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2017年5月證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》基礎題及答案
基礎題一：
選擇題
1.證券交易市場(chǎng)通常分為( )和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A.證券交易所市場(chǎng)
B.OTC市場(chǎng)
C.地方股權交易中心市場(chǎng)
D.A股市場(chǎng)
【答案】A【解析】證券交易市場(chǎng)分為證券交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
2.在Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是( )。
A.虛擬貨幣
B.貨幣供給
C.名義貨幣
D.貨幣需求
【答案】B【解析】貨幣供給(量)等于基礎貨幣與貨幣乘數之積。即：Ms=m×B，其中，Ms表示貨幣供給(量);m表示貨幣乘數;B表示基礎貨幣。
3.下列各項中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設置的賬戶(hù)是( )。
A.A股賬戶(hù)
B.基金賬戶(hù)
C.期權賬戶(hù)
D.B股賬戶(hù)
【答案】D【解析】人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱(chēng)境內上市外資股)而設置的。
4.優(yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以( )優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。
A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格
B.高于市場(chǎng)價(jià)格
C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格
D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格
【答案】D【解析】?jì)?yōu)先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利。
5.下列不屬于股票特征的是( )。
A.收益性
B.風(fēng)險性
C.流動(dòng)性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動(dòng)性、永久性和參與性。
6.對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集( )的公司股本。
A.長(cháng)期穩定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(cháng)期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔。
7.OTC市場(chǎng)是( )的簡(jiǎn)稱(chēng)。
A.場(chǎng)內市場(chǎng)
B.場(chǎng)外市場(chǎng)
C.發(fā)行市場(chǎng)
D.交易市場(chǎng)
【答案】B【解析】無(wú)形市場(chǎng)稱(chēng)為場(chǎng)外市場(chǎng)或柜臺市場(chǎng)，簡(jiǎn)稱(chēng)OTC市場(chǎng)，是指沒(méi)有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)。
8.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得( )個(gè)人所得稅。
A.可免繳納
B.應繳納30%的
C.應繳納20%的
D.應繳納16%的
【答案】C【解析】債券利息、股息、紅利所得，是指個(gè)人擁有債權、股權而取得的利息、股息、紅利所得。計算繳納個(gè)人所得稅的方法是：以每次利息、股息、紅利所得為應納稅所得額，適用20%的稅率。
9.金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據( )和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
A.客戶(hù)分級
B.產(chǎn)品收益
C.客戶(hù)風(fēng)險
D.產(chǎn)品規模
【答案】A【解析】實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
10.證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%;對單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規模不得超過(guò)凈資本的5%。
11.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或( )。
A.企業(yè)債券
B.次級債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】C【解析】根據《中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：①要求銀行業(yè)金融機構按照規定的比例交存存款準備金;②確定中央銀行基準利率;③為在中國人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)的銀行業(yè)金融機構辦理再貼現;④向商業(yè)銀行提供貸款;⑤在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國債、其他政府債券和金融債券及外匯;⑥國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。
12.會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于( )萬(wàn)元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】會(huì )計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風(fēng)險基金之和不少于8 000萬(wàn)元。
13.資產(chǎn)證券化最初是對( )抵押貸款的證券化。
A.專(zhuān)利
B.企業(yè)
C.汽車(chē)
D.住宅
【答案】D【解析】資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是對住宅抵押貸款的證券化。
14.上市公司增資方式中，向特定對象發(fā)行股票的增資方式是( )。
A.公開(kāi)增發(fā)
B.可轉換公司債券
C.定向增發(fā)
D.配股
【答案】C【解析】非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱(chēng)為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。
15.我國現階段采取的融資方式是( )。
A.完全直接融資
B.直接融資與間接融資同等地位
C.直接融資為主，間接融資為輔
D.間接融資為主，直接融資為輔
【答案】D【解析】我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。
16.通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是( )。
A.社保年金
B.企業(yè)年金
C.社會(huì )公益基金
