客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文1
加入xx公司也有三個(gè)月時(shí)間了,回想起來(lái)時(shí)間過(guò)得還挺快的,從**來(lái)到xx感覺(jué)兩個(gè)公司的工作模式有蠻大差異。不論是產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)知識還是管理與工作氛圍都有很大區別。前一個(gè)月都感覺(jué)自己沒(méi)有進(jìn)入狀態(tài),找不到方向,每天都不知道要做些什么事,在xx領(lǐng)導的幾次會(huì )議上,經(jīng)過(guò)相互討論與發(fā)言提建議,針對具體細節問(wèn)題找出解決方案。通過(guò)公司對專(zhuān)業(yè)知識的培訓與操作, 這才讓我找到了方向感,慢慢融入到了這種工作環(huán)境與工作模式,后面的工作時(shí)間里我每天都過(guò)得很充實(shí),從打樣與接待客戶(hù)是陸續不斷,雖然附出的勞動(dòng)沒(méi)有得到結果,很多次對我的打擊也不小,但我相信,付出總會(huì )有回報的。努力了就會(huì )有希望,不努力就一定不會(huì )有希望。成功是給有準備的人。
在xx各位領(lǐng)導及各位同事的支持幫助下,我不斷加強工作能力,本著(zhù)對工作精益求精的態(tài)度,認真地完成了自己所承擔的各項工作任務(wù),工作能力都取得了相當大的進(jìn)步,為今后的工作和生活打下了良好的基礎,現將我的一些銷(xiāo)售心得與工作情況總結如下:
銷(xiāo)售心得:
1、不要輕易反駁客戶(hù)。先聆聽(tīng)客戶(hù)的需求。就算有意見(jiàn)與自己不和也要委婉的反駁,對客戶(hù)予以肯定態(tài)度,學(xué)會(huì )贊美客戶(hù)。
2、向客戶(hù)請教。要做到不恥下問(wèn)。不要不懂裝懂。虛心聽(tīng)取客戶(hù)的要求與他們所做的工藝。
3、實(shí)事求是。針對不同的客戶(hù)才能實(shí)事求是。
4、知已知彼,揚長(cháng)避短。
做為一名合格的銷(xiāo)售人員首先要對自己所售產(chǎn)品非常熟悉了解,了解自己產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn),適合哪些行業(yè),客戶(hù)群體是哪些,才能更好的向客戶(hù)展示自己與產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性,才能迎得客戶(hù)的關(guān)注與信任。當然對競爭對手也不要忽略。要有針對性的了解對手產(chǎn)品的優(yōu)勢與劣勢;才能對癥下藥,用我們的優(yōu)勢戰勝客戶(hù)的劣勢,比如我們設備在精度與速度方面就略勝同行,這就是我們的優(yōu)勢所在,在與客戶(hù)介紹產(chǎn)品時(shí)盡量多介紹自家產(chǎn)品的優(yōu)勢。缺點(diǎn)方面盡量少提,但是設備本身存在的缺點(diǎn)與不足,也就是該設備在所有同行中必不可少的缺點(diǎn)與不足可以適當的向客戶(hù)說(shuō)清楚,畢竟沒(méi)有十全十美的東西?傉f(shuō)自己的產(chǎn)品有多好,別人也不會(huì )全信。同行中存在的缺點(diǎn)與不足也不要惡意去攻擊與批判,要引導客戶(hù)去分析判斷,建議客戶(hù)通過(guò)實(shí)地考察。
5、勤奮與自信;與客戶(hù)交談時(shí)聲音要宏量,注意語(yǔ)氣,語(yǔ)速。
6、站在客戶(hù)的角度提問(wèn)題,分別有漸進(jìn)式與問(wèn)候式。想客戶(hù)之所想,急客戶(hù)之所急。
7、取得客戶(hù)信任,要從朋友做起,情感溝通。關(guān)心客戶(hù),學(xué)會(huì )感情投資。
8、應變能力要強,反映要敏捷,為了興趣做事。
9、相互信任,銷(xiāo)售產(chǎn)品先要銷(xiāo)售自己,認同產(chǎn)品,先人品后產(chǎn)品。
10、注意儀表儀態(tài),禮貌待人,文明用語(yǔ)。
11、心態(tài)平衡,不要急于求成,熟話(huà)說(shuō):心如波瀾,面如湖水。
12、讓客戶(hù)先“痛”后“癢”。
13、不在客戶(hù)面前詆毀同行,揭同行的短。
14、學(xué)會(huì )“進(jìn)退戰略”。
工作總結:
一、認真學(xué)習,努力提高
因為所學(xué)專(zhuān)業(yè)與工作不對口,工作初期遇到一些困難,但這不是理由,我必須要大量學(xué)習行業(yè)的相關(guān)知識,及銷(xiāo)售人員的相關(guān)知識,才能在時(shí)代的不斷發(fā)展變化中,不被淘汰,而我們所做的工作也在隨時(shí)代的不斷變化而變化,要適應工作需要,唯一的方式就是加強學(xué)習。
二、腳踏實(shí)地,努力工作
我深知網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售是一個(gè)工作非常繁雜、任務(wù)比較重的工作。作為電子商務(wù)員,不論在工作安排還是在處理問(wèn)題時(shí),都得慎重考慮,做到能獨擋一面,所有這些都是電子商務(wù)不可推卸的職責。要做一名合格的網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)員,首先要熟悉業(yè)務(wù)知識,進(jìn)入角色。有一定的承受壓力能力,勤奮努力,一步一個(gè)腳印,注意細節問(wèn)題。其次是認真對待本職工作和領(lǐng)導交辦的每一件事。認真對待,及時(shí)辦理,不拖延、不誤事、不敷衍。
三、存在問(wèn)題
通過(guò)一段時(shí)間的工作,我也清醒地看到自己還存在許多不足,主要是:一、針對意向客戶(hù)沒(méi)有做到及時(shí)跟蹤與回訪(fǎng),所以在以后的工作中要將客戶(hù)的意向度分門(mén)別類(lèi),做好標記,定期回訪(fǎng),以防遺忘客戶(hù)資料。二、由于能力有限,對一些事情的處理還不太妥當。要加強認真學(xué)習銷(xiāo)售員的規范。
總之,在工作中,我通過(guò)努力學(xué)習和不斷摸索,收獲非常大,我堅信工作只要用心努力去做,就一定能夠做好。
回首20xx,展望20xx!祝xx在新的一年里生意興隆,財源滾滾!也祝我自己在新的一年里業(yè)績(jì)飚升!
