銀行自查報告
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。為了讓您不再為寫(xiě)報告頭疼，以下是小編收集整理的銀行自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行自查報告1
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強基礎管理，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性、傾向性問(wèn)題，有效防范和化解操作風(fēng)險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常工作表現進(jìn)行了排查�，F將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動(dòng)。
以深入開(kāi)展員工行為排查為契機，我部開(kāi)展了規章制度學(xué)習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動(dòng)。通過(guò)每日晨會(huì )在開(kāi)展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習教育活動(dòng)。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫(xiě)《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常行為表現四大項21個(gè)方面進(jìn)行全面排查。
2、通過(guò)與員工單獨座談、家訪(fǎng)、朋友采訪(fǎng)等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。
三、重點(diǎn)排查內容。
1、興趣愛(ài)好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛(ài)高風(fēng)險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動(dòng)；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動(dòng)；
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車(chē)輛；家庭經(jīng)濟是否出現異常波動(dòng)；
3、社會(huì )交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶(hù)存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗；是否經(jīng)常出現業(yè)務(wù)差錯；是否越權處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類(lèi)似崗位；是否使用他人印章系統辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問(wèn)題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線(xiàn)索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹(shù)立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，各種表現均正常，尚未發(fā)現所屬員工存在不良思想傾向和問(wèn)題苗頭。
銀行自查報告2
20xx年3月31日接到合規部通知后，非常重視此項工作，于當日日終后組織全體員工學(xué)習了農行和田李玉廣案例剖析，并在會(huì )后對照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現將自查情況匯報如下：
1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫管員管理，人員變動(dòng)時(shí)嚴格按照規定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。
2、保險柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動(dòng)時(shí)做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。
3、辦理銀行卡批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，由單位人力資源管理部門(mén)核實(shí)客戶(hù)身份證原件，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向營(yíng)業(yè)部提供客戶(hù)身份證復印件，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后辦理開(kāi)卡。若核查不能通過(guò)時(shí)，聯(lián)系客戶(hù)本人提供另一身份證明文件方可辦理。營(yíng)業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險隱患。
存在沒(méi)有身份證原件的情況下，憑身份證復印件辦卡的個(gè)別現象 ，該類(lèi)業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時(shí)客戶(hù)未及時(shí)給單位提供身份證復印件，造成后期補辦時(shí)由單位經(jīng)辦人員代辦的現象，營(yíng)業(yè)部根據聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類(lèi)業(yè)務(wù)。 辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)別柜員存在先開(kāi)卡后核查現象，已對柜員做出批評教育。
4、大額存取款嚴格按照規定辦理，執行預約制度，并履行審批手續。
5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時(shí)存在提供資料不全的現象，現正督促企業(yè)整改。
吐哈分行營(yíng)業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長(cháng)時(shí)間內對照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴格控制風(fēng)險，為吐分行合規經(jīng)營(yíng)做出自己的貢獻。
昆侖銀行吐哈分行營(yíng)業(yè)部
20xx年4月5日
XX分行自助設備專(zhuān)項安全自查報告
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《XX銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕75號）文件相關(guān)要求，結合我行實(shí)際情況，根據我行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，我行自助設備的統計情況如下：
自助設備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。
自助設備機具數量：總共有59臺自助設備，其中單取款機21臺，存取款一體機（CRS）33臺，查詢(xún)機3臺，自助封包機2臺。
二、自查工作情況
1、我行的自助設備機具的維護、清機、加鈔、清分、衛生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進(jìn)行專(zhuān)項服務(wù)。自助設備日常管理職責歸屬我分行運營(yíng)管理部，由運營(yíng)管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監督、檢查、指導。
2、我行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。
3、設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
5、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
6、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
7、外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
8、按會(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
9、機具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
10、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
二、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
1、在檢查中發(fā)現個(gè)別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內部的電燈損壞、空調漏水等問(wèn)題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。
2、XX支行的自助設備沒(méi)有焊接，現在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機身與地板鋼條沒(méi)有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于20xx年7月底前將所有自助機具的焊接問(wèn)題全部整改完畢。
以上是我分行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
中國XX銀行XX分行
20xx年xx月xx日
銀行自查報告3
按照省社《銀監局關(guān)于》（遼銀監發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，我行積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。專(zhuān)項清理工作小組
