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銀行案件防控工作報告（通用11篇）
隨著(zhù)個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報告的適用范圍越來(lái)越廣泛，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的銀行案件防控工作報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行案件防控工作報告 1
一、案防工作非政府情況
(一)組織情況
按照省、市行案件防控領(lǐng)導小組的建議，為適應環(huán)境分行內設機構職責調整，積極主動(dòng)充分發(fā)揮各部門(mén)職能，進(jìn)一步搞好我行案件防控工作，分行研究同意，設立分行案件防控工作領(lǐng)導小組，具體內容如下。
支行案件防控工作領(lǐng)導小組
副組長(cháng)：
副組長(cháng)：
成員：
支行案件防控工作領(lǐng)導小組下設辦公室
主任：
副主任：
成員：
支行案件防控工作責任部門(mén)為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農金融部、中心大街支行、支行營(yíng)業(yè)部。
(二)將案件情況列入對下級機構的績(jì)效考核情況
按照上級行制定的《績(jì)效考核辦法》制定我行具體實(shí)施方案，將案件考核納入實(shí)施方案，明確績(jì)效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時(shí)加強對各部門(mén)負責人績(jì)效管理思維方面的培訓，轉變觀(guān)念，正確理解績(jì)效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門(mén)在績(jì)效評分過(guò)程中嚴格按照評分考核標準執行。
二、案防制度體系建設情況
(一)轉發(fā)總省行及監管部門(mén)下發(fā)的各項案件防控的'相關(guān)文件情況
我行各部門(mén)能深入細致、及時(shí)的留言總行、省行、市行及監管部門(mén)印發(fā)的各項案件防控的有關(guān)文件，并認真執行有關(guān)工作。保證各條線(xiàn)在案件防控工作上努力做到萬(wàn)無(wú)一失，確保我行的資金、人員等智能家居工作的正常積極開(kāi)展。
(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執行情況
嚴苛按照上級行及的有關(guān)建議對關(guān)鍵崗位人員繼續執行崗位輪休和強制性放假制度，具備較強的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執行情況
嚴苛按照員工犯罪行為排查工作有關(guān)制度對每名員工推行排查，排查率為100%，截至目前未發(fā)現異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應急預案情況
為了及時(shí)有效率呈報和應付突發(fā)事件，我行制訂防盜盜竊、防地蒼危害、嚴防爆倉、
(五)組織開(kāi)展案件防控培訓情況
為積極主動(dòng)促進(jìn)案件防控長(cháng)效機制建設，二要提升社會(huì )各界員工法制觀(guān)念和依法合規經(jīng)營(yíng)意識，涿州聯(lián)社非政府一線(xiàn)員工及有關(guān)部室積極開(kāi)展了上半年案防教育培訓活動(dòng)。
此次活動(dòng)采用了觀(guān)看案防教育視頻的形式,觀(guān)看了典型案例教育視頻，向大家生動(dòng)的展示了一個(gè)個(gè)典型案例。通過(guò)從發(fā)案機構、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴重危害性。
通過(guò)此次培訓，有效率制止了員工“輕業(yè)務(wù)、輕案嚴防”的錯誤思想，進(jìn)一步提高了合規操作方式意識和風(fēng)險嚴防意識，對我聯(lián)社健全案件防控機制建設和提高內控管理工作水平具備關(guān)鍵意義。
(六)向監管機構、省行報送員工處罰信息
截至目前，未向監管機構、省市行上報員工行政處罰信息。
(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況
我行嚴苛按照信用卡進(jìn)件有關(guān)建議辦理信用卡進(jìn)件，并無(wú)Bourmont進(jìn)件欺詐情況出現。
(八)案件信息報送及登記制度
為貫徹落實(shí)國家有關(guān)法規和中國銀監會(huì )案件專(zhuān)項環(huán)境治理工作精神，規范案件(風(fēng)險)信息上報及備案程序，及時(shí)掌控案件(風(fēng)險)信息，根據《銀行業(yè)金融機構案件信息統計數據制度》、《銀行業(yè)金融機構案件(風(fēng)險)信息上報及備案辦法》等有關(guān)規定，制訂《xx市分行案件(風(fēng)險)信息上報及備案辦法》。我們秉持及時(shí)、真實(shí)的原則，不得遲報、虛報。由各級機構負責管理案件(風(fēng)險)信息上報及備案工作的非政府、管理和協(xié)同，選定專(zhuān)人全程負責管理案件(風(fēng)險)信息的搜集、整理、上報和備案工作。
銀行案件防控工作報告 2
x年，在x銀監分局的大力支持和幫助下，x行緊緊圍繞省局和x分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問(wèn)題整改，著(zhù)力加強案件風(fēng)險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實(shí)現“零案件”案防目標，各項業(yè)務(wù)呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將x行的具體工作情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，全力抓好案件防控工作
x年初，x行專(zhuān)門(mén)召集相關(guān)部門(mén)及人員專(zhuān)題研究安全運營(yíng)和案件防控工作，并通過(guò)召開(kāi)全行案防工作大會(huì )的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：
一是按照監管部門(mén)案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實(shí)。
二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實(shí)。
三是深刻領(lǐng)會(huì )銀監局和x分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密?chē)@案防十項重點(diǎn)工作，穩步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。
