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理財策劃師理論知識考試試題
在各個(gè)領(lǐng)域，我們很多時(shí)候都不得不用到考試題，考試題是命題者按照一定的考核目的編寫(xiě)出來(lái)的。大家知道什么樣的考試題才是好考試題嗎？以下是小編為大家收集的理財策劃師理論知識考試試題，歡迎閱讀與收藏。
理財策劃師理論知識考試試題 1
1.自1984年1月1日起，中國人民銀行開(kāi)始專(zhuān)門(mén)行使中央銀行的職能，所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能轉交至:(C)
A.中國銀行
B.交通銀行
C.工商銀行
D.建設銀行
2.下面哪些是屬于中國人民銀行的職責范圍:(ABCDE)
A.發(fā)布與履行其職責相關(guān)的命令和規章
B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
C.監督管理黃金市場(chǎng)
D.負責金融業(yè)的統計.調查.分析和預測E.從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)
3.下列屬于銀監會(huì )的監管理念的是:(ABDE)
A.管風(fēng)險
B.提高透明度
C.管機構
D.管法人
E.管內控
4.銀監會(huì )的監管目標是監管者追求的基本目標(B)
A(對)B(錯)
銀監會(huì )的監管目標是監管者追求的最終效果或最終狀態(tài)：1.審慎有效監管，保護存款人和消費者利益；2.增進(jìn)市場(chǎng)信心；3.通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息批露，增進(jìn)公眾對現代金融了解；4.努力減少金融犯罪
5.下列屬于市場(chǎng)準入的有:(ABD)
A.機構準入
B.業(yè)務(wù)準入
C.法人準入
D.高級管理人員準入
E.技術(shù)準入
6.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的會(huì )員單位的有:(ABCEF)
A.政策性銀行
B.商業(yè)銀行
C.中國郵政儲蓄銀行
D.農村資金互助社
E.中央國債登記結算有限責任公司
F.資產(chǎn)管理公司
G.農村商業(yè)銀行.農村合作銀行.農村信用聯(lián)合社(不包括村鎮銀行與農村資金互助社)；準單位包括各省銀行業(yè)協(xié)會(huì )
7.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )的執行機構是會(huì )員大會(huì )(B)
A(對)B(錯)
8.下列屬于銀行金融機構的是：(ABEF)非銀行金融機構包括：金融資產(chǎn)管理公司.信托公司.企業(yè)集團財務(wù)公司.金融租賃公司.汽車(chē)金融公司.貨幣經(jīng)紀公司
A.中國進(jìn)出口銀行
B.村鎮銀行
C.資產(chǎn)管理公司
D.汽車(chē)金融公司
E.交通銀行
F.農村信用聯(lián)合社H.金融租賃公司
9.國家開(kāi)發(fā)銀行所承擔的任務(wù)是：(B)
A.農業(yè)政策性貸款
B.國家重點(diǎn)建設項目融資
C.支持進(jìn)出口貿易
D.支持國家開(kāi)發(fā)項目融資
10.中國農業(yè)發(fā)展銀行可以辦理保險代理等中間業(yè)務(wù)(A)A(對)B(錯)11. 李先生是某合伙公司的合伙人，李太太作為全職太太一直沒(méi)有工作，現在二人開(kāi)始積累子女的'教育金，( )能很好的規避李先生家庭的各項風(fēng)險。
(A)投資基金(B)教育儲蓄
(C)政府債券(D)教育信托
12. 助理理財規劃師建議某客戶(hù)可以通過(guò)適當配置股票與股票型基金的方式積累教育金，這說(shuō)明該客戶(hù)家庭( )
(A)所需教育金額度大 (B)教育金積累期限緊迫
(C)教育金積累期較長(cháng) (D)風(fēng)險承受能力很大
C和D選哪個(gè)?選d?
13. “無(wú)有不測風(fēng)云，人有旦夕禍�！北硎撅L(fēng)險具有不確定性，但不包括( )。
(A)風(fēng)險是否發(fā)生是不確定的 (B)風(fēng)險發(fā)生的時(shí)間是不確定的
(C)風(fēng)險發(fā)生的地點(diǎn)是不確定的 (D)風(fēng)險是否存在是不確定的
14. 2008年，大多數投資者購買(mǎi)股票出現虧損。這種風(fēng)險屬于( )。
(A)純粹風(fēng)險 (B)財產(chǎn)風(fēng)險
(C)投機風(fēng)險 (D)自然風(fēng)險
投機風(fēng)險指產(chǎn)生收益和損失的不確定狀態(tài)，純粹風(fēng)險只會(huì )產(chǎn)生損失
15. 保險發(fā)展至今已經(jīng)形成一套完整的體系，不屬于保險特性的是( )。
(A)經(jīng)濟性 (B)有償性
(C)互助性 D)契約型
P167保險的特性：經(jīng)濟性 互助性 契約性 科學(xué)性
16. 王小姐對保險的分類(lèi)不是很了解，找到助理理財規劃師咨詢(xún)，得知以( )作為標準進(jìn)行分類(lèi)，保險可以分為財產(chǎn)保險、人身保險、責任保險和信用保證保險
(A)保險標的(B)保險性質(zhì)
(C)實(shí)施方式 (DD)風(fēng)險轉移層次
17. 具有同質(zhì)風(fēng)險的消費者購買(mǎi)同類(lèi)型的保險體現出保險( )的基本職能。
(A)防災防損 (B)融通資金
(C)社會(huì )管理 (D)分散風(fēng)險
18. 趙先生己經(jīng)參加了社會(huì )保險，不知道是否需要購買(mǎi)商業(yè)保險，于是找到助理理財規劃師咨詢(xún)，助理理財規劃師解釋不正確的是( ).
