信用社稽核的工作總結范文

　　xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái)，在銀監分局的大力支持和監管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，全體信合員工認真學(xué)習、實(shí)踐黨的十六屆四中全會(huì )精神和深入貫徹中央x號文件精神，緊緊圍繞當地政府關(guān)于農村經(jīng)濟工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導思想，狠抓稽核監察隊伍建設，制定和完善了稽核制度；以支持“三農”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標為突破口；以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn)；以強化內部管理和狠抓落實(shí)為手段，認真開(kāi)展民主監督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調、指導的監督職能，加大稽核督導力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監督變?yōu)槭虑盎�核，將存在�?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農村信用社全年各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩步發(fā)展。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，取得了存款穩步增長(cháng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jì)的新局面，為我市農村信用社“二次”創(chuàng )業(yè)夯實(shí)了基礎�，F將一年來(lái)的稽核工作情況總結如下：

　　一、基本情況

　　***農村信用社設有總稽核一人，稽核經(jīng)理x人，專(zhuān)職稽核員四人，兼職稽核員x人。全轄設有獨立核算信用社（部）*個(gè)，信用分社*個(gè)，共*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工*x人。截止**年末，各項存款*x萬(wàn)元，比上年增加*x萬(wàn)元；各項貸款*x萬(wàn)元，比上年增長(cháng)*x萬(wàn)元，其中不良貸款*x萬(wàn)元，占比為*x%，存貸比例*%；股本金余額*萬(wàn)元，比上年增加*萬(wàn)元，盈余總額*x萬(wàn)元，實(shí)現凈利潤*x萬(wàn)元。

　　二、稽核工作概況

　　***聯(lián)社稽核監察部根據省聯(lián)社《xx稽核工作要點(diǎn)》及全省農村信用社工作會(huì )議精神，結合我市實(shí)際情況，先后對我市*個(gè)信用社（部），*個(gè)分社共計*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少x次，最多x次的全面序時(shí)稽核和x次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達*x％。為了確�；�核檢查質(zhì)量高，定性準確，側重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結合各信用（部）、分社，確定必查項，重點(diǎn)項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時(shí)、常規稽核的同時(shí)，根據聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展專(zhuān)項稽核。今年共進(jìn)行專(zhuān)項稽核x次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )系統專(zhuān)項稽核x次，共稽核*個(gè)新系統營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統網(wǎng)點(diǎn)稽核面達*x％；進(jìn)行衛生檢查專(zhuān)項稽核x次，共查*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達*x％；進(jìn)行規范化服務(wù)專(zhuān)項檢查x次；對我市農村信用兩個(gè)經(jīng)濟實(shí)體(誠信金店和銀鑫典當行)，進(jìn)行專(zhuān)項稽核x次，根據省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專(zhuān)項稽核x次。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報告書(shū)》*份，《糾正通知書(shū)》*份,《整改通知書(shū)》*份，《離任報告書(shū)》*份，《待崗通知書(shū)》x份，《貸款催收通知書(shū)》*份，《清收貸款通知書(shū)》*份；為了規范信貸操作，***聯(lián)社稽核監察部組織編寫(xiě)了《***農村信用社信貸文本》,共發(fā)出《***農村信用社信貸文本》*份。通過(guò)一年稽核檢查，共處理違規、違紀人員*x人，罰款**x元，其中：通報批評*人，行政警告x人，行政降級x人，行政記大過(guò)x人，交流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財務(wù)費用、信貸、傳票帳務(wù)、內控建設等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟處罰、召開(kāi)現場(chǎng)會(huì )議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營(yíng)業(yè)機構的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識，增強了管理制約機制，從而為***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎。

　　三、稽核工作具體內容

　�、�、重點(diǎn)搞好常規稽核工作

　　**年度會(huì )計決算常規稽核。為了確保**年度會(huì )計決算真實(shí)、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細致的檢查，重點(diǎn)是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應科目的帳務(wù)調整。通過(guò)檢查發(fā)現了x個(gè)社少提應付未付利息**元；x個(gè)社多提應付未付利息**元；x個(gè)社加提應付未付利息***.*元；x個(gè)社各項提留基礎數錯誤。對以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。

　　**年度經(jīng)營(yíng)目標責任制考核兌現常規稽核。經(jīng)營(yíng)目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法,主要對我市農村信用社經(jīng)營(yíng)目標完成的真實(shí)性及考核情況的合規性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農村信用社**年度經(jīng)營(yíng)目標責任制各項指標均真實(shí)、準確，無(wú)超比例兌現工資現象。其中考核得*分以上的社*個(gè)，占比*%，得*-*分的社x個(gè)，占比為*%，*-*分的社x個(gè)，占比為x%。

　�、�、積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監控各社經(jīng)營(yíng)情況。

　　序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核監察部，通過(guò)對全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計、出納基本制度執行情況、結算業(yè)務(wù)合規性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )系統的合規性操作等方面進(jìn)行了多達x次的序時(shí)稽核和x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存*x次，共查現金**萬(wàn)元；檢查重要空白憑證*x次，共查*萬(wàn)份；檢查抵（質(zhì)）押物品*次，累計*x萬(wàn)元；檢查計算機備份盤(pán)*次，計*x張；檢查計算機各類(lèi)打印資料*次，計**份；檢查結算業(yè)務(wù)*x次；檢查各種登記簿**本；現場(chǎng)稽核傳票**本。

　�、�、根據我社實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項稽核

　　根據我市農村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行研究、部署，開(kāi)展專(zhuān)項稽核。一年來(lái)，稽核監察部根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專(zhuān)項稽核x次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )系統專(zhuān)項稽核x次；城區規范化服務(wù)專(zhuān)項檢查x次；“冒名”貸款專(zhuān)項稽核x次；進(jìn)行專(zhuān)項稽核x次，檢查情況如下：

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