2022年內控自查報告
在學(xué)習、工作生活中，報告的用途越來(lái)越大，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編為大家整理的2022年內控自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
2022年內控自查報告1
根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于內控風(fēng)險提示及開(kāi)展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(fā)(20xx)408號)文件精神，我行營(yíng)業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀律等進(jìn)行了全面認真的自查，通過(guò)選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案，以現場(chǎng)查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會(huì )計憑證、查閱各類(lèi)交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會(huì )計專(zhuān)用核算印章的管理、賬務(wù)核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改�，F將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，我部門(mén)成員工作態(tài)度端正，對于本職工作認真負責、積極進(jìn)取，差錯率低、任務(wù)完成及時(shí)，未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門(mén)每周一三五晚上營(yíng)業(yè)結束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。
(二)業(yè)務(wù)管理方面
1、我部門(mén)對金融規章制度及上級的精神都進(jìn)行認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)，明確本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;
2、對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現、及時(shí)制止、報告和處理;
3、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有柜員、會(huì )計主管違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;
4、會(huì )計主管、部門(mén)經(jīng)理、主管行長(cháng)堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn);
5、本部門(mén)按規定實(shí)行對重要崗位進(jìn)行輪崗安排。
(三)業(yè)務(wù)操作方面：
1、通過(guò)對柜員尾箱現金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;通過(guò)對會(huì )計憑證的審查，未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;
3、檢查開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、預留銀行印鑒卡片上應由客戶(hù)填寫(xiě)或簽字的部分，沒(méi)有銀行內部員工的簽名;通過(guò)調閱監控錄像資料檢查賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)、密碼變更時(shí)，客戶(hù)都在場(chǎng)，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶(hù)發(fā)起。
4、柜員和主管安全意識有所加強，無(wú)違反規定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;每天營(yíng)業(yè)終了都執行雙人清點(diǎn)尾箱且清點(diǎn)后進(jìn)行登記、簽名，明確責任;
5、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報長(cháng)短款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶(hù)取款現象;
6、風(fēng)險防范意識得到加強，操作規范度也有大幅提高，單位和個(gè)人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規范操作，主管把關(guān)審查。未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;
7、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的現象，無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;
8、通過(guò)對對公業(yè)務(wù)結算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料中人行核準的開(kāi)戶(hù)許可證的檢查，和對網(wǎng)點(diǎn)《開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿》和人行賬戶(hù)管理系統相核對的結果，發(fā)現對公開(kāi)戶(hù)存在2個(gè)久懸戶(hù)且有11戶(hù)無(wú)法在人民銀行賬戶(hù)管理系統登記(由于農商行更名)，現已著(zhù)手處理。
9、在審查對公業(yè)務(wù)過(guò)程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉賬業(yè)務(wù)執行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據時(shí)都能遵守收妥入賬原則。
10、通過(guò)對單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)、單位開(kāi)戶(hù)資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)上有業(yè)務(wù)主管和部門(mén)業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)和撤銷(xiāo)單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門(mén)的業(yè)務(wù)公章。
11、檢查現場(chǎng)有開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，印押證三分離情況良好;《開(kāi)戶(hù)申請書(shū)》都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。
12、檢查貸款借據與相應科目分戶(hù)賬、定期存款證實(shí)書(shū)(及單位定期存單)與相應科目分戶(hù)賬余額都能相符。
13、辦理同城票據交換時(shí)，我行雖人員緊張，但仍堅持實(shí)行經(jīng)辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現金區每日兩次進(jìn)行碰賬，柜員出入現金區都需復核現金，離開(kāi)柜臺操作界面鎖定
15、早晚現金進(jìn)出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開(kāi)庫門(mén)(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。
17、業(yè)務(wù)公章、本票專(zhuān)用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長(cháng)授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無(wú)誤后才能在相應業(yè)務(wù)中使用，在平時(shí)的保管中做到章在人在，人離開(kāi)章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務(wù)和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務(wù)，做到"來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲".
