客戶(hù)資信調查報告模板
在針對客戶(hù)的資信問(wèn)題進(jìn)行調查后，需要結合調查結果書(shū)寫(xiě)調查報告，那么應該如何寫(xiě)相關(guān)的調查報告呢?下面就和YJBYS小編一起來(lái)看看吧。
客戶(hù)資信調查報告模板【一】
為深入了解當前經(jīng)濟環(huán)境下浙江省中小企業(yè)擔保機構的發(fā)展狀況，國慶期間，我們寢室四個(gè)人，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )和圖書(shū)館的資料，對部分中小企業(yè)擔保機構進(jìn)行了一些調查，調查情況表明，作為浙江省中小企業(yè)信用擔保體系的重要組成部分，浙江省中小企業(yè)擔保機構在提升小企業(yè)信用、緩解小企業(yè)資金困難、促進(jìn)小企業(yè)孵化培育方面正發(fā)揮著(zhù)越來(lái)越重要的獨特作用，加大對中小企業(yè)擔保機構的政策扶持刻不容緩，這個(gè)情況很充分的表明了信用擔保在浙江省發(fā)展的重要性，特別是中小企業(yè)的信用擔保機構，以下為具體的調查報告內容。
第一、 浙江省中小企業(yè)擔保機構的發(fā)展現狀
中小企業(yè)擔保機構是由一定區域內的中小企業(yè)自愿組成的，以會(huì )員企業(yè)出資為主，為會(huì )員企業(yè)提供融資擔保服務(wù)的擔保機構。近年來(lái)，浙江省中小企業(yè)擔保機構定位準確，發(fā)展較快，總體運行良好，與政策性擔保機構、商業(yè)性擔保機構一起，成為了浙江省多層次中小企業(yè)信用擔保體系不可或缺的組成部分。截止目前，全省共有中小企業(yè)擔保機構32家，擔保資金3.13億元，年擔�？傤~達19.82億元，分別占全省擔保機構的10.46%、3.24%和5.94%，平均資本金放大倍數為
6.32倍，分別高于政策性擔保機構和商業(yè)性擔保機構1.95倍和3.45倍。
在發(fā)展過(guò)程中，浙江省中小企業(yè)擔保機構已基本形成了一套符合自身實(shí)際、行之有效的做法，我們進(jìn)行了概括了一下，主要表現為以下幾個(gè)特點(diǎn)：
1、在股東選擇上，建立了銀保會(huì )審機制。對于擔保機構來(lái)說(shuō)，股東的資信狀況直接決定了擔保機構的實(shí)力，也直接關(guān)系到銀保合作的開(kāi)展。為此，浙江省擔保機構往往在機構組建和新股東吸納時(shí)提前引入了銀行的風(fēng)險判斷和識別功能，建立了銀保聯(lián)合會(huì )審機制，在股東選擇、資產(chǎn)評估、發(fā)展前景、股金與授信額度匹配等關(guān)鍵問(wèn)題上，共同作出分析和判斷，并以此作為確定入股對象、入股額的依據，嚴格把好準入關(guān)。這種股東選擇上的銀保會(huì )審機制為日后銀保合作的順利開(kāi)展奠定了良好的基礎。
2、在風(fēng)險承擔上，建立了銀保風(fēng)險分擔機制。由于銀行在擔保機構股東的選擇上起到了關(guān)鍵性審核作用，其對擔保機構的風(fēng)險控制能力和被保企業(yè)的風(fēng)險狀況有了更為全面和深入的把握，這不僅有利于增進(jìn)銀保雙方互信，也有利于銀
保雙方良性、共生的金融合作關(guān)系的形成。目前，浙江省一些擔保機構在擔保風(fēng)險的承擔上與銀行建立了風(fēng)險分擔機制，多數在8∶2與9∶1之間。
3、在風(fēng)險管控上，建立了完善的風(fēng)險控制機制。為切實(shí)防范擔保風(fēng)險，浙江省擔保機構根據股東即被擔保人的特點(diǎn)，探索建立了對被擔保人資產(chǎn)、運營(yíng)、人品三位一體的風(fēng)險防范機制。如對被保企業(yè)全部資產(chǎn)采取評估確認價(jià)值、建立浮動(dòng)抵押、反擔保資產(chǎn)統一投保等措施;對被保企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況通過(guò)建立制度明確經(jīng)營(yíng)者責任、聯(lián)手銀行深入企業(yè)持續跟蹤經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)的手段，嚴格把控風(fēng)險苗頭;對經(jīng)營(yíng)者及其家人通過(guò)經(jīng)常走訪(fǎng)村委、推行股東背靠背互評等途徑掌握法定代表人人品和有關(guān)信用信息等。這種三位一體的風(fēng)險防范機制，有效降低了擔保風(fēng)險。