組長(cháng)：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的`價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照遼寧省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行自查報告4
根據重慶市國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )《關(guān)于??的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開(kāi)會(huì )議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學(xué)習文件內容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶(hù)管理情況進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì )議，會(huì )上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長(cháng)??為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來(lái)，結合運營(yíng)情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)費用管理辦法》、《費用報銷(xiāo)管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會(huì )計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實(shí)際情況對費用報銷(xiāo)、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進(jìn)行自查，自查結果如下：
1、費用報銷(xiāo)及審批權限
集團財務(wù)部針對費用報銷(xiāo)、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相
關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷(xiāo)制度更加完善，提升了執行力。
公司制定了相應的費用報銷(xiāo)流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監）→審批（總裁、董事長(cháng)）”，在日常費用報銷(xiāo)過(guò)程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個(gè)環(huán)節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷(xiāo)，做到規范化、合規化、合法化。
在費用報銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報銷(xiāo)流程。公司費用報銷(xiāo)最終審批人為公司負責人，部門(mén)負責人、財務(wù)總監未設置費用審批權限。
經(jīng)自查未發(fā)現違規、違紀的費用報銷(xiāo)及賬務(wù)處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調撥。公司根據經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調撥，調撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交董事會(huì )、投資決策委員會(huì )決議等
資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬(wàn)元，主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關(guān)制度執行。
3、資金劃撥權限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以?xún)�，�?shí)行一級制授權，由財務(wù)負責人授權；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經(jīng)自查，無(wú)越權操作行為。
四、銀行賬戶(hù)管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負責公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統一開(kāi)立、統一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。
公司財務(wù)中心負責銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì )議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配合了集團全方位的賬戶(hù)清理工作，并結合公司的
實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對公司所有的賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于
20xx年8月7日撤銷(xiāo)了??一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)，現列表如下：
賬戶(hù)信息
根據集團要求，結合公司的實(shí)際情況，擬在現有賬戶(hù)的基礎上再銷(xiāo)一個(gè)賬戶(hù)，報公司總裁辦公會(huì )通過(guò)，有權人審批后執行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規范性；進(jìn)一步加強財務(wù)人員隊伍建設，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺階。
財務(wù)部
20xx年10月23日
銀行自查報告5
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額1X萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
第二，客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
第五，個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
銀行自查報告6
五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監會(huì )也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著(zhù)眼長(cháng)遠……
五大行面臨新資本協(xié)議
經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監會(huì )也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著(zhù)眼長(cháng)遠”的資本補充長(cháng)效機制。
銀監會(huì )也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理，并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。
從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監管層的監管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。
一位知情人士對《華夏時(shí)報》記者透露，監管部門(mén)要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結合各自銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，制定符合自身的20xx年和中長(cháng)期資本補充規劃，并經(jīng)股東大會(huì )批準后于20xx年6月末前上報給監管部門(mén)，并公開(kāi)披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場(chǎng)人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì )造成大量的壞賬，導致商業(yè)銀行的不良貸款上升。
銀監會(huì )2月末公布的數據顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。
在不良貸款出現雙降的情況下，監管機構還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險管控，特別是針對20xx年以來(lái)新增貸款的風(fēng)險管理，通過(guò)加大自查力度，采取監管措施，切實(shí)防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹，監管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類(lèi)情況進(jìn)行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監管部門(mén)。
20xx年12月，國外評級機構惠譽(yù)對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類(lèi)產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類(lèi)”和“不良類(lèi)”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類(lèi)做得比較好，能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類(lèi)的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標。但是，由于資產(chǎn)五級分類(lèi)只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數據而不是期中數據，希望能夠增加披露數據的完整性和規范性。
