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投資大師羅杰斯:沒(méi)有人只靠“從眾”而成功

發(fā)布時(shí)間:2017-05-08    來(lái)源:職場(chǎng)勵志

      投資界的傳奇人物,國際著(zhù)名投資大師,巴菲特評價(jià)其“對市場(chǎng)大趨勢的把握無(wú)人能及”。羅杰斯1942年出生于美國亞拉巴馬州,5歲開(kāi)始做第一筆生意賺錢(qián)(在棒球場(chǎng)撿瓶子賣(mài)錢(qián))。獲得獎學(xué)金上耶魯大學(xué),畢業(yè)后,到牛津大學(xué)貝列爾學(xué)院深造,在那里作為賽艇隊的舵手,他創(chuàng )造了自己的第一個(gè)吉尼斯紀錄。 1970年,他和索羅斯共同創(chuàng )立全球聞名的量子基金,其投資回報率高達4200%,而同期標準普爾指數的增長(cháng)還不到47%。他10年內賺夠一生花用的財富,此時(shí),羅杰斯決定退休,時(shí)年37歲,但是他并沒(méi)有賦閑在家。

      羅杰斯繼續管理自己的投資組合,同時(shí)在哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院研究生院做教授,并擔任WCBS電視臺《杜瑞福斯圓桌會(huì )議》(The Dreyfus Round table) 與金融新聞網(wǎng)FNN《獲利動(dòng)機》(The Profit Motive)兩個(gè)節目的主持人。與此同時(shí),他開(kāi)始實(shí)施自己一生的夢(mèng)想:駕駛摩托車(chē)環(huán)游世界,期間跨越了六大洲,行程超過(guò)10萬(wàn)英里,創(chuàng )造了他的第二項吉尼斯紀錄。后來(lái)他以這一經(jīng)歷為依據,創(chuàng )作了第一本書(shū)《投資騎士》(1994年出版)。

 

      從1999年到2002年的千禧大探險是他的第三項吉尼斯紀錄,他攜帶妻子佩奇,跨越了116個(gè)國家(其中大約有15個(gè)國家仍然處于內戰之中),行程15.2萬(wàn)英里。他的第二本書(shū)《風(fēng)險投資家環(huán)球游記》,記錄了這一不可思議的冒險之旅。

      60歲之后喜獲的兩個(gè)千金是他最新的探險和樂(lè )趣泉源,兩個(gè)女兒一個(gè)出生于2003年,一個(gè)出生于2008年。目前,他和妻女定居新加坡,除了為媒體撰稿外,他還到世界各地巡回演講。

      以下是在《投資大師羅杰斯給寶貝女兒的12封信》這本書(shū)的書(shū)摘:

1、不要讓別人影響你假如周遭的人都勸你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不該想去做,就可以把這件事當做可能成功的指標。這個(gè)道理非常重要,你一定要了解:與眾人反向而行需要勇氣。事實(shí)是,這世界上從不曾有哪個(gè)人是只靠“從眾”而成功的。

善用自己的智慧

      在生命中總會(huì )有某個(gè)時(shí)刻需要你下非常重要的決定——關(guān)于你的工作、家庭、生活,關(guān)于住在哪里,關(guān)于怎么投資你的金錢(qián)。這時(shí)會(huì )有很多人愿意提供你忠告,但是記住這句話(huà):你的生活是你自己的,不是別人的。

別人的忠告當然有對的時(shí)候,但事后證明這些忠告無(wú)用的次數卻更多。你必須靠自己研究—— 盡可能學(xué)習面對挑戰的本事,自行判斷訊息的真偽并為自己做決定。

你天生就有能力為自己的最大利益做最好的決策,在大多數的情況下,經(jīng)過(guò)自己的思索比違背自己的意愿而聽(tīng)從他人的決定,更能做出正確的決策并采取正確的行動(dòng)。

過(guò)去,我在幾個(gè)重要的投資決策上曾經(jīng)聽(tīng)從別人的勸告而忽略自己內心的決定。奇怪得很,每一次這樣的投資都失敗了,每一次都讓我損失慘重。

于是我不再讓別人影響我,并根據自己所下的決定采取行動(dòng)。直到年過(guò)三十,我終于了解這才是最佳的投資之道;但我同時(shí)也知道,我之所以會(huì )成功是因為自己遵照這個(gè)原則,而不去想會(huì )不會(huì )太遲。

我記得小時(shí)候讀過(guò)一篇關(guān)于游泳健將唐娜·迪薇羅娜(Donnade Varona)的報導,報導指出早期她是個(gè)不錯但并非頂尖的游泳選手,但是她后來(lái)卻在奧運中拿到兩塊金牌,究竟發(fā)生什么事了?她回答記者:“以前我老是在注意別的游泳選手,但是之后我就學(xué)會(huì )無(wú)視他們,游我自己的泳。”

假如每個(gè)人都嘲笑你的想法,這就是可能成功的指標!

