融資商業(yè)計劃書(shū)要點(diǎn)解讀

　　創(chuàng )辦企業(yè)所需多少資金?為什么要這么多的錢(qián)?為什么投資人值得為此注入資金?對已建的風(fēng)險企業(yè)來(lái)說(shuō)，創(chuàng )業(yè)計劃書(shū)可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點(diǎn)，下面小編告訴大家融資商業(yè)計劃書(shū)要點(diǎn)解讀，歡迎參考。

　　國際慣例稱(chēng)謂的商業(yè)計劃書(shū)(Business Plan)，也稱(chēng)融資計劃書(shū)或投資項目計劃書(shū)。它是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資或尋求戰略伙伴或投資決策，在經(jīng)過(guò)前期對項目科學(xué)地調研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎上，系統性編輯出的一個(gè)全面展示公司和項目狀況、未來(lái)發(fā)展潛力與執行策略的書(shū)面材料。其主要意圖是遞交給投資商或潛在的出資合作伙伴，以便于他們能對投資項目做出有關(guān)項目實(shí)施后的贏(yíng)利及風(fēng)險評估，進(jìn)而使企業(yè)獲得融資合作或參股合資。

　　內容上，投資項目商業(yè)計劃書(shū)是以盈利為核心所展開(kāi)的投資人感興趣的所有方面，從企業(yè)成長(cháng)閱歷，產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新，市場(chǎng)趨勢分析，營(yíng)銷(xiāo)策略，團隊打造，贏(yíng)利模式，效益測算，風(fēng)險防范運營(yíng)到融資方案。有別于提交給政府部門(mén)的“可行性研究報告”，商業(yè)計劃書(shū)聚焦的問(wèn)題更實(shí)際，更注重操作性、更強調商業(yè)盈利模式與濟效益的實(shí)現方法。只有內容詳實(shí)、數據豐富、體系完整、分析精辟的項目計劃書(shū)能夠很快打動(dòng)投資決策人，也使您的項目融資需求變?yōu)楝F實(shí)，因此，商業(yè)計劃書(shū)的策劃編制質(zhì)量及成功融資對于初創(chuàng )起步的團隊或企業(yè)十分重要。

　　目前，中國企業(yè)的融資成功率普遍偏低，不是項目本身不好也不是項目投資回報不高，而是商業(yè)計劃書(shū)編寫(xiě)的草率與策劃能力令人失望。由于商業(yè)計劃書(shū)內容的綜合性十分強，其知識面、數據資料處理及文字駕馭能力等多方面條件的制約，項目方往往會(huì )聘請專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)策劃編制一份優(yōu)質(zhì)的商業(yè)計劃書(shū)。對于一個(gè)發(fā)展中的企業(yè)，專(zhuān)業(yè)的項目投資計劃書(shū)既是尋找投資商合作的必備材料，也是企業(yè)對自身的現狀及未來(lái)發(fā)展戰略全面考量和定位的過(guò)程。

　　目錄格式：商業(yè)計劃書(shū)格式包含哪些目錄框架?

　　目錄格式上，商業(yè)計劃書(shū)一般包括6-9個(gè)大章節，不同行業(yè)性質(zhì)的項目，其二級三級目錄的側重點(diǎn)可以相差很大，應該按照項目自身特點(diǎn)進(jìn)行靈活設置。

　　商業(yè)計劃書(shū)的裝訂格式為：封面與標題，扉頁(yè)及閱讀保密事項說(shuō)明，精煉概要，正文內容，相關(guān)附件。

　　正文部分的格式內容(一級目錄)：

　　●項目精要;

　　●發(fā)起人或發(fā)起公司介紹(相關(guān)經(jīng)歷經(jīng)驗);

　　●產(chǎn)品服務(wù);

　　●市場(chǎng)分析與營(yíng)銷(xiāo)計劃;

　　●執行方案;

　　●團隊組建及關(guān)鍵人員介紹;

　　●資金籌措融資;

　　●盈利分析估算;

　　正文格式的二級目錄主要根據項目特點(diǎn)來(lái)合理設置，布設原則要盡量符合一般閱讀人的邏輯思維規律——力求做到層次分明，脈胳清晰、主題突出。例如，“市場(chǎng)分析與營(yíng)銷(xiāo)計劃”部分的二級目錄可以包括：

　　●市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)定位;

　　●實(shí)施渠道策略;

　　●廣告傳播策略;

　　●網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)計劃;

　　●促銷(xiāo)策略與計劃;

　　●傳播計劃與受眾定位。

　　重點(diǎn)內容：編寫(xiě)商業(yè)計劃書(shū)時(shí)關(guān)注的核心問(wèn)題?