四是x行案防工作實(shí)行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專(zhuān)兼職案防崗位，指定專(zhuān)人負責案件防控工作，實(shí)行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實(shí)。目前，x行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高，確保了案防工作的有效落實(shí)。
二、強化教育，筑牢思想防線(xiàn)
1.思想教育工作常常說(shuō)起來(lái)重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個(gè)重要因素，為此，我們著(zhù)重抓了以下幾方面工作：
(一)持續開(kāi)展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。x行以各項規章制度的學(xué)習培訓為重點(diǎn)，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線(xiàn)規章制度的培訓活動(dòng)。截至x月底，全行已有x余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為x行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎。
(二)開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強員工防范意識。x行注重將業(yè)務(wù)培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來(lái)，x行開(kāi)展各種警示教育x場(chǎng)次，組織全行員工觀(guān)看《警示教育》短片，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì )，深刻反思，汲取教訓。通過(guò)大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果。
(三)定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì )、周會(huì )、行務(wù)會(huì )等形式，講案防、說(shuō)安全，時(shí)刻提醒員工合規操作。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì )，及時(shí)傳導監管部門(mén)案防工作精神，加強政策傳導和風(fēng)險提示，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。在內網(wǎng)上
2.專(zhuān)門(mén)設立學(xué)習交流專(zhuān)欄，開(kāi)展學(xué)習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習活動(dòng)。在全行范圍內開(kāi)展 “x”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習、開(kāi)心得交流會(huì )等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進(jìn)一步提升內控執行力
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來(lái)，x行以強化規章制度和案防長(cháng)效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節，不斷提高制度的約束性，努力實(shí)現管理規范化、經(jīng)營(yíng)合規化、工作標準化。
(一)完善案防工作考核評價(jià)機制。今年以來(lái)，x行以?xún)瓤毓芾碇邪阜酪鬄樽ナ�，進(jìn)一步強化考核評價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節提出防范案件風(fēng)險的要求，通過(guò)對案件防控工作的考核，努力實(shí)現違規違紀風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結合起來(lái)，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問(wèn)題。堅持每月自查，監事會(huì )每季度抽查，半年總行考核通報，切實(shí)督促各級領(lǐng)導班子、領(lǐng)導人員和重點(diǎn)管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實(shí)到人，真正做到“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”。
(二)強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人
和各部門(mén)案防工作考核的基礎上，按照監管部門(mén)的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實(shí)施細則》。引導和督促各級部門(mén)和工作人員遵章守紀、依法合規經(jīng)營(yíng)。員工違規行為積分細則的實(shí)施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實(shí)處
今年，x行提出xx的工作思路，著(zhù)重解決基礎管理薄弱問(wèn)題，努力構建案件防控長(cháng)效機制。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，x行嚴格按照監管部門(mén)“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎。
(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和x行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶(hù)每季度存款對賬，目前，我行x萬(wàn)元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對賬，對對賬工作開(kāi)展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項制度的落實(shí)工作。一是按照銀
