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銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì )（精選15篇）
從某件事情上得到收獲以后，寫(xiě)心得體會(huì )是一個(gè)不錯的選擇，這樣我們就可以提高對思維的訓練。到底應如何寫(xiě)心得體會(huì )呢？以下是小編為大家整理的銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì )，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 1
1、沒(méi)有人會(huì )拒絕微笑
微笑，是自信的一種流露，是無(wú)聲的語(yǔ)言，傳遞著(zhù)友好的信息，是人們交往中最豐富、最有感染力的表情。微笑就是無(wú)往不利的武器。保持良好的心態(tài)，養成微笑的習慣，這對于自己毫無(wú)損傷，但卻已經(jīng)給別人產(chǎn)生良好的印象，在別人的心中引起快樂(lè )的的共鳴，使客戶(hù)走進(jìn)銀行時(shí)感覺(jué)到撲面而來(lái)熱情，即使是初次到銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)也不會(huì )感到畏懼。只要我們真情付出，一定會(huì )得到回報，為別人帶來(lái)快樂(lè )，將使自己更加快樂(lè )。我們發(fā)自?xún)刃牡奈⑿�，已�?jīng)很大程度的提高了客戶(hù)的滿(mǎn)意度。
2、知識就是力量
有一句話(huà)說(shuō)得好：人與人之間的差別其實(shí)就是學(xué)習能力的差別。由于個(gè)人素質(zhì)、經(jīng)驗、訓練程度的差異造成服務(wù)水平的高低，要通過(guò)學(xué)習和培訓，熟練掌握各種產(chǎn)品的特點(diǎn)和適用人群，向客戶(hù)作個(gè)性化的推介。掌握各項業(yè)務(wù)的操作規程，提高自身分析和處理問(wèn)題的能力，提高服務(wù)質(zhì)量，增強客戶(hù)的滿(mǎn)意度和忠誠度，從而留住了客戶(hù)，贏(yíng)得客戶(hù)的信任，營(yíng)銷(xiāo)也就成功了。
3、換位思維，加強溝通
要樹(shù)立“換位思維”的思想，從客戶(hù)的角度出發(fā)，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急，加強溝通。一是要加強內部各部門(mén)之間的溝通，理順業(yè)務(wù)流程，杜絕因內部協(xié)調不足而出現服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題。做到內部溝通流暢，協(xié)調充分確保每個(gè)環(huán)節運作正常；二是要加強與客戶(hù)的溝通。不把自己的個(gè)人情緒帶到工作中來(lái)，每天以飽滿(mǎn)的精神和認真地態(tài)度面對工作，當客戶(hù)在敘說(shuō)他的需要時(shí)，我們要做一個(gè)最佳聽(tīng)眾，認真傾聽(tīng)客戶(hù)的需求。從客戶(hù)的角度出發(fā)，適時(shí)為客戶(hù)提出符合客戶(hù)利益的理財建議，這樣才能與客戶(hù)實(shí)現真正的溝通。才能為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，讓客戶(hù)獲得超出期望值的需求。
4、充分利用自助設備，減輕柜臺壓力
要有目的地將零散客戶(hù)辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)引導到自助設備、網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行等渠道上，適當減輕柜臺人員的工作壓力，可專(zhuān)門(mén)辦理一些復雜業(yè)務(wù)，同時(shí)積極展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，這樣，不但減少了排隊現象，提高了辦事效率，也為客戶(hù)節省下大量時(shí)間，服務(wù)水平最終得到了保證。
5、有的`放矢，做好差異化營(yíng)銷(xiāo)
我們可以根據顧客個(gè)人的年齡、性別、職業(yè)、收入、文化程度等情況進(jìn)行市場(chǎng)細分，根據不同細分市場(chǎng)中顧客的不同需求，提供差異化的便利性服務(wù)和支持性服務(wù)以達到優(yōu)質(zhì)的無(wú)差異性。
如何做好柜臺營(yíng)銷(xiāo)？說(shuō)到底就是優(yōu)質(zhì)服務(wù)。傳統的服務(wù)理念認為，顧客來(lái)了，給客人倒上一杯茶，送上一杯水就是優(yōu)質(zhì)。其實(shí)不然，隨著(zhù)生活節奏的加快，城市現代化水平的不斷提高，“準確、高效、快捷”才是人們所倡導的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
金融產(chǎn)品和服務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng )新，硬件設備的提高，競爭對手只要投入資源，就很容易達到。只有以高質(zhì)量服務(wù)為切入點(diǎn)，形成了特色的服務(wù)風(fēng)格，才能使競爭者難以在短時(shí)間內模仿成功，我們才能在激烈的競爭中立于不敗之地！
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 2
銀行保險做為保險行業(yè)的一個(gè)新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著(zhù)保險行業(yè)的新活力。銀行保險銷(xiāo)售技巧對于銀保的銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)正是現在急需掌握積累的，并不斷去完善的。那么銀行保險銷(xiāo)售技巧都會(huì )有什么內容呢?
銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過(guò)共同的銷(xiāo)售渠道向客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù);銀行保險是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合,互為補充,共同發(fā)展;銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現出銀行與保險公司的強強聯(lián)手，互聯(lián)互動(dòng)。 這種方式首先興起于法國，中國市場(chǎng)才剛剛起步。與傳統的保險銷(xiāo)售方式相比，它最大的特點(diǎn)是能夠實(shí)現客戶(hù)、銀行和保險公司的“三贏(yíng)”。
銀行保險的興起，從另一個(gè)角度來(lái)說(shuō)也是掀起了人們理財概念的`重新審視，而這塊的功勞當之無(wú)愧的應該送給銀行保險銷(xiāo)售人員。而從這一角度來(lái)說(shuō)，銀行保險銷(xiāo)售要想有所作為，就要以消費者為中心進(jìn)行銷(xiāo)售技巧的學(xué)習和積累。
銀行保險銷(xiāo)售人員在做銷(xiāo)售的過(guò)程中是在與消費者進(jìn)行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買(mǎi)銀保產(chǎn)品和理財之間的關(guān)系的過(guò)程。所以銀行保險銷(xiāo)售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶(hù)進(jìn)行溝通，了解，建議，進(jìn)行理財營(yíng)銷(xiāo)。
我們可以了解到幾乎每一個(gè)步驟的達成都有賴(lài)于和客戶(hù)的面對面溝通，所以理財營(yíng)銷(xiāo)的第一步就是要成功地約到客戶(hù)面談，要注意，所謂面談，并不是和客戶(hù)“見(jiàn)一個(gè)面”而已，而是要很正式地交談。面談的機會(huì )可能來(lái)自于客戶(hù)正好要辦理某一項業(yè)務(wù)(例如存款)到銀行來(lái)，可以利用這個(gè)機會(huì )向客戶(hù)發(fā)出“面談”的邀請，如果客戶(hù)當時(shí)有時(shí)間就馬上請進(jìn)單獨的會(huì )客室，如果沒(méi)有就另約時(shí)間，并在該客戶(hù)資料庫里進(jìn)行相應記錄;大部分情況下面談需要客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)電話(huà)約訪(fǎng)，所以打電話(huà)也是一項很重要的技巧。
對客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，有可能遇到的第一個(gè)障礙就是邀約客戶(hù) — 無(wú)論是面對面邀請還是電話(huà)邀約。因為邀約客戶(hù)不可避免會(huì )遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以后有些客戶(hù)經(jīng)理就會(huì )想，哎喲，約客戶(hù)見(jiàn)面太難了，要不就不見(jiàn)了吧，如果在電話(huà)里介紹一下產(chǎn)品他就買(mǎi)了多省事啊，要是不買(mǎi)那肯定是產(chǎn)品的問(wèn)題，見(jiàn)面也白搭。你看，才剛剛開(kāi)始嘗試，就想跳過(guò)理財營(yíng)銷(xiāo)的前面所有步驟直奔主題，可是實(shí)踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶(hù)和我面談?客戶(hù)拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無(wú)法做到徹底“消滅”客戶(hù)的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話(huà)的每一句話(huà)，包括如何開(kāi)場(chǎng)，提什么問(wèn)題，怎么結束，用什么語(yǔ)氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問(wèn)會(huì )針對不同的客戶(hù)運用不同的邀約策略，剛開(kāi)始和客戶(hù)的關(guān)系還不夠深入的時(shí)候，可以試試以客戶(hù)服務(wù)的角度切入，把邀約客戶(hù)面談作為一項為他提供的增值服務(wù)內容來(lái)進(jìn)行設計，那么客戶(hù)接受的程度會(huì )比較高。
