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2016紀念反洗錢(qián)十周年征文范文大全
反洗錢(qián)法是為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪而制定。由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十四次會(huì )議于2006年10月31日通過(guò)，今天，YJBYS小編特意為大家搜集整理了2016紀念反洗錢(qián)十周年征文范文大全，希望大家喜歡!
2016紀念反洗錢(qián)十周年征文范文一：
隨著(zhù)國際社會(huì )對恐怖融資打擊的強化和國內洗錢(qián)活動(dòng)的不斷猖獗，我國重視和加快了反洗錢(qián)的法制建設。繼1990年12月28日全國人大常委會(huì )頒布《關(guān)于禁毒的決定》，在其第4條首次將洗錢(qián)活動(dòng)規定為犯罪后，1997年修訂的新《刑法》第191條又明確增設了洗錢(qián)罪，并于20xx年12月29日《中華人民共和國刑法修正案(三)》第7條對刑法第191條進(jìn)行了修改，將恐怖活動(dòng)犯罪增列為洗錢(qián)罪的上游犯罪。
建立健全反洗錢(qián)法律制度有利于控制反洗錢(qián)的違法亂紀行為。
1、完善反洗錢(qián)刑事立法。
一是要在《刑法》中明確對洗錢(qián)罪的概念進(jìn)行界定，在犯罪的主觀(guān)要件上，應借鑒國外有關(guān)國家立法，將“明知”改為“應知”，或者直接改為“明知或懷疑”，應明確除了主觀(guān)上有洗錢(qián)目的外，知情而不履行反洗錢(qián)法定職責的行為也構成為犯罪，增強相關(guān)人員和社會(huì )公眾的反洗錢(qián)法律意識;在犯罪的客觀(guān)要件上，應拓展犯罪行為的范圍，至少應將掩飾、隱瞞犯罪人或嚴重犯罪所獲收益的行為納入到洗錢(qián)罪打擊之列。二是應適時(shí)擴大洗錢(qián)罪上游犯罪的范圍，與有關(guān)國際條約相銜接，使清洗任何嚴重犯罪收益的行為都構成洗錢(qián)犯罪;同時(shí)，鑒于我國目前貪污腐敗、詐騙和偷、逃稅侵吞國有資產(chǎn)的現象還比較嚴重，應將通過(guò)貪污、受賄、詐騙、偷逃稅所得臟錢(qián)合法化的行為都規定構成洗錢(qián)罪，以有效阻止日益嚴重的貪污受賄、詐騙和偷逃稅洗錢(qián)行為。
2、盡快制訂頒布專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法。
目前金融系統反洗錢(qián)主要依據的“一個(gè)規定、兩個(gè)辦法”，其法律效力和適用范圍明顯不夠。因此，必須盡快制訂出臺專(zhuān)門(mén)調整規制洗錢(qián)活動(dòng)的反洗錢(qián)法。鑒于當前國際國內反洗錢(qián)斗爭需要，國家立法機關(guān)也意識到出臺反洗錢(qián)法的重要性和緊迫性，全國人大常委會(huì )已將反洗錢(qián)法的制訂納入到五年立法規劃并優(yōu)先予以考慮。目前，反洗錢(qián)法也正在緊張制訂之中。專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法不但可以為洗錢(qián)犯罪的打擊、懲處提供有效的法律武器，也能夠對洗錢(qián)犯罪的預防起到重要作用。在具體內容上，將來(lái)的反洗錢(qián)法一方面應將其調整范圍由目前局限的金融業(yè)主要是銀行業(yè)擴大到證券、保險以及珠寶、建筑、零售等洗錢(qián)高風(fēng)險行業(yè)，甚至會(huì )計師、律師、審計、資產(chǎn)評估等中介行業(yè);另一方面，應明確規定反洗錢(qián)主管機關(guān)人民銀行和其他執法部門(mén)在反洗錢(qián)工作中的具體職責和分工，并就金融機構和其他高風(fēng)險行業(yè)應承擔的反洗錢(qián)法律義務(wù)和應遵循的原則作出明確規定，同時(shí)應明確反洗錢(qián)各部門(mén)間協(xié)調機制，賦予反洗錢(qián)監管機構和有關(guān)執法部門(mén)足夠的監督管理措施和懲處手段，以有效打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