19、我行建立身份核查制度，通過(guò)檢查發(fā)現我部門(mén)能?chē)栏褡袷亍秱�(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》和《人民幣結算賬戶(hù)管理方法》等相關(guān)規定，對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核實(shí)并登記。
(四)檢查小結
由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過(guò)程中，發(fā)現存在的問(wèn)題：一是學(xué)習不夠深入，員工在學(xué)習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學(xué)習不夠務(wù)實(shí)，要從其思想入手，狠抓落實(shí)，樹(shù)立并加強員工的內控管理能力。
針對問(wèn)題，制定對策。我部門(mén)組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)，在規范服務(wù)標準的具體學(xué)習措施上下功夫。為確保達標，我部門(mén)制定了具體的工作計劃，并按計劃進(jìn)行相應的學(xué)習、規范業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風(fēng)險防范的長(cháng)效機制。
2022年內控自查報告2
一、組織機構控制方面執行情況
在組織機構控制方面，目前我局下設統籌股、基金管理股、審核股、辦公室四個(gè)股室，通過(guò)制度建設做為組織機構控制的基礎，對每個(gè)工作人員的職責進(jìn)行了明確；建立了財務(wù)管理、檔案管理、信息管理等制度，對每項業(yè)務(wù)的崗位職責進(jìn)行了明確；建立了《業(yè)務(wù)辦理流程》，對各項醫保業(yè)務(wù)的操作規程進(jìn)行了明確；建立了限時(shí)辦理制度，做到業(yè)務(wù)限時(shí)辦結，權責關(guān)系明確；嚴格實(shí)施授權管理，按照規定分配權限，信息系統管理明確；落實(shí)崗位責任制度，責任到人，職工之間相互監督、秉公辦事，同時(shí)不定期開(kāi)展崗位輪換，既熟悉了各崗位的業(yè)務(wù)，又避免了一個(gè)人長(cháng)期在一個(gè)崗位工作帶來(lái)的弊端。通過(guò)各項制度的建立、執行，做到了有章可循，為內部控制的整體打下堅實(shí)的基礎。
二、業(yè)務(wù)運行控制情況
在業(yè)務(wù)運行控制方面，注重突出醫療保險關(guān)系建立和保險待遇享受中的牽制、制約關(guān)系，按照醫療保險政策相關(guān)規定，制定了職工醫保、居民醫保的參保繳費、待遇享受相關(guān)制度，明確管理，嚴格繳費基數，加強定點(diǎn)醫療機構管理，嚴格待遇報銷(xiāo)支付，實(shí)行崗位控制。同時(shí)，認真學(xué)習整理上級部門(mén)關(guān)于業(yè)務(wù)規范管理方面的文件或操作步驟，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習和交流，嚴格操作規范，實(shí)行程序控制，各項業(yè)務(wù)辦理流程均按上級要求的規定執行。
三、基金財務(wù)控制情況
在醫�；鸸芾磉^(guò)程中，我們自始至終注意思想建設，認真嚴格執行各項政策及規章制度，并不斷完善各項制度和監督機制，按照醫�；鸬墓芾碚�，嚴格執行“收支兩條線(xiàn)”管理，會(huì )計人員依據合法、有效的會(huì )計憑證進(jìn)行財務(wù)記錄，會(huì )計記錄按照規定的要素完整準確地反映各項業(yè)務(wù)活動(dòng)，會(huì )計報表由會(huì )計人員獨立編制，會(huì )計檔案按照要求及時(shí)整理歸檔，印章管理符合要求，基金賬戶(hù)開(kāi)設符合規定，做到帳帳、帳表、帳單相符，會(huì )計核算沒(méi)有出現違規操作現象，會(huì )計科目設置符合財務(wù)會(huì )記制度要求。
四、信息系統控制情況
醫保信息系統網(wǎng)絡(luò )是整個(gè)醫療保險工作的基礎，計算機網(wǎng)絡(luò )能否安全有效的運行是醫保工作的關(guān)鍵。為了確保醫保信息網(wǎng)絡(luò )安全平穩運行這一目標，我們加強網(wǎng)絡(luò )制度化建設，建立了相應的規章制度，對醫療保險網(wǎng)絡(luò )信息系統操、管理和操作人員的權限進(jìn)行了具體規范，確保專(zhuān)人負責具體業(yè)務(wù)，落實(shí)了包括權限管理、密碼保密等信息安全的保障措施。
五、內部控制的管理與監督
我局嚴格按照相關(guān)要求建立內部控制制度，經(jīng)常不定期的圍繞基金收支、管理、監督的各個(gè)環(huán)節。深入查找問(wèn)題，檢查醫�；鸨O管政策法規執行情況，內控制度是否健全，管理是否規范，有無(wú)違規操作甚至侵害基金等各方面問(wèn)題，對于發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，進(jìn)一步提高維護基金安全的自覺(jué)性，從源頭上防范風(fēng)險。
六、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬⿲瓤刂贫冉ㄔO的重要性認識不夠，認為建立了規章制度，就是建立了內控制度，忽視了內控制度是一種業(yè)務(wù)運作過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣的動(dòng)態(tài)監督自律機制。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉ㄔO滯后，內控體系不夠完善。自實(shí)施內部規范管理以來(lái)，我局著(zhù)重各項業(yè)務(wù)制度建設，沒(méi)有將內部制度建設很好地過(guò)渡到內部控制建設上來(lái)，個(gè)別制度雖然建立了，但對系列業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程缺乏牽制、制約關(guān)系，個(gè)別制度存在牽制、制約關(guān)系，卻沒(méi)有隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展而及時(shí)更新，而且，沒(méi)有形成一套整體職責權限相互制約、運作有序的內控體系，缺乏有力的整體監控。
七、下步工作打算
我們將繼續按照《通知》的要求和步驟，以這次檢查為契機，針對內部控制的各個(gè)方面采取強有力的措施，在認真做好整改工作的同時(shí)，做好以下幾個(gè)方面的工作，把工作抓出成效，確保我縣醫療保險事業(yè)的健康平穩運行。
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化隊伍結構，推進(jìn)機關(guān)效能建設。加強干部培養、考核和監督，加大輪崗交流和競爭上崗力度。加強思想政治建設，轉變觀(guān)念、轉變職能、轉變作風(fēng)，全面提升經(jīng)辦隊伍的綜合素質(zhì)和工作能力，構建學(xué)習型、服務(wù)型單位。
�。ǘ┻M(jìn)一步認識內控機制建設的重要性。在醫療保險事業(yè)不斷改革的形勢下，既要重視業(yè)務(wù)發(fā)展，又要重視依法行政，既要重視規范管理，又要重視責任追究，認真推行醫療保險經(jīng)辦機構的內控機制。
�。ㄈ┻M(jìn)一步規范網(wǎng)絡(luò )管理工作制度。執行“誰(shuí)主管誰(shuí)負責、誰(shuí)運行誰(shuí)負責、誰(shuí)使用誰(shuí)負責”的管理原則，對上網(wǎng)計算機嚴格把關(guān)，
