保險年終工作總結「6篇」
【保險年終工作總結(1)】
近幾年個(gè)人理財市場(chǎng)的迅速增長(cháng)十分引人注目。有數字表明，國內個(gè)人理財市場(chǎng)20xx年底的利潤就大約為250億元，每年的年均增長(cháng)率平均為16.5%，這一指標遠遠超過(guò)世界上一些發(fā)達國家。我行行長(cháng)姜樹(shù)清曾指出，隨著(zhù)我國居民財富的迅速增加和個(gè)人投資意識的增強，國內個(gè)人理財業(yè)務(wù)呈現出巨大的發(fā)展潛力，同時(shí)也為我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)契機。這種跡象從20xx年開(kāi)始表現得更加明顯。
20xx年正是我行進(jìn)行深入改革的一年，各個(gè)地區的網(wǎng)點(diǎn)都在由原來(lái)的傳統核算型轉變?yōu)楝F在的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)型。就在去年年末11月份，我所正式轉型成功。并合格的通過(guò)了總行的驗收，成為了河濱第二批成功轉型的網(wǎng)點(diǎn)之一。特別是在最后一個(gè)季度，除了傳統的儲蓄業(yè)務(wù)得到良好發(fā)展以外，我所的中間業(yè)務(wù)發(fā)展也取得了驕人的成績(jì)�；�，保險等代理產(chǎn)品都在銷(xiāo)售數據上為xx年畫(huà)上了濃墨重彩的一筆。而在所有的中間業(yè)務(wù)中，又以保險銷(xiāo)售完成得最為出色。我所整個(gè)四季度的指導任務(wù)為200萬(wàn)，實(shí)際完成量為869.8萬(wàn)，完成率為434%。其中傳統險銷(xiāo)售505.2萬(wàn)，投連險銷(xiāo)售為364.6萬(wàn)。
我所之所以能夠取得如此好的銷(xiāo)售業(yè)績(jì)，這是和行領(lǐng)導的指導教育分不開(kāi)的，同時(shí)也是和各位同事的刻苦努力、精誠團結分不開(kāi)的。
強化全局意識是做好一切工作的出發(fā)點(diǎn)，思想政治工作是業(yè)務(wù)工作的靈魂和生命線(xiàn)。隨著(zhù)改革開(kāi)放的逐步深化，新的理論和新的實(shí)踐對銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求。但是在進(jìn)一步學(xué)習新業(yè)務(wù)工作和加強營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)意識建設方面，我們的思想觀(guān)念、工作方式仍然存在著(zhù)一定差距，存在著(zhù)不適應時(shí)代的新要求和社會(huì )生活新變化，針對性不強、效果不理想的問(wèn)題。因此，發(fā)揚與時(shí)俱進(jìn)品格，加強部隊伍建設，牢固樹(shù)立和強化全局意識、管理意識、創(chuàng )新意識和營(yíng)銷(xiāo)意識，帶出一支過(guò)硬的服務(wù)銷(xiāo)售隊伍，更好地完成我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展，已成為每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)必然要求。在樹(shù)立好正確的全局觀(guān)以及新型的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)意識之后，做出好的成績(jì)就事半功倍了!還是一句老話(huà)“態(tài)度決定一切!”
