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客戶(hù)資信調查報告

時(shí)間:2020-10-15 09:52:08 調查報告 我要投稿

客戶(hù)資信調查報告模板

  在針對客戶(hù)的資信問(wèn)題進(jìn)行調查后,需要結合調查結果書(shū)寫(xiě)調查報告,那么應該如何寫(xiě)相關(guān)的調查報告呢?下面就和YJBYS小編一起來(lái)看看吧。

客戶(hù)資信調查報告模板

  客戶(hù)資信調查報告模板【一】

  為深入了解當前經(jīng)濟環(huán)境下浙江省中小企業(yè)擔保機構的發(fā)展狀況,國慶期間,我們寢室四個(gè)人,通過(guò)網(wǎng)絡(luò )和圖書(shū)館的資料,對部分中小企業(yè)擔保機構進(jìn)行了一些調查,調查情況表明,作為浙江省中小企業(yè)信用擔保體系的重要組成部分,浙江省中小企業(yè)擔保機構在提升小企業(yè)信用、緩解小企業(yè)資金困難、促進(jìn)小企業(yè)孵化培育方面正發(fā)揮著(zhù)越來(lái)越重要的獨特作用,加大對中小企業(yè)擔保機構的政策扶持刻不容緩,這個(gè)情況很充分的表明了信用擔保在浙江省發(fā)展的重要性,特別是中小企業(yè)的信用擔保機構,以下為具體的調查報告內容。

  第一、 浙江省中小企業(yè)擔保機構的發(fā)展現狀

  中小企業(yè)擔保機構是由一定區域內的中小企業(yè)自愿組成的,以會(huì )員企業(yè)出資為主,為會(huì )員企業(yè)提供融資擔保服務(wù)的擔保機構。近年來(lái),浙江省中小企業(yè)擔保機構定位準確,發(fā)展較快,總體運行良好,與政策性擔保機構、商業(yè)性擔保機構一起,成為了浙江省多層次中小企業(yè)信用擔保體系不可或缺的組成部分。截止目前,全省共有中小企業(yè)擔保機構32家,擔保資金3.13億元,年擔?傤~達19.82億元,分別占全省擔保機構的10.46%、3.24%和5.94%,平均資本金放大倍數為

  6.32倍,分別高于政策性擔保機構和商業(yè)性擔保機構1.95倍和3.45倍。

  在發(fā)展過(guò)程中,浙江省中小企業(yè)擔保機構已基本形成了一套符合自身實(shí)際、行之有效的做法,我們進(jìn)行了概括了一下,主要表現為以下幾個(gè)特點(diǎn):

  1、在股東選擇上,建立了銀保會(huì )審機制。對于擔保機構來(lái)說(shuō),股東的資信狀況直接決定了擔保機構的實(shí)力,也直接關(guān)系到銀保合作的開(kāi)展。為此,浙江省擔保機構往往在機構組建和新股東吸納時(shí)提前引入了銀行的風(fēng)險判斷和識別功能,建立了銀保聯(lián)合會(huì )審機制,在股東選擇、資產(chǎn)評估、發(fā)展前景、股金與授信額度匹配等關(guān)鍵問(wèn)題上,共同作出分析和判斷,并以此作為確定入股對象、入股額的依據,嚴格把好準入關(guān)。這種股東選擇上的銀保會(huì )審機制為日后銀保合作的順利開(kāi)展奠定了良好的基礎。

  2、在風(fēng)險承擔上,建立了銀保風(fēng)險分擔機制。由于銀行在擔保機構股東的選擇上起到了關(guān)鍵性審核作用,其對擔保機構的風(fēng)險控制能力和被保企業(yè)的風(fēng)險狀況有了更為全面和深入的把握,這不僅有利于增進(jìn)銀保雙方互信,也有利于銀

  保雙方良性、共生的金融合作關(guān)系的形成。目前,浙江省一些擔保機構在擔保風(fēng)險的承擔上與銀行建立了風(fēng)險分擔機制,多數在8∶2與9∶1之間。