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文2
20xx年各項工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己,嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學(xué)習,提高自身素質(zhì)。
一年來(lái),我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習,還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng),看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái),我先后從事儲蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶(hù)著(zhù)想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴
。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě),每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶(hù),但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù),以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴大宣傳力度,我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù),介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì ),給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況,有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標,做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養,強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴格,潔身自愛(ài)。
二、心理方面。客戶(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強的交際溝通能力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面。客戶(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營(yíng)銷(xiāo)方面。客戶(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
職位描述:
1。負責私人銀行部客戶(hù)產(chǎn)品的設計和開(kāi)發(fā),監察營(yíng)銷(xiāo)推廣項目的進(jìn)度; 2。運用各項分析技術(shù),洞悉客戶(hù)分層的購買(mǎi)行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求;3。根據私人銀行客戶(hù)的需求,為客戶(hù)提供全方位的理財策劃和服務(wù); 4。負責高端客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、維護和服務(wù)工作;
5。搜集及評估客戶(hù)意見(jiàn),制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內容及水平; 6。負責私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的推廣和客戶(hù)關(guān)系管理工作;
7。發(fā)掘客戶(hù)需要及業(yè)務(wù)機會(huì ),進(jìn)行交叉銷(xiāo)售,確保完成銷(xiāo)售指標; 8。負責向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險防范和反饋信息。
任職要求:
1。具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷(xiāo)售財富管理產(chǎn)品及客戶(hù)管理經(jīng)驗;
2。熟悉內地個(gè)人金融服務(wù)的一般運作及產(chǎn)品,熟悉各種金融工具的投資技巧; 3。具有廣泛的社會(huì )關(guān)系和客戶(hù)資源,具備較強的商務(wù)談判力及客戶(hù)拓展能力;4。熟練掌握財務(wù)、金融和相關(guān)法律知識;
5。在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域有一定的專(zhuān)長(cháng)和研究; 6。具有強烈的責任感及客戶(hù)服務(wù)意識,富有團隊管理及協(xié)作精神;7。具有良好的交流溝通能力,英文程度良好;
8。具備cfp、cfa、注冊會(huì )計師等執業(yè)資格者優(yōu)先。
入職門(mén)檻:
在客戶(hù)的心目中,理財經(jīng)理應該是能夠為他們解決一切問(wèn)題的專(zhuān)家,所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種,又要熟悉證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金投資市場(chǎng)。因此,充分了解理財產(chǎn)品,時(shí)刻汲取金融知識并且保持對金融市場(chǎng)的敏銳度是成為一個(gè)合格理財經(jīng)理的重要前提。
職業(yè)晉升通道:
理財顧問(wèn)—理財經(jīng)理—高級理財經(jīng)理
快速成長(cháng)秘籍:
職業(yè)道德不可丟:客戶(hù)與理財經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之
一,造成這個(gè)問(wèn)題的原因在于有些理財經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標,而不顧客戶(hù)的真實(shí)需求胡亂推薦理財產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶(hù)投資損失,同是也破壞了理財經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù),進(jìn)一步會(huì )造成客戶(hù)流失業(yè)績(jì)下滑,是誰(shuí)也不愿意看到的雙輸結果。因此理財經(jīng)理應該持有的理念是:為客戶(hù)服務(wù),客觀(guān)地幫助客戶(hù)分析其財務(wù)狀況,了解客戶(hù)的需求后再給予具備針對性的專(zhuān)業(yè)建議。
產(chǎn)品信息要抓牢:市場(chǎng)蘊含的理財需求非常龐大,以往銀行的存、取、貸等傳統業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿(mǎn)足如今客戶(hù)的要求,F在客戶(hù)都需要更為個(gè)性化的服務(wù),要為每一個(gè)情況不同的客戶(hù)“量體裁衣”,量身定做適合他們的理財投資計劃。這就要求理財經(jīng)理對市場(chǎng)上的理財產(chǎn)品非常熟悉,這樣才不至于在接受業(yè)務(wù)咨詢(xún)時(shí)出洋相,而這一方面,實(shí)踐的經(jīng)驗是最重要的。
個(gè)人品牌要重視:要記得你是一個(gè)理財經(jīng)理,而不是一個(gè)銷(xiāo)售,不要被真金白銀的業(yè)績(jì)數字套牢,這只會(huì )讓你在這個(gè)變化多端的市場(chǎng)更為浮躁。除了日常工作外,為了提升個(gè)人的職業(yè)素養,要能夠潛心做些金融問(wèn)題研究和市場(chǎng)分析,對金融環(huán)境的起伏總結自己的看法,切忌隨波逐流。
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文3
這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬,即使領(lǐng)導不予提示,我們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候,人們總會(huì )爭相著(zhù)感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái),我總不知覺(jué)?墒墙衲,時(shí)光,她,特別的快,也特別的不知所謂。
寫(xiě)些文字,對我來(lái)說(shuō)是不需糾結的易事。這些年來(lái),也時(shí)常為支行內刊撐過(guò)門(mén)面。年終總結,更是不用拼湊,看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味著(zhù)今年我的理財經(jīng)理生涯只區區五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,支行19樓面壁思過(guò);五個(gè)月轉換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn),當然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過(guò)半,卻是全新的開(kāi)始。
