金融銷(xiāo)售工作計劃
金融銷(xiāo)售工作計劃范文一:
(一)細分目標市場(chǎng),大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)。
xx部門(mén)負責的客戶(hù)大體上可以分為四類(lèi),即現金管理客戶(hù)、公司無(wú)貸戶(hù)和電子銀行客戶(hù)客戶(hù)。結合全年的發(fā)展目標,堅持以市場(chǎng)為導向,以客戶(hù)為中心,以賬戶(hù)為基礎,抓大不放小,采取“確保穩住大客戶(hù),努力轉變小客戶(hù),積極拓展新客戶(hù)”的策略,制定詳營(yíng)銷(xiāo)計劃,在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售、大型產(chǎn)品推介會(huì )、重點(diǎn)客戶(hù)上門(mén)推介、組織投標和集中營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等,形成持續的市場(chǎng)推廣攻勢。
鞏固現金管理市場(chǎng)領(lǐng)先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務(wù),努力提高產(chǎn)品的客戶(hù)價(jià)值。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶(hù)擴大市場(chǎng)影響,增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點(diǎn)客戶(hù)、行業(yè)大戶(hù)、集團客戶(hù)進(jìn)行調查,深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、模式,設計切實(shí)的現金管理方案,主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。對現金管理存量客戶(hù)挖掘深層次的需求,解決存在的問(wèn)題,提高客戶(hù)貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶(hù)185200戶(hù)。
深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶(hù),這也是我行的基礎客戶(hù),并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來(lái)源。2007年在去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)基礎上,總結經(jīng)驗,深化營(yíng)銷(xiāo),增強營(yíng)銷(xiāo)效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)在量上增長(cháng),并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結構,提高優(yōu)質(zhì)客戶(hù)比重,降低籌資成本率,增加高附加值產(chǎn)品的銷(xiāo)售。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶(hù)的開(kāi)戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),努力擴大市場(chǎng)占比。要加強對公司無(wú)貸戶(hù)維護管理,深入分析其結算特點(diǎn),進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),擴大我行的結算市場(chǎng)份額。2007年要努力實(shí)現新開(kāi)對公結算賬戶(hù)358001戶(hù),結算賬戶(hù)凈增長(cháng)272430戶(hù)。
做好系統大戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開(kāi)戶(hù)的現狀,通過(guò)調用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo),爭取全面開(kāi)花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)攻勢,爭取更大的存款份額。同時(shí)對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強”等10多戶(hù)重點(diǎn)客戶(hù)掛牌認購工作,鎖定他行目標客戶(hù),進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。
(二)加強服務(wù)渠道管理,深入開(kāi)展“結算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。
客戶(hù)資源是全公司至關(guān)重要的資源,對公客戶(hù)是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和潛力客戶(hù),要利用對公統一視圖系統,在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎上,進(jìn)一步體現個(gè)性化、多樣化的服務(wù)。
要建設好三個(gè)渠道:
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門(mén)至少配置3名客戶(hù)經(jīng)理;每個(gè)對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應當根據業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶(hù)經(jīng)理,客戶(hù)資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應適當增配,”構建起高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)團隊。
二是加強物理網(wǎng)點(diǎn)的建設。目前,由于對公結算業(yè)務(wù)方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶(hù)最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點(diǎn)建設,在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要,滿(mǎn)足客戶(hù)的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)指南,對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,擴大離柜業(yè)務(wù)占比。今年,電子銀行業(yè)務(wù)在繼續“跑馬圈地”擴大市場(chǎng)占比的同時(shí),還要“精耕細作”,拓展有層次的目標客戶(hù)。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶(hù)清單,有側重、有針對地開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)工作,要在優(yōu)質(zhì)客戶(hù)市場(chǎng)上占據絕對優(yōu)勢。同時(shí)做好客戶(hù)服務(wù)與深度營(yíng)銷(xiāo)工作。通過(guò)建立企業(yè)客戶(hù)電子銀行臺賬,并以此作為客戶(hù)支持和服務(wù)的重要依據,及時(shí)為客戶(hù)解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過(guò)程中遇到的問(wèn)題,并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶(hù),提高“動(dòng)戶(hù)率”和客戶(hù)使用率。
深入開(kāi)展“結算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。要樹(shù)立以客戶(hù)為中心的現代金融服務(wù)理念,梳理制度,整合流程,以目標客戶(hù)需求為導向。加快產(chǎn)品創(chuàng )新,提高服務(wù)效率,及時(shí)處理問(wèn)題,加強服務(wù)管理,提高客戶(hù)滿(mǎn)意度,構建以客戶(hù)為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門(mén)服務(wù)質(zhì)量,實(shí)現全公司又好又快地發(fā)展目標。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng )新步伐,加大新產(chǎn)品推廣應用力度
結算與現金管理部作為產(chǎn)品部門(mén),承擔著(zhù)產(chǎn)品創(chuàng )新、維護與管理的責任加強營(yíng)銷(xiāo)支持系統建設。做好總行全公司法人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、單位企業(yè)級客戶(hù)信息管理和單位銀行結算賬戶(hù)管理三大核心系統的推廣工作,為實(shí)施科學(xué)的營(yíng)銷(xiāo)管理提供技術(shù)手段。
金融銷(xiāo)售工作計劃范文二:
上半年,ⅩⅩ銀行全體員工在總部年初工作會(huì )議精神的指引下,緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、發(fā)展”的工作方針,以“雙五”戰略為目標,結合東北老工業(yè)基地的振興,鼓足干勁、同心協(xié)力,克服不利因素,繼續發(fā)揚艱苦創(chuàng )業(yè)精神,以“誠實(shí)守信、創(chuàng )新務(wù)實(shí)”為座右銘,不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,開(kāi)辟廣闊的生存空間。
截止六月末,我行各項存款余額為萬(wàn)元,比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng),比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng)。其中,儲蓄存款余額為萬(wàn)元,比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng),比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng);對公存款余額為萬(wàn)元,比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng),比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng)。各項貸款余額為萬(wàn)元,比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng),比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng)。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分,不良貸款余額萬(wàn)元,比年初增加萬(wàn)元,增長(cháng),比去年同期萬(wàn)元減少萬(wàn)元,下降,不良貸款占比,比年初下降了個(gè)百分點(diǎn);按“五級分類(lèi)”口徑劃分,不良貸款余額萬(wàn)元,比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,增長(cháng),不良貸款占比,比年初下降了個(gè)百分點(diǎn)。各項收入萬(wàn)元,各項支出萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)體現虧損萬(wàn)元。