假如周遭的人都勸你不要做某件事,甚至嘲笑你根本不該想去做,就可以把這件事當做可能成功的指標。這個(gè)道理非常重要,你一定要了解:與眾人反向而行是很需要勇氣的。事實(shí)是,這世界上從不曾有哪個(gè)人是只靠“從眾(follow the crowd)”而成功的。

      我用中國給你舉個(gè)例子。過(guò)去人家都說(shuō)那不是一個(gè)值得投資的國家,而事實(shí)上,直到20世紀90年代晚期之前,幾乎沒(méi)有西方人真的試著(zhù)在中國投資過(guò)。但是假如當時(shí)有人把錢(qián)投資在中國的話(huà),他現在已經(jīng)發(fā)大財了

      在20世紀80年代,我發(fā)現中國大有潛力,于是開(kāi)始盡我所能地搜集中國的資料,開(kāi)始在這里投資。當時(shí)大部分人都認為我瘋了才會(huì )這么做,他們說(shuō)這個(gè)食古不化、不知變通的國家,絕對不會(huì )允許外國人在這里投資成功,而且他們會(huì )沒(méi)收成功者的財產(chǎn)。但我聽(tīng)從自己的直覺(jué),盡可能地研讀所有找得到的有關(guān)中國各種局勢的文件,也實(shí)地參觀(guān)訪(fǎng)問(wèn)好些地方做自己的研究。邏輯很簡(jiǎn)單:那個(gè)國家有超過(guò)10億的人口,他們的儲蓄率高得驚人——超過(guò)年收入的1/3——而這些錢(qián)是他們可以用來(lái)做投資的!一個(gè)有這么高儲蓄率的國家,怎么可能不會(huì )成長(cháng)?

      相反的,看看美國。在20世紀90年代我第一次環(huán)球旅行時(shí),美國的儲蓄率只有4%,現在甚至跌到只剩2%,雪上加霜的是,美國還有嚴重的財政危機。當別人相信一些“常識”,認為投資中國太冒險時(shí),我聽(tīng)從自己的判斷,大膽地投資中國。從那時(shí)開(kāi)始,中國的成長(cháng)已遠遠超越美國和世界上其他絕大部分的國家。

做你自己

仔細觀(guān)察每個(gè)領(lǐng)域的成功者,不論是音樂(lè )家、藝術(shù)家或是什么專(zhuān)家,他們之所以成功都不是因為模仿別人。有任何人因為看著(zhù)別人的作為有樣學(xué)樣而成功的嗎?

      以惠普(Hewlett Packard)公司為例,他們能脫穎而出,就是因為他們做的是與眾不同的事。要做別人不敢做、不愿做的事,你得有熱情與勇氣,而成功永遠降臨在那些大膽冒險、敢走別人不走的路的人身上。這正是為什么惠普能成為一家重要的公司,惠普永遠不怕跳得太高,即使可能因此使一些產(chǎn)品賣(mài)不出去或報廢,也勇于嘗試新的機會(huì )。

我要你以這種勇氣追求自己的理想與抱負。父親是個(gè)成功的投資家,不代表你也必須成為投資家。我希望你做到的,就是做你自己,一個(gè)忠于自我、獨一無(wú)二的自己。

      但是你一定、一定要記得,在做你認為是對的事情之前,要盡自己所能的先做好功課。找出任何可以到手的數據,仔細研究,徹底分析,直到完全確定你的想法是正確的。絕對不要在還沒(méi)這么做之前采取任何行動(dòng)。你會(huì )發(fā)現,那些不成功的人通常是沒(méi)有花時(shí)間研究就貿然涉入一個(gè)他們不了解的領(lǐng)域,更糟的是,他們拒絕學(xué)習,結果賠上了寶貴的時(shí)間與金錢(qián)。

你不必聽(tīng)我的,但一定要遵循倫理道德

      隨著(zhù)你從牙牙學(xué)語(yǔ)到長(cháng)大成人,我會(huì )持續不斷給你忠告?倳(huì )有我不贊成你的選擇的時(shí)候,但你不必因為我是父親而接受我說(shuō)的每一句話(huà)。我視你為一個(gè)獨立自主的個(gè)體,只要你用自己的判斷做自己認為對的事,爸爸都支持你。

