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銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告范文（通用10篇）
不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，過(guò)去一段時(shí)間以來(lái)存在的工作問(wèn)題，非常值得總結，是時(shí)候認真地做好自查報告了。我們該怎么去寫(xiě)自查報告呢？以下是小編收集整理的銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇1
根據自治區農村信用社工作會(huì )議安排，我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開(kāi)展了一次以提升聯(lián)社形象為目的，以整肅行風(fēng)行紀為目標，以全體員工為教育對象，以信貸崗位人員為重點(diǎn)的“陽(yáng)光信貸”整肅行風(fēng)行紀職業(yè)道德教育活動(dòng)，通過(guò)此次活動(dòng)，我對照自身自我檢查，現報告如下：
一、在學(xué)習上：
作為一名部門(mén)經(jīng)理，我在平時(shí)的工作中，能夠積極學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。
二、在思想上；
對于此次”陽(yáng)光信貸”活動(dòng)的開(kāi)展，我作為一名中層干部，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。我深刻認識到”陽(yáng)光信貸”活動(dòng)的開(kāi)展，不僅有效提升了我社的社會(huì )聲譽(yù)，進(jìn)一步拉近了與農民的關(guān)系，縮短辦貸時(shí)間，提高了辦貸的效率，而且實(shí)施“陽(yáng)光操作”，把信貸工作置于社會(huì )和客戶(hù)的監督之下，從源頭上防范了貸款道德風(fēng)險的產(chǎn)生，整改報告。
三、在信貸管理上；
自我被任命為部門(mén)經(jīng)理以來(lái)，我能夠時(shí)刻保持清醒頭腦，在調查及審查貸款手續時(shí)，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法。但在貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，對一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人，而沒(méi)有更為細致的調查。此一問(wèn)題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規行為，降低貸款風(fēng)險。
四、內控制度的執行上；
多年來(lái)始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問(wèn)題上出現漏洞，無(wú)截留貸款本息行為、擅自?huà)煜⒌冉?jīng)營(yíng)違規行為；無(wú)虛報費用，私設小金庫待為；無(wú)擅自罰款，亂收手續費行為。
五、工作作風(fēng)上；
我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的.光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現象，規請領(lǐng)導與同事們監督。
此項工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)此次合規工作的開(kāi)展，通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇2
在過(guò)去的一年中，我的工作可以用出色來(lái)形容，因為的我工作業(yè)績(jì)都出現了大幅度的上漲。這是對我多年以來(lái)努力工作和學(xué)習的回報，我對我自己這一年的工作可以打滿(mǎn)分，因為我已經(jīng)盡我最大的努力工作了。
大學(xué)畢業(yè)到現在已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來(lái)到已拿回那個(gè)工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開(kāi)始的時(shí)候我并不熟悉我的工作，還好我認真努力的工作，積極的熟悉我的工作業(yè)務(wù)，我終于平穩的度過(guò)的實(shí)習期，我開(kāi)始了我在銀行做正式信貸員的工作。在2年，我的工作個(gè)任總結：
一、各項工作目標完成情況
1、經(jīng)營(yíng)效益明顯增強。全轄24個(gè)獨立核算的信用社，貸款利息收回率達到xx%;貸款收息率xx%。全年實(shí)現總收入萬(wàn)元，較上年增加萬(wàn)元，增長(cháng)xx%;實(shí)現凈利潤萬(wàn)元，社社盈余。實(shí)現凈利潤萬(wàn)元,同比增加萬(wàn)元，增長(cháng)了xx%;所有者權益萬(wàn)元，其中，實(shí)收資本和資本公積分別萬(wàn)元和萬(wàn)元。
