銀行案件防控心得體會(huì )
我們有一些啟發(fā)后，好好地寫(xiě)一份心得體會(huì )，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學(xué)習。那么問(wèn)題來(lái)了，應該如何寫(xiě)心得體會(huì )呢？下面是小編為大家整理的銀行案件防控心得體會(huì )，歡迎閱讀與收藏。
銀行案件防控心得體會(huì )1
為了進(jìn)一步引導全行職工牢固樹(shù)立"珍愛(ài)人生、珍愛(ài)家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀(guān)學(xué)習了以16起典型案件作為"前車(chē)之覆、后車(chē)之鑒"案防教材進(jìn)行警示教育的展覽。
案例中以權謀私、濫用職權的領(lǐng)導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進(jìn)了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過(guò)程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)偏離了正確方向；在思想上道德觀(guān)念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發(fā)展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門(mén)的審查監督不嚴、部門(mén)分工不明確、責任沒(méi)落到實(shí)處。
找到了案件發(fā)生的原因，就應該分析如何防止案件發(fā)生，我覺(jué)得應該從以下幾個(gè)方面入手：
一、加強法制學(xué)習，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進(jìn)員工，剛走上工作崗位不久，由于平時(shí)疏于學(xué)習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學(xué)習外，還要多組織員工學(xué)習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀(guān)念，樹(shù)立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育，應該經(jīng)常堅持對員工開(kāi)展思想、道德，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時(shí)的發(fā)現和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，還要強調員工的思想道德教育。
三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無(wú)處可循。
此次學(xué)習，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時(shí)刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線(xiàn)，要深知"君子愛(ài)財取之有道"。在日常工作生活中，要樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和利益觀(guān)，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實(shí)在的寄托，在名譽(yù)、職位、報酬、個(gè)人利益等方面知足常樂(lè )。
銀行案件防控心得體會(huì )2
近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)觀(guān)看視頻，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。
二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
�。ㄒ唬﹪栏駡猿珠_(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
�。ǘ┐筇媒�(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
�。ㄈ┐箢~儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
�。ㄋ模⿲W(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
�。ㄎ澹﹫猿炙难壑贫葟秃�、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
�。﹪澜駟T人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
�。ㄆ撸┘訌妼T工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
�。ò耍┏浞职l(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。
同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立違規無(wú)小事、安全就是效益、風(fēng)險控制優(yōu)先的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
通過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患�？傊�，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風(fēng)險。
銀行案件防控心得體會(huì )3
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現象;英證、押管理;會(huì )計交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。
透過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行案件防控心得體會(huì )4
無(wú)論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經(jīng)營(yíng)是我行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內控和案防制度執行年”活動(dòng)，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén)，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，我行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)意義重大。
首先，合規經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與我行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
其次，合規經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。
再次，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。因為合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦幍挠^(guān)念和意識滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強集體觀(guān)念。
二要執行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。
三要合規操作到位�！昂弦幉僮�，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭情況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；
對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的建議，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。
五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規，行為上要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在農村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強調案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人，為實(shí)現農村信用社持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
銀行案件防控心得體會(huì )5
在銀行工作，每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控，讓我想起了韓行長(cháng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事�！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾，對父母、對親友、對社會(huì )的責任和承諾。然而，生命有限，我們更應該珍惜。一個(gè)人只要守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，我們要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到工作中去。強化每位員工的責任意識，以身作則，無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會(huì )迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會(huì )走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)、人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長(cháng)路。
銀行案件防控心得體會(huì )6
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì )議。會(huì )議中我們學(xué)習了《案件防控學(xué)習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來(lái)，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓說(shuō)明，完善內控風(fēng)險管理基礎，構建長(cháng)效內控管理機制對于促進(jìn)我行的可持續發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，樹(shù)立“全責”的經(jīng)營(yíng)管理理念，構筑預防案件的思想防線(xiàn)，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線(xiàn)是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強”：
一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。
二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹(shù)立法紀意識，提高遵紀守法的自覺(jué)性。
三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。
其次要合規操作到位。合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
再次監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各部門(mén)工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。引導員工自覺(jué)執行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的銀行人，為實(shí)現銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)貢獻力量！
銀行案件防控心得體會(huì )7
近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
近幾年來(lái)，隨著(zhù)銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著(zhù)金融創(chuàng )新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執行內控制度的過(guò)程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內控制度要求和業(yè)務(wù)操作規程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會(huì )計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現象;英證、押管理;會(huì )計交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標結合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險強化案件專(zhuān)項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強。