如果成功約到了客戶(hù)，面談時(shí)該注意些什么呢?一般來(lái)講，每一次成功的面談都需要達到三個(gè)基本要求：第一，是否達到了客戶(hù)認為的面談目的(這是我們邀約時(shí)向客戶(hù)傳達的信息);第二，是否給客戶(hù)提供了對他有價(jià)值的內容或信息(這會(huì )影響到你下一次再邀約該客戶(hù)時(shí)他對你的信任程度);第三，面談結束時(shí)是否成功地引導客戶(hù)進(jìn)入了自己想要達到的下一個(gè)環(huán)節(例如預約下次見(jiàn)面)。為了達到以上這些目標，理財顧問(wèn)需要在面談開(kāi)始前準備許多資料(例如風(fēng)險承受度測試表、現金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開(kāi)場(chǎng)、提什么問(wèn)題，怎么結束等等。
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 3
保險，對于我們網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)一直以來(lái)猶如一塊雞肋，食之無(wú)味，棄 之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網(wǎng)點(diǎn)在同業(yè)中的競爭力， 我們特別邀請了人民人壽資深客戶(hù)經(jīng)理對全所員工進(jìn)行了一次業(yè)務(wù) 培訓。我們都知道保險業(yè)務(wù)相較其它零售業(yè)務(wù)有著(zhù)較為豐厚的回報， 但極少時(shí)候能向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)成功。在這短短的培訓中，我總結了不少營(yíng)銷(xiāo)心得。
第一，要把握市場(chǎng)，加強對產(chǎn)品的熟悉及了解程度。銷(xiāo)售任何一 件產(chǎn)品，作為其銷(xiāo)售人員，必須首先掌握其產(chǎn)品性質(zhì)及特點(diǎn)，除了掌 握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準確定位，對于產(chǎn)品所對應的市場(chǎng) 還應當有一個(gè)相當的了解。例如，保險相較其它儲蓄產(chǎn)品最大的優(yōu)勢 在于，在這頻頻加息的時(shí)代，保險產(chǎn)品會(huì )隨著(zhù)銀行加息而增加分紅， 這樣就避免了客戶(hù)不用每次加息都要跑到銀行來(lái)轉存， 避免了客戶(hù)頻 頻跑銀行排隊的麻煩和利息虧損的風(fēng)險。 銀保產(chǎn)品還有一份意外保險 的贈送，這就相當于既做了理財投資，又多了一份人生保障。
第二，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，如果發(fā)現客戶(hù)有閑置資 金， 當其確實(shí)沒(méi)有什么急用之時(shí)， 保險營(yíng)銷(xiāo)的手段就可以派上用場(chǎng)了。 這時(shí)，應該跟該客戶(hù)建議，如“你可以相應將自己的一部分閑置資金 做個(gè)中長(cháng)期的理財，使得自己有限的資金得到最大化的收益�！�
第三，與客戶(hù)開(kāi)展充分的面對面的交流。在這一過(guò)程中，我感受 最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時(shí)，還應該充分了解大眾心理，在與客戶(hù)溝通當中，營(yíng)造輕松，愜意的談話(huà)氛圍外，盡量以提問(wèn)的方式迅 速了解客戶(hù)的需求、客戶(hù)的擔憂(yōu)，提問(wèn)的問(wèn)題盡量與產(chǎn)品有關(guān)，充分 了解他們想要得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們 帶來(lái)的好處，及時(shí)耐心回答客戶(hù)疑問(wèn)，從而把適合的產(chǎn)品推薦給合適 的目標客戶(hù)。一般在保險營(yíng)銷(xiāo)中，客戶(hù)最關(guān)注的是購買(mǎi)的產(chǎn)品是否能 保本保息，其收益是否確實(shí)比定期高，保險期限要多長(cháng)，是否可以提 前支取， 存到多久提前支取不會(huì )虧損， 保險到期支取是否手續麻煩等。 如能針對客戶(hù)所關(guān)注的'每一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)逐項攻破， 保險的營(yíng)銷(xiāo)將達到事 半功倍的效果。 要是對初次購買(mǎi)保險的客戶(hù)， 也可以建議其部分購買(mǎi)， 做一個(gè)嘗試對比定期的收益。 這樣也會(huì )增加客戶(hù)對營(yíng)銷(xiāo)人員和該產(chǎn)品 的信任程度。
第四，盡量站在客戶(hù)的角度去營(yíng)銷(xiāo)，不要夸大其詞，要用事實(shí)說(shuō) 話(huà)，用自己的情緒去感染客戶(hù) ，增強客戶(hù)對自己的信任，才能達到 說(shuō)服的效果，這樣做也使得銷(xiāo)售的成功率會(huì )大大增高。 第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要 與不同的客戶(hù)群打交道，因此一些細節性的東西，往往會(huì )影響到與客 戶(hù)的交流，甚至會(huì )導致客戶(hù)降低對我行業(yè)已建立起來(lái)的忠誠度，對于 客戶(hù)的拒絕應當用積極的心態(tài)去看待， 切記不要因此而影響到自己銷(xiāo) 售的積極性，并對客戶(hù)拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進(jìn)。
以上即為我在培訓中所學(xué)到的，在日后的工作中我將會(huì )學(xué)以致 用，使我網(wǎng)點(diǎn)的保險業(yè)務(wù)擁有質(zhì)的飛躍!
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 4
各位領(lǐng)導、同事以及銀行保險公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機會(huì )，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線(xiàn)員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì )和想法。希望借此機會(huì )闡述一下個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。
一、分析一下我行保險代銷(xiāo)工作的現狀：
我個(gè)人認為:我行尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現階段的表現就知道了。
表現一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展潛力的業(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7652萬(wàn)元;農業(yè)銀行銷(xiāo)售1536萬(wàn)元;中國銀行銷(xiāo)售1683萬(wàn)元;郵政儲蓄銷(xiāo)售5600萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂(lè )觀(guān)，上面這組數據足以說(shuō)明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現二：保險代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設了一個(gè)柜臺，由專(zhuān)人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺外面增設個(gè)柜臺，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀(guān)我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著(zhù)厚重的防彈玻璃、通過(guò)對講機與客戶(hù)講解，連具備保險代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶(hù)資源流失的現象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數據進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。
表現三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷(xiāo)售的獎勵費用的機會(huì )，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線(xiàn)，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。 所以，根據以上表現，我個(gè)人以為，我行的保險代理工作目前的現狀就是尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段�，F狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問(wèn)題呢，我覺(jué)得首先要找出問(wèn)題的癥結在那?
二、找出問(wèn)題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷(xiāo)售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區別，即普通保險是保戶(hù)由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶(hù)都是什么類(lèi)型的，那種會(huì )是銀行保險的潛在客戶(hù)，那種不是。
(一)研究什么樣的儲戶(hù)才能成為銀行保險的客戶(hù)?也就是說(shuō)什么樣的客戶(hù)群體才能給我們帶來(lái)保費收入呢?我給大家介紹兩種類(lèi)型的客戶(hù)供同志們參考：
