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金融風(fēng)險應急預案
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金融風(fēng)險應急預案
1 總則
1.1 編制目的
為有效預防、及時(shí)控制金融突發(fā)公共事件(以下簡(jiǎn)稱(chēng)突發(fā)事件)，指導和規范突發(fā)事件的應急處置工作，切實(shí)保護存款人、投資者及其他客戶(hù)的合法權益，最大限度地減少突發(fā)事件對社會(huì )造成的危害和損失，維護金融安全和社會(huì )穩定，特制定本預案。
1.2 編制依據
依據《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《國家金融突發(fā)事件應急預案》、《烏蘭察布市突發(fā)公共事件總體應急預案》等編制本預案。
1.3 適用范圍
本預案適用于烏蘭察布市范圍內因大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開(kāi)辦金融業(yè)務(wù)，金融機構違法違規經(jīng)營(yíng)等引起的其他嚴重危害金融安全的突發(fā)事件以及各類(lèi)金融機構因自然災害、重大疫情、社會(huì )動(dòng)亂或者恐怖襲擊等突發(fā)事件而導致的存款擠提、客戶(hù)交易結算資金擠提、集體退�；蛘咂渌麄鶆�(wù)擠兌等情形。
1.4 工作原則
1.4.1 預防為主。提高防范突發(fā)事件意識和水平，加強日常監控和管理，發(fā)現苗頭和隱患及時(shí)采取有效的預防與控制措施，防止事態(tài)擴大和蔓延。
1.4.2 統一領(lǐng)導，分級負責。在市人民政府的統一領(lǐng)導下，建立健全分類(lèi)管理、分級負責，條塊結合、屬地為主的金融風(fēng)險應急管理體制。
1.4.3 依法規范，加強管理。依據國家、金融部門(mén)的有關(guān)法律和行政法規，依法處置突發(fā)事件，加強應急管理，使應對突發(fā)事件工作規范化、制度化、法制化。
1.4.4 快速反應。建立預警和監測機制，增強應急處理能力,按照處置程序要求，保證發(fā)現、報告、控制和救助等環(huán)節緊密銜接，一旦出現突發(fā)事件，快速反應，啟動(dòng)預案，及時(shí)處置。
2 組織體系及職責
2.1 組織體系
市人民政府設立金融風(fēng)險應急指揮部，由下列人員和單位組成：
指揮長(cháng)：市人民政府分管副市長(cháng)
副指揮長(cháng)：市人民政府分管副秘書(shū)長(cháng)，市金融辦、公安局、人民銀行、銀監局負責人。
指揮部成員單位：市委宣傳部、市政府應急辦、市財政局、市公安局、市法制辦、市工商局、市人行、市銀監分局、市檢察院、市法院、武警烏蘭察布市支隊、事件發(fā)生地旗縣市區政府。市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室設在市金融辦，成員單位組成可根據事件情況作適當調整，各成員單位應指定1至2名聯(lián)絡(luò )員負責有關(guān)聯(lián)絡(luò )事宜。
2.2 工作職責
2.2.1 市金融風(fēng)險應急指揮部職責
啟動(dòng)、終止應急響應;統一領(lǐng)導、指揮突發(fā)事件的應急處置工作;確定應急成員單位在應急處置過(guò)程中的具體職責及分工;分析、研究、判斷突發(fā)事件的有關(guān)信息，制訂或調整應急措施;指揮、協(xié)調應急成員單位實(shí)施應急措施，并商請司法機關(guān)予以配合。
2.2.2 市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室職責
承擔協(xié)調各成員單位職責，收集、整理、上報有關(guān)信息資料，向有關(guān)部門(mén)通報突發(fā)事件信息;綜合協(xié)調市人行及有關(guān)金融監管機構、保險行業(yè)協(xié)會(huì )加強對銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)的風(fēng)險監控;督促、檢查、指導應急成員單位落實(shí)應急措施;按照市金融風(fēng)險應急指揮部的要求組織召開(kāi)會(huì )議;及時(shí)向市金融風(fēng)險應急指揮部報告異常情況或重大事項并提出建議;協(xié)調各應急成員單位和事發(fā)金融機構開(kāi)展應急工作;組織應急預案的演練，提出預案的修改意見(jiàn);對突發(fā)事件的處置情況進(jìn)行總結;組織應急成員單位做好政策的宣傳和解釋工作。
2.2.3 成員單位職責
