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日本精算學(xué)會(huì )相關(guān)準則制度
一、日本精算學(xué)會(huì )行為準則
1997.5.21.初定
目的 第一條
下列行為準則(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“準則”)的目的是保持日本精算學(xué)會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“學(xué)會(huì )”)作為職業(yè)機構代表的重要地位，保持和提升公眾對學(xué)會(huì )的信賴(lài)與尊重，進(jìn)一步發(fā)揮學(xué)會(huì )對行業(yè)和社會(huì )公眾的服務(wù)作用。
答辯人 第二條
在常規規定下的答辯人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)答辯人)必須是學(xué)會(huì )的成員。
控告 第三條
任何個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“控告人”)如果認為學(xué)會(huì )成員的行為違反了學(xué)會(huì )管理條例11.1條學(xué)科事務(wù)中任何一條規定的，都可以在第四條條款的規定下，向學(xué)科委員會(huì )遞交針對該成員的書(shū)面控告材料。
學(xué)科委員會(huì ) 第四條
學(xué)科委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“學(xué)委會(huì )”)應該在學(xué)會(huì )內部建立。
當有人針對學(xué)會(huì )內部成員遞交控訴書(shū)時(shí)，學(xué)委會(huì )有責任做出公正、公平的處理意見(jiàn)。 學(xué)會(huì )的董事會(huì )有權錄用或者豁免學(xué)委會(huì )成員。
學(xué)委會(huì )主席應當由董事會(huì )從學(xué)委會(huì )成員中指定任命。
學(xué)委會(huì )的組織結構、職責和一些其他日常事務(wù)應在學(xué)科常規中統一規定。 必要時(shí)董事會(huì )可以對學(xué)科常規進(jìn)行修補。
上訴理事會(huì ) 第五條
上訴理事會(huì )應當在學(xué)會(huì )內部建立。
上訴理事會(huì )的職責是根據答辯人或者董事會(huì )的處理意見(jiàn)對上訴進(jìn)行最終的裁決。 上訴理事會(huì )成員的任免由董事會(huì )決定。學(xué)委會(huì )成員不可以同時(shí)兼任上訴理事會(huì )的成員。 上訴理事會(huì )主席由董事會(huì )從上訴理事會(huì )成員中任命。
上訴理事會(huì )的組織結構、上訴的過(guò)程和一些其它應由上訴理事會(huì )處理的事務(wù)必須按照上訴理事會(huì )的規章條例安排進(jìn)行。
董事會(huì )在適當的時(shí)候可以修正上訴理事會(huì )的章程。
二、日本精算學(xué)會(huì )職業(yè)行為準則
1994年5月25日頒布
1996年5月24日修正
1999年5月26日修正
精算師的職責是通過(guò)應用自身所具備的深厚的精算知識和嫻熟的職業(yè)技能，評估當期的經(jīng)濟、法律以及社會(huì )傾向對保險、年金等相關(guān)產(chǎn)品以及任何需要風(fēng)險控制的活動(dòng)未來(lái)財務(wù)狀況的影響。因此，精算師的工作與公眾利益有著(zhù)密切的關(guān)系。
為了履行精算師的職責，除了深刻的洞察力和高水準的職業(yè)技能外，精算師還必須擁有公眾的信心。因此，精算師不但應該繼續提高自己的職業(yè)潛能、履行自己的職責，還應當在他們的客戶(hù)面前保持良好的聲譽(yù)，維持公眾對于精算行業(yè)的信心，從而更好地貢獻于社會(huì )。
