銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )范文(通用6篇)
當我們經(jīng)過(guò)反思,有了新的啟發(fā)時(shí),就很有必要寫(xiě)一篇心得體會(huì ),這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學(xué)習。怎樣寫(xiě)好心得體會(huì )呢?下面是小編幫大家整理的銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )范文(通用6篇),希望對大家有所幫助。
銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )1
“沒(méi)有規矩,不成方圓”,制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為,更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護航。作為一線(xiàn)員工的我們更應該自覺(jué)加入合規建設,做到合規操作。在員工行為管理上,我應從以下三個(gè)方面著(zhù)手:
一、了解合規制度。制度是我們工作的基礎,合規制度是我們日常工作的重點(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規的,哪些行為是違規的,哪些事能做,哪些事不能做,才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規制度,研讀合規制度,并開(kāi)展學(xué)習討論,強化我們對合規制度的認識,保障我們在合規的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規操作。合規操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線(xiàn)。一個(gè)操作不當可能會(huì )帶來(lái)不可估量的損失,一個(gè)微小疏忽會(huì )給網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì )熱議的池子與中信銀行的事件,這就是一起非常小的客戶(hù)明細查詢(xún)的違規操作,從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅持合規操作,不徇私,不報僥幸心理。例如需要客戶(hù)出示身份證的,必須核實(shí)身份證和本人,不得沒(méi)有身份證就違規為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù);非本人辦理的,必須審核代理人信息;未成年的,需要監護人代理。
三、要自覺(jué)成為合規建設者的一員。在行為管理年的良好氛圍中,我們新行員要抓住機會(huì ),努力學(xué)習各項合規知識,把握合規風(fēng)險,為我們之后合規辦理業(yè)務(wù)提供支持,成為合規文化的建設者,合規文化的踐行者。
銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )2
根據分行開(kāi)展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神,在內控合規部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,以及在xx支行全體員工討論下,我認真,深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強化了我的合規操作的觀(guān)念,提高了風(fēng)險防范意識,并且明晰了崗位的責任。
本人認真學(xué)習了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神,以及《進(jìn)一步加強員工行為管理的方案》文件,通過(guò)學(xué)習和大討論進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性,深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì )。
一、提高個(gè)人思想素質(zhì),增強合規經(jīng)營(yíng)理念
加強個(gè)人思想教育,加強個(gè)人法律法規和規章制度學(xué)習,從源頭上杜絕違規違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育,使每個(gè)人都認識到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性,銀行是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展規章制度的學(xué)習,利用身邊違規違章案例進(jìn)行現身說(shuō)法,讓網(wǎng)點(diǎn)內每位員工保持清醒的頭腦,自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā),從自己的崗位做起,自覺(jué)遵守各項規章制度,自覺(jué)抵制各種違法,違紀,違規,違章行為。要根除以情面代替紀律,以信任代替管理,以習慣代替制度。我們應該視制度如生命,糾違規如排雷,珍惜自己的職業(yè)生涯,增強自我保護意識和合規經(jīng)營(yíng)理念,做到合規操作,進(jìn)而從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規文化教育,更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識
加強合規文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展合規文化教育,能夠有效地遏制違法犯紀,防范案件發(fā)生,規范操作行為。加強合規文化教育,進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰斗力,降低金融風(fēng)險,提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面,加強各級領(lǐng)導對合規文化教育的認識,使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規文化建設的倡導者,策劃者,推動(dòng)者,實(shí)踐者,形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識,網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)才能健康長(cháng)效的發(fā)展。另一方面,當今社會(huì )新事物不斷涌現,新知識,新業(yè)務(wù)更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習,不斷地更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業(yè)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習,增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實(shí)精細化的管理,樹(shù)立正確銀行經(jīng)營(yíng)
落實(shí)精細化的管理,是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內要實(shí)施網(wǎng)格化管理機制,網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單,每位成員建立一份合規檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉變,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責任共同體,進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平,達到正確的經(jīng)營(yíng)模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內控合規制度,用制度規范日常行為,用制度來(lái)約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有章可循,確保每一個(gè)環(huán)節的不出現問(wèn)題,讓安全性,流動(dòng)性,效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規經(jīng)營(yíng)的意識,在行為管理上盡責,這樣才能助力新金融的發(fā)展。
銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )3
開(kāi)展合規文化建設大討論活動(dòng)對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化建設的認識,使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者,策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì ),各種新事物不斷涌現,新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習,全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。
同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想,增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識,把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,要提高全體員工對合規文化建設大討論活動(dòng)的認識,全行干部職工是我行企業(yè)合規文化建設的主體,又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者,沒(méi)有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規文化教育建設的內涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂(lè )活動(dòng)混淆起來(lái),以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規文化建設。在全員中開(kāi)展合規文化建設大討論,就是要通過(guò)學(xué)習、討論,使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核,業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規定,個(gè)個(gè)爭當合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng),使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵,自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )4