1、有一定風(fēng)險意識或遭受過(guò)重大損失的客戶(hù)群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶(hù)你不需要多廢話(huà)，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類(lèi)，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶(hù)吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。(可惜這樣的人太少)
2、有定期儲蓄傾向的客戶(hù)群體，他們的資金多數長(cháng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶(hù)也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。因為：首先，有閑錢(qián)，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風(fēng)險，最后，非常信任銀行，你說(shuō)的話(huà)，他基本都認可。這樣的客戶(hù)群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶(hù)群體。也是我推薦的最佳人選。
那么，什么樣的客戶(hù)不大可能成為銀行保險的客戶(hù)呢?也推薦兩種類(lèi)型客戶(hù)與大家商討：
1、活期儲戶(hù)，保險說(shuō)白了還是有錢(qián)的人才能買(mǎi)的產(chǎn)品，對窮人來(lái)說(shuō)(—也就是說(shuō)最需要做保險投資的人)來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢(qián)，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長(cháng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(cháng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的'客戶(hù)的。這是保險的本質(zhì)決定的。
2、閑錢(qián)不多，但又貪圖高收益的客戶(hù)。有人說(shuō)，這樣的客戶(hù)也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買(mǎi)保險�？墒蔷褪沁@樣的客戶(hù)退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大。對待這樣的客戶(hù)，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì )惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你，接待這樣的客戶(hù)要慎重。
三、解決的辦法：
目前，我國的城鄉居民儲蓄存款突破100億元，而國家號召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險業(yè)務(wù)的拓展，說(shuō)明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負擔，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。銀行資源配置的能力還很低下，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)”又是實(shí)現銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財的一個(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售能力，促進(jìn)代理保險費用收入快速增長(cháng)，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競爭力，這不論是長(cháng)遠規劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題。對此，我談?wù)剛�(gè)人的幾點(diǎn)建議：
一、應提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性
提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的思想認識，首先應使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認識到營(yíng)銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種�？梢允箍蛻�(hù)獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國家經(jīng)濟繁榮。其次是應克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應使員工要樹(shù)立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶(hù)的需求特別推出的，首要的就是保障客戶(hù)的利益;自己也應該喜歡上自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品，如何去說(shuō)服別人。在做保險業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹(shù)立三心：即對自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品要有信心，對客戶(hù)推銷(xiāo)的時(shí)候要有耐心，對任務(wù)指標的完成要有決心。
二、應提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力和專(zhuān)業(yè)技能
在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺保險營(yíng)銷(xiāo)的員工中，還普遍存在專(zhuān)業(yè)性不強，缺乏對自己要銷(xiāo)售的保險險種的專(zhuān)業(yè)知識的理解和掌握，營(yíng)銷(xiāo)手段單一，很難滿(mǎn)足投保戶(hù)需求的問(wèn)題。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，這非常重要，因為保險代銷(xiāo)業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險的銷(xiāo)售技能和營(yíng)銷(xiāo)手段，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險。并且你的個(gè)人收入也將會(huì )有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因為無(wú)知而造成的違規營(yíng)銷(xiāo)，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶(hù)真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。
熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險收據應視同重空憑證管理，實(shí)行現用現領(lǐng)的管理方式。并通過(guò)7002和7003內部帳戶(hù)記帳，在內部帳保險戶(hù)273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出�？蛻�(hù)的投�，F金入柜員尾箱，并掛入3140的保險費科目。再由儲蓄柜員發(fā)起，會(huì )計人員記帳，通過(guò)同城交換系統轉入到保險公司帳戶(hù)。并隨時(shí)登記《保險銷(xiāo)售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號、日期、保險單號、保險收據號、銷(xiāo)售金額、份數、險種、保戶(hù)姓名、聯(lián)系電話(huà)、住址及備注等11項內容。并且按照代理保險的單位不同，可分別做帳。
三、應加大宣傳力度，解決銷(xiāo)售手法單一的不利局面
俗話(huà)說(shuō)：酒香還怕巷子深那，何況現在人們的保險意識單薄，不加大宣傳力度，指望客戶(hù)主動(dòng)找你買(mǎi)保險，顯
然不現實(shí)。并且保險也不是你跟客戶(hù)一說(shuō)，客戶(hù)就都立馬掏錢(qián)就買(mǎi)的，很多的客戶(hù)還是需要我們反復進(jìn)行宣傳加說(shuō)服，方能奏效的。我們在開(kāi)發(fā)進(jìn)行保險業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話(huà)寫(xiě)上要宣傳的保險種類(lèi)(下崗職工不用愁，銀行保險解您憂(yōu)。萬(wàn)能險種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標明。讓客戶(hù)一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險宣傳版。見(jiàn)有的客戶(hù)在宣傳版前仔細看，就主動(dòng)跟客戶(hù)搭化，同志，這是我們新推出的平安保險，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話(huà)“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著(zhù)不是買(mǎi)賣(mài)”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶(hù)你就把他拉到一邊再跟他詳細談。還有在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷(xiāo)他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì )挑昏頭腦，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話(huà)，你再順著(zhù)他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀棟梁”，說(shuō)老人，你就給他“##康鴻”，給愛(ài)人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機應變。營(yíng)銷(xiāo)技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏(yíng)了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當客戶(hù)同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險收據進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險單你就應該把保險收據遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來(lái)?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶(hù)走后你再補充就是了，一定要讓客戶(hù)覺(jué)得辦份保險就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。