在實(shí)際工作中，如果僅僅是在思想上做文章，不結合實(shí)際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實(shí)來(lái)的。所以我所按照“創(chuàng )新改革、轉變職能、從嚴管理”的要求，加強了思想建設，設立了適應本所一套激勵機制。例如：對于所內當月銷(xiāo)售第一名，頒發(fā)帶點(diǎn)值網(wǎng)點(diǎn)精神卡，以及一些小的紀念獎品。這不但在一定程度上激勵了銷(xiāo)售人員，同時(shí)也給網(wǎng)點(diǎn)內的其他員工樹(shù)立一個(gè)學(xué)習的榜樣和追趕的目標。得到獎勵的員工會(huì )更加努力希望衛冕，而有差距的員工會(huì )從他身上吸取先進(jìn)的經(jīng)驗奮起追趕。這樣就在所內形成了一種”你追我趕“的良性競爭氛圍，使得整個(gè)團隊的戰斗力得到快速提升，并且為所內的中間業(yè)務(wù)收入和個(gè)人收入都帶來(lái)了大大的實(shí)惠。
任何一個(gè)事物的發(fā)展變化，除了決定性的內部因素以外，還有客觀(guān)的外部條件存在。自去年十月以來(lái)，國內的投資環(huán)境風(fēng)雨突變，股票、基金等相對風(fēng)險較高的金融產(chǎn)品開(kāi)始體現出與其自身收益相符的風(fēng)險性。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開(kāi)始迷失方向，不知所措。
在市場(chǎng)動(dòng)蕩不安時(shí)，國內專(zhuān)家媒體紛紛提醒客戶(hù)要理性理財，不要盲目投資。對于普通的老百姓來(lái)說(shuō)，似乎除了見(jiàn)到“理財”這個(gè)字眼的頻率逐步提高，對于如何安排理財，并享受到專(zhuān)業(yè)理財帶來(lái)的好處，實(shí)實(shí)在在的感覺(jué)恐怕并不多。老百姓感覺(jué)不到理財服務(wù)和自己的關(guān)系，是現有的市場(chǎng)狀況決定的。加上現有的銀行客戶(hù)經(jīng)理還需要很多培訓，如果連客戶(hù)經(jīng)理都不知道該推介什么服務(wù)、如何推介服務(wù)，客戶(hù)怎么可能知道?制定合理的個(gè)人理財方案，開(kāi)展理財業(yè)務(wù)的目的多是為了吸引客戶(hù)注意力，進(jìn)而推銷(xiāo)我們的產(chǎn)品，出于這樣的目的，關(guān)注顧客的需求成了理財規劃首要的目標。一個(gè)真正意義的理財顧問(wèn)，絕對是站在客戶(hù)需求的角度來(lái)考慮問(wèn)題的。
其實(shí)即使是銀行工作人員對于“理財”這一概念所涉及的具體內容以及專(zhuān)業(yè)化理財方案的制定和修正等仍然并不完全了解，這樣就在一定程度上影響了個(gè)人理財服務(wù)的實(shí)際效果與相關(guān)產(chǎn)品的進(jìn)一步推廣。對于專(zhuān)業(yè)化理財的方法及意義，應當是在順應當前經(jīng)濟和金融市場(chǎng)發(fā)展形勢的情況下，經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)、細致、謹慎的分析和研究工作，在盡量規避風(fēng)險的情況下，制定出切合實(shí)際的、具有高度可操作性的投資組合方案，以達到個(gè)人資產(chǎn)的保值與增值，同時(shí)應當隨著(zhù)經(jīng)濟形勢的'不斷發(fā)展對已制定的方案加以修正，以保證方案的高效性。而我所能在過(guò)往的幾個(gè)月的保險銷(xiāo)售中取得良好的成績(jì)，正是符合了這一規律。
根據我在去年開(kāi)始擔任個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)以來(lái)的銷(xiāo)售經(jīng)驗以及同同事們交流探討實(shí)際營(yíng)銷(xiāo)案例之后，我總結出幾個(gè)簡(jiǎn)單的方法：
首先，理財方案的制定必須根據客戶(hù)資產(chǎn)規模、順應當前金融市場(chǎng)形勢對理財方案加以規劃。雖然不一定每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都具備專(zhuān)業(yè)的經(jīng)濟和金融分析能力，但是至少應該看清眼下哪部分投資會(huì )面臨較大的風(fēng)險。例如，去年滬深股市從10月底開(kāi)始下跌，那么即使該客戶(hù)風(fēng)險投資偏好測試結果為進(jìn)取型或積極投資型，客戶(hù)經(jīng)理也不應該在11月為客戶(hù)制定的理財方案中把“股票投資”這一項列為資產(chǎn)增值的重點(diǎn)，因為此時(shí)這個(gè)市場(chǎng)中的預期風(fēng)險要遠遠大于收益。受此影響，同期債券市場(chǎng)走勢相當強勁，這個(gè)時(shí)候投資債券不僅能夠有效地規避風(fēng)險，而且還能帶來(lái)穩定的收益。理財方案與投資策略的制定需要周密的分析，并且根據當前金融市場(chǎng)的不斷變化加以修正，這樣才能保證你的銷(xiāo)售推薦的高效性。