(A)社會(huì )保險不以營(yíng)利為目的，而商業(yè)保險以營(yíng)利為目的
(B)社會(huì )保險的對象與商業(yè)保險的對象不會(huì )出現重復
(C)社會(huì )保險首先考慮公平，而商業(yè)保險更多考慮效率
(D)社會(huì )保險同于政策性保險，而商業(yè)保險屬于自愿性保險
19. 投保人在購買(mǎi)保險時(shí)，需要遵循最大誠信原則，在我國采用( )方式。
(A)無(wú)限告知 (B)詢(xún)問(wèn)回答告知
(C)有限自知 (D)自愿回答告知
20. 保險人也需要遵循最大誠信原則，其中棄權與禁止反言的( )在人壽保險中有特殊的規定，保險人只能在合同訂立之后一定期限內，以被保險人告知不實(shí)或隱瞞為由解除合同，超過(guò)規定期限沒(méi)有解除合同的視為保險人已經(jīng)放棄該權利，不得再以此為由解除合同。
(A)寬限期 (B)猶豫期
(C)復效期 (D)除斥期間21.下面屬于非銀行業(yè)金融機構的有：(ABCDEG)
A.金融資產(chǎn)管理公司
B.汽車(chē)金融公司
C.企業(yè)集團財務(wù)公司
D.金融租賃公司
E.信托公司
F.保險公司
G.貨幣經(jīng)紀公司
22.宏觀(guān)經(jīng)濟狀況包括以下哪幾個(gè)方面?(ABC)
A.經(jīng)濟發(fā)展水平
B.經(jīng)濟發(fā)展狀況
C.經(jīng)濟發(fā)展前景
D.經(jīng)濟發(fā)展速度
E.宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境
23.宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展的總體目標一般包括：(ABDE)
A.經(jīng)濟增長(cháng)
B.物價(jià)穩定
C.國際收支
D.充分就業(yè)
E.國際收支平衡
F.提高貨幣供應量
24.下面哪組宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展目標所對應的衡量指標是錯誤的?(A)
A.經(jīng)濟增長(cháng)——國民生產(chǎn)總值(應為國內生產(chǎn)總值)
B.充分就業(yè)——失業(yè)率
C.物價(jià)穩定——通貨膨脹
D.國際收支平衡——國際收支
25.GDP增長(cháng)率是反映一國整體經(jīng)濟狀況的主要指標。(B)A(對) B(錯)GDP是衡量一國整體經(jīng)濟狀況的主要指標，其增長(cháng)率是反映一定時(shí)期經(jīng)濟發(fā)展水平變化程度的動(dòng)態(tài)指標
26.我國統計部門(mén)公布的失業(yè)率為：(C)
A.國民失業(yè)率
B.公民失業(yè)率
C.城鎮登記失業(yè)率
D.城鄉失業(yè)率
27.一般來(lái)說(shuō)，衡量通貨膨脹的常用指標：(ABD)
A.消費者物價(jià)指數
B.生產(chǎn)者物價(jià)指數
C.國內生產(chǎn)總值
D.國內生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數
E.居民生活消費指數
28.在衡量通貨膨脹時(shí)，生產(chǎn)者物價(jià)指數使用得最多.最普遍。(B )
A.(對)
B.(錯)
理財策劃師理論知識考試試題 2
1.下列( )不屬于現金等價(jià)物。
A.活期儲蓄
B.貨幣市場(chǎng)基金
C.各類(lèi)銀行存款
D.股票
2.下列( )不屬于對金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求。
A.交易動(dòng)機
B.謹慎動(dòng)機或預防動(dòng)機
C.投機動(dòng)機
D.個(gè)人偏好
3.流動(dòng)性比率是現金規劃中的重要指標，下列關(guān)于流動(dòng)性比率的說(shuō)法正確的是( )。
A.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出
B.流動(dòng)性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)
C.流動(dòng)性比率=結余/稅后收入
D.流動(dòng)性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)
4.通常情況下，流動(dòng)性比率應保持在( )左右。
A.1
B.2
C.3
D.10
5.下列可以反映個(gè)人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是( )。
A.現金流量表
B.損益表
C.資產(chǎn)負債表
D.支出表
6.自2005年9月21日起，個(gè)人活期存款按( )結息。
A.月
B.季
C.半年
D.年
7.客戶(hù)將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行，由于客戶(hù)在1年之后突然急需資金，將資金取出，則這筆資金適用的利率是( )。
A.6個(gè)月定期存款利率的6折
B.1年定期存款利率的6折
C.6個(gè)月定期存款利率
D.1年定期存款利率
