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銀行合規管理培訓心得體會(huì )（精選21篇）
當我們受到啟發(fā)，對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí)，可以記錄在心得體會(huì )中，這樣有利于我們不斷提升自我。那么心得體會(huì )到底應該怎么寫(xiě)呢？下面是小編精心整理的銀行合規管理培訓心得體會(huì )，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇1
風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題。每個(gè)銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。
銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線(xiàn)工作。這是因為顧客進(jìn)入銀行第一類(lèi)人就是柜員。作為銀行風(fēng)險防范的第一線(xiàn)，柜員占到了一個(gè)舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險就成為柜員們的一項重要工作。對進(jìn)入工行已有十年的我來(lái)說(shuō)，工作之余也是我考慮的一個(gè)問(wèn)題，同時(shí)也了解到一些柜員風(fēng)險防范認識不夠深刻所帶來(lái)的問(wèn)題：
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現就會(huì )造成嚴重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營(yíng)業(yè)結束后勾兌流水時(shí)，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的'客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫(xiě)錯誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
三、柜員風(fēng)險防范意識不強，代客填寫(xiě)單據。代客戶(hù)填寫(xiě)單據極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì )遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì )填寫(xiě)該單據要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶(hù)填寫(xiě)單據確認客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
以上這些都是柜員平時(shí)業(yè)務(wù)處理時(shí)所能遇到的，這也是我這么多年工作中總結的一些現金柜員所經(jīng)常容易出錯的地方。所以作為一名工行員工來(lái)說(shuō)，我們必須增強風(fēng)險防范意識，規范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，才能有效的節制以上內容的發(fā)生，減少不必要的風(fēng)險，這樣才能更好的為廣大工行的客戶(hù)提供良好服務(wù)，提升我們工行在客戶(hù)心里服務(wù)質(zhì)量，為工行的成長(cháng)獻出自己的一份力量!
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇2
提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培養良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理體制年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合夫建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性必要性。郵政儲蓄事業(yè)的面長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。要集中時(shí)間集中精力做好財會(huì )人員的培訓考核，業(yè)務(wù)培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì )計出納人員從熟知制度規定，個(gè)個(gè)爭當合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺；要強化財會(huì )人員政治、思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的`實(shí)際情況采取以會(huì )代訓、專(zhuān)題培訓等不同形式，力求使財會(huì )隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上在上一個(gè)等極。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自自覺(jué)也融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長(cháng)久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去，請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作繭自縛結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不繼創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貨款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益手過(guò)程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想侵蝕。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇3
根據四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì )關(guān)于20xx年合規線(xiàn)上學(xué)習的要求，在規定時(shí)間內保質(zhì)保量完成了38門(mén)合規課程的學(xué)習，合規是銀行穩健運行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應履行的職責。結合平時(shí)實(shí)際工作，對職業(yè)道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學(xué)習�，F就此次學(xué)習總結幾點(diǎn)心得體會(huì )。
隨著(zhù)銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀(guān)的引導，對價(jià)值觀(guān)的重要性認識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務(wù)，過(guò)于重視工作業(yè)績(jì)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過(guò)這些方面存在的問(wèn)題更要求我們員工要加強合規學(xué)習，遵守法律法規，恪守工作紀律。
1、增強合規意識，加大思想教育
對銀行員工的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、世界觀(guān)進(jìn)行全方面研討，增強自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線(xiàn)員工經(jīng)常接觸大量現金的管理、使用，在這個(gè)過(guò)程中會(huì )面臨金錢(qián)的.誘惑，可能會(huì )受欲望驅使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì )受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構筑思想防線(xiàn)。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來(lái)，建立思想、制度、法律三道防線(xiàn)，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規行為的發(fā)生。
通過(guò)思想道德教育，使員工認識到規范經(jīng)營(yíng)、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規學(xué)習，增強風(fēng)險防范能力
雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時(shí)糾正，制度執行不嚴格，管理松懈等問(wèn)題。增強合規意識，加強合規學(xué)習，預防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線(xiàn)員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，特別是加強各項規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認真履行工作職責，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。
3、嚴于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開(kāi)展會(huì )有巨額資金的往來(lái)，會(huì )有金錢(qián)的誘惑和收入懸殊的對比，會(huì )讓個(gè)別員工價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)、利益觀(guān)扭曲，面對金錢(qián)誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過(guò)關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹(shù)立正確觀(guān)念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實(shí)自律基礎。算好經(jīng)濟賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個(gè)人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。
總之，本次合規學(xué)習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實(shí)守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業(yè)的各項規定。想要獲得更加美好的未來(lái)，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇4
有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
這時(shí)候，后面又過(guò)來(lái)一個(gè)行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過(guò)去了，那意思就好像在告示她們：沒(méi)有車(chē)輛、沒(méi)有行人、沒(méi)人看見(jiàn)，干嗎不過(guò)去呢？
兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人！”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個(gè)人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！
記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來(lái)，講述了一件他印象深刻的'事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當時(shí)德國朋友很詫異，就問(wèn)中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢？當時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來(lái)后他一有機會(huì )就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應該加強，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì )被外國人恥笑。是呀，俗話(huà)說(shuō)：“沒(méi)有規矩，不成方圓”！一個(gè)國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現穩健可持續發(fā)展，就必須講合規，必須以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險控制，離不開(kāi)合規合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業(yè)銀行不以合規經(jīng)營(yíng)和合規性監督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險管理。當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險才能增加收益，這也是合規風(fēng)險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標志。當然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險會(huì )給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì )帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險也一樣，對這兩類(lèi)風(fēng)險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(cháng)期不懈的堅持下去，處處合規，時(shí)時(shí)合規，事事合規，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續發(fā)揚光大！