監會(huì )關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內機構自x年以來(lái)的案件風(fēng)險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進(jìn)一步規范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導任組長(cháng)的專(zhuān)案組，開(kāi)展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風(fēng)險的快速反應能力，及時(shí)報告;對發(fā)現符合監管部門(mén)或總行規定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理;要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問(wèn)責，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內控案防工作能力的提升。 截至x月末，我行未發(fā)現案件(風(fēng)險)信息，報送數為零。
(四)高度重視安全管理，做實(shí)安保工作。今年以來(lái)，x行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實(shí)行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛管理辦法》等規章制度。
五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個(gè)到位：
(一)監督措施要到位。x行提出，防范案件不能總當
“事后諸葛亮”，要通過(guò)加強對業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和操作風(fēng)險的監督檢查工作，防患于未然。x年，為了保障各項制度的貫徹落實(shí)，督促員工依規操作，按照《方案》的要求，通過(guò)開(kāi)展“三查一審”工作來(lái)落實(shí)完善檢查監督機制。加大對基層機構的`檢查監督力度，突出重點(diǎn)，緊緊圍繞案件防控的重點(diǎn)環(huán)節，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位。x年，x行對違規和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時(shí)制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規定，這些禁止性規定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線(xiàn)，觸犯一條即解除勞動(dòng)合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動(dòng)。
(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類(lèi)案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問(wèn)責的同時(shí)，制定了相應的激勵措施。對嚴格執行規章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線(xiàn)員工給予通報表?yè)P和獎勵。
六、案防工作計劃
(一)加強思想教育，重視案防工作培訓，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動(dòng)灌輸轉變?yōu)橹鲃?dòng)形式。
(二)加強內控制度建設，進(jìn)一步完善案防長(cháng)效機制。及時(shí)修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。
(三)強化對操作風(fēng)險的管控，繼續加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執行的檢查;突出對“高風(fēng)險點(diǎn)”的監督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
(四)案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，x行將繼續保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續強化員工的合規意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理，確保實(shí)現零案件工作目標。
銀行案件防控工作報告 3
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行長(cháng)的指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現金。定時(shí)與不定時(shí)核對盤(pán)點(diǎn)庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金。隨時(shí)核對我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項。對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關(guān)規定，審核授權通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì )計準則》與稅收部門(mén)的.規定。
二、人員管理問(wèn)題。
財務(wù)部現有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹(shù)立"違規就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現風(fēng)險存在，能及時(shí)在向上級匯報的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營(yíng)造良好的環(huán)境。
銀行案件防控工作報告 4
20xx年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行20xx年7月1日至20xx年6月30日的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的檢查，經(jīng)過(guò)檢查存在如下兩個(gè)問(wèn)題：
1、經(jīng)我行自查，武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬(wàn)美元，未進(jìn)入待核查賬戶(hù)。武漢潤升商貿有限責任公司，20xx年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規定進(jìn)入待核查賬戶(hù)，直接進(jìn)入經(jīng)常項目結算賬戶(hù)。
2、經(jīng)外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶(hù)信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫(xiě)錯誤，共計7筆，金額27.1萬(wàn)美元。