2、各項存款穩步增長(cháng)。年末各項存款余額突破1億元大關(guān)，達到萬(wàn)元,較年初增加萬(wàn)元,增長(cháng)xx%，完成上級分配任務(wù)的xx%;存款月均余額萬(wàn)元，完成分配計劃的xx%。
3、信貸支農力度強勁，貸款結構平緩合理。全年累計投放貸款萬(wàn)元,較年初增長(cháng)了xx%，各項貸款年末余額萬(wàn)元,較年初增加萬(wàn)元，增長(cháng)xx%。其中農業(yè)貸款余額萬(wàn)元，占各項貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。
4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。年末不良貸款余額萬(wàn)元,占各項貸款余額的xx%,較年初下降個(gè)百分點(diǎn)。按貸款五級分類(lèi)劃分正常類(lèi)貸款萬(wàn)元，占比xx%，關(guān)注類(lèi)貸款萬(wàn)元，占比xx%，不良貸款萬(wàn)元，占比xx%。其中次級類(lèi)貸款萬(wàn)元，占比xx%，可疑類(lèi)貸款萬(wàn)元，占比xx%，損失類(lèi)貸款xx萬(wàn)元，占比xx%。四級分類(lèi)與五級分類(lèi)相比，不良貸款下降萬(wàn)元，占比下降個(gè)百分點(diǎn)。
二、主要工作措施
(一)加強信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
1、全面推開(kāi)全轄貸款五級分類(lèi)試點(diǎn)工作。貸款五級分類(lèi)工作，是一項新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級分類(lèi)實(shí)施方案》認真組織培訓教材，量化培訓內容，對全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時(shí)間對135名人員進(jìn)行了培訓，7月份利用2天時(shí)間對全轄24個(gè)信用社進(jìn)行了貸款五級分類(lèi)推廣工作和驗收工作。達到了分類(lèi)認定準確，標準界定清楚，劃分類(lèi)別靠實(shí)的工作要求。
2、狠抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險。在信貸工作中，嚴格執行貸款“三查”制度、貸款集體審批及回訪(fǎng)制度。股內加強對上報貸款的審查力度，注重經(jīng)驗型審查向數據型分析轉化。同時(shí)加強對基層社上報貸款資料規范化，數據的真實(shí)性關(guān)卡的`審查，從而確保了新增貸款質(zhì)量。年內共審批貸款筆，金額萬(wàn)元，杜絕打回上報貸款筆，金額萬(wàn)元。同時(shí)加大到期貸款收回率的監管力度，定期預警，有效防止了不良貸款的前清后增的現象;
3、加大大額貸款序時(shí)檢查頻率，按季對金額在1萬(wàn)元以上大額貸款跟蹤上門(mén)檢查一次，對存在的問(wèn)題及時(shí)糾正與整改，全年共檢查大額貸款筆，金額萬(wàn)元，發(fā)出預警整改通知個(gè)社，涉及金額xx萬(wàn)元。
4、狠抓信貸隊伍建設，督促學(xué)習，以“信貸通報，以案說(shuō)教，法規教育”為題材，全年組織信貸員學(xué)習培訓班2期，從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過(guò)一年來(lái)的學(xué)習，信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險防范意識以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
5、強化主任責任意識，提高全轄管貸水平，依法規范信貸管理。今年對三墩、臨水、鏵尖和銀達四個(gè)信用社全面進(jìn)行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬(wàn)元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查，檢查達到了鎖定貸款風(fēng)險，摸清貸戶(hù)底數，依規管貸促發(fā)展的效果，推動(dòng)了管理發(fā)展的動(dòng)力。
6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點(diǎn)進(jìn)行規模扶持。3月份，首先對全轄支持的22家脫水菜廠(chǎng)經(jīng)營(yíng)現狀進(jìn)行了前期調研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規模，穩健扶持發(fā)展的方略，全年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款家，投放金額萬(wàn)元，延續了產(chǎn)業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