一、上半年工作總結
上半年,ⅩⅩ銀行經(jīng)營(yíng)工作總的特點(diǎn)是:存款規模增幅不大,不良貸款盤(pán)活工作有一定成效,經(jīng)營(yíng)體現虧損。
(一)克服不利因素,努力吸收存款,開(kāi)創(chuàng )吸儲工作新局面
由于歷史遺留因素和客觀(guān)因素的影響,2004年初我行吸儲工作開(kāi)展得不很順利,行領(lǐng)導立即組織中層召開(kāi)吸儲工作會(huì )議,并制定吸儲方案。
1、員工轉變觀(guān)念,吸收存款由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)近年來(lái),我行一直將吸儲完成情況與員工工資相掛鉤,但成效不大。今年上半年,行領(lǐng)導更注重讓員工從思想上認識到“存款是立行之本”,隨著(zhù)“存款立行”觀(guān)念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲競賽活動(dòng)的競相開(kāi)展,員工的思想觀(guān)念發(fā)生較大的轉變,由過(guò)去的“被動(dòng)吸儲”逐漸轉變?yōu)橹鲃?dòng)通過(guò)親屬、同學(xué)、朋友等各種關(guān)系千方百計吸收存款,僅第一季度三個(gè)月的時(shí)間,員工就吸收存款余萬(wàn)元,儲蓄存款余額較年初增長(cháng)萬(wàn)元,超額完成第一季度儲蓄存款計劃,為全年的吸儲工作打開(kāi)新局面。
2、以積極的營(yíng)銷(xiāo)措施開(kāi)拓對公存款市場(chǎng),對公存款有所增加上半年,我行卓有成效地開(kāi)展各種營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),積極印制各種新業(yè)務(wù)的宣傳單,一方面既提高我行的知名度,另一方面也向廣大新老客戶(hù)宣傳我行的新業(yè)務(wù)。在穩定老客戶(hù)的同時(shí),也積極運用各種手段和措施挖掘新客戶(hù);全行上下共同尋找大額存款信息,對于一些特殊客戶(hù),由行領(lǐng)導親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導,在全行的共同努力之下,不僅遏制了存款下降的趨勢,還比年初增加萬(wàn)元,比去年同期也有所增長(cháng)。
(二)以信用卡和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)為依托,大力拓展中間業(yè)務(wù)
截止六月末,我行新發(fā)卡張,卡余額萬(wàn)元;POS機消費額元;新增代發(fā)工資戶(hù)數戶(hù),沉淀金額萬(wàn)元;代理財產(chǎn)保險元,代理千嬉紅保險份,金額元,代理鴻泰壽險份,金額1萬(wàn)元;代收移動(dòng)、聯(lián)通手機話(huà)費筆,金額萬(wàn)元;代售充值卡萬(wàn)元,實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入元,較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項指標。
1、加大中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度,充實(shí)中間業(yè)務(wù)小組成員三月份,我行進(jìn)行了全員崗位競聘,人員有所調整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度,我行將具有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特長(cháng)的人員充實(shí)到中間業(yè)務(wù)小組。
2、中間業(yè)務(wù)指標層層分解我行個(gè)人業(yè)務(wù)部將一年的全部指
標分解到月,分解到人,并責成中間業(yè)務(wù)小組組長(cháng)在每月月末進(jìn)行專(zhuān)題匯報。通過(guò)這種方式,較好地完成總部下達的中間業(yè)務(wù)指標。
3、做好傳統業(yè)務(wù),大力開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬,我行在繼續做好“代收手機費”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統中間業(yè)務(wù)的基礎上,新開(kāi)辦“代收小靈通話(huà)費”和“代收網(wǎng)通固定電話(huà)費”的業(yè)務(wù)。上半年,我行新開(kāi)立工資轉存戶(hù)戶(hù),新開(kāi)卡張。
(三)積極辦理信貸業(yè)務(wù)新品種,增強社會(huì )效應
1、開(kāi)辦承兌業(yè)務(wù)