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
銀行案件防控心得體會(huì )8
近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險防控學(xué)習活動(dòng)通過(guò)學(xué)習并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現就此次學(xué)習的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對此次學(xué)習的一個(gè)理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),
(三)大額儲戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà)，及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬，對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認，確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場(chǎng)復核，確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核,
(六)嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓,學(xué)習研究監管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)，通過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合自身崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件防控心得體會(huì )9
近一段時(shí)間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學(xué)習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個(gè)方面：
一、他們?yōu)槭裁磿?huì )這樣做？
對于這個(gè)問(wèn)題，我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面可以思考，一是價(jià)值觀(guān)發(fā)生了扭曲，光想著(zhù)撈錢(qián)了，想著(zhù)享受了，所以就通過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無(wú)奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢(qián)多少才算多？我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題可以考慮一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn)，但是人的欲望是無(wú)窮的，有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì )去追求一千萬(wàn)了，有了一千萬(wàn)還想著(zhù)去做億萬(wàn)富豪了，永遠不會(huì )知足。這里還有個(gè)前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個(gè)商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題，但是我們不是，我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過(guò)來(lái)考慮，我們作為一個(gè)信用社的員工，有自己的房子、有自己的車(chē)、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養老就好了，再多的錢(qián)就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè )，不屬于自己的東西，就一定不要碰！
關(guān)于交友，每個(gè)人都有自己的朋友，這個(gè)很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個(gè)財神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢(qián)的問(wèn)題，我有個(gè)觀(guān)點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn)，你自己可以承受這個(gè)損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個(gè)風(fēng)險！很多人就會(huì )順理成章地把這一風(fēng)險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的，剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn)，自己也能控制住了，覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲！
二、他們這樣做值得嗎？
縱觀(guān)全部案例，出了個(gè)別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時(shí)候自己再考慮，如果有一天真的自己進(jìn)去了，那我們以后的生活會(huì )如何呢？盡管現在社會(huì )也在鼓勵各界去包容那些濕過(guò)鞋的人，但是實(shí)際情況又會(huì )如何呢？一旦進(jìn)去后，那么在社會(huì )上就很難立足了。那我們能干什么呢？回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài)，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡(jiǎn)單的一點(diǎn)，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候，融資就會(huì )很難，就因為那個(gè)污點(diǎn)，那個(gè)永遠伴隨一生的污點(diǎn)，那個(gè)永遠都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了，誰(shuí)還敢與您交往呀，大家都會(huì )躲著(zhù)。想想看，這個(gè)是一個(gè)什么樣的結局？太恐怖了！
另外，我們也可以算算帳，記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算政治帳，自毀前程；二算經(jīng)濟帳，傾家蕩產(chǎn)；三算名譽(yù)帳，身敗名裂；四算家庭帳，夫離女散；五算親情帳，眾叛親離；六算自由帳，身陷牢籠；七算健康帳，身心憔悴！最后主人公總結說(shuō)：現在我深深地體會(huì )到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個(gè)健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來(lái)。同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬(wàn)，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢！
三、在農信工作怎么樣？
關(guān)于農信工作。就是知足常樂(lè )，感謝農信。很多人都在問(wèn)一句話(huà)：如果我沒(méi)有來(lái)到農信，我今天會(huì )在干什么，我今天會(huì )怎樣？農信人確實(shí)面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的`考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過(guò)氣來(lái)，在營(yíng)業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應該怎么看我們的工作呢？用一個(gè)詞來(lái)講，就是珍惜。其實(shí)這個(gè)社會(huì )上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好，我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的，較為穩定，但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路；我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的，有錢(qián)啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時(shí)候覺(jué)得自己做點(diǎn)什么很好啊，自由自在，無(wú)拘無(wú)束，沒(méi)有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風(fēng)險這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的。培訓，給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習這些方法的機會(huì )，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學(xué)習，踏實(shí)工作，珍惜現在，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！
銀行案件防控心得體會(huì )10
學(xué)習中小金融機構案件風(fēng)險防控的心得體會(huì )
近階段發(fā)生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了較大的不利影響，同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為進(jìn)一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，開(kāi)展了中小金融機構案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習，本人對案件風(fēng)險有了更深的認識。
銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構，近年來(lái)我國銀行業(yè)案件在農村中小金融機構發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來(lái)，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應知應會(huì )的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時(shí)發(fā)現和糾正指導而產(chǎn)生的。
3、選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會(huì )能力”輕專(zhuān)業(yè)水平，誰(shuí)能拉來(lái)客戶(hù)、業(yè)務(wù)，誰(shuí)就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日�？己撕吐穆毿Чu價(jià)，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察，讓有問(wèn)題的人長(cháng)居關(guān)鍵崗位，為將來(lái)埋下后患。
針對以上的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：
1、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使大家認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開(kāi)展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，培養愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識、誠實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴守法律底線(xiàn)，增強遵紀、守法、合規和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價(jià)。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監管。