　　商業(yè)計劃書(shū)中投資人關(guān)心的核心問(wèn)題，也是編寫(xiě)人必須關(guān)注的重中之重。雖然各個(gè)行業(yè)或各類(lèi)創(chuàng )意項目的性質(zhì)及市場(chǎng)特點(diǎn)千差萬(wàn)別，但是投資人最為關(guān)心的核心問(wèn)題始終是——項目未來(lái)的盈利能力與實(shí)現盈利過(guò)程的執行力。圍繞這個(gè)核心問(wèn)題展開(kāi)論述的話(huà)，還會(huì )包括：市場(chǎng)機會(huì )是否存在?如何抓住市場(chǎng)機會(huì )變成自己的項目盈利模式?有哪些條件和操作能力實(shí)現這個(gè)市場(chǎng)機會(huì )給予的盈利目標?是否有一個(gè)優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)團隊來(lái)完成既定盈利目標的執行計劃?盈利方案設計中的效益預測是否合理可行?投資人如何獲得高額回報及安全退出?

　　為了在文字內容組織上充分而清晰地論述投資人關(guān)心的核心問(wèn)題，商業(yè)計劃書(shū)編寫(xiě)時(shí)要特別注意的重點(diǎn)有：

　　(1) 精煉表述你的盈利潛力和執行力。

　　(2) 關(guān)注市場(chǎng)尤其是市場(chǎng)機會(huì )，用事實(shí)說(shuō)話(huà)，因此展示市場(chǎng)調查和市場(chǎng)容量。

　　(3) 清楚解釋潛在顧客為什么會(huì )掏錢(qián)買(mǎi)你的產(chǎn)品或服務(wù)。

　　(4) 站在顧客的角度考慮問(wèn)題，提出引導他們進(jìn)入你的銷(xiāo)售體系的策略。

　　(5) 有一個(gè)相對比較成熟的投資退出策略。

　　(6) 充分說(shuō)明為什么你和你的團隊最合適作這件事。

　　(7) 投資人最先閱讀的“執行摘要”部分下大功夫：執行摘要的長(cháng)度要控制在2-3頁(yè)以?xún)�，應該放在商業(yè)計劃書(shū)編寫(xiě)中的最后時(shí)間來(lái)完成，是對整個(gè)商業(yè)計劃書(shū)精華的濃縮。該部分內容力求單刀直入、精練有力，在數分鐘打動(dòng)閱讀人。

　　失敗教訓：失敗商業(yè)計劃書(shū)最容易出現的敗筆?

　　● 描述語(yǔ)言上混亂不清晰，廢話(huà)多的冗長(cháng)計劃書(shū)(簡(jiǎn)明語(yǔ)言+圖表說(shuō)明);

　　● 商業(yè)計劃顯得非常不專(zhuān)業(yè)，例如缺乏應有的基礎數據，分析過(guò)于簡(jiǎn)單;或數據沒(méi)有說(shuō)服力，拿出一些與產(chǎn)業(yè)標準相去甚遠的數據;

　　● 沒(méi)有強有力執行團體的項目計劃書(shū);

　　● 只有創(chuàng )意，沒(méi)有實(shí)際經(jīng)驗與沒(méi)有細節的項目計劃書(shū);

　　● 計劃目標界定不明或難以衡量目標執行的項目計劃書(shū);

　　● 大篇幅描述市場(chǎng)和環(huán)境，到后面才講清楚公司的業(yè)務(wù)類(lèi)型和目標;

　　● 過(guò)于強調技術(shù)的先進(jìn)性或產(chǎn)品服務(wù)的創(chuàng )意，而忽略執行方面，未能清楚地解釋商業(yè)機會(huì )與執行能力，以為“功到自然成”;