市委宣傳部：負責金融應急工作的宣傳活動(dòng)，會(huì )同有關(guān)監管部門(mén)確定宣傳口徑，組織媒體播發(fā)相關(guān)新聞;根據突發(fā)事件的嚴重程度或其他需要組織召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì );及時(shí)搜集市內外輿論信息，正確引導輿論導向，加強對全市新聞媒體和互聯(lián)網(wǎng)的管理和引導，及時(shí)消除有害信息的影響。
市政府應急辦:負責預防和應對全市金融突發(fā)事件的預案和工作方案的審定、監督檢查、組織實(shí)施;協(xié)助市領(lǐng)導組織、協(xié)調和指導金融突發(fā)事件的預防和處置;突發(fā)金融事件信息的匯總和上報。
市人行：負責加強對民間融資情況的調查研究，分析民間融資與銀行存貸款等業(yè)務(wù)之間的交叉和風(fēng)險傳導，評估和研斷風(fēng)險變化趨勢和突發(fā)事件對金融穩定的影響，及時(shí)向市政府和市金融應急指揮部匯報;及時(shí)啟動(dòng)本部門(mén)處置金融突發(fā)公共事件應急預案，與監管部門(mén)密切配合，化解和處置金融風(fēng)險，積極向上級行爭取救助再貸款，履行最后貸款人的職責。
市銀監分局：負責及時(shí)啟動(dòng)本部門(mén)處置突發(fā)事件工作預案，負責協(xié)助政府和有關(guān)部門(mén)做好調查、取證、認定等工作，對通報的突發(fā)事件的風(fēng)險程度做出評估，負責處理職責范圍內的事項;向市政府及相關(guān)單位通報有關(guān)信息。
市公安局：負責依法參與或指導、協(xié)調各級公安機關(guān)派出警力參與突發(fā)事件的應急處置工作，對有關(guān)犯罪嫌疑人進(jìn)行調查取證，必要時(shí)采取強制措施，查處犯罪行為;協(xié)助地方政府和事件發(fā)生機構維護運行秩序，防止出現群體事件，確保處置工作的順利開(kāi)展。
市工商局：負責加強市場(chǎng)準入與退出的管理，強化企業(yè)注冊資本(金)的動(dòng)態(tài)監控和管理，嚴厲打擊抽逃出資行為。在突發(fā)事件發(fā)生后，協(xié)助和配合有關(guān)部門(mén)查處違法犯罪行為。
市法制辦：負責研究事件處置過(guò)程中涉及的法律問(wèn)題，與有關(guān)司法部門(mén)協(xié)商提出解決辦法。
市財政局：負責對處置金融突發(fā)事件是否需要動(dòng)用財政資金做出判斷，如確需地方財政出資救助時(shí)，確定救助方式及資金來(lái)源，及時(shí)劃撥專(zhuān)項經(jīng)費。
市檢察院：負責依法查處金融突發(fā)事件中的各類(lèi)職務(wù)犯罪案件;視案件情況提前介入，嚴歷打擊破壞經(jīng)濟金融秩序的不法行為;積極指導金融系統開(kāi)展職務(wù)犯罪預防工作。
市法院：負責根據案件影響程度，依法確定管轄級別，有效打擊犯罪分子，采取措施加大案件執行力度，提高金融案件執結率。
武警烏蘭察布市支隊：協(xié)助地方政府維護社會(huì )秩序，確保處置工作的順利開(kāi)展。
市信訪(fǎng)局：負責做好因金融風(fēng)險問(wèn)題所引發(fā)的群眾大規模到市委、市政府上訪(fǎng)的接待、處置工作。
市金融辦：負責受市政府委托，與各成員單位共同組織召開(kāi)聯(lián)席會(huì )議，協(xié)調相關(guān)部門(mén)防范和處置我市金融突發(fā)事件;會(huì )同相關(guān)單位共同制訂處置金融突發(fā)事件的具體工作方案;履行金融應急指揮部辦公室職責;提出啟動(dòng)或終止本預案的建議。
事件發(fā)生地旗縣市區政府及時(shí)啟動(dòng)本旗縣市區突發(fā)事件應急預案;確定突發(fā)事件處置應急組織機構和相關(guān)人員，明確職責，制訂工作方案;組織協(xié)調當地有關(guān)政府部門(mén)，并調動(dòng)部署有關(guān)力量，保證事件發(fā)生金融機構正常經(jīng)營(yíng)，維護社會(huì )穩定;按規定負責組織、落實(shí)債權、債務(wù)的甄別確認和應由地方人民政府負責的補償工作;及時(shí)向市政府和市金融辦報告事件動(dòng)態(tài)及處置情況。
突發(fā)事件行業(yè)主管部門(mén)：根據所轄行業(yè)特點(diǎn)，制定落實(shí)相關(guān)風(fēng)險處置預案，加強對所轄行業(yè)民間融資風(fēng)險的監測分析，認真排查及時(shí)消除所轄行業(yè)的突發(fā)事件隱患。在突發(fā)事件發(fā)生后，快速組織相關(guān)人員，負責處理職責范圍內的事項，并按規定及時(shí)向市金融應急指揮部報告有關(guān)信息。協(xié)助和配合相關(guān)部門(mén)做好突發(fā)公共事件的處置工作。
3 預防預警