3、制定、完善反洗錢(qián)相關(guān)法律制度和行業(yè)規則。
一是要完善金融機構反洗錢(qián)的《一個(gè)規定、兩個(gè)辦法》，使其更具有操作性。應進(jìn)一步明確細化大額和可疑支付交易的報告標準，使得金融機構反洗錢(qián)工作人員在開(kāi)展不同類(lèi)別業(yè)務(wù)時(shí)都能得到有所指導;對反洗錢(qián)內控制度的內容也應該予以細化明晰，制定通用的、較原則的反洗錢(qián)內控風(fēng)險評價(jià)體系標準，并要求各金融機構根據本系統的實(shí)際制定具體的實(shí)施細則指導本系統反洗錢(qián)工作;明確客戶(hù)盡職調查的對象、范圍、程度，尤其要明確對從事高風(fēng)險行業(yè)人員和政治人物的特別盡職調查義務(wù)，要強調發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理在盡職調查中的作用;應補充有關(guān)電子化支付方式、通存通兌等新情況下的反洗錢(qián)工作要求和內容;修改有關(guān)反洗錢(qián)的罰則，使得金融機構違反反洗錢(qián)規定應承擔相適應的法律責任，促使其重視反洗錢(qián)工作。
二是要完善反洗錢(qián)相關(guān)法律制度和行業(yè)規則。反洗錢(qián)不是單一的某一項業(yè)務(wù)管理，而是涉及到金融和其他行業(yè)的各種不同業(yè)務(wù)，因此，應逐步完善防止洗錢(qián)活動(dòng)的相關(guān)制度和行業(yè)規章�？刂葡村X(qián)迫切需要限制銀行保密的范圍，除在專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)法中應明確金融機構的大額和可疑支付交易信息報告義務(wù)外，還應該在金融法的基本法《中國人民銀行法》中作出明確規定;要盡快修訂《現金管理暫行條例》等有關(guān)現金管理的規定，要求銀行加強對客戶(hù)現金繳存尤其是大額現金繳存來(lái)源的審查和報告制度;完善有關(guān)賬戶(hù)管理和結算的規定，建立實(shí)時(shí)賬戶(hù)管理系統和預警系統，對賬戶(hù)的違規提現和違規轉賬等行為實(shí)行實(shí)時(shí)預警;同時(shí)，應加強個(gè)人儲蓄賬戶(hù)的管理，修改《儲蓄管理條例》中的有關(guān)無(wú)記名存單的規定，避免與《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》的沖突。
三是要修訂有關(guān)行業(yè)規則，解決法律規定和行業(yè)規定的沖突。目前主要是要盡快修改“一個(gè)規定、兩個(gè)辦法”中對違反反洗錢(qián)有關(guān)規定的罰則，強化處罰力度，完善反洗錢(qián)工作手段。
2016紀念反洗錢(qián)十周年征文范文二：
隨著(zhù)當今社會(huì )經(jīng)濟不斷的發(fā)展、科技不斷的進(jìn)步，洗錢(qián)犯罪種類(lèi)與洗錢(qián)隱蔽多樣化，作為郵政儲蓄銀行的我們戰斗在金融機構第一線(xiàn)，有責任對反洗錢(qián)工作高度重視，應積極學(xué)習《中華人民共和國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》等各種法律法規，杜絕一切洗錢(qián)犯罪有機可乘。結合戰斗在郵政儲蓄銀行一線(xiàn)實(shí)際情況，開(kāi)展有效的反洗錢(qián)工作，進(jìn)行探討與匯報。
一、反洗錢(qián)對社會(huì )的危害及反洗錢(qián)的概念