既然這一年被隔開(kāi)了525三段。那作為年度工作上的總結,還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,寫(xiě)了些什么——迂回千百字里行間,如此的躊躇滿(mǎn)志。待寫(xiě)今年時(shí),竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個(gè)‘開(kāi)門(mén)紅’的營(yíng)銷(xiāo)任務(wù),以期將新一年的勝利之門(mén)打開(kāi)?墒且晕覟槭椎恼麄(gè)延中個(gè)金戰線(xiàn)卻黯然無(wú)光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。后來(lái)在和姚行長(cháng)在那次使我作別個(gè)金隊伍的談話(huà)中,他問(wèn)我說(shuō),個(gè)金隊伍需要引入競爭機制,這個(gè)周期不宜過(guò)長(cháng),也不宜過(guò)短。作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō),老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到一定階段時(shí),會(huì )遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門(mén)注入新鮮血液,一定會(huì )有鯰魚(yú)效應。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會(huì )沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì )帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了!铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f(shuō)些風(fēng)涼話(huà)。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海,以致到了二月頭上還沒(méi)有緩過(guò)神來(lái)。那時(shí)我的營(yíng)銷(xiāo)狀態(tài)還不是最好。也許是剛過(guò)節,剛旅行,心太散了。不過(guò),漸漸開(kāi)始張羅起今年第一只營(yíng)銷(xiāo)推進(jìn)的基金,融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順,客戶(hù)不久便要反悔這筆認購,最后幾經(jīng)些許環(huán)節,也為初來(lái)乍到調節相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊,我推的認真,客戶(hù)買(mǎi)的堅定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷(xiāo)售任務(wù)還差了一點(diǎn),與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷(xiāo)售場(chǎng)景更無(wú)法相提并論,但總算是找回了以往營(yíng)銷(xiāo)的自我狀態(tài),讓延中的個(gè)金業(yè)績(jì)在掙扎中慢慢起色。所以,我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過(guò)去了,猶冷,天氣陰晴不定。
開(kāi)一季小組會(huì )的時(shí)候,按時(shí)寫(xiě)完月結竟然變成了我身上的一抹亮色,這是領(lǐng)導客氣了。似乎除了營(yíng)銷(xiāo)之外的工作我都很出色。必須承認,20xx延中個(gè)金營(yíng)銷(xiāo)的頭并沒(méi)有開(kāi)好。
些許諷刺,說(shuō)營(yíng)銷(xiāo)羸弱了一些,可我覺(jué)得自身的服務(wù)水平是在不斷強化當中的,這可能單從數據化的報表上是細究不出來(lái)的。比如,我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)現客戶(hù),繼而了解他們的需求,然后配置符合其自身風(fēng)險能力和收益要求的產(chǎn)品給他們,再追蹤,把服務(wù)加深,以期可以挖掘出客戶(hù)更深的理財需求。這個(gè)過(guò)程,是需要用專(zhuān)業(yè)學(xué)識、金融市場(chǎng)的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說(shuō),客戶(hù)來(lái)了,他告訴你要買(mǎi)什么,然后我準確地利索地幫Ta做好,如果是一個(gè)低柜,那么我可以得8分。但是,始終別忘了,我是理財經(jīng)理,理財經(jīng)理是用來(lái)發(fā)掘甚至創(chuàng )造客戶(hù)需求,繼而把合適的產(chǎn)品賣(mài)給他。如今,我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當低柜使的惶惑,在目前尤其是銀行理財產(chǎn)品銷(xiāo)售的程序無(wú)法改善,整個(gè)支行理財經(jīng)理駐點(diǎn)機制無(wú)法改革的情形下,我們怎樣脫身出來(lái)去做一個(gè)非低柜的理財人員。面對紛繁復雜的理財產(chǎn)品申購,如果無(wú)法需求再造讓其轉投保險基金的話(huà),通過(guò)便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理,網(wǎng)銀的優(yōu)勢無(wú)與倫比,這里不一一詳贅。這里也有一個(gè)問(wèn)題,就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀,使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說(shuō)的服務(wù)水平。這個(gè)引導過(guò)程需要時(shí)日,關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必須對我行的網(wǎng)銀了若指掌,充分認可我行的網(wǎng)銀,并且有網(wǎng)銀實(shí)戰的經(jīng)驗。說(shuō)起實(shí)戰的經(jīng)驗,我個(gè)人放棄了使用可以免費得到的usbkey證書(shū),因為ukey證書(shū)由我父親開(kāi)通,我自己則用文件證書(shū),母親則使用‘自助注冊’。這樣的話(huà),我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥,在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下,假以時(shí)日,我敢說(shuō)延中申購理財產(chǎn)品的客戶(hù)中,95%已在網(wǎng)銀的體系中運行這些產(chǎn)品了。很明顯,我完全有理由說(shuō)我能騰出手來(lái)在理財經(jīng)理的場(chǎng)面上有所作為。只是業(yè)績(jì),還不如其體現得那么快。
至于業(yè)績(jì)。領(lǐng)導在會(huì )議上時(shí)常會(huì )委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實(shí),我在想,再怎么沒(méi)有質(zhì)優(yōu)量大的客戶(hù)資源,就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行,熙熙攘攘的大堂,二三億的儲蓄存款,日十幾筆的定期存款,每逢十號,排著(zhù)隊嚷嚷著(zhù)要買(mǎi)國債的架勢,每日只是從中化取二三萬(wàn)的保險增量,憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jì)開(kāi)脫的借口托詞,奈著(zhù)實(shí)難以啟齒。至于指標,盡管這個(gè)名詞始終縈繞著(zhù)讓人頭痛,但從當時(shí)最近會(huì )議上公布的指標來(lái)看,單論保險,單以延中資產(chǎn)規模下發(fā)的指標30萬(wàn),僅單天工作日1.5萬(wàn)的銷(xiāo)量。真心認為,這個(gè)指標不算高,更不算遙不可及。
四月,離離開(kāi)理財經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月,我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營(yíng)銷(xiāo)案例。
我每次在針對一件產(chǎn)品做營(yíng)銷(xiāo)的時(shí)候,總有一個(gè)中心思想。比方,擺出‘點(diǎn)滴成金’報價(jià)每周都在走低的實(shí)況,然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì )隨時(shí)走低的理論,進(jìn)而讓一些有效的一直以來(lái)瞄準短期理財的客戶(hù)有考慮長(cháng)期的計劃。因為通常在一個(gè)人或一個(gè)家庭中,也通常會(huì )有一些錢(qián)作為預防動(dòng)機長(cháng)期不用,正因為他們一直以來(lái)循環(huán)購買(mǎi)短期理財,是之前的利率水準一直處在一個(gè)上升的通道中,或者還可以說(shuō)是主流媒體的引導所致,其實(shí)不是他們短期都需要用錢(qián),F在則是反之的趨勢,那我正好激起他們長(cháng)期投資的欲念。有了這個(gè)念,無(wú)非配上一些相關(guān)長(cháng)期的產(chǎn)品,貌似保險便是首當其沖。但先別著(zhù)忙,萬(wàn)事講究一個(gè)戰略,得有一個(gè)巧妙的引導。我采取的方針是用國債去引導,因為我認為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來(lái)說(shuō),還是擺得上臺面讓客戶(hù)去心動(dòng)的。如果客戶(hù)這個(gè)都說(shuō)沒(méi)問(wèn)題,那么同樣滿(mǎn)期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了,把五年說(shuō)成三年,把三年說(shuō)成一年,因為在我看來(lái),所有這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外),只有滿(mǎn)期才有可能僅僅戰勝定存。能接受五年電子國債了,那這個(gè)期限就沒(méi)問(wèn)題了,也同時(shí)兼顧了一下客戶(hù)的利益。既然介紹了每年6.15付息的國債,挺好的東西,那當然得讓客戶(hù)買(mǎi)。但不能全買(mǎi)。我的經(jīng)驗是,首先長(cháng)期的理念沒(méi)問(wèn)題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念,一定要配置;第三,同樣也是事實(shí),以國債目前的熱銷(xiāo)勢頭,不一定買(mǎi)得上。我可以盡一些努力,讓客戶(hù)盡量買(mǎi)上,讓客戶(hù)感受如此貼心照顧的同時(shí),再迂回促成其購買(mǎi)同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推,這樣我認為和國債6.15的落差顯得沒(méi)那么大,盡管它是有每年分紅的,但電子國債的每年付息(等于復利)又是何等的優(yōu)勢!實(shí)踐結果,四月出一單,買(mǎi)的金貴C款,13萬(wàn)。同樣該客戶(hù),讓其按下25萬(wàn),答應其在下一期國債的購買(mǎi)上盡量?jì)?yōu)先。萬(wàn)紫千紅的五月,又如法炮制了二筆相似的案例,也銷(xiāo)了13萬(wàn)多。