3.1 各種金融風(fēng)險的預測預警信息，相關(guān)旗縣市區和市直部門(mén)應按照《內蒙古自治區突發(fā)公共事件信息報告制度》(試行)(內政辦發(fā)〔2010〕68號)和《烏蘭察布市突發(fā)事件信息報送制度》(烏政辦發(fā)〔2009〕117號)的規定上報市政府應急辦。
3.2 各金融機構要加強對本系統風(fēng)險的監測，重要信息及時(shí)向各級政府應急辦、市金融辦、市人行和相應的金融監管部門(mén)報告。
3.3 市人行、金融監管部門(mén)和各行業(yè)主管部門(mén)要加強對本行業(yè)民間融資風(fēng)險的監測，重要信息及時(shí)向市指揮部辦公室和市政府應急辦報告。相關(guān)部門(mén)要建立民間融資中重大問(wèn)題、敏感問(wèn)題的定性、定量預警監測指標體系，加強跟蹤、監測、分析，及時(shí)向社會(huì )提示風(fēng)險信息。市指揮部辦公室要會(huì )同有關(guān)成員單位加強對有關(guān)信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預警報告。各旗縣市區政府應組織協(xié)調轄區內相關(guān)部門(mén)做好本地的民間融資監測工作。
3.4 市金融辦協(xié)調、指導全市金融突發(fā)事件的監測工作，加強對各應急成員單位通報的金融風(fēng)險狀況信息及其他相關(guān)信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預警報告，重大事項要及時(shí)上報市政府應急辦和市金融應急指揮部辦公室。同時(shí)各旗縣市區相關(guān)組織要協(xié)調做好本地的監測工作。
3.5 事發(fā)地旗縣市區政府、各行業(yè)主管部門(mén)、公安局、工商局、人民銀行、銀監分局及其負責人、工作人員為突發(fā)事件的報告責任單位和責任人。任何單位和個(gè)人發(fā)現問(wèn)題都應及時(shí)報告，不得瞞報、遲報、謊報。
4 突發(fā)事件分級
根據突發(fā)事件的性質(zhì)、嚴重程度、可控性和影響范圍等，將突發(fā)事件分為特別重大突發(fā)事件、重大突發(fā)事件、較大突發(fā)事件、一般突發(fā)事件。當突發(fā)事件等級指標有交叉、難以判定級別時(shí)，按較高一級突發(fā)事件處理;當突發(fā)事件的等級隨著(zhù)時(shí)間的推移有所上升，應按升級后的級別處理。
4.1 特別重大突發(fā)事件(Ⅰ級)
有下列情況之一的為Ⅰ級事件：
(1)具有全國性影響的金融突發(fā)事件;
(2)金融各行業(yè)已出現或將要出現連鎖反應、需要各有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)協(xié)同配合，共同處置的突發(fā)事件;
(3)國際、國內出現的，已經(jīng)影響或極有可能影響市內金融安全的突發(fā)事件;
(4)其他需要按Ⅰ級事件來(lái)處置的突發(fā)事件。
4.2 重大突發(fā)事件(Ⅱ級)
有下列情況之一的為Ⅱ級事件：
(1)出現在烏蘭察布市并波及對多個(gè)金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件;
(2)烏蘭察布市市政府或各監管部門(mén)不能單獨應對，需進(jìn)行跨市(區、市)或跨部門(mén)協(xié)調的金融突發(fā)事件;
(3)其他需要按Ⅱ級事件來(lái)處置的金融突發(fā)事件。
4.3 較大突發(fā)事件(Ⅲ級)
有下列情況之一的為Ⅲ級事件：
(1)事發(fā)烏蘭察布市且能獨立應對的金融突發(fā)事件;
(2)所涉及監管部門(mén)能單獨應對，不需要市級多個(gè)部門(mén)聯(lián)動(dòng)處置的金融突發(fā)事件;
(3)其他需要按Ⅲ級事件來(lái)處置的金融突發(fā)事件。
4.4 一般金融突發(fā)事件(Ⅳ級)
有下列情況之一的為Ⅳ級事件：所涉及旗縣市區能單獨應對，不需要進(jìn)行跨旗縣市區協(xié)調的突發(fā)事件;所涉及監管部門(mén)能單獨應對，不需要進(jìn)行跨部門(mén)協(xié)調的突發(fā)事件;其他需要按Ⅳ級事件來(lái)處置的突發(fā)事件。
5 應急響應
5.1 應急啟動(dòng)
5.1.1 啟動(dòng)條件
(1)當我市發(fā)生Ⅲ級以上金融突發(fā)事件時(shí)，立即啟動(dòng)本預案。
(2)當金融突發(fā)事件對烏蘭察布市一個(gè)或多個(gè)金融機構造成危害及重大影響時(shí)，視情啟動(dòng)本預案。
(3)當旗縣市區啟動(dòng)金融突發(fā)事件預案請求擴大響應時(shí)，經(jīng)指揮部研究決策后立即啟動(dòng)本預案。
5.1.2 啟動(dòng)與終止權限