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇5
5月22日上午，安陸農商銀行召開(kāi)行務(wù)會(huì )，第一時(shí)間傳達貫徹省聯(lián)社“守規矩防風(fēng)險建設合規銀行”會(huì )議精神，在家班子成員，機關(guān)中層干部參加會(huì )議。
會(huì )議首先學(xué)習了省聯(lián)社李亞華理事長(cháng)在全省農商行“守規矩防風(fēng)險建設合規銀行”會(huì )議上的講話(huà)。會(huì )議指出，此次在紅安舉辦的學(xué)習班意義重大，是全面貫徹落實(shí)中央維護國家金融安全精神的.需要，是全面貫徹落實(shí)省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要，是全面貫徹落實(shí)中央和省委關(guān)于加強國有企業(yè)黨的建設工作需求的需要，是全面貫徹落實(shí)監管措施的需要，是全面貫徹落實(shí)省聯(lián)社黨委工作部署的需要。
會(huì )議要求每一名員工、每一名黨員特別是黨員領(lǐng)導干部都要嚴守政治規矩、嚴守組織規矩、嚴守工作規矩、嚴守廉潔規矩、嚴守道德規矩。大力防控信用風(fēng)險、大力防控市場(chǎng)風(fēng)險、大力防控操作風(fēng)險、大力防控流動(dòng)性風(fēng)險、大力防控案件風(fēng)險、大力防控股東風(fēng)險、大力防控聲譽(yù)風(fēng)險。
最后，安陸農商銀行董事長(cháng)王義斌就具體落實(shí)李亞華理事長(cháng)講話(huà)精神提出五點(diǎn)要求：一是把省聯(lián)社會(huì )議精神迅速傳達到每一名員工，組織全員學(xué)習。二是存款要始終保持一定的市場(chǎng)份額，加大增存穩存力度。三是貸款準入要嚴格把控，寧缺毋濫。四是風(fēng)險貸款化解要采取多種手段。五是貸款權限要動(dòng)態(tài)調整。五是對經(jīng)營(yíng)困難企業(yè)，強化擔保，適當降低貸款利率。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇6
防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中
防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈
風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認識不夠深刻的表現。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：
1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現就會(huì )造成嚴重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。
2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風(fēng)險隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營(yíng)業(yè)結束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的`要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫(xiě)錯誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。
3）柜員風(fēng)險防范意識不強，代客填寫(xiě)單據。
代客戶(hù)填寫(xiě)單據極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì )遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì )填寫(xiě)該單據要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶(hù)填寫(xiě)單據確認客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。
xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風(fēng)險防范意識，規范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復核的良好習慣。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇7
河南銀監局于20xx年3月9日下發(fā)了《河南銀監局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構開(kāi)展“合規執行年”活動(dòng)的通知》（豫銀監通20xx17號），確定20xx年為河南銀行業(yè)“合規執行年”。農信社積極開(kāi)展合規學(xué)習，推進(jìn)合規執行年活動(dòng)，倡導合規經(jīng)營(yíng)，穩步提升農信社經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。通過(guò)合規經(jīng)營(yíng)學(xué)習，使我對制度建設、內部管理和安全防范等方面有了更深一層的認識�，F將自己學(xué)習心得分享如下：
一、加強制度建設，規范員工行為。正所謂無(wú)規矩不成方圓，一個(gè)組織機構行之有效的發(fā)展，離不開(kāi)一整套完善的規章制度的支持。結合實(shí)際情況，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的個(gè)個(gè)環(huán)節，確保有章可循，有據可依，切實(shí)堵住各種風(fēng)險漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)，而是在經(jīng)過(guò)許多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能保護自已和廣大客戶(hù)的權益，才能使農信事業(yè)更加蓬勃、穩健地發(fā)展。
二、加強業(yè)務(wù)學(xué)習和思想教育，完善內部監督管理機制。通過(guò)業(yè)務(wù)學(xué)習，加強對業(yè)務(wù)中各個(gè)環(huán)節的風(fēng)險點(diǎn)認識，按照各項規章制度和業(yè)務(wù)流程來(lái)辦理業(yè)務(wù)，防范各項已知及未知風(fēng)險。信貸業(yè)務(wù)作為農信社主營(yíng)業(yè)務(wù)收入來(lái)源，其風(fēng)險防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強業(yè)務(wù)規章制度的學(xué)習，通過(guò)貸前調查、貸款審查、貸后檢查來(lái)明確各崗位人員責任，規范各相關(guān)崗位人員行為。對臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統操作要求，抵制各種違規作業(yè)，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。
三、重視經(jīng)濟效益，更要重視安全防范。農信社作為金融機構，應以盈利為目的，但注重經(jīng)濟效益的同時(shí)加強安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農信社員工的生命和財產(chǎn)安全。合規經(jīng)營(yíng)目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩定。沒(méi)有安全，農信社的`發(fā)展都將是空談。加強員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時(shí)多流汗，戰時(shí)少流血，加強巡檢工作，發(fā)現隱患，及時(shí)消除，將危險遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農信社經(jīng)濟活動(dòng)安全有序的進(jìn)行。
此次合規執行年活動(dòng)，使我增強了合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，讓我對以后的工作有了更高的要求，識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險，規范操作行為，注重合規經(jīng)營(yíng)，重視經(jīng)濟效益，突出安全防范。只要我們加強自我學(xué)習，堅持合規經(jīng)營(yíng)，堅持經(jīng)濟效益與安全防范并重，我相信農信社一定會(huì )迎來(lái)一個(gè)新的明天。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇8
20xx年以來(lái)我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
(二)個(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的.通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
(三)監察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇9
我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(cháng)的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無(wú)愧的丑角�！盀槭裁赐瑯拥娜藭�(huì )有這么大的差別呢？”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。
“那是因為在一個(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著(zhù)一場(chǎng)斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！”父親慈愛(ài)的目光中透露出對我殷切的希冀。
面對父母的解釋?zhuān)宜贫嵌狞c(diǎn)著(zhù)頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著(zhù)一場(chǎng)這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內心。
人生的路要靠自己選擇。愛(ài)崗敬業(yè)，爭創(chuàng )一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則；服從上級、強化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、社會(huì )認可是我們全體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠；可以輕視自己，也可以莊嚴自我；可以人微言輕，也可以舉足輕重；可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下，那么，我說(shuō)，人活著(zhù)也應該有自己的品牌，“滿(mǎn)意是綱，放心為常，合規操作是保障�！�
什么叫合規？合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第x個(gè)走上演講臺，是合規；大家安靜地坐在這里聽(tīng)演講，是合規；過(guò)馬路走人行橫道是合規；工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒(méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從�！�
第一次認識到“合規”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀(guān)歷年來(lái)因為不講“合規”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。
因為不講合規，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的.教訓：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來(lái)的責怪、一個(gè)字符導致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒。難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈？
反思這一系列事件,原因是多方面的。既有內部原因,又有外部原因;既有主觀(guān)原因,又有客觀(guān)原因;既有基層管理者監管不力的問(wèn)題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎薄弱的問(wèn)題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循,違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問(wèn)題看,行業(yè)規章制度形同虛設：內控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循,違章操作的問(wèn)題嚴重，當個(gè)人的率性而為凌駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時(shí)，我們還能奢望建立一種規范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟秩序嗎？