4、在放大比例上，建立了較高的資本金放大機制。擔保機構通常以鄉鎮、社區或行業(yè)協(xié)會(huì )為單位組建，充分融合了人緣、地緣、親緣優(yōu)勢，其與生俱來(lái)的平輩壓力、群眾壓力、同行壓力有效降低了被保企業(yè)的道德風(fēng)險。在嚴格落實(shí)被保企業(yè)反擔保資產(chǎn)的基礎上，進(jìn)一步增加了銀行對這一自己事先就介入參與篩選的被保企業(yè)的信任度。因此，在擔保機構的資本金放大比例上，普遍建立了較高的資本金放大機制。目前，浙江省正常開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)的擔保機構資本金放大倍數一般在5-8倍之間，高于全行業(yè)平均水平。
5、在治理結構上，建立了有效的管理機制。目前，浙江省大多中小企業(yè)擔保機構采用公司制這一組織形式，建立了股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )三位一體的現代公司治理架構，形成了較為有效的內部管理機制。雖然部分擔保機構由于內部人員少，管理基礎薄弱，在內部管理方面仍然存在一些不夠完善的地方，但這種公司制治理結構的建立，為浙江省中小企業(yè)擔保機構的進(jìn)一步規范提升創(chuàng )造了良好的條件。
6、在股東變動(dòng)上，建立了靈活的進(jìn)退機制。中小企業(yè)擔保機構股東出資的目的即為向銀行申請擔保貸款，通常不以營(yíng)利為目的。由于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況經(jīng)常發(fā)生變化，其融資需求以及向銀行融資的條件也會(huì )相應發(fā)展變化，這就使得擔保機構股東的變動(dòng)成為必然。浙江省中小企業(yè)擔保機構充分適應這一特點(diǎn)，建立了靈活的股東進(jìn)退機制。只要股東在履行完所有擔保責任后，一般都允許其退股。而對于一些有融資需求的小企業(yè)，在其愿意履行公司章程規定的義務(wù)的條件下，通過(guò)審核就允許其出資入股。這種靈活的股東進(jìn)退機制有效增強了浙江省擔保機
構的發(fā)展活力。
第二、浙江省中小企業(yè)擔保機構發(fā)展的主要成效和存在問(wèn)題
中小企業(yè)擔保機構雖然不是浙江省中小企業(yè)信用擔保機構的主流，但考察其發(fā)展狀況，其對于浙江省中小企業(yè)尤其是小企業(yè)創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新發(fā)展的推進(jìn)成效十分明顯。
1、有效解決了小企業(yè)融資難題�，F階段，小企業(yè)擔保難是其融資難的主要成因。由于小企業(yè)資產(chǎn)少、實(shí)力弱、資信不足，很難獲得銀行的信任和認可。中小企業(yè)擔保機構針對小企業(yè)融資難的實(shí)際，引入了小企業(yè)抱團增信機制，充分整合了小企業(yè)的資源，突破了單個(gè)小企業(yè)規模小、實(shí)力有限的限制，通過(guò)為入股的小企業(yè)提供貸款擔保，提升了小企業(yè)的信用，架通了銀行向小企業(yè)的信貸投放橋梁。
2、降低了小企業(yè)的融資成本。中小企業(yè)擔保機構不以營(yíng)利為目的，決定了其在為股東企業(yè)提供擔保時(shí)能夠實(shí)行低于商業(yè)性擔保機構的保費費率。目前，浙江省擔保機構的年保費費率一般為1%左右，通常低于商業(yè)性擔保機構1-2個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，由于擔保機構一般將所有的注冊資本存入合作銀行，與合作銀行建立了較為緊密的關(guān)系，銀行往往對其提供擔保的.貸款不再有存入保證金的要求，并實(shí)行較為優(yōu)惠的利率，這些都有效降低了小企業(yè)的融資成本。
3、成功切斷了企業(yè)的互保鏈風(fēng)險。中小企業(yè)擔保機構的股東通過(guò)對擔保機構的出資，僅以其出資額為限對外承擔擔保責任，在企業(yè)風(fēng)險和擔保風(fēng)險之間成功建立了有效的防火墻，切斷了由企業(yè)直接互�？赡墚a(chǎn)生的泱及整個(gè)企業(yè)的互保鏈風(fēng)險，從根本上實(shí)現了企業(yè)互保的“有限責任”。擔保機構的這一功能在浙江省中小企業(yè)融資難加劇、企業(yè)互保鏈風(fēng)險加大的今天，尤其值得關(guān)注和推廣。