近期,河南省銀監局開(kāi)展了“合規執行年”專(zhuān)題學(xué)習活動(dòng),在學(xué)習活動(dòng)期間,我依照銀監局下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)通知,并結合平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識,F就此次學(xué)習活動(dòng)總結出幾點(diǎn)體會(huì ),也是我對此次教育學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻:在平凡中奉獻,愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō),一份職業(yè),一個(gè)工作崗位,都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講,比如我們廣發(fā)銀行,每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,也是廣發(fā)銀行存在和發(fā)展的必需。我們廣發(fā)銀行要發(fā)展,要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,立于不敗之地,沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為廣發(fā)人,為了廣發(fā)銀行的前途,為了廣發(fā)銀行的榮譽(yù),做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì),評價(jià)善惡的行為規則。作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會(huì )犯錯誤,就會(huì )迷失方向;如果沒(méi)有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事廣發(fā)銀行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來(lái),我一直從事這項職業(yè),也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè),對廣發(fā)銀行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數,講信譽(yù)重信用,履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習,使我更深地了解到作為一個(gè)廣發(fā)銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習,時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識!皼](méi)有規矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù),贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對不同層次的客戶(hù)和形形色色的事物,更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細細想來(lái),其實(shí)不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個(gè)機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會(huì )造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱(chēng)“三鐵”:鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線(xiàn)柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認真審核每張票據,監督授權業(yè)務(wù)的合法合規,嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范,抵制各種違規作業(yè)等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái),我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來(lái),金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的'重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,限于既要進(jìn)行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線(xiàn),經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習,通過(guò)學(xué)習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。通過(guò)此次合規教育活動(dòng),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準,找準了工作立足點(diǎn),增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識;通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹(shù)立對廣發(fā)銀行改革的信心,增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )5
廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的職業(yè)操守,也是樹(shù)立精彩的社會(huì )形象,有著(zhù)積極的促進(jìn)作用。
我認為廉政自律,是規范員工從業(yè)行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業(yè)素養和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守,不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì),增強員工隊伍培植,而且對構建地方道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制。夯實(shí)道德基礎,培育清正廉明的企業(yè)文化,樹(shù)立和廉潔銀行的形象,有著(zhù)深遠的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的底線(xiàn)和鴻溝,是我們銀行從業(yè)履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律,必須做好四大方面工作。
一是把增強職業(yè)操守教育與法律法規教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結合,并從自身做起,不斷增強職業(yè)道德意識、風(fēng)險意識、法律意識和自我提防意識。
二、依法合規遵章守紀。依法合規、遵章守紀首先要培養自己良好的職業(yè)道德觀(guān)念和過(guò)硬的政治思想素質(zhì),確保自己樹(shù)立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀律防線(xiàn),提高遵章守紀能力,增強規章制度對自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營(yíng)對象的特殊性,員工在日常工作中要接觸大量的金錢(qián)。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān),提高服務(wù)的責任感、使命感,提高自身的道德水平,從思想和道德上增強防腐拒變的能力。
三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場(chǎng)經(jīng)濟以利益為導向,在利益調控機制不健全的情況下,容易誘發(fā)“一切向錢(qián)看”的思想;由于市場(chǎng)經(jīng)濟以競爭為手段,在市場(chǎng)規則不健全的情況下,容易引發(fā)不正當競爭,催生利己主義思想;市場(chǎng)經(jīng)濟實(shí)行等價(jià)交換原則,但資本主義腐朽的拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義等腐朽思想也會(huì )乘虛而入。中國有句古訓:“物必自腐而后蟲(chóng)生”,所以廉潔從業(yè)對于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢(qián)打交道的特殊情況,還要求我們堅持“親友回避”原則,同時(shí)這也與“廉潔合規從業(yè)”原則相輔相成,共同約束我的操作行為,使其行之有效。
通過(guò)學(xué)習增強責任意識、風(fēng)險防范意識和自我保護意識;促進(jìn)自身提高廉潔合規從業(yè)、遵章守紀、盡職履責的自覺(jué)性;提高自己案件風(fēng)險防范能力,從根源上防范案件和操作風(fēng)險的發(fā)生,促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。
銀行從業(yè)人員合規學(xué)習心得體會(huì )6
近年來(lái),我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn),不斷加強合規建設和風(fēng)險管理,通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到:只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng),合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素!昂弦帯卑(zhù)兩個(gè)層次的涵義:一是有一個(gè)“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”。在我行的內部控制檢查中,曾發(fā)現了不少問(wèn)題,例如授權流于形式,疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等,從中揭示出我們日常工作中的有章不循,制度執行不嚴的現象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規就像一個(gè)警示牌,時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間,有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里,沒(méi)有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規操作,最終自食其果。
當然,制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾,客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約,作為員工的我們要把握政策,規范操作,控制風(fēng)險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ),只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中,充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力,用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)。
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