對我們個(gè)人而言，合規操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數百萬(wàn)元資金流失，給客戶(hù)和單位造成巨大損失；不懂合規，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家；擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著(zhù)各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹(shù)立新時(shí)期的“合規文化”是規范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規文化”深入人心，如何又讓“合規文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤物無(wú)聲，我們每一個(gè)人應該從自己做起，從小事做起，加強自身修養，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點(diǎn)心得體會(huì )，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語(yǔ)有云：百行以德為首�？梢�(jiàn)古人早就講明了道德的重要性，做人，應該身先立德，做事，亦應該以德從業(yè)，堅決樹(shù)立與不良行為做斗爭的決心，萬(wàn)里長(cháng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的，恪守行規、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(cháng)城亦應由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事�！昂弦幬幕钡慕ㄔO與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長(cháng)期不懈的堅持，正所謂“循規蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線(xiàn)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節，千里長(cháng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理，與其“悔不當初”，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規關(guān)，慎小處微，讓“合規”成為一種習慣。
三、“三省其身”，超越自我。社會(huì )在進(jìn)步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人？
重視學(xué)習、尤其重視善于學(xué)習，學(xué)習領(lǐng)會(huì )黨紀國法、規章制度，為思想充電、讓觀(guān)念更新，拓寬思維、提高修養，將道德規范體系溶入“合規文化”之中，此乃建設合規文化之一��；
以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規操作的事件層出不窮，無(wú)可挽回的經(jīng)濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見(jiàn)不鮮，難道我們還能見(jiàn)怪不怪的無(wú)動(dòng)于衷？難道我們還要熟視無(wú)睹般重蹈覆轍？善于總結汲取經(jīng)驗教訓，警鐘長(cháng)鳴，不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規”作為行為處事準則，此乃規避合規風(fēng)險之二��；
融“合規于實(shí)踐”，處處合規，事事合規，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合本行業(yè)的規章制度及行為準則，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規”精神的發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線(xiàn)的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因為工作的特性，我們義無(wú)反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規文化內涵，盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。
合規文化的衍生，與中華民族傳承數千年的優(yōu)秀傳統密不可分，合規文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規是關(guān)鍵！
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇10
曾經(jīng)在書(shū)中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸�！�。它這樣說(shuō)到：如先改變自己，對方也會(huì )改變；對方有了改變，心境也會(huì )改變；心境有了改變，言詞也會(huì )改變；言詞一有改變，態(tài)度也會(huì )改變；態(tài)度一有改變，習慣就會(huì )改變；習慣一有改變，運氣就會(huì )改變；運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢？
幸福是我們每個(gè)人共同的心愿，每時(shí)每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個(gè)人心目中都有一本字典，對每個(gè)名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認為幸福是一種感受，一種心態(tài)。一家人健康、平安、快樂(lè )的生活在一起，這就是幸福；當工作上的成績(jì)得到別人的肯定，當自己一點(diǎn)一滴的進(jìn)步時(shí)，這也是幸福；甚至當你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時(shí)，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢？
每當我打開(kāi)《代價(jià)》一書(shū)，我的心在顫抖。書(shū)中的這些案犯，曾幾何時(shí)，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來(lái)，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實(shí)現自己的人生價(jià)值，為國家、為建行做出他們應有的貢獻。但是，因為他們違規違紀甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書(shū)中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶(hù)存折配卡的手段，挪用客戶(hù)資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。我還看到，作為領(lǐng)導者的分理處主任，不認真履行監督管理職責，對其授權審核不細致，致使王建有機可乘。更有甚者，有人對“幸�！钡睦斫馐桥で�，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用公款，妄圖發(fā)投機大財，導致窟窿越來(lái)越大，最后發(fā)展到不可收拾的`地步。他們?yōu)榱素澯�，為了義氣，為了愛(ài)情，為了五花八門(mén)的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。
這一個(gè)個(gè)發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎？這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說(shuō)明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎？而風(fēng)險來(lái)自哪里呢？那就是有章不循，違規操作！王建，他在主觀(guān)上，想挪用客戶(hù)資金嗎？他既不是貪婪成性的賭徒，也沒(méi)有處心積慮挪用客戶(hù)資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價(jià)�？梢�(jiàn)，每一個(gè)大問(wèn)題的出現都是一系列小問(wèn)題的暴露。十案十違規呀！只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠離了自由，遠離了幸福，還給家人和朋友帶來(lái)無(wú)盡的痛苦，給建行，給國家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個(gè)人深思。記得兒時(shí)，母親在我們蹣跚學(xué)步時(shí)，對我們說(shuō)：“孩子，小心前面的石子”。
長(cháng)大后，當我們背起書(shū)包上學(xué)時(shí)，父親總會(huì )對我們說(shuō)：“小心路上的汽車(chē)”。不懂事的我們并沒(méi)有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過(guò)的汽車(chē)刮倒，切身的疼痛才會(huì )讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習與培訓中我們聽(tīng)到“細節決定成敗”，一切操作要從規范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個(gè)美好的未來(lái)；建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負的是國家、是人民的重托，為了不辜負“建行人”這一光榮的稱(chēng)號，為了盡到我們的應盡的責任，為了我們每個(gè)人的幸福，讓我們堅決向違規說(shuō)不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準繩，時(shí)時(shí)以紀律為標準，處處講合規，事事做合規，注重一切一切看似無(wú)關(guān)大局又時(shí)時(shí)絮叨的細節，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。只有這樣，我們才會(huì )有無(wú)往不勝的氣魄。我們堅信：通過(guò)我們的傾力付出，我們的生活會(huì )無(wú)比美好，建行的明天將更加輝煌。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇11
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識,培育良好的合規文化，20xx年被確定為我行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證。
通過(guò)參加市行組織的以“合規建設、規范流程、夯實(shí)基礎”為主題的“合規管理年”的學(xué)習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造價(jià)值等的合規文化氛圍，這次學(xué)習正是一個(gè)很好的機會(huì )。
本次學(xué)習的主要內容是：“合規管理年”活動(dòng)的指導思想、組織領(lǐng)導成立情況、活動(dòng)階段安排以及“合規管理年”的重點(diǎn)內容，包括開(kāi)展“四項評價(jià)”和發(fā)布實(shí)施“四個(gè)辦法等�！�
通過(guò)學(xué)習使我進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的`基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個(gè)很好的方法。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。
四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制
正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規章制度有效執行的保障。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習機會(huì )。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇12
近日，我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規矩集中教育視頻會(huì )議和xxx銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規矩集中教育培訓，特別是認真學(xué)習了省聯(lián)社劉理事長(cháng)講話(huà)和xxx銀行王董事長(cháng)輔導報告后，使我對"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現在以下三個(gè)轉變：