　　● 計劃書(shū)中有很多口號，而為達到目標所制定的策略與戰術(shù)卻描述不多;

　　● 強調面臨的市場(chǎng)容量或生產(chǎn)能力，卻沒(méi)說(shuō)清楚怎樣銷(xiāo)售自己的產(chǎn)品：只有銷(xiāo)售目標，沒(méi)有實(shí)現銷(xiāo)售目標的具體計劃;

　　● 強調過(guò)往成就，卻不能令人信服地說(shuō)明保持將來(lái)可持續競爭優(yōu)勢的策略方法;

　　● 過(guò)于強調依賴(lài)某一大公司的供銷(xiāo)關(guān)系，使投資者很擔心過(guò)于依賴(lài)單一戰略合作伙伴帶來(lái)的巨大風(fēng)險;

　　● 管理團隊的實(shí)力言過(guò)其實(shí)，或聲稱(chēng)：若獲得投資，某某名人將加入本公司;

　　● 對市場(chǎng)導入和團隊協(xié)助的描述沒(méi)有說(shuō)服力;

　　● 生產(chǎn)與營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施方案或不作涉及，或一筆帶過(guò);

　　● 低估競爭對手的實(shí)力，或者干脆說(shuō)沒(méi)有競爭對手;對競爭沒(méi)有清醒的認識，忽視競爭威脅;

　　● 對市場(chǎng)和競爭對手的描述缺乏具體資料和數據;

　　● 對經(jīng)營(yíng)困難及風(fēng)險預計不足，過(guò)于樂(lè )觀(guān);

　　● 市場(chǎng)規模太小，偶然的階段性市場(chǎng)，或市場(chǎng)容量和市場(chǎng)份額的估算方法不科學(xué);

　　● 產(chǎn)品或客戶(hù)過(guò)于單一(抗風(fēng)險能力弱)，或產(chǎn)品或客戶(hù)過(guò)于太多太雜(專(zhuān)注度集中度不夠);

　　● 產(chǎn)品服務(wù)賣(mài)點(diǎn)亮點(diǎn)過(guò)多，泛而不精;

　　● 沒(méi)有依據的盲目樂(lè )觀(guān)地預計公司將在兩三年之后上市;

　　● 過(guò)分的作表面文章或文字游戲(如強調留洋博士、領(lǐng)導關(guān)懷、大會(huì )獲獎、眾多專(zhuān)家顧問(wèn));

　　● 過(guò)份夸張的公司名稱(chēng)與項目名稱(chēng)(如一個(gè)面向國內市場(chǎng)的初創(chuàng )公司起名為某某國際集團);

　　● 故意隱瞞事實(shí)真相，對項目本應該描述內容避而不談;

　　● 對資金預算描述不清楚或不合理，資金使用方向模糊;

　　● 預算中有昂貴的裝修和高級轎車(chē)等不切實(shí)際的開(kāi)支項;

　　● 收入模式不明確;盈利模式的數字計算模型不清晰;

　　● 財務(wù)數據測算不準確，勾稽關(guān)系不合理，數據出入過(guò)大;

　　策編技巧：專(zhuān)業(yè)公司一般有何編制技巧及標準?

　　根據兆聯(lián)公司專(zhuān)家的建議，優(yōu)秀成功的商業(yè)計劃書(shū)編寫(xiě)上要特別闡述以下幾個(gè)方面：(1)(產(chǎn)品/服務(wù))市場(chǎng)定位準確有商機;(2)盈利模式有創(chuàng )意或特色亮點(diǎn);(3)盈利結果可觀(guān)而且測算合理;(4)執行團隊有實(shí)力有基礎;(5)執行策略與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)可靠可行;(6)風(fēng)險規避有預見(jiàn)和手段;(7)編寫(xiě)文字簡(jiǎn)明扼要有重點(diǎn)和亮點(diǎn)。

　　為了凸顯以上內容，在撰編工作安排上，盡量有序依照以下方法來(lái)展開(kāi)：

　　首先，確定編制工作流程：組建專(zhuān)項小組及分工 => 收集/整理數據資料 => 數據分析 => 內容框架 => 分工撰寫(xiě) => 投資效益與綜合效益分析 => 初稿合成、討論和修改 => 專(zhuān)業(yè)人士審稿及修改意見(jiàn) => 進(jìn)一步修改完善 => 打印裝訂成冊。

