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紀念反洗錢(qián)十周年征文

時(shí)間:2024-06-07 07:29:18 勵志作文 我要投稿

紀念反洗錢(qián)十周年征文精選3篇

  《中華人民共和國反洗錢(qián)法》是為了預防洗錢(qián)活動(dòng),維護金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪而制定。由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十四次會(huì )議于2006年10月31日通過(guò),下面,yjbys小編為大家精選了3篇紀念反洗錢(qián)十周年征文,歡迎大家閱讀欣賞。

紀念反洗錢(qián)十周年征文精選3篇

  紀念反洗錢(qián)十周年征文精選一

  洗錢(qián)犯罪是一個(gè)非常重要的課題,因為世界上有許多不同的反洗錢(qián)法規。特別是世界上被洗錢(qián)犯罪影響最嚴重的其中兩個(gè)國家:哥倫比亞和中國。兩個(gè)國家的法律系統最開(kāi)始只因為毒品販賣(mài)罪而建立起聯(lián)系,而現在慢慢地包含其他的犯罪活動(dòng)。

  組織犯罪是一個(gè)古老的現象,而且具有必要的組織結構。組織犯罪不斷增多,是因為存在兩個(gè)互相關(guān)聯(lián)的因素:第一個(gè)因素是犯罪是資金不斷豐富的來(lái)源,第二個(gè)因素是不法分子利用這些非法收益再實(shí)施更多的犯罪。因此,洗錢(qián)活動(dòng)常常成為犯罪組織獲取的資金途徑。

  以上的分析是建立反洗錢(qián)立法的國際合作體系的根據。遵循以上分析,旨在打擊洗錢(qián)犯罪,也出現在很多國際協(xié)定里。因為它們遵循兩個(gè)相同的目標,第一,限制犯罪團伙金融活動(dòng)的范圍,第二,防止新的犯罪。其中的一個(gè)原因是犯罪團伙隱藏其非法收益從而產(chǎn)生大量的資金,并且它們能再投資于腐敗去收買(mǎi)那些沉默的無(wú)辜的人。讓他們介入未來(lái)的犯罪,直接或間接的,有意識或無(wú)意識的。因此將促進(jìn)這種犯罪活動(dòng)的增加。

  我們這里所講到的原則是刑事檢控的一般標準。它們不僅包括對犯罪分子或者對他們的社會(huì )行為的制裁,而且更深刻地聚焦起訴洗錢(qián)犯罪的不同方面,其根本是聚焦其犯罪產(chǎn)生的結果。尋找一種防止未來(lái)犯罪的途徑。原因是,這種犯罪是危害公共財產(chǎn)或者是稅收詐騙。因為其創(chuàng )造的可觀(guān)利潤和經(jīng)濟價(jià)值使這些犯罪一直在發(fā)生。如果我們遷移那些非法利潤,我們就可以刪除犯罪分子的犯罪資金來(lái)源。創(chuàng )建一種普遍的預防機制,更是為了下一代。這種概念在犯罪歷史的不同時(shí)期已經(jīng)提到過(guò),從那時(shí)候也有對犯罪活動(dòng)其經(jīng)濟來(lái)源的關(guān)注。例如我們這種反洗錢(qián)法,通過(guò)設立不同的體制,沒(méi)收犯罪組織的非法收益來(lái)打擊和阻止洗錢(qián)活動(dòng)。因此我們這里只打擊他們的非法收益, 而不對其前犯罪本身實(shí)行更長(cháng)或更嚴厲的處罰。

  當今,出現了全球化反犯罪體系的新現象,不僅通過(guò)協(xié)定和其他國際合作文書(shū),而且通過(guò)超國家的司法機構,例如國際刑事法院司法。這反映出反有組織犯罪所采取的行動(dòng),盡管有組織犯罪它們的快速增長(cháng)及擴張超越政治邊界。它們也會(huì )以同樣的方式和在同一領(lǐng)域被攻擊。對于旨在打擊它們的機構,有組織犯罪不會(huì )取勝,因此也就不會(huì )造成有罪不罰的現象。