四、應改善目前代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的運作方式
由于銀行在收費和出具正式保單，收費和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題，這一系統環(huán)節均容易出現差錯，帶來(lái)風(fēng)險，易引起客戶(hù)、銀行、保險公司三方面的不必要的風(fēng)險損失和責任糾紛。應開(kāi)發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規程。要使客戶(hù)在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節。充分考慮到客戶(hù)的各種需求，不能等出現問(wèn)題就把客戶(hù)當“皮球”踢給保險公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù)。
五、應建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊伍
由于我國的銀行保險市場(chǎng)正處于高速成長(cháng)階段，保險正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，隨著(zhù)保險市場(chǎng)規模的不斷擴大，效益的客觀(guān)，銀行需要成立專(zhuān)職的保險代銷(xiāo)客服部門(mén)，建立一只高素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理隊伍，解決目前營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)性不強，不能協(xié)助客戶(hù)做好理財的問(wèn)題。要知道，我們前臺的工作人員給客戶(hù)提供的是標準式的服務(wù)，而保險業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶(hù)提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶(hù)去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶(hù)金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰略問(wèn)題。
六、應與保險公司攜手開(kāi)發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶(hù)需要的保險險種是當務(wù)之急
當前的分紅型保險產(chǎn)品對客戶(hù)來(lái)講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產(chǎn)品，應根據不同投�？蛻�(hù)的需求，開(kāi)發(fā)出真正屬于銀行客戶(hù)需要的險種是搶占客戶(hù)資源、占領(lǐng)銀行保險市場(chǎng)的戰略需求。
以上，是我個(gè)人作為一名一線(xiàn)員工對代理銀行保險業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì )和想法。如有不當之處，還請各位領(lǐng)導、同志們批評指正。
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 5
作為一名普通的營(yíng)銷(xiāo)人員，我和大家一樣都面臨保險營(yíng)銷(xiāo)難的問(wèn)題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客戶(hù)？在營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程中，根據自己的一些成功的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗，我有了一點(diǎn)點(diǎn)的心得體會(huì )。
第一，在營(yíng)銷(xiāo)保險前，我們自己要對保險有一個(gè)清晰的認識，只有自己認同并熟悉的產(chǎn)品，才有可能成功的推薦給客戶(hù)。所以在我營(yíng)銷(xiāo)每一個(gè)保險前，我一定會(huì )盡可能的了解清楚這個(gè)保險，特別是一些重要的細節之處，當與客戶(hù)介紹這個(gè)保險時(shí)，你能把客戶(hù)有疑惑的細節解釋清楚，會(huì )讓客戶(hù)覺(jué)得你非常專(zhuān)業(yè)，并且對該保險的信心也會(huì )增加。
第二，把適合的保險推薦給適合的人。這點(diǎn)是很重要的，在熟知了我們代理的各種保險后，要選對營(yíng)銷(xiāo)的對象，不能亂撒網(wǎng)。一般我會(huì )先問(wèn)清楚客戶(hù)的想法，了解清楚客戶(hù)的需求，再在我們代理的保險中選擇適合的推薦給客戶(hù)。
第三，數字表達很重要。在我們?yōu)榭蛻?hù)介紹保險時(shí)，不能只說(shuō)概念，畢竟客戶(hù)大多數都不是很專(zhuān)業(yè)的，太多專(zhuān)業(yè)的話(huà)術(shù)會(huì )讓他們覺(jué)得復雜，我們明白了客戶(hù)卻不一定明白，這個(gè)時(shí)候一些數字計算或數據比較就直觀(guān)很多。如果說(shuō)，在營(yíng)銷(xiāo)新華人壽的吉星高照時(shí)，就可以利用新華人壽提供給我們的理財計算器，將客戶(hù)相關(guān)資料輸進(jìn)去，直接算出保險合同到期后客戶(hù)可以得到的高中低三檔收益。這樣讓客戶(hù)直觀(guān)的看未來(lái)的收益及得到的保障，會(huì )讓他們對這個(gè)保險更感興趣。
第四，建立與客戶(hù)間的信任�；仡欁约撼晒I(yíng)銷(xiāo)的客戶(hù)發(fā)現，有很大一部分客戶(hù)都是些非常信任我的客戶(hù)。畢竟保險是一項長(cháng)期的投資，客戶(hù)免不了會(huì )對相應的保險公司的整體實(shí)力進(jìn)行估量。除了通過(guò)其他渠道去了解保險公司的情況，我們作為理財人員，給客戶(hù)帶來(lái)的信心也是非常重要的。不單止是保險，包括在營(yíng)銷(xiāo)別的產(chǎn)品時(shí)，我們也會(huì )發(fā)現，向自己熟悉并信任自己的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)往往容易得多，有得客戶(hù)甚至會(huì )說(shuō)，只要是你介紹給我的產(chǎn)品我就相信。因此，在與客戶(hù)接觸的過(guò)程中，要慢慢建立客戶(hù)對自己的信任感，有句話(huà)說(shuō)得好：客戶(hù)是需要慢慢經(jīng)營(yíng)的。我出的一些保險單也是在給客戶(hù)介紹后的較長(cháng)一段時(shí)間才營(yíng)銷(xiāo)成功的。
還有一點(diǎn)，就是在給客戶(hù)介紹保險產(chǎn)品時(shí)，多結合自身案例或身邊案例。比如說(shuō)，在營(yíng)銷(xiāo)贏(yíng)家理財保險的.時(shí)候，除了介紹清楚這個(gè)產(chǎn)品的性質(zhì)，我會(huì )把自己和以前購買(mǎi)該產(chǎn)品的一些客戶(hù)的經(jīng)歷拿出來(lái)跟客戶(hù)分享，并與同時(shí)間推出的其他產(chǎn)品做比較，客戶(hù)在聽(tīng)完我們自身的購買(mǎi)經(jīng)歷并經(jīng)過(guò)實(shí)實(shí)在在的比較后，會(huì )對這個(gè)產(chǎn)品更加有信心。 此外，如果可以的話(huà)，盡量備齊主推保險的保險合同范本，當客戶(hù)需要了解一些非常細節的問(wèn)題，可以直接把合同范本拿出來(lái)給客戶(hù)翻閱。
以上是我的一些小小的保險營(yíng)銷(xiāo)心得，有不對的地方希望得到各位的指正，希望我們能在不斷的總結經(jīng)驗中更有效的做好保險營(yíng)銷(xiāo)。
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 6
位極其成功的商業(yè)大亨，他為準學(xué)徒們規定了一系列的命題，將他們分為兩組進(jìn)行競賽，并在競爭過(guò)程中逐一淘汰失敗者，從而選出最后的接班人。
每一輪競賽后，失敗一方的領(lǐng)隊便要選出兩個(gè)應該承擔過(guò)失者與自己一同進(jìn)入大班室，由大亨為首的智囊團決定誰(shuí)是這一輪的淘汰者。比賽進(jìn)行到第五輪時(shí)，題目是“買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出”：比賽雙方各自利用手中的種子基金選購商品，然后售出，這一天的收支差距便是唯一的勝負準則。美麗的克麗絲汀是這一輪失敗方的領(lǐng)隊，她在比賽過(guò)程中犯了一系列的錯誤，從而出現了80美元不翼而飛卻不能說(shuō)明丟在何時(shí)何處的尷尬境況。