五月還出了我入主延中個(gè)金理財以來(lái)第一單的信托。其後,我還專(zhuān)門(mén)篩選排列了名下客戶(hù),以期找到更多潛在的信托資源。既然保險基金的推進(jìn)之路踽踽難行,便想以此途徑來(lái)增厚一下中收亦不失為異曲同工?删驮谖液狼闈M(mǎn)懷,自感眉目已露的時(shí)候,六月份的一天,領(lǐng)導突如其來(lái)的召見(jiàn)——似乎我從不曾想過(guò),四年多的理財經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。
從去年四月至那時(shí),被查到八次違規操作。我面臨的現實(shí),已容不得我半點(diǎn)狡辯,似乎等待的只是審判。然而,停崗、學(xué)習制度、作出書(shū)面深刻檢查,都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過(guò)’的日子里,我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地,也像一個(gè)小學(xué)生那樣,被打回到學(xué)習課本基礎的原型。作為小學(xué)生,罰得最多的就是抄寫(xiě)!姹凇^一天,頭一件事,便是將《上海銀行業(yè)機構防范操作風(fēng)險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻,感覺(jué)尤其在這些年來(lái)除了不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)水準以外,很久沒(méi)有這樣學(xué)習過(guò)如此基礎的制度約束了,而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)的崗位上,以營(yíng)銷(xiāo)為己任,這是無(wú)可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險理所當然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后來(lái)漸漸明白,銀行運作的是一個(gè)很?chē)栏、很(chē)烂、很(chē)乐數凝嫶篌w系,所以規章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人,無(wú)論從業(yè)資歷有多么恢宏,面對制度,我們要去做的就是無(wú)條件地遵守它并遵照執行;面對制度,切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規操作事實(shí),可以說(shuō),不是很難理解,卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見(jiàn)的基礎常識之上。14年了,職業(yè)生涯已不能算短。這么多年,工作上不見(jiàn)大的失誤失責,但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美,而往往愈想完美之人,到頭來(lái)不是因此在患得患失中所陷平庸,就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來(lái),遵紀守法,一直本分工作,以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過(guò)’的方式來(lái)到19樓,又以這種方式坐在支行最高領(lǐng)導的辦公室里。心理面臨著(zhù)多大的煎熬?赡苁嵌嗌倌陙(lái),給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和松散執行的一次擲地有音的回響。
八月,我會(huì )記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開(kāi)了,離開(kāi)了我曾經(jīng)感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經(jīng)理的崗位。盡管這一去,我不知道還會(huì )不會(huì )回來(lái),還有沒(méi)有勇氣回來(lái)。如果都不可能,那我希望仍舊保有心底的那份執著(zhù)和自信,來(lái)迎接新的挑戰。盡管這一去,沒(méi)有眷戀,沒(méi)有渴望,徒有彷徨,徒有感傷。而我從沒(méi)有認為跌倒就是輸,也從來(lái)都認為教訓是財富。我是離開(kāi)了。似乎一切都停滯了,我的客戶(hù),我的支行,我的夢(mèng)想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多,也交到了很多有人生意義的朋友。所以哪怕知道這么一天我將失去,我都無(wú)悔當年的選擇。
八月二十一日,及至今的五個(gè)月,及再以后未知的日子,我都會(huì )在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻,但請恕我在本文行將結尾處才第一次提起它。盡管大堂經(jīng)理的崗位對我而言駕輕就熟;盡管張迅行長(cháng)是我以前常德路的老領(lǐng)導,謙和親切,默契十足;盡管網(wǎng)點(diǎn)同事、行業(yè)同仁、搭子、經(jīng)警、新客戶(hù)的相處都很歡樂(lè ),但我卻始終沒(méi)有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出,內心焦慮失措。所以五個(gè)月來(lái),只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責,只能說(shuō)是做得很平常、很平常。把大堂經(jīng)理另一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)角色則完全忽略了。大堂日常的管理、服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)都是靠我那么多年的資歷和經(jīng)驗在完成。說(shuō)重些,這五個(gè)月,在余姚路支行做大堂經(jīng)理,只是簡(jiǎn)單重復,重復簡(jiǎn)單,幾乎沒(méi)怎么去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會(huì )用好心力,不要浪費四年多理財經(jīng)理所帶給我的積累、見(jiàn)識以及各項能力。在同樣可以驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上,交出一份矚目的答卷。
這一年,各方原因,言談仍頻,文字甚微。令人莞爾的是,這關(guān)于情況說(shuō)明的檢查倒寫(xiě)了二篇之眾。只能從側說(shuō)明,這一年,討伐、警覺(jué)、反思以及重新的自我審視,乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日,我希望這一年過(guò)去了,在我身上會(huì )有一個(gè)有意義的轉捩點(diǎn)。
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文4
20xx年各項工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自我,嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學(xué)習,提高自身素質(zhì)
一年來(lái),我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,用心參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,透過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還推薦他開(kāi)理財金帳戶(hù),能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的理解了我的推薦,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習,還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng),看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職
一年來(lái),我先后從事儲蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不一樣的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自我高標準、嚴要求,用心為客戶(hù)著(zhù)想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),能用心協(xié)同所主任搞好所內工作,利用自我所學(xué)掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不一樣看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě),每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫忙其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自我規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自我不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫忙其他人,就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(cháng)點(diǎn)
