渠道轉型培訓心得體會(huì )范文

　　當我們受到啟發(fā)，對生活有了新的感悟時(shí)，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學(xué)習。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，下面是小編整理的渠道轉型培訓心得體會(huì )范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

渠道轉型培訓心得體會(huì )范文1

　　一、產(chǎn)品結構

　　以經(jīng)營(yíng)機制創(chuàng )新、推進(jìn)產(chǎn)品轉型、強化團隊建設為切入點(diǎn)，不斷優(yōu)化壽險產(chǎn)品結構，確保在銀保市場(chǎng)主導和領(lǐng)先地位;強力突破理財、車(chē)險業(yè)務(wù)發(fā)展，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化需求;持續推進(jìn)團隊建設和專(zhuān)業(yè)隊伍培訓，做好規章制度、培訓教材、激勵考核“三統一”的完善與推進(jìn)工作;加強合規管理、售后服務(wù)、風(fēng)險防控工作，健全品質(zhì)管理體系。堅持規模與效益并重，進(jìn)一步提升專(zhuān)業(yè)貢獻率。

　　二、計劃目標

　　實(shí)現專(zhuān)業(yè)收入確保目標7.77億元(其中車(chē)險收入2700萬(wàn)元)，奮斗目標7.89億元，超越目標8.02億元。實(shí)現標準保費160億元，理財日均保有量增量15億份，基金國債銷(xiāo)量15億元。

　　三、重點(diǎn)工作

　　1月份，銀監會(huì )、保監會(huì )聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為的通知》(保監發(fā)[20xx]3號)，保監會(huì )單獨下發(fā)《中國保監會(huì )關(guān)于規范高現金價(jià)值產(chǎn)品有關(guān)事項的通知》(保監發(fā)[20xx]3號)，此兩項通知內容將對郵政代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生重大影響，對合規經(jīng)營(yíng)能力及客戶(hù)經(jīng)理隊伍專(zhuān)業(yè)素養提出了更高的要求，代理保險經(jīng)營(yíng)策略亟待調整。同時(shí)，為居民提供全面、合理、個(gè)性化的理財服務(wù)已經(jīng)成為理財業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢。樹(shù)立“大金融”理念，將多元化的金融產(chǎn)品進(jìn)行交叉融合，提高客戶(hù)忠實(shí)度，實(shí)現企業(yè)規模、效益同步提升。

　　(一)抓旺季，調結構，促進(jìn)壽險持續快速發(fā)展

　　新形勢下，把握全年壽險業(yè)務(wù)發(fā)展節奏，不斷優(yōu)化產(chǎn)品結構，堅持規模與效益并重，重點(diǎn)做好以下三方面工作：

　　1.搶抓一季度業(yè)務(wù)發(fā)展機遇，以投資理財類(lèi)保險產(chǎn)品為主，全力以赴上規模，確保保費規模達到130億，完成全年專(zhuān)業(yè)收入計劃40%以上，力爭達到50%，夯實(shí)全年代理壽險業(yè)務(wù)發(fā)展基礎。

　　2.制定針對性措施，積極適應監管新政要求，進(jìn)一步調整壽險產(chǎn)品結構。引進(jìn)風(fēng)險保障型和長(cháng)期儲蓄型保險產(chǎn)品，通過(guò)養老險、重疾險、高意外保障險等高附加值產(chǎn)品提升壽險產(chǎn)品價(jià)值，挖掘客戶(hù)保險需求，回歸保險本質(zhì)。加大對客戶(hù)經(jīng)理的培訓力度，提高客戶(hù)經(jīng)理展業(yè)能力，針對不同收入家庭，挖掘客戶(hù)養老、教育、抗病防癌及意外保障需求，結合郵政當前代理的投資型險種、年金險、重疾險、保障險等產(chǎn)品，為客戶(hù)量身定制家庭保障計劃書(shū)，通過(guò)產(chǎn)說(shuō)會(huì )、理財沙龍、外拓走訪(fǎng)等營(yíng)銷(xiāo)模式提升此類(lèi)產(chǎn)品銷(xiāo)售規模，探索郵政代理保險產(chǎn)品的綜合營(yíng)銷(xiāo)。

　　3.合理調控合作保險公司業(yè)務(wù)規模，嚴防一家公司規模獨大，規避產(chǎn)品收益波動(dòng)、產(chǎn)品到期兌付現金流不足等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。市局層面每家公司規模占比不超過(guò)30%，單家保險公司保費規模占比超過(guò)30%部分按該公司平均費率形成的收入在考核時(shí)予以剔除。