關(guān)于武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時(shí)，我行按照外匯局相關(guān)規定，“對于按規定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結匯或者劃出資金時(shí)，應向銀行提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單�！币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵�(lián)網(wǎng)核銷(xiāo)，所以我行理解為不需要進(jìn)入到待核查賬戶(hù)，直接辦理結匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯說(shuō)明、合同、發(fā)票等相關(guān)資料，直接結匯進(jìn)入了該企業(yè)的人民幣結算賬戶(hù)。
關(guān)于外匯帳戶(hù)信息管理系統收入明細存在國際收支申報號碼填寫(xiě)錯誤的問(wèn)題，我行已經(jīng)整改，將填錯的7筆收匯的.國際收支申報號碼，在外匯帳戶(hù)信息管理系統中進(jìn)行了補錄。
對于以上兩個(gè)問(wèn)題，我行應該從中吸取經(jīng)驗教訓，加強外匯管理規定的學(xué)習，正確理解外匯政策法規，針對不同的業(yè)務(wù)情況，按相關(guān)規定辦理業(yè)務(wù)，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
銀行案件防控工作報告 5
根據市分行關(guān)于做好案件防范形勢及操作風(fēng)險分析的要求，我行對今年四季度全行案件防范形勢及操作風(fēng)險進(jìn)行了分析，支行各部門(mén)主要負責人參加了會(huì )議。會(huì )議回顧了案件防范工作情況，各條線(xiàn)匯報分析了案件防范工作形勢，支行紀委書(shū)記左愛(ài)國對做好下一步全行案件防范工作和防范操作風(fēng)險提出了具體要求。會(huì )議認為目前全行案防防范和操作風(fēng)險形勢不太樂(lè )觀(guān)，表現在有的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理在發(fā)放小額農貸和助業(yè)貸款中,貸前調查不到位、擔保管理不規范、貸后管理不到位、風(fēng)險管理工作不力等問(wèn)題，造成貸款形成不良。在內控合規上存在部分網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)對業(yè)務(wù)拓展和內控合規的關(guān)系認識時(shí)有模糊，未能正確處理好發(fā)展與控險的并重關(guān)系，尤其是面對巨大的經(jīng)營(yíng)壓力，仍存有片面強調、缺乏統籌、有失偏頗的現象;部門(mén)的盡職監督缺乏計劃性、針對性、實(shí)用性。有的部門(mén)該項工作處于被動(dòng)應付狀態(tài)，檢查不細，質(zhì)量不高;職能部門(mén)聯(lián)動(dòng)不到位，相關(guān)業(yè)務(wù)交叉點(diǎn)成為監控盲區;對檢查發(fā)現的問(wèn)題雖多數能落實(shí)整改，但對問(wèn)題的成因剖析不到位，常常是治標不治本;對出現的共性問(wèn)題，研究防控的對策并加強輔導不夠，且責任追究的力度不夠，起不到舉一反三的效果。
在操作風(fēng)險上，防詐騙案件形勢十分嚴俊。分析問(wèn)題的原因，主要有以下幾點(diǎn)：
一是思想上重視不夠。我們在抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的同時(shí)，沒(méi)有真正把案件防控、操作風(fēng)險防范和反腐倡廉工作一樣重視、還存在“兩張皮”的問(wèn)題。
二是在制度、流程和崗位制約等方面管理不到位。存在監管和制約流于形式或根本難以監控制約的問(wèn)題，使某些關(guān)鍵崗位人員有機可乘。
三是員工管理不到位。對員工人生觀(guān)、思想觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的教育不夠，只注重員工八小時(shí)以?xún)鹊墓ぷ鳡顟B(tài)，忽視了員工八小時(shí)以外的生活調查，忽視了一些案件發(fā)生苗頭性的問(wèn)題。為此，要求全行上下要認真反思，深刻吸取教訓，進(jìn)一步強化案防和合規意識，規范從業(yè)行為。全行每一位干部員工要舉一反三，以此為戒，充分認識案件防范必要性、緊迫性和違規問(wèn)題的危害性，做到警鐘長(cháng)鳴，防微杜漸，時(shí)刻堅守道德底線(xiàn)、合規底線(xiàn)和法紀防線(xiàn)，共同努力，全面提升全行的合規經(jīng)營(yíng)、內控管理水平。當前是經(jīng)濟體制深刻變革、社會(huì )結構深刻變動(dòng)、利益格局深刻調整、思想觀(guān)念深刻變化的關(guān)鍵時(shí)期，在核心價(jià)值體系逐步形成的。
同時(shí)，金錢(qián)主義、享樂(lè )主義、個(gè)人主義、潛規則等不良思想和社會(huì )現象難以根除。尤其是近兩年，宏觀(guān)調控加劇，貨幣政策緊縮，信貸規模嚴控，社會(huì )資金面緊張，加之，企業(yè)原材料價(jià)格上揚，融資成本和財務(wù)成本上升，使地方政府以及企業(yè)自身發(fā)展的資金壓力明顯加大，外部客戶(hù)侵蝕以及內部權力失衡的可能性逐步增加，一旦管控不力，必然一拍即合。與此同時(shí)，資金掮客、中小擔保公司、貸款公司以及所謂的創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)十分活躍，他們往往以“募集有限合伙基金”、“從事代理業(yè)務(wù)”為手段，以高額收益誘，拉攏銀行干部員工，銀行干部員工通過(guò)個(gè)人入股，或者通過(guò)個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、票據業(yè)務(wù)、代客理財業(yè)務(wù)等途徑，參與或變相參與非法集資、資金中介或者貸款公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險進(jìn)一步凸顯，一旦發(fā)生案件，一般均有殺傷力大、破壞力強、影響惡劣的普遍特征，必須要引起全行上下的高度警覺(jué)，切實(shí)加強制度執行情況的監督檢查和員工思想行為的分析排查。 具體要抓好以下防控措施的落實(shí)：