在過(guò)失檢討會(huì )上，幾乎所有隊員都將矛頭指向了克麗絲汀，認為她是最該被淘汰的人。但是按照游戲規則，她仍然必須選出兩個(gè)與自己一起承擔過(guò)失者，并和她們同時(shí)面臨智囊團的最后問(wèn)詢(xún)。她選擇了丟失80美元的財務(wù)主管和另一個(gè)不停在抱怨的多嘴女人。她們一起坐在了大班桌前，換言之，她們同時(shí)面臨了被開(kāi)除的威脅。這是最后的審訊。財務(wù)主管拒不承認自己該為丟錢(qián)負責，她說(shuō)這全是領(lǐng)隊的錯，因為她當時(shí)并沒(méi)有提出要查賬；多嘴女人更是不遺余力地攻擊自己的隊長(cháng)，說(shuō)她做錯了每一個(gè)決定，全然無(wú)視自己的意見(jiàn)；而克麗絲汀呢，她一直在沉默，用沉默承擔了隊友們激烈而尖銳的指責。大亨很遺憾地對智囊團的同仁說(shuō)：“多么可惜，此前的比賽中，克麗絲汀一直是個(gè)當之無(wú)愧的明星，非常出色。她是個(gè)很好的戰士，但不是好的領(lǐng)導人。她很有潛質(zhì)，很好的潛質(zhì)�！北荣愡^(guò)程中，我也一直認為這輪的淘汰者應該是克麗絲汀，因為她在領(lǐng)導決策上的確犯了很多錯誤。但到她們進(jìn)入大班室的一刻，我卻改變了看法，認為她應該留下：因為她如此沉默而坦然地承認了自己的錯誤，毫不推諉，絕無(wú)爭辯。而我認為，這是一個(gè)領(lǐng)導者應有的風(fēng)度與德行。
然而結果是多么令我意外。大亨做出了最后的結案陳詞：“克麗絲汀，我很驚訝于整個(gè)過(guò)程中，你沒(méi)有對自己做出任何辯解。我看到她們倆一直在為自己的生活戰斗，不懈地戰斗。我卻沒(méi)有看到你的斗志。你一下子失去了斗志，你不反擊，根本沒(méi)有為自己辯護過(guò)一句。你放棄了為自己爭辯的權利，你放棄了堅持己見(jiàn)，因此，我們也只有放棄你。你被解雇了�！�
實(shí)踐：
伙伴們，在我們從事銷(xiāo)售的路上，有很多時(shí)候都需要拿出這種精神，學(xué)會(huì )反擊，但這并不意味著(zhù)我們與客戶(hù)為敵、與伙伴為敵，而是要學(xué)會(huì )保護自己，為自己爭取更多的成功的機會(huì )。
當你面對拒絕、面對困難時(shí)，如果你就此放棄，那你就永遠失去了成功的機會(huì )，甚至有一些伙伴在幾次遇到困難和拒絕后黯然離開(kāi)了這個(gè)充滿(mǎn)機遇與挑戰、前途無(wú)限光明的朝陽(yáng)行業(yè)。更使自己以往的種種努力付之東流，白白浪費了時(shí)間和機會(huì )，等到別的伙伴獲得成功時(shí)，只能悔不當初。
而有些毅志堅強的伙伴在困難面前從沒(méi)想過(guò)放棄，而是不停地尋找新的解決辦法和新的出路，他們知道如何反擊去保存自己，他們知道銷(xiāo)售路上的難題總會(huì )有個(gè)答案等在前方，關(guān)鍵就是看你能否堅持，能否笑到最后。其實(shí)，銷(xiāo)售行業(yè)的魅力就在于它的答案不像數學(xué)或其他自然科學(xué)那么唯一，而又像很多自然科學(xué)那樣有不同的方式找到答案�？纯次覀冎�?chē)切┤〉贸晒Φ幕锇�，他們總是那樣充滿(mǎn)激情與夢(mèng)想，在困難面前沒(méi)有一個(gè)人選擇了退出，所以伙伴們在困難面前一定要鍛煉自己的毅力和精神，學(xué)會(huì )不被打倒，學(xué)會(huì )反擊，保存并積累力量，記�。褐挥凶鳛�、只有堅持，才能看到成功的曙光。
只有這樣，我才能夠強化自己的溝通責任，了解客戶(hù)的真實(shí)想法和需求，從而做有效的溝通，完成積極的溝通目標。而不是漫無(wú)邊際地浪費客戶(hù)的時(shí)間，這更是對客戶(hù)的尊重。
這樣我才能夠亮明自己的身份，營(yíng)銷(xiāo)自己的產(chǎn)品和服務(wù)，使客戶(hù)理解和接受，不同的客戶(hù)成長(cháng)經(jīng)歷都是一段故事。只有把握了客戶(hù)的`內心感受，才能夠更好地采取有針對性的服務(wù)。
只有這樣，我才能夠樹(shù)立自己的威信，強化自己的職責，樹(shù)立營(yíng)銷(xiāo)員良好的形象，從而得到客戶(hù)的認同。在不了解客戶(hù)需求的情況下，過(guò)度的包裝或者宣傳往往適得其反，達不到應有的效果。因此，宣傳產(chǎn)品和服務(wù)要有一定的目的性，尤其是適應的環(huán)境。
這樣才能夠找出影響客戶(hù)的情感因素，滿(mǎn)足客戶(hù)需求的外部條件，尤其是增強客戶(hù)吸引力的強有力的措施�？梢哉f(shuō)，任何一位客戶(hù)都有不同的個(gè)性化需求，而不能將其一概而論。這也是珍惜資源的關(guān)鍵所在。
只有這樣，我才能夠將客戶(hù)的思想和情緒進(jìn)行正確的判斷和引導，并產(chǎn)生積極的影響。尤其是應當學(xué)會(huì )運用欣賞的態(tài)度和目光，對待客戶(hù)背后的故事。這是走進(jìn)客戶(hù)心中的前提。
只有這樣，我才會(huì )少言論，多調查；少提問(wèn)，多傾聽(tīng)；少否定，多認可。從而正確把握客戶(hù)的心理，把握其認識事物規律的方式和方法，了解其思想動(dòng)態(tài)，更重要的是，了解客戶(hù)接受新事物的習慣和風(fēng)格。
只有這樣，才能夠提升自己的價(jià)值，彰顯自己的專(zhuān)業(yè)能力和修養。因為這是在量身定做的基礎上開(kāi)展的個(gè)性化營(yíng)銷(xiāo)，而不是想當然地進(jìn)行盲目猜測。也只有這樣，才能夠增強客戶(hù)對自己的信任度。
只有這樣，才是站在客戶(hù)的立場(chǎng)上考慮問(wèn)題，才是對自己的營(yíng)銷(xiāo)行為負責，尤其是對自己營(yíng)銷(xiāo)精神的傳播，營(yíng)銷(xiāo)信念的傳遞，而不是做表面的營(yíng)銷(xiāo)文章。這樣才能顯現自己對營(yíng)銷(xiāo)的忠誠。
只有這樣，我才能夠獲得客戶(hù)的第一手資料，而觀(guān)察和了解客戶(hù)的需求，從而增強制定方案的針對性、可行性和操作性。也只有這樣，才能夠體現出客戶(hù)方案制作的權威性和影響力，才能夠受到客戶(hù)的歡迎。
只有這樣，我才能夠做到高效營(yíng)銷(xiāo)，充分合理地利用營(yíng)銷(xiāo)資源，了解客戶(hù)的實(shí)際需求。其實(shí)，這也是一個(gè)進(jìn)行客戶(hù)信息調查的過(guò)程
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 7
作為一名普通的營(yíng)銷(xiāo)人員，我和大家一樣都面臨保險營(yíng)銷(xiāo)難的問(wèn)題。我也一直在想，怎樣可以更有效的把保險推薦給客戶(hù)？在營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程中，根據自己的一些成功的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗，我有了一點(diǎn)點(diǎn)的心得體會(huì )。
第一，在營(yíng)銷(xiāo)保險前，我們自己要對保險有一個(gè)清晰的認識，把保險條款吃透，只有自己認同并熟悉的產(chǎn)品，才有可能成功的推薦給客戶(hù)。尤其要在細節上做足功夫，扎好根基，當與客戶(hù)介紹這個(gè)保險時(shí)，你能專(zhuān)業(yè)的把客戶(hù)有疑惑的細節解釋清楚，會(huì )讓客戶(hù)更加信任你、更加信任咱們的產(chǎn)品。
第二，把適合的'保險推薦給適合的人。要站在客戶(hù)的立場(chǎng)上，根據個(gè)人財務(wù)狀況、家庭經(jīng)濟結構等，幫助客戶(hù)分析保險需求、制定計劃、選擇合適的產(chǎn)品。
第三，推銷(xiāo)保險，語(yǔ)言的技巧更為重要。
首先，我們要克服畏懼心理，大膽的、自信的去說(shuō)。保險產(chǎn)品，不是看得見(jiàn)、摸得著(zhù)的有形商品，我們推銷(xiāo)的是一種觀(guān)念，是對近期或者遠期可能發(fā)生的某些事件的風(fēng)險轉移。有人說(shuō)得好，在每個(gè)家庭門(mén)口轉悠的只有死神和保險營(yíng)銷(xiāo)員，營(yíng)銷(xiāo)員的工作朝前一步，死神的腳步就會(huì )縮后一步。
在于客戶(hù)交流時(shí)，要注意：鋪墊、幽默、傾聽(tīng)、以退為進(jìn)、數字表達。
1、鋪墊：開(kāi)場(chǎng)寒暄過(guò)后，通過(guò)問(wèn)詢(xún)客戶(hù)的工作、生活情況等，根據其現實(shí)情況慢慢引出適合客戶(hù)的產(chǎn)品。
2、幽默：在和對方溝通的時(shí)候，一定要適宜的插入幽默話(huà)題，這樣有助于創(chuàng )造溝通的融洽氛圍，給人以好感，在短時(shí)間內成為朋友。
3、聽(tīng)完再說(shuō)：很多的銷(xiāo)售人員在客戶(hù)剛提完問(wèn)題就馬上盡力解釋?zhuān)罂蛻?hù)在提出第二個(gè)問(wèn)題，再繼續回答，以此反復，不僅會(huì )造成談話(huà)具有辯論批判性，影響談話(huà)效果，而且，客戶(hù)沒(méi)問(wèn)題了，會(huì )以“我
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1 推銷(xiāo)保險，必須對保險條款吃透。
條款能否吃透，關(guān)系到您對保險好處能否說(shuō)清楚的大問(wèn)題。比方一個(gè)人存錢(qián)5年定期利息有多少，買(mǎi)保險的收益是多少，買(mǎi)保險的優(yōu)勢在哪，如果這都不清楚，人家也很難購買(mǎi)你推銷(xiāo)的保險。所以一定要把條款弄懂弄通，磨刀不誤砍柴工。
2、推銷(xiāo)保險，語(yǔ)言的技巧更為重要。
同樣是一張嘴，人家幾句話(huà)就說(shuō)到客戶(hù)的心坎上。同樣是講保險好處，人家幾句話(huà)就說(shuō)得一清二楚。有的人不研究語(yǔ)言的技巧，話(huà)沒(méi)少說(shuō)，卻把人家說(shuō)煩了，哪還談得上推銷(xiāo)保險。推銷(xiāo)保險就是全靠嘴，因此，當你在推銷(xiāo)之前，除了選準對象、選準突破口之外，還要捉摸語(yǔ)言的技巧，對象不同，表達的語(yǔ)言也不同。應該先說(shuō)什么、后說(shuō)什么，從哪兒說(shuō)起�？汕f(wàn)注意，險種的條款那么多，也不要面面俱到。要把條款的話(huà)，變成自己的話(huà)，通俗易懂、簡(jiǎn)單明了。
3 推銷(xiāo)保險，如何選擇營(yíng)銷(xiāo)對象，如何找準突破口，也事關(guān)重要
當人們保險意識還不那么強烈，當人們的經(jīng)濟收入沒(méi)有那么高的情況下，選擇投保對象很重要。很簡(jiǎn)單，當人們吃穿住行都解決挺好，資金有剩余，肯定考慮是剩余的錢(qián)在盡量低的風(fēng)險下獲得最大的收益。一般情況下，定期的以及活期存折里面的錢(qián)取款次數不多并有剩余的可以作為銷(xiāo)售對象。當然，有的有錢(qián)也不買(mǎi)，這沒(méi)關(guān)系，幫助對方提高風(fēng)險意識，加深對保險的了解，好事多磨，客戶(hù)最終會(huì )買(mǎi)的`。
4 推銷(xiāo)保險，必須學(xué)會(huì )做人。