其次，參考客戶(hù)投資風(fēng)險測試判斷投資組合，具體根據每個(gè)客戶(hù)的不同情況量身定制合適的理財方案。對于不同的資產(chǎn)規模，以及懷有不同創(chuàng )業(yè)目標和年齡層次的客戶(hù)不能一視同仁，統一對待。即使兩個(gè)客戶(hù)都屬于公務(wù)員，也應根據客戶(hù)年齡、資產(chǎn)狀況區別對待。對于資產(chǎn)數額較大，且已經(jīng)走過(guò)了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務(wù)員，應當從保全財產(chǎn)的角度考慮、并且盡量對其投資資產(chǎn)部分進(jìn)行互補金融產(chǎn)品的投資，如果已經(jīng)購買(mǎi)基金的，推介客戶(hù)購買(mǎi)具有保障功能的萬(wàn)能型保險;如果已經(jīng)購買(mǎi)了萬(wàn)能型保險或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的，可以向其推薦略帶風(fēng)險的投資連結保險，這樣可以使得客戶(hù)的一部分資金有較強的增值功能，同時(shí)又不會(huì )有太大的風(fēng)險需要承擔。與此相反，倘若另一個(gè)理財方案的公務(wù)員，是資產(chǎn)規模較小且剛剛離開(kāi)校園的年輕人，則可以在確定客戶(hù)具備一 些基礎金融產(chǎn)品(如股票、國債)投資知識的情況下，指導客戶(hù)主要通過(guò)這方面進(jìn)行資產(chǎn)的保值增值，并不斷變化投資組合以盡量規避可能發(fā)生的風(fēng)險;進(jìn)而推介我行的“銀證通”、“開(kāi)放式基金定期定額申購”等投資理財產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品。
第三，客戶(hù)接受相關(guān)產(chǎn)品知識的培訓也非常重要。除各種形式的銀行存款以外，股市、國債、保險作為基礎性的投資品種普遍受到各類(lèi)客戶(hù)的重視，出于投資者眾多以及操作相對容易的角度考慮，個(gè)人理財方案應當盡可能地對這些金融產(chǎn)品的投資份額進(jìn)行合理安排。另外，由于工作領(lǐng)域的原因，可能某些客戶(hù)對某種或各種金融產(chǎn)品非常了解，也可能有人對此一竅不通，但是不管怎樣，對每一個(gè)接受理財方案的客戶(hù)都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品，如客戶(hù)簽約新股隨心打賬戶(hù)，申領(lǐng)貸記卡、申購投資連結保險，我們就應該詳細介紹金融產(chǎn)品或召集客戶(hù)進(jìn)行培訓，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無(wú)用的工作。而且一旦一個(gè)客戶(hù)前來(lái)辦理完退單手續之后，你再想給他推薦其他的理財產(chǎn)品幾乎不可能了;因為他首先已經(jīng)在心里把你給否定了“這個(gè)人騙了我!“或者”這個(gè)銀行就是和保險公司合伙起來(lái)騙人的�！爸袊擞袀�(gè)“很好”的習慣，就是在給別人說(shuō)一些消息的時(shí)候常常使用“我聽(tīng)說(shuō)”“他們說(shuō)”，如果一個(gè)客戶(hù)當他對你從心理上否定了之后，你再想轉變他對某個(gè)事物的觀(guān)念是非常困難的，而且他同時(shí)也可能將他的這種觀(guān)點(diǎn)傳播到他周邊的人群，他周邊的人群可能會(huì )將這種對我們營(yíng)銷(xiāo)不利的觀(guān)點(diǎn)再傳播給其他人;從而導致該網(wǎng)點(diǎn)甚至該銀行失去大量的潛在客戶(hù)。
在這里我想給各位同事強調的一個(gè)觀(guān)點(diǎn)，這就是 “我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個(gè)月的工資而向客戶(hù)推薦這款產(chǎn)品，我是為了更好的為客戶(hù)的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務(wù)而向他推薦我們的產(chǎn)品�！�
最后，在考慮完以上的各種因素之后，我們還可以適時(shí)的給客戶(hù)推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如，辦理了新股隨心打賬戶(hù)的客戶(hù)我們可以為他簽訂短信銀行，讓他隨時(shí)能夠清楚的了解他賬戶(hù)的變動(dòng)情況等等。
過(guò)往業(yè)績(jì)不代表未來(lái)，這些僅僅是我所在過(guò)往成績(jì)上得到的一點(diǎn)點(diǎn)小小的經(jīng)驗總結，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中能夠給我們多提供先進(jìn)的經(jīng)驗。
在這里，我個(gè)人送給大家兩句在我大學(xué)時(shí)期市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)課程里學(xué)到的名言“市場(chǎng)是最壞的教練，還沒(méi)有等我們熱身就已經(jīng)開(kāi)始競賽，競賽結果的好壞相當一部分因素在于我們的悟性和主觀(guān)能動(dòng)性。同時(shí)，市場(chǎng)也是最好的教練，不需訓練就能教會(huì )我們技能和發(fā)展的契機，關(guān)鍵的是市場(chǎng)參與者的眼光是否長(cháng)遠、品格是否經(jīng)得起考驗“。
