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資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告（精選11篇）
忙碌而又充實(shí)的工作已經(jīng)告一段落了，回顧這一段時(shí)間存在的工作問(wèn)題，是時(shí)候好好地記錄在自查報告中。我們該怎么去寫(xiě)自查報告呢？以下是小編整理的資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告，希望能夠幫助到大家。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 1
根據上級行要求，我行對賬戶(hù)管理進(jìn)行了認真自查�，F將自查情況報告如下：
一、賬戶(hù)管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要 求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，加強開(kāi)戶(hù)資 料審查，加大對開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結算賬戶(hù)的.開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查，對客戶(hù)身份 資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權利義務(wù)，細 化和完善相關(guān)職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā) 存貸款賬戶(hù)余額對賬單，進(jìn)行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí) 查找原因，確保資金安全及內外賬務(wù)相符。
二、完善內控制度，規范崗位職責
按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對 結算賬戶(hù)對賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權責分明，責任清晰。同時(shí)對會(huì )計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以 崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險
通過(guò)本次檢查，對開(kāi)戶(hù)申請、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把 賬戶(hù)管理各項規章制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查， 嚴格按照操作規程，規范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。 在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導，對賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把 關(guān)，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進(jìn)一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 2
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范轄內新型農村金融機構經(jīng)營(yíng)行為，規范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規范金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開(kāi)展情況
為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規，風(fēng)險得到有效控制。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年xx月xx日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為xx萬(wàn)元，分別為xx同業(yè)存放xx萬(wàn)元與xx銀行同業(yè)存放xx萬(wàn)元。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉ㄔO執行方面
1、內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權委托書(shū)。三是對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關(guān)制度符合現行法律法規和監管部門(mén)監管政策要求。
2、同業(yè)業(yè)務(wù)授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)xx部將嚴格按照授權進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內部審計部對合規性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務(wù)內部控制機制。二是建立健全統一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面
我行嚴格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規定，辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)，賬戶(hù)查詢(xún)、凍結、劃扣符合相關(guān)規定。定期對同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內部檢查，對賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據買(mǎi)賣(mài)提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，授權管理體系較為健全。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復核相關(guān)規定，與具備準入資格的金融機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。
�。ǘ┪倚邪匆髮ν瑯I(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
�。ㄈ┪倚邪赐瑯I(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現不良業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現消貸款規模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計核算真實(shí)、完整、規范，不存在不合規問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理合規真實(shí)，會(huì )計核算規范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準確的在資產(chǎn)負債表內或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會(huì )計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過(guò)不規范不真實(shí)的會(huì )計記賬創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式規避監管的行為。
二、自查發(fā)現的主要問(wèn)題和風(fēng)險隱患
�。ㄒ唬┪唇�(zhuān)營(yíng)部門(mén)負責同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。
�。ǘ┪倚袑`反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任追究措施尚不健全。
三、問(wèn)題存在的原因及分析
由于我行規模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦，考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。
制度尚不健全。目前我行執行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問(wèn)責
隨著(zhù)我行的.日益發(fā)展，設立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開(kāi)展全面自查。針對銀監局的風(fēng)險問(wèn)題提示，該行結合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規性，排查工作實(shí)現重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現的問(wèn)題，采取有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監測，嚴格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監管部門(mén)及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學(xué)習，并熟練運用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規有效。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 3