推銷(xiāo)保險時(shí)，往往有些人不是站在客戶(hù)的利益上去做工作，不按條款規定說(shuō)話(huà)，動(dòng)員客戶(hù)有隨意性，對客戶(hù)不負責任。請大家記住，保險保障是有范圍的，不能為了傭金見(jiàn)利忘義。即使動(dòng)員人家購買(mǎi)了，當人家一旦明了，回過(guò)頭來(lái)找你算帳。我們有些人為了提取傭金，誤導宣傳，不顧客戶(hù)利益，那么最后的結果如何呢？退保率很高。這里，我提醒大家，推銷(xiāo)保險，實(shí)際是交朋友的過(guò)程，買(mǎi)也好，不買(mǎi)也好，都沒(méi)關(guān)系，咱們交個(gè)朋友總算可以吧！那么如何交朋友呢？與朋友交往，就得說(shuō)點(diǎn)真話(huà)、說(shuō)點(diǎn)實(shí)話(huà)。我們交朋友就得實(shí)實(shí)在在，以誠相見(jiàn)，心誠則靈。
一流業(yè)務(wù)員推銷(xiāo)理念、思想，二流的推銷(xiāo)方案，三流的推銷(xiāo)商品，末流的什么都賣(mài)不出去。我們要給客戶(hù)推銷(xiāo)保險，就應該時(shí)時(shí)刻刻在想這些目標客戶(hù)在想什么，怎樣讓他認識到你是在幫他。讓客戶(hù)非常高興地把口袋里的錢(qián)拿出來(lái)并給你，還要說(shuō)聲謝謝你。其中最重要的是讓客戶(hù)在短時(shí)間內信任你，讓彼此成為朋友，做到誠懇待人不誤導。另外，每個(gè)人都有自己的性格特點(diǎn)，推銷(xiāo)保險也注重察言觀(guān)色和隨機應變，了解客戶(hù)的需要才能更好地迎合客戶(hù)。
5 推銷(xiāo)保險，要有失敗是成功之母的思想。
大家都知道，世界上成功的事情，并非一帆風(fēng)順。沒(méi)有失敗，不可能有成功，成功總是在失敗中產(chǎn)生的。我們多數是在失敗中成長(cháng)起來(lái)的，每個(gè)人都有自己的難處，每個(gè)人都有自己的苦衷。所以做任何事情最重要的是要持之以恒，勇敢地面對挫折，向著(zhù)自己的理想目標奮發(fā)，這樣才能獲得成功。相信自己，決不放棄~
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20xx年來(lái)了，一些問(wèn)題會(huì )在腦海里出現。如何提升這個(gè)行業(yè)從業(yè)者的社會(huì )地位，如何改變壽險行銷(xiāo)在老百姓心中的形象，如何讓保險走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù)，如何讓這個(gè)行業(yè)的經(jīng)營(yíng)者更加輕松愜意地前行，在金融危機的大環(huán)境下保險行業(yè)如何保持高速穩健的增長(cháng)，現有的經(jīng)營(yíng)模式是不是到了必須轉型或者打破的時(shí)候了。是的，我們應該梳理一下充滿(mǎn)收獲的20xx年，然后朝著(zhù)20xx年出發(fā)。
堅持是屬于自己的成功信念
20xx年的`1月3日，上天用一場(chǎng)大雪對20xx年作了最徹底的告別，也對20xx年做了一個(gè)清晰的印記。在這個(gè)雪花飛舞的時(shí)刻，我們是否想過(guò)，xx0年只做這一件事情，那就是教育，那就是保險培訓，能做出什么樣來(lái)？是不是要用時(shí)間的積累和沉淀來(lái)印證很多成功的企業(yè)家和大師所說(shuō)的話(huà)和堅持的真諦。
記得在20xx年12月31日的中國經(jīng)濟年度人物評選的舞臺上，幾乎所有的企業(yè)家都在強調著(zhù)一件事情，盡管他們所做的事情五花八門(mén)，但道理都只有一個(gè)，要成功需要做好一件事情，那就是堅持。而這簡(jiǎn)單而樸素的兩個(gè)字，卻是我們中國保險業(yè)和營(yíng)銷(xiāo)精英成功的真諦。
幾天前，聽(tīng)到的人民大學(xué)許玉林教授在演講時(shí)提到的一個(gè)結論性的概念，他說(shuō)全球著(zhù)名的咨詢(xún)企業(yè)麥肯錫耗時(shí)十幾年的時(shí)間對上千位企業(yè)家做了一個(gè)調查，最后得出了一個(gè)結論，要成功就需要做到這兩件事情：第一，隨便找個(gè)事干；第二，堅持干30年。你就會(huì )成為自己這個(gè)領(lǐng)域里絕對的權威。當然光有干30年的想法是不夠的，光知道干30年就可以成功的結論也是不夠的，你需要具備堅持干30年的能力，在壽險營(yíng)銷(xiāo)這個(gè)領(lǐng)域，你更需要堅持的毅力。在這里，不是你一個(gè)人在從事，更不是沒(méi)有人和你競爭，最關(guān)鍵的在這30年的過(guò)程里，你能保證自己不被保險業(yè)競爭的洪流淘汰出局，這是個(gè)大問(wèn)題。
走進(jìn)20xx年，我們要說(shuō)的還是那個(gè)說(shuō)了無(wú)數次的非常樸素的兩個(gè)字：堅持。在新年來(lái)臨的時(shí)刻，在20xx年漫天飛舞的大雪中，希望大家在心底對自己許下這樣的諾言：堅持做營(yíng)銷(xiāo)，堅持做保險，xx0年不動(dòng)搖。
把每個(gè)動(dòng)作做到極致
沒(méi)有誰(shuí)強大到不能被挑戰，也沒(méi)有誰(shuí)弱小到不能去競爭。這是xx年前就有人說(shuō)過(guò)的話(huà)，而正是這句話(huà)讓很多人在自己的事業(yè)里苦苦堅持了xx年，贏(yíng)得在營(yíng)銷(xiāo)事業(yè)上的柳暗花明。我們不禁為這樣一句話(huà)而記在了心里整整xx年而驚訝，當然還有感動(dòng)。
面對20xx年和未來(lái)，做保險的，我們需要繼續堅持每天出勤，每天寫(xiě)工作日志，每天堅持準時(shí)出現在客戶(hù)的面前，每天固定時(shí)間給客戶(hù)發(fā)短信息，每天堅持做屬員輔導，每天堅持做6個(gè)拜訪(fǎng)。在每天的6個(gè)拜訪(fǎng)中，其中有一個(gè)應該是增員拜訪(fǎng)，每天堅持參加早會(huì )，每天堅持在二次早會(huì )上檢查下屬昨日的拜訪(fǎng)情況，每天堅持看新聞聯(lián)播，每周堅持開(kāi)一次夕會(huì )，每周堅持開(kāi)周經(jīng)營(yíng)總結會(huì )，每周做一次團隊檢視，每周做團隊成長(cháng)分析和經(jīng)營(yíng)檢討，每月堅持開(kāi)經(jīng)策會(huì )，每月開(kāi)一次月度檢討會(huì )，每月開(kāi)一次愛(ài)心激勵會(huì )，每月一次增員的創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )，每月至少兩次產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )，每月一次頂尖高手促進(jìn)會(huì )等。
這些我們早已經(jīng)熟悉且成為壽險營(yíng)銷(xiāo)業(yè)客觀(guān)規律的東西，在20xx年的歲月里我們需要一如既往地堅持，并且把每個(gè)動(dòng)作都做到極致。新年用一場(chǎng)大雪來(lái)證明，我們用這些文字來(lái)記下：堅持做保險，xx0年不動(dòng)搖。
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隨著(zhù)中國金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，銀行保險業(yè)務(wù)成為不可或缺的一部分。然而，如何有效地進(jìn)行銀行保險營(yíng)銷(xiāo)，吸引更多的顧客，是每一家銀行都需要面對的問(wèn)題。在個(gè)人從業(yè)以來(lái)的經(jīng)驗中，我發(fā)現銀行保險營(yíng)銷(xiāo)需要注意以下五個(gè)方面。
第一、了解顧客需求，精準營(yíng)銷(xiāo)。要做好銀行保險營(yíng)銷(xiāo)，首先要深入了解顧客的需求和意愿。對于不同的顧客，銀行員工需要針對其不同的消費需求和風(fēng)險承受能力，提供不同的保險產(chǎn)品。例如，對于采取高風(fēng)險投資策略的顧客，應該推銷(xiāo)高風(fēng)險保險產(chǎn)品，而對于保守型顧客，則應該推銷(xiāo)保守型保險產(chǎn)品。這些產(chǎn)品要滿(mǎn)足顧客的風(fēng)險承受能力，同時(shí)也要滿(mǎn)足顧客保險需求的多樣化。因此，了解顧客需求是銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鍵。
第二、注重專(zhuān)業(yè)知識的培訓和提升。銀行員工需要不斷提高專(zhuān)業(yè)知識水平，掌握新產(chǎn)品的特點(diǎn)、優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)，以便更好地為客戶(hù)提供綜合的'理財建議。想要成為一名優(yōu)秀的銀行保險營(yíng)銷(xiāo)人員，需要掌握金融、保險、稅務(wù)和法律等專(zhuān)業(yè)知識，從而提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。此外，員工還需要具備一定的技巧，例如如何與顧客建立良好的關(guān)系，如何解答顧客疑慮等。
第三、借助平臺拓寬客戶(hù)來(lái)源。銀行保險營(yíng)銷(xiāo)需要借助各種平臺，例如線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)、線(xiàn)下?tīng)I銷(xiāo)，以及個(gè)人社交圈，拓展客戶(hù)來(lái)源。通過(guò)優(yōu)秀的營(yíng)銷(xiāo)策略，吸引更多的潛在顧客，從而擴大銀行保險市場(chǎng)。在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，要結合線(xiàn)上和線(xiàn)下渠道，充分利用各種機會(huì )和資源，以獲得更好的效果。同時(shí)，還要細心地分析顧客的行為特征，通過(guò)不斷優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)方式，提高營(yíng)銷(xiāo)效率。
第四、實(shí)行“目標導向”原則。銀行保險營(yíng)銷(xiāo)需要實(shí)施目標導向原則，即通過(guò)制定合理的營(yíng)銷(xiāo)目標和策略，吸引更多的潛在客戶(hù)，并盡可能地轉化這些潛在客戶(hù)為實(shí)際客戶(hù)。同時(shí)，要在實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)中不斷探索并完善適合自己的營(yíng)銷(xiāo)模式�？剂慷喾矫嬉蛩�，例如投入產(chǎn)出比、顧客投訴率和口碑等，最終描繪出企業(yè)的專(zhuān)屬藍圖。