從與己無(wú)關(guān)到與己有關(guān)轉變。最初，對于政治紀律政治規矩，我錯誤認為那是大領(lǐng)導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒(méi)有什么關(guān)系。但通過(guò)學(xué)習劉理事長(cháng)講話(huà)和王董事長(cháng)輔導報告，使我認識到這個(gè)活動(dòng)事關(guān)黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關(guān)系到基層、關(guān)系到每個(gè)黨員、關(guān)系到我本人。政治紀律和政治規矩與我息息相關(guān)，沒(méi)有國哪有家，沒(méi)有黨哪有今天的發(fā)展?如果不講政治紀律、不講政治規矩，我們就要受到處罰和追究，就會(huì )影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的'責任。一句話(huà)，政治紀律政治規矩與我相關(guān)，息息相關(guān)!
從盲目樂(lè )觀(guān)到還有差距轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩，我樂(lè )觀(guān)認為，我是個(gè)講政治守規矩的人，但細讀政治紀律和政治規矩的相關(guān)要求后，我感覺(jué)自己還有不小差距。比如，我們黨的優(yōu)良傳統是什么?我執行的怎樣?我的黨修養夠不夠?面對重大問(wèn)題，是否隨便發(fā)表個(gè)人意見(jiàn)?把聽(tīng)來(lái)的小道消息當做"新聞"傳播?在執行上級制度辦法規定上有沒(méi)有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關(guān)的，也是我做的有差距的方面。
從應付過(guò)關(guān)到自我加壓轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩的學(xué)習教育活動(dòng)，我是有種應付過(guò)關(guān)思想的。但現在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動(dòng)，以這次活動(dòng)為契機，認真學(xué)習黨的紀律，黨的規矩，認真做好筆記，撰寫(xiě)體會(huì )，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養，提高自己遵守政治紀律和政治規矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規矩，遵守各項制度辦法，認真執行上級要求。
"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"集中教育活動(dòng)，體現黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會(huì )立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學(xué)習上認真，在執行上堅決，做一個(gè)講政治守紀律的明白人、清白人。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇13
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識,培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
一、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定，出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現象重復發(fā)生；業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規風(fēng)險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會(huì )提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱(chēng)三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門(mén)就規章制度建設提出的問(wèn)題，要認真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負責人而言，要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線(xiàn)核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線(xiàn)，誰(shuí)踩了這根線(xiàn)，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負債嚴重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問(wèn)責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
三、培育錘煉，構建金融合規文化體系。
合規，它是銀行內部一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。構建郵政銀行特色的合規文化需要不斷培育錘煉。
1、加強從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長(cháng)期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習、輔導，請專(zhuān)家、教授講課，主要內容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規、業(yè)務(wù)理論知識、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動(dòng)，組織各種考試、測試，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍和積極向上的合規文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。
2、加強企業(yè)文化多元化建設。一要繼續保持傳統的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風(fēng)險識別監測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，對各種風(fēng)險進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續監控。三要加強稽查檢查，提高檢查的'質(zhì)量和效果。四要加強溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實(shí)抓好案件防控工作，提高各類(lèi)資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規文化。合規作為一種文化，強調的是人人合規。合規工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規的觀(guān)念和意識滲透到每個(gè)員工的血液中，樹(shù)立“從高層做起，合規人人有責，主動(dòng)合規，合規創(chuàng )造價(jià)值”四種理念，在全體員工中逐步形成時(shí)時(shí)事事處處“行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀(guān)，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營(yíng)銷(xiāo)的能手。
4、提高合規執行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差；第三，從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績(jì)效管理等方面入手，建立專(zhuān)業(yè)化的合規風(fēng)險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。
5、培育合規“四種意識”、“兩個(gè)加強”。四種意識：一是合規辦事意識，努力消除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責；三是監督意識，形成自覺(jué)監督的意識，養成相互監督的習慣；四是保密意識，既要做好銀行內部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶(hù)保密工作。兩個(gè)加強：一要加強違規監管力度；二是加強工作作風(fēng)建設。
6，要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們工作的始終�！盎A牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)栏褚�、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會(huì )得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉變觀(guān)念，將自身工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險控制體系中，引導和帶領(lǐng)全行員工形成規范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實(shí)，全面加強風(fēng)險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。要更新服務(wù)意識�，F實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶(hù)就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我行核心競爭能力的當務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng )造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強烈的市場(chǎng)意識，善于研究現實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)將會(huì )給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤。
7，要著(zhù)實(shí)提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長(cháng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領(lǐng)導到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節約成本的意識。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì )增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長(cháng)，重規模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(cháng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會(huì )在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強調的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶(hù)為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8，要樹(shù)立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤的主要來(lái)源還是依賴(lài)客戶(hù)業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統業(yè)務(wù)遠遠無(wú)法達到市場(chǎng)的需求。隨著(zhù)資本一級市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶(hù)需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶(hù)提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶(hù)提供資金清算、財務(wù)顧問(wèn)、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)�，F在，中間業(yè)務(wù)的內涵在迅速擴充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規則的內在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過(guò)強化教育培訓、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值的觀(guān)念已深入人心。讓依法決策、合規經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續健康地發(fā)展創(chuàng )造了良好條件。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇14
近期建總行召開(kāi)員工績(jì)效管理視頻會(huì )，對績(jì)效管理項目開(kāi)發(fā)進(jìn)展情況進(jìn)行了通報，總行領(lǐng)導從績(jì)效管理的作用、緊迫性和如何做好績(jì)效管理工作進(jìn)行了強調。建行將參照美國銀行績(jì)效管理的模式全面推行績(jì)效管理。通過(guò)學(xué)習，使我對績(jì)效管理工作有了更新、更準確的認識，現將個(gè)人心得報告如下：