  我們知道當這種洗錢(qián)犯罪出現不罰現象的時(shí)候,它將是一個(gè)即容易又有效獲取巨大數額資金的機會(huì )。特別是由于它獲取資金的速度,這是促進(jìn)不法分子進(jìn)行這種犯罪的心理因素,因為它似乎是一個(gè)低風(fēng)險獲取經(jīng)濟資源的方法,它幫助不法分子很容易獲得一個(gè)更好的社會(huì )和經(jīng)濟地位。因此,設立起訴方法來(lái)控制這種犯罪成為了一個(gè)很重要的問(wèn)題,為了避免犯罪分子保護其不法收益并且防止未來(lái)犯罪的執行。因為違法犯罪可能成為一項有自己資源管理系統的經(jīng)常性活動(dòng)。

  反洗錢(qián)法規應該堅持打擊犯罪的經(jīng)濟來(lái)源或其非法收益,這樣我們可以在短期或長(cháng)遠取得更好的效果,同時(shí)也會(huì )將正確的信息發(fā)`送給潛在的罪犯。讓他們知道違法犯罪取得都是非法利益。以此相類(lèi)似的如其他學(xué)者原來(lái)也提議過(guò)必須強調運用行政法這個(gè)有效途徑訴這起訴種罪行和其資源。因為這種法律結構具備及時(shí)性和有效性的特點(diǎn)。為實(shí)現打擊洗錢(qián)犯罪提供了很好的保證。還比如,在司法和行政程序,尊重其正當法定訴訟程序。履行國家的責任及保護公民的責任。一般來(lái)說(shuō),國家和它的組織所對其采取的任何行為負責,作為管制機構對公共權力和職能的執行。

  最后,國際合作打擊洗錢(qián)犯罪是必要的,不僅對調查和控制洗錢(qián)犯罪非常重要,還關(guān)系到社會(huì )發(fā)展的各個(gè)方面。因為我們的社會(huì )越來(lái)越忽視任何政治和地理邊界的變化,因此他們轉向了一種擴張,給我們帶來(lái)了一個(gè)新的政治、社會(huì )和經(jīng)濟的現象。

  紀念反洗錢(qián)十周年征文精選二

  隨著(zhù)國際社會(huì )對恐怖融資打擊的強化和國內洗錢(qián)活動(dòng)的不斷猖獗,我國重視和加快了反洗錢(qián)的法制建設。繼1990年12月28日全國人大常委會(huì )頒布《關(guān)于禁毒的決定》,在其第4條首次將洗錢(qián)活動(dòng)規定為犯罪后,1997年修訂的新《刑法》第191條又明確增設了洗錢(qián)罪,并于20xx年12月29日《中華人民共和國刑法修正案(三)》第7條對刑法第191條進(jìn)行了修改,將恐怖活動(dòng)犯罪增列為洗錢(qián)罪的上游犯罪。

  建立健全反洗錢(qián)法律制度有利于控制反洗錢(qián)的違法亂紀行為。

  1、完善反洗錢(qián)刑事立法。

  一是要在《刑法》中明確對洗錢(qián)罪的概念進(jìn)行界定,在犯罪的主觀(guān)要件上,應借鑒國外有關(guān)國家立法,將“明知”改為“應知”,或者直接改為“明知或懷疑”,應明確除了主觀(guān)上有洗錢(qián)目的外,知情而不履行反洗錢(qián)法定職責的行為也構成為犯罪,增強相關(guān)人員和社會(huì )公眾的反洗錢(qián)法律意識;在犯罪的客觀(guān)要件上,應拓展犯罪行為的范圍,至少應將掩飾、隱瞞犯罪人或嚴重犯罪所獲收益的行為納入到洗錢(qián)罪打擊之列。二是應適時(shí)擴大洗錢(qián)罪上游犯罪的范圍,與有關(guān)國際條約相銜接,使清洗任何嚴重犯罪收益的行為都構成洗錢(qián)犯罪;同時(shí),鑒于我國目前貪污腐敗、詐騙和偷、逃稅侵吞國有資產(chǎn)的現象還比較嚴重,應將通過(guò)貪污、受賄、詐騙、偷逃稅所得臟錢(qián)合法化的行為都規定構成洗錢(qián)罪,以有效阻止日益嚴重的貪污受賄、詐騙和偷逃稅洗錢(qián)行為。

