銀行自查報告模板（精華）
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告十分的重要，報告具有成文事后性的特點(diǎn)。相信很多朋友都對寫(xiě)報告感到非�？鄲腊�，以下是小編收集整理的銀行自查報告模板，希望對大家有所幫助。
銀行自查報告模板1
按照省社《銀監|局關(guān)于》文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查。接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。專(zhuān)項清理工作小組：
1、組長(cháng)：xx。
2、成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)
部、電子銀行部。
二、自查內容。
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度。結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的'工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照xx省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結。
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據xx省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目
共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：
一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；
三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存
現金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的
賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行自查報告模板2
尊敬的領(lǐng)導：
近期，本行將各部門(mén)的單位賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面自查。經(jīng)過(guò)認真梳理和整理，現將自查結果報告如下。
一、自查目的和重要性
本次自查的主要目的是為了確保單位賬戶(hù)資金的安全性和合規性，避免風(fēng)險的發(fā)生，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度。通過(guò)自查，能夠發(fā)現和整改潛在的問(wèn)題和風(fēng)險，保障銀行運營(yíng)的正常進(jìn)行。
二、自查范圍和內容
1、賬戶(hù)開(kāi)設與銷(xiāo)戶(hù)：檢查是否存在未經(jīng)批準或未按流程辦理的賬戶(hù)開(kāi)設和銷(xiāo)戶(hù)情況，確保賬戶(hù)的合規性和有效性。
2、資金收付：核對賬戶(hù)資金收付流水，防范非法集資、資金洗錢(qián)、挪用公款等違法行為。
3、限制性賬戶(hù)：檢查限制性賬戶(hù)的使用情況，確�？铐椨猛痉戏煞ㄒ幰幎�。
4、資金監控：核對資金監控系統的運行和數據準確性，保障資金安全和防范風(fēng)險。
5、內部控制和審計：檢查賬戶(hù)內部控制制度的完善情況，以及內部審計的執行情況和結果。
三、自查結果和問(wèn)題整改
經(jīng)過(guò)自查，我們發(fā)現以下問(wèn)題：
1、存在部分賬戶(hù)開(kāi)設和銷(xiāo)戶(hù)手續不夠規范，需要進(jìn)一步明確程序和細化要求。
2、部分賬戶(hù)資金收付記錄存在不一致或缺失情況，需要加強系統運行和數據錄入的準確性。
3、存在一些限制性賬戶(hù)的使用不規范情況，需要進(jìn)一步加強對賬戶(hù)用途的審核和監管。
4、存在資金監控系統數據延遲更新的問(wèn)題，需要及時(shí)整改并確保系統的正常運行。
5、部分賬戶(hù)內部控制制度存在不完善的情況，需要進(jìn)一步優(yōu)化和加強管理。
針對上述問(wèn)題，我們將采取以下整改措施：
1、加強賬戶(hù)開(kāi)設和銷(xiāo)戶(hù)的審核流程，確保規范和合規進(jìn)行，并定期進(jìn)行培訓和考核。
2、增加數據錄入的審查環(huán)節，加強對賬戶(hù)資金收付記錄的監控和核對。
3、制定詳細的限制性賬戶(hù)管理規定，規范賬戶(hù)用途的`審核和使用，并加大對違規行為的處罰力度。
4、加強資金監控系統的管理和維護，確保數據的及時(shí)更新和準確性。
5、完善賬戶(hù)的內部控制制度，制定明確的操作規范，并建立定期審計的機制。
四、自查總結和展望
通過(guò)此次單位賬戶(hù)自查，我們發(fā)現了一些問(wèn)題和隱患，也得到了及時(shí)的整改和解決。但仍需要進(jìn)一步加強風(fēng)險防控和內部管理，確保單位賬戶(hù)資金的安全和合規。未來(lái)，我們將密切監測各類(lèi)風(fēng)險，加強內部培訓和員工教育，提升賬戶(hù)管理水平和風(fēng)險意識。
感謝領(lǐng)導的關(guān)心和支持，也對相關(guān)部門(mén)的積極配合表示衷心的感謝！我們將繼續努力，確保銀行單位賬戶(hù)的安全和合規，不斷提升客戶(hù)的滿(mǎn)意度和信任度。
銀行自查報告模板3
一、前言
作為一家商業(yè)銀行，擁有眾多的單位賬戶(hù)，對賬戶(hù)進(jìn)行有效的風(fēng)險管理和監控，是銀行長(cháng)期穩定經(jīng)營(yíng)的重要保障。本次自查報告旨在全面分析我行單位賬戶(hù)管理的現狀和存在的問(wèn)題，為進(jìn)一步提升單位賬戶(hù)管理水平，保障資金安全提供有效的參考。