(二)廣拓儲源求發(fā)展
一年來(lái)，始終堅持“高點(diǎn)定位，攻堅克難，以城補鄉，調劑余缺，平衡總量”的組織資金原則，按照“全員攬存，鞏固農村，滲透城鎮，輔射周邊，激勵促進(jìn)，擴大總額”的籌資工作整體思路，積極落實(shí)攻堅措施，動(dòng)員廣大職工做一家一戶(hù)的工作，繼續實(shí)施“531”計劃。深入開(kāi)展“每天入2個(gè)農戶(hù)，收千元儲蓄”活動(dòng)。同時(shí)結合信用等級復評做好引存工作，提升服務(wù)質(zhì)量，保證儲蓄存款快速增長(cháng)。截止2年12月末，全轄儲蓄存款余額為xx萬(wàn)元，比2年末增長(cháng)萬(wàn)元。其中，活期存款萬(wàn)元，比2年末增長(cháng)萬(wàn)元;定期存款萬(wàn)元，比2年末增長(cháng)萬(wàn)元。
(三)傾力支農創(chuàng )雙贏(yíng)
1、支持地方建設，全力支持非公經(jīng)濟快速發(fā)展。全年累計發(fā)放非公經(jīng)濟貸款萬(wàn)元。其中：基礎設施建設貸款xx萬(wàn)元，為個(gè)個(gè)體經(jīng)商戶(hù)發(fā)放貸款xx萬(wàn)元，促其規模壯大，快速發(fā)展。通過(guò)延伸信貸服務(wù)觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域，也為我區經(jīng)濟發(fā)展和農民收入的提高做出了應有的貢獻。
2、轉變支農理念，開(kāi)展好支農專(zhuān)題活動(dòng)。一年來(lái)，認真開(kāi)展農戶(hù)小額信貸活動(dòng)，以小額信貸這一農村信用社的優(yōu)勢品牌為載體，努力破解農民貸款難難題。為保證此項活動(dòng)扎實(shí)有效，我們提出了“實(shí)、細、穩、好”四個(gè)要求，即牢固樹(shù)立立足農村、服務(wù)三農的理念，堅定支農方向不動(dòng)搖;在工作中細致周到(建立農戶(hù)檔案全面細心;評定信用等級精確細致;發(fā)放農戶(hù)小額信用貸款審查仔細;貸款檢查和管理周到細心;評定信用村鎮嚴格詳細);堅持穩健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對待;以效果好為標準，向支農貸款要效益，有效解決了農民生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農戶(hù)的普遍歡迎與好評。年審《貸款證》戶(hù)，復評農戶(hù)信用等級戶(hù)，授信最高貸款金額萬(wàn)元，其中一級信用戶(hù)戶(hù)，金額萬(wàn)元，二級信用戶(hù)戶(hù)，金額萬(wàn)元，三級信用戶(hù)戶(hù)，金額萬(wàn)元，確定信用鄉鎮個(gè);授信企業(yè)家，授信金額達到萬(wàn)元;
3、在做好小額信貸工作的同時(shí)，針對我區部分鄉鎮的特色農業(yè)，適時(shí)調整貸款投向。2年累計發(fā)放制種業(yè)貸款萬(wàn)元，同比增投萬(wàn)元，養殖業(yè)貸款萬(wàn)元，同比增投萬(wàn)元;
20xx年是我區農村信用社全面實(shí)現金融改革和機制創(chuàng )新的關(guān)鍵年。也是我區農村信用社在新的起跑線(xiàn)上，搶抓機遇，奮發(fā)進(jìn)取，審慎經(jīng)營(yíng)和穩健發(fā)展的重要一年。一年來(lái)，業(yè)務(wù)股堅持以改革、發(fā)展、穩定為大局,認真學(xué)習貫徹落實(shí)我區農村信用社工作會(huì )議精神,樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān),堅定服務(wù)“三農”辦社宗旨和方向，牢固樹(shù)立支農保穩定促發(fā)展的思想，突出風(fēng)險防范,強化監督，力促管理,不斷提高支農服務(wù)水平，有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營(yíng)目標，取得了可喜的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。
我想說(shuō)既然我參加了銀行信貸員工作，那么我就應該做好，從小我養成的習慣便是如此，做事要認真，不達到成功的彼岸，就不要放手，只要認真努力了，就不會(huì )后悔，不會(huì )擔心自己被現實(shí)所擊倒。
也許我這一生就會(huì )在信貸員工作上做一輩子，運氣好的話(huà)，我也許可以升級，做一名銀行的管理者，如果工作不好，那我也沒(méi)有什么怨言，我會(huì )平衡好自己的心態(tài)，知足長(cháng)樂(lè )，這才是為人之道。我相信只要我認真努力工作，我就會(huì )為銀行的發(fā)展做出自己的貢獻!