4、促進(jìn)了小企業(yè)的孵化培育。中小企業(yè)擔保機構在發(fā)展過(guò)程中，充分發(fā)揮其融資孵化器作用，吸納并向銀行輸送需要提供信用擔保的小企業(yè)客戶(hù)，送走通過(guò)融資發(fā)展壯大而無(wú)需再給予擔保的客戶(hù)，源源不斷地孵化培育了一批批小企業(yè)。如蕭山區北干街道企業(yè)擔保有限公司為街道資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司發(fā)起設立的擔保機構，目前注冊資本為1600萬(wàn)元，有股東企業(yè)25家，成立以來(lái)已有18家股東企業(yè)通過(guò)擔保獲得貸款發(fā)展壯大后退出。
在取得積極發(fā)展成效的同時(shí)，我們必須看到擔保機構作為新生事物，發(fā)展中仍然
存在一些問(wèn)題，主要表現為：①擔保機構分類(lèi)管理體制尚未建立，擔保機構發(fā)展環(huán)境有待改善;②資本規模偏小，擔保實(shí)力和抗風(fēng)險能力不強;③外部風(fēng)險補償機制缺失，可持續發(fā)展能力較弱;④專(zhuān)業(yè)人才缺乏，業(yè)務(wù)管理水平有待提高等。
與此同時(shí)，浙江省的擔保機構主要集中在蕭山、余杭、臨安等地，其他地方還沒(méi)引起足夠重視，發(fā)展很少。這些問(wèn)題的存在，在較大程度上影響了浙江省擔保機構的進(jìn)一步發(fā)展，亟待我們研究解決。
第三、 進(jìn)一步促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔保機構發(fā)展的對策建議(參考于部分書(shū)籍)
鑒于浙江省中小企業(yè)信用擔保機構發(fā)展的現狀與作用，我們認為，在當前應對金融危機的新形勢下，可以采取以下幾個(gè)方面舉措來(lái)促進(jìn)浙江省中小企業(yè)擔保機構健康有序發(fā)展：
1、加快建立適合擔保機構發(fā)展的引導機制。擔保機構在運營(yíng)目標、市場(chǎng)定位、業(yè)務(wù)對象、運作方式等方面與政策性擔保機構、商業(yè)性擔保機構存在明顯的區別，但由于尚未建立擔保機構的分類(lèi)監管扶持體制，對三類(lèi)擔保機構不加區別地適用同樣的業(yè)務(wù)管理制度和扶持政策，這對資本規模較小、業(yè)務(wù)對象單一的擔保機構的發(fā)展帶來(lái)了較大不利影響。因此，應加快推進(jìn)政策性擔保、商業(yè)性擔保和擔保機構的分類(lèi)管理，從市場(chǎng)定位、監管制度、扶持政策、績(jì)效評估等方面著(zhù)手建立適合擔保機構特點(diǎn)的監管扶持體制，形成有利于擔保機構發(fā)展的政策環(huán)境。
2、加大公共財政對擔保機構的扶持力度。當前，各級財政對中小企業(yè)擔保體系建設的扶持力度不斷加大，但資源大多集中在一些規模較大的政策性擔保機構和商業(yè)性擔保機構，擔保機構受惠較少。為此，有必要建立公共財政對擔保機構扶持的傾斜政策。從浙江省情況看，公共財政對擔保機構的扶持可主要包括以下幾個(gè)方面：(1)啟動(dòng)資金支持。即在擔保機構組建時(shí)給予一定的啟動(dòng)資金，以體現公共財政的引導和增信作用，支持擔保機構發(fā)展;(2)風(fēng)險補償支持。對于擔保機構的代償損失，按照標準給予一定的外部風(fēng)險補償資金支持，提高其抗風(fēng)險能力;(3)激勵資金支持。對于經(jīng)營(yíng)管理規范、風(fēng)險控制良好、擔保業(yè)績(jì)突出的擔保機構，給予一定的獎勵，激勵其做優(yōu)做強;(4)稅收優(yōu)惠支持。適當降低擔保機構免征營(yíng)業(yè)稅的門(mén)檻，讓更多的擔保機構享受稅收優(yōu)惠政策。
3、加強擔保機構從業(yè)人員隊伍建設。從調查情況看，缺乏專(zhuān)業(yè)的從業(yè)人員已成為浙江省擔保機構發(fā)展的重要瓶頸。為此，應加快擔保機構從業(yè)人員隊伍建設步伐，充分利用國家中小企業(yè)銀河培育工程、省中小企業(yè)擔保專(zhuān)業(yè)工商管理研修班、擔保行業(yè)協(xié)會(huì )培訓交流會(huì )等各種方式，建立擔保機構從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓制度，并加快推行擔保機構從業(yè)人員資格認證工作，加強對擔保機構從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓和從業(yè)資格認證，切實(shí)提升其業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，為擔保機構的可持續發(fā)展奠定良好的人力資源基礎。