�。ㄋ模⿲�(shí)地稽核與專(zhuān)項稽核相結合，確保醫療保險工作的平穩運行，防止基金流失。同時(shí)建立和完善內控制度，確保對各項業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節的全程監控。
�。ㄎ澹﹪栏襻t保定點(diǎn)醫院、定點(diǎn)藥店的醫療行為規范管理，完善結算辦法，不斷加大醫療核查力度，采取不定期、不定時(shí)方式對各定點(diǎn)醫院、定點(diǎn)藥店實(shí)施監控，對有違反醫保政策規定的定點(diǎn)單位，嚴格按協(xié)議規定處理。
�。┎粩嗉訌娽t保經(jīng)辦機構內控體系建設，建立內控督查部門(mén)，對內控制度執行情況進(jìn)行定期或不定期監督檢查。通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，依靠流程之間的相互牽制和加強內部稽核等，對各項業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節進(jìn)行全過(guò)程監督，做到事前有防范、事中有控制、事后有監督，進(jìn)而完善制度體系，達到在制度上確保經(jīng)辦業(yè)務(wù)的真實(shí)性和醫�；鹬Ц兜陌踩�。
2022年內控自查報告3
按照上級行關(guān)于20xx年度基層行內控綜合評價(jià)工作的部署和要求，工行濟南明湖支行為客觀(guān)、公正、真實(shí)地評價(jià)支行的內控管理狀況，進(jìn)一步促進(jìn)完善內部控制體系建設，提高內控管理水平，采取三項強有力的措施，保證內控評價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開(kāi)。
一、加強組織領(lǐng)導，強化責任落實(shí)。
為把20xx年度內控評價(jià)的各項工作落實(shí)到位，迅速成立了該行內控評價(jià)領(lǐng)導小組，并在風(fēng)險部下設辦公室。該行在加強組織領(lǐng)導的同時(shí)，還強化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責任落實(shí)：內控評價(jià)領(lǐng)導小組具體負責、組織、協(xié)調支行內控評價(jià)有關(guān)事項和工作；風(fēng)險部作為牽頭部門(mén)負責支行與上級行內控管理部門(mén)的請示和溝通工作，統一認識、統一標準、統一進(jìn)度，統籌安排和調度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內控評價(jià)工作落實(shí)到位，確保內控評價(jià)自評工作的順利進(jìn)行。
二、加強內評文件資料的學(xué)習和培訓，正確理解和掌握各項評價(jià)指標的評價(jià)標準、評價(jià)要點(diǎn)、評價(jià)依據及評價(jià)方法。
該行內控評價(jià)領(lǐng)導小組組織部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人和相關(guān)人員認真學(xué)習總行《基層行內部控制評價(jià)實(shí)施細則（20xx年版）》和《基層行內控評價(jià)操作手冊（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評價(jià)方法，提高自評工作質(zhì)量。
三、加強過(guò)程評價(jià)指標的量化分解，保證該行進(jìn)行內控評價(jià)自評的完整性和可操作性。
基層行的內控評價(jià)工作主要是過(guò)程評價(jià)，該行結合本行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況，按照評價(jià)操作手冊的要求，對過(guò)程評價(jià)指標的評價(jià)內容、標準、要點(diǎn)、依據及方法等進(jìn)行量化分解，確定被評價(jià)的部室、網(wǎng)點(diǎn)以及進(jìn)行評價(jià)的具體項目和操作方法。
四、加強和完善內控評價(jià)自評工作的基礎管理，實(shí)現內控評價(jià)日常管理行為的制度化。
內控評價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內控管理制度、措施的完善，更重要的是將內控評價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門(mén)日常的管理中自覺(jué)執行到位。該行針對評價(jià)過(guò)程中發(fā)現的內部控制中存在的缺陷或問(wèn)題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關(guān)日常操作規程和管理考核實(shí)施細則等進(jìn)行了修改和補充，力求結合執行力建設實(shí)現內控評價(jià)日常管理行為的制度化。
五、加強評價(jià)工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門(mén)的作用。
基層行之間、部室之間、網(wǎng)點(diǎn)之間的經(jīng)營(yíng)和管理狀況不同，進(jìn)行內控評價(jià)的內容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭部門(mén)的風(fēng)險部充分發(fā)揮職能部門(mén)的積極作用，在認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強評價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調一致，使各項自評工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
通過(guò)20xx年度內控評價(jià)自評工作，該行使員工充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)穩健運行。
2022年內控自查報告4
合規風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀(guān)。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會(huì )使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會(huì )感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
二、違規經(jīng)營(yíng)和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關(guān)。
文化建設的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點(diǎn)是合規文化面臨著(zhù)傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會(huì )有遭遇戰。在開(kāi)展合規文化建設的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規范的治理結構是合規文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實(shí)時(shí)監督
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。