按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)管理的通知》的要求，我行對20xx年1月1日至20xx年5月31日辦理的各項支付結算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細致的自查，現將自查情況匯報如下：
一、 人民幣銀行結算賬戶(hù)管理自查情況
(一) 銀行結算賬戶(hù)內部控制管理情況。我行日常工作中能夠嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律法規規定辦理單位銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)，按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴格執行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統確認開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份，根據審慎性原則認真對重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶(hù)的現金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監控，建立了客戶(hù)身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規定保管和使用客戶(hù)賬戶(hù)資料及預留印鑒卡：按照“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，根據客戶(hù)要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強與客戶(hù)預留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。
(二) 單位銀行結算賬戶(hù)辦理情況。我行現有賬戶(hù)66 個(gè)，其中：基本賬戶(hù) 24個(gè)，一般存款賬戶(hù) 24個(gè)，專(zhuān)戶(hù) 18 個(gè)，開(kāi)立注冊驗資戶(hù)1個(gè)，經(jīng)自查，開(kāi)立的基本戶(hù)和核準類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具人民銀行核準的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民銀行結算賬戶(hù)的管理和使用要求，注冊驗資戶(hù)提供了工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預先核準通知書(shū)，驗資戶(hù)的匯繳人與出資人名稱(chēng)一致，在驗資期間做到了該賬戶(hù)只收不付。全部賬戶(hù)在賬戶(hù)管理系統中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人們銀行備案，賬戶(hù)管理系統操作員設置正確，口令管理嚴密，無(wú)違規開(kāi)立多頭賬戶(hù)問(wèn)題，無(wú)臨時(shí)存款賬戶(hù)超期使用現象，無(wú)出租、出借、轉讓賬戶(hù)和改變賬戶(hù)性質(zhì)等行為，賬戶(hù)的查詢(xún)、凍結、扣劃一律按規章制度辦理，無(wú)支付高息及手續費、放寬開(kāi)戶(hù)條件等違規辦理開(kāi)戶(hù)，通過(guò)調閱存款分戶(hù)賬進(jìn)一步核查，沒(méi)有發(fā)現一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)賬戶(hù)提取現金的現象，專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現金嚴格按人民銀行規定辦理。
二、 反洗錢(qián)管理自查情況
(一) 嚴格執行客戶(hù)身份識別及交易記錄保存制度。我行設立會(huì )計結算部門(mén)為反洗錢(qián)機構，負責全行反洗錢(qián)工作，指定會(huì )計人員為反洗錢(qián)工作人員，負責本行大額和可疑交易記錄，分析和報告反洗錢(qián)工作，我行嚴格按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等法規制度，制定了反洗錢(qián)內部操作規程和控制措施�？蛻�(hù)在我行開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，我行都能夠及時(shí)核對客戶(hù)身份證明、登記客戶(hù)身份基本信息、留存客戶(hù)身份證件或證明文件復印件或影像件，并按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性等要求，對客戶(hù)進(jìn)行了風(fēng)險等級劃分。對客戶(hù)提交的身份證件或身份證明文件都通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統進(jìn)行核查，不符合規定的中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。我行無(wú)開(kāi)立或假名賬戶(hù)，沒(méi)有為不明身份的`客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)、提供存款和結算服務(wù)。按規定執行重新識別客戶(hù)制度，對客戶(hù)的身份資料和交易記錄都按規定期限保存。
(二) 嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。我行在日常工作辦理過(guò)程中，對每一步業(yè)務(wù)都按照反洗錢(qián)有關(guān)規定及時(shí)上報大額和可疑支付交易，不存在遲到或漏報情況，對總行轉發(fā)的補正通知和相關(guān)報文，都在規定期限內進(jìn)行補正。
三、 人民幣現金支取業(yè)務(wù)自查情況
(一)我行嚴格按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規章制度辦理每一筆現金支取業(yè)務(wù)，對他人代理辦理的，我行都嚴格審核存款人及代理人的的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件。對于單筆或者當日累計人民幣交易20萬(wàn)元以上的現金支取、現金票據解付及其他形式的現金 ，我行都能夠按規定向中國反洗錢(qián)檢測分析中心報告。
(二)按照《現金管理暫行條例》和上級行的有關(guān)要求辦理資金支付，對現金支付5萬(wàn)元(含)嚴格按反洗錢(qián)的相關(guān)規定及我行的管理規定逐筆進(jìn)行了審批，先由信貸部門(mén)審批完后，再由會(huì )計部門(mén)審核把關(guān)，對企業(yè)簽章在驗印系統中進(jìn)行驗印及手工驗印，對超過(guò)限額的現金支票對持票人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，做到了資金支付層層把關(guān)、責任明確。
四、存在的問(wèn)題
通過(guò)對結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)管理的自查情況來(lái)看，我行支付結算業(yè)務(wù)辦理規范，符合各項制度規定，但在專(zhuān)戶(hù)管理上也存在著(zhù)歷史遺留問(wèn)題.
五、整改措施
(一)加強與客戶(hù)的溝通聯(lián)系，根據企業(yè)特點(diǎn)積極想辦法，定對策，多跟企業(yè)溝通，努力做好我行的賬戶(hù)年檢工作。督促企業(yè)及時(shí)變更信息，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。
(二)我行繼續和財政局協(xié)商，讓他們盡快把所缺的專(zhuān)項資金證明補齊。
通過(guò)這次自查，使我行結算賬戶(hù)管理工作及現金支付業(yè)務(wù)管理 ，得到了加強和提高。在今后的工作中我行將進(jìn)一步加強對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)日常監督管理，認真落實(shí)崗位責任制及內控措施，建立健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度和銀行結算賬戶(hù)管理檔案，加強賬戶(hù)管理系統操作。提高核算質(zhì)量，杜絕一切違規現象的發(fā)生，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 4
根據縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結算賬戶(hù)自查活動(dòng)的通知》（農信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導高度重視，及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習，同時(shí)開(kāi)展一次人民幣銀行結算賬戶(hù)自查活動(dòng)，現在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開(kāi)展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶(hù)自查小組：
