銀行回頭看自查報告
“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”。合規是風(fēng)險管理的要求，對我們金融行業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應的法律法規和監管規定。20XX年，結合第八個(gè)“安全年”工作要求，省分行繼續推進(jìn)合規教育活動(dòng)，我支行結合自身實(shí)際情況，在部?jì)乳_(kāi)展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過(guò)開(kāi)展合規學(xué)習教育和自查自糾，增強風(fēng)險控制意識，強化合規經(jīng)營(yíng)理念�，F就“合規建設回頭看”自查自糾工作報告如下：
一、合規風(fēng)險管理總體情況
20XX年上半年，為進(jìn)一步牢固樹(shù)立“安全第一，安全促效益”的觀(guān)念，積極有效推進(jìn)案件防控和“安全年”風(fēng)險防范工作，我支行制定并下發(fā)了《**支行20XX年“安全年”公司業(yè)務(wù)條線(xiàn)專(zhuān)項檢查計劃》，認真梳理20X年以來(lái)的各項業(yè)務(wù)檢查，如內控工作專(zhuān)項檢查，對20XX年末有余額以及20XX年以來(lái)新發(fā)生的存單質(zhì)押對公授信業(yè)務(wù)，對保理業(yè)務(wù)到期檢查，對20XX年全年外匯業(yè)務(wù)、省級財政國庫集中支付業(yè)務(wù)的檢查，每月貸后團隊對貸后管理情況進(jìn)行統計通報等，檢查涵蓋對公條線(xiàn)各部門(mén)，業(yè)務(wù)范圍廣，包括各類(lèi)專(zhuān)項檢查，定期和因需檢查相結合，力爭及早發(fā)現各項業(yè)務(wù)中的問(wèn)題并及時(shí)糾正，防患于未然。同時(shí)，不放松對人員因素的合規檢查，從領(lǐng)導到員工，開(kāi)展一系列的合規教育和培訓，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會(huì )案例學(xué)習、專(zhuān)題座談會(huì )等，開(kāi)展公司條線(xiàn)合規制度建設，樹(shù)立合規文化。
二、合規回頭看制度建設及落實(shí)情況
(一)管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動(dòng)作用。
結合領(lǐng)導人員“每季一課”要求，**副行長(cháng)作了題為《學(xué)**、明**、守規范》報告，對公司業(yè)務(wù)條線(xiàn)各部門(mén)的全體工作人員及部門(mén)對公客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會(huì )人員重溫了**行關(guān)于廉潔自律和合規從業(yè)方面的有關(guān)規定和要求;支行領(lǐng)導班子成員、各部門(mén)主要負責人參加省分行組織的領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)教育輔導講座。在日常工作之余，各部門(mén)領(lǐng)導人員還通過(guò)自學(xué)，按時(shí)完成廉潔從業(yè)各項規定學(xué)習任務(wù)，深入思考和積極踐行，重點(diǎn)掌握“四十五個(gè)不準”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。
(二)落實(shí)日常合規工作，使合規工作基礎牢靠，扎在實(shí)處。 持續開(kāi)展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動(dòng)的有關(guān)要求，部門(mén)及團隊負責人定期召集開(kāi)小組討論會(huì )，加強溝通，及時(shí)了解了員工思想動(dòng)態(tài)，部署工作，提出合規要求，切實(shí)提高全體員工的安全合規的意識;金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時(shí)向部門(mén)各崗位傳達最新的'辦法并組織學(xué)習，例如銀監會(huì )最新要求，流動(dòng)資金貸款支用單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的，必須采用受托支付方式，而原來(lái)是以3000萬(wàn)元為標準;按照各部門(mén)業(yè)務(wù)開(kāi)展階段分工，營(yíng)銷(xiāo)崗嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作規定開(kāi)展新業(yè)務(wù)，貸后管理部門(mén)落實(shí)新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查，每月對公司類(lèi)貸款客戶(hù)檔案進(jìn)行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結及通報，使得各項業(yè)務(wù)開(kāi)展有章可循、控制化、反饋化、規范化;根據要求，與部門(mén)員工簽訂了《**支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所社會(huì )治安綜合管理、消防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標》、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員及義務(wù)消防員》責任書(shū)，并且外請消防部門(mén)專(zhuān)業(yè)人員組織安全培訓。