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶(hù),但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行,明白我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù),以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴大宣傳力度,我透過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù),介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì ),給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率狀況,有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標,做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我,提高自我的整體素質(zhì)。
1、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養,強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴格,潔身自愛(ài)。
2、心理方面?蛻(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強的交際溝通潛力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
3、業(yè)務(wù)方面?蛻(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,個(gè)性是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文5
這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬,即使領(lǐng)導不予提示,我們也就應明白差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候,人們總會(huì )爭相著(zhù)感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái),我總不知覺(jué)。但是今年,時(shí)光,她,個(gè)性的快,也個(gè)性的不知所謂。
既然這一年被隔開(kāi)了525三段。那作為年度工作上的總結,還務(wù)必得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,寫(xiě)了些什么迂回千百字里行間,如此的躊躇滿(mǎn)志。待寫(xiě)今年時(shí),竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個(gè)‘開(kāi)門(mén)紅’的營(yíng)銷(xiāo)任務(wù),以期將新一年的勝利之門(mén)打開(kāi)。但是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰線(xiàn)卻黯然無(wú)光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。之后在和姚行長(cháng)在那次使我作別個(gè)金隊伍的談話(huà)中,他問(wèn)我說(shuō),個(gè)金隊伍需要引入競爭機制,這個(gè)周期不宜過(guò)長(cháng),也不宜過(guò)短。作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō),老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到必須階段時(shí),會(huì )遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門(mén)注入新鮮血液,必須會(huì )有鯰魚(yú)效應。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會(huì )沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì )帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了。我可不是因為要退出隊伍而說(shuō)些風(fēng)涼話(huà)。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。
三月份過(guò)去了,猶冷,天氣陰晴不定。
開(kāi)一季小組會(huì )的時(shí)候,按時(shí)寫(xiě)完月結竟然變成了我身上的一抹亮色,這是領(lǐng)導客氣了。似乎除了營(yíng)銷(xiāo)之外的工作我都很出色。務(wù)必承認,20xx延中個(gè)金營(yíng)銷(xiāo)的頭并沒(méi)有開(kāi)好。
些許諷刺,說(shuō)營(yíng)銷(xiāo)羸弱了一些,可我覺(jué)得自身的服務(wù)水平是在不斷強化當中的,這可能單從數據化的報表上是細究不出來(lái)的。比如,我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)現客戶(hù),繼而了解他們的需求,然后配置貼合其自身風(fēng)險潛力和收益要求的產(chǎn)品給他們,再追蹤,把服務(wù)加深,以期能夠挖掘出客戶(hù)更深的理財需求。這個(gè)過(guò)程,是需要用專(zhuān)業(yè)學(xué)識、金融市場(chǎng)的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說(shuō),客戶(hù)來(lái)了,他告訴你要買(mǎi)什么,然后我準確地利索地幫ta做好,如果是一個(gè)低柜,那么我能夠得8分。
至于業(yè)績(jì)。領(lǐng)導在會(huì )議上時(shí)常會(huì )委婉地提到延中資源相對不是那么上等其實(shí),我在想,再怎樣沒(méi)有質(zhì)優(yōu)量大的客戶(hù)資源,就堂堂一個(gè)以前的支行,熙熙攘攘的大堂,二三億的儲蓄存款,日十幾筆的定期存款,每逢十號,排著(zhù)隊嚷嚷著(zhù)要買(mǎi)國債的架勢,每日只是從中化取二三萬(wàn)的保險增量,憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jì)開(kāi)脫的借口托詞,奈著(zhù)實(shí)難以啟齒。至于指標,盡管這個(gè)名詞始終縈繞著(zhù)讓人頭痛,但從當時(shí)最近會(huì )議上公布的指標來(lái)看,單論保險,單以延中資產(chǎn)規模下發(fā)的指標30萬(wàn),僅單天工作日1。5萬(wàn)的銷(xiāo)量。真心認為,這個(gè)指標不算高,更不算遙不可及。
四月,離離開(kāi)理財經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月,我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營(yíng)銷(xiāo)案例。
我每次在針對一件產(chǎn)品做營(yíng)銷(xiāo)的時(shí)候,總有一個(gè)中心思想。比方,擺出‘點(diǎn)滴成金’報價(jià)每周都在走低的實(shí)況,然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì )隨時(shí)走低的理論,進(jìn)而讓一些有效的一向以來(lái)瞄準短期理財的客戶(hù)有思考長(cháng)期的計劃。因為通常在一個(gè)人或一個(gè)家庭中,也通常會(huì )有一些錢(qián)作為預防動(dòng)機長(cháng)期不用,正因為他們一向以來(lái)循環(huán)購買(mǎi)短期理財,是之前的利率水準一向處在一個(gè)上升的通道中,或者還能夠說(shuō)是主流媒體的引導所致,其實(shí)不是他們短期都需要用錢(qián)。此刻則是反之的趨勢,那我正好激起他們長(cháng)期投資的欲念。有了這個(gè)念,無(wú)非配上一些相關(guān)長(cháng)期的產(chǎn)品,貌似保險便是首當其沖。
但先別著(zhù)忙,萬(wàn)事講究一個(gè)戰略,得有一個(gè)巧妙的.引導。我采取的方針是用國債去引導,因為我認為以四月所發(fā)行的五年國債6。15的收益率來(lái)說(shuō),還是擺得上臺面讓客戶(hù)去心動(dòng)的。如果客戶(hù)這個(gè)都說(shuō)沒(méi)問(wèn)題,那么同樣滿(mǎn)期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了,把五年說(shuō)成三年,把三年說(shuō)成一年,因為在我看來(lái),所有這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個(gè)特型外),只有滿(mǎn)期才有可能僅僅戰勝定存。能理解五年電子國債了,那這個(gè)期限就沒(méi)問(wèn)題了,也同時(shí)兼顧了一下客戶(hù)的利益。
既然介紹了每年6。15付息的國債,挺好的東西,那當然得讓客戶(hù)買(mǎi)。但不能全買(mǎi)。我的經(jīng)驗是,首先長(cháng)期的理念沒(méi)問(wèn)題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念,必須要配置;第三,同樣也是事實(shí),以國債目前的熱銷(xiāo)勢頭,不必須買(mǎi)得上。我能夠盡一些努力,讓客戶(hù)盡量買(mǎi)上,讓客戶(hù)感受如此貼心照顧的同時(shí),再迂回促成其購買(mǎi)同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推,這樣我認為和國債6。15的落差顯得沒(méi)那么大,盡管它是有每年分紅的,但電子國債的每年付息(等于復利)又是何等的優(yōu)勢!實(shí)踐結果,四月出一單,買(mǎi)的金貴c款,13萬(wàn)。同樣該客戶(hù),讓其按下25萬(wàn),答應其在下一期國債的購買(mǎi)上盡量?jì)?yōu)先。萬(wàn)紫千紅的五月,又如法炮制了二筆相似的案例,也銷(xiāo)了13萬(wàn)多。
