銀行賬戶(hù)管理自查報告范文
一轉眼，時(shí)光飛逝如電，工作已經(jīng)告一段落，回顧這段時(shí)間的工作，取得了成績(jì)，也存在著(zhù)問(wèn)題，讓我們一起來(lái)學(xué)習寫(xiě)自查報告吧。大家知道自查報告的格式嗎？以下是小編整理的銀行賬戶(hù)管理自查報告范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行賬戶(hù)管理自查報告1
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范轄內新型農村金融機構經(jīng)營(yíng)行為，規范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規范金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開(kāi)展情況
為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規，風(fēng)險得到有效控制。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬(wàn)元，分別為XX同業(yè)存放X萬(wàn)元與XX銀行同業(yè)存放X萬(wàn)元。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉ㄔO執行方面
1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權委托書(shū)。三是對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關(guān)制度符合現行法律法規和監管部門(mén)監管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)XX部將嚴格按照授權進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內部審計部對合規性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務(wù)內部控制機制。二是建立健全統一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面
我行嚴格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規定，辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)，賬戶(hù)查詢(xún)、凍結、劃扣符合相關(guān)規定。定期對同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內部檢查，對賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據買(mǎi)賣(mài)提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，授權管理體系較為健全。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復核相關(guān)規定，與具備準入資格的金融機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。
�。ǘ┪倚邪匆髮ν瑯I(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
�。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現不良業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現消貸款規模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計核算真實(shí)、完整、規范，不存在不合規問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理合規真實(shí)，會(huì )計核算規范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準確的在資產(chǎn)負債表內或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會(huì )計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過(guò)不規范不真實(shí)的會(huì )計記賬創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式規避監管的行為。
二、自查發(fā)現的主要問(wèn)題和風(fēng)險隱患
�。ㄒ唬┪唇�(zhuān)營(yíng)部門(mén)負責同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。
�。ǘ┪倚袑`反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任追究措施尚不健全。
三、問(wèn)題存在的原因及分析
由于我行規模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦，考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。
制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問(wèn)責
隨著(zhù)我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開(kāi)展全面自查。針對銀監局的風(fēng)險問(wèn)題提示，該行結合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規性，排查工作實(shí)現重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現的問(wèn)題，采取有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監測，嚴格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監管部門(mén)及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學(xué)習，并熟練運用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規有效。
銀行賬戶(hù)管理自查報告2
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項檢查工作的通知》精神，根據縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會(huì )計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的.費用開(kāi)支情況，進(jìn)行了認真的專(zhuān)項檢查，現將檢查情況報告如下：
一、上年1月1日至12月30日財務(wù)費用列支情況：
�。ㄒ唬�、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘ�、營(yíng)業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20xx年實(shí)現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會(huì )經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無(wú)超范圍、超比例計提現象。
3、低值易耗品攤銷(xiāo)；20xx年列支30713.00元，系購買(mǎi)檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷(xiāo)的項目。
4、其他營(yíng)業(yè)管理費用：均按《xx農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專(zhuān)項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專(zhuān)項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營(yíng)業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會(huì )計決算工作指導意見(jiàn)》和相關(guān)精神執行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模�、營(yíng)業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開(kāi)支情況
�。ㄒ唬�、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續費列支22598.40元，符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
�。ǘ�、營(yíng)業(yè)費用開(kāi)支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
�。ㄈ�、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ㄋ模�、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開(kāi)支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問(wèn)題及原因
通過(guò)自查，我社費用列支存在以下問(wèn)題：
1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標準與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問(wèn)題的措施不相適應。
2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開(kāi)支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過(guò)去費用開(kāi)支中出現的問(wèn)題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現的問(wèn)題以《xx信聯(lián)發(fā)（2005）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》的相關(guān)規定，由責任人（信用社三長(cháng)）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長(cháng)各20%、主辦會(huì )計10%。在手續費、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費用的，處主任、主辦會(huì )計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長(cháng)”切實(shí)加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，真實(shí)加強財務(wù)核算。
我社除認真執行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施：
1、認真加強財務(wù)核算，努力開(kāi)源節流，以增加收入來(lái)擴大正常費用開(kāi)支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開(kāi)支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開(kāi)支，降低經(jīng)營(yíng)成本。
3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習，正確列支財務(wù)費用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。
4、對未經(jīng)批準開(kāi)支計提的超任務(wù)工資，轉入資本公積科目，增加資本實(shí)力。
通過(guò)自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實(shí)施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見(jiàn)計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續嚴格財務(wù)費用的管理，認真執行財務(wù)核算制度，依法合規列支費用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
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