      你可以不管世俗的看法、常識,以及一般人所謂的“教訓”,但是必須遵守一個(gè)社會(huì )能夠生存所必備的道德規范,而且有很好的理由信守不疑。一個(gè)值得尊敬的人絕對不鉆法律漏洞或走后門(mén),雖然在當下看起來(lái)可能吃了點(diǎn)虧,但是長(cháng)遠看來(lái),終究是贏(yíng)家。很多聰明人身陷泥淖,是因為他們想走快捷方式,或用不合法的方式賺錢(qián)。他們那么聰明,只要肯把聰明用在正途上,循合法的途徑一定會(huì )賺到錢(qián),但是他們沒(méi)有這樣做,結果因為走快捷方式而蒙受損失。

學(xué)會(huì )終生儲蓄

      你會(huì )碰到有些人鼓勵你隨心所欲的花錢(qián),他們會(huì )告訴你,錢(qián)財是生不帶來(lái)、死不帶去。等你漸漸長(cháng)大,就會(huì )開(kāi)始有每天上昂貴的館子吃飯、買(mǎi)最新型的手機、穿最流行的時(shí)裝、去有名的地方度假的朋友。一定要避免只因為你花得起就拚命花錢(qián)這樣的陷阱——這不僅是通往破產(chǎn)之路,也是使你忘卻什么是生命的目的之路。我不是說(shuō)永遠不要到外面吃飯或度假或買(mǎi)任何東西,只是說(shuō)你應該有智慧地花自己的錢(qián),買(mǎi)真正值得買(mǎi)的東西,把錢(qián)花在刀刃上,得到最大、最值得的收益。

樂(lè )樂(lè ),你已經(jīng)有5個(gè)小豬儲蓄罐,也總是很高興地把錢(qián)投入其中,請繼續存錢(qián)。那些懂得儲蓄、明智投資的人,就是生活最無(wú)憂(yōu)的人。也請你幫我一起教你的妹妹碧兒(Bee)關(guān)于儲蓄的重要。

2.專(zhuān)注于你所愛(ài)該怎么做才會(huì )成功呢?答案非常簡(jiǎn)單:做你熱愛(ài)的事。我在投資方面會(huì )成功,因為那是我最喜歡做的事。但你不必非得成為一位投資家。假如你喜歡燒菜,就開(kāi)一間自己的餐館;假如你擅長(cháng)跳舞,就去學(xué)跳舞;想成功最快的方法是做你喜歡做的事,然后全力以赴。

年齡和你想做什么事無(wú)關(guān)

      在我開(kāi)始第一個(gè)事業(yè)時(shí),我是個(gè)6歲的企業(yè)家。你或許會(huì )覺(jué)得太早了點(diǎn)吧,其實(shí)年齡與你想開(kāi)始做什么事并不相干。我寧可花時(shí)間在棒球場(chǎng)邊撿空瓶子換錢(qián),也不愿花時(shí)間在場(chǎng)上跟朋友打棒球。我在6歲時(shí),第一次借到錢(qián)來(lái)開(kāi)展自己的事業(yè)。我買(mǎi)了一部賣(mài)花生米和可樂(lè )的小推車(chē),在兒童棒球聯(lián)盟比賽時(shí)成功地賺了不少錢(qián)。5年之后,我不但還清了向我父親借貸的錢(qián),銀行里還有100美元的存款。

在大學(xué)時(shí)代,當我第一次拿部分獎學(xué)金做投資時(shí),我發(fā)現自己比較喜歡投資而非創(chuàng )業(yè),應該成為一個(gè)投資家。

當你發(fā)現有一件事是你感興趣的,別讓年齡牽絆你,去做就是了。

全心投入你最喜歡做的事情

      該怎么做才會(huì )成功呢?答案非常簡(jiǎn)單:做你熱愛(ài)的事。我在投資方面會(huì )成功,因為那是我最喜歡做的事。但你不必非得成為一位投資家。假如你喜歡燒菜,就開(kāi)一間自己的餐館;假如你擅長(cháng)跳舞,就去學(xué)跳舞;假如你喜歡做園丁,說(shuō)不定你以后會(huì )有一家全球園藝連鎖店。想成功最快的方法是做你喜歡做的事,然后全力以赴。

對我來(lái)說(shuō),研究世界各地發(fā)生的事并且知道得透徹詳細是我的樂(lè )趣。早在學(xué)生時(shí)代,我就對世界各國的歷史地理深感興趣。當我到華爾街工作時(shí),我發(fā)現真的有人愿意付錢(qián)買(mǎi)我的知識:比如,智利的革命會(huì )使銅的價(jià)格上漲。不論我有沒(méi)有獲得報酬,我一向熱衷于研讀世界各地的歷史與當下的時(shí)事。