一、美國銀行績(jì)效管理
近期，建總行召開(kāi)了員工績(jì)效管理視頻會(huì )議，會(huì )議對績(jì)效管理工作的開(kāi)展情況進(jìn)行了通報，通過(guò)會(huì )議學(xué)習，使我對于績(jì)效管理工作有了重新的全面認識，美聯(lián)銀行的績(jì)效管理一般包括：制定計劃、跟蹤指導、績(jì)效評估三個(gè)階段，其核心在于充分調動(dòng)員工工作的積極性、形成良好的企業(yè)文化氛圍、運用先進(jìn)的管理技術(shù)手段。
二、績(jì)效管理全新認識
在現代日益激勵的金融市場(chǎng)競爭中，員工是金融企業(yè)最大的財富，能否充分發(fā)揮員工的主觀(guān)能動(dòng)性，積極為企業(yè)創(chuàng )造更多的財富，關(guān)鍵在于金融企業(yè)是否具有先進(jìn)的管理制度和良好的企業(yè)文化，建總行此次全面推行美聯(lián)銀行的績(jì)效管理，我認為，其作用在于兩個(gè)方面，一是調動(dòng)員工工作的積極性，促進(jìn)企業(yè)和員工的共同進(jìn)步；二是形成良好的企業(yè)文化氛圍。其核心關(guān)鍵在于促進(jìn)建行的全面發(fā)展，使其發(fā)展更加適應我國社會(huì )乃至與國際社會(huì )發(fā)展需要。具體的認識如下：
1、員工工作的'積極性是銀行的財富源泉
員工工作積極性直接關(guān)系到銀行企業(yè)工作效能和整體形象，現代企業(yè)員工工作積極性能否有效提高，關(guān)鍵在于是否具有激勵和獎懲機制，是否能夠從員工職業(yè)生涯發(fā)展的角度去為員工考慮。只有良好的激勵機制和獎懲機制，才能更好提升員工的工作積極性，才能更好的實(shí)現企業(yè)和員工的雙贏(yíng)，實(shí)現共同發(fā)展。
2、有效溝通能夠促進(jìn)企業(yè)良好文化氛圍的形成
目前，我行實(shí)行企業(yè)化的運作模式，要使企業(yè)能夠基業(yè)常青，就必須注重企業(yè)文化氛圍的塑造，良好的企業(yè)文化才能夠留得住員工，才能夠使員工更好的服務(wù)企業(yè)。良好的企業(yè)文化氛圍形成的關(guān)鍵在于員工和管理者間有效的溝通，如：在制定計劃階段，美聯(lián)銀行就非常重視管理者與員工的溝通，管理者與員工溝通確認員工職業(yè)發(fā)展的期望和設想，共同制定個(gè)人發(fā)展目標和技能提高計劃。管理者與員工制定年度工作目標并具體設定完成期限，最后形成標準的工作計劃和員工發(fā)展計劃表格，雙方簽字后交人力資源部，作為期末對該員工考核的依據；在反饋階段，一旦發(fā)現員工存在問(wèn)題，及時(shí)與之溝通，確保完成階段性的目標。
3、運用先進(jìn)的現代化績(jì)效管理技巧是科學(xué)管理的關(guān)鍵
先進(jìn)的現代化管理技巧能夠促使我們的績(jì)效管理事半功倍，美聯(lián)銀行推行績(jì)效管理對于管理者而言，有9項核心能力行為，分別為：服從愿景、成果管理、有效溝通、正確決策和風(fēng)險管理、關(guān)注客戶(hù)、高效管理團隊、培養下屬、跨部門(mén)建立合作關(guān)系、誠實(shí)卓越。每項能力又分為3個(gè)具體行為，共計27項行為能力指標。一般員工有7項核心能力行為，即完成任務(wù)、有效溝通、解決問(wèn)題和正確決策、關(guān)注客戶(hù)、提高效率、團隊合作、誠實(shí)卓越，每項能力也有3項具體行為，對每項行為能力由低到高分為1—5級。每個(gè)等級都有自己的行為描述，在評估時(shí)根據員工的行為確定相應的能力等級，一級按1分計算，將所有的等級加總即得出員工的素質(zhì)能力考評總分數。
這樣一來(lái)，不僅考核員工的工作任務(wù)完成的情況，還關(guān)注其工作態(tài)度和工作行為此外，對于對工作成果一般采用量化指標，對素質(zhì)指標一般采用定性衡量指標，還通過(guò)開(kāi)發(fā)素質(zhì)能力模型對員工的行為能力進(jìn)行評價(jià)，美聯(lián)銀行開(kāi)發(fā)了具有本行特色的能力素質(zhì)模型。一般是，業(yè)務(wù)部門(mén)負責建立本條線(xiàn)崗位群的能力素質(zhì)指標，人力資源負責相應的技術(shù)指導，最后形成業(yè)務(wù)線(xiàn)的素質(zhì)能力指標。運用先進(jìn)的績(jì)效考核技巧正是美國銀行在金融市場(chǎng)取得成就的主要原因之一。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇15
前期，在我社領(lǐng)導的關(guān)懷下，我社各分社員工等一行到上海進(jìn)行了為期一星期的培訓學(xué)習。在國際化發(fā)達城市里，面對一個(gè)具有高效決策的金融體制、多體制銀行業(yè)激烈競爭的城市，感觸甚多。根據結合我州現狀的實(shí)際情況，我個(gè)人有幾點(diǎn)認識提出：
1、具備現代營(yíng)銷(xiāo)的新觀(guān)念
在未來(lái)不久的金融業(yè)不再是傳統的'存、貸銀行業(yè)務(wù)，也不再是具體的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，而是如何提高全市場(chǎng)競爭能力為中心的發(fā)展戰略和方向問(wèn)題，了解金融市場(chǎng)主流趨勢。新時(shí)期的金融消費者，已經(jīng)不僅僅從存貸款和結算的常規服務(wù)要求選擇銀行，而是更加注重選擇有助于創(chuàng )造自身價(jià)值的銀行服務(wù)，選擇有發(fā)展開(kāi)拓具有自身特色的多元化銀行產(chǎn)品的銀行業(yè)務(wù)（包括中間業(yè)務(wù)、貸款產(chǎn)品）。因此，客戶(hù)金融需求的范圍和層次越發(fā)廣泛，個(gè)性色彩越發(fā)濃厚，市場(chǎng)需求多樣化要求銀行必須以客戶(hù)需求為導向，提供全方位多層次的產(chǎn)品和服務(wù)。
2、銀行柜員培訓心得
在上海學(xué)習到許多新觀(guān)念，雖說(shuō)目前完全照搬不符合我州現行的金融管理體制，但自我必需明白如今在世界發(fā)達城市盛行的金融趨勢，掌握新理念知識，活學(xué)巧用，取可取之處。從事金融這行業(yè)，體會(huì )最深的是在這個(gè)圈里越往前走，越是感到自身所學(xué)的知識太平泛。正所謂“學(xué)無(wú)止境”，針對不同崗位，努力從多方面學(xué)習掌握各種業(yè)務(wù)知識和技能；面對新形勢的要求，不斷拓展金融知識新領(lǐng)域，以適應新形勢發(fā)展的需要。認真學(xué)習各種知識，不斷提高業(yè)務(wù)技能，增強自身綜合能力的培養。思想新、學(xué)歷高，業(yè)務(wù)能力才能不斷的提高。要具有知識化、專(zhuān)業(yè)化、素質(zhì)高等優(yōu)勢，樹(shù)立業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上的良好態(tài)度，以及拓展業(yè)務(wù)的能力，才能在一個(gè)全新的崗位上勝任。
總之，在城市信用社籌建城市商業(yè)銀行這一機遇與挑戰同時(shí)并存的時(shí)刻，只有努力提高了自我素質(zhì)，提高了工作效率，才能體現商業(yè)銀行的快捷、靈活、妥當的服務(wù)作風(fēng)；只有在學(xué)習中做到刻苦鉆研，持之以恒，才能為適應商業(yè)銀行工作打下堅實(shí)的基礎。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇16
懷著(zhù)期待與好奇，終于迎來(lái)了中國銀行新入行員工培訓。從小到大，我們學(xué)習了無(wú)數課程，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少場(chǎng)培訓多少次考試，但這次的崗前培訓對我們的意義是絕無(wú)僅有的，它作為我們人生的重要的橋梁，讓我們從學(xué)習走向實(shí)踐。我們收獲遠比預想還要豐富。
參加完培訓，我最深刻的感觸就是覺(jué)得自己十分幸運。人力資源部投入了大量的人力、財力，聘請到專(zhuān)業(yè)人員給我們進(jìn)行拓展訓練和禮儀指導，同時(shí)又請到了地區分行多位經(jīng)驗豐富的領(lǐng)導以及優(yōu)秀員工，短短的5天內，把我們凝聚在一起，學(xué)習了銀行的�；厩闆r，融入了中國銀行這個(gè)大集體中。有人說(shuō)：小勝靠個(gè)人，中勝靠團隊，大勝靠平臺。而中國銀行就是這樣一個(gè)優(yōu)秀的平臺。在這里，我們將與中國銀行共同發(fā)展，把個(gè)人的職業(yè)規劃與中國銀行的發(fā)展融合在一起，共同實(shí)現騰飛。
人力資源部的領(lǐng)導和同事們對這次培訓做了相當合理的計劃。首先給我們講解了銀行工作者所必須的服務(wù)禮儀，接著(zhù)了解到了在銀行工作所需要遵守的規章制度，然后學(xué)習了銀行的增值金融客戶(hù)服務(wù)。在最后，我們了解到了銀行的一些業(yè)務(wù)：負債和借記卡業(yè)務(wù)，儲蓄存款的工作重點(diǎn)，外匯的一些知識，銀行的中間業(yè)務(wù)，個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，信用卡的分類(lèi)和一些實(shí)用情況，中國銀行現金出納業(yè)務(wù)的管理方法。
緊張而充滿(mǎn)挑戰的培訓結束后，我們學(xué)到了很多。作為一名中國銀行的一份子，如果不了解中國銀行歷史，就如同一個(gè)中國人不知道國旗國歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位，從事什么工作，都必須了解中國銀行，我們每天要以金錢(qián)和數字為工作對象，這需要時(shí)時(shí)處處的細心謹慎、誠實(shí)守信、守法合規、勤勉盡職、對每項工作負責到底。同時(shí)作為一名新行員，我們應該學(xué)習法律知識，加強風(fēng)險防范。面對其他國有商業(yè)銀行、外資銀行爭奪市場(chǎng)，中國銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量，加強品牌建設來(lái)提高自身競爭力，而這除了要制定相關(guān)法規外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿(mǎn)的精神對待每天的工作，以燦爛的笑容面對每一位客戶(hù)。培訓課上，我們花了大量的時(shí)間來(lái)學(xué)習柜面業(yè)務(wù)操作流程，包括對公業(yè)務(wù)和對私業(yè)務(wù)，這是我們大部分人入職后要從事的工作。這次的培訓匯集了許多領(lǐng)導和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng)，他們總結了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗，讓我們在如此短暫的時(shí)間里學(xué)習到了銀行主要業(yè)務(wù)知識，把我們領(lǐng)進(jìn)了中國銀行的大門(mén)，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀中行人的風(fēng)采。
短暫的培訓結束了，我們將被分到不同地區的崗位上開(kāi)始工作，五天的時(shí)間大家培養了深厚的感情，不在乎時(shí)間的.長(cháng)短，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺上才能迅速培養出優(yōu)秀的團隊。五天雖然短暫，但是這次培訓對我們來(lái)說(shuō)是人生重要的轉折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng)，使我們從一個(gè)青澀的大學(xué)生走向一個(gè)有責任心、充滿(mǎn)自信的職業(yè)人。當今銀行業(yè)競爭日益白熾化、專(zhuān)業(yè)化，中國銀行能夠在其間穩步前行并不斷發(fā)展壯大，歸功于這一大集體對中行的著(zhù)力落實(shí)與施行，著(zhù)重于客戶(hù)對中國銀行的滿(mǎn)意度與歸屬感。同時(shí)在中行員工中樹(shù)立憂(yōu)患意識，就是要使自己意識到目前自己取得的成績(jì)與要求還有差距，還有許多不足之處，萬(wàn)不可滿(mǎn)足現狀，不思進(jìn)取。每個(gè)人都收獲頗多，希望大家把這一份激情，信任，感激與責任帶到未來(lái)的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，與中國銀行共同發(fā)展。
20XX年6月在招商銀行進(jìn)行的拓展訓練之旅非常好，既鍛煉了個(gè)人素質(zhì)與意志，又增強了團隊意識和集體榮譽(yù)感，在競技和娛樂(lè )之余，同事與同事之間都發(fā)現了在平時(shí)工作中沒(méi)有注意到的優(yōu)點(diǎn)：勇氣、自信、敢于承擔責任等。此次拓展培訓我怕受益良多，我要將這份激情無(wú)線(xiàn)保持在工作生活中。
1、人生路上最大的“障礙”和“敵人”不是環(huán)境，不是別人，而是“自己”，因此，只有正視自己，清晰認識自己，勇于戰勝和克服自己的人性弱點(diǎn)，才能在人生的路上走得更遠。
2、記得梁?jiǎn)⒊?jīng)說(shuō)過(guò)：“凡是我受過(guò)他人好處的人，我對他便有了責任”。公司是一個(gè)團結互助的集體，我是其中之一，公司興我榮，公司衰我辱，這是我們對責任的理解。責任就是份內應做的事情，承擔應當承擔的任務(wù)，完成應當完成的使命，做好應當做好的工作。
3、一個(gè)優(yōu)秀的團隊必須有明確的目標。只有設定明確的目標才能使一個(gè)團隊產(chǎn)生共同的行動(dòng)方向和行動(dòng)力，這一點(diǎn)無(wú)論是個(gè)人或團隊在工作中必須要確立的。
4、馬云講過(guò)：“如果你想要成功，一定要保持激情，這份激情不是一天，也不是一年而是需要一直保持到老�！辈还苁裁磿r(shí)候你都必須保持激情，這樣你才能完全的投入到生活工作中的每一項小事情中，從而使你獲取更多的收獲。
在本次拓展的過(guò)程中，每個(gè)隊的隊員之間最關(guān)心的都是如何組織、協(xié)調及配合好，而不是只要自己做好了就可以了，隊員對團隊的關(guān)注已遠遠超過(guò)了其自身！團隊合作得精神更是發(fā)揮得淋漓盡致。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇17
