蘇州公積金單位失信懲戒細則出臺

　　從市公積金管理中心獲悉，蘇州出臺《蘇州市住房公積金單位失信懲戒實(shí)施細則(試行)》，并于元旦開(kāi)始實(shí)施。單位不辦理住房公積金繳存登記等十類(lèi)行為將被認定為住房公積金單位失信行為，并受到相關(guān)懲戒。

　　從元旦起，單位不辦理住房公積金繳存登記等十類(lèi)行為將被認定為住房公積金單位失信行為，并受到相關(guān)懲戒。記者從市公積金管理中心獲悉，蘇州出臺《蘇州市住房公積金單位失信懲戒實(shí)施細則(試行)》，并于元旦開(kāi)始實(shí)施。

　　蘇州市住房公積金管理中心建立全市統一的住房公積金單位失信行為管理系統。據介紹，住房公積金單位失信行為包括：?jiǎn)挝徊晦k理住房公積金繳存登記的;單位不為本單位職工辦理住房公積金賬戶(hù)設立手續的;單位未按規定全員繳存住房公積金的;單位未按規定足額繳存住房公積金的;單位未按規定辦理緩繳手續而擅自停繳的或逾期不繳的;職工投訴或舉報住房公積金繳存單位存在違法行為，并經(jīng)調查確認的;單位受到住房公積金管理部門(mén)責令整改、行政處罰或行政處理的;在住房公積金執法調查、稽查等活動(dòng)中，單位拒不到場(chǎng)、拒不配合、拒不整改或有抗拒、

　　阻撓行為的;單位存在采取違規手段幫助個(gè)人提取住房公積金或獲取住房公積金貸款行為的;單位違反《住房公積金管理條例》等法規、規章和規范性文件的其他失信行為。

　　住房公積金單位失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為三個(gè)等級，分別為一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。根據規定，對單位的一般失信行為，各分中心應當采取信用提醒和誠信約談等方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進(jìn)行整改。單位接到信用提醒后無(wú)故不糾正相關(guān)失信行為或者無(wú)故不參加約談、約談事項不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。對單位的較重失信行為，將采取列為重點(diǎn)執法和稽查的對象，禁止參加住房公積金各類(lèi)先進(jìn)單位的評選，將住房公積金違法行為情況進(jìn)行公告、并向市公共信用信息中心和中國人民銀行征信中心報送失信信息，將公積金相關(guān)業(yè)務(wù)作為日常監督檢查或者抽查的重點(diǎn)等方式予以懲戒。對有嚴重失信行為的單位，采取列為重點(diǎn)執法和稽查的對象，禁止參加住房公積金各類(lèi)先進(jìn)單位的評選，將住房公積金違法行為情況進(jìn)行公告、并向市公共信用信息中心和中國人民銀行征信中心報送失信信息，將公積金相關(guān)業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)監控和檢查對象等方式予以懲戒。另外，單位發(fā)生住房公積金失信行為的，單位法定代表人以及相關(guān)人員按照《蘇州市住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細則》相關(guān)規定對其個(gè)人失信行為進(jìn)行懲戒。

　　市公積金管理中心職能處室定期將失信繳存單位名單報送市公共信用信息中心和中國人民銀行征信中心，同時(shí)將失信行為通過(guò)公積金中心網(wǎng)站等渠道向社會(huì )公布。

　　蘇州住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細則(試行)

　　第一章 總則

　　第一條 為保障住房公積金制度的有序運行，倡導個(gè)人誠實(shí)守信，懲戒失信行為，營(yíng)造良好的住房公積金使用環(huán)境，根據《住房公積金管理條例》、《蘇州市住房公積金管理辦法》、《蘇州市自然人失信懲戒辦法(試行)》(蘇府辦〔2014〕192號)等文件的有關(guān)規定，結合住房公積金管理實(shí)際，制定本實(shí)施細則。

　　第二條 本細則適用于本市行政區域內與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人所發(fā)生失信行為的認定、懲戒及其管理。

　　第三條 蘇州市住房公積金管理中心(以下簡(jiǎn)稱(chēng)市中心)建立全市統一的住房公積金個(gè)人失信行為管理系統(以下簡(jiǎn)稱(chēng)管理系統)。

　　市中心職能處室負責個(gè)人失信行為管理工作的指導與監督;市中心所屬各分中心(以下簡(jiǎn)稱(chēng)分中心)根據市中心授權，具體負責所轄行政區域內個(gè)人失信行為的管理。

　　第四條 本細則所稱(chēng)個(gè)人是指在本市行政區域內繳存住房公積金的職工、各類(lèi)法人組織的法定代表人或負責人、住房公積金個(gè)人住房貸款(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公積金貸款)的借款人與共同借款人(不含未成年的共同借款人)，以及其他與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人。

　　第二章 失信行為

　　第五條 個(gè)人失信行為，分為提取失信行為、貸款失信行為、貸后還款失信行為及繳存失信行為。

　　第六條 提取失信行為包括：

　　(一)以虛構事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內存儲余額的;

　　(二)以虛構事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶(hù)內存儲余額的;

　　(三)提取中的其他失信行為。

　　第七條 貸款失信行為包括：

　　(一)以虛構、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的;

　　(二)貸款中的其他失信行為。

　　第八條 貸后還款失信行為包括：

　　(一)未按時(shí)、足額償還住房公積金貸款的;

　　(二)貸后還款中的其他失信行為。

　　第九條 繳存失信行為包括：

　　(一)不按規定辦理單位繳存登記手續，不按規定為本單位職工設立個(gè)人公積金賬戶(hù)的;