  2、盡快制訂頒布專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法。

  目前金融系統反洗錢(qián)主要依據的“一個(gè)規定、兩個(gè)辦法”,其法律效力和適用范圍明顯不夠。因此,必須盡快制訂出臺專(zhuān)門(mén)調整規制洗錢(qián)活動(dòng)的反洗錢(qián)法。鑒于當前國際國內反洗錢(qián)斗爭需要,國家立法機關(guān)也意識到出臺反洗錢(qián)法的重要性和緊迫性,全國人大常委會(huì )已將反洗錢(qián)法的制訂納入到五年立法規劃并優(yōu)先予以考慮。目前,反洗錢(qián)法也正在緊張制訂之中。專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法不但可以為洗錢(qián)犯罪的打擊、懲處提供有效的法律武器,也能夠對洗錢(qián)犯罪的預防起到重要作用。在具體內容上,將來(lái)的反洗錢(qián)法一方面應將其調整范圍由目前局限的金融業(yè)主要是銀行業(yè)擴大到證券、保險以及珠寶、建筑、零售等洗錢(qián)高風(fēng)險行業(yè),甚至會(huì )計師、律師、審計、資產(chǎn)評估等中介行業(yè);另一方面,應明確規定反洗錢(qián)主管機關(guān)人民銀行和其他執法部門(mén)在反洗錢(qián)工作中的具體職責和分工,并就金融機構和其他高風(fēng)險行業(yè)應承擔的反洗錢(qián)法律義務(wù)和應遵循的原則作出明確規定,同時(shí)應明確反洗錢(qián)各部門(mén)間協(xié)調機制,賦予反洗錢(qián)監管機構和有關(guān)執法部門(mén)足夠的監督管理措施和懲處手段,以有效打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

  3、制定、完善反洗錢(qián)相關(guān)法律制度和行業(yè)規則。

  一是要完善金融機構反洗錢(qián)的《一個(gè)規定、兩個(gè)辦法》,使其更具有操作性。應進(jìn)一步明確細化大額和可疑支付交易的報告標準,使得金融機構反洗錢(qián)工作人員在開(kāi)展不同類(lèi)別業(yè)務(wù)時(shí)都能得到有所指導;對反洗錢(qián)內控制度的內容也應該予以細化明晰,制定通用的、較原則的反洗錢(qián)內控風(fēng)險評價(jià)體系標準,并要求各金融機構根據本系統的實(shí)際制定具體的實(shí)施細則指導本系統反洗錢(qián)工作;明確客戶(hù)盡職調查的對象、范圍、程度,尤其要明確對從事高風(fēng)險行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調查義務(wù),要強調發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理在盡職調查中的作用;應補充有關(guān)電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢(qián)工作要求和內容;修改有關(guān)反洗錢(qián)的罰則,使得金融機構違反反洗錢(qián)規定應承擔相適應的法律責任,促使其重視反洗錢(qián)工作。

  二是要完善反洗錢(qián)相關(guān)法律制度和行業(yè)規則。反洗錢(qián)不是單一的某一項業(yè)務(wù)管理,而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務(wù),因此,應逐步完善防止洗錢(qián)活動(dòng)的相關(guān)制度和行業(yè)規章?刂葡村X(qián)迫切需要限制銀行保密的范圍,除在專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法中應明確金融機構的大額和可疑支付交易信息報告義務(wù)外,還應該在金融法的基本法《中國人民銀行法》中作出明確規定;要盡快修訂《現金管理暫行條例》等有關(guān)現金管理的規定,要求銀行加強對客戶(hù)現金繳存尤其是大額現金繳存來(lái)源的審查和報告制度;完善有關(guān)賬戶(hù)管理和結算的規定,建立實(shí)時(shí)賬戶(hù)管理系統和預警系統,對賬戶(hù)的違規提現和違規轉賬等行為實(shí)行實(shí)時(shí)預警;同時(shí),應加強個(gè)人儲蓄賬戶(hù)的管理,修改《儲蓄管理條例》中的有關(guān)無(wú)記名存單的規定,避免與《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》的沖突。

  三是要修訂有關(guān)行業(yè)規則,解決法律規定和行業(yè)規定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個(gè)規定、兩個(gè)辦法”中對違反反洗錢(qián)有關(guān)規定的罰則,強化處罰力度,完善反洗錢(qián)工作手段。

