銀行柜員防詐騙心得體會(huì )范文
我們從一些事情上得到感悟后，不妨將其寫(xiě)成一篇心得體會(huì )，讓自己銘記于心，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習、工作生活狀態(tài)。你想好怎么寫(xiě)心得體會(huì )了嗎？以下是小編精心整理的銀行柜員防詐騙心得體會(huì )范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行柜員防詐騙心得體會(huì )1
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。
俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
二、是防患意識不強，管理乏力。
近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
�。ㄒ唬﹪栏駡猿珠_(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
�。ǘ┐筇媒�(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
�。ㄈ┐箢~儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
�。ㄋ模⿲W(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
�。ㄎ澹﹫猿帧八难壑贫取睆秃�、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
�。﹪澜駟T人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
�。ㄆ撸┘訌妼T工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
�。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的.風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。
銀行柜員防詐騙心得體會(huì )2
近期，渠道管理部開(kāi)展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險”主題警示教育活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習正反面案例以及總分行內控管理相關(guān)規章制度，同時(shí)結合平時(shí)工作中的實(shí)際情況，我對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次警示教育活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
銀行作為現代經(jīng)濟的核心，其經(jīng)營(yíng)貨幣與信用的特殊屬性，決定其具有很強的社會(huì )性。由銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險引發(fā)的案件不斷發(fā)生，不僅給銀行本身帶來(lái)了經(jīng)濟損失和聲譽(yù)影響，嚴重的還成為社會(huì )不安定因素，引發(fā)社會(huì )矛盾。由此，作為新入中行的金融從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，認真學(xué)習對職業(yè)操守進(jìn)行了統一規范的《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規定》，是對我們廉潔從業(yè)的基本要求，也是防范職業(yè)道德風(fēng)險、拒腐防變的有力武器。在新員工“回爐”培訓上，監察部的前輩老師在理論與實(shí)例兩方面有效結合的講授下，使我們在有限的時(shí)間內對成為一名合格的中行員工有了全方面的`了解。作為新員工的我，也在課后的時(shí)間里反復研讀了我行的行為規范，以此為今后的良好工作打下牢不可破的職業(yè)道德根基。
在理論方面，十九條“禁令”、《中國建設銀行益陽(yáng)市分行工作人員輕微違規行為積分管理實(shí)施細則》與《中國建設銀行工作人員違規失職行為處理辦法》等具體規章的學(xué)習讓我們認識到：銀行員工職業(yè)道德既是對銀行員工在職業(yè)活動(dòng)中行為的要求，又是銀行業(yè)對社會(huì )所負的道德責任和義務(wù)。銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險并不一定是從員工進(jìn)入銀行開(kāi)始就產(chǎn)生的，往往是由于一時(shí)的思想偏差，或因一些突發(fā)事件，如家庭變故、賭博等，而導致個(gè)人心理或經(jīng)濟上受到惡劣的影響使其突發(fā)邪念，喪失職業(yè)道德做出不當的行為。
在實(shí)例方面，聽(tīng)著(zhù)一樁樁觸目驚心、發(fā)人深省的腐敗案例，看到一些黨員干部抵御不住誘惑，追逐名利，走向犯罪深淵，最終身陷囹圄的慘痛經(jīng)歷，讓我認識到銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險最嚴重的表現形式就是在與“錢(qián)”、“物”打交道的過(guò)程中，經(jīng)不住“金錢(qián)”的誘惑，貪污受賄或挪用盜取資金，走上犯罪道路。廉潔奉公，不謀私利才應該是銀行職業(yè)的重要特征。
一旦對物質(zhì)生活享受追求的欲望膨脹，就會(huì )利用工作之便以職謀私、違規操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途�！扒Ю镏�，潰于蟻穴”，生活上不拘小節，思想上就會(huì )放松警惕，行為上就會(huì )放縱自己，最終會(huì )滑向罪惡的深淵。尤其是在市場(chǎng)經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來(lái)說(shuō)，如果不能堅守職業(yè)操守，就會(huì )失去拓展市場(chǎng)贏(yíng)得客戶(hù)能力的基礎；如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會(huì )失去提高創(chuàng )新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會(huì )主義建設中起著(zhù)舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展。對中行員工來(lái)說(shuō)，一定要遵守職業(yè)操守，做到“心不動(dòng)微利之誘，目不眩五色之惑”。
銀行柜員防詐騙心得體會(huì )3
為了進(jìn)一步引導全行職工牢固樹(shù)立珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠離犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀(guān)學(xué)習了以16起典型案件作為前車(chē)之覆、后車(chē)之鑒案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權謀私、濫用職權的領(lǐng)導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓作了反思：
第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)偏離了正確方向；在思想上道德觀(guān)念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。
第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。
第三、監督部門(mén)的審查監督不嚴、部門(mén)分工不明確、責任沒(méi)落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強法制學(xué)習，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學(xué)習外，還要多組織員工學(xué)習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育，應該經(jīng)常堅持對員工開(kāi)展思想、道德，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強調員工的思想道德教育。
三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。
此次學(xué)習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線(xiàn)，要深知君子愛(ài)財取之有道。
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