五月還出了我入主延中個(gè)金理財以來(lái)第一單的信托。
其后,我還專(zhuān)門(mén)篩選排列了名下客戶(hù),以期找到更多潛在的信托資源。既然保險基金的推進(jìn)之路踽踽難行,便想以此途徑來(lái)增厚一下中收亦不失為異曲同工?删驮谖液狼闈M(mǎn)懷,自感眉目已露的時(shí)候,六月份的一天,領(lǐng)導突如其來(lái)的召見(jiàn)-似乎我從不曾想過(guò),四年多的理財經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。
從去年四月至那時(shí),被查到八次違規操作。我面臨的現實(shí),已容不得我半點(diǎn)狡辯,似乎等待的只是審判。然而,停崗、學(xué)習制度、作出書(shū)面深刻檢查,都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過(guò)’的日子里,我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地,也像一個(gè)小學(xué)生那樣,被打回到學(xué)習課本基礎的原型。作為小學(xué)生,罰得最多的就是抄寫(xiě)。‘面壁’頭一天,頭一件事,便是將《上海銀行業(yè)機構防范操作風(fēng)險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻,感覺(jué)尤其在這些年來(lái)除了不斷豐富自我的專(zhuān)業(yè)水準以外,很久沒(méi)有這樣學(xué)習過(guò)如此基礎的制度約束了,而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)的崗位上,以營(yíng)銷(xiāo)為己任,這是無(wú)可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險理所當然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后漸漸明白,銀行運作的是一個(gè)很?chē)栏、很(chē)烂、很(chē)乐數凝嫶篌w系,所以規章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人,無(wú)論從業(yè)資歷有多么恢宏,應對制度,我們要去做的就是無(wú)條件地遵守它并遵照執行;應對制度,切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規操作事實(shí),能夠說(shuō),不是很難理解,卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見(jiàn)的基礎常識之上。14年了,職業(yè)生涯已不能算短。
這么多年,工作上不見(jiàn)大的失誤失責,但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美,而往往愈想完美之人,到頭來(lái)不是因此在患得患失中所陷平庸,就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來(lái),遵紀守法,一向本分工作,以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過(guò)’的方式來(lái)到19樓,又以這種方式坐在支行最高領(lǐng)導的辦公室里。心理面臨著(zhù)多大的煎熬?赡苁嵌嗌倌陙(lái),給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和松散執行的一次擲地有音的回響。
八月,我會(huì )記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開(kāi)了,離開(kāi)了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經(jīng)理的崗位。盡管這一去,我不明白還會(huì )不會(huì )回來(lái),還有沒(méi)有勇氣回來(lái)。如果都不可能,那我期望仍舊保有心底的那份執著(zhù)和自信,來(lái)迎接新的挑戰。盡管這一去,沒(méi)有眷戀,沒(méi)有渴望,徒有彷徨,徒有感傷。而我從沒(méi)有認為跌倒就是輸,也從來(lái)都認為教訓是財富。我是離開(kāi)了。似乎一切都停滯了,我的客戶(hù),我的支行,我的夢(mèng)想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多,也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這么一天我將失去,我都無(wú)悔當年的選取。
這一年,各方原因,言談仍頻,文字甚微。令人莞爾的是,這關(guān)于狀況說(shuō)明的檢查倒寫(xiě)了二篇之眾。只能從側說(shuō)明,這一年,討伐、警覺(jué)、反思以及重新的自我審視,乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日,我期望這一年過(guò)去了,在我身上會(huì )有一個(gè)有好處的轉捩點(diǎn)。
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文6
20xx年上半年轉瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作,F將半年來(lái)的工作情況總結如下:
一:擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到了該崗位的使命和職責。
客戶(hù)經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶(hù)交往中表現出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著(zhù)我行的形象。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì )在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當的高。從我第一天到任新崗位,從開(kāi)始時(shí)的不適應到現在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。首先,工作業(yè)績(jì)方面,我在支行領(lǐng)導指導下,努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù),成功帶動(dòng)對公存款4000多萬(wàn)元,
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今,遇見(jiàn)如國內保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶(hù),在分行收信部門(mén)領(lǐng)導的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能,半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。由于08年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險管理和諧的基礎支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。
二:加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),增加客戶(hù)群體。
自己的擔子很重,而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習總結,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動(dòng)性,具備較強的專(zhuān)業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三:存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jì),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現在:
1 業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。
2 現有的客戶(hù)資源,沒(méi)有能夠很好的深挖細刨,針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。
3 有些工作做的不夠過(guò)細,一些工作協(xié)調不是十分到位。下半年已經(jīng)步入。 針對以上突出的問(wèn)題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):
一、金融專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣性,銀行理財成為越來(lái)越多客戶(hù)的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習能力和學(xué)習主動(dòng)性,及時(shí)掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來(lái)的經(jīng)濟走勢,以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識水平;
二、針對不同的客戶(hù),還應朝細致精準化管理方面進(jìn)行加強。對現有的客戶(hù)資源,深挖細刨,根據不同客戶(hù)的需求和實(shí)際情況,做精準化營(yíng)銷(xiāo),提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因為取得一點(diǎn)小成績(jì)而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng )造出更大的輝煌;
