大學(xué)生建行市分行接受各類(lèi)檢查的調查報告范文
一、調查對象：建設銀行分行及其分支機構
二、調查時(shí)間：5月17日至6月15日
三、調查目的：金融機構內外審應如何有機的統一和結合，從而達到節約審計成本，有效掌握和防范金融風(fēng)險。
四、調查內容：
1、建行分行及其分支機構接受檢查的總體情況
2、建行分行及其分支機構接受檢查所支付的審計成本
3、建行分行及其分支機構接受檢查發(fā)現問(wèn)題情況
五、調查結論和體會(huì )
建議是由人民銀行、銀監會(huì )以及審計署等相關(guān)機構相互協(xié)調，建立一個(gè)能夠達到信息共享的“金融機構檢查體系平臺”，在這個(gè)平臺上，在該平臺上集成相關(guān)金融機構的“基本情況信息庫”、“檢查、審計發(fā)現問(wèn)題庫”、“已整改問(wèn)題庫”等等，使各類(lèi)檢查、審計機構能夠更為清楚的掌握被檢查、審計機構的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對復雜且混亂的檢查、審計現狀，從而提高檢查、審計的效率。目前，商業(yè)銀行在開(kāi)展各項業(yè)務(wù)的同時(shí)，不得不花費大量的人力、物力來(lái)應付各種審計和檢查，這些審計和檢查包括來(lái)自銀行內外部的各類(lèi)稽核、審計、紀檢監察、人民銀行、銀監局、審計署、地方勞動(dòng)局、稅務(wù)以及局派駐的監事會(huì )等。商業(yè)銀行接受各種形式的檢查是必要的，但是，上述機構的檢查有相當一部分是重復的、表面的.、低效甚至無(wú)效的，其對于商業(yè)銀行內部控制及治理結構的改善起到的效果不明顯，主要表現為各種案件、違規層出不窮�；谶@種情況，文作者對建設銀行市分行接受的各類(lèi)檢查進(jìn)行了調查和統計，并就調查和統計的結果進(jìn)行了簡(jiǎn)單分析。
一、調查對象概況
建設銀行作為中國四大國有商業(yè)銀行之一，其經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品以及長(cháng)期以來(lái)形成的管理模式在中國銀行業(yè)具有相當的代表性，特別是中國銀行、建設銀行的股改上市，已成為當前金融業(yè)改革的焦點(diǎn)。建行作為建設銀行家一級分支機構之一，其經(jīng)營(yíng)規模及盈利水平與兄弟行相比在近兩年來(lái)一直名列中等偏上的水平，目前下轄二級機構個(gè)，正式員工多名。
二、調查方法
為了能夠節省調查對象的時(shí)間并能夠有針對性的獲得相關(guān)數據，文作者主要采用了問(wèn)卷的形式，對建行市分行本級及其個(gè)下轄二級分支機構進(jìn)行了調查。
三、調查內容
5月17日至6月15日，對建行市分行本級及其下轄個(gè)二級機構全年接受的各類(lèi)檢查、審計的相關(guān)情況進(jìn)行了調查。通過(guò)調查我們得出以下數據：
�。ㄒ唬┦蟹中斜炯壖跋螺牂C構接受的各類(lèi)檢查、審計共計次，檢查機構來(lái)人共計人次，用時(shí)共計個(gè)工作日。
�。ǘ┦蟹中腥犛糜诮哟黝�(lèi)檢查、審計的費用共計萬(wàn)元，其中車(chē)船費支出萬(wàn)元，接待用餐費支出萬(wàn)元，調查對象為配合檢查提供場(chǎng)地及相關(guān)配套設施等支出萬(wàn)元，其他支出萬(wàn)元。另外調查對象為配合各項檢查、審計，共動(dòng)用人次，用時(shí)共計個(gè)工作日。
�。ㄈ└黝�(lèi)檢查、審計共計發(fā)現各類(lèi)問(wèn)題個(gè)，去除多次檢查發(fā)現的同一個(gè)問(wèn)題的重復統計數目，各項檢查、審計共計發(fā)現問(wèn)題個(gè)，涉及金額共計億元，其中調查對象的內部審計、檢查沒(méi)有發(fā)現的問(wèn)題共計個(gè)，涉及金額萬(wàn)元。
四、調查結論
通過(guò)調查發(fā)現，建行市分行接受的各類(lèi)檢查、審計從整體上看存在以下幾個(gè)值得注意的方面：
�。ㄒ唬└黝�(lèi)檢查、審計發(fā)現的問(wèn)題具有較強的重復性，例如對于同一筆業(yè)務(wù)的同一個(gè)問(wèn)題，重復檢查、審計發(fā)現了余次。
�。ǘ┱{查對象為了接待各類(lèi)檢查付出的人力、財力過(guò)多，且國家目前沒(méi)有對相關(guān)的檢查事項進(jìn)行系統的約束或管理。
�。ㄈz查、審計單位的信息共享不夠，致使相當一部分檢查雖然付出了大量的精力，發(fā)現的卻是其他檢查單位已經(jīng)發(fā)現過(guò)的問(wèn)題。更深入的分析可以看出，主要原因是來(lái)自調查對象外部的檢查、審計整體上難以協(xié)調，特別是一些地市、縣級金融管理機構的檢查，往往帶有明顯的功利性。
五、調查體會(huì )
通過(guò)調查和分析我們知道，各項檢查、審計還是發(fā)現了一些值得調查對象關(guān)注的問(wèn)題，因此，我們并不主張將現有的檢查、審計體系推倒重建。
我們的建議是由人民銀行、銀監會(huì )以及審計署等相關(guān)機構相互協(xié)調，建立一個(gè)能夠達到信息共享的“金融機構檢查體系平臺”，在這個(gè)平臺上，在該平臺上集成相關(guān)金融機構的“基本情況信息庫”、“檢查、審計發(fā)現問(wèn)題庫”、“已整改問(wèn)題庫”等等，使各類(lèi)檢查、審計機構能夠更為清楚的掌握被檢查、審計機構的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對復雜且混亂的檢查、審計現狀，從而提高檢查、審計的效率。
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