那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現一個(gè)代表的職責。而相互制衡的機制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì )出現自覺(jué)維護，不亂扔垃圾的現象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會(huì )造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環(huán)境對監督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內部監督者接受實(shí)時(shí)監督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環(huán)節是要改良合規“土壤環(huán)境”。根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
2022年內控自查報告5
為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀辦文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導班子高度重視，首先是召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )議，在會(huì )議上認真學(xué)習了相關(guān)文件并明確專(zhuān)人負責此項工作。會(huì )議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度工作進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、加強組織領(lǐng)導，確保自查工作順利開(kāi)展
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì )對文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習，行長(cháng)親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查領(lǐng)導小組，行長(cháng)親自擔任組長(cháng)，兩位副行長(cháng)為副組長(cháng)，二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作，縣行合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內控和案防制度執行年”活動(dòng)，展開(kāi)了更細、更深入的.自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針，查找問(wèn)題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度自查工作落到實(shí)處。
二、自查情況
�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環(huán)節輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動(dòng)各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時(shí)間必須達到5—10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開(kāi)展。今年以來(lái)，我行休假人員為2人。
�。ǘ┛h行領(lǐng)導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規定文件精神，我行正副行長(cháng)屬于異地交流任職，縣行行長(cháng)任行長(cháng)在我行任職未滿(mǎn)三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長(cháng)年齡不足45歲，我行行長(cháng)在本地任職未達到5年。
�。ㄈ⿹Q戶(hù)管理及客戶(hù)管理工作情況。我行在貸款客戶(hù)的管理中，堅持兩個(gè)以上客戶(hù)經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶(hù)管理。今年以來(lái)，我行客戶(hù)經(jīng)理應換戶(hù)管理人數三，換戶(hù)管理人數三次。確保了換戶(hù)管理工作的有效開(kāi)展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。
農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度”的落實(shí)，堅持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會(huì )計等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假”等內控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。
2022年內控自查報告6
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。
一、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：
一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。
二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定，出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現象重復發(fā)生；業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。
四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：
一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法；
二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善；
三是加大對合規風(fēng)險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會(huì )提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱(chēng)三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門(mén)就規章制度建設提出的問(wèn)題，要認真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負責人而言，要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線(xiàn)核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線(xiàn)，誰(shuí)踩了這根線(xiàn)，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負債嚴重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問(wèn)責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
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