第一，加強制度建設。全行上下要緊密?chē)@風(fēng)險防范和職務(wù)犯罪的有效防控，按照權力運行到哪里、制度建設就跟進(jìn)到哪里的總體原則，通過(guò)對調查、決策、執行、監督等各個(gè)環(huán)節的權力進(jìn)行分解、分析、分類(lèi)，明確節點(diǎn)，梳理流程，在此基礎上，全面加強教育制度、監督制度、預防制度和懲治制度建設，確保制度建設對所有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有產(chǎn)品、關(guān)鍵行為、所有人員的全面覆蓋。另外，要建立制度執行情況的定期后評價(jià)。要高度重視重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節的制度建設。反復發(fā)生的問(wèn)題要從規律上找原因，普遍發(fā)生的問(wèn)題要從體制上找原因，要突出重點(diǎn)，從腐敗現象多發(fā)易發(fā)的領(lǐng)域和環(huán)節入手，深入分析原因，找出對策措施，堵塞制度漏洞，切實(shí)提高制度建設的針對性、務(wù)實(shí)性。大量實(shí)踐證明，絕大部分案件或風(fēng)險性事件的發(fā)生，一個(gè)重要的原因就是有章不循，從我行現有制度的執行情況看，雖然總體較好，但是存在的問(wèn)題也不少，各類(lèi)檢查中暴露的問(wèn)題，絕大部分都與不執行制度有關(guān)，只要產(chǎn)生道德風(fēng)險，任何一個(gè)漏洞都可能產(chǎn)生管涌、潰壩!必須采取更加堅決的態(tài)度、更加有力的措施推進(jìn)制度的貫徹執行。要進(jìn)一步3加大懲處的力度，對不執行制度的`人和事，要旗幟鮮明，在分析原因，區分責任的基礎上，嚴厲予以打擊;要狠抓“四項制度”的嚴格執行。必須嚴格按照上級行“四項制度”的要求，在同一崗位任職超過(guò)規定期限的必須限期交流到位;柜員、運營(yíng)主管要按期輪崗，本部長(cháng)期在同一崗位的人員也要安排輪崗。
第二，對關(guān)鍵崗位人員實(shí)行廉政談話(huà)。對資產(chǎn)處置、資源配置、貸款審查審批、集中采購、物品采購保管以及裝修和網(wǎng)點(diǎn)改造等關(guān)鍵崗位人員，提示他們繃緊這根弦，自我檢查有無(wú)違規違法的行為，警示他們不能心存僥幸，如果有問(wèn)題要積極向組織說(shuō)清楚，便于組織掌握主動(dòng)權，盡可能地挽救干部員工。
第三，全面梳理排查各類(lèi)案件風(fēng)險點(diǎn)。組織人員全面排查各類(lèi)風(fēng)險隱患，認真梳理重要崗位風(fēng)險點(diǎn)，對有一定財權、采購權、信貸權的崗位從制度執行、運作流程、崗位制約等各個(gè)環(huán)節逐一細化，摸底排查，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，將風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。結合案件風(fēng)險排查的要求，對所涉及條線(xiàn)的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行自查自糾。加強對員工與客戶(hù)之間非正常資金往來(lái)行為的排查，狠抓重點(diǎn)人員的監管，要高度關(guān)注客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)之間的非正常關(guān)系，關(guān)注客戶(hù)經(jīng)理雙人調查制度的執行情況。要根據排查結果，梳理業(yè)務(wù)流程，完善內控制度，規范權力運行，采取扎實(shí)有效措施從源頭上防范新的案件風(fēng)險。
第四，加大責任處理力度。進(jìn)一步強化和深化全行抓排查、抓隱患、抓整改的抓案防高壓態(tài)勢。把是否能夠堅持從嚴治行作為各單位部門(mén)負責人責任感和執行力的重要評價(jià)標準，進(jìn)一步加大監督檢查和考核力度。嚴格執行員工違規行為積分管理，完善違規行為的日常懲處機制。嚴格按照上級行要求，落實(shí)賠罰、走人、雙線(xiàn)問(wèn)責的紀律規定，以沉重的代價(jià)增加全體干部員工的職業(yè)風(fēng)險意識。善于抓住典型，通過(guò)對典型事件的處理，達到事情出在一點(diǎn)，教育驚醒一片，推動(dòng)全行嚴格管理的目的。
第五，定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險分析會(huì )議。要求各二級支行實(shí)行定期召開(kāi)案防及操作風(fēng)險分析會(huì )議制度。風(fēng)險分析會(huì )議內容：一是學(xué)習傳達上級行相關(guān)管理制度規定、案件通報和有關(guān)案防會(huì )議精神;二是排查、分析總行關(guān)于規范員工行為的“四十個(gè)嚴禁”、員工行為排查二十種情況、《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》明確的相關(guān)違規行為等;三是通報分析當月本網(wǎng)點(diǎn)在操作風(fēng)險管理以及案防工作方面存在的突出問(wèn)題并落實(shí)整改;四是結合制度執行規范、業(yè)務(wù)流程、行為管理等提出下一步防范風(fēng)險工作要求。每位員工在會(huì )前要認真準備分析提綱，召開(kāi)會(huì )議時(shí)要積極發(fā)言，每個(gè)人都要在筆記本上記錄風(fēng)險分析內容，并聯(lián)系本人思想實(shí)際、崗位職責、社會(huì )交往及平時(shí)耳聞目睹情況，對本單位下一步案件及操作風(fēng)險防控工作提出意見(jiàn)建議。各二級支行(部)對風(fēng)險分析會(huì )議中發(fā)現的問(wèn)題和風(fēng)險點(diǎn)要認真梳理，進(jìn)行原因和后果分析，并提出防控措施，按月以書(shū)面形式向支行(內控合規、監察部門(mén))報告。如發(fā)現嚴重違規操作和重大案情，必須隨時(shí)報告支行。
銀行案件防控工作報告 6
20xx年，xx市支行行領(lǐng)導高度重視案件防范以及合規工作，通過(guò)梳理各部門(mén)及各條線(xiàn)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，發(fā)現業(yè)務(wù)環(huán)節中的風(fēng)險點(diǎn)，來(lái)對防范合規風(fēng)險、案件防控工作進(jìn)行深入的研究、學(xué)習。通過(guò)完善相關(guān)制度建設，加強全流程管理，提升員工風(fēng)險意識，從各項工作細節處入手，深入開(kāi)展合規風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險，現將20xx年案件防控、合規風(fēng)險排查的主要工作匯報如下：
�。ㄒ唬┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導小組會(huì )議
認真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項措施，每季度開(kāi)展案件防控工作領(lǐng)導小組會(huì )議，并且根據會(huì )議要求，切實(shí)完成各項工作，包括規范旺季網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)工作、通報郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規情況、通報人行反洗錢(qián)檢查及執行情況、通報人行會(huì )計營(yíng)運檢查及執行情況、郵銀聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場(chǎng)亂象整治”等活動(dòng)的溝通情況。各部門(mén)各條線(xiàn)加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開(kāi)展。