從工商銀行公布的貸款五級分類(lèi)來(lái)看，次級類(lèi)和可疑類(lèi)貸款都有所降低，而損失類(lèi)貸款上升了20.65億元。建設銀行公布的年報中顯示，可疑類(lèi)貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類(lèi)則出現下降。
銀行自查報告7
在總行紀檢監察部的安排下，為進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)反腐倡廉建設，促進(jìn)領(lǐng)導干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進(jìn)行認真的總結，現將自查情況匯報如下：
一、加強學(xué)習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開(kāi)展專(zhuān)題學(xué)習，并利用機會(huì )反復學(xué)習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺(jué)性，提高廉潔自律的意識，使我體會(huì )到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設和規范國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學(xué)習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業(yè)規章制度，誠實(shí)守信、維護企業(yè)利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的權力。
二、正確樹(shù)立廉潔從業(yè)觀(guān)。
在認真學(xué)習的基礎上，徹實(shí)落實(shí)好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風(fēng)建設和反腐倡廉工作，以學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)整改階段為契機，對近年來(lái)工作進(jìn)行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節，并按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開(kāi)展“五查五看”自查自糾的工作，同時(shí)按照《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業(yè)務(wù)實(shí)際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規范“十不準”》從工作紀律、財務(wù)紀律、保密紀律、操作紀律等多個(gè)方面明確自己的行為規范，并結合《若干規定》、《若干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無(wú)違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;
2、無(wú)違反規定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權交易等事項;
3、無(wú)違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開(kāi)信用證、購銷(xiāo)商品和服務(wù)、招標投標等;
4、無(wú)未經(jīng)批準或者經(jīng)批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續，以個(gè)人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購買(mǎi)金融產(chǎn)品、購置不動(dòng)產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
5、無(wú)授意、指使、強令財會(huì )人員進(jìn)行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務(wù)制度的活動(dòng);
6、無(wú)未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構和人事主管部門(mén)批準，決定本級領(lǐng)導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無(wú)未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構批準，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無(wú)其他濫用職權、損害國有資產(chǎn)權益的行為。
(二)忠實(shí)履行職責。
1、個(gè)人未從事?tīng)I利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和有償中介活動(dòng)，或者在本企業(yè)的同類(lèi)經(jīng)營(yíng)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無(wú)在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒(méi)有明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請托人購買(mǎi)或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請托人出售房屋、汽車(chē)等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒(méi)有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實(shí)際出資而獲取收益，或者雖然實(shí)際出資，但獲取收益明顯高于出資應得收益;
5、沒(méi)有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過(guò)程中的內幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權、業(yè)務(wù)渠道等無(wú)形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行自查報告8
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢(xún)每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級行規定動(dòng)作，組織員工負責任填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
三、自查自糾，加強內控管理水平
我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負責人對其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規情況進(jìn)行了細致的檢查，對有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結果真實(shí)有效，及對員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機構和個(gè)人參與高利貸或向機構和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經(jīng)濟實(shí)力不符的個(gè)人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續、嚴密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險處置預案，并通過(guò)加強對賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規及專(zhuān)項審計力度等多種形式。內查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習活動(dòng)，將學(xué)習知識貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。
�。ㄈ┓e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模�(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的'檢查工作。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
銀行自查報告9
省行電子銀行部：
近年來(lái)，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶(hù)青睞。網(wǎng)上電子銀行結算及商戶(hù)簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶(hù)群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶(hù)歡迎。然而，由于社會(huì )的復雜性、企業(yè)財務(wù)人員水平和個(gè)別結算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結算風(fēng)險案例也不斷增加。增強風(fēng)險意識，規避網(wǎng)上電子銀行結算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務(wù)之急。為了規范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規范發(fā)展，特根據省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶(hù)簽約轉賬終端及ATM進(jìn)行全面自查，現將自查情況報告如下。
一、規避網(wǎng)上電子銀行結算風(fēng)險從執行規范化工作流程中落實(shí)。