  3、在風(fēng)險管控上,建立了完善的風(fēng)險控制機制。為切實(shí)防范擔保風(fēng)險,浙江省擔保機構根據股東即被擔保人的特點(diǎn),探索建立了對被擔保人資產(chǎn)、運營(yíng)、人品三位一體的風(fēng)險防范機制。如對被保企業(yè)全部資產(chǎn)采取評估確認價(jià)值、建立浮動(dòng)抵押、反擔保資產(chǎn)統一投保等措施;對被保企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況通過(guò)建立制度明確經(jīng)營(yíng)者責任、聯(lián)手銀行深入企業(yè)持續跟蹤經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)的手段,嚴格把控風(fēng)險苗頭;對經(jīng)營(yíng)者及其家人通過(guò)經(jīng)常走訪(fǎng)村委、推行股東背靠背互評等途徑掌握法定代表人人品和有關(guān)信用信息等。這種三位一體的風(fēng)險防范機制,有效降低了擔保風(fēng)險。

  4、在放大比例上,建立了較高的資本金放大機制。擔保機構通常以鄉鎮、社區或行業(yè)協(xié)會(huì )為單位組建,充分融合了人緣、地緣、親緣優(yōu)勢,其與生俱來(lái)的平輩壓力、群眾壓力、同行壓力有效降低了被保企業(yè)的道德風(fēng)險。在嚴格落實(shí)被保企業(yè)反擔保資產(chǎn)的基礎上,進(jìn)一步增加了銀行對這一自己事先就介入參與篩選的被保企業(yè)的信任度。因此,在擔保機構的資本金放大比例上,普遍建立了較高的資本金放大機制。目前,浙江省正常開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)的擔保機構資本金放大倍數一般在5-8倍之間,高于全行業(yè)平均水平。

  5、在治理結構上,建立了有效的管理機制。目前,浙江省大多中小企業(yè)擔保機構采用公司制這一組織形式,建立了股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )三位一體的現代公司治理架構,形成了較為有效的內部管理機制。雖然部分擔保機構由于內部人員少,管理基礎薄弱,在內部管理方面仍然存在一些不夠完善的地方,但這種公司制治理結構的建立,為浙江省中小企業(yè)擔保機構的進(jìn)一步規范提升創(chuàng )造了良好的條件。

  6、在股東變動(dòng)上,建立了靈活的進(jìn)退機制。中小企業(yè)擔保機構股東出資的目的即為向銀行申請擔保貸款,通常不以營(yíng)利為目的。由于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況經(jīng)常發(fā)生變化,其融資需求以及向銀行融資的條件也會(huì )相應發(fā)展變化,這就使得擔保機構股東的變動(dòng)成為必然。浙江省中小企業(yè)擔保機構充分適應這一特點(diǎn),建立了靈活的股東進(jìn)退機制。只要股東在履行完所有擔保責任后,一般都允許其退股。而對于一些有融資需求的小企業(yè),在其愿意履行公司章程規定的義務(wù)的條件下,通過(guò)審核就允許其出資入股。這種靈活的股東進(jìn)退機制有效增強了浙江省擔保機

  構的發(fā)展活力。

  第二、浙江省中小企業(yè)擔保機構發(fā)展的主要成效和存在問(wèn)題

  中小企業(yè)擔保機構雖然不是浙江省中小企業(yè)信用擔保機構的主流,但考察其發(fā)展狀況,其對于浙江省中小企業(yè)尤其是小企業(yè)創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新發(fā)展的推進(jìn)成效十分明顯。

