一投資
B： 資本定價(jià)
C： 資本配置
D： 資本獲利
答案：C
解析：
題干所述是證券市場(chǎng)的資本配置功能的定義。證券市場(chǎng)的籌資一投資功能是指證券市場(chǎng)一方面為資金需求者提供了通過(guò)發(fā)行證券籌集資金的機會(huì )，另一方面為資金供給者提供了投資對象。
(30) 公司股權分置改革的動(dòng)議應當由( )一致同意提出。
A： 高級管理人員
B： 董事會(huì )
C： 全體股東
D： 全體非流通股股東
答案：D
解析： 公司股權分置改革的動(dòng)議，原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。
組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)
以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。
(1) 深證成分股指數選取成分股的一般原則有( )。
�、�.有一定的上市交易時(shí)間
�、�.有一定的上市規模.
以每家公司一段時(shí)期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量
�、�.交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內的總成交金額和換手率作為衡量
�、�.公司在最近3年內無(wú)重大違法行為，財務(wù)會(huì )計報告無(wú)虛假記載
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間；(2)有一定的上市規模，以每家公司一段時(shí)期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量；(3)交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內的總成交金額和換手率作為衡量.
(2) 下列說(shuō)法中，正確的有( )。
�、�.證券包銷(xiāo)是指證券承銷(xiāo)商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷(xiāo)期結束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷(xiāo)方式
�、�.全額包銷(xiāo)是指由承銷(xiāo)商先全額購買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷(xiāo)商承擔全部風(fēng)險的承銷(xiāo)方式
�、�.上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應當采用包銷(xiāo)方式發(fā)行
�、�.根據《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應當由承銷(xiāo)團承銷(xiāo)
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
�、箜�，根據我國《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規定，上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票未采用自行銷(xiāo)售方式或者上市公司向原股東配售股份的應當采用代銷(xiāo)方式發(fā)行。
(3) 關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，以下說(shuō)法正確的有( )。
�、�.20世紀初在證券市場(chǎng)中占主導地位的是公司股票和公司債券
�、�.美國第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所
�、�.證券化率的提高是證券市場(chǎng)加速發(fā)展階段的重要標志
�、�.美國證券市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)政府債券開(kāi)始的
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅢⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析： 略
(4) 以下關(guān)于銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的說(shuō)法中，正確的有( )。
�、�.銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)
�、�.目前.銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券
�、�.銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)采取詢(xún)價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢(xún)價(jià)談判.逐筆成交
�、�.交易手續比較簡(jiǎn)單
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己的名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)。目前，銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券。銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)采取詢(xún)價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢(xún)價(jià)談判，逐筆成交。Ⅳ項交易手續比較簡(jiǎn)單是柜臺自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的特點(diǎn)。
(5) 證券服務(wù)機構包括( )。
�、�.投資咨詢(xún)機構
�、�.資信評級機構
�、�.會(huì )計師事務(wù)所
�、�.律師事務(wù)所
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：
證券服務(wù)機構包括投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機構。
(6)間接融資具有如下( )特征。
�、�.間接性
�、�.分散性
�、�.信譽(yù)的差異性較小
�、�.具有可逆性
V.主動(dòng)權主要掌握在金融中介手中
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢV
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅢⅣV
答案：D
解析：間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項錯誤。
(7) 以下對ETF說(shuō)法正確的是( )。
�、�.采用主動(dòng)管理模式Ⅱ.采用指數基金模式
�、�.實(shí)物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規定
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅡⅢⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析： ETF(
交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式.它采用指數基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規定。
(8) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據說(shuō)法正確的有( )。
�、�.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、股權融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系
�、�.降低了間接融資比例
�、�.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險
�、�.有利于資本市場(chǎng)協(xié)調、可持續發(fā)展
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
(9) 我國開(kāi)始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有( )。
�、�.政府債券Ⅱ.金融債券
�、�.可轉換公司債券Ⅳ.可交換公司債券
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析：