應急指揮部總指揮或副總指揮決定啟動(dòng)或終止應急行動(dòng)。
5.2 分級響應
5.2.1 Ⅰ級響應
�、窦壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，市應急指揮部召開(kāi)緊急成員單位會(huì )議，立即啟動(dòng)應急預案，迅速開(kāi)展先期處置工作，同時(shí)將有關(guān)情況上報自治區政府，請求啟動(dòng)國家金融突發(fā)事件應急預案，并在國家、自治區金融突發(fā)事件應急領(lǐng)導小組的統一領(lǐng)導下，積極配合做好應急處置工作。
5.2.2 Ⅱ級響應
�、蚣壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，市應急指揮部召開(kāi)緊急成員會(huì )議，立即啟動(dòng)預案，迅速開(kāi)展先期處置工作，同時(shí)將有關(guān)情況上報自治區政府，請求啟動(dòng)內蒙古自治區金融突發(fā)事件應急預案，并在自治區金融突發(fā)事件應急領(lǐng)導小組的統一領(lǐng)導下，積極配合做好應急處置工作。
5.2.3 Ⅲ級響應
�、蠹壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，市應急指揮部啟動(dòng)本預案，組織相關(guān)地區、部門(mén)迅速開(kāi)展應對和處置。
5.2.4 Ⅳ級響應
�、艏壗鹑谕话l(fā)事件發(fā)生后，由事件所涉及的旗縣市區政府和應急成員單位啟動(dòng)預案，采取應對措施進(jìn)行處置。
5.3 應對措施
(1)突發(fā)事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位、主管部門(mén)領(lǐng)導應立即趕到現場(chǎng)指揮、協(xié)調突發(fā)事件處置工作，查明引發(fā)突發(fā)事件的原因，提出處置工作的對策措施，切實(shí)做好宣傳解釋和安撫工作。保衛人員及時(shí)到位，加強警戒，做好安全保衛工作。
(2)事件發(fā)生單位、行業(yè)主管部門(mén)立即啟動(dòng)本部門(mén)的工作預案，在職責范圍內開(kāi)展先期處置工作，及時(shí)切斷風(fēng)險源，防止風(fēng)險進(jìn)一步擴散。并按信息報告的規定向有關(guān)機構和部門(mén)報告。
(3)指揮部召開(kāi)成員單位會(huì )議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，制定處置方案，協(xié)調各種力量，接受指揮部統一指揮。
處置方案的內容包括：金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質(zhì)和嚴重程度
影響范圍、可能造成的.影響，成員單位會(huì )議的討論意見(jiàn)以及協(xié)調處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。正式處置方案經(jīng)市指揮部批準后，由指揮部辦公室督促成員單位組織實(shí)施。
(4)各成員單位及風(fēng)險涉及單位應根據各自的職責和分工，加強情況溝通、協(xié)調配合，共同維護社會(huì )穩定。
(5)在處置突發(fā)事件過(guò)程中，對發(fā)現涉嫌犯罪的，公安機關(guān)應及時(shí)依法立案偵察，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門(mén)應予積極配合。需要派警力維持現場(chǎng)秩序時(shí)，根據市政府要求，由市公安局負責。
(6)銀監分局、市人行根據職責，及時(shí)對突發(fā)事件發(fā)生的原因進(jìn)行調查，指導和參與突發(fā)事件處置工作，提示相關(guān)銀行業(yè)金融機構做好風(fēng)險防范，確保金融運行安全。
(7)突發(fā)事件發(fā)生在旗縣市區的，事件發(fā)生地人民政府要根據工作預案，明確相關(guān)部門(mén)的職責，組織協(xié)調有關(guān)部門(mén)、部署有關(guān)力量，確保突發(fā)事件處置工作有效進(jìn)行。根據事件進(jìn)展情況，負責采取資產(chǎn)保全措施，進(jìn)行個(gè)人債權登記確認，組織開(kāi)展清算工作，最大限度地降低債權人損失。加強輿論引導，做好宣傳、解釋和維穩工作。
(8)在市金融應急指揮部的領(lǐng)導下，組織新聞報道工作，加強對市內新聞媒體和對外報道的管理，嚴肅新聞宣傳紀律，嚴禁擅自報道、惡意炒作。在處置突發(fā)事件過(guò)程中，宣傳等部門(mén)根據指揮部的意見(jiàn)及時(shí)建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。