根據總行《關(guān)于印發(fā)<中國建設銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結合支行實(shí)際，認真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉變工作思路，變被動(dòng)應對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節，從執行各項規章制度細節入手，各部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險上找問(wèn)題，對檢查發(fā)現的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作�，F匯報如下：
一、基本情況
XX年年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符;對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責任書(shū)1194份，(支行行長(cháng)與分管行長(cháng)簽訂案件防控責任書(shū)、分管副行長(cháng)與部門(mén)、機構網(wǎng)點(diǎn)負責人簽訂、部門(mén)負責人與員工簽訂案件防控責書(shū))實(shí)行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2.認真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[XX年]231號的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認真傳達案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件，根據支行機構網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，XX年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級等文件，以部門(mén)、機構網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4.條線(xiàn)管理部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線(xiàn)部門(mén)、機構網(wǎng)點(diǎn)負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場(chǎng)積分，XX年年至今全行員工違規行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[XX年]231號)文件精神，我行結合實(shí)際，全行范圍內開(kāi)展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )、推進(jìn)會(huì )、督導會(huì )，對總行和省分行案件防控視頻會(huì )精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(cháng)任組長(cháng)、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門(mén)負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人必須本著(zhù)對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
(二)明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生。
(三)筑防火墻，注重預防，適時(shí)預警
認真開(kāi)展專(zhuān)項排查，加強員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項行為排查，排除隱患;組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學(xué)，結合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。
一是緊密結合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)行民主測評。部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的'溫暖。
三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著(zhù)重抓好防范挪用資金購買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶(hù)索要財物、好處費等問(wèn)題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多數網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人能認真組織員工學(xué)習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查信箱，明確雙人負責，并公布排查(舉報)電話(huà)及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。當然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負責人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認識不足，在組織員工學(xué)習、傳達上級行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長(cháng)效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
(四)及時(shí)用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件精神
要求部門(mén)、機構網(wǎng)點(diǎn)負責人認真組織員工學(xué)習傳達，并做好學(xué)習記錄，根據下發(fā)文件條線(xiàn)部門(mén)深入機構網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達文件學(xué)習情況，了解員工學(xué)習文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查情況
為了加強基層機構關(guān)鍵環(huán)節操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據《關(guān)于監控檢查基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)的通知》(建總函[XX年]132號)、《關(guān)于加強基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查工作有關(guān)事項的通知》(建總函[XX年]590號)文件要求，在現有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強內控管理的同時(shí)，支行建立了專(zhuān)、兼職風(fēng)險經(jīng)理對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)再監督工作得到了支行領(lǐng)導高度重視，配備了監控人員，落實(shí)了監控職責，實(shí)施了監控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險監控工作取得較好的成績(jì)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。
支行從3月中旬開(kāi)始，按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險點(diǎn)的監控檢查內容，歷時(shí)7個(gè)月對全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數為2133次。支行風(fēng)險管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險經(jīng)理監控檢查的基礎上，還重點(diǎn)監控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現問(wèn)題27個(gè)(其中超庫限16個(gè)，監控有死角9個(gè)，重空保管不合規1個(gè)，印章保管不合規1個(gè))，截至9月底對檢查發(fā)現問(wèn)題已整改27個(gè)，整改率達100%，同時(shí)對監控檢查發(fā)現問(wèn)題的有關(guān)責任人進(jìn)行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發(fā)現問(wèn)題逐月減少，基層機構關(guān)鍵操作風(fēng)險點(diǎn)防范意識和操作風(fēng)險管理工作得到有效提高。
監控檢查采取的主要措施：
1.我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險經(jīng)理對基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
2.風(fēng)險管理部專(zhuān)職風(fēng)險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)簽發(fā)《基層機構關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查發(fā)現問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結果回復風(fēng)險管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，協(xié)同監察合規部實(shí)行條線(xiàn)配合、跟蹤整改;對無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)確認情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和經(jīng)營(yíng)部門(mén)共同整改。
四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門(mén)制定了《關(guān)于印發(fā)<×××××支行統一配送重要空白憑證和現金流程的實(shí)施辦法(暫行)>的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權機關(guān)查詢(xún)、凍結、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項的通知》《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行現金集中整點(diǎn)實(shí)施暫行辦法>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<江岸支行離行式自助設備集中管理操作規程>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<建行江岸支行代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中處理操作規程(試行)>的通知》。
同時(shí)根據檢查情況制定了《×××××支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。
支行在制定相關(guān)規定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100%;并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員(會(huì )計)主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過(guò)程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執行規范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P獎勵;對督導發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行通報批評，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯，規范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險。
五、財會(huì )部案件防范工作采取的具體措施
1.加強集中采購管理，進(jìn)一步規范采購行為，降低采購成本
根據支行實(shí)際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節約采購成本、提高采購質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項重要工作來(lái)抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規范集中采購行為。采購程序上，進(jìn)一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關(guān)部門(mén)之間的職責分工，嚴格監控集中采購環(huán)節，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務(wù)部門(mén)提出需求、落實(shí)指標到集體決定的規范化集中采購程序。采購方式上，根據采購項目的不同特點(diǎn)，通過(guò)詢(xún)價(jià)采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個(gè)項目進(jìn)行了集中采購，集中采購金額達1000萬(wàn)元，節約采購成本達100萬(wàn)元。