二、管理現狀
本行單位賬戶(hù)管理工作得到了較為定期的檢查和監督，管理制度相對完善，實(shí)施較為嚴格。單位賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)審批流程清晰，審核人員經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓，審批到位。準入監控碼的設置和使用也促進(jìn)了賬戶(hù)的監管。此外，監管正規流程的建立和實(shí)施，使得賬戶(hù)的檢查、監管和處理工作得到了科學(xué)有效的執行，以及銀行信息系統的建立和服務(wù)更新保證了賬戶(hù)風(fēng)險信息及時(shí)、明確和準確的被披露和交流。
三、存在問(wèn)題
1、賬戶(hù)基本信息核實(shí)不到位
在開(kāi)戶(hù)的初期，本行存在著(zhù)信息留存不全和基礎信息不齊的問(wèn)題。該情況一旦發(fā)生，會(huì )導致后續的跟蹤和監管不清晰，而在賬戶(hù)監管過(guò)程中，則存在可能會(huì )造成賬戶(hù)安全隱患的問(wèn)題。
2、賬戶(hù)風(fēng)險監控不及時(shí)
本行對賬戶(hù)的風(fēng)險監控存在一定疏漏，監控周期較長(cháng)，部分單位賬戶(hù)長(cháng)期無(wú)交易。然而，對該類(lèi)賬戶(hù)的風(fēng)險盲區還需加強風(fēng)控，確�？煽康�.風(fēng)險信息被披露。
3、身份驗證程序不嚴格
在賬戶(hù)管理系統中，身份驗證的程序規定不夠嚴格。缺少有效的驗證和鑒定，會(huì )使賬戶(hù)管理的嚴格度不致足夠，進(jìn)一步亟需完善。
4、檢查工作弱化
本行檢查賬戶(hù)的工作較為隨意，監管部門(mén)之間存在聽(tīng)而不聞，知行不一的情況。賬戶(hù)信息的核對和監管不到位，監控和管理的效率始終較低，需要加強。
四、改進(jìn)方案
1、落實(shí)賬戶(hù)信息核實(shí)制度
嚴格開(kāi)戶(hù)、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的身份驗證程序，完善賬戶(hù)基本信息獲取流程，及時(shí)記錄相關(guān)賬戶(hù)信息，并核實(shí)。為后續的賬戶(hù)監管打下堅實(shí)的基礎。
2、提高風(fēng)險監控頻率
為加強賬戶(hù)的風(fēng)險監控，本行需要梳理、優(yōu)化風(fēng)險監控，并增強風(fēng)險監控的頻率和深度，通過(guò)差異化的監管方式強化對賬戶(hù)的持續監管和檢查。
3、嚴格身份驗證規范
從賬戶(hù)開(kāi)發(fā)到日常管理，本行需要進(jìn)一步規定身份驗證程序，加強身份鑒別的準確性和判定的科學(xué)性。
4、加強檢查工作的重要性
監管部門(mén)加強賬戶(hù)的監管檢查，增強賬戶(hù)監管的深度和廣度，對銀行風(fēng)險影響與用戶(hù)權益保護之間的平衡開(kāi)展監管與風(fēng)險防范。
五、總結
本次自查報告系統分析了我行單位賬戶(hù)管理的現狀及存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)方案。我們需要高度關(guān)注賬戶(hù)管理的風(fēng)險和隱患，采取具有前瞻性和可操作性的舉措，更好地服務(wù)于銀行客戶(hù)，為銀行發(fā)展保駕護航。
銀行自查報告模板4
一、報告目的和背景
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，負責監管和管理大量的金融資金，承擔著(zhù)防范金融風(fēng)險、維護金融安全、促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展的重要職責。為了進(jìn)一步完善內部管理，規范賬戶(hù)操作，提高風(fēng)險防控能力，本報告對我行單位賬戶(hù)進(jìn)行了自查，并就發(fā)現的問(wèn)題提出整改建議。
二、自查范圍和對象
自查范圍包括我行所有的單位賬戶(hù)，涵蓋中小微企業(yè)、大型企業(yè)、政府部門(mén)、非營(yíng)利組織等不同類(lèi)型的賬戶(hù)。自查對象為各賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行、業(yè)務(wù)部門(mén)、客戶(hù)經(jīng)理等相關(guān)工作人員。
三、自查內容及結果
1、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程
自查結果顯示，我行的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程一般較為規范，但存在一些賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不完整的情況。此外，部分賬戶(hù)的授權書(shū)和身份證復印件存檔方式不規范，存在安全隱患。
建議：
�。�1）加強賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程的.培訓，確保各項規定得到充分遵守。
�。�2）完善授權書(shū)和身份證復印件的存檔管理，加強信息安全保護。
2、賬戶(hù)資金管理
自查結果顯示，我行的賬戶(hù)資金管理較為規范，但在日常操作中存在少數賬戶(hù)逾期操作的情況。同時(shí)，個(gè)別賬戶(hù)的資金使用情況未能及時(shí)追蹤，存在資金流向不明確的問(wèn)題。
建議：
�。�1）加強賬戶(hù)操作的時(shí)間管理，確保資金操作及時(shí)、準確。
�。�2）加強對賬戶(hù)資金進(jìn)出情況的監測，及時(shí)核查和追蹤資金流向。
3、賬戶(hù)風(fēng)險防控