網(wǎng)上電子銀行結算風(fēng)險存在于聯(lián)社及客戶(hù)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì )計結算風(fēng)險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，我縣支行結算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結算風(fēng)險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶(hù)2戶(hù)，個(gè)人用戶(hù)9戶(hù)，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶(hù)經(jīng)理等銀行內部人員的工作管理上規范合理；由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶(hù)資料實(shí)行一戶(hù)一袋制，個(gè)人簽約的客戶(hù)資料專(zhuān)夾保管，各類(lèi)登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶(hù)證書(shū)載體出入紀錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線(xiàn)傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統一收費標準向客戶(hù)收取相關(guān)費用；同時(shí)嚴禁行內員工參與客戶(hù)相關(guān)資金交易。
二、ATM廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。
為有效防范不法分子通過(guò)電話(huà)、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶(hù)在A(yíng)TM上轉賬，進(jìn)而造成客戶(hù)資金損失的風(fēng)險，我縣支行將轄內ATM系統進(jìn)行了版本升級，在A(yíng)TM有卡轉賬及無(wú)卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶(hù)在A(yíng)TM上選擇“轉賬”或“無(wú)卡交易”功能鍵后，屏幕就會(huì )顯示帶有下列提示內容的畫(huà)面與文字——“謹防電話(huà)、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶(hù)匯款、轉賬”，及時(shí)地提醒客戶(hù)三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無(wú)卡交易中，加入了“回顯戶(hù)名”環(huán)節，當客戶(hù)在A(yíng)TM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會(huì )自動(dòng)顯示出該賬戶(hù)對應的戶(hù)名供客戶(hù)確認，通過(guò)這樣的戶(hù)名校驗，解除了客戶(hù)的擔憂(yōu)，可確�？蛻�(hù)資金安全。
為了防止客戶(hù)進(jìn)行ATM存款時(shí)，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢(qián)，我縣支行在A(yíng)TM存款交易中也加入了“回顯戶(hù)名”環(huán)節。當客戶(hù)在A(yíng)TM上存款時(shí)，系統會(huì )以類(lèi)似于轉賬“回顯戶(hù)名”的方式，顯示存款賬戶(hù)戶(hù)名供客戶(hù)確認，從而有效防范風(fēng)險。
分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶(hù)銀行卡卡號或密碼來(lái)達到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只要客戶(hù)保護好自己的賬戶(hù)密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶(hù)資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶(hù)的教育、引導，提高客戶(hù)自身防范意識，提示客戶(hù)保護個(gè)人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒(méi)有設置電子銀行監控崗位，并落實(shí)專(zhuān)門(mén)人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)�；�、系統化、規范化，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩健發(fā)展。
銀行自查報告10
今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì )各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機、自動(dòng)存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動(dòng)存款機、兩臺離行式自動(dòng)柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著(zhù)改善。
開(kāi)展三項活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值；二是繼續在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線(xiàn)員工堅持統一著(zhù)裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項規范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng )新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng )新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開(kāi)具的確認函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò )循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng )業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng )新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。
縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對我行行風(fēng)建設提出寶貴意見(jiàn)是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動(dòng)為契機，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會(huì )責任，為我市經(jīng)濟社會(huì )的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！
銀行自查報告11
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
一、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀檢書(shū)記為組長(cháng)的自查自糾清查小組，積極開(kāi)展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過(guò)場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導要求認真學(xué)習文件精神，對照自查內容進(jìn)行自查。做到不走過(guò)場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
三、認真自查，及時(shí)自糾
按照《綿竹市財政局關(guān)于開(kāi)展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線(xiàn)”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時(shí)間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時(shí)與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴格按照經(jīng)辦人——部門(mén)負責人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導審核——領(lǐng)導審批的審批程序執行財務(wù)報銷(xiāo)制度。
2、財政票據指派專(zhuān)人專(zhuān)管，建立了票據領(lǐng)用、核銷(xiāo)臺賬，年底按財政票據管理要求進(jìn)行清零并注銷(xiāo)。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開(kāi)存放保管，監督審批使用。財務(wù)專(zhuān)用章由會(huì )計負責保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責明確，下設會(huì )計和出納兩個(gè)崗位，各自職責分工明確，會(huì )計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會(huì )計的賬務(wù)相核對，會(huì )計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無(wú)誤后方可結賬。會(huì )計并定期與不定期的對出納的庫存現金進(jìn)行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì )計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進(jìn)一步完善會(huì )計核算。
6、無(wú)違規開(kāi)設銀行賬戶(hù)，現有賬戶(hù)按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實(shí)。