在近半年的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩中，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場(chǎng)磨練，我堅信通過(guò)我們共同的奮斗，架好“支點(diǎn)”撬動(dòng)市場(chǎng)，打造“勢能”以便放大行銷(xiāo)慣性，進(jìn)行整合形成“拳頭”能量，圓滿(mǎn)完成河濱支行的各項中間業(yè)務(wù)指標，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!
【保險業(yè)務(wù)員年終工作總結(2)】
年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會(huì )成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)……無(wú)一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領(lǐng)導下，在各職能部門(mén)的密切支持和配合下，我司牢固樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān)，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，通過(guò)全體員工的奮力拼搏，開(kāi)拓創(chuàng )新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(cháng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規模創(chuàng )造了歷史同期最高紀錄�；仡櫼荒甑墓ぷ�，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結經(jīng)驗，改進(jìn)不足，現將全年工作總結如下。
一、基本經(jīng)營(yíng)情況。
截止至20xx年12月31日，**縣支公司共實(shí)現總保費1956萬(wàn)元(預)，其中：首年期繳保費296萬(wàn)元(預)，短期險保費266萬(wàn)元，團體年金保費54萬(wàn)元，中介業(yè)務(wù)保費733萬(wàn)元(預)，續期保費607萬(wàn)元(預)。共支付各類(lèi)賠款、滿(mǎn)期(生存)保險金658萬(wàn)元(預)，其中：短期意外險賠款20萬(wàn)元(預)，簡(jiǎn)單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬(wàn)元(預)，簡(jiǎn)單賠付率為84%(預)，短期險綜合簡(jiǎn)單賠付率為39%(預)。
二、團結一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。
個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展的基礎。20xx年伊始，根據省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃，我公司還根據自身實(shí)際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產(chǎn)說(shuō)會(huì )”、“客戶(hù)答謝會(huì )”等多種銷(xiāo)售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。
20xx全年我司共實(shí)現首年期繳保費296萬(wàn)元(預)，完成州分公司下達全年任務(wù)的101%(預)，圓滿(mǎn)完成預定的保費任務(wù)目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。
核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷(xiāo)售精英進(jìn)行技能提升培訓、重金聘請北京專(zhuān)家進(jìn)行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著(zhù)自己的屬員，幫其解困、助其成長(cháng)、讓其心安，正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神，讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖，做到了有愛(ài)留人。目前，全司員工已達 115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發(fā)展壯大。
三、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩中有升。
團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類(lèi)保險的交集市場(chǎng)，因此，競爭尤其激烈。在與多個(gè)競爭主體的`交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費266萬(wàn)元。四季度經(jīng)營(yíng)指標重新下達后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標。