人民幣銀行結算賬戶(hù)自查情況：
一、銀行結算賬戶(hù)的基本情況：
�、�、銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)內控管理：
1、明確專(zhuān)人負責銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理；實(shí)行復核制度，防止銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理“一手清”。
2、賬戶(hù)管理系統二級操作員與三級操作員分開(kāi)，各司其職。
3、執行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度；建立銀行結算賬戶(hù)檔案，并按規定由專(zhuān)人保管。
4、對銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
5、規定與存款人進(jìn)行對賬，執行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規定。
�、驺y行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理情況：
1、對存款人提交的申請書(shū)填寫(xiě)事項和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規性進(jìn)行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權利與義務(wù)。
3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規開(kāi)立核準類(lèi)賬戶(hù)（基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)）的'情況。
4、不存在為存款人違規開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的情況。
5、為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)按規定及時(shí)書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。
6、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。
�、玢y行結算賬戶(hù)的使用情況：
1、單位銀行結算賬戶(hù)不允許自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日內辦理付款業(yè)務(wù)。
2、一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現金支取。
3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)按國家現金管理規定和賬戶(hù)使用規定支取現金。
�、栀~戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問(wèn)題
1、對銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，但對未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
2、賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過(guò)年檢的銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，不能通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
2、按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結算賬戶(hù)管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》等有關(guān)規定，但自查開(kāi)展的自查過(guò)程中，距《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》工作部署，積極開(kāi)展人民幣銀行結算賬戶(hù)各項工作。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 5
一、我國銀行結算賬戶(hù)管理存在的問(wèn)題
目前，我國銀行賬戶(hù)結算賬戶(hù)管理存在的問(wèn)題主要體現在以下三個(gè)方面：
1 銀行結算賬戶(hù)管理政策方面的問(wèn)題
(1)在政策掌握上對于獨立核算的附屬機構開(kāi)設基本存款賬戶(hù)難以把握。我國《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》對于單位所設立的獨立核算附屬機構開(kāi)展基本存款賬戶(hù)方面的相關(guān)政策還沒(méi)有明朗。首先，在操作中，對于應該出具什么樣的文件來(lái)證明單位設立的獨立核算附屬機構并沒(méi)有進(jìn)行明確界定;其次，對于獨立核算附屬機構所開(kāi)設的基本賬戶(hù)在數量上沒(méi)有進(jìn)行限定。
(2)銀行在開(kāi)設一般存款賬戶(hù)的設置條件較寬。在《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》中規定，一般存款賬戶(hù)主要是指存款人出于結算或者是借款等需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的其它銀行中所開(kāi)設的銀行結算賬戶(hù)，該辦法并沒(méi)有對存款人的其他結算需要進(jìn)行明確界定，并且對于其開(kāi)設的一般存款賬戶(hù)的數量也沒(méi)有進(jìn)行限定，出現了存款人在多個(gè)營(yíng)業(yè)機構開(kāi)立多個(gè)一般存款賬戶(hù)或者是在同一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)機構開(kāi)立多個(gè)一般存款賬戶(hù)的問(wèn)題。
2 銀行結算賬戶(hù)日常操作方面存在的問(wèn)題
(1)在臨時(shí)賬戶(hù)的使用方面存在不規范問(wèn)題。特別是部分建筑企業(yè)在項目結束以后，沒(méi)有進(jìn)行及時(shí)銷(xiāo)戶(hù)，在超過(guò)期限以后并沒(méi)有辦理展期相關(guān)手續，從而使臨時(shí)賬戶(hù)成為單位基本賬戶(hù)在長(cháng)期使用，有的外地機構所設立的賬戶(hù)經(jīng)常成為長(cháng)期賬戶(hù)使用，使臨時(shí)賬戶(hù)的最長(cháng)期限不超過(guò)2年的相關(guān)規定成為虛設。
(2)開(kāi)戶(hù)單位所提供的資料在真實(shí)性方面難以保證。部分企業(yè)在辦理單位的結算賬戶(hù)時(shí)候，提供了一些虛假或者是無(wú)效證明。如果銀行受理其辦理基本存貨賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續的時(shí)候，要求單位提供營(yíng)業(yè)執照，但是有的企業(yè)年檢標志是在副本之上才能反映出來(lái)，容易造成單位營(yíng)業(yè)執照是否有效難以確認的問(wèn)題。雖然銀行系統規定必須對開(kāi)戶(hù)單位的稅務(wù)登記證、營(yíng)業(yè)執照、組織機構代碼等進(jìn)行輸入，但并不能對證件的真實(shí)有效性進(jìn)行甄別，在冒用單位名義開(kāi)設賬戶(hù)的情況下，銀行部門(mén)也難以識別。
(3)對于銀行違規賬戶(hù)管理行為缺少有效懲罰措施。在《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》中，沒(méi)有對銀行在沒(méi)有對客戶(hù)提供的開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行嚴格審查，出現資料不真實(shí)或者不齊全的問(wèn)題所進(jìn)行的懲罰;對于銀行對客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及管理檔案沒(méi)有按照會(huì )計檔案管理的.行為沒(méi)有進(jìn)行懲罰;沒(méi)有明確規定銀行對已開(kāi)設賬戶(hù)進(jìn)行嚴格年檢的行為進(jìn)行懲罰。此外，對于客戶(hù)違法賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用規定的行為應該如何處罰的問(wèn)題，也沒(méi)有做出明確規定。
二、我國銀行結算賬戶(hù)管理制度完善對策分析
針對我國銀行結算賬戶(hù)管理制度存在的問(wèn)題，主要可以從以下幾個(gè)方面加以不斷完善：
1 對我國銀行結算賬戶(hù)管理制度進(jìn)行修訂完善
對于一般存款賬戶(hù)確實(shí)需要開(kāi)設結算賬戶(hù)的，應該明確其它的種類(lèi)、用途和性質(zhì)。特別是要增加限制財政預算的單位客戶(hù)開(kāi)設一般賬戶(hù)的條款;并且，也要根據發(fā)展需要，對《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》進(jìn)行及時(shí)補充和完善，特別是要對其中的罰則內容進(jìn)行補充和修訂，要對在罰則中沒(méi)有明確的或者遺漏的條文進(jìn)行喜歡，對各種處罰包括處罰額度、處罰幅度、處罰標準等操作規程進(jìn)行明確規定，以此應對銀行擅自為存款人開(kāi)戶(hù)行為的處罰。