  1、有效解決了小企業(yè)融資難題,F階段,小企業(yè)擔保難是其融資難的主要成因。由于小企業(yè)資產(chǎn)少、實(shí)力弱、資信不足,很難獲得銀行的信任和認可。中小企業(yè)擔保機構針對小企業(yè)融資難的實(shí)際,引入了小企業(yè)抱團增信機制,充分整合了小企業(yè)的資源,突破了單個(gè)小企業(yè)規模小、實(shí)力有限的限制,通過(guò)為入股的小企業(yè)提供貸款擔保,提升了小企業(yè)的信用,架通了銀行向小企業(yè)的信貸投放橋梁。

  2、降低了小企業(yè)的融資成本。中小企業(yè)擔保機構不以營(yíng)利為目的,決定了其在為股東企業(yè)提供擔保時(shí)能夠實(shí)行低于商業(yè)性擔保機構的保費費率。目前,浙江省擔保機構的年保費費率一般為1%左右,通常低于商業(yè)性擔保機構1-2個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí),由于擔保機構一般將所有的注冊資本存入合作銀行,與合作銀行建立了較為緊密的關(guān)系,銀行往往對其提供擔保的.貸款不再有存入保證金的要求,并實(shí)行較為優(yōu)惠的利率,這些都有效降低了小企業(yè)的融資成本。

  3、成功切斷了企業(yè)的互保鏈風(fēng)險。中小企業(yè)擔保機構的股東通過(guò)對擔保機構的出資,僅以其出資額為限對外承擔擔保責任,在企業(yè)風(fēng)險和擔保風(fēng)險之間成功建立了有效的防火墻,切斷了由企業(yè)直接互?赡墚a(chǎn)生的泱及整個(gè)企業(yè)的互保鏈風(fēng)險,從根本上實(shí)現了企業(yè)互保的“有限責任”。擔保機構的這一功能在浙江省中小企業(yè)融資難加劇、企業(yè)互保鏈風(fēng)險加大的今天,尤其值得關(guān)注和推廣。

  4、促進(jìn)了小企業(yè)的孵化培育。中小企業(yè)擔保機構在發(fā)展過(guò)程中,充分發(fā)揮其融資孵化器作用,吸納并向銀行輸送需要提供信用擔保的小企業(yè)客戶(hù),送走通過(guò)融資發(fā)展壯大而無(wú)需再給予擔保的客戶(hù),源源不斷地孵化培育了一批批小企業(yè)。如蕭山區北干街道企業(yè)擔保有限公司為街道資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司發(fā)起設立的擔保機構,目前注冊資本為1600萬(wàn)元,有股東企業(yè)25家,成立以來(lái)已有18家股東企業(yè)通過(guò)擔保獲得貸款發(fā)展壯大后退出。

  在取得積極發(fā)展成效的同時(shí),我們必須看到擔保機構作為新生事物,發(fā)展中仍然

  存在一些問(wèn)題,主要表現為:①擔保機構分類(lèi)管理體制尚未建立,擔保機構發(fā)展環(huán)境有待改善;②資本規模偏小,擔保實(shí)力和抗風(fēng)險能力不強;③外部風(fēng)險補償機制缺失,可持續發(fā)展能力較弱;④專(zhuān)業(yè)人才缺乏,業(yè)務(wù)管理水平有待提高等。

  與此同時(shí),浙江省的擔保機構主要集中在蕭山、余杭、臨安等地,其他地方還沒(méi)引起足夠重視,發(fā)展很少。這些問(wèn)題的存在,在較大程度上影響了浙江省擔保機構的進(jìn)一步發(fā)展,亟待我們研究解決。

  第三、 進(jìn)一步促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔保機構發(fā)展的對策建議(參考于部分書(shū)籍)

  鑒于浙江省中小企業(yè)信用擔保機構發(fā)展的現狀與作用,我們認為,在當前應對金融危機的新形勢下,可以采取以下幾個(gè)方面舉措來(lái)促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔保機構健康有序發(fā)展:

  1、加快建立適合擔保機構發(fā)展的引導機制。擔保機構在運營(yíng)目標、市場(chǎng)定位、業(yè)務(wù)對象、運作方式等方面與政策性擔保機構、商業(yè)性擔保機構存在明顯的區別,但由于尚未建立擔保機構的分類(lèi)監管扶持體制,對三類(lèi)擔保機構不加區別地適用同樣的業(yè)務(wù)管理制度和扶持政策,這對資本規模較小、業(yè)務(wù)對象單一的擔保機構的發(fā)展帶來(lái)了較大不利影響。因此,應加快推進(jìn)政策性擔保、商業(yè)性擔保和擔保機構的分類(lèi)管理,從市場(chǎng)定位、監管制度、扶持政策、績(jì)效評估等方面著(zhù)手建立適合擔保機構特點(diǎn)的監管扶持體制,形成有利于擔保機構發(fā)展的政策環(huán)境。

  2、加大公共財政對擔保機構的扶持力度。當前,各級財政對中小企業(yè)擔保體系建設的扶持力度不斷加大,但資源大多集中在一些規模較大的政策性擔保機構和商業(yè)性擔保機構,擔保機構受惠較少。為此,有必要建立公共財政對擔保機構扶持的傾斜政策。從浙江省情況看,公共財政對擔保機構的扶持可主要包括以下幾個(gè)方面:(1)啟動(dòng)資金支持。即在擔保機構組建時(shí)給予一定的啟動(dòng)資金,以體現公共財政的引導和增信作用,支持擔保機構發(fā)展;(2)風(fēng)險補償支持。對于擔保機構的代償損失,按照標準給予一定的外部風(fēng)險補償資金支持,提高其抗風(fēng)險能力;(3)激勵資金支持。對于經(jīng)營(yíng)管理規范、風(fēng)險控制良好、擔保業(yè)績(jì)突出的擔保機構,給予一定的獎勵,激勵其做優(yōu)做強;(4)稅收優(yōu)惠支持。適當降低擔保機構免征營(yíng)業(yè)稅的門(mén)檻,讓更多的擔保機構享受稅收優(yōu)惠政策。

  3、加強擔保機構從業(yè)人員隊伍建設。從調查情況看,缺乏專(zhuān)業(yè)的從業(yè)人員已成為浙江省擔保機構發(fā)展的重要瓶頸。為此,應加快擔保機構從業(yè)人員隊伍建設步伐,充分利用國家中小企業(yè)銀河培育工程、省中小企業(yè)擔保專(zhuān)業(yè)工商管理研修班、擔保行業(yè)協(xié)會(huì )培訓交流會(huì )等各種方式,建立擔保機構從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓制度,并加快推行擔保機構從業(yè)人員資格認證工作,加強對擔保機構從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓和從業(yè)資格認證,切實(shí)提升其業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能,為擔保機構的可持續發(fā)展奠定良好的人力資源基礎。

  第四、總結

  綜上所述,我們從各種途徑,對浙江省的中小企業(yè)信用擔保機構發(fā)展情況,做了一個(gè)調查,可能有部分是遺漏的,但是大體的內容是有的。最后,我們認為信用擔保解決融資難、貸款難,搭建企業(yè)與銀行的橋梁、提高社會(huì )經(jīng)濟效益、建立企業(yè)信用意識、促進(jìn)風(fēng)險投資發(fā)展、解決股權質(zhì)押難題、推進(jìn)信用體系建設。

  參考資料:

  《信用擔保機構經(jīng)營(yíng)管理》 狄娜、張利勝

  《擔保工作管理百科全書(shū)》編委會(huì )

  《中小企業(yè)信用擔! 孫厚軍浙江大學(xué)出版社

  《中小企業(yè)信用理論與評價(jià)研究》 管曉永,孫伯燦浙江江大學(xué)出版社

  客戶(hù)資信調查報告模板【二】

  致:***先生

  北京市康德律師事務(wù)所(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本所”)接受***先生的委托,根據<中華人民共和國公司法>、<中華人民共和國公司登記管理條例>及其他有關(guān)法律法規的規定,就北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“****公司”)資信調查事宜出具<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司資信調查報告>(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本調查報告”)。