一年來(lái)，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強與有關(guān)部門(mén)的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏(yíng)得市場(chǎng)。
四、雄踞市場(chǎng)主導，再創(chuàng )中介輝煌。
今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒(méi)有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機構和網(wǎng)點(diǎn)，加強業(yè)務(wù)指導和促成。在認真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力，全司一心，加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規模，做到不等、不靠。通過(guò)全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實(shí)現保費452萬(wàn)元，雖然這一成績(jì)同州公司下達的任務(wù)目標還有一定的差距，但這一成績(jì)已經(jīng)創(chuàng )造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規模是2007年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場(chǎng)占有率，體現了中國人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導地位。
至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費652萬(wàn)元(預)，創(chuàng )造歷史最好成績(jì)。
五、服務(wù)社會(huì )主義新農村，農村保險工作大提速。
為積極響應中央關(guān)于建設社會(huì )主義新農村的號召，全面落實(shí)總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉”戰略，我公司增強了發(fā)展農村市場(chǎng)的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開(kāi)始提速。
由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實(shí)際，根據上級公司“鄉鎮有點(diǎn)，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個(gè)鄉(鎮)設立服務(wù)點(diǎn)，培訓駐村業(yè)務(wù)員，把保險服務(wù)延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。
六、以人為本，誠信服務(wù)。
服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。 我們堅持“以人為本、客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急。對于出現重大事故的家庭，我們沒(méi)有死板地執行規定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì)，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶(hù)家中，幫助他們渡過(guò)難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬(wàn)元。全年我司客戶(hù)服務(wù)部門(mén)已受理各類(lèi)理賠、滿(mǎn)期(生存金)給付案件金額 658萬(wàn)元(預)。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶(hù)的信賴(lài)和認同，在以后的工作中，我們還將繼續以快速、專(zhuān)業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶(hù)提供一流的服務(wù)。
【保險營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人年終工作總結(3)】
在支公司7-10三個(gè)月在意外險部學(xué)習。在這期間主要是跟意外險部辦公室里的兩個(gè)同事學(xué)習，熟悉內務(wù)。主要學(xué)習：承保，保單錄入，理賠，填寫(xiě)單等一系列工作。很多人認為是打雜的工作，這可不是一般的打雜的工作，這可是讓我知道了很多工作中必須了解，必須知道，必須清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客戶(hù)服務(wù)的質(zhì)量。而且，意外險部經(jīng)理卓健雄在工作中也給予了我很大的關(guān)心和支持，也給了我很多去一線(xiàn)承保，查勘，定損等學(xué)習的機會(huì )。