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇3
在信貸業(yè)務(wù)中風(fēng)險的控制與業(yè)務(wù)的發(fā)展有著(zhù)同等重要的地位，隨著(zhù)我國經(jīng)濟市場(chǎng)化及對外開(kāi)放程度的提高，信貸業(yè)務(wù)的同業(yè)競爭日益加劇，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)面臨的風(fēng)險也越來(lái)越大，因此對于信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制就顯得尤為重要。
安全是銀行經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)的前提目標，但這個(gè)安全是有利于業(yè)務(wù)發(fā)展和擴大收益的安全，而不是不講求效益的安全，更不是負效益的無(wú)風(fēng)險或低風(fēng)險。近年來(lái)，商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險意識明顯增強，大多數銀行機構在信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中已經(jīng)比較重視信貸風(fēng)險控制。但在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的.正確處理上卻做的并不是很好，往往在業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制之間進(jìn)行單向選擇，有些片面追求信貸資產(chǎn)質(zhì)量，機械地追求貸款零不良，以致信貸業(yè)務(wù)持續萎縮，經(jīng)營(yíng)效益居低不上，反過(guò)來(lái)又制約了信貸資產(chǎn)質(zhì)量的提升，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)效益之間的惡性循環(huán)。
效益最大化是銀行追求的終極目標，是發(fā)展和安全的出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)，效益與風(fēng)險是銀行信貸活動(dòng)這同一事物的兩個(gè)方面，既存在矛盾，由必須追求統一。在現實(shí)貨幣信用經(jīng)濟活動(dòng)中，銀行信貸業(yè)務(wù)始終與風(fēng)險相伴，信貸資金運作不可能是絕對的零風(fēng)險，而只能是相對的低風(fēng)險。無(wú)論采用何種機制或何種措施，其作用只是在于降險、控險和防險，不可能做到絕險。因此為保證在信貸業(yè)務(wù)中的低風(fēng)險我們應做好(請收藏好范文，請便下次訪(fǎng)問(wèn)風(fēng)險控制。
要做好風(fēng)險控制首先應提升從業(yè)人員的風(fēng)險控制理念并建立科學(xué)的風(fēng)險管理辦法。這要求銀行自上而下的樹(shù)立科學(xué)的風(fēng)險管理升意識，營(yíng)造濃厚的風(fēng)險管理文化。銀行的管理人員需對信貸操作風(fēng)險有一個(gè)全面的把握，信貸員應在自己的工作將風(fēng)險意識強化，推行事前防范、事中管理、事后處置的風(fēng)險管理模式,做到以科學(xué)的理念管理風(fēng)險。
其次應加強員工道德思想教育，提高員工的風(fēng)險防范水平。員工自覺(jué)的思想約束是保證各項規章制度貫徹執行的前提。一方面要加強員工的思想道德教育，使員工認識到操作風(fēng)險的防范是銀行核心競爭力的體現。引導員工樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，愛(ài)崗敬業(yè)，忠于職守，提高自身的職業(yè)道德水平；另一方面要通過(guò)廣泛的風(fēng)險教育來(lái)培養所有員工對風(fēng)險的敏感和了解能力，形成防范風(fēng)險的第一道屏障。自上而下的構建良好的操作風(fēng)險的控制環(huán)境，做到人人關(guān)心風(fēng)險、把握風(fēng)險和控制風(fēng)險。
科學(xué)的進(jìn)行風(fēng)險控制是進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)的前提，也是金融信貸業(yè)務(wù)實(shí)行利潤最大化的有力保證。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇4
成都成華支行自20xx年3月21日開(kāi)業(yè)以來(lái)，在分行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進(jìn)行案防風(fēng)險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營(yíng)業(yè)機構負責人十嚴禁、自助設備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶(hù)和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風(fēng)險管理、票據貼現業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節風(fēng)險、支付密碼器風(fēng)險隱患、電話(huà)銀行柜面簽約風(fēng)險等重點(diǎn)環(huán)節進(jìn)行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：
1、針對營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴禁
我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門(mén)收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
�。�1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
�。�2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內并且在本人視線(xiàn)范圍內除外)；
�。�3）未存在沒(méi)有履行交接手續，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；
(4)未存在利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金;
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現金區；
(6)未存在代客戶(hù)購買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶(hù)簽名、設置∕重置∕輸入密碼；
(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；
�。�8）未存在借銀行名義私自代客理財；
�。�9）未存在私自泄露、修改客戶(hù)信息；
�。�10）未存在明知或應知是違規辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
2、針對授權人員十嚴禁
我行目前采用的是綜合柜員授權和會(huì )計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬(wàn)以下，轉賬20萬(wàn)以下。
�。�1）授權人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權、編押、簽章；
�。�2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；
�。�3）未存在將賬號密碼交他人授權；
�。�4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶(hù)，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；
�。�5）對已調離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷(xiāo)；
�。�6）按規定檢查庫存現金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；
�。�8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實(shí)信息；
�。�9）未存在泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；
�。�10）無(wú)案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
3、營(yíng)業(yè)機構負責人十嚴禁
�。�1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業(yè)務(wù)，干預派駐會(huì )計主管獨立履行職責；
�。�2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；
�。�3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規參與協(xié)助客戶(hù)之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；
�。�4）未存在個(gè)人名章、賬號密碼交給他人使用；
�。�5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱；
�。�6）未存在違規攬存；
�。�7）未存在泄漏客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；
�。�8）未存在開(kāi)具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書(shū)；
�。�9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫；
�。�10）未存在對發(fā)生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
4、自助設備業(yè)務(wù)管理十嚴禁