第四、總結
綜上所述，我們從各種途徑，對浙江省的中小企業(yè)信用擔保機構發(fā)展情況，做了一個(gè)調查，可能有部分是遺漏的，但是大體的內容是有的。最后，我們認為信用擔保解決融資難、貸款難，搭建企業(yè)與銀行的橋梁、提高社會(huì )經(jīng)濟效益、建立企業(yè)信用意識、促進(jìn)風(fēng)險投資發(fā)展、解決股權質(zhì)押難題、推進(jìn)信用體系建設。
參考資料：
《信用擔保機構經(jīng)營(yíng)管理》 狄娜、張利勝
《擔保工作管理百科全書(shū)》編委會(huì )
《中小企業(yè)信用擔�！� 孫厚軍浙江大學(xué)出版社
《中小企業(yè)信用理論與評價(jià)研究》 管曉永，孫伯燦浙江江大學(xué)出版社
客戶(hù)資信調查報告模板【二】
致:***先生
北京市康德律師事務(wù)所(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本所”)接受***先生的委托，根據<中華人民共和國公司法>、<中華人民共和國公司登記管理條例>及其他有關(guān)法律法規的規定，就北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“****公司”)資信調查事宜出具<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司資信調查報告>(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本調查報告”)。
重要聲明:
(一)本所律師依據<中華人民共和國公司法>、<中華人民共和國律師法>等現行有效之法律、行政法規及本調查報告出具日以前已經(jīng)發(fā)生或存在的事實(shí)，基于對法律的理解和對有關(guān)事實(shí)的了解，并按照律師行業(yè)公認的業(yè)務(wù)標準、道德規范和勤勉盡責精神出具本調查報告。
(二)本所律師根據****公司提供的相關(guān)資料，已對****公司的主體資格進(jìn)行了充分的核查驗證，并已對本所律師認為出具本調查報告所需的文件進(jìn)行了審慎審閱。包括但不限于公司主體資格、公司的章程、公司的股東及股本結構、公司的財務(wù)和稅務(wù)、公司的訴訟與仲裁。本所律師保證在本調查報告中不存在虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏。
(三)****公司已向本所律師保證和承諾，其已提供本所律師為出具本調查報告所必需的、真實(shí)的、完整的復印材料;其所提供資料上的簽字/或印章均真實(shí)、有效;其所提供的副本材料或復印件與正本或原件完全一致;其所提供的資料文件均為真實(shí)、準確、完整，無(wú)虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏。
(四)本所律師僅根據****公司提供的相關(guān)資料對其資信情況相關(guān)事項發(fā)表法律意見(jiàn)，并不涉及有關(guān)財務(wù)會(huì )計、審計、內部控制等非本所律師專(zhuān)業(yè)事項。
(五)本調查報告僅供***先生在本次之目的使用。未經(jīng)本所及本所律師書(shū)面同意，***先生及其他任何法人、非法人組織或個(gè)人不得將本調查報告用作任何其他目的。
基于上述聲明，本所律師依據<中華人民共和國公司法>等法律、行政法規和規范性文件的規定，按照律師行業(yè)公認的業(yè)務(wù)標準、道德規范和勤勉盡責精神，對****公司提供的有關(guān)文件和事實(shí)進(jìn)行了核查和驗證，以***先生特聘專(zhuān)項法律顧問(wèn)身份，現出具法律意見(jiàn)如下:
第一節釋義、引言
一、釋義
在本調查報告中，除非另有說(shuō)明，下列詞語(yǔ)具有如下特定含義:
<公司法>指1999年12月25日第九屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第十三次會(huì )議修正，1994年7月1起施行的<中華人民共和國公司法>和2005年10月27日第十屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第十八次會(huì )議修訂，自2006年1月1日起施行的<中華人民共和國公司法>;
<公司章程>指<北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司章程>;
本所指北京市康德律師事務(wù)所;
本調查報告指<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司資信調查報告>。
二、引言
本所接受***先生的委托，作為其特聘專(zhuān)項法律顧問(wèn)，對北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司資信情況進(jìn)行了核查與驗證，具體內容如下:
1、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的主體資格;
2、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的章程;
3、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股東;
4、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股本結構;
5、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的財務(wù)、稅務(wù);
6、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的債權債務(wù)，訴訟、仲裁情況。
第二節正文
一、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的主體資格
(一)北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司經(jīng)北京市工商行政管理局密云分局注冊，領(lǐng)有北京市工商行政管理局密云分局頒發(fā)的<企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照>。
1、營(yíng)業(yè)執照注冊號:11022800334*****;
2、公司住所:北京市***工業(yè)開(kāi)發(fā)區水源路***號;
3、法定代表人:***;
4、注冊資本:1000萬(wàn)元人民幣;
5、實(shí)收資本:1000萬(wàn)元人民幣;
6、公司類(lèi)型:有限責任公司(自然人投資或控股);
7、經(jīng)營(yíng)范圍:一般經(jīng)營(yíng)項目:房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售;房地產(chǎn)信息咨詢(xún)(中介服務(wù)除外);家居裝飾設計;自有房屋的物業(yè)管理、接受委托從事物業(yè)管理;
8、成立日期:20xx年10月23日;
9、營(yíng)業(yè)期限:自20xx年10月23日至2021年10月22日。
(二)北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司于20xx年4月7日經(jīng)過(guò)北京市工商行政管理局密云分局年度檢驗。
(三)北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司領(lǐng)有北京市密云縣質(zhì)量技術(shù)監督局頒發(fā)的<中華人民共和國組織機構代碼證>(代碼:80298503-2)，有效期:20xx年02月12日至2015年02月11日，登記號:組管代110228-1458、
(四)根據北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司提供的由北京市城市建設綜合開(kāi)發(fā)辦公室于20xx年11月26日出具的(20xx)京開(kāi)辦經(jīng)字第943號<關(guān)于北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)的批復>，內容顯示:一、你公司已在我辦備案，批準你公司納入北京市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè)管理。二、核定你公司房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)為待定資質(zhì)，符合項目資本金的規定，可承擔10萬(wàn)平方米以下的住宅項目或3萬(wàn)平方米以下的公建項目，或相當投資規模的其它項目。三、你公司應按規定到我辦辦理資質(zhì)年檢。