2.夯實(shí)會(huì )計管理基礎，切實(shí)防范風(fēng)險
一是夯實(shí)基礎，梳理風(fēng)險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節的控制職責、措施、方法進(jìn)行梳理。針對兩行制度理解和執行中的差異，制訂了大額現金支付報備流程、單位賬戶(hù)管理流程、同城票據小清算業(yè)務(wù)流程、資金調度業(yè)務(wù)流程、教育儲蓄稅務(wù)上報業(yè)務(wù)流程、現金單證配送業(yè)務(wù)流程、應急、查詢(xún)、錯賬報調業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、xxxx上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執行中的難題。
二是加強配合，做好會(huì )計檢查組織工作。按照會(huì )計管理和營(yíng)運管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責分屬于會(huì )計部、個(gè)人金融部等不同部門(mén)，會(huì )計部門(mén)作為會(huì )計檢查工作的牽頭管理部門(mén)，針對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節，我部組織相關(guān)部門(mén)對現金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節，對差錯和違規行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時(shí)穩定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
三是加強現金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額。結合網(wǎng)點(diǎn)現金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現金備付以及atm(cdm)的設備的具體情況核定現金庫存。將原網(wǎng)點(diǎn)現金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點(diǎn)現金庫存調整需求的反應速度，適應業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定，實(shí)現了全現金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現有現金管理思路，做好現金備付計劃預測，嚴格執行現金預約制度，提高現金使用效率。開(kāi)展上門(mén)收款業(yè)務(wù)清查，研究上門(mén)收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險大、監控難的問(wèn)題。按照支行現金管理集中的要求，將分散在各行的上門(mén)收現業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專(zhuān)班負責管理，最大限度降低操作風(fēng)險。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇18
1.認真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作
為規范兩行合并后的安全保衛工作，安全保衛部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負責”的原則，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛部指派專(zhuān)門(mén)的保衛人員，加大對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛部共發(fā)現和制止違規行為88起，發(fā)現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時(shí)對照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛違規積分標準》對9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實(shí)加強我行營(yíng)業(yè)觀(guān)點(diǎn)技防設備的管理、維護工作
安全保衛部通過(guò)對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過(guò)對監控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定×××××建行安全保衛突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。從上半年營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預案演練的情況來(lái)看，我行各督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內容40條進(jìn)行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛部指派專(zhuān)門(mén)的保衛人員，加大對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的'夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達100%。
5狠抓對存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛部共發(fā)現和制止違規行為88起，發(fā)現整改安全隱患39起，下達違規行為整改通知單28份，同時(shí)對照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛違規積分標準》對9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度，規范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
6.切實(shí)加強我行營(yíng)業(yè)觀(guān)點(diǎn)技防設備的管理、維護工作
安全保衛部通過(guò)對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監控錄像的隨機回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設備的清潔、維護保養，一方面通過(guò)對監控資料回放調閱，復制拷貝發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節和不規范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定×××××建行安全保衛突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛部重新調整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構、人員分工、保障支持、處置流程等方面規范和細化預案內容。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇19
xx年7月30日至20xx年8月2日，本人有幸參加了由省聯(lián)社河源辦事處在河源市委黨校組織舉辦的河源市農村合作金融機構第二期中層干部培訓班，與來(lái)自一行五社的中層干部共190人一起聆聽(tīng)了上海明鴻中小銀行培訓中心的資深教授和專(zhuān)家的授課。不僅使我增長(cháng)了知識，開(kāi)闊了眼界，而且還讓我從中領(lǐng)悟到了不少生活中的真理。
開(kāi)班儀式上，市辦事處殷國輝主任助理代表省聯(lián)社河源辦事處作了重要講話(huà)。他強調，目前轄內農合機構人員的整體素質(zhì)偏低，特別是中層干部的素質(zhì)，作為機構中間力量，和其他金融機構相比總體感覺(jué)偏低，這也將導致在開(kāi)展實(shí)際工作中進(jìn)展緩慢，效果不理想的局面。此次組織中層干部培訓班，目的就是為了樹(shù)立大家的危機感和憂(yōu)患意識，端正態(tài)度，自覺(jué)加強學(xué)習，全面提高自身的綜合素質(zhì)，積極提高管理的能力，進(jìn)一步推動(dòng)轄內農合機構改革發(fā)展的中間力量，通過(guò)增強機構中層干部的勵志能力，有效解決推進(jìn)重點(diǎn)工作過(guò)程中遇到的瓶頸性的困難和問(wèn)題。
通過(guò)學(xué)習培訓，進(jìn)一步增強了對學(xué)習重要性和迫切性的認識。
21世紀是知識經(jīng)濟社會(huì )，要適應和跟上現代社會(huì )的發(fā)展，唯一的辦法就是不斷學(xué)習，不斷進(jìn)步，不斷創(chuàng )新。只有通過(guò)加強學(xué)習，才能了解和掌握更多先進(jìn)的知識和理念，取長(cháng)補短;只有不斷學(xué)習，增加知識儲備，才能增強自己發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力;只有不斷學(xué)習，才能更好地勝任本職工作，為走向自己職業(yè)生涯的最高點(diǎn)打好根基。
通過(guò)學(xué)習培訓，進(jìn)一步增強了對創(chuàng )新思維和創(chuàng )新能力的認識。
在經(jīng)濟全球化的時(shí)代，電子化、網(wǎng)絡(luò )化、數字化、信息化的速度加快，到處充滿(mǎn)了競爭和挑戰。只有持續創(chuàng )新才能在日趨復雜、激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟競爭中生存和發(fā)展。創(chuàng )新是一種意識，一種思維，是一個(gè)不斷否定自我、超越自我的過(guò)程。外國人之所以如此成功，正是因為他們敢于想象，大膽創(chuàng )造的能力。培訓課上，汪老師給我們講到了外國人為什么要用人類(lèi)的大腦作為牛仔褲的標志?原來(lái)是因為它們之間都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是大腦越用越好，而牛仔褲則越穿越舒服，越穿越光亮。這就是外國人不一樣的創(chuàng )新思維，但如果是在中國卻是根本不太可能的事情。
然而，經(jīng)濟的繁榮和發(fā)展離不開(kāi)金融業(yè)的發(fā)展。面對當前競爭激烈的金融環(huán)境，農村合作金融機構尤其是在偏落后的地區，要想生存和發(fā)展就必須要創(chuàng )新。這就要求我們在實(shí)際工作中要跳出固定的思維模式，要看清自己的劣勢，要使每位員工清晰意識到目前取得的成績(jì)與要求還有差距�！暗�、靠、要”是沒(méi)有出路的，只有創(chuàng )新求生存才是硬道理，只有秉持“一切為了客戶(hù)”的宗旨，不斷創(chuàng )新業(yè)務(wù)和服務(wù)，增加客戶(hù)的滿(mǎn)意度和認同感，才能讓我們農合機構在金融市場(chǎng)競爭中立于不敗之地。
通過(guò)學(xué)習培訓，進(jìn)一步增強了“合規文化，合規經(jīng)營(yíng)”的意識。
正如汪老師所說(shuō)，合規風(fēng)險管理是一項長(cháng)期的重要的工作，只有牢固樹(shù)立合規風(fēng)險防范意識，倡導主動(dòng)合規，合規經(jīng)營(yíng)，打破中國人傳統的“差不多，過(guò)得去”的思維習慣，才能構筑起合規風(fēng)險管理長(cháng)效機制，深入開(kāi)展合規文化建設，切實(shí)防范各類(lèi)風(fēng)險。
通過(guò)學(xué)習培訓，使我深刻體會(huì )到只有不斷加強自身管理能力的培養和鍛煉，才能確保各項工作的有序開(kāi)展。
一是要有自省精神。作為一名中層干部，要不斷加強品德修養，嚴于律己，遵守各項規章制度，防微杜漸。不斷進(jìn)行自我反思，自批評。對于自己的缺點(diǎn)和錯誤，敢于承認并改正;對于別人的批評意見(jiàn)，做到有則改之，無(wú)則加勉，切忌推過(guò)攬功。二是要有大局意識。要樹(shù)立大局意識，強化“一盤(pán)棋”思想。任何一個(gè)局部都不能脫離大局而孤立存在，否則就會(huì )成為無(wú)源之水、無(wú)本之木。因此，我們在處理具體問(wèn)題時(shí)，一定要堅持局部服從整體，小局服從大局的原則，要善于從大局著(zhù)眼，保證具體工作和全局工作方向一致、運行同步、協(xié)調發(fā)展。三是要有綜合協(xié)調能力。作為中層干部，良好的協(xié)調能力是不可或缺的。要學(xué)會(huì )溝通與協(xié)調，因為各項工作的開(kāi)展在很大程度上是通過(guò)從上到下的層層溝通進(jìn)行的;善于團結各種人，培養團隊精神，為共同的目標團結奮斗，增強部門(mén)之間協(xié)同作戰的能力。四是要樹(shù)立奉獻精神。作為農合機構的中層干部就必須要有犧牲和奉獻精神，凡事不要斤斤計較，要能吃苦，不怕吃苦，嚴格要求自己，吃別人吃不了的苦，做別人做不了的事，忍別人忍不了的'事。
通過(guò)學(xué)習培訓，不斷提升自身的領(lǐng)導能力和綜合素質(zhì)。
在最后一天的培訓中，蔣老師給我們具體闡述了如何成為一名出色的領(lǐng)導者。通過(guò)蔣老師的生動(dòng)講解與分析，使我對領(lǐng)導和領(lǐng)導力有了更為全面的認識和理解，讓我深刻明白，作為一名領(lǐng)導者，不僅要有寬闊的胸襟，要言而有信，而且還應具有洞察一切事物的能力和敢于承擔責任的勇氣等。這些都將是我們在今后開(kāi)展實(shí)際工作中所需要的能力和素質(zhì)。