　　(二)轉觀(guān)念，重考核，加大基金理財類(lèi)業(yè)務(wù)推進(jìn)力度

　　通過(guò)觀(guān)念引導、政策激勵和方式創(chuàng )新，強化理財、基金、國債業(yè)務(wù)考核力度，加快發(fā)展速度。具體工作措施：一是轉變觀(guān)念，樹(shù)立“大理財”理念，增強客戶(hù)資產(chǎn)配置意識;二是強化宣傳、分層培訓，營(yíng)造濃厚發(fā)展氛圍;三是細分市場(chǎng)，精準定位，提升業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)成功率。對城區及城郊客戶(hù)，要以日日升系列產(chǎn)品、財富系列產(chǎn)品為主，強化大客戶(hù)維護;對農村客戶(hù)，重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)收益高的產(chǎn)品，提高策反成功率;四是細化考核目標，加大理財業(yè)務(wù)考核力度。通過(guò)出臺基金理財業(yè)務(wù)考核辦法，注重郵銀占比、保有量增量等指標考核，強化激勵，提高營(yíng)銷(xiāo)人員發(fā)展業(yè)務(wù)的內生動(dòng)力。

　　(三)強推進(jìn)，擴規模，實(shí)現車(chē)險業(yè)務(wù)突破發(fā)展

　　20xx年，以“增客戶(hù)、抓關(guān)鍵、促共贏(yíng)”為抓手，全力推進(jìn)代理車(chē)險業(yè)務(wù)突破發(fā)展。

　　1.整合資源，加快客戶(hù)信息搜集整理，不斷完善客戶(hù)檔案。各局在日常工作中不斷搜集整理客戶(hù)信息，完善車(chē)險客戶(hù)檔案建設工作，形成良性循環(huán)，推動(dòng)全省代理車(chē)險業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

　　2.強化專(zhuān)職人員管理，理順業(yè)務(wù)流程。針對車(chē)險業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題，做好專(zhuān)職人員管理、業(yè)務(wù)調度、客戶(hù)信息整理、業(yè)務(wù)宣傳、績(jì)效考核等工作。

　　3.突出發(fā)展重點(diǎn)，帶動(dòng)規模增長(cháng)。以農村客戶(hù)為重點(diǎn)，以交強險為抓手，借助郵政便民站等渠道加大宣傳力度，以交強險保費規模帶動(dòng)收入的快速提高。

　　4.加強與合作財險公司的溝通迅速交流，共同制定業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，爭取更優(yōu)惠的費率及促銷(xiāo)政策支撐，吸引客戶(hù)到郵政辦理車(chē)險業(yè)務(wù)騰飛性質(zhì)，逐步積累客戶(hù)資源，實(shí)現共贏(yíng)。

　　(四)強能力，提素質(zhì)，打造高績(jì)效專(zhuān)業(yè)團隊

　　與網(wǎng)點(diǎn)轉型結合，以全方位、多層次的培訓和學(xué)習為手段，強技能、增本領(lǐng)，實(shí)施素質(zhì)提升工程;以隊伍建設促業(yè)務(wù)發(fā)展，以產(chǎn)能提升促隊伍活力，提高銷(xiāo)售團隊業(yè)績(jì)貢獻率，打造高績(jì)效團隊。

　　1.建立并完善具有郵政特色的專(zhuān)業(yè)培訓體系。一是培訓系統化，明確省市縣三級專(zhuān)業(yè)培訓工作目標和要點(diǎn)，加強對專(zhuān)業(yè)相關(guān)責任崗位人員的考核督導，推進(jìn)培訓計劃落地，促進(jìn)培訓效果提升。二是內訓師專(zhuān)業(yè)化，提升培訓隊伍的綜合培訓能力空間，注重內訓師的培養和持續打造，壯大專(zhuān)業(yè)內訓師隊伍，提升授課與督訓能力。三是課件制式化，20xx年完成客戶(hù)經(jīng)理銜接及進(jìn)階培訓的系列教材研發(fā)與編寫(xiě)創(chuàng )造工作，對客戶(hù)大眾經(jīng)理回爐及提升階段培訓課件制式開(kāi)發(fā)，通過(guò)分層分級通關(guān)考核，確保規范傳承。