(三)組織合規自查自糾，排除隱患，向安全要效益。
一是團隊內部自查和外部各類(lèi)檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現問(wèn)題，不論大小，如實(shí)通報，最大程度地挖掘各類(lèi)潛在問(wèn)題，才能防患于未然，疏漏或者對一個(gè)小的細節問(wèn)題忽視大意，就可能會(huì )造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說(shuō)明了這個(gè)道理。 二是整改查出問(wèn)題，堅持“不放過(guò)”原則，明確責任，逐一落實(shí)，比如支行開(kāi)展的員工積分制度，定期召開(kāi)積分人員參加培訓，解疑各類(lèi)問(wèn)題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規現象。三是開(kāi)展員工違規行為排查，主要針對商業(yè)賄賂、虛開(kāi)賬戶(hù)和客戶(hù)資料遺失等重大違規，及時(shí)掌握員工行為動(dòng)態(tài)。
(四)開(kāi)展合規制度建設，建設合規文化，不斷改進(jìn)創(chuàng )新工作。
一是落實(shí)日常學(xué)習制度，督促員工定期更新自身合規知識框架，保證合規工作的常態(tài)化，如******、“《****支行20XX年“安全年”活動(dòng)方案》“等各項合規教育文件，提高合規業(yè)務(wù)水平和案件防范能力，推動(dòng)支行整體的風(fēng)險管理能力建設;二是各團隊根據需要，對分工范圍內業(yè)務(wù)流程的創(chuàng )新、優(yōu)化與修改，適應的內外部環(huán)境變化要求，如我支行門(mén)制定了《**支行貸后管理工作考核辦法》，《**支行中小企業(yè)貸后管理辦法》，明確各項管理要求，使合規工作有制可循，有規可依，也便于考核工作效果，通過(guò)二次績(jì)效分配積極反作用于員工，努力達到考核辦法的要求，形成制度化的治理機制。三是樹(shù)立榜樣，每季度評選出“合規之星”等，適時(shí)組織合規經(jīng)驗交流，制作平面展板加強宣傳，強化合規意識。四是進(jìn)行合規考核制，將合規工作與二次分配績(jì)效聯(lián)系起來(lái)，使合規建設與員工收益掛鉤，引導員工主動(dòng)參與合規建設。
總體上，大部門(mén)下的團隊細致化管理、責任到人、業(yè)務(wù)流程的有機銜接、內外部檢查結合、基礎工作與改進(jìn)工作并進(jìn)的方式，增強了風(fēng)控意識，規范經(jīng)營(yíng)。讓合規作為經(jīng)營(yíng)的一項基本前提條件和重要組成部分，力求覆蓋到每一項業(yè)務(wù)環(huán)節上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規可循”，還要做到高層發(fā)動(dòng)、基層響應，由上至下垂直落實(shí)，使每位員工都成為合規文化建設的倡導者、策劃者、推動(dòng)者，在全行推行誠信、正直的行為準則，確立為客戶(hù)提供最佳服務(wù)。
三、發(fā)現問(wèn)題與下一步措施
本次自查自糾主要發(fā)現兩大問(wèn)題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進(jìn)行了檢查及通報，并對一季度客戶(hù)經(jīng)理貸后管理工作進(jìn)行了考核并通報。檢查中，發(fā)現存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達標等問(wèn)題，目前已在落實(shí)整改中;二是發(fā)現個(gè)別對公客戶(hù)經(jīng)理工作臺存放大量客戶(hù)回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經(jīng)過(guò)培訓學(xué)習，此問(wèn)題已經(jīng)基本解決。
下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務(wù)條線(xiàn)應主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規性自查，主動(dòng)向合規部門(mén)提供合規風(fēng)險信息，積極支持、配合合規部門(mén)進(jìn)行合規風(fēng)險監測和評估。二是開(kāi)展有效的合規培訓和教育，包括對新入行員工的合規培訓和合規測試，以及所有員工的定期合規培訓等。三是培育合規文化。進(jìn)行持續的滲透教育;鼓勵基層員工及時(shí)發(fā)現和報告合規隱患及風(fēng)險;及時(shí)總結具體操作中的經(jīng)驗做法，加強合規文化的有效傳承。
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