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2016中級經(jīng)濟師考試《金融》預測題
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一、單項選擇題
1. 根據《商業(yè)銀行風(fēng)險監管核心指標》，我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標中，不良資產(chǎn)率是指( )之比。
A.不良貸款與貸款總額
B.不良貸款與總資產(chǎn)
C.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額
D.不良信用資產(chǎn)與貸款總額
2. 計入附屬資本的長(cháng)期次級債券不得超過(guò)核心資本的( )。
A.100%
B.50%
C.20%
D.10%
3. 《根據商業(yè)銀行風(fēng)險監管核心指標》，核心資本充足率最低為( )。
A.10%
B.8%
C.6%
D.4%
4. 《根據商業(yè)銀行風(fēng)險監管核心指標》，核心資本充足率最低為( )。
A.10%
B.8%
C.6%
D.4%
5. 以下不屬于市場(chǎng)準入監管的是( )。
A.審批資本充足率
B.審批注冊機構
C.審批注冊資本
D.審批高級管理人員任職資格
6. 下列銀行業(yè)監管內容中，屬于市場(chǎng)準入監管的是( )。
A.審批業(yè)務(wù)范圍
B.監管資產(chǎn)安全性
C.監管內控有效性
D.監管流動(dòng)適度性
7. 管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì )利益的政府來(lái)供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會(huì )福利，該觀(guān)點(diǎn)源于金融監管理論中的( )。
A.經(jīng)濟監管論
B.公共利益論
C.社會(huì )選擇論
D.特殊利益論
8. 從2003年4月以來(lái)，( )專(zhuān)門(mén)從事銀行監管職能。
A.中國人民銀行
B.中國農業(yè)發(fā)展銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )
D.中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )
9. 監管是政府對公眾要求糾正某些社會(huì )組織和個(gè)體的不公正、不公平、無(wú)效率或低效率的一種回應，是政府用來(lái)改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀(guān)點(diǎn)源自管制理論中的( )。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會(huì )選擇論
D.經(jīng)濟監管論
10. 資本利潤率是指( )。
A.凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比
B.凈利潤與所有者權益平均余額之比
C.資產(chǎn)與負債之比
D.核心資本與風(fēng)險加權資產(chǎn)之比
11. 通過(guò)監管當局的實(shí)地作業(yè)來(lái)評估銀行機構經(jīng)營(yíng)穩健性和安全性的監管方法是( )。
A.現場(chǎng)檢查
B.并表監管
C.實(shí)證檢查
D.非現場(chǎng)檢查
12. 在市場(chǎng)準入過(guò)程中，監管當局應對銀行機構( )的任職資格進(jìn)行審查。
A.董事會(huì )
B.理事會(huì )
C.高級管理人員
D.監事會(huì )
13. 作為監管當局分析銀行機構經(jīng)營(yíng)穩健性和安全性的一種方式，非現場(chǎng)監督的資料收集的基礎是單個(gè)銀行的( )。
A.具體事件
B.問(wèn)題反映
C.單一報表
D.合并報表
14. 全國性保險公司的最低資本規定為( )。
A.1億元人民幣
B.2億元人民幣
C.5億元人民幣
D.10億元人民幣
15. 銀行監管的非現場(chǎng)監測的審查對象是( )。
A.會(huì )計師事務(wù)所的審計報告
B.銀行的合規性和風(fēng)險性
C.銀行的各種報告和統計報表
D.銀行的治理情況
16. 我國規定銀行對最大一家客戶(hù)貸款總額與資本凈額之比不得高于( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.5%
17. 早在2003年9月，我國對金融控股集團的監管就采取( )制度。
A.中央銀行監管
B.主監管
C.統一監管
D.集體監管
18. 根據《商業(yè)銀行風(fēng)險監管核心指標》，我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.11%
二、多項選擇題
1. 銀行監管的基本方法是( )。
A.現場(chǎng)檢查
B.分業(yè)監管
C.集中監管
D.非現場(chǎng)監督
E.市場(chǎng)準入
2. 金融全球化迅速發(fā)展，主要表現在( )。
A.金融風(fēng)險加大
B.金融機構的跨國經(jīng)營(yíng)和規模迅速擴張
C.金融市場(chǎng)的全球聯(lián)動(dòng)
D.金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng )新
E.金融資本的頻繁跨國流動(dòng)
3. 證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險防范機制主要包括( )。
A.證券公司應當建立有關(guān)隔離制度
B.證監會(huì )對證券公司財務(wù)及審計的監管制度
C.內控制度的建設
D.依照規定，建立健全組織機構，明確決策、執行、監督機構的職權
E.市場(chǎng)退出制度
4. 在《證券監管目標和原則》中列出的三項目標是( )。
A.保護投資者
B.確保市場(chǎng)公平、有效和透明
C.減少系統風(fēng)險
D.金融自由化加深
E.保持流動(dòng)性
5. 當前在我國分業(yè)監管體制下綜合經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的挑戰有( )。
A.金融控股集團的監管制度
B.金融控股集團的資本監管
C.金融控股集團的公司治理
D.金融監管與貨幣政策的協(xié)調
E.機構監管與功能監管的挑戰
6. 在銀行業(yè)監管的方法中，現場(chǎng)檢查內容一般包括( )。
A.充分性檢查
B.合規性檢查
C.適宜性檢查
D.有效性檢查
E.風(fēng)險性檢查
7. 我國監管評級體系對( )進(jìn)行評級。
A.資本充足性
B.資產(chǎn)質(zhì)量
C.穩定性方面
D.盈利水平方面
E.流動(dòng)性方面
8. 我國衡量資產(chǎn)安全性的貸款質(zhì)量指標有( )。
A.不良資產(chǎn)率不得高于4%
B.不良貸款率不得高于5%
C.單一集團客戶(hù)授信集中度不得高于15%
D.單一客戶(hù)貸款集中度不得高于20%
E.全部關(guān)聯(lián)度不得高于50%
9. 下列屬于附屬資本的是( )。
A.重估儲備
B.可轉換債券
C.一般準備
D.實(shí)收資本
E.長(cháng)期次級債券
10. 目前金融監管理論主要包括( )。
A.公共利益論
B.特殊利益論
C.社會(huì )選擇論
D.經(jīng)濟監管論
E.邊際成本論
11. 金融監管是指金融監管機構通過(guò)制定一些標準，對金融機構的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩健運行，這些標準主要涉及金融機構的( )。
A.收益標準
B.公司治理
C.市場(chǎng)準入
D.風(fēng)險監管
E.市場(chǎng)退出
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