8.下列不是貨幣市場(chǎng)基金應當投資的對象( )。
A.現金
B.1年以?xún)群?年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397天以?xún)群?97天)的債券
D.股票
9.下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法不正確的是( )。
A.根據儲戶(hù)提前通知時(shí)間的長(cháng)短，分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次
B.最低起存金額為5萬(wàn)元
C.最低支取金額為5萬(wàn)元
D.支取時(shí)不需提前通知金融機構
10.中國人民銀行從2011年7月7日起上調金融機構貸款的利率，6個(gè)月的貸款由原來(lái)的5.85%升為( )。
A.5.90%
B.6.00%
C.6.10%
D.6.15%
11.下列關(guān)于定額定期儲蓄說(shuō)法不正確的是( )。
A.定額定期儲蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲蓄業(yè)務(wù)
B.定額定期儲蓄存期為1年，到期憑存單支取本息，可以過(guò)期支取，也可以提前支取
C.可以辦理部分支取
D.存單上不記名、不預留印鑒、也不受理掛失，可以在同一市縣轄區內各郵政儲蓄機構通存通取
12.下列關(guān)于現金規劃中交易動(dòng)機說(shuō)法不正確的是( )。
A.滿(mǎn)足支付日常的生活開(kāi)支而持有現金或現金等價(jià)物的動(dòng)機
B.一般來(lái)說(shuō)，個(gè)人或家庭的收入水平越高，交易數量越大，從而為應付日常開(kāi)支所需要的貨幣量就越大
C.為了預防意外支出而持有一部分現金及現金等價(jià)物的動(dòng)機
D.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習慣等因素
13.下列關(guān)于現金規劃中謹慎動(dòng)機或預防動(dòng)機說(shuō)法正確的是( )。A.滿(mǎn)足支付日常的生活開(kāi)支而持有現金或現金等價(jià)物的動(dòng)機
B.一般來(lái)說(shuō)，個(gè)人或家庭的收入水平越高，交易數量越大，從而為應付日常開(kāi)支所需要的貨幣量就越大
C.為了預防意外支出而持有一部分現金及現金等價(jià)物的動(dòng)機
D.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習慣等因素
14.流動(dòng)性與收益性是評價(jià)金融資產(chǎn)的重要指標，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.對于金融資產(chǎn)，通常來(lái)說(shuō)其流動(dòng)性與其收益率是成反方向變化的，高流動(dòng)性也意味著(zhù)收益率較低
B.現金及現金等價(jià)物的流動(dòng)性較強，因此其收益率也相對較低
C.由于貨幣的時(shí)間價(jià)值的存在，持有收益率較低的現金及現金等價(jià)物的同時(shí)也就意味著(zhù)喪失了持有收益率較高的投資品種的貨幣時(shí)間價(jià)值
D.對于金融資產(chǎn)，通常來(lái)說(shuō)其流動(dòng)性與其收益率是成同方向變化的
15.下列關(guān)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金說(shuō)法不正確的有( )。
A.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金
B.就流動(dòng)性而言，貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要好
C.就安全性而言，由于貨幣基金投資于短期債券、國債回購及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險接近于零
D.一般來(lái)說(shuō)，申購或認購貨幣市場(chǎng)基金沒(méi)有最低資金量要求
16.關(guān)于儲蓄品種，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.自2005年9月21日起，個(gè)人活期存款按月結息
B.個(gè)人活期存款結息時(shí)，按結息日掛牌活期利率計息
C.定活兩便儲蓄中，存期3個(gè)月以上不滿(mǎn)半年的，按3個(gè)月定期存款利率打6折計息
D.定活兩便儲蓄中，存期半年以上，不滿(mǎn)1年的，按半年定期存款利率打6折計息
(一)根據以下內容，回答17～19 題:
張先生一家的平均每月支出情況為:水電費400 元，張先生手機費700 元，太太手機費150 元，家用 固定電話(huà)費為140 元，上網(wǎng)費120 元，有線(xiàn)電視費24 元，買(mǎi)日常生活用品開(kāi)支約230 元，外出就餐開(kāi)支 約440 元，購買(mǎi)衣物等開(kāi)支約300 元，休閑娛樂(lè )開(kāi)支約200 元，交通開(kāi)支約800 元不含張先生)。此外， 現在每月寄給張先生父母生活費1500 元，張太太父母生活費1500 元。另外，張先生的朋友同學(xué)多，私人 應酬也多，他又喜歡運動(dòng)，經(jīng)常與朋友打網(wǎng)球，平均每月支出近2000 元。
