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打擊非法集資心得體會(huì )
從某件事情上得到收獲以后，就十分有必須要寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣能夠培養人思考的習慣。但是心得體會(huì )有什么要求呢？下面是小編收集整理的打擊非法集資心得體會(huì )，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
打擊非法集資心得體會(huì )1
通過(guò)講座的學(xué)習，使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會(huì )危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解，下面就我這次的學(xué)習談?wù)剮c(diǎn)體會(huì )和心得:
一、 什么是非法集資？非法集資的特點(diǎn)及表現形式？
所謂非法集資，是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準， 包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資，有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式；向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人；以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。 其特點(diǎn)主要有：
1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準，包括沒(méi)有批準權限的部門(mén)批準的集資；有審批權限的部門(mén)超越權限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì )不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì )公眾，而不是指特定少數人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現其騙取資金的最終目的。
非法集資主要表現形式：非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著(zhù)支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的.引用產(chǎn)權式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)
二、非法集資的社會(huì )危害性
非法集資涉及面廣，對構建我國社會(huì )主義和諧社會(huì )危害極大，其主要表現在：
1．非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難
收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。
2．非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。擾亂了社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟秩序。非法集資活動(dòng)以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。
3．非法集資容易引發(fā)社會(huì )不穩定，嚴重影響社會(huì )和諧。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì )治安問(wèn)題，極易引發(fā)群體性突發(fā)事件，嚴重影響社會(huì )穩定。
4．損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動(dòng)往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽(yù)和形象。
作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現有群眾上當受騙時(shí)，應當做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
打擊非法集資心得體會(huì )2
根據安徽保監局《關(guān)于深入開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》精神，和分公司切實(shí)做好本次宣傳教育活動(dòng)的要求，進(jìn)一步從源頭上做好處置非法集資相關(guān)宣傳工作，提高社會(huì )公眾防范非法集資違法犯罪活動(dòng)的意識和能力維護經(jīng)濟金融秩序的穩定。阜陽(yáng)中支公司結合實(shí)際制定宣傳方案，開(kāi)展了防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，現將活動(dòng)情況總結如下：
一、認真組織。
在宣傳活動(dòng)的組織上進(jìn)行了分工，由綜合部牽頭組織協(xié)調，各部門(mén)抽調專(zhuān)人配合，明確職責及要求，督促各成員部門(mén)順利完成工作任務(wù)。員工培訓、對外宣傳同步進(jìn)行，在努力提高員工防范意識、掌握非法集資新特征及識別方法的同時(shí)，加強對客戶(hù)的宣傳。
二、積極實(shí)施
以分公司下發(fā)培訓、宣傳材料為基礎，利用條幅、展板、宣傳單為載體，通過(guò)晨會(huì )對員工進(jìn)行培訓學(xué)習，注重形式多樣、互動(dòng)反饋、案例交流等較直觀(guān)的學(xué)習方法，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現形式和特點(diǎn)，增強了員工的防范意識，提高了識別能力。鼓勵和引導員工積極對外宣傳，增強公眾防范意識的同時(shí)，也展現出浙商員工敬業(yè)、具有社會(huì )責任感的職業(yè)素養。
三、注重效果
通過(guò)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，使廣大員工和群眾充分認識到非法集資的'危害性，切實(shí)增強了社會(huì )公眾防范非法集資的意識。提高識假防騙的能力，充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹(shù)立形象、教育公眾、防范風(fēng)險”的積極作用。
四、問(wèn)題反饋
1、社會(huì )公眾在金融投資理財方面的知識不足，存在盲目投資的現象，給非法集資提供了可乘之機。
2、“高額回報、一夜暴富”的心理，導致民眾上當受騙，缺乏理性的防范意識和識別能力。
3、監管機構對于非法集資的防范打擊力度不足，案件暴露時(shí)，已形成較大規模，不能早期偵測打擊，造成大的社會(huì )危害，嚴重影響金融秩序和社會(huì )穩定。
打擊非法集資心得體會(huì )3
通過(guò)學(xué)習如何防范和打擊非法集資，我學(xué)到什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會(huì )危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資了了更深刻的了解，下面就是我這次的學(xué)習談?wù)剮c(diǎn)體會(huì )和心得：
所謂非法集資就是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會(huì )公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為 。非法集資活動(dòng)涉及內容廣，表現形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)。
非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征： 一是未經(jīng)有權機關(guān)依法批準； 二是向社會(huì )不特定對象即社會(huì )公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內給出資人貨幣、實(shí)物、股權等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。
事實(shí)上非法集資是一種違法活動(dòng)，出資人的利益得不到法律的保護；資金大多被挪作他用，中飽私囊；活動(dòng)中少數出資人僥幸獲得回報，但往往都是拆東墻補西墻，給大多數投資人造成重大損失，甚至血本無(wú)歸。