第五、強調服務(wù)質(zhì)量的重要性。銀行保險營(yíng)銷(xiāo)不僅要做到銷(xiāo)售，還要做好售后服務(wù)，為顧客提供優(yōu)質(zhì)的保險咨詢(xún)和服務(wù)。這是提高顧客滿(mǎn)意度的關(guān)鍵。營(yíng)銷(xiāo)人員需要及時(shí)解決顧客的各種問(wèn)題，積極解答顧客的疑慮，滿(mǎn)足顧客的多種需求。建立良好的售后服務(wù)機制，不僅能夠增強客戶(hù)忠誠度，更能夠提升銀行保險企業(yè)的品牌形象。
總之，銀行保險市場(chǎng)的發(fā)展必須借助良好的營(yíng)銷(xiāo)策略。通過(guò)這五個(gè)方面的營(yíng)銷(xiāo)策略，可以更好地進(jìn)行銀行保險營(yíng)銷(xiāo)，使銀行保險產(chǎn)品更好地服務(wù)于客戶(hù)。在不斷提高服務(wù)質(zhì)量的基礎上，營(yíng)銷(xiāo)人員更應不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，為顧客提供更專(zhuān)業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的成敗不僅取決于員工的努力，也取決于銀行保險企業(yè)的戰略規劃和品牌形象。希望銀行保險企業(yè)能夠科學(xué)有序地發(fā)展，營(yíng)銷(xiāo)人員能夠在個(gè)人經(jīng)驗中不斷摸索，為銀行保險市場(chǎng)的繁榮做出更大的貢獻。
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在銀行工作的這段時(shí)間里，參與保險營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)讓我收獲了許多寶貴的經(jīng)驗和深刻的感悟。這不僅是一份銷(xiāo)售工作，更是一次對綜合能力的全面考驗，讓我對金融服務(wù)有了全新的認識。
一、深入了解產(chǎn)品，筑牢營(yíng)銷(xiāo)基礎
初涉保險營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域，我深刻認識到熟悉產(chǎn)品是一切的基石。銀行代理的保險產(chǎn)品種類(lèi)繁多，從人壽保險到健康保險，再到理財型保險，每一款產(chǎn)品都有其獨特的特點(diǎn)、優(yōu)勢和適用人群。為了能夠準確地向客戶(hù)介紹產(chǎn)品，我花費了大量時(shí)間研讀保險條款，參加內部培訓課程，向專(zhuān)業(yè)的保險講師請教。通過(guò)不斷學(xué)習，我不僅了解了產(chǎn)品的基本內容，如保險責任、理賠條件、收益計算等，還掌握了如何將復雜的保險術(shù)語(yǔ)轉化為通俗易懂的語(yǔ)言，以便客戶(hù)理解。
例如，在營(yíng)銷(xiāo)一款分紅型人壽保險時(shí)，我需要清楚地向客戶(hù)解釋分紅的來(lái)源、不確定性以及在長(cháng)期保障中的作用。只有自己對產(chǎn)品了如指掌，才能在客戶(hù)提出疑問(wèn)時(shí)，給予準確、專(zhuān)業(yè)的解答，從而贏(yíng)得客戶(hù)的信任。這就如同建造房屋，對產(chǎn)品的了解程度就是根基，根基打得越深越牢，后續的營(yíng)銷(xiāo)工作才能更加穩固地開(kāi)展。
二、精準洞察需求，實(shí)現有效匹配
在與客戶(hù)的交流過(guò)程中，我逐漸明白每個(gè)客戶(hù)都有其獨特的財務(wù)狀況、家庭背景和風(fēng)險偏好。營(yíng)銷(xiāo)保險不是簡(jiǎn)單地推銷(xiāo)產(chǎn)品，而是要深入了解客戶(hù)的需求，為他們找到最合適的保險解決方案。這需要我在與客戶(hù)溝通時(shí)，認真傾聽(tīng)他們的想法，觀(guān)察他們的關(guān)注點(diǎn)，通過(guò)提問(wèn)挖掘潛在需求。
有一次，一位中年客戶(hù)來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，在交談中我了解到他的孩子即將出國留學(xué)，家庭在教育方面的支出較大，同時(shí)他也擔心自己的養老問(wèn)題。針對他的情況，我為他推薦了一款兼具教育金儲備和養老保障功能的保險產(chǎn)品。通過(guò)詳細介紹產(chǎn)品如何在孩子教育階段提供資金支持，以及在他退休后能穩定地提供養老金，客戶(hù)對這款產(chǎn)品表現出了濃厚的興趣。這次經(jīng)歷讓我深刻體會(huì )到，只有精準洞察客戶(hù)需求，才能實(shí)現產(chǎn)品與客戶(hù)的有效匹配，提高營(yíng)銷(xiāo)的成功率。
三、建立信任關(guān)系，秉持專(zhuān)業(yè)服務(wù)
在保險營(yíng)銷(xiāo)中，信任是最為關(guān)鍵的因素�？蛻�(hù)將自己的財務(wù)規劃和未來(lái)保障托付給我們，這份信任來(lái)之不易。為了贏(yíng)得客戶(hù)的信任，我始終堅持以專(zhuān)業(yè)、誠信的態(tài)度為他們服務(wù)。在介紹產(chǎn)品時(shí)，我會(huì )客觀(guān)地說(shuō)明產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，不夸大收益，不隱瞞風(fēng)險。
記得有一位客戶(hù)對一款健康保險產(chǎn)品感興趣，但對理賠流程存在疑慮。我不僅向他詳細介紹了理賠的具體步驟和所需材料，還分享了一些實(shí)際的理賠案例，讓他了解到保險公司在理賠時(shí)的嚴謹和高效。同時(shí)，我還向他承諾，在整個(gè)投保和理賠過(guò)程中，我都會(huì )全程協(xié)助。通過(guò)我的努力，客戶(hù)最終放心地購買(mǎi)了保險。在后續的服務(wù)中，我也始終保持與客戶(hù)的溝通，及時(shí)解答他的問(wèn)題。這種信任一旦建立，不僅會(huì )促成當下的`交易，還會(huì )為未來(lái)的業(yè)務(wù)拓展奠定良好的基礎�？蛻�(hù)可能會(huì )因為信任而選擇銀行的其他金融產(chǎn)品，也會(huì )將我推薦給身邊的親朋好友。
四、克服困難挫折，不斷自我提升
保險營(yíng)銷(xiāo)并非一帆風(fēng)順，在這個(gè)過(guò)程中，我遇到了許多困難和挫折。有時(shí)候，客戶(hù)會(huì )對保險產(chǎn)品存在偏見(jiàn)，認為保險是騙人的；有時(shí)候，即使我已經(jīng)詳細介紹了產(chǎn)品，客戶(hù)仍然猶豫不決。面對這些情況，我也曾感到沮喪和失落，但我明白這些都是營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的常態(tài)。每一次拒絕都是一次成長(cháng)的機會(huì )，它讓我反思自己的營(yíng)銷(xiāo)方法是否得當，客戶(hù)需求是否挖掘到位。
為了克服這些困難，我不斷學(xué)習溝通技巧，提升自己的情緒管理能力。我學(xué)會(huì )了如何在客戶(hù)拒絕時(shí)，保持冷靜和禮貌，進(jìn)一步了解客戶(hù)拒絕的原因，嘗試用不同的方式再次溝通。同時(shí)，我也積極參加各種培訓和交流活動(dòng)，向經(jīng)驗豐富的同事和行業(yè)專(zhuān)家學(xué)習，借鑒他們的成功經(jīng)驗。通過(guò)不斷地自我提升，我逐漸能夠更加從容地應對各種挑戰，在保險營(yíng)銷(xiāo)的道路上越走越穩。
五、團隊協(xié)作共進(jìn)，凝聚強大力量
在銀行的保險營(yíng)銷(xiāo)工作中，團隊協(xié)作發(fā)揮著(zhù)至關(guān)重要的作用。我們團隊成員之間相互支持、相互學(xué)習，共同攻克了一個(gè)又一個(gè)難題。在遇到復雜的客戶(hù)需求時(shí)，我們會(huì )一起討論，分享各自的見(jiàn)解和經(jīng)驗，共同為客戶(hù)制定最佳方案。
例如，在營(yíng)銷(xiāo)一款大型企業(yè)團體保險時(shí)，涉及到眾多的條款協(xié)商和細節溝通。我們團隊成員分工合作，有的負責與企業(yè)人力資源部門(mén)對接，了解企業(yè)員工的具體需求；有的負責與保險公司溝通，爭取更優(yōu)惠的政策和更完善的保障方案；我則負責整理資料，向企業(yè)相關(guān)人員進(jìn)行詳細的產(chǎn)品介紹和答疑。通過(guò)團隊的共同努力，我們成功地拿下了這個(gè)項目。這次經(jīng)歷讓我深刻體會(huì )到，團隊的力量是無(wú)窮的，只有團結協(xié)作，才能在激烈的市場(chǎng)競爭中取得更好的成績(jì)。
回顧這段保險營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)歷，我在專(zhuān)業(yè)知識、溝通能力、客戶(hù)服務(wù)等方面都取得了顯著(zhù)的進(jìn)步。保險營(yíng)銷(xiāo)不僅為銀行帶來(lái)了業(yè)務(wù)增長(cháng)，也為客戶(hù)提供了重要的風(fēng)險保障和財務(wù)規劃。在未來(lái)的工作中，我將繼續努力，不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，以更加專(zhuān)業(yè)、熱情的態(tài)度為客戶(hù)服務(wù)，為銀行的保險業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻更多的力量。同時(shí)，我也期待在保險營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域不斷探索創(chuàng )新，為客戶(hù)帶來(lái)更多優(yōu)質(zhì)的保險解決方案。
銀行員工營(yíng)銷(xiāo)保險心得體會(huì ) 12
在銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的征程中，我經(jīng)歷了無(wú)數次的挑戰與突破，也積累了許多獨特的心得體會(huì )。
營(yíng)銷(xiāo)保險首先要善于把握時(shí)機。銀行的客戶(hù)流量較大，不同時(shí)段會(huì )有不同類(lèi)型的客戶(hù)。比如在養老金發(fā)放日，前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的老年客戶(hù)較多，此時(shí)可以巧妙地向他們介紹一些具有穩健收益和養老保障功能的保險產(chǎn)品。有一回，一位剛領(lǐng)取養老金的大爺在等待辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我主動(dòng)與他攀談起來(lái)。了解到他正為自己的養老資金保值問(wèn)題發(fā)愁，我便抓住這個(gè)時(shí)機，向他推薦了一款利率相對穩定的年金保險。詳細講解了產(chǎn)品如何在未來(lái)為他提供穩定的現金流后，大爺當場(chǎng)就表現出了濃厚的興趣，并在后續深入了解后選擇了投保。這讓我明白，精準把握營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機，能讓我們的工作事半功倍。