轉眼間三個(gè)月過(guò)去了，年10月1日后，我被安排到非車(chē)險部學(xué)習，一直到現在。在非車(chē)險主要也是了解整個(gè)部門(mén)工作的程序，各種內務(wù)工作的操作，并也進(jìn)行了一些簡(jiǎn)單的`操作：承保，
續保，理賠等。得到了部門(mén)同事和非車(chē)險經(jīng)理李繼雄經(jīng)理的大力支持和幫助。而且，得到了很多去一線(xiàn)學(xué)習查勘，定損，理賠，承保等的學(xué)習機會(huì )，讓我受益很多，得到很多鍛煉的機會(huì )。并且得到李繼雄經(jīng)理一些工作中的指導和處理事情的方法，尤其是工作中我做的不足時(shí)，李經(jīng)理的嚴肅指導，使我真正體會(huì )到自己懂得的東西太少了，有待提高的東西太多了。也正是在平常工作中得到了這么多人的關(guān)心和幫助，逐漸地讓我有了一個(gè)更加全面的視野，更加專(zhuān)業(yè)的為客戶(hù)服務(wù)的方式。
以前，我總以為自己對很了解，很懂，但經(jīng)過(guò)這半年在意外險和非車(chē)險的學(xué)習，讓我更加理解到這兩個(gè)字的內涵。感覺(jué)到做個(gè)真正的保險人真的很不容易，因為他 要求我們具備各方面的知識，要有敏銳的市場(chǎng)洞察力，要有一顆敢于面對失敗挫折的心，而且要有堅持學(xué)習提升自己的能等等。
經(jīng)過(guò)這半年的學(xué)習后，我感覺(jué)我的頭腦更清晰了，目標更明確了，希望自己能充分發(fā)揮自己的能力，為人保，為中國保險貢獻自己的一點(diǎn)力量。再次感謝人保財險各級領(lǐng)導對我工作的支持和幫助，感謝身邊同事的支持----因為是你們讓我更成熟，更專(zhuān)業(yè)。
始終相信：努力也許會(huì )不成功，但放棄肯定失敗;始終相信：我會(huì )全力以赴，把握每次學(xué)習和提升自己的機會(huì );始終相信：我會(huì )用我的成績(jì)去回報一路上陪伴我的人，一路上溫暖過(guò)我的人。
【保險業(yè)務(wù)員年終個(gè)人工作總結(4)】
安分和有點(diǎn)徘徊的我在歷經(jīng)半年多的一個(gè)工作中，我不時(shí)想著(zhù)看看外面的世界怎么樣，心里一直有這個(gè)沖動(dòng)的想法，而且有個(gè)和我有相同觀(guān)點(diǎn)的人表達出來(lái)或者看到一本書(shū)中敘述到時(shí)，我都會(huì )不由自主地去勇敢嘗試對自己有點(diǎn)挑戰的工作。而這次我就在本地人才招聘市場(chǎng)像掃大街似的篩了一遍，最終選擇了保險代理。
之前也有關(guān)于這個(gè)職位的傳聞，如：這是個(gè)傳銷(xiāo)性質(zhì)的職位，這是個(gè)曾經(jīng)輝煌過(guò)現在進(jìn)入低谷的職位，這是個(gè)對我來(lái)說(shuō)沒(méi)有條件(我的社會(huì )關(guān)系很稀薄) 的工作等等。不過(guò)我還是在傳聞中堅持了下來(lái)。從現在我離開(kāi)保險公司到我快速進(jìn)入了另一個(gè)工作，且幾乎適應了這份工作的狀況下，我不僅清醒了，而且也反思保險培訓給我帶來(lái)了什么。
我帶著(zhù)忐忑的心情進(jìn)入了培訓現場(chǎng)，當時(shí)的場(chǎng)面確實(shí)讓我有了新穎加內心有點(diǎn)熱烈的感受。我內心說(shuō)道：這里是個(gè)人性化工作環(huán)境，我有點(diǎn)激動(dòng)的感覺(jué)。我就做了一個(gè)選擇：且聽(tīng)聽(tīng)，看咋樣。就這樣我開(kāi)始了聽(tīng)課的征程。不管怎么聽(tīng)怎么想，每個(gè)公司都在宣揚自己的市場(chǎng)和實(shí)力，就此自己做了一個(gè)心理微妙變化的改變用寫(xiě)日志的方式記錄了下來(lái)。并且我有時(shí)間就和我在前一個(gè)工作一起上班的同事不間斷的聊天。確實(shí)同事們都對我的選擇抱有了各自的態(tài)度，我當時(shí)還無(wú)意地、閑聊地和一個(gè)同事敘說(shuō)自己的感受，有一個(gè)同事見(jiàn)我沾沾自喜地、自信地宣揚我得意洋洋地情緒時(shí)，她對我潑冷水：你好像被洗過(guò)腦了。她說(shuō)被洗過(guò)腦的都這么說(shuō)。我無(wú)語(yǔ)。轉身又像另一個(gè)同事敘述到：他們是用一個(gè)長(cháng)遠利益來(lái)說(shuō)服、牽制你。他說(shuō)你還有點(diǎn)覺(jué)悟。我啞口無(wú)言。隨后我慢慢地不在回去而是一心進(jìn)入培訓課程。在培訓過(guò)程中我首先面對的一個(gè)我拒絕聽(tīng)課的一個(gè)想法就是我不要虛幻的夢(mèng)想，因為理想和現實(shí)相差太多。這是其中一個(gè)自己不愿面對的一個(gè)感受。整個(gè)培訓階段，我想了很多，也面對了許多一直給我潑冷水的朋友和親戚。剛陪親戚吃過(guò)飯，喝了點(diǎn)酒，哎真不舒服。我大概總結了一些：期間我也看了一些關(guān)于經(jīng)歷過(guò)保險行業(yè)的實(shí)戰經(jīng)驗。保險的激勵政策有：尊重營(yíng)銷(xiāo)員，每天上午都上臺分享前天的經(jīng)歷和相互鼓勵，自我鼓勵，和來(lái)自講師的自我安慰(有些是自我欺騙的謊言)。