每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。監管部門(mén)要加強對中小金融機構風(fēng)險分析，對轄內機構風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行提示或實(shí)施現場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監督制度，督促轄內機構增強風(fēng)險意識，監督落實(shí)監管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構及高管人員，要及時(shí)采取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關(guān)規定追究監管人員的責任。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，做一名優(yōu)秀的員工。
我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行案件防控心得體會(huì )11
這些天認真學(xué)習了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險事件防控上的有關(guān)內容，并結合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過(guò)對案件的調查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是保障銀行安全的方式、方法，也是銀行安全防范的一種手段和措施，也是銀行安防工作的一種！作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢(qián)交易和服務(wù)，也是無(wú)形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質(zhì)，而且最重要的一點(diǎn)銀行工作人員還應該具有良好的道德觀(guān)念、價(jià)值觀(guān)念以及敏銳的觀(guān)察力和智慧的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，我在這里用到兩個(gè)嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個(gè)員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關(guān)的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行排查、對員工行為動(dòng)態(tài)管理、內控監管等工作開(kāi)展，并且認真的總結分析，在查擺問(wèn)題的基礎上，根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關(guān)措施切實(shí)抓好抓實(shí)案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會(huì )經(jīng)濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰并存的形勢，銀行各部門(mén)要做好案防工作就必須在及時(shí)傳達會(huì )議精神，掌握案防制度的內容，維護案防制度執行的權威的基礎上，通過(guò)不斷創(chuàng )新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執行好案防工作要求。
通過(guò)這次的銀行案防的學(xué)習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，并體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
銀行案件防控心得體會(huì )12
這幾天，我認真學(xué)習了聯(lián)社組織的案件和重大風(fēng)險事件防控，并結合實(shí)際情況，作如下心得體會(huì )，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)銀行從業(yè)者如何走向不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，深思之后，頗有感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名信合員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。此外，還應加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，在自己的崗位上堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑必定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)與人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，走好人生路！
銀行案件防控心得體會(huì )13
近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時(shí)銀行機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
一、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，
三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)這次案件防控學(xué)習活動(dòng)，我們每個(gè)員工應加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
同時(shí)，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái)，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺(jué)性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構建牢固的思想防線(xiàn)，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué)，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以?xún)纫芎米约海?小時(shí)以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農行人。
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為不斷提升內控執行力，促進(jìn)各項規章制度得到有效落實(shí)，我行組織了內控制度學(xué)習，通過(guò)持續參加制度學(xué)習教育活動(dòng)，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。
作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來(lái)之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無(wú)形的護衛著(zhù)我們的切身利益。
銀行的內控管理是一家商業(yè)銀行實(shí)現持續、正常經(jīng)營(yíng)的重要保障，內控能力的高低也成為評價(jià)一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營(yíng)穩健性等的重要指標。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來(lái)說(shuō)，內控就是制度執行力，將制度落實(shí)到位，嚴格按照操作指南進(jìn)行操作，同時(shí)不斷提高員工對于內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實(shí)�，F實(shí)中的學(xué)習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執行。
對于我們現實(shí)工作中出現的風(fēng)險事件，很多的時(shí)候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時(shí)候細心之外，就是優(yōu)化程序。但實(shí)際中也有很大一部分風(fēng)險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細進(jìn)行說(shuō)明和培訓。
對制度的學(xué)習，也是一個(gè)對自身不斷學(xué)習的過(guò)程，對于業(yè)務(wù)中的每個(gè)環(huán)節，都要在規范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客戶(hù)而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，才能給客戶(hù)一個(gè)優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。
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眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機構和每個(gè)員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔著(zhù)內部控制和操作風(fēng)險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規章制度的執行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線(xiàn)。所以，經(jīng)營(yíng)機構的合規經(jīng)營(yíng)、員工的合規操作是銀行穩定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內控防案制度的學(xué)習，使我對銀行的內控防案制度及合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
首先，對于內控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想；它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦幗?jīng)營(yíng)的認識。
第一，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現可持續發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，實(shí)現又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺(jué)營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線(xiàn)、警戒線(xiàn)。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規操作、合規經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線(xiàn)，商業(yè)銀行一旦失去這條防線(xiàn)，就像一個(gè)失去免疫系統的人一般，不可能健康成長(cháng)。
第三，合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。
再次，內控防案和合規經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線(xiàn)員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線(xiàn)部門(mén)的主要負責人是內控防案的第一責任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。
第二，將合規操作、合規經(jīng)營(yíng)的意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學(xué)習法紀規章制度和現實(shí)的案例教育，同時(shí)強化自覺(jué)意識，嚴格地運用《中國銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴禁》（或《中國銀行營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》）指導和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規章制度可以說(shuō)是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機可乘。但是無(wú)論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規審查敷衍了事。
第四，要加大監督和檢查的力度�；鶎咏�(jīng)營(yíng)機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴格監督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。通過(guò)這次內控防案的學(xué)習，我們應當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營(yíng)造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發(fā)展。同時(shí)我們也應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻自己的一份力量！
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