綜上，本所律師認為，根據<中華人民共和國公司法(1999)>第8條、第9條、第10條、第11條和<組織機構代碼管理辦法>第8條、第9條以及<中華人民共和國城市房地產(chǎn)管理法>第29條、30條和<房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規定>第3條、第4條、第5條規定，****公司系依法設立且有效存續的有限責任公司，具有<公司法>及其他規范性文件規定的主體資格。
本所律師提示:****公司僅向本所提供了上述(四)中對核定的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)為“待定資質(zhì)”的批復文件，并未提供<暫定資質(zhì)證書(shū)>或其他資質(zhì)等級證書(shū)等有效證明其房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)的相關(guān)文件。
二、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的章程
公司章程，是就公司組織及運行規范，對公司性質(zhì)、宗旨、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機構、議事規則、權利義務(wù)分配等內容進(jìn)行記載的基本文件。是公司存在和活動(dòng)的基本依據。
根據****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司章程>顯示:北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司于20xx年10月15日制定了公司章程，章程內容對公司的名稱(chēng)和住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊資本、股東的姓名、出資立式、出資額、股東的權利義務(wù)、股東轉讓出資的條件、機構設置以及議事規則等作了詳細的約定，全體股東均在<公司章程>上簽名。
本所律師經(jīng)審核認為:根據<公司法>相關(guān)規定，****公司成立時(shí)的<公司章程>對注冊資本、股東人數、出資方式、出資額、公司的機構設置及產(chǎn)生辦法、議事規則等內容均符合<公司法>以及相關(guān)法律法規的規定，亦合法有效。全體發(fā)起人股東均在<公司章程>上簽名之時(shí)，<公司章程>正式成立，且對全體股東產(chǎn)生具有法律拘束力之效力。
本所律師提示:本所律師僅對****公司提供的****公司成立之時(shí)<公司章程>的內容、形式的合法性作出判斷，并不對****公司成立之后<公司章程>內容是否發(fā)生過(guò)修改或變動(dòng)作出任何評價(jià)或判斷。
三、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股東
依據****公司向本所提供的<北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司章程>，本所律師查明:****公司于20xx年10月23日成立。****公司成立時(shí)由崔曉玲(出資150萬(wàn)元人民幣，占公司15%股權)、王衛軍(出資200萬(wàn)元人民幣，占公司20%股權)、許隨義(出資250萬(wàn)元人民幣，占公司25%股權)、宜敬東(出資150萬(wàn)元人民幣，占公司15%股權)、崔白玉(出資250萬(wàn)元人民幣，占公司25%股權)五個(gè)自然人股東共同出資組建。
本所律師認為:****公司的股東已投入公司的資產(chǎn)產(chǎn)權關(guān)系清晰，其將該等資產(chǎn)投入****公司的股東不存在法律障礙。根據<中華人民共和國公司法(1999)>第20條規定，****公司的股東人數符合法律、法規和其他規范性文件的規定。
四、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的股本結構