　　其次，確定編制目標：為了最大限度吸引提交對象(審批者)，應該裝訂比較清晰的編制目標方向：例如，盈利模式或工藝技術(shù)是領(lǐng)先的，盈利條件是良好的，執行方案是可靠的，市場(chǎng)前景是廣闊的，組織執行是過(guò)硬的!文字包裝精煉，數據資料充實(shí)，論述推理清晰，項目?jì)?yōu)勢突出。

　　再次，擬訂編制原則及工作措施。例如，挑選專(zhuān)業(yè)人員組建專(zhuān)項小組(1個(gè)文字功底較好的主筆人+1個(gè)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才+1個(gè)投資效益分析人員+1個(gè)管理或營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)人員);善于借用投資分析軟件;收集真實(shí)準確的行業(yè)數據資料;全面了解認識提交對象(閱讀者)的偏好要求(知己知彼-百戰不殆);挑戰和替代傳統的行業(yè)產(chǎn)品及其盈利模式(包裝創(chuàng )意創(chuàng )新);事實(shí)勝于雄辯，用事實(shí)去"說(shuō)話(huà)"(來(lái)自于三方權威機構的事實(shí));讓閱讀者不得不相信(邏輯推理+文字包裝);集中亮點(diǎn)快速打動(dòng)閱讀者(精妙表述的優(yōu)勢分析);直擊重點(diǎn)與亮點(diǎn)的開(kāi)場(chǎng)白;一個(gè)引人入勝、言簡(jiǎn)意賅且突出重點(diǎn)的標題與序言(避免籠統空泛，切忌長(cháng)篇大論);正文部分的文字表達上力求簡(jiǎn)明，通順，條理清楚，論述嚴謹，準確，層次分明，完整。

　　最后，項目方應盡量委托給有經(jīng)驗實(shí)力的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)公司來(lái)做好項目包裝——包裝不是做假，而是通過(guò)詳細而專(zhuān)業(yè)的分析、評估本企業(yè)(發(fā)起人團隊)擁有的核心技術(shù)、生產(chǎn)市場(chǎng)方面的優(yōu)勢，發(fā)展潛力，財務(wù)狀況、把本企業(yè)/項目的內在價(jià)值充分挖掘并表述出來(lái)，這就是通常我們所說(shuō)的價(jià)值挖掘發(fā)現。另外，應該多注重增加公司的無(wú)形資產(chǎn)，例如人才積累和產(chǎn)品測試和技術(shù)鑒定;企業(yè)標準的制訂;專(zhuān)利、商標、著(zhù)作權的申請;科技成果鑒定;科技進(jìn)步獎的評選、企業(yè)信用的評級;重點(diǎn)新產(chǎn)品的申請;重信譽(yù)、守合同的評比;質(zhì)量體系認定、高新技術(shù)項目(企業(yè))的認定等。

　　擇優(yōu)比選：如何謹慎挑選專(zhuān)業(yè)的策劃編寫(xiě)公司?

　　商業(yè)計劃書(shū)的質(zhì)量，是決定項目成功啟動(dòng)、運作的關(guān)鍵，如果您希望有一份高質(zhì)量的投資融資計劃書(shū)或商業(yè)計劃書(shū)，項目方一定要慎重考察策劃制作公司的真實(shí)實(shí)力。而且由于商業(yè)計劃書(shū)內容的綜合性十分強，其知識面、數據資料處理及文字駕馭能力等多方面條件的制約，往往很難找到優(yōu)質(zhì)商業(yè)計劃書(shū)的編寫(xiě)能人或專(zhuān)業(yè)公司。

　　挑選策劃編制公司的比選方法有：公司營(yíng)業(yè)執照的成立時(shí)間與服務(wù)范圍(誠信第一);公司高級人員的學(xué)歷證書(shū);項目策劃編制的案例和經(jīng)驗(登門(mén)查驗案例);是否有知名大型公司的策劃案例;電話(huà)溝通中詢(xún)問(wèn)其創(chuàng )意策劃能力甚至是細節創(chuàng )新問(wèn)題;可否當面展示投資分析工具軟件。

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