　　2.與網(wǎng)點(diǎn)轉型相結合，擬定客戶(hù)經(jīng)理薪酬指導意見(jiàn)，持續推進(jìn)隊伍建設工作。一是進(jìn)一步加強市縣專(zhuān)業(yè)領(lǐng)軍人物、隊伍主管、客戶(hù)經(jīng)理三支隊伍建設，要求隊伍主管(或團隊經(jīng)理)必須具備內訓師資質(zhì)，促使專(zhuān)業(yè)隊伍持續成長(cháng)進(jìn)步。市縣兩級隊伍主管人員要100%配備到位，專(zhuān)業(yè)內訓師隊伍達到180人以上，專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理隊伍按照省公司定員要求100%到位。二是促進(jìn)團隊作用發(fā)揮。在隊伍主管配備到位的基礎上，充分發(fā)揮其積極作用，創(chuàng )新團隊建設模式和方法，按照省公司相關(guān)文件要求，繼續推進(jìn)標桿團隊打造工作，提升銷(xiāo)售團隊的.貢獻率，進(jìn)而提升客戶(hù)經(jīng)理勞產(chǎn)率和穩定率，打造高績(jì)效團隊。三是與網(wǎng)點(diǎn)轉型相結合，確立客戶(hù)經(jīng)理在支局營(yíng)銷(xiāo)中的核心地位。按照金融轉型和“大金融”發(fā)展的需要，逐步將優(yōu)秀的柜員從柜內轉到柜外，做專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理，確保以“客戶(hù)為中心”的金融轉型理念落到實(shí)處。加強專(zhuān)業(yè)培訓，豐富培訓模式，完善會(huì )議經(jīng)營(yíng)，按照“條塊結合、條塊互補、專(zhuān)業(yè)為主”的主導思想，市局要不斷完善考核機制，出臺統一的客戶(hù)經(jīng)理(含轉型支局網(wǎng)點(diǎn))薪酬考核和晉降級管理辦法，打通晉升通道，充分調動(dòng)工作積極性。

渠道轉型培訓心得體會(huì )范文2

　　民生銀行信卡中心為了讓我們新進(jìn)員工更快地了解公司、適應工作，公司特地進(jìn)行的新員工入職培訓。對員工培訓的重視，反映了公司"重視人才、培養人才"的戰略方針。參加這次培訓的有以前在別家銀行做過(guò)信用卡業(yè)務(wù)的也有沒(méi)接觸過(guò)信用卡的，大家都很珍惜這次機會(huì )，早早地就來(lái)到公司，為培訓做準備。

　　這一次培訓的主要內容主要是公司的基本情況介紹和民生銀行信用卡系列產(chǎn)品的介紹，最后民生銀行信卡中心石總還特地講了企業(yè)文化與發(fā)源，使我們在最短的時(shí)間里了解到公司的基本運作流程，以及公司的企業(yè)文化、企業(yè)現狀、戰略規劃和系統的公司營(yíng)銷(xiāo)理念方面的專(zhuān)業(yè)知識，通過(guò)這次培訓，讓我們受益匪淺、深有體會(huì )。

　　這次培訓中，讓我們對自己的工作崗位以及公司的優(yōu)勢資源有了更深刻的認識和了解，從而能更快的適應自己的工作崗位，充分發(fā)揮自己的主動(dòng)性，在做好自己的本職工作的同時(shí)，充分利用好公司的優(yōu)勢資源，最大效果的為公司創(chuàng )造效益，公司的快速發(fā)展也是我們個(gè)人的發(fā)展。通過(guò)培訓，我們了解了什么是職業(yè)化、什么是價(jià)值觀(guān)、以及很多為人做事的原則與方法，從而和之前的自己進(jìn)行對照，認識到自己的不足，及時(shí)改進(jìn)，對以后的工作的開(kāi)展以及個(gè)人的發(fā)展都是非常有好處的。

　　在職業(yè)化的態(tài)度方面，每個(gè)人都應該有一顆創(chuàng )業(yè)的心，首先我們要明確的是我們不是為公司打工、不是為老板打工，我們是為自己打工，要相信自己能做好，要有一顆很熱誠心，一雙很勤勞的手、兩條很忙的腿和一種很自由的心情。作為在信用卡中心的員工更是如此，一方面我們要不拘泥于一些傳統的銷(xiāo)售理念，要善于突破、有創(chuàng )意的想法，同時(shí)又要以大局、團隊為重，不能太過(guò)于個(gè)性。然后就是以后在做事的過(guò)程中要注意方法，這樣才能讓工作效率更高、減少無(wú)謂的`加班，事情也會(huì )做的更好。

　　在專(zhuān)業(yè)方面，金融行業(yè)最注重的是實(shí)踐和誠信，需要我們不僅僅在專(zhuān)業(yè)技能上有著(zhù)全面的知識，而且要對市場(chǎng)有著(zhù)準確的把握和分析能力。我行在銀行業(yè)以及其他金融方面有著(zhù)很大的優(yōu)勢、但是相對于中合型的銀行業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)對市場(chǎng)的了解相對來(lái)說(shuō)還是比較缺乏的，而一個(gè)產(chǎn)品品牌的推廣效果往往又決定于市場(chǎng)的反應，我們不僅僅要思考怎么有效的利用好我行信卡中心的有利資源去營(yíng)銷(xiāo)、更需要的是以一個(gè)整體的眼光來(lái)看待信用卡市場(chǎng)，這就需要我們對產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和市場(chǎng)有深入的了解和認識。因此，我建議是不是公司以后的培訓可以邀請一些資深的營(yíng)銷(xiāo)或者市場(chǎng)方面的人士來(lái)進(jìn)行培訓和指導，這樣我們就能更好的以市場(chǎng)的眼光來(lái)思考信用卡業(yè)務(wù)，從而能更好的為客戶(hù)服務(wù)為公司創(chuàng )出更好的業(yè)績(jì)，公司員工的知識層面也會(huì )更加全面。