�。ǘ┒ㄆ陂_(kāi)展合規排查工作
20xx年來(lái)，xx市支行對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節的員工進(jìn)行合規教育，嚴格按xx規定對員工進(jìn)行家訪(fǎng)、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會(huì )議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點(diǎn)關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監測員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規承諾書(shū)，填寫(xiě)家訪(fǎng)表xx份，通過(guò)排查，切實(shí)有效的減少了風(fēng)險，排除了隱患。
�。ㄈ┒ㄆ陂_(kāi)展案件防控培訓工作
支行定期組織行員工針對外部案例以及《xx市分行員工違規行為考核細則》進(jìn)行學(xué)習分析。同時(shí)組織了全行員工學(xué)習了合規知識，開(kāi)展了“合規大討論”并且組織員工寫(xiě)了合規心得，此外支行還特邀請了法律顧來(lái)我行開(kāi)展“法制大講堂”活動(dòng)，在我們員工與法律顧問(wèn)的`一問(wèn)一答中，讓我們的員工清楚什么行為是非法的，哪些“高壓線(xiàn)”是我們銀行業(yè)從業(yè)人員堅決不可觸碰的，使得每位員工心里都有一條不能逾越的紅線(xiàn)。今年11月份，支行組織了消防安全知識培訓及演練，通過(guò)培訓及演練，員工們提高了消防安全意識，掌握了消防安全知識及消防應急技能
通過(guò)這些學(xué)習、培訓讓所有員工明底線(xiàn)、知敬畏、守規矩，在全行營(yíng)造良好的合規文化氛圍。
銀行案件防控工作報告 7
根據《x銀監局關(guān)于銀行信貸領(lǐng)域案件隱患風(fēng)險提示的通知》（x銀監辦【x】x號）要求，x行深入、細致地對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，現將排查情況匯報如下：
一、組織情況
對于此次排查工作，x行領(lǐng)導高度重視，及時(shí)組織召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，下發(fā)排查通知，提出工作要求。要求認真學(xué)習通知要求，制定排查方案，明確排查范圍及標準，以100萬(wàn)元以上大額不良貸款、涉訴貸款為排查重點(diǎn)，以風(fēng)險全覆蓋為原則，以規范行為、防范案件、查找問(wèn)題、解決問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)，從查業(yè)務(wù)、查行為入手，認真開(kāi)展此次排查工作，及時(shí)發(fā)現苗頭隱患，嚴控信貸風(fēng)險。
二、排查情況
�。ㄒ唬┵J款基本情況
截至20xx年末，x行共有貸款x戶(hù)x筆，金額x億元。其中五級類(lèi)正常貸款x戶(hù)x筆，金額x億元，五級類(lèi)不良貸款x戶(hù)x筆，金額x億元，不良占比x%。逾期類(lèi)貸款x戶(hù)x筆，金額x億元。
�。ǘ┲贫惹闆r
一是梳理與完善各項制度，做到有章可循。近年來(lái)，x行制定出臺了《x銀行信貸管理基本制度》，對信貸業(yè)務(wù)操作管理、信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理、信貸人員管理等作了明確規定，規范信貸行為。嚴格執行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貸款新規，制定下發(fā)了《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《流動(dòng)資金貸款管理辦法》、《個(gè)人貸款管理辦法》等相關(guān)配套制度。重新設置了專(zhuān)用合同文本，對資金合法用途、借款人承諾事項、發(fā)放的條件、支付的方式和違約責任等進(jìn)行了明確規定。
二是明確審批職責，嚴格審批流程。x行制定了《信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法》，規范信貸業(yè)務(wù)審批管理流程，分級、分權限進(jìn)行審批與管理，實(shí)現相互制約和配合。
三是嚴格執行貸款“三查”制度，確保資產(chǎn)質(zhì)量。貸前調查，要求雙人嚴格按照國家產(chǎn)業(yè)政策規定對借款人及擔保人的經(jīng)營(yíng)情況、財務(wù)情況、信譽(yù)情況、還款能力以及抵質(zhì)押品等進(jìn)行認真調查、核實(shí)，充分識別客戶(hù)和業(yè)務(wù)風(fēng)險。在貸中，對貸款報審資料的真實(shí)性、完整性、有效性進(jìn)行認真審查，保證報審資料及合同的合法合規性，貸款合同實(shí)行雙人面簽制度。貸款發(fā)放后，要求借款企業(yè)按時(shí)更新報送報表資料，并要求信貸人員定期不定期對貸款企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況及貸款用途進(jìn)行跟蹤調查與檢查，同時(shí)對擔保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、重大變化情況及抵質(zhì)押品的存放與管理情況進(jìn)行檢查，如發(fā)現不嚴格依合同執行的、或發(fā)生其他風(fēng)險信息的`貸款，立即予以制止或提前收回，確保我行的合法權益及資產(chǎn)不受損失。
四是嚴格執行貸款檔案管理。x行信貸檔案專(zhuān)人負責、專(zhuān)人管理，所有貸款均建立了完整的信貸檔案，并確保信貸資料完整、準確、連續。
通過(guò)對貸款管理情況進(jìn)行排查，x行在日常貸款管理中能按規定執行各項規章制度，未發(fā)現存在違規、違紀發(fā)放貸款現象。
�。ㄈ┎涣假J款排查情況
為確保此次風(fēng)險排查效果，x行對所有不良貸款相關(guān)檔案資料全部進(jìn)行風(fēng)險排查，力爭發(fā)現問(wèn)題隱患，找出化解對策，為下一步有效清收做好鋪墊工作。截至x年末，x行共有逾期貸款x戶(hù)x筆，金額x億元。根據貸款風(fēng)險程度的不同，逐戶(hù)研究制定風(fēng)險化解方案，制定具體工作措施，積極進(jìn)行清收和化解。同時(shí)，督促信貸員加大對到期貸款與不良貸款催收，維護我行債權，并保證貸款的訴訟時(shí)效。
通過(guò)對上述貸款資料的重新審查、分析，x行不良貸款審批、進(jìn)帳流程合規，未發(fā)現案件風(fēng)險隱患。
�。ㄋ模⿲π刨J人員履職行為進(jìn)行排查