自查結果顯示，我行的賬戶(hù)風(fēng)險防控較為有效，但部分賬戶(hù)的審批程序不規范，存在風(fēng)險控制不嚴的情況。同時(shí)，部分賬戶(hù)質(zhì)押物的查驗和登記工作不到位，存在一定的資金風(fēng)險。
建議：
�。�1）嚴格執行賬戶(hù)審批程序，確保風(fēng)險控制工作的完整性和嚴密性。
�。�2）加強對賬戶(hù)質(zhì)押物的查驗和登記，規范操作流程，降低資金風(fēng)險。
四、自查總結和改進(jìn)措施
通過(guò)對單位賬戶(hù)的自查，我行發(fā)現了一些問(wèn)題，并提出了相應的整改建議。為進(jìn)一步提高賬戶(hù)管理水平，確保資金安全，我們將采取以下改進(jìn)措施：
1、加強內部培訓，提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險防控意識。
2、完善賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程，確保開(kāi)戶(hù)資料的完整性和安全性。
3、強化賬戶(hù)操作的時(shí)間管理，減少操作失誤和逾期操作的可能性。
4、加強對賬戶(hù)資金的監測和追蹤，確保資金流向的明確性和安全性。
5、規范賬戶(hù)審批程序，加強風(fēng)險控制工作。
6、提高對賬戶(hù)質(zhì)押物的查驗和登記質(zhì)量，降低資金風(fēng)險。
五、報告結論
本報告通過(guò)對單位賬戶(hù)的自查，總結了我行在賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程、賬戶(hù)資金管理和賬戶(hù)風(fēng)險防控等方面存在的問(wèn)題，并提出了相應的改進(jìn)措施。我們相信，只有進(jìn)一步規范賬戶(hù)操作和管理，才能提高我行的風(fēng)險防控能力，確保賬戶(hù)資金的安全和有效運作。
六、自查報告的使用
本報告作為我行內部的一項工作自查文件，將由相關(guān)部門(mén)負責人閱讀、分析，并制定相應的改進(jìn)計劃。
銀行自查報告模板5
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額1X萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
第二，客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的'服務(wù)。
第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
第五，個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
銀行自查報告模板6
今年以來(lái)，xx市xx區聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動(dòng)和“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”自查自糾工作責任書(shū)xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班x期，參訓人員達xxx人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定”的'要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
區聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯(lián)合社合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進(jìn)行了明確，在全區信用社全面開(kāi)展合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查工作。并對照20xx-2006年各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監局《20xx-2006年對xx省農村信用社各項現場(chǎng)檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現的主要問(wèn)題》一并轉發(fā)各社對照開(kāi)展自查。各社也將轄內各營(yíng)業(yè)機構自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監部門(mén)、省聯(lián)社xx辦事處、區聯(lián)社及自查中發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題，梳理成條,分類(lèi)整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專(zhuān)項檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì )計決算真實(shí)性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規經(jīng)營(yíng)、合規操作等專(zhuān)項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節漏洞和弊端，針對發(fā)現的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)xxx份，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強后續稽核，強化責任監督。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
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