  紀念反洗錢(qián)十周年征文精選三

  《中華人民共和國反洗錢(qián)法》實(shí)施以來(lái),基層人民銀行反洗錢(qián)監督管理職責逐漸加強,有效地打擊和防范了洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。但隨著(zhù)被監管機構的增加以及業(yè)務(wù)范圍的不斷拓寬,基層人民銀行反洗錢(qián)監管工作的開(kāi)展還面臨一些問(wèn)題,需要改進(jìn)和進(jìn)一步完善。

  當前基層人民銀行反洗錢(qián)監管面臨的問(wèn)題

  (一)反洗錢(qián)監管相關(guān)配套制度不完善!督鹑跈C構反洗錢(qián)規定》等一系列反洗錢(qián)相關(guān)制度、辦法的建立,為開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了重要的法律依據和制度規范。但隨著(zhù)經(jīng)濟快速發(fā)展和金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng )新,一些反洗錢(qián)監管配套制度顯得不夠完善。

  (二)反洗錢(qián)監管信息共享機制不健全。在人民銀行內部,反洗錢(qián)調查往往需要查詢(xún)人民幣賬戶(hù)管理系統中單位和個(gè)人在商業(yè)銀行的開(kāi)戶(hù)情況、征信管理系統中的貸款信用情況、國際收支申報系統中企業(yè)和個(gè)人的外匯收付情況以及個(gè)人結售匯系統中境內居民的購匯結匯情況等,但這些系統在人民銀行內部分屬不同部門(mén)管理,系統之間不能互聯(lián),要查詢(xún)相關(guān)數據只能進(jìn)入不同的系統中,并且需要一定條件和程序才能辦理,致使人力資源和信息資源不能有效利用,降低了工作效率,不利于反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。

  (三)基層人民銀行反洗錢(qián)力量薄弱!斗聪村X(qián)法》實(shí)施以來(lái),對金融業(yè)反洗錢(qián)的要求越來(lái)越高,與急劇擴大的監管對象相比,基層人民銀行反洗錢(qián)監管力量明顯不足。目前,人民銀行地市中心支行反洗錢(qián)設在會(huì )計財務(wù)部門(mén),縣支行沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的機構,歸口其他部門(mén)管理,工作人員都是專(zhuān)崗兼職,人員隊伍力量薄弱,與日益繁重的反洗錢(qián)工作不相稱(chēng),難以滿(mǎn)足反洗錢(qián)工作的需要。

  改進(jìn)和完善反洗錢(qián)監管工作的思考

  (一)修訂和完善反洗錢(qián)工作有關(guān)法規。應從開(kāi)展反洗錢(qián)工作的需要出發(fā),盡快修訂和完善《現金管理暫行條例》及其《實(shí)施細則》。應當將通過(guò)現金管理預防和遏制犯罪活動(dòng)列入其立法目標,并制定相關(guān)的管理辦法。同時(shí),針對電子銀行特點(diǎn),完善電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)監管辦法,采取措施嚴格識別客戶(hù)身份,把好客戶(hù)準入關(guān);其次,加強系統建設,依靠科技手段對電子銀行大額和可疑交易進(jìn)行判別和監控;再次,制定電子銀行業(yè)務(wù)交易記錄保存制度及大額和可疑交易報告制度,堵塞電子銀行業(yè)務(wù)洗錢(qián)漏洞。

  (二)建立和完善反洗錢(qián)監管信息共享機制。在人民銀行內部,建立信息共享平臺,有效整合人民銀行內部支付結算、征信管理、外匯管理等部門(mén)反洗錢(qián)監管信息資源。在人民銀行和被監管金融機構之間,建立信息傳輸和發(fā)布平臺,進(jìn)一步暢通人民銀行與基層金融監管機構間反洗錢(qián)協(xié)調和溝通機制。

  (三)加強反洗錢(qián)隊伍建設。建立完善基層反洗錢(qián)組織機構,在人民銀行地市中心支行設立專(zhuān)門(mén)的機構,縣支行至少應設一名反洗錢(qián)專(zhuān)職人員,以適應日益繁重的反洗錢(qián)監管工作。同時(shí),因反洗錢(qián)工作檢查、調查任務(wù)繁重,需要對涉及大量可疑交易線(xiàn)索進(jìn)行分析和判斷,應加強人民銀行系統反洗錢(qián)工作人員的培訓,提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能。

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