此次共對x行x名信貸人員盡職履職行為進(jìn)行了排查，防止由于信貸人員不履職造成的不良貸款形成原因。排查組一是與各支行負責人座談交流，了解信貸人員日常工作表現是否勤勉盡職。二是與信貸人員座談，了解其基本情況和思想動(dòng)態(tài)，使信貸人員明白什么能做，什么不能做，做到自覺(jué)規范從業(yè)行為，遵守職業(yè)道德，防范從業(yè)風(fēng)險。三是通過(guò)現場(chǎng)查看，了解信貸人員操作流程是否合規。四是做到負責人“了解你的員工”，使員工牢記禁止性規定，堅守道德底線(xiàn)，不觸犯法律，廉潔、合規從業(yè)，努力創(chuàng )造合規工作氛圍。
通過(guò)排查，未發(fā)現有內部員工內外勾結以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款，或內部員工提供他人的身份證明資料給實(shí)際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。
三、排查結果
經(jīng)排查，一是x行貸款發(fā)放嚴格按照制度流程辦理，嚴格執行貸款“三查”制度。二是對將到期的貸款提前向借款人進(jìn)行還款提示；對逾期貸款及時(shí)下發(fā)催收通知，確保每筆貸款的時(shí)效連續。三是x行大額不良貸款、涉訴貸款檔案資料齊全，借款人及擔保人提供的資料全部合法有效，貸款發(fā)放流程合規，未發(fā)現違規、違紀發(fā)放貸款現象。四是能?chē)栏癜凑誼行客戶(hù)風(fēng)險監測預警管理辦法及x行不良資產(chǎn)管理內控制度進(jìn)行貸款管理，對不良貸款逐戶(hù)研究制定風(fēng)險化解方案，力爭將風(fēng)險降至最低，逐步化解信貸領(lǐng)域風(fēng)險。
今后，x行在貸款管理方面將繼續嚴格執行各項金融政策及各項規章制度，同時(shí)，繼續加強對信貸人員職業(yè)操守教育、崗位培訓及履職調查，對信貸員異常行為進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析監測，防止內外勾結造成貸款風(fēng)險隱患，確保我行信貸資產(chǎn)安全。
銀行案件防控工作報告 8
根據銀監局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監督管理，查找單位存款及系統內往來(lái)賬戶(hù)對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風(fēng)險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點(diǎn)環(huán)節、重要事項的監督控制，通過(guò)全面落實(shí)區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風(fēng)險防范水平，各類(lèi)支付結算業(yè)務(wù)、現金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會(huì )計監管員、運營(yíng)主管等人員對賬戶(hù)管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續合規，保證了賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規性。開(kāi)戶(hù)手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續齊全、合規。但存在如下問(wèn)題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶(hù)于20xx年7月19日開(kāi)戶(hù)，于20xx年7月24日延期，賬戶(hù)于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，阿拉善經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實(shí)相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關(guān)系
2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶(hù)類(lèi)交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O督管理
1、柜員交接監督：會(huì )計交接工作堅持“先交后接”的.原則，嚴格執行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長(cháng)短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監交人未認真履行工作職責，當時(shí)未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過(guò)調閱監控錄像和現場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進(jìn)行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規定使用，不存在預先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線(xiàn)后我行指定運營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，未發(fā)現違規操作轉移客戶(hù)資金或侵占存款的現象。
�。ㄋ模┲Ц督Y算業(yè)務(wù)
1、支付結算審核：
經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規定進(jìn)行驗印。保證金賬戶(hù)按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象。查詢(xún)查復業(yè)務(wù)及時(shí)、合規。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進(jìn)行收費，收入及時(shí)入賬。
2、現金業(yè)務(wù)審核：
經(jīng)調閱錄像和現場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：
沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì )計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，無(wú)他人代辦現象。查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)手續齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：
柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營(yíng)主管授權管理：