(一)****公司設立時(shí)的注冊資本、實(shí)收資本
根據****公司向本所提供的<企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照>和<公司章程>內容顯示:北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司注冊資本為1000萬(wàn)元人民幣，實(shí)收資本為1000萬(wàn)元人民幣。
(二)****公司設立時(shí)的股權設置、股本結構
經(jīng)核查，****公司設立時(shí)的股權設置、股本結構如下:
股東姓名出資額(萬(wàn)元)出資比例(%)
崔曉玲150、0015%
王衛軍200、0020%
許隨義250、0025%
宜敬東150、0015%
崔白玉250、0025%
本所律師認為:
****公司設立時(shí)的注冊資本和實(shí)收資本符合<公司法>等相關(guān)規定。
股權設置和股本結構由全體股東在****公司章程中作出了明確約定并在工商登記部門(mén)進(jìn)行了備案登記，體現了全體股東的真實(shí)意思表示，產(chǎn)權界定清晰，合法有效。
本所律師提示:****公司未向本所提供設立時(shí)對股東出資相應的<驗資報告>等相關(guān)文件，本所律師僅對****公司提供的現有的相關(guān)資料作出上述相關(guān)問(wèn)題的判斷，對****公司設立之后股本及股本結構是否發(fā)生變動(dòng)不作任何評價(jià)或判斷。
五、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的財務(wù)、稅務(wù)
(一)****公司未向本所提供<銀行開(kāi)戶(hù)許可證>;
(二)****公司未向本所提供<財務(wù)會(huì )計報告>、<審計報告>以及其他<財務(wù)報表>;
(三)****公司未向本所提供<貸款卡>;
(四)****公司未向本所提供<稅務(wù)登記證>以及相關(guān)的稅務(wù)發(fā)票。
本所律師認為:****公司作為合法成立并有效存續的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，應當按照法律規定編制財務(wù)報告或相關(guān)納稅登記，應建立建全財務(wù)和稅務(wù)制度。由于****公司未向本所提供上述相關(guān)證件、資料，本所律師對****公司的財務(wù)、稅務(wù)狀況不作任何法律評價(jià)或判斷。
六、北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的債權債務(wù)，訴訟、仲裁情況
本所律師提示:本調查報告僅對****公司向本所提供的相關(guān)資料進(jìn)行審驗核查后所作出的相應法律評價(jià)或判斷，對在本調查報告中列明而缺乏獨立證據支持的相關(guān)事項不作任何法律評價(jià)或判斷。
(一)****公司未向本所提供相關(guān)債權債務(wù)憑證，本所律師對****公司是否對外發(fā)生債權債務(wù)情況以及是否設定相關(guān)擔保(抵押、質(zhì)押、保證等)不作任何法律評價(jià)或判斷。
(二)****公司未向本所提供訴訟、仲裁、行政處罰等相關(guān)文件，本所律師對****公司目前是否存在重大訴訟、仲裁及行政處罰等不作任何法律評價(jià)或判斷。
第三節結語(yǔ)
一、本調查報告基于相關(guān)法律、法規及北京****房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責任公司提供的相關(guān)證明材料，通過(guò)核查、驗證，提出上述意見(jiàn)，供***先生參考。
二、本調查報告主要依據以下法律、法規:
(1)<中華人民共和國公司法(1999)>
(2)<中華人民共和國公司法(2005)>
(3)<組織機構代碼管理辦法>
(4)<中華人民共和國公司登記管理條例>
(5)<房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)管理規定>
(6)<中華人民共和國稅收征收管理法>
(7)<中華人民共和國律師法>
北京市康德律師事務(wù)所
律師
20xx年xx月xx日
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