同時(shí)，創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)方式也至關(guān)重要。隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)成為了新的.趨勢。我們可以利用社交媒體平臺，制作一些有趣、易懂的保險知識短視頻，吸引客戶(hù)的關(guān)注。還可以通過(guò)線(xiàn)上直播的方式，向客戶(hù)介紹保險產(chǎn)品，解答他們的疑問(wèn)。有一次，我在銀行的官方社交媒體賬號上發(fā)布了一條關(guān)于重疾險的科普短視頻，詳細介紹了重疾險的重要性以及理賠流程。視頻發(fā)布后，獲得了大量的點(diǎn)贊和評論，不少客戶(hù)通過(guò)私信向我咨詢(xún)相關(guān)產(chǎn)品。這種創(chuàng )新的營(yíng)銷(xiāo)方式，不僅拓寬了客戶(hù)群體，還提高了客戶(hù)對保險產(chǎn)品的認知度。
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投身銀行保險營(yíng)銷(xiāo)工作以來(lái)，我對這個(gè)領(lǐng)域有了更為深刻的認識和感悟。
深入分析市場(chǎng)趨勢是營(yíng)銷(xiāo)成功的關(guān)鍵因素之一。保險市場(chǎng)不斷變化，政策調整、經(jīng)濟形勢波動(dòng)都會(huì )對客戶(hù)的保險需求產(chǎn)生影響。例如，隨著(zhù)人們健康意識的提高和醫療費用的不斷上漲，健康險市場(chǎng)呈現出快速增長(cháng)的趨勢。我們要密切關(guān)注這些市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調整營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)。在了解到健康險市場(chǎng)的這一趨勢后，我加大了對健康險產(chǎn)品的學(xué)習和推廣力度。我主動(dòng)學(xué)習了各種健康險產(chǎn)品的保障范圍、賠付標準等細節，以便能準確地向客戶(hù)介紹。同時(shí)，我還針對不同客戶(hù)群體的健康需求，制定了個(gè)性化的營(yíng)銷(xiāo)方案。對于年輕客戶(hù)，我會(huì )強調重疾險在預防重大疾病風(fēng)險方面的重要性；對于中老年客戶(hù)，我會(huì )著(zhù)重介紹醫療險在解決醫療費用方面的作用。通過(guò)對市場(chǎng)趨勢的準確把握和針對性營(yíng)銷(xiāo)，我在健康險營(yíng)銷(xiāo)方面取得了不錯的成績(jì)。
此外，客戶(hù)關(guān)系維護也是保險營(yíng)銷(xiāo)的重要環(huán)節。保險營(yíng)銷(xiāo)不僅僅是一次性的交易，更重要的.是與客戶(hù)建立長(cháng)期穩定的關(guān)系。每一位購買(mǎi)保險的客戶(hù)，在后續的保險期間都可能會(huì )有各種問(wèn)題和需求。我們要及時(shí)響應客戶(hù)的咨詢(xún)，定期回訪(fǎng)客戶(hù)，了解他們的生活狀況和保險需求的變化。有一位客戶(hù)在購買(mǎi)了一份意外險后，不小心丟失了保險合同。我得知后，第一時(shí)間幫助他聯(lián)系保險公司，辦理了合同補發(fā)手續。之后，我還定期回訪(fǎng)他，詢(xún)問(wèn)他是否有其他保險方面的問(wèn)題。這位客戶(hù)對我的服務(wù)非常滿(mǎn)意，不僅自己在后續又購買(mǎi)了其他保險產(chǎn)品，還介紹了幾位朋友來(lái)我這里咨詢(xún)保險。通過(guò)這件事，我深刻體會(huì )到，良好的客戶(hù)關(guān)系維護能夠帶來(lái)更多的業(yè)務(wù)機會(huì )和客戶(hù)口碑。
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參與銀行保險營(yíng)銷(xiāo)工作，讓我在實(shí)踐中不斷成長(cháng)，收獲了許多寶貴的經(jīng)驗。
提升自身的專(zhuān)業(yè)素養是立足保險營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)域的根本。保險行業(yè)涉及到眾多的法律法規和專(zhuān)業(yè)知識，我們不僅要熟悉保險產(chǎn)品本身，還要了解相關(guān)的金融知識和稅收政策等。只有這樣，才能為客戶(hù)提供全面、準確的咨詢(xún)服務(wù)。為了提升自己的專(zhuān)業(yè)素養，我利用業(yè)余時(shí)間參加了各種金融保險培訓課程，考取了相關(guān)的從業(yè)資格證書(shū)。在學(xué)習過(guò)程中，我深入研究了保險合同條款中的每一個(gè)細節，了解了不同保險產(chǎn)品在稅收方面的優(yōu)惠政策。這使得我在與客戶(hù)溝通時(shí)，能夠更加專(zhuān)業(yè)地解答他們的問(wèn)題。比如，有一次一位企業(yè)主客戶(hù)咨詢(xún)企業(yè)財產(chǎn)險和員工團體險的相關(guān)問(wèn)題，同時(shí)還關(guān)心這些保險在稅務(wù)方面的處理。由于我對相關(guān)知識有深入的了解，能夠清晰地向他介紹保險費用的稅前扣除政策以及如何合理規劃企業(yè)保險方案以降低稅務(wù)成本�？蛻�(hù)對我的'專(zhuān)業(yè)解答非常認可，最終與銀行達成了合作。
另外，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，學(xué)會(huì )應對客戶(hù)的各種異議是必備技能�？蛻�(hù)在購買(mǎi)保險時(shí)，往往會(huì )提出各種各樣的疑問(wèn)和擔憂(yōu)，如擔心保費過(guò)高、保障范圍不夠全面等。面對這些異議，我們不能簡(jiǎn)單地否定客戶(hù)的觀(guān)點(diǎn)，而是要耐心傾聽(tīng)，然后用專(zhuān)業(yè)的知識和合理的解釋來(lái)化解客戶(hù)的疑慮。有一位客戶(hù)覺(jué)得一款重疾險的保費超出了他的預算。我首先表示理解他的顧慮，然后詳細為他分析了這款產(chǎn)品的保障內容和未來(lái)可能帶來(lái)的收益。同時(shí)，我還為他提供了一些合理的繳費方式建議，如延長(cháng)繳費期限，這樣可以在不降低保障水平的前提下，降低每期的保費支出。通過(guò)我的努力，客戶(hù)最終接受了這款產(chǎn)品。在應對客戶(hù)異議的過(guò)程中，我不斷總結經(jīng)驗，逐漸掌握了一些有效的溝通技巧，這也讓我的營(yíng)銷(xiāo)工作更加順利。
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在銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的道路上，我一路探索，一路成長(cháng)，收獲了許多寶貴的心得體會(huì )。
建立自己的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )是保險營(yíng)銷(xiāo)的重要支撐。在日常工作中，我積極與客戶(hù)建立聯(lián)系，無(wú)論是來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)的新客戶(hù)，還是已經(jīng)合作過(guò)的老客戶(hù)，我都會(huì )用心去維護關(guān)系。我會(huì )定期給客戶(hù)發(fā)送一些金融知識小貼士、保險產(chǎn)品資訊等，讓客戶(hù)感受到我的專(zhuān)業(yè)和關(guān)懷。通過(guò)這種方式，我逐漸積累了一批忠實(shí)的客戶(hù)群體。這些客戶(hù)不僅自己會(huì )購買(mǎi)保險產(chǎn)品，還會(huì )在親朋好友有保險需求時(shí)，向他們推薦我。例如，一位老客戶(hù)在自己購買(mǎi)了一份理財型保險后，覺(jué)得收益和服務(wù)都很滿(mǎn)意，就向他的一位做生意的朋友推薦了我。我與這位新客戶(hù)取得聯(lián)系后，了解到他的企業(yè)面臨著(zhù)一些資金風(fēng)險和員工保障問(wèn)題。根據他的情況，我為他定制了一套企業(yè)保險方案，包括企業(yè)財產(chǎn)險、雇主責任險等。最終，這位新客戶(hù)也成為了我的長(cháng)期客戶(hù)。通過(guò)不斷拓展和維護客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )，我的保險營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)得到了顯著(zhù)提升。
而且，緊跟行業(yè)創(chuàng )新步伐也十分關(guān)鍵。保險行業(yè)不斷推出新的產(chǎn)品和服務(wù)模式，如保險與互聯(lián)網(wǎng)科技的融合，出現了線(xiàn)上投保、智能核保等新方式。我們要及時(shí)了解這些行業(yè)創(chuàng )新動(dòng)態(tài)，并將其運用到實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)工作中。比如，我積極學(xué)習線(xiàn)上投保流程，為客戶(hù)提供更加便捷的.投保服務(wù)。當有客戶(hù)對某款保險產(chǎn)品感興趣但又因工作繁忙無(wú)法到銀行辦理手續時(shí)，我就可以指導他們通過(guò)手機銀行APP進(jìn)行線(xiàn)上投保，整個(gè)過(guò)程簡(jiǎn)單快捷。這種創(chuàng )新的服務(wù)方式，不僅提高了客戶(hù)的投保體驗，還提升了我的營(yíng)銷(xiāo)效率。在未來(lái)的保險營(yíng)銷(xiāo)工作中，我將繼續關(guān)注行業(yè)創(chuàng )新，不斷提升自己的服務(wù)水平和營(yíng)銷(xiāo)能力。
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