由于郵政儲蓄銀行剛成立不久，針對反洗錢(qián)工作還模糊不清。首先，要清楚洗錢(qián)是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟有序競爭，損害金融機構的聲譽(yù)和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系。還對一個(gè)國家的政治穩定、社會(huì )安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構成嚴重威脅其次，我們要了解什么是反洗錢(qián)?反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規定采取相關(guān)措施的行為。然后，為維護金融體系的穩健運行，維護社會(huì )公正和市場(chǎng)競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪。
二、郵政儲蓄銀行主要業(yè)務(wù)與反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題
目前郵政儲蓄銀行主要業(yè)務(wù)有:整存整取、零存整取、活期儲蓄、定活兩便、存本取息、個(gè)人通知存款，其中，活期儲蓄全國聯(lián)網(wǎng)，通存通兌。郵政儲蓄中間業(yè)務(wù)。包括代發(fā)工資、養老金:代理保險、國債、基金銷(xiāo)售;代收費業(yè)務(wù)。郵政儲蓄借記卡。具有存款、取款、轉帳、借記功能，可在全國各家商業(yè)銀行ATM機上進(jìn)行交易。郵政匯兌業(yè)務(wù);可實(shí)現異地同業(yè)資金匯兌。
郵政儲蓄銀行反洗錢(qián)存在問(wèn)題：
(一)郵政儲蓄銀行剛成立不久，人員受限制，而《金融機構反洗錢(qián)規定》第九條規定:“金融機構應當設立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢(qián)工作，并且配備必要的管理人員和技術(shù)人員，”由于人手更加緊張，郵政儲蓄銀行就無(wú)法成立專(zhuān)職的反洗錢(qián)機構，也無(wú)法將反洗錢(qián)職責分解到各職能部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)，加之反洗錢(qián)管理人員、經(jīng)辦人員都是兼職，在原有的工作沒(méi)減少的情況又增加了不少的工作量，形成顧了一頭顧不了另一頭的局面，因此反洗錢(qián)工作有些力不從心，監控不到位。對反洗錢(qián)工作難以有效控制。
(二)目前商業(yè)銀行競爭激烈，為了業(yè)務(wù)發(fā)展各家銀行都在大力搶奪客戶(hù)資源，而洗錢(qián)的客戶(hù)一般都有大量的資金交易，銀行原則上是不會(huì )拒絕這樣客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的，還有一些銀行在一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)就沒(méi)有一點(diǎn)反洗錢(qián)意識，也就不可能對客戶(hù)“刨根問(wèn)底”式的詢(xún)問(wèn)、調查了。而作為郵政儲蓄銀行一線(xiàn)臨柜人員可能是與洗錢(qián)犯罪等違法犯罪分子首要接觸的對象，因此我們一線(xiàn)臨柜人員對反洗錢(qián)職責的程度以及預防和控制反洗錢(qián)活動(dòng)極為重要。而我們郵政儲蓄銀行的一線(xiàn)臨柜人員無(wú)反洗錢(qián)經(jīng)驗，對識別客戶(hù)風(fēng)險也不足，像開(kāi)立假賬戶(hù)現象，用假身份證開(kāi)立賬戶(hù)、以他人身份證開(kāi)立賬戶(hù)、用親屬用子女姓名開(kāi)立匿名賬戶(hù)的;還有我們上級相關(guān)部門(mén)不重視，對反洗錢(qián)培訓的力度也不夠，培訓出于形式，走過(guò)場(chǎng)，從而造成一線(xiàn)臨柜人員無(wú)法很好的甄別哪個(gè)客戶(hù)、哪個(gè)客戶(hù)的帳戶(hù)存在一定的風(fēng)險。因此，執行反洗錢(qián)的工作效果也就不佳。