截止六月末,我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆,金額總計萬(wàn)元,手續費收入元。20xx年初,我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習承兌匯票管理辦法。為加大我行社會(huì )知名度,擴大社會(huì )效應,2004年3月,我行開(kāi)始進(jìn)行對外宣傳。20xx年3月31日,我行辦理了第一筆承兌匯票,金額為萬(wàn)元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來(lái)的收入并不多,但是通過(guò)該項業(yè)務(wù)的辦理,既可以讓客戶(hù)了解我行,在服務(wù)過(guò)程中,又可以增近與客戶(hù)之間的感情、增強良好的社會(huì )效應,同時(shí),也可以增加我行對公存款。
開(kāi)辦下崗失業(yè)小額擔保貸款截止六月末,我行辦理下崗失業(yè)小額擔保貸款筆,金額萬(wàn)元。為增加收入來(lái)源,在行領(lǐng)導的積極運作下,我行成為市財政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔保貸款的金融機構。為保證每筆貸款的及時(shí)發(fā)放,我行公司業(yè)務(wù)部員工予以積極、主動(dòng)地配合,使該項業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展,真正體現了ⅩⅩ銀行“家鄉銀行服務(wù)家鄉市民”的宗旨。
(四)積極催收貸款,努力壓縮不良貸款
1、做好貸后調查,積極催收貸款截止六月末,我行收回貸款筆,金額萬(wàn)元,為防止新的不良貸款的產(chǎn)生,減少信貸資產(chǎn)的損失,我行積極做好貸后檢查工作。上半年,公司業(yè)務(wù)部對我行正常貸款戶(hù)逐一走訪(fǎng),了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況,發(fā)現問(wèn)題及時(shí)與行長(cháng)溝通,同時(shí)做好貸后檢查報告。對于即將到期的貸款,提前一個(gè)月向借款戶(hù)下發(fā)收款通知,并進(jìn)入企業(yè)調查,對于經(jīng)營(yíng)效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶(hù)辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款,我行提前兩個(gè)月開(kāi)始進(jìn)行催收,例如自來(lái)水公司與市場(chǎng)服務(wù)中心貸款,我行信貸員分別走訪(fǎng)了ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ,及時(shí)為這兩筆貸款辦理了借新還舊。同時(shí),將ⅩⅩ所欠的`萬(wàn)元利息全部催收完畢。
努力壓縮不良貸款,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止六月末,按一逾兩呆口徑劃分,我行不良資產(chǎn)萬(wàn)元,比去年年初增加萬(wàn)元,比去年同期減少萬(wàn)元,下降,不良貸款占比,比年初下降個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款一直是我行多年來(lái)亟待解決的問(wèn)題,由于一些歷史原因和國家宏觀(guān)政策的影響,使一些已停業(yè)或解體的借款戶(hù)的沉欠貸款無(wú)法償還。上半年,我行加大清收力度,通過(guò)處理抵貸物的形式收回部分貸款,此外,通過(guò)各種法律手段,盤(pán)活部分不良資產(chǎn),從相對指標上完成了總部下達的任務(wù)。
(五)積極開(kāi)展黨建工作,發(fā)揮戰斗堡壘作用
我行多次召開(kāi)支部會(huì )議,首先選舉ⅩⅩ同志了為我行黨支部書(shū)記。在新任書(shū)記的領(lǐng)導下,黨支部定期召開(kāi)支部會(huì )議,認真學(xué)習黨建工作要點(diǎn)以及各種黨的理論知識,并結合實(shí)際認真分析我行當前所面臨的嚴峻形勢,研究措施和對策,較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營(yíng)工作中的戰斗堡壘作用。上半年,在黨支部的培養和幫助之下,通過(guò)總部黨委的嚴格審查和組織談話(huà),使我行兩名黨外積極分子成為中共預備黨員,并使一名預備黨員成為正式黨員。此外,黨支部隨時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài),教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問(wèn)題,堅持“三hui一課”制度及組織召開(kāi)民主生活會(huì ),加強黨風(fēng)廉潔、自律和反腐斗爭的自覺(jué)性。特別是黨的“十六大”召開(kāi)以后,黨支部經(jīng)常組織員工學(xué)習“十六大”報告和新黨章,提高員工的政治理論水平。
(六)加強“四防一!,確保資金安全運營(yíng)辦公室按照總部的要求和相關(guān)
規章制度,加大力度對保安人員進(jìn)行定期教育和長(cháng)期管理,制定了保安人員管理檔案,不斷提高其綜合素質(zhì);定期檢查兩所一柜的安全情況和設施設備的完整性,對火源、滅火器擺放位置、性能進(jìn)行經(jīng)常性檢查,按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,發(fā)現隱患、問(wèn)題,及時(shí)、徹底整改;積極配合總部進(jìn)行各項檢查,同時(shí)做好自查和總結,將有關(guān)材料及時(shí)上報。
上半年,我行工作雖然取得了一定的成績(jì),但較總部的各項指標還有很大差距,雖然存款、貸款規模均有所增擴大,但是增幅較小,較總部下達的任務(wù)還有一定差距;員工的綜合素質(zhì)較現代化ⅩⅩ銀行員工的要求還有很大的差距。
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