　　(二)繳存中的其他失信行為。

　　第三章 失信行為的認定

　　第十條 個(gè)人失信行為按照嚴重程度從低到高劃分為三個(gè)等級，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴重失信行為。

　　第十一條 個(gè)人存在下列情形之一的，應列入一般失信行為：

　　(一)以虛構事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內存儲余額未遂的;

　　(二)以虛構、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款未遂的;

　　(三)有還款能力，無(wú)故連續拖欠公積金貸款本息滿(mǎn)2期的;

　　(四)1年內出現3次以上未按時(shí)、足額償還公積金貸款的;

　　(五)本規定第六條、第七條、第八條、第九條所列其他情形，情節輕微的。

　　第十二條 個(gè)人存在下列情形之一的，應列入較重失信行為：

　　(一)以虛構事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶(hù)內儲存余額的;

　　(二)有還款能力，無(wú)故連續拖欠公積金貸款本息3期以上6期以下的;

　　(三)1年內發(fā)生3次以上一般失信行為的;

　　(四)本辦法第六條、第七條、第八條、第九條所列其他情形，情節較重的。

　　第十三條 個(gè)人存在下列情形之一的，應列入嚴重失信行為：

　　(一)以虛構事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶(hù)內存儲余額的(含未遂);

　　(二)以虛構、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的;

　　(三)有還款能力，無(wú)故連續拖欠公積金貸款本息滿(mǎn)6期的;

　　(四)1年內發(fā)生3次以上較重失信行為的;

　　(五)被市中心處以行政處罰的;

　　(六)本辦法第六條、第七條、第八條、第九條所列其他情形，情節嚴重的。

　　第四章 失信行為的懲戒

　　第十四條 對個(gè)人一般失信行為，可以采取下列一種或多種方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進(jìn)行整改。

　　(一)信用提醒。將失信信息以書(shū)面形式通知個(gè)人，提醒其糾正和規范相關(guān)行為。

　　(二)誠信約談。對個(gè)人進(jìn)行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規、規章和政策，敦促其嚴格自律、誠信守法。進(jìn)行誠信約談的`，應當按規定制作約談筆錄。

　　個(gè)人接到信用提醒后無(wú)故不糾正相關(guān)失信行為或者無(wú)故不參加約談、約談事項不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

　　第十五條 對個(gè)人較重失信行為，可以依法采取下列一種或多種方式予以懲戒：

　　(一)作為日常監督檢查或者抽查的重點(diǎn);

　　(二)書(shū)面通知所在單位;

　　(三)取消失信個(gè)人3年內提取住房公積金資格;

　　(四)取消失信個(gè)人3年內申請公積金貸款資格;

　　(五)向蘇州市流動(dòng)人口管理部門(mén)上報并扣分;

　　(六)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

　　第十六條 對個(gè)人嚴重失信行為，可以依法采取下列一種或多種方式予以懲戒：

　　(一)列為重點(diǎn)監控和監督檢查對象;

　　(二)向社會(huì )公開(kāi)失信信息;

　　(三)取消失信個(gè)人5年內提取住房公積金資格;

　　(四)取消失信個(gè)人5年內申請公積金貸款資格;

　　(五)向蘇州市流動(dòng)人口管理部門(mén)上報并扣分;

　　(六)法律、法規、規章規定的其他懲戒方式。

　　第五章 失信行為處理程序

　　第十七條 個(gè)人出現失信行為的，由各分中心負責將個(gè)人失信信息及時(shí)、準確、完整地錄入管理系統，并依照本細則擬訂其失信等級，由分中心負責人審核后報市中心職能處室。

　　第十八條 市中心職能處室根據事實(shí)核定失信等級，其中核定為一般失信行為與較重失信行為的，報分管領(lǐng)導批準;核定為嚴重失信行為的，報分管領(lǐng)導審核，主要領(lǐng)導批準。

　　第十九條 分中心根據市中心的核定結果，按照本細則具體實(shí)施懲戒。實(shí)施前，應當將認定結果、懲戒措施等書(shū)面告知失信個(gè)人。

　　第二十條 市中心職能處室定期將失信個(gè)人名單報送市信用中心的公共信用信息基礎數據庫，同時(shí)將嚴重失信的行為通過(guò)公積金中心網(wǎng)站等渠道向社會(huì )公布。

　　第二十一條 個(gè)人出現多次不同類(lèi)型的失信行為的，可從發(fā)現之日起，按失信行為的類(lèi)型分別進(jìn)行記錄、定級，予以懲戒。個(gè)人在懲戒期內再次出現失信行為的，應當按規定追加懲戒。

　　第六章 異議處理與信用修復

　　第二十二條 各分中心在實(shí)施信用懲戒的同時(shí)，應當督促個(gè)人糾正不當行為。

　　對輕微或者初次失信行為，應當以教育引導為主，減輕或者不予懲戒。

　　第二十三條 個(gè)人對失信行為認定有異議的，可以向市信用中心提交異議申請。

　　異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

　　第二十四條 個(gè)人非因主觀(guān)故意發(fā)生失信行為的，可以按照一定條件和程序實(shí)施信用修復。

　　第二十五條 個(gè)人信用修復的相關(guān)程序按《蘇州市自然人失信懲戒辦法(試行)》的相關(guān)規定執行，市中心做好配合工作。

　　第七章 附則

　　第二十六條 本規定所稱(chēng)“以上”、“以?xún)?rdquo;包含本數，“以下”不包含本數。

　　第二十七條 本規定自2016年1月1日起實(shí)施。

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