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學(xué)習打擊非法集資的心得體會(huì )
當我們備受啟迪時(shí)，可以記錄在心得體會(huì )中，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么寫(xiě)心得體會(huì )要注意的內容有什么呢？下面是小編為大家收集的學(xué)習打擊非法集資的心得體會(huì )，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
學(xué)習打擊非法集資的心得體會(huì ) 篇1
通過(guò)講座的學(xué)習，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會(huì )危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習談?wù)剮c(diǎn)體會(huì )和心得:
一、 什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及表現形式？
所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準， 包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資，有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。 其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的.集資；有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現形式：非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著(zhù)支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。
二、非法集資的社會(huì )危害性
非法集資涉及面廣，對構建我國社會(huì )主義和諧社會(huì )危害極大，其主要表現在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難
收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。擾亂了社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì )不穩定，嚴重影響社會(huì )和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì )治安問(wèn)題，極易引發(fā)群體性突發(fā)事件，嚴重影響社會(huì )穩定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽(yù)和形象。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現有群眾上當受騙時(shí)，應當做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
學(xué)習打擊非法集資的心得體會(huì ) 篇2
近期我行組織學(xué)習了銀監局下發(fā)的“關(guān)于開(kāi)展全面風(fēng)險排查、打擊非法集資的通知”的文件。我行領(lǐng)導高度重視文件的傳達和學(xué)習，重點(diǎn)闡述了“九種人”排查和銀行員工涉及社會(huì )融資行為的排查。
所謂“九種人”即有“黃賭毒”行為的；個(gè)人和家庭經(jīng)商和辦企業(yè)的；大額資金炒股、買(mǎi)賣(mài)基金、彩票的；個(gè)人、家庭負債較大或在機構有貸款的；無(wú)故不能上班和經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔場(chǎng)所的；在職工作超過(guò)強制休假、輪崗規定時(shí)限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現違規操作的。作為一名銀行職員應該遠離“黃賭毒”，不能利用自己的職務(wù)之便為自己或家人所開(kāi)辦的企業(yè)提供區別于他人的便利，禁止大額資金投資股市和彩市，防止投資失敗后違規挪用銀行資金。按時(shí)上下班、無(wú)故不曠工，按規定進(jìn)行輪崗和休息。
非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著(zhù)支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)非法集資涉及面廣，對構建我國社會(huì )主義和諧社會(huì )危害極大。
非法集資是指未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)依法批準的集資，非法集資活動(dòng)以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了國家經(jīng)濟秩序和金融秩序，影響了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，極易引發(fā)群體性突發(fā)事件，嚴重影響社會(huì )穩定。損害了國家的聲譽(yù)和形象。 非法集資四種形式：
承諾高額回報
編造虛假項目以虛假宣傳造聲勢利用親情誘騙
不法分子為引誘群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的`神話(huà)，通過(guò)許諾高額回報引誘投資者投資。
編造虛假項目
不法分子通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè)，打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策、實(shí)踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，集資項目由傳統的種植、養殖行業(yè)發(fā)展到投資基金、入股分紅、商品銷(xiāo)售返租、高新技術(shù)開(kāi)發(fā)等。
以虛假宣傳造聲勢
不法分子為騙取社會(huì )公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在報刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì )捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會(huì )公眾投資。
利用親情誘騙
不法分子往往利用親情、朋友、同鄉等關(guān)系，用高額回報誘惑社會(huì )公眾投資。
最后，我認為作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非 法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現有群眾 上當受騙時(shí)， 應當做到及時(shí)提醒和告誡， 以免遭到不必要的損失。
學(xué)習打擊非法集資的心得體會(huì ) 篇3
通過(guò)學(xué)習如何防范和打擊非法集資，我學(xué)到什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會(huì )危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資了了更深刻的了解，下面就是我這次的學(xué)習談?wù)剮c(diǎn)體會(huì )和心得：
所謂非法集資就是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為 。非法集資活動(dòng)涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。
非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征： 一是未經(jīng)有權機關(guān)依法批準； 二是向社會(huì )不特定對象即社會(huì )公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內給出資人貨幣、實(shí)物、股權等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。
事實(shí)上非法集資是一種違法活動(dòng)，出資人的利益得不到法律的保護；資金大多被挪作他用，中飽私囊；活動(dòng)中少數出資人僥幸獲得回報，但往往都是拆東墻補西墻，給大多數投資人造成重大損失，甚至血本無(wú)歸。
對此，我們要識別和防范非法集資活動(dòng) 一要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當受騙。二要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的`集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準；是否是向社會(huì )不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險，不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個(gè)人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項目時(shí)，一定要認真識別，謹慎投資。 非法集資大多借助傳銷(xiāo)手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷(xiāo)，一方面，容易取得信任，另一方面，礙 于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面對熟人的好心和善意推銷(xiāo)，得多長(cháng)個(gè)心眼兒。其次，形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類(lèi)“天上掉下來(lái)的餡餅”，千萬(wàn)得悠著(zhù)點(diǎn)兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設下的陷阱。 作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現有群眾上當受騙時(shí)，應當做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
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