我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2臺，暫無(wú)分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關(guān)文件，將每臺現金自助設備均作為機器柜員錄入在核心系統內來(lái)進(jìn)行管理，自助設備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關(guān)規定執行退卡、上賬的制度并建立自助設備吞沒(méi)卡、吞鈔登記薄，從開(kāi)業(yè)至今，設備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：xxxxx，屬于他行卡，我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部；我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。
�。�1）所有的現金類(lèi)自助設備均安裝視頻監控上線(xiàn)對外投入運行；
�。�2）未存在單人辦理自助設備現金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；
�。�3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；
�。�4）進(jìn)行自助設備現金業(yè)務(wù)操作均在視頻監控之下；
�。�5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；
�。�6）每周對自助設備鈔箱進(jìn)行查庫；
�。�7）清、裝鈔后與系統內的會(huì )計賬務(wù)核對現金情況是否一致；
�。�8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營(yíng)業(yè)；
�。�9）未存在不對自助設備現金管理重要時(shí)段的監控資料進(jìn)行調閱；
�。�10）對自助設備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來(lái)核實(shí)身份，并全程監督控制其使用存儲設備。
5、對公賬戶(hù)和結算管理十嚴禁
我行現有對公開(kāi)戶(hù)戶(hù)，其中基本戶(hù)戶(hù)，一般戶(hù)戶(hù)，保證金專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)。
�。�1）受理開(kāi)戶(hù)、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規定提供營(yíng)業(yè)執照等相關(guān)原件、復印件，還通過(guò)了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執照信息打印并專(zhuān)夾留存，通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗資賬戶(hù)投資人的身份進(jìn)行核查并打印專(zhuān)夾留存；
�。�2）受理單位新開(kāi)戶(hù)時(shí)均由雙人上門(mén)核實(shí)，查看是否與開(kāi)戶(hù)單位提供的資料相符，在新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；
�。�3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時(shí)驗資賬戶(hù)不拒絕；
�。�4）針對已使用賬戶(hù)管理密碼或支付密碼的賬戶(hù)，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗證，未存在員工代客戶(hù)領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；
�。�5）未存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取、超期臨時(shí)存款賬戶(hù)辦理支付結算；
�。�6）設立專(zhuān)人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無(wú)單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的'對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；
�。�7）未存在不按要求審核對賬回執及驗��；
�。�8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶(hù)不重新組織對賬；
�。�9）未存在違規辦理賬戶(hù)凍結、解凍、扣劃；
�。�10）關(guān)注沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)，并列為風(fēng)險賬戶(hù)管理，現無(wú)上門(mén)收款賬戶(hù)。
6、借記卡源頭風(fēng)險管理
我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險管理，對開(kāi)戶(hù)、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見(jiàn)”即親見(jiàn)客戶(hù)本人、親見(jiàn)本人身份證原件、親見(jiàn)本人簽字，同時(shí)需要通過(guò)人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統對客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復印件專(zhuān)夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無(wú)照片和照片有明顯差別的，需要客戶(hù)出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶(hù)本人辦理并復印專(zhuān)夾留存，授權人員進(jìn)行核實(shí)后授權開(kāi)戶(hù)。我行開(kāi)業(yè)至今辦理借記卡開(kāi)戶(hù)共計戶(hù)，均嚴格按照銀監局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險。
7、我行暫未開(kāi)通票據貼現業(yè)務(wù)。
8、支付密碼器風(fēng)險隱患
我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關(guān)于支付密碼器存在的系統性風(fēng)險專(zhuān)題的會(huì )議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專(zhuān)題報告，并采取措施嚴防風(fēng)險隱患。對單位客戶(hù)進(jìn)行賬戶(hù)結算和購買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁(yè)面留存附傳票，并由會(huì )計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線(xiàn)驗證填制熱線(xiàn)驗證單確認。熱線(xiàn)驗證單內注明客戶(hù)名稱(chēng)、賬號、辦理業(yè)務(wù)內容，熱線(xiàn)驗證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。
9、我行暫未開(kāi)通電話(huà)銀行柜面簽約。
以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導指示。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇5
農商行會(huì )計結算部：
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的風(fēng)險點(diǎn)及薄弱環(huán)節，增強識別、防范和控制風(fēng)險的能力，依據《自查方案》等有關(guān)規定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織
組長(cháng)：xx成員：xx xx xx
二、自查情況
1、營(yíng)業(yè)前自查發(fā)現情況。
�。�1）.自查沒(méi)有發(fā)現柜員代客戶(hù)保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規行為防范案件風(fēng)險的工作意見(jiàn)》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：
�、俅蛻�(hù)申請、購買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；
�、诖蛻�(hù)保管客戶(hù)存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規定。
�。�2）重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì )計基礎規范》第六十二條“各種會(huì )計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專(zhuān)人入庫保管”的規定。
�。�3）檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營(yíng)業(yè)期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營(yíng)業(yè)終了，將現金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管”的規定。
�。�4）存放監控設備的柜機未上鎖。因支行監控機柜的鎖具已損壞，無(wú)法上鎖。需要更換機柜。
�。�5）營(yíng)業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現金管理方面
�。�1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時(shí)繳款。
�。�2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時(shí)，能夠做到及時(shí)繳款。