運營(yíng)主管在授權前對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規時(shí)予以授權。今年我行有一筆運營(yíng)主管轉授權業(yè)務(wù)，轉授權和撤銷(xiāo)轉授權均在“會(huì )計主管工作日志”進(jìn)行登記。
�。┻\營(yíng)主管對ARMS系統管理：
我行運營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運營(yíng)主管對制度規定學(xué)習不夠，出現了一筆違規核銷(xiāo)差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對上級行的督辦信息及時(shí)回復，未出現延誤。
�。ㄆ撸┫到y內往來(lái)對賬基本規定：
我行開(kāi)立1戶(hù)系統內往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營(yíng)副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來(lái)賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現金和轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續齊全、合規，未發(fā)現違規違紀現象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
銀行案件防控工作報告 9
為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。
一、按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。
二、做好自查和整改工作
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管等進(jìn)行自查；對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏(yíng)”通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。
三、加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力
為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。
四、整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的`世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。
�。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模�(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
銀行案件防控工作報告 10
按照支行關(guān)于每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每季度開(kāi)展案件風(fēng)險自查，并在季末上傳案件風(fēng)險自查報告的要求，營(yíng)業(yè)部立刻組織全體職工認真學(xué)習并成立了專(zhuān)項自查小組，對我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了認真細致的全面檢查，現將自查情況匯報如下：
一、柜員卡管理方面：
1、讓全體柜員認真學(xué)習規章制度，讓所有柜員辦事有章可尋，明確了崗位責任制。
2、對柜員休假進(jìn)行了報批備案制度，對柜員休息超過(guò)三天的`對柜員進(jìn)行了休假離職處理。
二、印章、重要空白憑證管理方面：
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接嚴格按照印章管理規定進(jìn)行操作，經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現業(yè)務(wù)印章混用現象，能夠做到人離開(kāi)印章入箱保管，下班后入庫保管。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號符合規定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。經(jīng)檢查重要空白憑證安要求入庫專(zhuān)人保管，實(shí)物與系統數據一致。領(lǐng)用有登記領(lǐng)用柜員簽字。
3、印、證指定專(zhuān)人分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
三、查庫制度方面：
1、按規定對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查庫、碰庫。運營(yíng)主管按要求進(jìn)行了每日驗箱、每月查庫并做好相關(guān)記錄；網(wǎng)點(diǎn)負責人按照要求做到每季查庫且做有記錄。
2、大庫及柜員錢(qián)箱不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、等抵庫現象。
3、能夠按照現金管理制度執行。檢查中未發(fā)現柜員錢(qián)箱超限額現象，主出納能夠及時(shí)對柜員現金進(jìn)行調配及保證了營(yíng)業(yè)正�，F金使用又保證了日�，F金安全。
銀行案件防控工作報告 11
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據豫銀監辦發(fā)號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統科技風(fēng)險現場(chǎng)檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的.開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
1、ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門(mén)鑰匙。
2、密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。
3、裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復核，中途不得換人。
4、所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機過(guò)程必須選擇監控器下進(jìn)行。
5、裝鈔完畢對外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無(wú)誤后方可投入使用。
6、在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
五、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
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