日本精算學(xué)會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“學(xué)會(huì )”)已經(jīng)建立起這套職業(yè)行為準則作為職業(yè)指導方針以督促精算師履行其責任從而提升公眾對于精算行業(yè)的信心。
以下條款中的注解為精算從業(yè)人員提供了如何解釋及應用條款的說(shuō)明。
遵守規章
(條例1) 當精算師是學(xué)會(huì )正式成員而不是支持成員時(shí)，如果他(她)在從事職業(yè)行為或者以學(xué)會(huì )會(huì )員的身份出席活動(dòng)，那么應當遵守相關(guān)規章制度。
注釋 1-1
“職業(yè)行為”指的是在精算職業(yè)考慮的前提下提供相關(guān)建議或觀(guān)點(diǎn)，也包括由其他非精算師但起精算師作用的個(gè)人向當事人(即當前或者未來(lái)的客戶(hù)或雇主)提供的服務(wù)。 職業(yè)道德
(條例2) 精算師應當以高水準的職業(yè)操守兢兢業(yè)業(yè)地工作，致力于精算事業(yè)。 職業(yè)工作
(條例 3-1) 精算師僅能在適合學(xué)會(huì )公布的實(shí)務(wù)準則的場(chǎng)合下從事職業(yè)工作并挖掘從事這種職業(yè)工作的潛能。
注釋 3-1
明了實(shí)務(wù)準則，并在準則下的保持變通是一個(gè)精算師的職責。
(條例 3-2) 在職業(yè)工作中精算師應當竭盡全力確保數據和時(shí)間并獲得權威認證。
(條例 3-3) 精算師在當被卷入實(shí)際或潛在的利益沖突時(shí)不可以仍然進(jìn)行職業(yè)服務(wù)，除非以下情形發(fā)生：
(1) 精算師公正判決的能力未被這種利益沖突削弱;
(2) 這場(chǎng)沖突已經(jīng)被揭發(fā)于所有利益受牽連的直接客戶(hù)面前; (3) 所有直接客戶(hù)都承認這位精算師的工作。
注釋3-2
精算師服務(wù)工作中的“直接客戶(hù)”指有機會(huì )選擇精算師，并能夠和精算師在資格條件、工作和建議方面進(jìn)行直接交流的負責人(即現在或者將來(lái)的客戶(hù)或雇主)。
注釋 3-3
如果精算師意識到在直接客戶(hù)和另外某個(gè)與精算工作相關(guān)的團體存在顯著(zhù)的利益沖突，那么他(她)應該向沖突中的直接客戶(hù)提供建議。
條例 3-4)精算師應當定期向直接客戶(hù)披露自己因向客戶(hù)提供職業(yè)服務(wù)而獲取的所有收入來(lái)源。
注釋 3-4
“收入”指任何因提供職業(yè)服務(wù)而取得的物質(zhì)性的報酬，也包括因這些服務(wù)得到的直接酬勞。“來(lái)源”指的是提供任何物質(zhì)報酬的人。
揭發(fā)
(條例 4-1) 精算師應當明確指出為客戶(hù)準備的用于職業(yè)精算服務(wù)的檔案中精算師的名稱(chēng)和
機密性
(條例 5)精算師不能向其它團體披露由其在為某位客戶(hù)提供服務(wù)的職業(yè)行為中獲取的機密信息，除非已被上級批準或者法律要求他(她)這么做。
職業(yè)后續教育
(條例 6-1) 考慮到職業(yè)服務(wù)的本質(zhì)，精算師應當通過(guò)不斷的和其他精算師的學(xué)習和交流來(lái)努力提高自身職業(yè)潛質(zhì)。
注釋 6-1
遵守應用實(shí)踐標準并且靈活應用這些標準是精算師的職業(yè)責任。
(條例 6-2) 精算師在對某個(gè)精算師的職業(yè)行為產(chǎn)生懷疑時(shí)可以向學(xué)會(huì )遞交聲明陳述。
名稱(chēng)
(條例 7) 精算師不可以濫用會(huì )員資格或假借學(xué)會(huì )名稱(chēng)。
三、上訴理事會(huì )制度
1997年3月13日頒布
目的 第一條