2 對銀行結算賬戶(hù)管理系統進(jìn)行升級
為進(jìn)一步提高銀行結算賬戶(hù)管理系統功能，提高操作效率，可以從以下3個(gè)方面對其系統進(jìn)行升級。
(1)要能夠增加行政許可文書(shū)的出具功能。要能夠通過(guò)系統自動(dòng)采集客戶(hù)相關(guān)信息，并生成和打印相關(guān)如準予行政許可決定書(shū)和受理行政許可申請通知書(shū)一類(lèi)的行政許可文書(shū)。
(2)為便于發(fā)證部門(mén)進(jìn)行事后核對，要能夠增加變更、銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)戶(hù)明細流水賬，從而完善賬戶(hù)管理檔案。
(3)要能夠增加相應的查詢(xún)和修改功能。要增加銀行結算賬戶(hù)管理系統的修改和查詢(xún)功能，特別是要能夠增加單位跨地區開(kāi)立實(shí)名專(zhuān)用賬戶(hù)的功能，并且也要能夠完善系統查詢(xún)功能，要能夠對系統中賬戶(hù)變更、撤銷(xiāo)、開(kāi)立查詢(xún)欄中的結束日期和開(kāi)戶(hù)日期等于欄目進(jìn)行完善，便于所有的開(kāi)戶(hù)信息都可以直接進(jìn)行查詢(xún)和打印。要能夠將系統中的核準類(lèi)臨時(shí)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)日期調整為人民銀行的核準日期，以便于進(jìn)行相應檔案管理和查找。
3 要重點(diǎn)做好專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理工作
對于賬戶(hù)開(kāi)設專(zhuān)用賬戶(hù)的行為進(jìn)行嚴格把關(guān)�！度嗣駧陪y行結算賬戶(hù)管理辦法》規定，對于專(zhuān)用賬戶(hù)只能用于辦理各種專(zhuān)用資金，其使用范圍必須要和開(kāi)設賬戶(hù)的用途進(jìn)行對應，并且嚴禁單位超范圍使用專(zhuān)用存款賬戶(hù);要對單位的基本存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)進(jìn)行嚴格區分開(kāi)來(lái)，要規定對于那些在開(kāi)設專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)卻不能對資金性質(zhì)進(jìn)行明確的，嚴禁為其開(kāi)設賬戶(hù)。并且，也要不斷嘗試對預算外資金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)體現的行為設立審批管理制度。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 6
按照xx號《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支會(huì )業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對辦理的各項支付結算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細致的自查�，F就自查情況匯報如下：
一、認真組織學(xué)習，嚴格執行制度規定
我支行認真組織全體會(huì )計人員對此次中國人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習，通過(guò)對人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支付、賬戶(hù)年檢及反洗錢(qián)報送等相關(guān)問(wèn)題的進(jìn)行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點(diǎn)，統一了員工的思想認識，提高了對賬戶(hù)管理和反洗錢(qián)工作重要性的認識，確保了制度的執行到位。
二、人民幣銀行結算賬戶(hù)管理自查情況
(一)銀行結算賬戶(hù)內部控制和管理情況。
我行日常工作中能?chē)栏癜凑铡度嗣駧陪y行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則 》、《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴格執行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統確認開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份。
(二)單位銀行結算賬戶(hù)辦理情況。
我行現共有賬戶(hù)xx個(gè)，其中：基本存款賬戶(hù)xx個(gè)、一般存款賬戶(hù)xx個(gè)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)xx個(gè)……
1、檢查所有開(kāi)立的基本戶(hù)和核準類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具有人民銀行核準的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶(hù)的管理和使用要求。
2、經(jīng)辦人為單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，我行在有授權書(shū)的情況下通過(guò)電話(huà)錄音核實(shí)開(kāi)戶(hù)行為的真實(shí)性。
3、結算賬戶(hù)資料合規、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶(hù)證明文件騙取開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)的案件，沒(méi)有可疑或已超過(guò)有效期的營(yíng)業(yè)執照、批文等開(kāi)戶(hù)證明辦理開(kāi)戶(hù)的現象。開(kāi)戶(hù)申請書(shū)填寫(xiě)規范，留存資料中的`組織機構代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證復印證件齊全，開(kāi)戶(hù)資料按照會(huì )計檔案進(jìn)行管理。
4、對于結算賬戶(hù)內容盡職審查，通過(guò)再次比對人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統與我行業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)身份資料一致，確保賬戶(hù)名稱(chēng)與預留名稱(chēng)一致且符合規定。
5、結算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)程序合規。在開(kāi)立一般存款帳戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)于5個(gè)工作日內通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統向當地人民銀行備案，備案類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的保存完整;對于存款戶(hù)進(jìn)行信息變更的，及時(shí)對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，并在2個(gè)工作日內辦理變更及報備手續。撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，
自撤銷(xiāo)賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。
6、認真執行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規定。對于新開(kāi)立的單位銀行結算戶(hù)，我行自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。通過(guò)調閱存款分戶(hù)賬進(jìn)一步核查，沒(méi)有發(fā)現一般存款賬戶(hù)提取現金的現象，專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現金嚴格按人民銀行規定辦理，嚴格按照法規制度辦理人民幣現金支取業(yè)務(wù)。
7、所有開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)執行年檢制度，對于未按時(shí)年檢的賬戶(hù)我支行在均對客戶(hù)進(jìn)行通知同時(shí)對相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行暫禁處理。接下來(lái)，將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷(xiāo)戶(hù)。
(三)個(gè)人銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)情況。