17.根據現金規劃的基本原則，張先生可以準備的現金或現金等價(jià)物的額度為( )元。
A.10000
B.15000
C.200000
D.40000
18.在張先生家的現金或現金等價(jià)物的額度確定以后，就是對這一部分資產(chǎn)在現金和現金等價(jià)物的工 具之間進(jìn)行配置。下列選項中，不是張先生可以選擇的現金規劃的工具的是( )。
A.股票
B.現金
C.銀行活期儲蓄
D.貨幣市場(chǎng)基金
19.若張先生突然有一筆未預期到的支出，額度大約為50000 元，則下列最不可行的解決張先生的支 出需要的方式是( )。
A.在二級市場(chǎng)上出售一只股價(jià)已經(jīng)跌倒低谷的股票
B.將股票質(zhì)押到典當行貸款
C.采用信用卡透支的方式，解決一部分需要
D.利用保單借款
20.下列關(guān)于典當的說(shuō)法不正確的是( )。
A.典當期限由雙方約定，最長(cháng)不得超過(guò)6 個(gè)月
B.典當期限由雙方約定，最長(cháng)不得超過(guò)1 年
C.典當當金利息不得預扣
D.典當期內或典當期限屆滿(mǎn)后5 日內，經(jīng)雙方同意可以續當，續當一次的期限最長(cháng)為6 個(gè)月
21.根據2005 年2 月9 日頒布的碭卑管理辦法，典當期限由雙方約定，最長(cháng)不得超過(guò)( )個(gè)月。
A.6
B.12
C.18
D.24
22.根據2005 年2 月9 日頒布的.碭卑管理辦法，典當當金利率，按中國人民銀行公布的銀行機構 ( )法定貸款利率及典當期限折算后執行。
A.3 個(gè)月期
B.6 個(gè)月期
C.1 年期
D.2 年期
23.下列關(guān)于信用卡說(shuō)法不正確的有( )。
A.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分
B.廣義上的信用卡包括貸記卡、準貸記卡、借記卡等
C.銀行會(huì )給信用卡中預存一部分資金用于給消費者消費
D.從狹義上說(shuō)，信用卡主要是指由金融機構或商業(yè)機構發(fā)行的貸記卡，即無(wú)需預先存款就可貸款消 費的信用卡
(二)根據下列內容回答24～26 題:
高女士擁有一張招商銀行的信用卡，該發(fā)卡行規定每月的對賬單日為5 日，指定還款日為每月的23 日。
24.如果高女士在當月4 日消費2000 元，免息還款期為( )天。
A.20
B.56
C.50
D.30
25.如果高女士在當月5 日消費2000 元，免息還款期為( )天。
A.49
B.30
C.20
D.56
26.高女士的下列想法能實(shí)現的是( )。
A.為了方便，將錢(qián)存在信用卡里，這樣還能獲得活期存款利息
B.想到有免息期，高女士想從信用卡上取現金來(lái)炒股票
C.高女士在電腦城買(mǎi)一臺電腦，由于目前財務(wù)緊張，利用信用卡分期付款
D.高女士的信用卡透支額度為3000 元，可是她刷了5000 元，這樣也可以享受免息期待遇
27.現金規劃是為滿(mǎn)足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現金及現金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)。 現金規劃需要考慮的因素有( )。
A.對金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求
B.個(gè)人風(fēng)險偏好程度
C.持有現金及現金等價(jià)物的機會(huì )成本
D.需求
E.個(gè)人偏好
28.通常情況下，客戶(hù)的個(gè)人現金流量表分為三欄，分別是( )。
A.收入
B.支出
C.結余
D.資產(chǎn)
E.負債
29.現金是現金規劃的重要工具，下列關(guān)于現金的說(shuō)法正確的是( )。
A.現金在所有的現金規劃工具中流動(dòng)性最強
B.在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中，現金作為第一層次M0)
C.持有現金的收益率低
D.持有現金的收益率高
E.在通常的情況下，由于通貨膨脹現象的存在，持有現金不僅沒(méi)有收益率，反而會(huì )貶值
30.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知金融機構，約定支取日期 和金額方能支取存款的一種儲蓄方式，下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法正確的是( )。
A.分為1 天通知存款與7 天通知存款兩個(gè)檔次
B.最低起存金額為5 萬(wàn)元
C.最低支取金額為5 萬(wàn)元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取
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