制定上訴理事會(huì )體制(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“理事會(huì )體制”)的目的是在學(xué)科常規第五條的指導下負責上訴理事會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“理事會(huì )”)的體制建設、職責的履行，以及其它關(guān)于理事會(huì )的必要事務(wù)。
體制 第二條
1.下一任學(xué)委會(huì )成員的任期將在他(她)的上一任任期結束時(shí)開(kāi)始。理事會(huì )的五個(gè)成員中應有一個(gè)擔任學(xué)委會(huì )主席。
理事會(huì )主席負責主持理事會(huì )的日常工作并代表理事會(huì )。
任期 第三條
理事會(huì )委員的任期為兩年，最多可再連任兩屆。
如果在理事會(huì )委員任期結束之時(shí)還有未決的案件，那么委員的任期將被延長(cháng)至審議并結案以后。
下一任學(xué)委會(huì )成員的任期將在他(她)的上一任任期結束時(shí)開(kāi)始。
會(huì )議 第四條
當收到控告人或者學(xué)會(huì )董事會(huì )的要求時(shí)，學(xué)委會(huì )主席應當迅速召開(kāi)理事會(huì )全體會(huì )議。 在會(huì )議召開(kāi)時(shí)理事會(huì )參會(huì )人員必須達到法定人數。
理事會(huì )會(huì )議作出的決議必須得到大多數委員的支持。當出現平局的時(shí)候，主席負責作決定。
上訴步驟 第五條
控告人或者學(xué)會(huì )董事會(huì )，在學(xué)科管理條例第11條的條例下學(xué)委會(huì )的判決下達的時(shí)候，可以在判決下達后三十天內以書(shū)面形式向理事會(huì )提出申訴請求。
針對學(xué)科委員會(huì )接受并判決的案件，申訴只可以有一次。而理事會(huì )的判決不可以更改。
調查權利 第六條
理事會(huì )在認為有必要考慮申訴的時(shí)候，可以要求提出申訴的控告人和相關(guān)人提供案件信息、答復，或者遞交相關(guān)材料。
理事會(huì )在認為有必要考慮申訴的時(shí)候，可以要求學(xué)科委員會(huì )和特遣調查工作組提供解釋或者遞交他們手中的相關(guān)材料。
復查 第七條
理事會(huì )應當對申訴裁決進(jìn)行復查。
如果理事會(huì )在復查申訴后做出的判斷是：若做更深入的調查，則其結果很可能與學(xué)科委員會(huì )的原判決相反，則理事會(huì )應當命令學(xué)科委員會(huì )對案件進(jìn)行再檢查。
除去以上條款之外，當理事會(huì )在復查申訴后做出決定，認為要求更改判決的申訴理由充分時(shí)，理事會(huì )可以修改學(xué)科委員會(huì )的決議。
當以上兩條都不成立時(shí)，理事會(huì )可以退回申訴。
通知 第八條
當判決作出后，理事會(huì )主席應當立即以規定的書(shū)面形式向董事會(huì )、答辯人及控訴人發(fā)出通知。
利益 第九條
任何跟被控訴的案件有利益關(guān)系的理事會(huì )成員，在理事會(huì )討論本案件時(shí)應當回避。
保密責任 第十條
任何理事會(huì )的會(huì )員在涉入理事會(huì )，并且得到機密信息時(shí)，除非有特殊理由上報，否則不允許公開(kāi)或利用這些機密信息。對已從理事會(huì )退休的人員以上要求同樣成立。
驅逐干擾 第十一條
在判決的時(shí)候，理事會(huì )有權驅逐干擾上述條款實(shí)現的委員離開(kāi)會(huì )議。在這種情況發(fā)生時(shí)，理事會(huì )主席應當迅速向學(xué)會(huì )主席匯報這種事件處理情況及事件發(fā)生的原因。
訴訟不公開(kāi) 第十二條
理事會(huì )會(huì )議記錄不應對公眾公示。 理事會(huì )會(huì )議時(shí)不允許旁聽(tīng)。
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