通過(guò)四天的學(xué)習培訓，不僅使我增長(cháng)了知識，轉變了觀(guān)念，而且還讓我深刻領(lǐng)悟了不少生活中的真理。在今后的學(xué)習工作中，我將加強政治理論和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，實(shí)事求是，真抓實(shí)干，盡心盡力做好本職工作。
總結是培訓的終點(diǎn)，也是學(xué)習的起點(diǎn)。這段難得的學(xué)習經(jīng)歷，必將成為我一生中享用不盡的財富，時(shí)刻激勵自己與河源農合機構一起揚帆起航。
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇20
在分行營(yíng)業(yè)部的這三個(gè)月里，我主要學(xué)習了綜合業(yè)務(wù)處理系統(包括核心系統、流程銀行系統、全流程信貸系統、驗印系統、人民銀行系統等），基本掌握了記賬和復核的操作，并能處理存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結算業(yè)務(wù)以及同城票據交換等業(yè)務(wù)。在實(shí)際學(xué)習和操作中，我還向老師請教有關(guān)操作原理和業(yè)務(wù)知識的問(wèn)題，力求在掌握操作流程的同時(shí)，搞清楚自己在做什么，在整個(gè)系統中是怎樣一個(gè)來(lái)龍去脈。通過(guò)看、問(wèn)和動(dòng)手操作，我會(huì )計的主要工作有了更加系統的了解，也讓我對銀行這個(gè)龐大的工作體系也有了比以前更加清晰的概念。
以下是我在學(xué)習和工作中的一些體會(huì )和心得：
一、銀行工作需要嚴謹的工作態(tài)度。其實(shí)做任何工作都應該認真細致，尤其是在對公業(yè)務(wù)上，每個(gè)崗位都需要與數字打交道，經(jīng)常要處理大量數據，要求精確，任何一點(diǎn)細小的錯誤都會(huì )影響到整體的結果。比如做同城交換，借貸雙方的金額數字必須完全準確，才能進(jìn)行解付和交易。在記賬時(shí)，每一筆交易錄入電腦后都要有專(zhuān)人復核，確保匯款時(shí)間、金額、匯款人和收款人賬號等各項要素準確無(wú)誤。
二、講究分工合作，工作程序詳細具體，每一步驟都有一定的操作規范。比如進(jìn)行匯兌業(yè)務(wù)錄入時(shí)，必須按照計算核對總金額、記賬、復核、打印這些步驟進(jìn)行。每一張匯票的信息都要準確地輸入電腦，還要經(jīng)過(guò)復核。如果資料出現錯誤，就無(wú)法使交易成功，從而會(huì )導致退匯。各道工序都互相關(guān)聯(lián)，每一步都關(guān)系到整體結果，必須大家一起分工合作，才能最后完成工作任務(wù)。
三、與同事的`相處與交流很重要。由于一個(gè)完整的任務(wù)需要大家分工合作來(lái)完成，所以同事之間的溝通與交流很重要。在工作過(guò)程中難免會(huì )出現一些差錯，給下一道工序的同事造成不便;或者由于某些客觀(guān)原因，雖然不應由某個(gè)人完全負責，但確實(shí)影響到其他同事的工作。這時(shí)一定要用正確的方法與同事交流，盡快地解決問(wèn)題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書(shū)本上是學(xué)不到的，要在工作中慢慢地學(xué)習積累。
在學(xué)習和實(shí)踐期間我認為，我們還需加強執行金融會(huì )計法規的重要意義認識和重視。會(huì )計在實(shí)際工作方面，更多的著(zhù)眼于業(yè)務(wù)流程辦理的流程化，對實(shí)際業(yè)務(wù)的合法性、合規性不加以太過(guò)深入的考慮，缺乏風(fēng)險防范意識。所以有必要多多加強理論知識的培訓，加強法律法規體系的學(xué)習，力求多方面真正了解會(huì )計的內涵，努力提高自己做一名合格的會(huì )計人員。
培訓期間，我得到了總行營(yíng)業(yè)部和分行營(yíng)業(yè)部各位領(lǐng)導、老師和同事的關(guān)心與幫助，讓我不但學(xué)會(huì )業(yè)務(wù)，也學(xué)到很多待人處事的道理。特別感謝總行營(yíng)業(yè)部的領(lǐng)導和同事，不僅在工作上給我指導，向我講解業(yè)務(wù)知識和工作方法，還在生活上給予很多關(guān)懷！
銀行合規管理培訓心得體會(huì ) 篇21
當前，全國農行系統廣泛開(kāi)展執行力建設主題教育活動(dòng)非常必要、非常及時(shí)，這一重要課題對于農行貫徹落實(shí)“服務(wù)‘三農’、商業(yè)運作”的戰略定位，依法合規經(jīng)營(yíng)，實(shí)現高效快速發(fā)展具有重要的現實(shí)意義�，F結合主管信貸崗位工作實(shí)際，就信貸管理“執行力”建設問(wèn)題談幾點(diǎn)體會(huì )與認識。
一、加強和創(chuàng )新信貸管理“執行力”建設的重要意義。
信貸管理執行力是信貸隊伍人員貫徹落實(shí)國家經(jīng)濟金融方針政策、農行一系列信貸管理制度的操作能力和實(shí)踐能力，是農業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)現戰略轉型的重要保障，是推動(dòng)農行順利股改、完善法人治理結構的銳利武器。一個(gè)具有堅強執行力的隊伍能夠全面貫徹上級行黨委一系列經(jīng)營(yíng)思想、經(jīng)營(yíng)理念和治行方略，有利于按政策、制度、程序和規范操作執行，有利于綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標的全面實(shí)現。
總行新一屆黨委成立以來(lái)，廣泛、深入地開(kāi)展執行力建設主題教育活動(dòng)，強力扭轉全行系統長(cháng)期存在的種種弊端，增強執行意愿、執行能力和執行效果，是形勢所迫、明知之舉。當前，全國農行正處在面臨投身于服務(wù)“三農”的轉折時(shí)期，全行上下通過(guò)認真總結過(guò)去成功經(jīng)驗，汲取失敗教訓，探索調研“服務(wù)‘三農’、商業(yè)運作”的方向和路徑，在新的征途起點(diǎn)上確定農行戰略定位，發(fā)展農行業(yè)務(wù)，樹(shù)立良好的農行形象，邁向全面振興農行的宏偉目標。在這個(gè)具有里程碑的轉折過(guò)程中，執行力的好壞直接關(guān)系到全行轉軌經(jīng)營(yíng)能否順利進(jìn)行、經(jīng)營(yíng)目標能否實(shí)現，關(guān)系到全行各級領(lǐng)導干部工作作風(fēng)能否迅速轉變、及時(shí)提高，關(guān)系到各類(lèi)案件和風(fēng)險發(fā)生能否得到有效防控。
“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”，這是加強執行力建設的基本要求，是執行合規文化的重要體現。在農行新的歷史發(fā)展時(shí)期，需要進(jìn)一步創(chuàng )新執行力的思路和標準，敢于、善于“跳出傳統的標準，善于用轉型的理念看自己；跳出狹隘的思維，以正確的態(tài)度對待困難”，以把執行力建設不斷推向新水平。
因此，在農行轉軌經(jīng)營(yíng)進(jìn)入實(shí)質(zhì)階段的關(guān)鍵時(shí)期，加強執行力建設意義重大，是鞏固我行經(jīng)營(yíng)成果、實(shí)現全面振興的必然選擇。
二、當前信貸制度執行力建設方面存在的突出問(wèn)題。
一是存在認識不到位的問(wèn)題，工作進(jìn)展滯后。
信貸部門(mén)人員和個(gè)別領(lǐng)導干部對信貸工作執行力建設的認識不夠到位,工作中缺乏抓住不放、一抓到底的精神和毅力，缺乏吃苦耐勞、無(wú)私奉獻的干勁和勇氣�？傉J為信貸工作崗位責任大，風(fēng)險多，出力不討好。表現在具體工作上是對上級行的文件精神和工作要求傳達遲緩，落實(shí)不到位；個(gè)別單位對執行案件防控措施不得要領(lǐng)，扭曲走形；貸后管理形式多，實(shí)質(zhì)內容少，甚至必要的形式也省略或忽視了，以至給今后的工作帶來(lái)被動(dòng)，或存在操作上的潛在風(fēng)險。
二是信貸授信行為盲動(dòng)，過(guò)程缺乏有效監控。
從當前授信行為的操作情況來(lái)看，銀行對企業(yè)的統一授信，屬于銀行的“內部行為”，各銀行之間各自為政，缺乏信息溝通，又無(wú)統一的查詢(xún)系統，銀行無(wú)法單獨實(shí)施對企業(yè)貸款風(fēng)險的總量控制，在一定程度上削弱了授信管理的作用。企業(yè)可獲得多家銀行授信，輕而易舉地取得多頭貸款，如轄區二家農業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)，存在農行、農發(fā)行、工行、中行、建行以至信用社多家金融機構貸款、銀行承兌，這無(wú)疑給我行的信貸管理埋下連環(huán)風(fēng)險的隱患。
三是輕視第一還款來(lái)源，貸款過(guò)分依賴(lài)擔保。
在目前的貸款管理實(shí)踐中，一些信貸從業(yè)人員認為只要有貸款保證、有抵押或質(zhì)押，還款來(lái)源就有保障，因此出現了貸款發(fā)放過(guò)分依賴(lài)擔保的.傾向，錯誤地將貸款擔保作為衡量貸款風(fēng)險高低、決定是否發(fā)放貸款的主要依據，認為有了擔保則萬(wàn)事大吉、高枕無(wú)憂(yōu)，而忽視對借款人償債能力的審查，更不注意對借款人貸后經(jīng)營(yíng)狀況、貸款使用情況等方面的情況進(jìn)行跟蹤管理，一旦出現擔保瑕疵問(wèn)題，第一還款來(lái)源也喪失待盡，風(fēng)險控制無(wú)從談起。
四是信貸管理責任追究矯枉過(guò)正，“零風(fēng)險”頗遭非議。
近年來(lái)，農行內部片面追求貸款質(zhì)量安全，不切合實(shí)際地提出貸款“零風(fēng)險”指標，認為只有把貸款辦成“零風(fēng)險”才能顯示信貸人員的責任心和操作水平，實(shí)行貸款崗位環(huán)節追究、責任終身追究。在實(shí)踐過(guò)程中，這種做法實(shí)際不能客觀(guān)評價(jià)客戶(hù)信貸風(fēng)險成因，容易將信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和信貸崗位責任人風(fēng)險混為一談，從而打擊信貸從業(yè)人員的工作積極性。
三、進(jìn)一步加強信貸制度執行力建設。
1、強化信貸制度執行意識。
制度是需要不斷完善和調整的，但執行制度一定是剛性的，尤其是關(guān)系到銀行資產(chǎn)安全的信貸制度，必須保持其剛性約束力。通過(guò)組織信貸人員深入學(xué)習總、分行出臺的一系列信貸管理制度，強化員工制度執行意識，教育和引導員工把制度執行作為增強一級法人意識的素養來(lái)追求；把制度執行作為雷厲風(fēng)行、令行禁止的高效作風(fēng)來(lái)提倡；把制度執行作為提高團隊戰斗力、凝聚力和競爭力的必由路徑來(lái)創(chuàng )造。進(jìn)一步促進(jìn)員工自覺(jué)加強執行力鍛煉，強化制度執行意識，并從細節和小事入手，全面提高執行力，努力在全行形成濃厚的信貸制度執行文化。
信貸從業(yè)人員應在嚴格執行現有信貸制度基礎上，根據客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)發(fā)展，有義務(wù)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)反饋信貸業(yè)務(wù)辦理信息，并提出創(chuàng )新業(yè)務(wù)辦理的方法和手段，不折不扣地認真執行，違背制度，嚴肅追究。要善于在積累和反思中完善自己的信貸行為，通過(guò)不斷創(chuàng )新適應不斷變化的信貸業(yè)務(wù)需求和信貸風(fēng)險防范需要。
2、規范客戶(hù)授信行為。
銀行應在全面分析和掌握授信企業(yè)資質(zhì)、行業(yè)景氣及其變化的情況下，嚴格規范和完善對客戶(hù)的授信額度審批程序，區別客戶(hù)類(lèi)型、客戶(hù)規模，采取不同的授信方式，既完善形式，又注重實(shí)質(zhì)，并對授信額度的使用情況進(jìn)行不間斷跟蹤監控；應依靠人民銀行現有信貸登記咨詢(xún)系統，開(kāi)發(fā)新的程序，對轄區多頭貸款客戶(hù)，主動(dòng)取得人民銀行的溝通指導，控制授信總量，防止多頭授信行為，避免客戶(hù)在各銀行之間“游刃有余”，切實(shí)加強對授信行為的總量控制、及時(shí)預警和有效監控。
3、強調第一還款來(lái)源的重要性。
第一還款來(lái)源能否得到有效落實(shí)體現著(zhù)銀行信貸經(jīng)營(yíng)管理水平的高低。第一還款來(lái)源才是貸款風(fēng)險的決定性因素，銀行應將貸款管理的重點(diǎn)放在對第一還款來(lái)源的關(guān)注上。在具體實(shí)踐操作中，應著(zhù)重測算客戶(hù)歷史、現實(shí)與未來(lái)的現金流量及經(jīng)營(yíng)性現金流量，對借款人第一還款來(lái)源、行業(yè)優(yōu)勢和發(fā)展前景作出合理判斷，對影響還款的不利因素進(jìn)行分析，特別是預測在客戶(hù)出現極端情況下，確認借款人的償債能力和銀行收益程度，將擔保償債能力指標放在補充替償地位。這才是保障貸款安全、提高貸款質(zhì)量的關(guān)鍵所在。
4、端正風(fēng)險與效益、營(yíng)銷(xiāo)與合規的辯證關(guān)系。
銀行是高風(fēng)險的經(jīng)營(yíng)行業(yè)，根本不存在“零風(fēng)險”，在信貸營(yíng)銷(xiāo)中更是不可能不出現風(fēng)險。一味要求貸款發(fā)放“零風(fēng)險”的必然導致零市場(chǎng)、零業(yè)務(wù)、零效益。應當看到，增加信貸投入與規范經(jīng)營(yíng)管理之間，信貸營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險防范之間是對立的統一，銀行規范貸款管理的出發(fā)點(diǎn)應是將貸款風(fēng)險控制在可承受的限度內，而“懼貸”、“惜貸”才是銀行經(jīng)營(yíng)的最大風(fēng)險。因此，我們應該正確認識和把握這一辯證關(guān)系。
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