我行現共有賬戶(hù)xx戶(hù)，其中銀行卡類(lèi)賬戶(hù)xx戶(hù)。受理銀行卡申請時(shí)，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對于聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)記錄的同時(shí)審核客戶(hù)其他有效證件如戶(hù)口簿，并通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴格落實(shí)客戶(hù)身份識別和賬戶(hù)實(shí)名制，確保申請人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規。我行通過(guò)制定《xx銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理規定》，嚴格執行《儲蓄管理條例》確實(shí)落實(shí)客戶(hù)身份識別制度和賬戶(hù)實(shí)名制，不存在匿名或假名賬戶(hù)。對于個(gè)人代辦借記卡，柜臺人員是通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)本人，盡可能要求客戶(hù)提供工作證件及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時(shí)做到在賬戶(hù)開(kāi)立的現場(chǎng)通過(guò)錄音電話(huà)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話(huà)記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無(wú)異議的情況下進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。對于單位員工集體開(kāi)立借記卡賬戶(hù)的，采取批量開(kāi)卡方式，通過(guò)簽訂代發(fā)協(xié)議規定單位應對員工身份的真實(shí)性承擔責任。批量開(kāi)卡須修改密碼后方能正常使用。
三、人民幣銀行結算賬戶(hù)轉賬、現金支取業(yè)務(wù)的自查情況
我行嚴格執行《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結算服務(wù)的通知》等法規制度，加強轉賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心。
對于單位銀行結算賬戶(hù)向個(gè)人轉賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶(hù)資金急中轉入，分散轉出;快進(jìn)快出，不留余額;拆分交易，故意規避交易限額;對外收付與單位經(jīng)營(yíng)規模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉賬業(yè)務(wù)。對于辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現金支取業(yè)務(wù)的，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認為現金支取與洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，我行及時(shí)按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心，同時(shí)向中國人民銀行當地分支機構報告。
四、反洗錢(qián)的自查情況
我行能認真落實(shí)反洗錢(qián)內部控制制度有關(guān)要求的執行，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規章制度，沒(méi)有違規操作現象。按要求制定反洗錢(qián)工作崗位責任制，結合本行實(shí)際制定反洗錢(qián)內部操作規程和控制措施;嚴格執行客戶(hù)身份識別及交易記錄保存制度。認真核對客戶(hù)身份資料并定期審核保存的客戶(hù)基本信息;嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢(qián)有關(guān)規定及時(shí)上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況。
五、存在問(wèn)題
1、存在賬戶(hù)報備不及時(shí)現象;
2、年檢情況不理想，未年檢賬戶(hù)雖進(jìn)行了凍結，但占比面大;
3、個(gè)人銀行卡代理開(kāi)立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢(xún)問(wèn)客戶(hù)、未按規定在相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料注明代理原因現象。
六、整改措施
1、加強對支付系統管理辦法的學(xué)習;
2、積極開(kāi)展支付結算業(yè)務(wù)培訓，落實(shí)日常檢查。
3、強化宣傳，促進(jìn)支付結算發(fā)展。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 7
按照《進(jìn)一步加強財政部門(mén)和預算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認真對單位銀行賬戶(hù)使用情況進(jìn)行了全面自查，現將自檢自查情況總結如下。
一、高度重視，提高認識
根據文件規定開(kāi)展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規范財務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認真開(kāi)展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數據真實(shí)、完整和準確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴從實(shí)，開(kāi)展自查
針對此次專(zhuān)項自查工作，軍休所嚴格對照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺(jué)抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶(hù)管理及公款存放規范性。
�。ㄒ唬z查內容
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內容包括：賬戶(hù)開(kāi)設依據、賬戶(hù)核算資金性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行選擇方式、開(kāi)戶(hù)銀行是否按規定出具廉政書(shū)以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。
�。ǘ┿y行賬戶(hù)、賬據及存款情況
1.軍休所經(jīng)費使用嚴格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規執行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門(mén)法定賬目統一核算，各賬戶(hù)銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數的資金進(jìn)出沒(méi)有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設置賬外賬，也未設任何形式的“小金庫”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。
2.各類(lèi)票據均管理規范，并建立相應的備查薄。
3.按照財政集中支付要求，現金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷(xiāo)嚴格按照財務(wù)制度執行，嚴格控制財政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。
�。ㄈ┿y行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用情況
經(jīng)自查，單位資金專(zhuān)戶(hù)是遵循客觀(guān)、公正、科學(xué)的原則在規定的`銀行范圍內擇優(yōu)開(kāi)設的，開(kāi)設資金專(zhuān)戶(hù)時(shí)嚴格執行規定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開(kāi)戶(hù)銀行也按規定出具了廉政書(shū)，實(shí)行了利益回避制度，資金專(zhuān)戶(hù)全部納入財政國庫部門(mén)統一管理，建立了資金專(zhuān)戶(hù)管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實(shí)施長(cháng)效監督
通過(guò)本次自查進(jìn)一步嚴肅了財經(jīng)紀律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實(shí)按照制度化、規范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規章制度，積極構建長(cháng)效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.加強對銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用的管理，認真落實(shí)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規定，認真履行單位財務(wù)部門(mén)管理銀行賬戶(hù)的職責，按預算單位銀行賬戶(hù)的設置原則設置賬戶(hù)，并自覺(jué)接受監督檢查部門(mén)的檢查。對需要開(kāi)設、變更、撤銷(xiāo)的銀行賬戶(hù)，切實(shí)按規定的程序辦理，嚴禁擅自開(kāi)設、變更、撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)。同時(shí)，按照法律法規規定的用途使用銀行賬戶(hù)，不將財政性資金轉為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉讓銀行賬戶(hù)，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔保。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 8
