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公司網(wǎng)銀管理制度
在日新月異的現代社會(huì )中，很多場(chǎng)合都離不了制度，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。我敢肯定，大部分人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編整理的公司網(wǎng)銀管理制度，希望能夠幫助到大家。
為促進(jìn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的有序發(fā)展，確保公司資金使用的安全和高效運作。結合本公司財務(wù)管理制度的要求，特制定本規定。
1.主題內容與適用范圍
本標準規定了網(wǎng)上銀行的開(kāi)通、網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)范圍、網(wǎng)銀密匙的權限、網(wǎng)上銀行付款業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)銀的日常管理、罰則。
2.引用及政策規定
《中國人民銀行支付結算辦法》相關(guān)規定，
3.網(wǎng)上銀行的開(kāi)通
公司因開(kāi)展業(yè)務(wù)需要開(kāi)通銀行賬戶(hù)網(wǎng)絡(luò )查詢(xún)、支付功能，由公司財務(wù)部提出書(shū)面申請，經(jīng)公司財務(wù)分管領(lǐng)導核準，公司總經(jīng)理簽批后，由公司財務(wù)部指派專(zhuān)人在公司總經(jīng)理指定的銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行辦理。
4.網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)范圍
根據業(yè)務(wù)需求，網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：
4.1賬戶(hù)查詢(xún)：賬戶(hù)狀態(tài)及其余額的查詢(xún)、歷史交易明細查詢(xún)、票據查詢(xún)等。
4.2銀行支付結算：內部轉賬、支付結算。
4.3賬戶(hù)狀態(tài)管理：網(wǎng)上銀行對賬業(yè)務(wù)、修改賬戶(hù)密碼。
5.網(wǎng)銀密匙的權限
網(wǎng)銀密匙是公司開(kāi)通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后，銀行用來(lái)進(jìn)行身份確認的（軟硬件）工具（即USBKEY簡(jiǎn)稱(chēng)U盾）。
開(kāi)通了網(wǎng)上銀行支付功能后，公司必須按二級權限進(jìn)行管理，即出納制單、財務(wù)經(jīng)理復核并審核的模式。
5.1銀行出納（一級）：配備具有基本權限的網(wǎng)銀密匙（設置密碼）。持有此網(wǎng)銀密匙可隨時(shí)上網(wǎng)查詢(xún)賬戶(hù)狀況，包括當日及歷史交易明細、時(shí)點(diǎn)余額等詳細信息，并且可以提交辦理銀行支付結算制單指令。
5.2財務(wù)經(jīng)理復核（二級）：配備具有復核權限的網(wǎng)銀密匙（設置密碼）。結算管理員必須對網(wǎng)上銀行支付結算單據指令進(jìn)行復核，查詢(xún)網(wǎng)上銀行收付記錄。并對網(wǎng)上銀行的`所有支付單據指令進(jìn)行審批授權后才能生效。
6、網(wǎng)上銀行付款業(yè)務(wù)管理
6.1出納會(huì )計利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規定，由經(jīng)辦人辦妥付款《通知單》申請手續，方可辦理網(wǎng)上銀行結算操作。
6.2財務(wù)經(jīng)理根據付款《通知單》對出納會(huì )計網(wǎng)銀指令進(jìn)行復核。復核無(wú)誤后，完成整個(gè)網(wǎng)銀結算程序。
7.網(wǎng)銀的日常管理
7.1公司指定出納會(huì )計、財務(wù)經(jīng)理的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專(zhuān)用機器，除處理日常工作外，嚴禁登錄不良網(wǎng)站，即下載與工作無(wú)關(guān)的網(wǎng)絡(luò )資源存儲于本機。
7.2網(wǎng)銀操作人員離開(kāi)崗位時(shí)必須退出網(wǎng)上銀行系統，并將網(wǎng)銀密匙取出，妥善保管。
7.3出納會(huì )計、財務(wù)經(jīng)理所持有網(wǎng)銀密匙應視作財務(wù)印章進(jìn)行管理，各人設置的網(wǎng)銀密碼應嚴格保密，無(wú)論日常臨時(shí)工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時(shí)修改。每日下班前，必須將網(wǎng)銀密匙放入保險柜內或鎖入抽屜存放。
7.4每月終了后、次月3日前出納會(huì )計打印網(wǎng)銀月度交易明細，交財務(wù)銀行對賬會(huì )計與銀行日記賬逐筆進(jìn)行核對，確認無(wú)誤后，出納會(huì )計、銀行對賬會(huì )計分別在《銀行對賬單》、《銀行余額調節表》上簽字確認，并作為會(huì )計檔案保存。
8罰則
8.1違反本規定各項條款者處以100元以上責任罰款；
8.2造成經(jīng)濟損失的按價(jià)值法賠償；
8.3違反本規定，根據情節、損失程度給予當事人相應的行政處分，觸犯到國家法律的交司法機關(guān)依法處理。
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