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文7
我是****煙草的一名客戶(hù)經(jīng)理,從今年六月份以來(lái),積極響應公司號召,緊緊圍繞“對您負責、讓您滿(mǎn)意”的浙煙宗旨,并積極配合專(zhuān)賣(mài)管理員、送貨員、電訪(fǎng)員,頂高溫戰酷暑,任勞任怨,扎實(shí)做好轄區的業(yè)務(wù)訪(fǎng)銷(xiāo)工作,使卷煙銷(xiāo)售實(shí)現合理定量前后的平穩過(guò)度,基本完成各項考核指標:6月份,我轄區共銷(xiāo)售各類(lèi)卷煙160.5箱,完成考核任務(wù)的107%,省外煙占總銷(xiāo)量的33.8%;在城區新紅“白沙”上柜率達95%以上,在城郊片達70%以上,城區片電子結算率達78%,各項指標與去年同期相比都有所提升。
一、主要成績(jì)
1、緊抓卷煙結構調整,努力提高省外卷煙所占比重。根據**煙草公司省外煙銷(xiāo)量所占比重不到30%的現狀,我在平時(shí)走訪(fǎng)中,有側重點(diǎn)地對省外煙進(jìn)行了上柜,對黃“芙蓉”、漢“雙喜”,新紅“白沙”,“黃果樹(shù)”系列,一品“黃山”等,著(zhù)重進(jìn)行卷煙包裝、口味、價(jià)格等方面的宣傳,不但讓零售戶(hù)進(jìn)一步認識這些省外煙的特點(diǎn),同時(shí)還讓消費者更多的了解省外的品牌卷煙,以提升省外煙的銷(xiāo)量比重。
2、密切注視大戶(hù)及一些銷(xiāo)售異常戶(hù)經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)。對銷(xiāo)量有異常的零售戶(hù),盡快找出原因,及時(shí)與零售戶(hù)取得溝通;對發(fā)現有違規經(jīng)營(yíng)的零售戶(hù),則以?xún)艋瘑蔚男问,及時(shí)與專(zhuān)賣(mài)管理員取得聯(lián)系,將出現的問(wèn)題盡快得到解決。
3、客戶(hù)投訴熱線(xiàn)宣傳到位。同時(shí)將我們自己的手機告知轄區內每一位零售戶(hù),以便和零售戶(hù)溝通,及時(shí)發(fā)現問(wèn)題,解決問(wèn)題。
4、積極做好訪(fǎng)銷(xiāo)服務(wù)工作。堅持卷煙供應合理定量,在貨源供應、服務(wù)上一視同仁,經(jīng)常性地提醒零售戶(hù)做好訂貨前的準備工作,以提高訂單的準確率,并鞏固卷煙明碼標價(jià)。
5、與廣大守法卷煙零售戶(hù)經(jīng)常聯(lián)系、溝通,以取得他們的信任,從而更深入的了解市場(chǎng)行情,為公司業(yè)務(wù)開(kāi)拓經(jīng)營(yíng)提供決策。
6、與電訪(fǎng)員及時(shí)溝通。如遇天氣不好或在訂貨時(shí)出現差錯,我主動(dòng)與電訪(fǎng)員取得聯(lián)系,對有困難的卷煙零售戶(hù),及時(shí)到零售戶(hù)店中幫助訂貨。
二、存在的問(wèn)題
1、零售戶(hù)卷煙訂單出現差錯較多。卷煙品種多,電訪(fǎng)員訂貨時(shí)速度太快,較多的零售戶(hù)講**方言而不會(huì )講普通話(huà),在訂貨時(shí)電訪(fǎng)員沒(méi)有及時(shí)核實(shí)零售戶(hù)所訂卷煙的數量和品種,電信線(xiàn)路出故障等等原因會(huì )導致訂單出現一些差錯。
2、假煙銷(xiāo)售比較猖獗!澳衬车昀镔u(mài)假煙”是我們在平時(shí)走訪(fǎng)中聽(tīng)到較多的話(huà)。合理定量后,經(jīng)煙大戶(hù)的貨源受到嚴重壓縮,大戶(hù)的貨源短缺現象日趨明顯,而經(jīng)煙大戶(hù)又不甘心將已占有的一部分市場(chǎng)份額拱手相讓?zhuān)谑蔷拖敕皆O法亂渠道購進(jìn)非法卷煙,其中大部分為假煙,從而導致目前私假卷煙比較猖獗。近期假冒卷煙以“紅雙喜”、軟“牡丹”、明珠“西湖”、軟“新安江”、老“雄獅”、硬長(cháng)嘴“利群”、“雙葉”及“三五”等最為常見(jiàn),對公司的業(yè)務(wù)開(kāi)拓經(jīng)營(yíng)形成較大沖擊。
3、大戶(hù)到小戶(hù)處購煙加劇。目前出現部分小戶(hù)為大戶(hù)代訂貨現象,也有較多大戶(hù)到小戶(hù)購買(mǎi)的現象,原因是有些小戶(hù)某些品牌賣(mài)不了,看到有錢(qián)賺,就賣(mài)給大戶(hù),大戶(hù)就以高于公司批發(fā)價(jià)每件5元、10元的價(jià)格購買(mǎi)。
4、緊俏煙的供需矛盾主要為薄荷類(lèi)卷煙綠“雙葉”。進(jìn)入六月份,綠“雙葉”需求量逐日上升,綠“雙葉”的供需矛盾日趨明顯。由于綠“雙葉”的口味不比薄荷“五一”差,價(jià)格比薄荷“五一”價(jià)格低2元/包等原因,比較多的消費者選擇了綠“雙葉”。
三、下月的工作計劃
1、密切注意合理定量后卷煙市場(chǎng)的動(dòng)態(tài),重點(diǎn)走訪(fǎng)農貿市場(chǎng)與綜合市場(chǎng)。
2、進(jìn)一步做好電子結算工作,提醒卷煙零售戶(hù)主動(dòng)訂貨,使得電子結算率和訂單成功率能夠上一個(gè)新臺階。
3、做好零售戶(hù)的卷煙標價(jià)簽的更換工作。目前零售戶(hù)的卷煙標價(jià)簽破舊現象較嚴重,在下月的訪(fǎng)銷(xiāo)中,需要及時(shí)更新。
4、100%做好投訴電話(huà)宣傳單的宣傳發(fā)放工作,將投訴電話(huà)不干膠粘貼在零售戶(hù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置。
5、關(guān)注零售戶(hù)的銷(xiāo)量波動(dòng)情況。對卷煙銷(xiāo)量波動(dòng)較大的零售戶(hù),及時(shí)溝通,并及時(shí)與片區專(zhuān)賣(mài)管理員聯(lián)系。
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文8
自20xx年8月加入聯(lián)通公司,已有整整4個(gè)年頭了。在這四年中,我深?lèi)?ài)這個(gè)集體,深?lèi)?ài)這個(gè)崗位,與廣大同仁共事的每一天都是我學(xué)習的時(shí)刻,在此感謝在座各位。在這四年中,從未滿(mǎn)足,我不斷努力,我知道我不是最優(yōu)秀的,但是我強烈愿望我是最優(yōu)秀的,在公司領(lǐng)導的指點(diǎn)下,我發(fā)現了自己的不足,不斷向前輩請教,這才有我今天微薄的成績(jì)。 我的工作是渠道經(jīng)營(yíng),我的工作目標是鞏固既有客戶(hù),發(fā)展新客戶(hù)。因此,常常我得去走訪(fǎng)合作經(jīng)營(yíng)者,與他們協(xié)商,發(fā)展成為聯(lián)通的新客戶(hù)。我深知,我這個(gè)工作雖然是公司業(yè)務(wù)的一部分,但是關(guān)系到公司的“源頭”,因此我決不能懈怠,失敗了繼續努力,成功了繼續發(fā)展。 渠道外勤工作,的確不是一件輕松的工作,雖然不敢說(shuō)艱苦,但是在拜訪(fǎng)的階段還是會(huì )遇到預想不到的挫敗感。對于自己本職的工作,即使再累再苦,當然都應該義無(wú)反顧前進(jìn),不能有半點(diǎn)抱怨。
我負責的區域,很多是市區的大賣(mài)場(chǎng)、合作廳、骨干專(zhuān)營(yíng)店,這些重要的代理商時(shí)常給工作帶來(lái)很大的壓力,我知道只有代理商完全理解我們的政策,我們的工作才能順利進(jìn)行,因此我十分注重和代理商及時(shí)溝通公司政策,公司許多新政策,新規定,我都盡量第一時(shí)間傳達到每一個(gè)代理商,如果哪個(gè)代理商對政策不明確,我可以上門(mén)進(jìn)行講解。 我這個(gè)工作,溝通非常重要,尤其和代理商的溝通更要耐心和細心。
當然,和代理商溝通,光有耐心和細心是不夠的,我們還得堅守自己的原則。有一次,我發(fā)現一家代理商在經(jīng)營(yíng)聯(lián)通業(yè)務(wù)的同時(shí)還兼營(yíng)其他通信運營(yíng)商的產(chǎn)品。這種情況,公司規定是堅決不允許的。我知道這個(gè)問(wèn)題不能馬虎,在與代理商交涉時(shí),他的態(tài)度非常不配合,咄咄逼人,百般刁難,還說(shuō):“我也不是光明正大的賣(mài),你就假裝沒(méi)看見(jiàn)不就行了么?不都是為了多賺點(diǎn)錢(qián)么,都是好兄弟咱以后來(lái)日方長(cháng),多多關(guān)照嘛!”。我知道講道理他肯定是聽(tīng)不進(jìn)去的,對于他們來(lái)說(shuō),目標就是為了盈利,只要讓他們感覺(jué)到利益所在,工作才能更好的做下去。因此向代理商講解公司規定的同時(shí),保證把他的合作廳納入自己的重點(diǎn)維護用戶(hù)中,在不違反公司規定得前提下盡可能多的為其提供便利條件。經(jīng)過(guò)一下午的說(shuō)服工作,最后這位代理商終于保證今后不再經(jīng)營(yíng)聯(lián)通以外的業(yè)務(wù)了。在以后的走訪(fǎng)中,我為其服務(wù)解決了一些問(wèn)題,逐漸的建立起了良好的關(guān)系。
在20xx年中,在各位的同仁支持下,我發(fā)展了6家賣(mài)場(chǎng),3家合作廳和12家專(zhuān)營(yíng)店,其中移動(dòng)密集的重點(diǎn)區域有青年路世界風(fēng)手機賣(mài)場(chǎng)、中星合作廳、海港路合作廳、西大街光發(fā)專(zhuān)營(yíng)店。我希望在20xx年通過(guò)我的努力,取得更大的成績(jì)。
如果說(shuō)我的種種努力得到了肯定,那肯定離不開(kāi)公司的這個(gè)大家庭氛圍,更離不開(kāi)領(lǐng)導耐心的指導,以及廣大同仁朋友的無(wú)私支持和幫助,如果沒(méi)有這些,我將一事無(wú)成,我取得的成績(jì)也是空中樓閣。因此,我覺(jué)得我拚搏努力的20xx年,也是公司不斷騰飛的一年,我們深信,通過(guò)大家互助協(xié)作,新的一年,我們會(huì )取得更輝煌的成績(jì)。愿煙臺聯(lián)通公司更加興旺!謝謝!