�。�3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時(shí)發(fā)現有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執行此規定。
�。�4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，并在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規定。
�。�5）查庫登記規范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
�。�6）查庫認真全面，查庫時(shí)對有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內容。
�。�7）柜員現金管理。營(yíng)業(yè)用款全部入箱保管，營(yíng)業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復核，確保相符，無(wú)白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現金限額；柜員休假時(shí)按照要求規范辦理尾箱交接并將現金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢(qián)箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；
�。�8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴格按規定辦理；柜員之間現金調劑必須通過(guò)庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時(shí)由主管柜員監交。
�。�9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無(wú)代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時(shí)全部盤(pán)查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負責人能認真復點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復點(diǎn)“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。
�。�10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規定登記。
�。�11）應付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實(shí)；無(wú)非營(yíng)業(yè)資金長(cháng)期占用而沒(méi)有清理；對無(wú)法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營(yíng)業(yè)外收入；
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進(jìn)保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì )計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專(zhuān)人入庫保管。
庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印，各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會(huì )計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷(xiāo)毀符合制度規定；
4、印押證卡管理方面
�。�1）重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶(hù)數字證書(shū)、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷(xiāo)卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。
�。�2）柜員（卡）管理方面
柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；柜員離柜（崗）時(shí)做簽退；
柜員模式的設置符合省聯(lián)社規定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統無(wú)虛擬柜員存在；柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現象；不存在異地日結現象。修改客戶(hù)信息符合制度規定；
�。�3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
�。�4）印章管理方面。營(yíng)業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
�。�1）賬戶(hù)管理方面。個(gè)人賬戶(hù)、對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶(hù)管理辦法規定；按規定對客戶(hù)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結算協(xié)議。結算賬戶(hù)使用符合規定，單位結算賬戶(hù)為能按年度進(jìn)行年檢，資料不能及時(shí)更新；存款的開(kāi)戶(hù)、提前支取及大額支取、掛失、查詢(xún)、控制、凍結及扣劃等要求客戶(hù)及有權方提供有效證件并履行相關(guān)手續；無(wú)違規辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過(guò)戶(hù)、支付業(yè)務(wù)；
�。�2）存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉入長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)盜取客戶(hù)存款現象；存款賬戶(hù)無(wú)透支、空收、空付，虛存虛支現象；無(wú)虛存實(shí)取套取現金的現象，無(wú)為完成任務(wù)而虛開(kāi)存款的現象。沒(méi)有建立《雙熱線(xiàn)聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶(hù)風(fēng)險等評定及時(shí)、準確、規范；大額現金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現反 洗錢(qián)或可疑支付按要求及時(shí)上報；按要求及時(shí)登錄反 洗錢(qián)系統進(jìn)行填報�？蛻�(hù)辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶(hù)賬戶(hù)信息，重置客戶(hù)密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)申請書(shū)，認真審核并經(jīng)主管授權后辦理。通過(guò)檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現柜員擅自修改客戶(hù)信息，盜取客戶(hù)資金現象；不存在通過(guò)儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶(hù)存款或盜取客戶(hù)資金現象。
�。�3）掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書(shū)面掛失申請書(shū)辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴格要求本人辦理；無(wú)冒用客戶(hù)名義辦理存單、折掛失，盜用客戶(hù)資金、套取支行利息現象。
�。�4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的'管理合規；無(wú)違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無(wú)效支票，現金支票做轉賬交易現象；無(wú)盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現象；無(wú)對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進(jìn)行折角驗印，導致客戶(hù)資金被盜現象。
�。�5）賬戶(hù)管理方面。支行綜合柜員能夠按規定對客戶(hù)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶(hù)未按規定執行年檢。銀星支行5戶(hù)對公賬戶(hù)未按規定執行年檢。此5戶(hù)均為久懸戶(hù)，長(cháng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開(kāi)戶(hù)單位，下部我支行將積極協(xié)調爭取為其銷(xiāo)戶(hù)。
支行綜合柜員辦理提前支取手續時(shí)堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶(hù)支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。
我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現未登記、漏登記現象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續規范。所有存取款憑條都能按照要求填寫(xiě)券別。
6、安全保衛及內控方面
支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書(shū)》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習，有相關(guān)記錄，并結合支行年初制定的安全學(xué)習計劃進(jìn)行安全防范、規章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開(kāi)展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門(mén)能夠按照規定即開(kāi)即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；監控設備能24小時(shí)正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴格執行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；