對此，我們要識別和防范非法集資活動(dòng) 一要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅信“天上不會(huì )掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的`投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當受騙。二要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準；是否是向社會(huì )不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著(zhù)高風(fēng)險，不規范的經(jīng)濟活動(dòng)更是蘊藏著(zhù)巨大風(fēng)險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。因此，當一些單位或個(gè)人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項目時(shí)，一定要認真識別，謹慎投資。 非法集資大多借助傳銷(xiāo)手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷(xiāo)，一方面，容易取得信任，另一方面，礙 于面子也不便推辭，因此這種方式更容易在民間滲透，其危害面也更廣。因此面
對熟人的好心和善意推銷(xiāo)，得多長(cháng)個(gè)心眼兒。其次，形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)，那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類(lèi)“天上掉下來(lái)的餡餅”，千萬(wàn)得悠著(zhù)點(diǎn)兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設下的陷阱。 作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現有群眾上當受騙時(shí)，應當做到及時(shí)提醒和告誡，以免遭到不必要的損失。
打擊非法集資心得體會(huì )4
近期我行組織學(xué)習了銀監局下發(fā)的“關(guān)于開(kāi)展全面風(fēng)險排查、打擊非法集資的通知”的文件。我行領(lǐng)導高度重視文件的傳達和學(xué)習，重點(diǎn)闡述了“九種人”排查和銀行員工涉及社會(huì )融資行為的排查。
所謂“九種人”即有“黃賭毒”行為的；個(gè)人和家庭經(jīng)商和辦企業(yè)的；大額資金炒股、買(mǎi)賣(mài)基金、彩票的；個(gè)人、家庭負債較大或在機構有貸款的；無(wú)故不能上班和經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔場(chǎng)所的；在職工作超過(guò)強制休假、輪崗規定時(shí)限的；有不良記錄或犯罪前科的'；已經(jīng)出現違規操作的。作為一名銀行職員應該遠離“黃賭毒”，不能利用自己的職務(wù)之便為自己或家人所開(kāi)辦的企業(yè)提供區別于他人的便利，禁止大額資金投資股市和彩市，防止投資失敗后違規挪用銀行資金。按時(shí)上下班、無(wú)故不曠工，按規定進(jìn)行輪崗和休息。
非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著(zhù)支持地方經(jīng)濟發(fā)展、倡導綠色、健康消費等旗號，有的引用產(chǎn)權式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可以劃分為債權、股權、商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)非法集資涉及面廣，對構建我國社會(huì )主義和諧社會(huì )危害極大。
非法集資是指未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)依法批準的集資，非法集資活動(dòng)以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了國家經(jīng)濟秩序和金融秩序，影響了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。非法集資往往集資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，極易引發(fā)群體性突發(fā)事件，嚴重影響社會(huì )穩定。損害了國家的聲譽(yù)和形象。 非法集資四種形式
承諾高額回報
編造虛假項目以虛假宣傳造聲勢利用親情誘騙
不法分子為引誘群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，通過(guò)許諾高額回報引誘投資者投資。
編造虛假項目
不法分子通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè)，打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策、實(shí)踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，集資項目由傳統的種植、養殖行業(yè)發(fā)展到投資基金、入股分紅、商品銷(xiāo)售返租、高新技術(shù)開(kāi)發(fā)等。
以虛假宣傳造聲勢
不法分子為騙取社會(huì )公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在報刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì )捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會(huì )公眾投資。
利用親情誘騙
不法分子往往利用親情、朋友、同鄉等關(guān)系，用高額回報誘惑社會(huì )公眾投資。
最后，我認為作為金融行業(yè)的工作人員，更應該知法、懂法、守法，對非 法集資敬而遠之，努力提高自身的職業(yè)道德標準，當發(fā)現有群眾 上當受騙時(shí)， 應當做到及時(shí)提醒和告誡， 以免遭到不必要的損失。
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一、明確責任，抓好落實(shí)
為保證穩定維護社會(huì )和諧，從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動(dòng)的蔓延，結合我局工作實(shí)際，全局各部門(mén)各單位高度重視宣傳教育工作，統一思想，嚴格按照工作方案，進(jìn)一步制定工作細則，認真落實(shí)每項工作，密切協(xié)作，抓好落實(shí)。采取了靈活多樣、生動(dòng)有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育的實(shí)效，確保宣傳教育工作落到實(shí)處。
二、明確重點(diǎn)，加大清理
非法集資犯罪份子往往通過(guò)廣告欺騙不明真相的百姓，我局結合自身工作性質(zhì)，將打擊清理非法集資的戶(hù)外非法金融廣告列入工作重點(diǎn)，制定清理計劃，切實(shí)做到有計劃、有重點(diǎn)、有步驟的搞好清理取締活動(dòng)。堅持集中清理與日常清理相結合，通過(guò)清理。同時(shí)，通過(guò)日常執法加大宣傳，從而讓大家了解什么是非法集資、非法集資是違法行為、非法集資的特征、手段以及由此獲取的利益和造成的損失均不受法律保護等問(wèn)題。使廣大群眾認清非法集資的性質(zhì)和危害，自覺(jué)抵制不當得利誘惑，增強識別和防范非法集資的能力。
三、明確方式，加大宣傳
1.制定符合實(shí)際的宣傳方案，通過(guò)電子顯示屏在單位大門(mén)口打出宣傳橫幅，由執法隊員向廣大市民進(jìn)行宣傳，擴大宣傳對象，拓展宣傳空間，以提高宣傳活動(dòng)的廣泛性和實(shí)效性。
2.利用網(wǎng)絡(luò )平臺，加大宣傳，揭露犯罪份子的慣用伎倆，揭示非法集資的欺騙性和風(fēng)險性，宣傳非法集資的.危害性，引導人民群眾自覺(jué)抵制非法集資。
總之，通過(guò)宣傳活動(dòng)的開(kāi)展，結合對非法集資廣告及牛皮癬廣告的清理，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，遏制了其虛假性和欺騙性的傳播。
在輿論攻勢上對犯罪分子進(jìn)行了震懾，營(yíng)造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導廣大干部群眾增強風(fēng)險防范意識，提高自我保護能力。同時(shí)，通過(guò)遏制其欺騙廣告的傳播，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權益，維護和諧的社會(huì )秩序。
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