  重要聲明:

  (一)本所律師依據<中華人民共和國公司法>、<中華人民共和國律師法>等現行有效之法律、行政法規及本調查報告出具日以前已經(jīng)發(fā)生或存在的事實(shí),基于對法律的理解和對有關(guān)事實(shí)的了解,并按照律師行業(yè)公認的業(yè)務(wù)標準、道德規范和勤勉盡責精神出具本調查報告。

  (二)本所律師根據****公司提供的相關(guān)資料,已對****公司的主體資格進(jìn)行了充分的核查驗證,并已對本所律師認為出具本調查報告所需的文件進(jìn)行了審慎審閱。包括但不限于公司主體資格、公司的章程、公司的股東及股本結構、公司的財務(wù)和稅務(wù)、公司的訴訟與仲裁。本所律師保證在本調查報告中不存在虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏。

  (三)****公司已向本所律師保證和承諾,其已提供本所律師為出具本調查報告所必需的、真實(shí)的、完整的復印材料;其所提供資料上的簽字/或印章均真實(shí)、有效;其所提供的副本材料或復印件與正本或原件完全一致;其所提供的資料文件均為真實(shí)、準確、完整,無(wú)虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏。

  (四)本所律師僅根據****公司提供的相關(guān)資料對其資信情況相關(guān)事項發(fā)表法律意見(jiàn),并不涉及有關(guān)財務(wù)會(huì )計、審計、內部控制等非本所律師專(zhuān)業(yè)事項。

  (五)本調查報告僅供***先生在本次之目的使用。未經(jīng)本所及本所律師書(shū)面同意,***先生及其他任何法人、非法人組織或個(gè)人不得將本調查報告用作任何其他目的。

  基于上述聲明,本所律師依據<中華人民共和國公司法>等法律、行政法規和規范性文件的規定,按照律師行業(yè)公認的業(yè)務(wù)標準、道德規范和勤勉盡責精神,對****公司提供的有關(guān)文件和事實(shí)進(jìn)行了核查和驗證,以***先生特聘專(zhuān)項法律顧問(wèn)身份,現出具法律意見(jiàn)如下:

  第一節釋義、引言

  一、釋義

  在本調查報告中,除非另有說(shuō)明,下列詞語(yǔ)具有如下特定含義:

  <公司法>指1999年12月25日第九屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第十三次會(huì )議修正,1994年7月1起施行的<中華人民共和國公司法>和2005年10月27日第十屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第十八次會(huì )議修訂,自2006年1月1日起施行的<中華人民共和國公司法>;

  <公司章程>指<北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司章程>;

  本所指北京市康德律師事務(wù)所;

  本調查報告指<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司資信調查報告>。

  二、引言

  本所接受***先生的委托,作為其特聘專(zhuān)項法律顧問(wèn),對北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司資信情況進(jìn)行了核查與驗證,具體內容如下:

  1、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的主體資格;

  2、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的章程;

  3、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股東;

  4、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股本結構;

  5、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的財務(wù)、稅務(wù);

  6、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的債權債務(wù),訴訟、仲裁情況。

  第二節正文

  一、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的主體資格

  (一)北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司經(jīng)北京市工商行政管理局密云分局注冊,領(lǐng)有北京市工商行政管理局密云分局頒發(fā)的<企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照>。

  1、營(yíng)業(yè)執照注冊號:11022800334*****;

  2、公司住所:北京市***工業(yè)開(kāi)發(fā)區水源路***號;

  3、法定代表人:***;

  4、注冊資本:1000萬(wàn)元人民幣;

  5、實(shí)收資本:1000萬(wàn)元人民幣;

  6、公司類(lèi)型:有限責任公司(自然人投資或控股);

  7、經(jīng)營(yíng)范圍:一般經(jīng)營(yíng)項目:房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售;房地產(chǎn)信息咨詢(xún)(中介服務(wù)除外);家居裝飾設計;自有房屋的物業(yè)管理、接受委托從事物業(yè)管理;