渠道轉型培訓心得體會(huì )范文3

　　渠道轉型是與市場(chǎng)的變化和客戶(hù)需求的變化密不可分的。但不論選擇何種轉型策略，有兩大原則是渠道轉型必須把握的：一個(gè)是轉型要以客戶(hù)為中心，著(zhù)眼于更好地滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度;另一個(gè)是轉型要著(zhù)眼于自身管理水平和業(yè)務(wù)技能的提升，練好內功，增強企業(yè)的實(shí)力和市場(chǎng)競爭力。

　　企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)渠道轉型的方式概括起來(lái)主要有如下六種：

　　1.由長(cháng)渠道模式向短渠道模式轉型。隨著(zhù)競爭的加劇，必然導致渠道環(huán)節減少，企業(yè)銷(xiāo)售不得不從長(cháng)渠道銷(xiāo)售模式改為短渠道銷(xiāo)售模式。

　　2.由直接渠道模式向問(wèn)接渠道模式轉型。在企業(yè)的初創(chuàng )階段，由于品牌知名度不高，實(shí)力不強，為了打開(kāi)市場(chǎng)，企業(yè)集中自身資源在某一區域市場(chǎng)進(jìn)行直接營(yíng)銷(xiāo)。隨著(zhù)企業(yè)的壯大、市場(chǎng)的拓展，儀靠自身資源無(wú)法滿(mǎn)足市場(chǎng)，此時(shí)要借助經(jīng)銷(xiāo)商的網(wǎng)絡(luò )，更好地覆蓋市場(chǎng)，減少管理幅度，提高效率。

　　3.由傳統個(gè)體為主的批發(fā)、零售渠道模式向倉庫、超市模式轉型。目前，我國的批發(fā)、零售企業(yè)基本卜是以個(gè)體為主，隨著(zhù)我國進(jìn)入世貿組織，國外巨型連鎖企業(yè)的進(jìn)入，將迫使我國以個(gè)體為主的傳統批發(fā)、零售渠道向以連鎖為主的現代批發(fā)、零售渠道轉型。

　　4.由單一渠道模式向復合型渠道模式轉型。企業(yè)的發(fā)展壯大離不開(kāi)多元化戰略，多元化戰略將導致企業(yè)產(chǎn)品的'多元化，不同種類(lèi)的產(chǎn)品要求不同的營(yíng)銷(xiāo)渠道，這必然導致企業(yè)原有渠道模式的轉型。

　　5.山代理模式向交易模式轉型。代理模式是產(chǎn)銷(xiāo)雙方達成合作關(guān)系，產(chǎn)品進(jìn)銷(xiāo)實(shí)行事后結賬，交貨時(shí)不發(fā)生所有權轉移的一種渠道合作模式。交易模式則是產(chǎn)銷(xiāo)雙方達成合作關(guān)系，但產(chǎn)品進(jìn)銷(xiāo)實(shí)行交貨結賬，要發(fā)生產(chǎn)品所有權轉移的一種渠道合作模式。隨著(zhù)現代物流巨頭的形成，許多大型零售商為了控制進(jìn)貨成本增強競爭力，均采用買(mǎi)斷經(jīng)營(yíng)模式，這就導致了企業(yè)過(guò)去的代理模式開(kāi)始向交易模式轉化。

　　6.由助銷(xiāo)模式向助營(yíng)模式轉型。助銷(xiāo)是指企業(yè)派出人員參與各地經(jīng)銷(xiāo)商的具體銷(xiāo)售活動(dòng)，助營(yíng)則足指倉業(yè)幫助經(jīng)銷(xiāo)商制定整體的營(yíng)銷(xiāo)計劃，培訓營(yíng)銷(xiāo)人員，協(xié)助、指導營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施，對經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)行智力上的支持。助營(yíng)模式是通過(guò)提高中間商的營(yíng)銷(xiāo)能力來(lái)實(shí)現產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jì)提升的，是一種造血機制。而助銷(xiāo)模式是生產(chǎn)商直接參與經(jīng)銷(xiāo)商的銷(xiāo)售活動(dòng)，幫助其促銷(xiāo)，是一種輸血機制。

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