只要負擔得起基本的生活費用,我會(huì )很高興免費研究這些事。能做自己喜歡做的事的人,他們不是在“上班”,而是每天迫不及待睜開(kāi)眼睛,趕快去享受工作的樂(lè )趣。

假如我嘗試從事別的行當,如時(shí)裝設計,我的生活會(huì )很不如意。即使到現在,我對衣著(zhù)還是沒(méi)什么概念,我從來(lái)不知道什么顏色要搭配什么顏色,因為我對衣服一點(diǎn)興趣也沒(méi)有,因此我也不可能在時(shí)裝界有所成就。這正是為什么我說(shuō)要從你最喜歡、最感興趣的地方著(zhù)手開(kāi)始你的事業(yè)。

假如選擇一個(gè)你不關(guān)心的領(lǐng)域,你就不可能有希望獲得成功。

成功和失敗的關(guān)鍵在于注意細節

      假如你喜歡且關(guān)心自己所做的事,自然會(huì )想把它們做得最好。投資和生活一樣,細節往往是成功或失敗的關(guān)鍵。所以你不能忽略任何細節,不管它看似多么的無(wú)關(guān)緊要,你必須搜尋、驗證每個(gè)訊息,只要與你的投資決策有關(guān),都不能掉以輕心。任何讓你覺(jué)得不安的問(wèn)題或感覺(jué),都要找出答案來(lái)。大部分人之所以不成功,原因往往出在研究不夠徹底,只看他們隨手可拿到的信息。唯有系統化、巨細靡遺的研究,你才會(huì )得到成功所需的知識。當然這需要勤奮地下苦功,但是這種努力的代價(jià)足以使你比別人占優(yōu)勢。

      當我在耶魯大學(xué)念書(shū)時(shí),有位同學(xué)問(wèn)我,我花了多少時(shí)間準備考試。他認為花5個(gè)小時(shí)準備就很夠用了。我無(wú)法回答自己花了多少時(shí)間,因為我根本一直在讀書(shū)、溫習功課。來(lái)自阿拉巴馬的窮鄉僻壤,能夠進(jìn)入耶魯大學(xué)就足以讓我頭昏了,大部分其他同學(xué)都來(lái)自有名的高中,根基都比我好。我唯一比他們強的地方是我比他們用功,我盡可能的讀書(shū),我認為沒(méi)有“我已經(jīng)準備得夠好了”這回事。

      假如你要追求一樣東西,包括投資在內,千萬(wàn)不要低估勤勞的價(jià)值。仔細研讀每一份你所能拿到的財務(wù)報表,包括附加的細節批注;求證每一份報表的正確性,以及最高管理階層預估這家公司的未來(lái)走向、未來(lái)產(chǎn)值。自己“動(dòng)腳”找出他們的顧客、廠(chǎng)商、競爭的同業(yè),以及任何可能影響公司營(yíng)運的人,問(wèn)他們細節以求證報表的真實(shí)性。除非你有把握自己比98%的華爾街投資分析家更了解這家公司,否則不要把錢(qián)投進(jìn)去。沒(méi)有額外的努力與付出,成功是不會(huì )落在你身上的。

做個(gè)自動(dòng)自發(fā)的人

      我14歲時(shí)的一個(gè)星期六早晨,正為在貧民區中開(kāi)店的秦克叔叔工作。那天生意清淡得很,但是我并沒(méi)有閑著(zhù),因為我父親告訴我:“你永遠可以找到你能做的事,假如真的沒(méi)事做,就拿抹布把貨架擦干凈。”所以我那天就拿著(zhù)抹布擦置物架。叔叔看到我不必叫就自己主動(dòng)找事情做,感動(dòng)之余給我加了薪水。

      四五年后,我以同樣的主動(dòng)性贏(yíng)得我當時(shí)的老板(一位制造商)的加薪。我不會(huì )用鐵錘釘釘子,另外兩名員工老早就對老板指出這一點(diǎn)。老板對他們說(shuō): “隨便你們怎么說(shuō),這個(gè)孩子的手從來(lái)沒(méi)有停下來(lái)過(guò)。他有敬業(yè)的態(tài)度,我要他替我工作。”最后,我學(xué)會(huì )如何使用這些工具,更學(xué)到了寶貴的技術(shù)。

要能說(shuō):“我確定。”