  8、成立日期:20xx年10月23日;

  9、營(yíng)業(yè)期限:自20xx年10月23日至2021年10月22日。

  (二)北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司于20xx年4月7日經(jīng)過(guò)北京市工商行政管理局密云分局年度檢驗。

  (三)北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司領(lǐng)有北京市密云縣質(zhì)量技術(shù)監督局頒發(fā)的<中華人民共和國組織機構代碼證>(代碼:80298503-2),有效期:20xx年02月12日至2015年02月11日,登記號:組管代110228-1458、

  (四)根據北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司提供的由北京市城市建設綜合開(kāi)發(fā)辦公室于20xx年11月26日出具的(20xx)京開(kāi)辦經(jīng)字第943號<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)的批復>,內容顯示:一、你公司已在我辦備案,批準你公司納入北京市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)管理。二、核定你公司房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)為待定資質(zhì),符合項目資本金的規定,可承擔10萬(wàn)平方米以下的住宅項目或3萬(wàn)平方米以下的公建項目,或相當投資規模的其它項目。三、你公司應按規定到我辦辦理資質(zhì)年檢。

  綜上,本所律師認為,根據<中華人民共和國公司法(1999)>第8條、第9條、第10條、第11條和<組織機構代碼管理辦法>第8條、第9條以及<中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法>第29條、30條和<房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規定>第3條、第4條、第5條規定,****公司系依法設立且有效存續的有限責任公司,具有<公司法>及其他規范性文件規定的主體資格。

  本所律師提示:****公司僅向本所提供了上述(四)中對核定的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)為“待定資質(zhì)”的批復文件,并未提供<暫定資質(zhì)證書(shū)>或其他資質(zhì)等級證書(shū)等有效證明其房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)的相關(guān)文件。

  二、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的章程

  公司章程,是就公司組織及運行規范,對公司性質(zhì)、宗旨、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機構、議事規則、權利義務(wù)分配等內容進(jìn)行記載的基本文件。是公司存在和活動(dòng)的基本依據。

  根據****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司章程>顯示:北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司于20xx年10月15日制定了公司章程,章程內容對公司的名稱(chēng)和住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊資本、股東的姓名、出資立式、出資額、股東的權利義務(wù)、股東轉讓出資的條件、機構設置以及議事規則等作了詳細的約定,全體股東均在<公司章程>上簽名。

  本所律師經(jīng)審核認為:根據<公司法>相關(guān)規定,****公司成立時(shí)的<公司章程>對注冊資本、股東人數、出資方式、出資額、公司的機構設置及產(chǎn)生辦法、議事規則等內容均符合<公司法>以及相關(guān)法律法規的規定,亦合法有效。全體發(fā)起人股東均在<公司章程>上簽名之時(shí),<公司章程>正式成立,且對全體股東產(chǎn)生具有法律拘束力之效力。

  本所律師提示:本所律師僅對****公司提供的****公司成立之時(shí)<公司章程>的內容、形式的合法性作出判斷,并不對****公司成立之后<公司章程>內容是否發(fā)生過(guò)修改或變動(dòng)作出任何評價(jià)或判斷。

  三、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股東

  依據****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司章程>,本所律師查明:****公司于20xx年10月23日成立。****公司成立時(shí)由崔曉玲(出資150萬(wàn)元人民幣,占公司15%股權)、王衛軍(出資200萬(wàn)元人民幣,占公司20%股權)、許隨義(出資250萬(wàn)元人民幣,占公司25%股權)、宜敬東(出資150萬(wàn)元人民幣,占公司15%股權)、崔白玉(出資250萬(wàn)元人民幣,占公司25%股權)五個(gè)自然人股東共同出資組建。