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì )議，會(huì )上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長(cháng)?為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來(lái)，結合運營(yíng)情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)費用管理辦法》、《費用報銷(xiāo)管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會(huì )計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實(shí)際情況對費用報銷(xiāo)、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進(jìn)行自查，自查結果如下：
1、費用報銷(xiāo)及審批權限
集團財務(wù)部針對費用報銷(xiāo)、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷(xiāo)制度更加完善，提升了執行力。
公司制定了相應的費用報銷(xiāo)流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監）→審批（總裁、董事長(cháng)）”，在日常費用報銷(xiāo)過(guò)程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個(gè)環(huán)節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷(xiāo)，做到規范化、合規化、合法化。
在費用報銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報銷(xiāo)流程。公司費用報銷(xiāo)最終審批人為公司負責人，部門(mén)負責人、財務(wù)總監未設置費用審批權限。
經(jīng)自查未發(fā)現違規、違紀的費用報銷(xiāo)及賬務(wù)處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調撥。公司根據經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調撥，調撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交董事會(huì )、投資決策委員會(huì )決議等資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
截至目前為止，公司對外投資有xx筆，金額合計xxx萬(wàn)元，主要是作為 “xx”及“xx”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關(guān)制度執行。
3、資金劃撥權限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以?xún)�，�?shí)行一級制授權，由財務(wù)負責人授權；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經(jīng)自查，無(wú)越權操作行為。
四、銀行賬戶(hù)管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負責公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統一開(kāi)立、統一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。
公司財務(wù)中心負責銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì )議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配合集團全方位的賬戶(hù)清理工作，并結合公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對公司所有的`賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于20xx年8月7日撤銷(xiāo)了?一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規范性；進(jìn)一步加強財務(wù)人員隊伍建設，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺階。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 9
我單位是一家從事經(jīng)濟活動(dòng)的公司，為了規范單位結算賬戶(hù)管理，確保單位財務(wù)穩健運行，現就我單位的結算賬戶(hù)管理自查報告如下：
一、結算賬戶(hù)管理情況
1.1 單位結算賬戶(hù)設立情況
我單位在20xx年1月1日設立結算賬戶(hù)，共設立了3個(gè)結算賬戶(hù)，分別是結算A賬戶(hù)、結算B賬戶(hù)和結算C賬戶(hù)。
1.2 賬戶(hù)開(kāi)立程序
我單位按照銀行規定，在開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，必須提供單位開(kāi)戶(hù)許可證、營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證等相關(guān)證件，并經(jīng)過(guò)銀行審核批準后，才能開(kāi)立該賬戶(hù)。
1.3 賬戶(hù)管理情況
我單位對結算賬戶(hù)實(shí)行嚴格的管理制度，建立結算賬戶(hù)管理制度，加強對結算賬戶(hù)的管理和監控。同時(shí)，我單位還建立了結算賬戶(hù)風(fēng)險管理制度，對結算賬戶(hù)的風(fēng)險進(jìn)行及時(shí)發(fā)現和防范。
1.4 賬戶(hù)異常情況處理情況
我單位在開(kāi)立結算賬戶(hù)后，及時(shí)關(guān)注賬戶(hù)余額和使用情況，發(fā)現賬戶(hù)余額異�；虺霈F其他異常情況時(shí)，及時(shí)與客戶(hù)聯(lián)系，妥善處理，確保單位財務(wù)穩健運行。
二、結算賬戶(hù)風(fēng)險情況
2.1 結算賬戶(hù)風(fēng)險概述
我單位結算賬戶(hù)存在一定的風(fēng)險，主要是由賬戶(hù)余額異常、賬戶(hù)資金被非法占用、賬戶(hù)資金被盜竊等原因造成的。
2.2 風(fēng)險防范措施
我單位采取以下措施防范結算賬戶(hù)風(fēng)險：
(1)加強賬戶(hù)管理，確保賬戶(hù)余額真實(shí)、準確、完整。
(2)加強賬戶(hù)監控，及時(shí)發(fā)現異常賬戶(hù)和異常情況。
(3)建立風(fēng)險管理制度，對賬戶(hù)風(fēng)險進(jìn)行及時(shí)發(fā)現和防范。
(4)加強與客戶(hù)的'溝通，及時(shí)反饋賬戶(hù)使用情況，防范客戶(hù)利用賬戶(hù)資金進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、結算賬戶(hù)審計情況
自20xx年以來(lái)，我單位未對結算賬戶(hù)進(jìn)行審計，目前結算賬戶(hù)的審計工作正在緊張進(jìn)行中。
以上是我單位結算賬戶(hù)管理自查報告，如有不足之處，請領(lǐng)導和有關(guān)部門(mén)指出，謝謝。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 10
城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人賬戶(hù)是參保人員養老保險權益記錄和計算個(gè)人賬戶(hù)養老金的重要依據，涉及到參保人員的切身合法利益，為規范新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，維護參保人員養老保險權益，我局嚴格按照《xxx社會(huì )保險管理服務(wù)中心關(guān)于開(kāi)展新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理情況專(zhuān)項檢查工作的實(shí)施方案》（xxx[20xx]xx號）文件要求，切實(shí)加強領(lǐng)導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對我市城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人帳戶(hù)管理進(jìn)行自檢自查，現將自查情況匯報如下：
�。ㄒ唬┘訌婎I(lǐng)導，認真抓好組織實(shí)施。