三、存在的不足
我行20xx年度雖然取得了一定的成績(jì)，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
�。ㄒ唬┧枷胍庾R有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；
�。ǘI(yè)務(wù)能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導批評指正！
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇6
為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《關(guān)于開(kāi)展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì )出人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數量39戶(hù)，單位銀行結算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬(wàn)元，貼現14筆，共計5924萬(wàn)元。
二、具體情況
�。ㄒ唬�、銀行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我部銀行結算賬戶(hù)的`開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
�。ǘ�、銀行結算賬戶(hù)的使用情況
1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。
2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設臵為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。
5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。
�。ㄈ�、票據業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。
2、我部結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時(shí)糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時(shí)，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。
�。ㄋ模�、支付系統自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前臵機上授權，處理時(shí)間控制在十分鐘之內。
2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當日進(jìn)行回復。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇7
為切實(shí)做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實(shí)處，構建防治“小金庫”工作長(cháng)效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開(kāi)展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關(guān)情況總結匯報如下。
一、統一思想精心組織
為提高全行上下對開(kāi)展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì )計財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人召開(kāi)了專(zhuān)門(mén)會(huì )議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門(mén)通力合作，共同把這次自查工作完成好。
為使自查工作有序開(kāi)展，支行成立了由一把手任組長(cháng)、分管領(lǐng)導任副組長(cháng)，會(huì )計、財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話(huà)，自覺(jué)接受群眾的監督。
二、認真細致自查到位
1、宣傳動(dòng)員提高認識
召開(kāi)全行干部職工大會(huì )，學(xué)習有關(guān)文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現有“小金庫”現象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報告。
2、認真自查全面細致
通過(guò)對支行賬戶(hù)開(kāi)立情況、財務(wù)收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無(wú)截留收入、虛列開(kāi)支、違規收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。
三、完善制度構建長(cháng)效機制
1、加強思想教育
積極開(kāi)展黨性、黨風(fēng)、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和正確的權力觀(guān)、地位觀(guān)、利益觀(guān)，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。
結合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長(cháng)鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的.法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀(guān)念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。
2、加強制度建設，健全管理體系
認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個(gè)方面存在的漏洞和環(huán)節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。
3、實(shí)行責任追究，加大懲處力度
建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問(wèn)題納入黨風(fēng)廉政建設的責任目標之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現“小金庫”，除對當事人進(jìn)行處理外，還必須對“一把手”實(shí)行責任追究。
4、加強群眾監督，健全信息渠道
充分發(fā)揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話(huà)等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。
5、建立獎懲機制
建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎勵。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇8
為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專(zhuān)項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動(dòng)，認真按照規定對保密工作進(jìn)行了專(zhuān)項檢查，并將自查情況報告如下：
一、強化領(lǐng)導，全面落實(shí)保密工作責任。
為加強對保密工作的領(lǐng)導，我單位根據實(shí)際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷(xiāo)毀等工作。為確保各項措施落實(shí)到位，我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的.重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。
二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。
一是加強計算機管理工作。
指定專(zhuān)人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開(kāi)機密碼，并能作到定期更換，同時(shí)明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
二是落實(shí)保密制度，嚴格規范管理。
認真貫徹執行上級保密部門(mén)的有關(guān)規定和要求，全面執行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規定》及其它的規章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷(xiāo)毀工作做了具體要求，嚴格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷(xiāo)毀程序。嚴格涉密信息流轉的規范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。
三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。
進(jìn)行了對計算機及其網(wǎng)絡(luò )保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結合，常規檢查與重點(diǎn)檢查相結合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡(luò )管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò )的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡(luò )采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，確保不出失密、泄密等問(wèn)題。