在改革開(kāi)放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開(kāi)始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金.主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。
(10) 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )。
�、�.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規模和盈利情況設置門(mén)檻
�、�.交易制度通常采用做市商制度
�、�.信息披露要求較低
�、�.監管較為寬松
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征主要有以下幾個(gè)方面：(1)掛牌標準相對較低.通常不對企業(yè)規模和盈利情況等作要求；(2)信息披露要求較低，監管較為寬松；(3)交易制度通常采用做市商制度。
(11) 證券市場(chǎng)上的機構投資者包括( )。
�、�.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機構
�、�.政府機構Ⅳ.各類(lèi)基金
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：
證券投資人是指通過(guò)買(mǎi)人證券而進(jìn)行投資的各類(lèi)機構法人和自然人。相應地，證券投資人可分為機構投資者和個(gè)人投資者兩大類(lèi)。其中，機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。
(12) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。
�、�.上市的證券公司債券到期前1個(gè)月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜
�、�.證券公司債券只能由中國證券登記結算有限責任公司負責登記、托管和結算
�、�.債券已獲準發(fā)行.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬(wàn)元
�、�.公開(kāi)發(fā)行的債券應當申請在證券交易所掛牌集中競價(jià)交易
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅢⅣ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：C
解析： 略
(13) 下列對股票基金認識正確的有( )。
�、�.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金
�、�.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格.不同程度地規定了基金購買(mǎi)某一家上市公司的股票總額不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例.以防止基金過(guò)度投機和操縱股市
�、�.股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長(cháng)期資本增值
�、�.按基金投資的標的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：B
解析：
在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金。
(14) 下列對證券投資基金認識正確的是( )。
�、�.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金
�、�.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運用資金
�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向實(shí)業(yè)
�、�.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)并駕齊驅?zhuān)蔀楝F代金融體系的四大支柱之一
A： ⅠⅡⅣ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：A
解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實(shí)業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
(15) 基金管理人的職責包括( )等。
�、�.進(jìn)行基金會(huì )計核算并編制基金財務(wù)會(huì )計報告
�、�.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資
�、�.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格
�、�.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
(16) 一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備( )。
�、�.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續盈利
�、�.貸款損失準備計提充足Ⅳ.最近3年沒(méi)有重大違法違規行為
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析：
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續盈利：貸款損失準備計提充足：風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定；最近3年沒(méi)有重大違法違規行為；中國人民銀行要求的其他條件。根據商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規定的個(gè)別條件。
(17)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險是指當計算機、通訊系統、交易網(wǎng)絡(luò )等技術(shù)保障系統或信息網(wǎng)絡(luò )支持出現異常情況時(shí).可能導致的( )。
�、�.基金日常的申購或贖回無(wú)法按正常時(shí)限完成
�、�.注冊登記系統癱瘓
�、�.核算系統無(wú)法按正常時(shí)限顯示基金凈值
�、�.基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
(18) 以下關(guān)于期貨交易與遠期交易的說(shuō)法，正確的有( )。
�、�.現在定約成交.將來(lái)交割
�、�.遠期交易是非標準化的在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行
�、�.在多數情況下都不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結
�、�.期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約.一般在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行
A： ⅠⅡ
B： ⅠⅡⅣ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：B
解析：
期貨交易與遠期交易有類(lèi)似的地方，都是現在定約成交，將來(lái)交割。但遠期交易是非標準化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行。期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約，多數在場(chǎng)內市場(chǎng)進(jìn)行。另外，現貨交易和遠期交易以通過(guò)交易獲取標的物為目的：而期貨交易在多數情況下不進(jìn)行實(shí)物交收.而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉了結。
(19) 封閉式基金份額上市交易，應符合下列條件( )。
�、�.基金份額持有人不少于1000人
�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣
�、�.基金合同期限l0年以上
�、�.基金份額總額達到核準規模的80%以上
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：A
解析： 略
(20) 下列關(guān)于證券交易的計價(jià)單位的說(shuō)法正確的有( )。
�、�.股票交易的報價(jià)為每股價(jià)格
�、�.基金交易的計價(jià)單位為每份基金價(jià)格