為確保我市城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人帳戶(hù)管理專(zhuān)項檢查工作落到實(shí)處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長(cháng)任組長(cháng)，副局長(cháng)任副組長(cháng)，各股室相關(guān)人員為成員的專(zhuān)項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長(cháng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭取市財政局、市農村信用社的支持，集中力量開(kāi)展檢查。在開(kāi)展檢查的過(guò)程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開(kāi)展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過(guò)程中發(fā)現的自查報告問(wèn)題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。
�。ǘ┙ㄕ铝⒅�，個(gè)人帳戶(hù)管理規范。
為實(shí)現我市城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人帳戶(hù)管理的規范化、制度化，我局根據個(gè)人帳戶(hù)目標管理要求，結合工作實(shí)際，建立了《個(gè)人賬戶(hù)管理制度》、《基金財務(wù)管理制度》、《信息及數據安全管理制度》、《內控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業(yè)務(wù)流程，規范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶(hù)管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節規范運行，做到經(jīng)辦規范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶(hù)管理規范有序科學(xué)高效運行提供了保障。
�。ㄈ╅_(kāi)展自查，實(shí)事求是查缺補漏。
針對專(zhuān)項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理自查情況如下：
一是建賬情況：
為實(shí)現個(gè)人賬戶(hù)管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標，依托《云南省城鄉居民社會(huì )養老保險信息管理系統》對參保人參保信息及時(shí)準確記錄，截止20xx年6月，為全市xx萬(wàn)符合參保條件的參保人員及時(shí)建立了個(gè)人賬戶(hù)并進(jìn)行管理，個(gè)人賬戶(hù)建賬率達100%，準確率達100%。個(gè)人賬戶(hù)管理內容為：個(gè)人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會(huì )保險編號、戶(hù)籍地址、戶(hù)名、當前繳費檔次、繳費累計月數、繳費總額），參加險種信息（險種類(lèi)型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費狀態(tài)）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發(fā)放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。
二是記賬情況：
1、賬戶(hù)記賬：參保人員按規定繳費后，業(yè)務(wù)系統將“個(gè)人繳費”、“政府補貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)，個(gè)人賬戶(hù)記錄完整齊全準確，無(wú)缺記、漏記、錯記情況，截止20xx年6月，個(gè)人繳費共計xx萬(wàn)元，政府補貼xx萬(wàn)元。個(gè)人賬戶(hù)養老金由個(gè)人賬戶(hù)儲存額支付，并按照分開(kāi)記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養老金xx億元。
2、賬戶(hù)計息：個(gè)人賬戶(hù)儲存額從繳費次月起開(kāi)始計息，于每年xx月底結息；年內單利，逐年復利；業(yè)務(wù)系統及時(shí)準確地為參保人員的個(gè)人賬戶(hù)儲存額計算和記入利息；在一個(gè)結息年度結束時(shí)，按照規定對當年度的個(gè)人賬戶(hù)儲存額進(jìn)行結算；個(gè)人賬戶(hù)儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止20xx年xx月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶(hù)利息共計xx萬(wàn)元。
3、賬戶(hù)轉移：參保人員在本市范圍內流動(dòng)時(shí)，只轉移基本養老保險關(guān)系，不轉移個(gè)人賬戶(hù)儲存額；參保人跨本市流動(dòng)時(shí)，調出地社保機構應向調入地社保機構轉移基本養老保險關(guān)系和個(gè)人賬戶(hù)中全部?jì)Υ骖~資金（含個(gè)人賬戶(hù)累計本息），現階段已啟動(dòng)市內轉移業(yè)務(wù)，市外轉移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。
4、賬戶(hù)繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶(hù)的儲存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶(hù)儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)xx筆，死亡注銷(xiāo)登記x人，發(fā)放喪葬補助xx萬(wàn)元。
三是對賬查詢(xún)情況：
1.與部門(mén)對賬：我局及時(shí)建立健全了財務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農村社會(huì )養老保險和城鎮居民社會(huì )養老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉居民社會(huì )養老保險基金實(shí)行單獨記帳、單獨核算，在市農信社開(kāi)設了城鄉居民社會(huì )養老保險收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉（鎮、街道）經(jīng)辦機構對帳，做到證、表、冊、賬、錢(qián)和管理信息系統六相符，市、鄉、村一致，確保戶(hù)清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢(qián)相符。
2.與參保人對賬：各鄉（鎮、街道）在繳費年度結算后，通過(guò)對參保人員個(gè)人賬戶(hù)收入明細、個(gè)人賬戶(hù)支出明細等基本信息進(jìn)行公示，開(kāi)始和參保人員對賬。參保人對個(gè)人賬戶(hù)信息有異議的由參保人員提出修改申請，經(jīng)辦人員初審，鄉（鎮、街道）負責人審核，市級經(jīng)辦機構復審，并保留調整前的.記錄。凡參保人員對賬后書(shū)面申請對個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行核查的，其所屬鄉（鎮、街道）經(jīng)辦機構要30日內上報核查情況，市城鄉居民社會(huì )養老保險局將視情況進(jìn)行專(zhuān)項稽核。
四是個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理情況：
個(gè)人賬戶(hù)單獨記賬、單獨核算，并與基礎養老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統中按要求對個(gè)人賬戶(hù)養老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶(hù)儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時(shí)到位；在財政補貼到賬或收到財政部門(mén)提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶(hù)記錄；參保人員個(gè)人繳費額到賬后，個(gè)人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個(gè)人繳費資金同步計息。
五是信息化與數據安全管理情況：
我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財務(wù)管理、數據管理等制度；個(gè)人賬戶(hù)依托信息系統進(jìn)行建賬、記賬、管理、結算與查詢(xún)；信息系統具備權限管理、口令控制等功能，專(zhuān)人負責；制定了信息系統安全防護辦法，在裝有信息系統的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數據，有效地確保了信息系統的安全。
�。ㄋ模┲贫ù胧�，確保整改及時(shí)到位。
針對自查發(fā)現的問(wèn)題和不足，我局進(jìn)行專(zhuān)題研究，制定了以下整改措施。
一是系統計息與銀行計息不一致，20xx年系統內按一年期存款利率計算，銀行按三個(gè)月整存整取利率計算，導致xx萬(wàn)元的利息差。針對這一問(wèn)題，我局牽頭聯(lián)系市財政局、市農信社研究基金保值增值辦法，擬定《xxx城鄉居民社會(huì )養老保險基金管理服務(wù)協(xié)議》，計劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財政局將基金專(zhuān)戶(hù)中除備用金之外的基金轉為3-5年定期存款，市農信社對收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)的滯留資金按1年期存款利率計息。