7、財政資金按相關(guān)規定進(jìn)行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規范，財政資金審核及時(shí)到位，無(wú)財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，并針對存在的問(wèn)題及時(shí)加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
銀行自查報告12
安全工作，重于泰山，為切實(shí)學(xué)校安全工作，維護正常教育教學(xué)秩序，我校召開(kāi)專(zhuān)門(mén)的會(huì )議，對安全防火工作做了認真、細致的部署，明確分工，落實(shí)了責任。同時(shí)結合學(xué)校安全防火工作的具體情況，對學(xué)校全面進(jìn)行安全工作檢查，現將檢查工作報告如下：
一、全面開(kāi)展工作
1 、加強領(lǐng)導，健全組織機構
學(xué)校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學(xué)校治安安全工作領(lǐng)導，成立了學(xué)校安全防火自查工作領(lǐng)導小組：
組長(cháng)：陳其銀
副組長(cháng)：乃比.吾首爾
成員：開(kāi)塞爾.阿布拉
依明江.買(mǎi)買(mǎi)提
莫明江.依米爾
2 、明確要害，確定目標，責任到人
學(xué)校安全自查工作領(lǐng)導小組，會(huì )同各器材室、專(zhuān)用教室負責人及各班主任，通過(guò)認真分析研究，確定學(xué)校大門(mén)、教學(xué)樓、低年級教室、為學(xué)校安全檢查的重點(diǎn)目標；確定教學(xué)樓的樓道及鋼門(mén)窗、校大門(mén)前道路為治安保衛要害部位。對重點(diǎn)目標，要害部位，全面進(jìn)行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發(fā)生。
為確保安全自查工作具體落實(shí)，將學(xué)校安全自查工作落實(shí)到人。依明江.買(mǎi)買(mǎi)提負責教學(xué)樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、專(zhuān)用教室負責人進(jìn)行檢查，校大門(mén)口及門(mén)口道路由莫明江.依米爾負責。
3 、廣泛開(kāi)展冬季安全宣傳教育，增強安全防范意識
學(xué)校十分重視對師生進(jìn)行冬季安全宣傳，組織教師學(xué)習《安全生產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規，組織學(xué)生觀(guān)看“防火、交通安全教育光碟”。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會(huì )對學(xué)生進(jìn)行冬季安全知識宣傳，并做好甲流的防控工作，營(yíng)造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開(kāi)展地深入、到位，全校師生的冬季安全防范意識明顯得到加強。
二、檢查結果匯報：
1 、扎實(shí)有效地開(kāi)展學(xué)校安全自查工作：
兩查一打工作落實(shí)情況.為貫徹落實(shí)“查薄弱、查隱患、打團伙”專(zhuān)項行動(dòng)的部署，近日，學(xué)校領(lǐng)導小組對《維護穩定重點(diǎn)工作責任分解方案》落實(shí)情況進(jìn)行督查，對我�！皟刹橐淮颉惫ぷ鬟M(jìn)行再研究、再部署。
結合學(xué)校實(shí)際，校領(lǐng)導小組以加強內部管理和嚴格落實(shí)值班制度為側重點(diǎn)，全面推進(jìn)黨的十八大安保維穩工作。通過(guò)排查化解各類(lèi)矛盾糾紛和影響安全穩定的隱患，進(jìn)一步增強責任意識、憂(yōu)患意識、防范意識，周密部署安全防范工作。
2.火災隱患防范措施的落實(shí)情況。學(xué)校對校內消防器材進(jìn)行全面檢修，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決。組織人員檢修了教學(xué)樓及實(shí)驗室的滅火器，發(fā)現無(wú)損壞情況。
3.安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口的情況.校領(lǐng)導小組還檢查了學(xué)校各處的安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口等以保證避免因這些設備沒(méi)有落實(shí)而導致學(xué)生安全問(wèn)題的發(fā)生.
銀行自查報告13
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事
是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于XX年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
銀行自查報告14
國監浙監局公文中保會(huì )江管辦室件浙保監辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開(kāi)展保險專(zhuān)業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專(zhuān)業(yè)代理機構：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監管工作成效，著(zhù)力治理保險代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護保險消費者利益，根據中國保監會(huì )《關(guān)于開(kāi)展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》（保監發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場(chǎng)進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項通知如下：
一、自查自糾
�。ㄒ唬┳圆樽约m范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專(zhuān)業(yè)代理機構的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問(wèn)題可追溯與延伸。
�。ǘ┳圆樽约m內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。
1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營(yíng)狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險、保證金繳存等內容。
2．存在的問(wèn)題。存在的問(wèn)題。
�。�1）是否存在為保險公司虛構中介業(yè)務(wù)的行為；
�。�2）是否存在銷(xiāo)售誤導的行為；
�。�3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；
�。�4）是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為；
�。�5）是否存在涉嫌傳銷(xiāo)行為和非法集資行為；
�。�6）是否存在其他擾亂保險市場(chǎng)正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；
二、機構清理
�。ㄒ唬┣謇順藴�
1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類(lèi)保險代理機構；
2.內部管理混亂、業(yè)務(wù)長(cháng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的保險專(zhuān)業(yè)代理機構；
3.許可證失效的各類(lèi)保險代理機構；
4.已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險專(zhuān)業(yè)代理機構；
5.存在涉嫌傳銷(xiāo)、非法集資等其他嚴重違法違規行為、有必要予以清理的各類(lèi)保險代理機構。
�。ǘ┣謇韺�(shí)施根據自查自糾情況，結合保監發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對象的機構，開(kāi)展現場(chǎng)檢查，并依法實(shí)施清理。
三、工作要求
�。ㄒ唬┱J真開(kāi)展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問(wèn)題和清理重點(diǎn)，逐條逐項開(kāi)展自查，全面、客觀(guān)反映公司的內控狀況和經(jīng)營(yíng)情況，并填制完成自查情況表（詳見(jiàn)附件）。
�。ǘ┲贫ㄕ姆桨�。根據自查發(fā)現問(wèn)題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進(jìn)度，細化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。
�。ㄈ⿲�(shí)施整改并提交相關(guān)報告。
銀行自查報告15
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1X萬(wàn)元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行 XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元。
“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號)》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
第二，客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、
培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
第五，個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜
絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
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