�、�.權證交易的計價(jià)單位為每份權證價(jià)格
�、�.債券交易(指債券現貨買(mǎi)賣(mài))的計價(jià)單位為每百元面值債券的價(jià)格
A： ⅠⅡ
B： ⅡⅢ
C： ⅠⅡⅢ
D： ⅠⅡⅢⅣ
答案：D
解析： 略
證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)》試題（附答案） 2
一、單選題（每題1分，共50分）
1. 金融市場(chǎng)以（ ）為交易對象。
A. 實(shí)物資產(chǎn)
B. 貨幣資產(chǎn)
C. 金融資產(chǎn)
D. 無(wú)形資產(chǎn)
答案：C
解析：金融市場(chǎng)以金融資產(chǎn)為交易對象，金融資產(chǎn)是指一切代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，亦稱(chēng)金融工具或證券。
2. 一般來(lái)說(shuō)，金融工具的流動(dòng)性與償還期（ ）。
A. 成正比關(guān)系
B. 成反比關(guān)系
C. 成線(xiàn)性關(guān)系
D. 無(wú)確定關(guān)系
答案：B
解析：一般而言，金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比，償還期越長(cháng)，流動(dòng)性越差；償還期越短，流動(dòng)性越強。
3. 下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（ ）。
A. 股票市場(chǎng)
B. 中長(cháng)期債券市場(chǎng)
C. 商業(yè)票據市場(chǎng)
D. 證券投資基金市場(chǎng)
答案：C
解析：貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在一年以下的金融市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據市場(chǎng)、回購市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。商業(yè)票據市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，股票市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，中長(cháng)期債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)。
4. 證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為（ ）。
A. 一級市場(chǎng)
B. 二級市場(chǎng)
C. 三級市場(chǎng)
D. 四級市場(chǎng)
答案：A
解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)一級市場(chǎng)或初級市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。
5. （ ）是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交后就辦理交收手續，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券并得到資金。
A. 現貨交易
B. 遠期交易
C. 期貨交易
D. 回購交易
答案：A
解析：現貨交易是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在成交后就辦理交收手續，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣(mài)出者交付證券并得到資金。遠期交易是雙方約定在未來(lái)某一時(shí)刻（或時(shí)間段內）按照現在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。期貨交易是在交易所進(jìn)行的標準化的遠期交易�；刭徑灰资侵纲Y金融入方（正回購方）在將債券出質(zhì)給資金融出方（逆回購方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來(lái)某一日期由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返還資金，逆回購方向正回購方返還原出質(zhì)債券的融資行為。
二、多選題（每題2分，共30分）
1. 金融市場(chǎng)的功能包括（ ）。
A. 資金融通功能
B. 價(jià)格發(fā)現功能
C. 風(fēng)險管理功能
D. 提供流動(dòng)性功能
答案：ABCD
解析：金融市場(chǎng)的功能主要包括資金融通功能、價(jià)格發(fā)現功能、風(fēng)險管理功能、提供流動(dòng)性功能、降低搜尋成本和信息成本功能等。
2. 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為（ ）。
A. 一級市場(chǎng)
B. 二級市場(chǎng)
C. 原生市場(chǎng)
D. 衍生市場(chǎng)
答案：AB
解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為一級市場(chǎng)和二級市場(chǎng)。一級市場(chǎng)是新證券發(fā)行的市場(chǎng)，二級市場(chǎng)是已發(fā)行證券流通轉讓的市場(chǎng)。原生市場(chǎng)和衍生市場(chǎng)是按交易對象是否依賴(lài)其他金融工具劃分的。
3. 下列屬于資本市場(chǎng)的有（ ）。
A. 股票市場(chǎng)
B. 債券市場(chǎng)
C. 基金市場(chǎng)
D. 同業(yè)拆借市場(chǎng)
答案：ABC
解析：資本市場(chǎng)是指以長(cháng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(cháng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)。
4. 證券市場(chǎng)的參與者包括（ ）。
A. 證券發(fā)行人
B. 證券投資者
C. 證券中介機構
D. 自律性組織
答案：ABCD
解析：證券市場(chǎng)的.參與者包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機構、自律性組織和證券監管機構等。
5. 以下屬于金融衍生工具的是（ ）。
A. 遠期合約
B. 期貨合約
C. 期權合約
D. 利率互換
答案：ABCD
解析：金融衍生工具是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個(gè)概念，指建立在基礎產(chǎn)品或基礎變量之上，其價(jià)格隨基礎金融產(chǎn)品的價(jià)格（或數值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。遠期合約、期貨合約、期權合約、利率互換都屬于金融衍生工具。
三、判斷題（每題1分，共20分）
1. 金融市場(chǎng)的交易主體只有個(gè)人和企業(yè)。（ ）
答案：錯誤
解析：金融市場(chǎng)的交易主體包括政府、中央銀行、金融機構、企業(yè)和個(gè)人等。
2. 貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。（ ）
答案：正確
解析：貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對利率敏感等特點(diǎn)，通常指到期日不足1年的短期金融工具。
3. 證券交易市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的基礎和前提。（ ）
答案：錯誤
解析：證券發(fā)行市場(chǎng)是證券交易市場(chǎng)的基礎和前提，證券發(fā)行市場(chǎng)為證券交易市場(chǎng)提供了交易對象。
4. 金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng)。（ ）
答案：正確
解析：金融衍生工具的價(jià)值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規則變動(dòng)，這是金融衍生工具的一個(gè)重要特點(diǎn)，其價(jià)格波動(dòng)往往取決于基礎產(chǎn)品的價(jià)格變化。
5. 股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。（ ）
答案：正確
解析：股票是一種有價(jià)證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，代表著(zhù)其持有者（即股東）對股份公司的所有權。
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