      只是“認為”這東西有價(jià)值不能構成投資的理由。除非你能很“確定”這個(gè)東西有價(jià)值,不然不要投資。

      在20世紀60年代,通用汽車(chē)公司(General Motors)是全世界最成功的公司,股票非常值錢(qián)。一位分析師來(lái)到通用董事會(huì )對他們說(shuō): “日本人就要來(lái)了。”沒(méi)人理會(huì )他,連問(wèn)一下這句話(huà)是什么意思都沒(méi)有;而那些有做功課的人,老早已經(jīng)把他們手中的“高價(jià)”通用股票賣(mài)掉,換成豐田汽車(chē)(Toyota)的股票。

      直到20世紀90年代,西爾斯百貨(Sears)一直都是最貴的股票(西爾斯是最早用郵購方式直銷(xiāo)的百貨公司——譯注)。當時(shí)沒(méi)有人注意到一家股票很便宜但一直持續成長(cháng)的公司:沃爾瑪(Wal-Mart),因為沒(méi)有人愿意花功夫看一看美國的小鎮都發(fā)生了什么事兒。那些肯花時(shí)間觀(guān)察的人買(mǎi)了沃爾瑪的股票,而不是西爾斯、JC潘尼百貨(J.C.Penny)或其他“有價(jià)值”公司的股票。

      當你打算在某個(gè)國家大量投資時(shí),要先查一下這個(gè)國家基礎制度的強度。它的人民守法嗎?它有抓貪污掃黑除賄嗎?它的法律保障守法的公司嗎?要做到這件事,不是讀讀報章雜志所寫(xiě)的東西就可以了,你必須親自到那個(gè)國家看看,比如有沒(méi)有貨幣黑市,假如有,你就知道這個(gè)國家有問(wèn)題。黑市匯率只有在政府強制管制時(shí)才會(huì )出現。

      政府匯兌率與黑市匯兌率之間的差異大小,代表了這個(gè)國家的問(wèn)題有多嚴重。這是一個(gè)指標,就像人發(fā)燒的溫度越高,病情越嚴重,政府公訂的與黑市的匯率差異越大,這個(gè)國家的問(wèn)題就越嚴重。20世紀80年代后期,中國黑市美元的匯率可以比政府公訂的高出50%,因為當時(shí)中國有各種問(wèn)題而且正歷經(jīng)一段嚴重的通貨膨脹時(shí)期。幾年之后,這個(gè)差異降到25%;到1999年,更只剩10%。這個(gè)事實(shí)是中國經(jīng)濟成長(cháng)的明證,這也是為什么我會(huì )投資到這個(gè)國家。我不是 “只認為”中國有價(jià)值,我是“的確知道”中國有價(jià)值。

      在一個(gè)國家還有問(wèn)題、尚未穩定下來(lái)時(shí)就前往投資,會(huì )得到巨大的報酬,但這唯有在看得見(jiàn)正向的改革即將來(lái)臨時(shí)才可以為之。1991年時(shí),秘魯的股價(jià)非常低,因為當時(shí)在打內戰,但是那些知道情況會(huì )好轉的人后來(lái)發(fā)了大財。津巴布韋股價(jià)在千禧年時(shí)也非常便宜,但是那些非常低價(jià)的股市后來(lái)崩盤(pán)了,因為這個(gè)國家的情況江河日下。

擁抱著(zhù)夢(mèng)想過(guò)一生

      一如我在前面說(shuō)過(guò)的,假使你對自己的工作沒(méi)有熱情,它就只是工作。但是除了一個(gè)可以滿(mǎn)足你的工作,你還需要有夢(mèng)想。當我5歲開(kāi)始第一個(gè)事業(yè)時(shí),我認為賺錢(qián)是很有趣的事,但我并非真的有個(gè)更長(cháng)遠的計劃。隨著(zhù)持續的努力工作之后,透過(guò)工作我接觸到世界上不同的文化和不同的人,這才發(fā)現我的夢(mèng)想是盡可能的探索和學(xué)習,所以在37歲時(shí),我開(kāi)始騎摩托車(chē)環(huán)游世界。你瞧,當你剛開(kāi)始做一件事時(shí),并不見(jiàn)得有一幅具體圖像或對未來(lái)的想象;但是只要持續保持熱情,在真正熱愛(ài)的工作上努力,你一定會(huì )找到那個(gè)夢(mèng)想的。

      在我生命的此時(shí)此刻,我的熱情和生活焦點(diǎn)是你們,這正是為什么我要盡可能地陪伴你們。你們兩個(gè)是我的夢(mèng)想,我唯一的冀求是你們能夠做你們愛(ài)做的事,懷抱夢(mèng)想度過(guò)聰明、有趣的一生。

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