D.證券投資基金
【答案】D【解析】證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。
17.隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的( )。
A.主權財富基金
B.信托投資公司
C.國家開(kāi)發(fā)銀行
D.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司
【答案】A【解析】隨著(zhù)國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少?lài)矣绕涫前l(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進(jìn)行投資的主權財富基金。
18.港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以( )交收。
A.歐元
B.人民幣
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港幣報價(jià)，投資者以人民幣交收。
19.( )是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對付交收制度
C.分級結算制度
D.凈額結算制度
【答案】B【解析】貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。
20.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(經(jīng)合組織)的主要工作不包括( )。
A.制定有關(guān)國際公約
B.為成員國提供基金援助
C.出版有關(guān)刊物即統計數據
D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為
【答案】B【解析】經(jīng)濟合作與發(fā)展組織并不為成員國提供基金援助。
21.投資機構通過(guò)( )，從各個(gè)方面規范自己的投資行為，保護客戶(hù)的的利益，維護自己在社會(huì )上的信譽(yù)。
A.規避監管
B.內部激勵
C.科學(xué)管理
D.自律管理三
【答案】D【解析】投資機構本身通過(guò)自律管理，從各個(gè)方面規范自己的投資行為，保護客戶(hù)的利益，維護自己在社會(huì )上的信譽(yù)。
22.證券發(fā)行市場(chǎng)又可以稱(chēng)為( )。
A.一級市場(chǎng)
B.場(chǎng)外市場(chǎng)
C.場(chǎng)內市場(chǎng)
D.二級市場(chǎng)三
【答案】A【解析】按交易對象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級市場(chǎng)、初級市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng);流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級市場(chǎng)、次級市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。
23.上市公司股權分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益( )，消除A股市場(chǎng)股份轉讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
A.行政指令機制
B.均分機制
C.固定對價(jià)機制
D.平衡協(xié)商機制
【答案】D【解析】上市公司股權分置改革是通過(guò)非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場(chǎng)股份轉讓制度性差異的過(guò)程，是為非流通股可上市交易做出的制度安排。
24.證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是( )，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(zhù)( )。
A.以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化
B.以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化
C.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶(hù)，公司股東或者債券持有人名冊的紙質(zhì)化
D.以紙質(zhì)證券替代證券賬戶(hù)，公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化三
【答案】A【解析】證券無(wú)紙質(zhì)化的核心，一方面是以證券賬戶(hù)替代紙質(zhì)證券，成為證券權利的主要表現形式，另一方面也就意味著(zhù)公司股東或者債券持有人名冊的無(wú)紙化。
25.下列關(guān)于簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數的表述，錯誤的是( )。
A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)，會(huì )使股價(jià)平均數失去真實(shí)性、連續性和時(shí)間數列上的可比性
B.優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)便
C.在計算時(shí)考慮了權數
D.以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數
【答案】C【解析】簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數是以樣本股每日收盤(pán)價(jià)之和除以樣本數。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數的優(yōu)點(diǎn)是計算簡(jiǎn)便，但也存在兩個(gè)缺點(diǎn)：①發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時(shí)會(huì )使股價(jià)平均數失去真實(shí)性、連續性和時(shí)間數列上的可比性;②在計算時(shí)沒(méi)有考慮權數，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場(chǎng)有不同影響這一重要因素。
26.股份有限公司股東大會(huì )做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的( )以上通過(guò)。
A.2/3
B.1/3
C.1/2
D.1/4
【答案】A【解析】股份有限公司股東大會(huì )做出修改公司章程、增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的2/3以上通過(guò)。
27.證券投資者保護的最終措施之一為( )。
A.證券投資咨詢(xún)
B.證券投資者保護基金
C.投資者教育
D.證券稽查
【答案】B【解析】證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。
28.關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌應當符合的條件，以下說(shuō)法錯誤的是( )。
A.主辦券商推薦并持續督導
B.依法設立且存續滿(mǎn)兩年
C.業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力