四是狠抓保密工作人員的培訓和學(xué)習。
及時(shí)傳達學(xué)習上級關(guān)于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類(lèi)培訓，通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關(guān)公文處理條例》、《國家行政機關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開(kāi)展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。
三、以檢查為契機，建立保密工作長(cháng)效機制。
經(jīng)過(guò)專(zhuān)項檢查，我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò )都由專(zhuān)人負責，不存在移動(dòng)存儲介質(zhì)留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專(zhuān)項檢查為契機，進(jìn)一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規章制度。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇9
按照省社《銀監局關(guān)于》（遼銀監發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，我行積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。專(zhuān)項清理工作小組
組長(cháng)：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的`價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的`收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照遼寧省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告 篇10
按照上級領(lǐng)導的指示，我行認真貫徹《關(guān)于加強2010年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[2010]57號文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò )和信息系統安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查�，F將審查情況報告如下：
一、組織架構、制度建設及管理情況
1.信息科技治理組織架構
�。�1）我行在董事會(huì )下設科技信息安全管理委員會(huì )，行長(cháng)室下設信息科技管理委員會(huì )，信息安全管理委員會(huì )下設應急處理領(lǐng)導小組。
科技信息安全管理委員會(huì )全面負責領(lǐng)導和協(xié)調本行科技信息安全。
科技管理委員會(huì )負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門(mén)的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò )的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一采購及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。
信息系統應急處理領(lǐng)導小組負責組織制定全轄應急處置的實(shí)施細則，統一組織、協(xié)調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發(fā)事件的應急指揮、組織協(xié)調和過(guò)程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部，做到科技運維和科技開(kāi)發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。
�。�3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門(mén)完成。
�。�4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監控和報告
2.信息科技管理制度建設
�。�1）安全管理
對安全管理活動(dòng)中的各類(lèi)管理內容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規程等構成的全面的信息安全管理總則《江蘇xx農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
�。�2）事件管理
制訂了安全事件報告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類(lèi)型，規定安全事件的現場(chǎng)處理、事件報告和后期恢復的管理職責，并根據國家相關(guān)管理部門(mén)對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統產(chǎn)生的影響，對安全事件進(jìn)行等級劃分，制定安全事件報告和響應處理程序，確定事件的報告流程，響應和處置方法等，并對發(fā)現的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報規定》
�。�3）應急處理
建立較為完善的信息系統應急恢復策略《江蘇xx農村商業(yè)銀行計算機信息系統應急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統進(jìn)行分類(lèi)，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統突發(fā)事件專(zhuān)項應急預案。制定數據中心、災備中心機房關(guān)鍵基礎設施專(zhuān)項應急預案。
�。�4）安全操作規范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò )管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。
�。�5）崗位職責與分工
配備一定數量的系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設立2個(gè)以上操作維護人員。重要系統均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設置》《科技開(kāi)發(fā)部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規范，嚴格規范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪(fǎng)問(wèn)權限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進(jìn)行密級管理。
二、信息系統的技術(shù)措施情況
1. 物理和環(huán)境建設
�。�1）機房的物理訪(fǎng)問(wèn)控制：機房實(shí)現門(mén)禁控制，嚴防外部人員進(jìn)入機房擅自操作。
�。�2）系統密碼均由專(zhuān)門(mén)人員掌管，計算機終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；
�。�3）機房采用集中監控，監控清晰全面，機房環(huán)境設施均有專(zhuān)人崗位值班管理，參數實(shí)行24小時(shí)不間斷監控，崗位人員具備管理監控專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機房供電系統均采用雙路UPS供電，線(xiàn)路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿(mǎn)足機房電力需求。
�。�5）機房空調系統的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統的.有效性：機房空調系統安全有效，給排風(fēng)系統工作正常。
�。�6）中心機房和災備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉。
�。�7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《xx農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監控制度》，《xx農村商業(yè)銀行計算機系統運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò )管理
我行根據文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò )設施(包括網(wǎng)絡(luò )傳輸線(xiàn)路、網(wǎng)絡(luò )設備、網(wǎng)絡(luò )安全設備)進(jìn)行了詳細的自查，情況如下:
網(wǎng)絡(luò )安全策略
�。�1）內網(wǎng)的安全管理情況；
內網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過(guò)兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數據。
在對外路由器上設置過(guò)濾規則，形成防護網(wǎng)。使用過(guò)濾規則設置功能，作過(guò)濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò )與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數據和內部網(wǎng)絡(luò )系統提供了一層可靠的安全保障。
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