(9)市財政局確保市級金融突發(fā)公共事件應急工作所需的經(jīng)費支持。對經(jīng)批準給予財政資金救助的，按照有關(guān)規定，辦理資金撥付的有關(guān)手續，并監督資金的使用。
5.4 信息報送與發(fā)布
5.4.1 一般、較大金融突發(fā)事件發(fā)生后，發(fā)生事件的單位要立即向所在地人民政府及其業(yè)務(wù)主管部門(mén)報告，并在2小時(shí)內報告市政府應急辦。重大和特別重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位和所在地人民政府要在1小時(shí)內向市人民政府應急辦和市金融辦報告，在保密的原則下根據情況需要與有關(guān)部門(mén)實(shí)現信息共享。
5.4.2報告內容主要包括：發(fā)生突發(fā)事件的機構名稱(chēng)、地點(diǎn)、時(shí)間;事件的起因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會(huì )穩定情況;事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失;已采取的應對措施及擬進(jìn)一步采取的措施;其他與本事件有關(guān)的內容。
6 后期處置
6.1 善后工作
按分級響應程序的職責分工，由有關(guān)部門(mén)負責落實(shí)。
6.2 評估與總結
(1)突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的旗縣市區和市直有關(guān)部門(mén)應對處置工作進(jìn)行總結，報市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室。
市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室應對事件發(fā)生、處置、處置結果及損失進(jìn)行全面評估與總結，并向市政府應急辦報告，同時(shí)抄送市金融風(fēng)險應急指揮部各成員單位。
(2)旗縣市區、市直部門(mén)應針對處置過(guò)程中暴露出的問(wèn)題，提出意見(jiàn)和建議，及時(shí)修改完善有關(guān)風(fēng)險監測及預警指標體系、風(fēng)險提示和防范手段及應急預案。
6.3 獎勵與處罰
(1)對參與處置工作表現突出的人員，有關(guān)單位可按有關(guān)規定給予表彰和獎勵。
(2)對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，有關(guān)單位應給予處分直至依法追究其責任。
7 應急保障
7.1 通信保障
(1)各成員單位之間應確保至少一種通信方式的穩定暢通。
(2)各成員單位應保持必要的日常聯(lián)系。
(3)市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室應與各成員單位建立信息共享平臺，互通信息。
(4)所有通信及信息共享應符合有關(guān)保密規定。
7.2 安全保障
各有關(guān)部門(mén)應確保工作場(chǎng)所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。
7.3 人力資源保障
(1)各成員單位應加強工作人員的隊伍建設，根據工作需要及時(shí)補充人員。
(2)市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室、各成員單位應根據實(shí)際需要定期或不定期舉辦培訓班，不斷提高應急水平和能力。
8 附 則
8.1 預案的制定與管理
本預案由市金融辦制定，市政府應急辦負責審定，由市政府發(fā)布，本預案根據實(shí)際情況適時(shí)進(jìn)行修訂和完善。
(1)各成員單位應根據本預案，制訂本部門(mén)、本單位的突發(fā)金融事件工作預案，報市金融風(fēng)險應急指揮部辦公室備案。
(2)各旗縣市區參照本預案制定相應工作預案。
8.2 解釋部門(mén)
本預案由市金融辦負責解釋。
8.3 實(shí)施監督
本預案由市金融風(fēng)險應急指揮部實(shí)施，市金融風(fēng)險應急指揮部各成員單位按照本預案的規定履行職責。市政府應急辦會(huì )同市金融辦負責預案實(shí)施情況的監督檢查。
8.4 實(shí)施時(shí)間
本預案自印發(fā)之日起實(shí)施。
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10.護理各項應急預案試題
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