D.大中型企業(yè)
【答案】D【解析】根據《全國中小企業(yè)股份轉讓系統業(yè)務(wù)規則(試行)》規定，股份有限公司申請股票在全國股份轉讓系統掛牌，應當符合下列條件：①依法設立且存續滿(mǎn)兩年。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司，存續時(shí)間可以從有限責任公司成立之日起計算。②業(yè)務(wù)明確，具有持續經(jīng)營(yíng)能力。③公司治理機制健全，合法規范經(jīng)營(yíng)。④股權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規。⑤主辦券商推薦并持續督導。⑥全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
29.證券市場(chǎng)監管的( )原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權利。
A.守信
B.公正
C.公平
D.公開(kāi)
【答案】C【解析】證券市場(chǎng)監管的公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權利。
30.下列關(guān)于匯率的說(shuō)法，錯誤的是( )。
A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí)，當一國的利率水平相對高于他國時(shí)，該國貨幣匯率趨于上浮
B.緊縮的財政政策和貨幣政策通常會(huì )使該國貨幣匯率上升
C.當一國發(fā)生國際收支逆差時(shí)，通常外匯匯率會(huì )下跌，本幣匯率會(huì )上升
D.從長(cháng)期看，匯率終將根據貨幣實(shí)際購買(mǎi)力而自行調整到合理的水平
【答案】C【解析】當一國發(fā)生國際收支順差時(shí)，通常外匯匯率會(huì )下跌，本幣匯率會(huì )上升。
基礎題二：
選擇題
1、普通股票股東享有的權力()。Ⅰ.公司決策權和參與校Ⅱ.利潤分配權Ⅲ.優(yōu)先認股權Ⅳ.剩余資產(chǎn)分配權
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】考察普通股票股東享有的權力，以上都是。
2、契約型基金與公司型基金的區別是()。Ⅰ.資金的性質(zhì)不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金的營(yíng)運依據不同Ⅳ.對投資額的限制不同
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】此題考察契約型基金與公司型基金的區別.
3、全融衍生工具按照基礎工具分類(lèi)可以分為()。Ⅰ.貨幣衍生工具Ⅱ.利率衍生工具Ⅲ.股權式衍生工具IV信用衍生工具
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】考查金融衍生工具的分類(lèi).
4、申請取得基金托管資格應當,具備下列條件()。Ⅰ.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規定Ⅱ.設有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)Ⅲ.有安全保管基金財產(chǎn)的備件Ⅳ.有安全高效的清算、交割系統
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】申請取得基金托管資格的條件之一是凈資,產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規定.
5、套期保值的基本做法是()。Ⅰ.持有現貨空頭，買(mǎi)入期貨合約Ⅱ.持有現貨空頭，賣(mài)出期貨合約Ⅲ.持有現貨多頭，賣(mài)出期貨合約Ⅳ.待有現貨多頭，買(mǎi)入期貨合約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【解析】套期保值的基本做法：持有現貨空頭，買(mǎi)入期貨合約;持有現貨多頭，賣(mài)出期貨合約。
6、套期保值交易的規則()Ⅰ.交易方向相反Ⅱ.商品數量相等Ⅲ.商品種類(lèi)相同Ⅳ.月份相同或相近
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】套期保值交易的規則：交易方向相反，商品數量相等，商品種類(lèi)相同，月份相同或相近
7、為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人上應該在()完全獨立。Ⅰ.財務(wù)Ⅱ.人事Ⅲ.法律Ⅳ.配合
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： A
【解析】為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應該在財務(wù)，人事，法律上完全獨立。
8、我國企業(yè)債券的主要種類(lèi)有()Ⅰ.中央企業(yè)債券Ⅱ.地方企業(yè)債券Ⅲ.企業(yè)短期融資劵Ⅳ.住宅建設債券
A、Ⅰ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從1994年起我國,的企業(yè)債券品種大大減可以少,歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個(gè)品種."
9、我國證券業(yè)的自律性組織主要包括()。Ⅰ.證券公司Ⅱ.證券交易所Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會(huì )Ⅳ.證監會(huì )
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券公司屬于中介機構，證監會(huì )屬于職能管理機構。
10、下列關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法中，錯誤的是().Ⅰ.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì )刺激股價(jià)上升或下降Ⅱ.從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì )影響調整后的股價(jià)Ⅲ.股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股Ⅳ.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比諤A、ⅱ?Ⅱ.?B、、Ⅰ.?C、、Ⅱ.?D、、Ⅲ.Ⅳ
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】股票分割又稱(chēng)拆股、拆細是將1股股票均等地拆分成若干股。股票合并又稱(chēng)并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)不論是分割、合并，將增加或減少股份總數和股東持有股票的數星，但并不改變公司的實(shí)改資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上股票分割或合并后股價(jià)會(huì )以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì )剌激股價(jià)上升或下降。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細之后每股股票的市價(jià)下降，便于吸引更多的投資者購買(mǎi)，并股則常見(jiàn)于低價(jià)股。
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