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文9
經(jīng)常會(huì )在身邊聽(tīng)到這樣的聲音,老是有人抱怨銀行的客戶(hù)經(jīng)理難做,客戶(hù)難做,任務(wù)難做。但是在我們行里有這樣一位客戶(hù)經(jīng)理,她叫金中梅,在這個(gè)崗位工作了也快10多個(gè)年頭了,但在這崗位上,卻從來(lái)沒(méi)有讓她說(shuō)難做,而卻是讓她說(shuō)更愿意去做、更想去做、更喜歡去做。她覺(jué)得難做的不是什么任務(wù)、客戶(hù)。而是你有沒(méi)有去用心去做。在此她在這就和大家探討下我做客戶(hù)經(jīng)理的經(jīng)驗。
做銀行的客戶(hù)經(jīng)理都知道四字真言,那就是“誠、勤、細、新”:誠實(shí)、勤奮、細心、創(chuàng )新。對于客戶(hù),她也是用這個(gè)四字去營(yíng)銷(xiāo)。對于任務(wù),她也是用這四個(gè)字去完成。有一天,她在查看我系統客戶(hù)的時(shí)候,發(fā)現有一位姓陳的客戶(hù)70萬(wàn)的是活期,于是她馬上拿起她身旁的電話(huà)撥通對方的手機,但是嘟、嘟了好多身都沒(méi)人接,她掛完在打一遍還是如此,她猜想對方應該周一在開(kāi)例會(huì ),她便先把此事記錄在我的記事本中提醒我過(guò)下在打給對方。哪知沒(méi)過(guò)多久對方就打電話(huà)過(guò)來(lái),詢(xún)問(wèn)來(lái)意。她馬上回答到:“您好,我是建設銀行的客戶(hù)經(jīng)理金中梅,不好意思打攪您了,我在我系統里看到您有70萬(wàn)存的是活期,您是否考慮轉存定期呢”?對方也委婉的拒絕了她:“不用謝謝,那些資金我要有用的”。沒(méi)說(shuō)完幾句對方就因有事掛掉了此次通話(huà)。但是,她卻沒(méi)有死心,繼續在她記錄本中記錄這個(gè)客戶(hù)的一些資料,并一直關(guān)注這個(gè)客戶(hù)。
在此后的一個(gè)月,她都在閑暇之余去查看下這個(gè)姓陳客戶(hù)的信息。發(fā)現客戶(hù)的存款還是一直沒(méi)有動(dòng)。于是乎,她又給客戶(hù)打了個(gè)電話(huà)想跟溝通、溝通?蓻](méi)等她說(shuō)完我是建行的客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候,對方就掛斷了我的電話(huà)。對于這個(gè)現象她以是習以為常了,但她還是沒(méi)灰心。突然,有天客戶(hù)來(lái)辦理業(yè)務(wù),懷疑是等了好長(cháng)時(shí)間都沒(méi)辦理到,就打電話(huà)給她尋求幫助,她上處理完手上的工作就去大堂找客戶(hù),很快的幫她辦理了下匯款的業(yè)務(wù),在辦理匯款的業(yè)務(wù)當中,她發(fā)現他是一張普通的建行卡,她就馬上引導客戶(hù)到自己辦公桌前,向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)金卡,告訴客戶(hù)一些關(guān)于金卡的好處,例如可以?xún)?yōu)先辦理業(yè)務(wù)等等。但是,看客戶(hù)的表情好像對于金卡的優(yōu)勢沒(méi)有打動(dòng)一樣,就打斷她的講解問(wèn)她,還有比金卡更好的卡嗎?她馬上改變營(yíng)銷(xiāo)思路,對客戶(hù)說(shuō)當然有啊,我們行里還有白金卡,黑白金卡等等,當她把所有卡種介紹完后,客戶(hù)馬上說(shuō)句:“存300萬(wàn)能辦什么卡?”她斬金截鐵的說(shuō):“當然是黑金卡咯,你是否要辦理呢?”客戶(hù)說(shuō)考慮下,然后她又不厭棄煩的向客戶(hù)講解了黑金卡的好處與其他的卡不同之處,讓客戶(hù)更加深入的了解到我行黑金卡的優(yōu)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)1個(gè)多小時(shí)的交談,客戶(hù)終于辦理了黑金卡存了300萬(wàn)定期。
久而久之,她與客戶(hù)之間成為了朋友,她發(fā)覺(jué)客戶(hù)對投資很關(guān)注。她就會(huì )在第一時(shí)間把一些好的理財產(chǎn)品或者盈利高的產(chǎn)品通過(guò)短信或者電話(huà)的方式告知客戶(hù),并幫他分析下收益的多少和風(fēng)險的高低。有一次,我行推出了個(gè)很好的理財產(chǎn)品,收益蠻高的。她就馬上給客戶(hù)發(fā)了短信,但是一直沒(méi)有回音。她就又立刻給他打電話(huà),才發(fā)現客戶(hù)已經(jīng)關(guān)機了。等客戶(hù)過(guò)了幾天,氣喘喘噓噓跑到她柜臺前,手里還拿著(zhù)張卡來(lái),第一句話(huà)就是說(shuō)幫我買(mǎi)300萬(wàn)的理財產(chǎn)品。經(jīng)過(guò)聊天,她才知道客戶(hù)前段時(shí)間出差了,手機關(guān)機著(zhù)。她就只能遺憾的告訴她,因為收益太好了,當天就賣(mài)完了?蛻(hù)當時(shí)也很懊惱,她又馬上安慰他說(shuō):“沒(méi)關(guān)系啦陳先生,以后還有很多這樣的機會(huì )啦!彼至⒖探ㄗh客戶(hù)先把這300萬(wàn)卡存到我行里,并說(shuō):“等下次有了好的產(chǎn)品,你就可以很快的買(mǎi)到了,假如沒(méi)有你又可以馬上轉存到定期來(lái)不是很好嘛?”客戶(hù)聽(tīng)完后,仔細想過(guò)后覺(jué)得不錯。就馬上去辦理存款300萬(wàn)?墒堑攘撕镁枚紱](méi)什么他理想的產(chǎn)品發(fā)售,最后他安奈不住,要我幫他300萬(wàn)存1年定期。通過(guò)這次的事情后,客戶(hù)有事沒(méi)事都總是的會(huì )打電話(huà)給她,問(wèn)她最近有沒(méi)有好的理財產(chǎn)品等等。有時(shí)候也會(huì )咨詢(xún)關(guān)于什么基金,貴金屬等其他的投資產(chǎn)品,她都會(huì )依依講解和分析給客戶(hù)聽(tīng)。過(guò)了一段時(shí)間后,我行又發(fā)售了一款高收益的理財產(chǎn)品,我她還是習慣的把產(chǎn)品的收益和風(fēng)險告訴客戶(hù),但卻沒(méi)有太指望客戶(hù)會(huì )來(lái)買(mǎi),因為畢竟他都存600萬(wàn)的定期了。所以就沒(méi)太大力度的去營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。也許是以前溝通的和講解的原因,客戶(hù)倒覺(jué)得這款理財產(chǎn)品不錯,就主動(dòng)給她打了個(gè)電話(huà),向她咨詢(xún)了這款產(chǎn)品的。咨詢(xún)完后,客戶(hù)二話(huà)沒(méi)說(shuō)就要買(mǎi)700萬(wàn)理財,要她下午等客戶(hù)來(lái)買(mǎi),當時(shí)她聽(tīng)到都激動(dòng)心都跳的厲害。但她卻很冷靜的回答到:“好的陳先生,謝謝您支持我的工作!惫,下午客戶(hù)買(mǎi)了700萬(wàn)的理財,還說(shuō)要請她吃飯,她當然是拒絕啦。其實(shí)回報總在不意間讓你得到。
在鐵支的10年風(fēng)風(fēng)雨雨,讓她從一進(jìn)銀行都不認可到現在的總行的營(yíng)銷(xiāo)能手、讓她從一進(jìn)銀行的一無(wú)所知到現在很多營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗、讓她從一進(jìn)銀行的資源缺乏到現在的資源茂盛。她能夠成功,不僅僅是靠著(zhù)那4個(gè)字,而是通過(guò)在自己平凡工作崗位里體會(huì )到了建行的核心思想“善建者行”中的精神,更是讓自己得到一個(gè)質(zhì)的變化。深林之所以茂盛是因為他由無(wú)數顆大樹(shù)組成、天空之所以浩大是因為他由無(wú)數朵白云拼接、海洋之所以深淵是因為他由無(wú)數條江河匯合、鐵支之所以能去的輝煌成績(jì)是因為他由太多太多像金中梅這樣的優(yōu)秀員工在自己的崗位中一直默默無(wú)聞的付出自己的青春。
客戶(hù)經(jīng)理2020年工作總結范文10
20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺,來(lái)爭取一份工作”,而且,出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻的精神。
截至現在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計劃的 241.5%,辦理承兌匯票貼現3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想,把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì )看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著(zhù)銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,征對不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng )新,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),他積極的工作,使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元,成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
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