二是宣威參保人數多，涉及個(gè)人賬戶(hù)對賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認，所以，目前我局只能采取信息公示、設立監督舉報電話(huà)、不定期對有疑問(wèn)的參保人進(jìn)行對賬等方式與參保人進(jìn)行對賬。
三是為確保個(gè)人賬戶(hù)做實(shí)、做細、做準，制定長(cháng)期的個(gè)人賬戶(hù)管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財務(wù)股室、市財政局、農村信用社等單位，將個(gè)人賬戶(hù)管理檢查作為城鄉居民社會(huì )養老保險工作的一項重要內容來(lái)抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶(hù)管理工作規范有序。此次，個(gè)人賬戶(hù)管理專(zhuān)項檢查是加強城鄉居民社會(huì )養老保險基礎管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現精確管理的一個(gè)重要舉措，規范新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，有利于維護參保人員的養老保險權益，調動(dòng)參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補漏，認真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理工作提升到一個(gè)新水平，維護參保人員的合法權益，推動(dòng)新農保和城居保制度健康有序發(fā)展。
資金存放管理和銀行賬戶(hù)自查報告 11
根據xxx統一部署，我縣新農保和城居保工作自20xx年1月開(kāi)展以來(lái)，在上級業(yè)務(wù)主管部門(mén)的精心指導下，嚴格按照“�；�、廣覆蓋、有彈性、可持續”的基本原則，從我縣實(shí)際出發(fā)，積極引導農民以自愿方式參加新型農村社會(huì )養老保險，止于今年8月底已全面完成xxx下達的參保繳費任務(wù)。新農�；鸹I集、個(gè)人帳戶(hù)管理、信息化建設等各項工作同步推進(jìn)，取得了較好成效，現就我縣新型農村社會(huì )養老保險工作及個(gè)人賬戶(hù)管理等情況匯報如下：
一、新農保工作進(jìn)展情況
我縣被列為xxx第四批新農保試點(diǎn)縣后，我縣縣委、政府高度重視，超前謀劃、周密部署。成立由縣人民政府主要領(lǐng)導擔任組長(cháng)，常務(wù)副縣長(cháng)擔任副組長(cháng)的工作領(lǐng)導小組，制定出臺了《xx新型農村社會(huì )養老保險實(shí)施方案》，召開(kāi)了新型農村社會(huì )養老保險試點(diǎn)工作動(dòng)員大會(huì )，對試點(diǎn)工作做出了部署，建立了新型農村社會(huì )養老保險制度工作目標責任制，縣人民政府與各鄉鎮簽訂了責任狀，納入對各鄉鎮年度考核內容。并按照人員、編制、設備、場(chǎng)地、經(jīng)費、機構“六到位”的要求，配備縣及鄉鎮經(jīng)辦機構，通過(guò)電視、新聞和宣傳欄、圖及宣傳單等形式大力宣傳，積極開(kāi)展新農保工作。截止目前我縣新型農村養老保險已覆蓋全縣12個(gè)鄉鎮155個(gè)村（社區）。截止20xx年8月，我縣參保人數達10.3萬(wàn)人，已全面完成參保繳費任務(wù)，收繳保費達1188.6萬(wàn)元，發(fā)放養老金人數達26987人，發(fā)放金額達890.57萬(wàn)元，發(fā)放率74.5%。
二、基金及個(gè)人賬戶(hù)管理情況
在xxxx人社辦發(fā)[20xx]271號《關(guān)于印發(fā)xxx新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理情況專(zhuān)項檢查工作方案的通知》下發(fā)后，我縣領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，對自查工作進(jìn)行全面部署�？h人力資源和社會(huì )保障局認真做好專(zhuān)項檢查工作，并加強工作領(lǐng)導，成立了以局長(cháng)李孝衛同志為組長(cháng)，以具體工作分管領(lǐng)導楊名鋒同志為副組長(cháng)，及縣城鄉居民社會(huì )養老保險所工作人員為組員的個(gè)人帳戶(hù)管理自查工作領(lǐng)導小組。
�。ㄒ唬┗鸹I集與管理：
嚴格按照社�；稹笆罩蓷l線(xiàn)”管理規定，在xx縣農村信用合作聯(lián)社開(kāi)設了xx縣城鄉居民社會(huì )養老保險所新農�；鹗杖霊�(hù)和支出戶(hù)、城居保收入戶(hù)和支出戶(hù)，財政局開(kāi)設了農�；鹭斦䦟�(zhuān)戶(hù)。收繳的保費每月月底及時(shí)由收入戶(hù)劃入財政專(zhuān)戶(hù)。截止20xx年8月共劃轉至財政專(zhuān)戶(hù)基金1202.82萬(wàn)元（其中個(gè)人繳費1201.56萬(wàn)元，利息1.26萬(wàn)元）。按月編制養老金發(fā)放申請計劃送達財政部門(mén)，財政部門(mén)在5天內將申請金額從基金專(zhuān)戶(hù)劃入社�；鹬С鰬�(hù)，截止6月已累計劃入金額為957萬(wàn)元。
對養老金的發(fā)放，縣人社局與xx信用合作社簽訂委托協(xié)議，養老金發(fā)放率為100%，并做到了每月按時(shí)發(fā)放。截止6月底已累計發(fā)放養老金890.57萬(wàn)元。
�。ǘ﹤�(gè)人賬戶(hù)管理
新型農村社會(huì )養老保險個(gè)人賬戶(hù)嚴格按xxx要求，由社會(huì )保險經(jīng)辦機構建立并管理。
1、個(gè)人賬戶(hù)的.建立。首先由鄉鎮勞動(dòng)保障事務(wù)所經(jīng)辦人員認真審核參保人員相關(guān)材料后，將參保登記信息錄入信息系統，并將《參保登記表》轉送人社局城鄉居民社會(huì )養老保險所進(jìn)行審核。其次是城鄉居民社會(huì )養老保險所經(jīng)辦人員審核《參保登記表》和保費征收憑證后，進(jìn)入系統審核。
2、個(gè)人賬戶(hù)的記賬情況。城鄉居民社會(huì )養老保險所經(jīng)辦人員按照系統步驟辦理個(gè)人繳費后的各項補貼的申請并記錄個(gè)人賬戶(hù)。即社保經(jīng)辦人員將資金到帳信息錄入信息系統，按照“個(gè)人繳費”、“政府補助”“集體補助”等專(zhuān)項要求為參保人員及時(shí)、準確、完整的建立個(gè)人帳戶(hù)，按規定計息。
3、個(gè)人賬戶(hù)的對賬查詢(xún)情況。一是建立了個(gè)人賬戶(hù)對賬制度。按對帳制度要求，社保局城鄉居民社會(huì )養老保險所定期與金融機構、財政部門(mén)對賬；個(gè)人賬戶(hù)由城鄉居民社會(huì )養老保險所工作人員專(zhuān)管，不經(jīng)規定程序審批任何人不得隨意更改個(gè)人賬戶(hù)金額；二是建立了個(gè)人賬戶(hù)查詢(xún)反饋制度，將異議處理結果告知參保人員及時(shí)與勞動(dòng)事務(wù)保障所進(jìn)行信息反饋、重新申報。
4、個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理情況。個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理方面做到了單獨記賬，單獨核算，個(gè)人賬戶(hù)養老金與基礎養老金分賬管理，個(gè)人賬戶(hù)儲存額只用于個(gè)人賬戶(hù)養老金的支付，沒(méi)有挪作他用的現象。參保人員個(gè)人繳費額到賬后，個(gè)人繳費和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時(shí)計入個(gè)人賬戶(hù)，同步計息。
5、信息化與數據安全管理。自新農保和城居保工作試點(diǎn)以來(lái)，我縣制定了xx縣新型農村養老保險試行辦法、經(jīng)辦流程及個(gè)人帳戶(hù)建賬、查詢(xún)、對賬、信息反饋制度，財務(wù)管理，數據管理等，都按局統一要求規定認真遵守執行。我們積極與地區及xxx信息網(wǎng)絡(luò )中心聯(lián)系，將新農保信息錄入、保費征收、待遇支付、財務(wù)到帳等相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統處理，按系統權限分配開(kāi)展相應工作，避免手工操作帶來(lái)的弊端�？h鄉兩級經(jīng)辦機構都配置了計算機、打印機、復印機等設備，縣級及鄉鎮經(jīng)辦機構都接入了業(yè)務(wù)專(zhuān)網(wǎng)。建立了新農保信息系統、能夠做到安全管理、權限分配合理、口令控制并且建立了相應的管理制度。
三、今后工作方向
1、加大輿論宣傳力度，教育引導處于勞動(dòng)年齡的農村居民樹(shù)立新的養老觀(guān)念，不斷增強積累和自我保障意識，樹(shù)立早期投入、自我供養的新理念。
2、關(guān)注重點(diǎn)人群，擴大參保范圍。將進(jìn)城務(wù)工人員、行政村干部等作為新型農村養老保險參保的重點(diǎn)對象，加大宣傳力度，做好參保工作的宣傳動(dòng)員工作。
3、抓好已參保人員的數據錄入工作，做好參保資料的歸檔管理工作。
4、加強基金及個(gè)人賬戶(hù)管理，不斷增強內控監督力度，確保我縣新型農村養老保險基金運行安全完整。
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