(三)反洗錢(qián)意識薄弱;由于對反洗錢(qián)重視不夠，認識不足，導致像大額支取或頻繁轉賬風(fēng)險，在帳戶(hù)內進(jìn)行大金額轉入、轉出，短時(shí)間內賬戶(hù)資金頻繁進(jìn)出的，大金額存取款，大金額存，小金額取，以達到化整為零的目的，還有長(cháng)期不動(dòng)賬戶(hù)突然激活，異地進(jìn)行交易等形式從事洗錢(qián)活動(dòng)的就沒(méi)有引起臨柜人員的警惕。
三、加大人民群眾力量宣傳反洗錢(qián)力度、優(yōu)化反洗錢(qián)工作環(huán)境，提高郵政儲蓄銀行員工反洗錢(qián)的工作意識
在日常工作中如有銀行工作人員和一個(gè)對金融知識不了解的客戶(hù)突然在大談反洗錢(qián)理論，顯然客戶(hù)是難以接受的。因為客戶(hù)所生活的環(huán)境中沒(méi)有普及反洗錢(qián)知識的活動(dòng)，并且從小學(xué)到大學(xué)日常的教育中，也沒(méi)有反洗錢(qián)知識的學(xué)習。況且我行在人流量大的地點(diǎn)、居民居住比較集中的地方、學(xué)校等地方用宣傳單、橫幅、大海報等積極向群眾宣傳過(guò)，效果都不是很好，所以反洗錢(qián)是我們每一個(gè)人的責任。為了反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，銀行必須重視反洗錢(qián)知識的普及和宣傳工作。
反洗錢(qián)宣傳的重點(diǎn)應從人民群眾的角度出發(fā)，洗錢(qián)是侵占國家公共財物和個(gè)人私有財產(chǎn)、危害社會(huì )的公害，銀行需要人民群眾的配合才能把反洗錢(qián)工作做好，才能保證人民群眾的利益。宣傳方式以區域為單位，一個(gè)區域內的幾家銀行一起合作進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，這種合作宣傳的方式不但可以降低宣傳的成本，銀行間還可以進(jìn)行反洗錢(qián)工作的經(jīng)驗交流。同時(shí)，因為公安機關(guān)、法院、工商局等政府機構在反洗錢(qián)方面經(jīng)常需要銀行配合，那么銀行也可以和政府機構合作宣傳，組織這樣的宣傳活動(dòng)對洗錢(qián)的犯罪分子具有很大的威懾力。宣傳內容可以以圖片展示、幻燈片展示、紀錄片展示等等。同時(shí)也可以在現場(chǎng)發(fā)傳單。通過(guò)這樣貼近人們生活的宣傳，達到的效果是比較好的，人民群眾在了解反洗錢(qián)的法律法規之后，會(huì )理解銀行的反洗錢(qián)工作。
為了提高反洗錢(qián)工作在郵政儲蓄銀行有效執行，也要從最基本的根本做起:
(一)加強一線(xiàn)臨柜人員反洗錢(qián)的培訓、工作意識，嚴格執行實(shí)名制制度，凡開(kāi)立結算賬戶(hù)客戶(hù)都要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，有效證件的識別，杜絕客戶(hù)資料不全、不真實(shí)、不準確、不合規。針對證件有誤的證件需登記并上報上級機構。
(二)加強帳戶(hù)管理力度，凡洗錢(qián)客戶(hù)一般都有大量現金與賬戶(hù)交易，一線(xiàn)臨柜人員針對大額支取現金或頻繁轉賬交易的應引起高度視警惕，對于相關(guān)可疑的客戶(hù)帳戶(hù)要報告相關(guān)部門(mén)。
(三)加強監督檢查管理，成立反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)，責任明確到人。落實(shí)大額支付交易、可疑交易的采集、甄別、分析、上報等工作，并且要督促一線(xiàn)臨柜人員對假證件開(kāi)戶(hù)、大額支付、可疑支付交易等相關(guān)的登記。
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