  本所律師認為:****公司的股東已投入公司的資產(chǎn)產(chǎn)權關(guān)系清晰,其將該等資產(chǎn)投入****公司的股東不存在法律障礙。根據<中華人民共和國公司法(1999)>第20條規定,****公司的股東人數符合法律、法規和其他規范性文件的規定。

  四、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股本結構

  (一)****公司設立時(shí)的注冊資本、實(shí)收資本

  根據****公司向本所提供的<企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照>和<公司章程>內容顯示:北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司注冊資本為1000萬(wàn)元人民幣,實(shí)收資本為1000萬(wàn)元人民幣。

  (二)****公司設立時(shí)的股權設置、股本結構

  經(jīng)核查,****公司設立時(shí)的股權設置、股本結構如下:

  股東姓名出資額(萬(wàn)元)出資比例(%)

  崔曉玲150、0015%

  王衛軍200、0020%

  許隨義250、0025%

  宜敬東150、0015%

  崔白玉250、0025%

  本所律師認為:

  ****公司設立時(shí)的注冊資本和實(shí)收資本符合<公司法>等相關(guān)規定。

  股權設置和股本結構由全體股東在****公司章程中作出了明確約定并在工商登記部門(mén)進(jìn)行了備案登記,體現了全體股東的真實(shí)意思表示,產(chǎn)權界定清晰,合法有效。

  本所律師提示:****公司未向本所提供設立時(shí)對股東出資相應的<驗資報告>等相關(guān)文件,本所律師僅對****公司提供的現有的相關(guān)資料作出上述相關(guān)問(wèn)題的判斷,對****公司設立之后股本及股本結構是否發(fā)生變動(dòng)不作任何評價(jià)或判斷。

  五、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的財務(wù)、稅務(wù)

  (一)****公司未向本所提供<銀行開(kāi)戶(hù)許可證>;

  (二)****公司未向本所提供<財務(wù)會(huì )計報告>、<審計報告>以及其他<財務(wù)報表>;

  (三)****公司未向本所提供<貸款卡>;

  (四)****公司未向本所提供<稅務(wù)登記證>以及相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票。

  本所律師認為:****公司作為合法成立并有效存續的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司,應當按照法律規定編制財務(wù)報告或相關(guān)納稅登記,應建立建全財務(wù)和稅務(wù)制度。由于****公司未向本所提供上述相關(guān)證件、資料,本所律師對****公司的財務(wù)、稅務(wù)狀況不作任何法律評價(jià)或判斷。

  六、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的債權債務(wù),訴訟、仲裁情況

  本所律師提示:本調查報告僅對****公司向本所提供的相關(guān)資料進(jìn)行審驗核查后所作出的相應法律評價(jià)或判斷,對在本調查報告中列明而缺乏獨立證據支持的相關(guān)事項不作任何法律評價(jià)或判斷。

  (一)****公司未向本所提供相關(guān)債權債務(wù)憑證,本所律師對****公司是否對外發(fā)生債權債務(wù)情況以及是否設定相關(guān)擔保(抵押、質(zhì)押、保證等)不作任何法律評價(jià)或判斷。

  (二)****公司未向本所提供訴訟、仲裁、行政處罰等相關(guān)文件,本所律師對****公司目前是否存在重大訴訟、仲裁及行政處罰等不作任何法律評價(jià)或判斷。

  第三節結語(yǔ)

  一、本調查報告基于相關(guān)法律、法規及北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司提供的相關(guān)證明材料,通過(guò)核查、驗證,提出上述意見(jiàn),供***先生參考。

  二、本調查報告主要依據以下法律、法規:

  (1)<中華人民共和國公司法(1999)>

  (2)<中華人民共和國公司法(2005)>

  (3)<組織機構代碼管理辦法>

  (4)<中華人民共和國公司登記管理條例>

  (5)<房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規定>

  (6)<中華人民共和國稅收征收管理法>

  (7)<中華人民共和國律師法>

  北京市康德律師事務(wù)所

  律師

  20xx年xx月xx日


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