保險學(xué)習成長(cháng)和升職的途徑：保險公司有成套的'培訓體系(有業(yè)務(wù)實(shí)戰方向和講師培訓方向)。各個(gè)講師講授的內容互相矛盾這是其一，隨后講師運用心理學(xué)并且坦白說(shuō)教這是其二，隨后講師運用各個(gè)極端的實(shí)例來(lái)這份工作的前途光明這是其三，隨后里面每位講師都有自己的一套方法，這個(gè)和其一類(lèi)似，隨后講師帶動(dòng)學(xué)員思考，也是一種引導這是其四，最后培訓開(kāi)始和結束的兩端講師做法相互矛盾這是其五，其六是保險公司完善的培訓體系也是一個(gè)方法，其七是2013年新出的財務(wù)政策有了新的頒布(其中進(jìn)入保險公司的新學(xué)員在前幾個(gè)月有傭金獎勵政策)這個(gè)財務(wù)改變也是保險行業(yè)在現在狀況下慢慢不在熾熱而是走下坡路的一個(gè)。我在里面只學(xué)習了兩個(gè)月的課程。我生氣保險公司引導我思考，思考過(guò)度，把什么都想透了，煩。我慶幸保險公司讓我感受到最人性化的一面。
關(guān)于保險公司，也有個(gè)比喻：曾經(jīng)有人把婚姻比喻成圍城，其實(shí)保險公司也類(lèi)似圍城，里面的員工在理想和現實(shí)的沖突中慢慢憂(yōu)慮和彷徨，欲出，出了無(wú)門(mén)，欲堅持，堅持無(wú)果。外面的無(wú)知人士也蠢蠢欲動(dòng)想瞭望和感受保險職業(yè)，眼紅保險員工開(kāi)豪車(chē)，眼綠保險營(yíng)銷(xiāo)員整天奔波無(wú)資金存儲。
【保險營(yíng)銷(xiāo)員工作年終總結(5)】
xxxx年，我加入到了xxx支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來(lái)，在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險門(mén)外漢到能夠獨立從事和開(kāi)展保險營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無(wú)違規行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務(wù)。以下是本人一年來(lái)的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門(mén)組織的各種政治學(xué)習、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒(méi)有無(wú)故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，認真學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想等，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。
二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平
積極參加上級公司和支公司、本部門(mén)組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習培訓和考試考核，勤于學(xué)習，善于創(chuàng )造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶(hù)服務(wù)的'基本功，掌握了應有的專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理的各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開(kāi)展宣傳和促銷(xiāo)。
三、嚴格執行各項規章制度
一年來(lái)，無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能?chē)栏駡绦猩霞壒竞椭Ч镜母黜椧幷轮贫�、內控規定和服�?wù)規定，堅持使用文明用語(yǔ)，不越權辦事，不用權謀私，沒(méi)有出現被客戶(hù)投訴的行為以及其它違規違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、購買(mǎi)xx等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門(mén)下達的各項工作任務(wù)
一年來(lái)，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來(lái)晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門(mén)下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門(mén)的各項營(yíng)銷(xiāo)工作和任務(wù)，積極營(yíng)銷(xiāo)電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
一年來(lái)，本人憑著(zhù)對保險事業(yè)的熱愛(ài)，竭盡全力來(lái)履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jì)，也取得領(lǐng)導和同志們的好評�；厥滓荒赀^(guò)來(lái)，在對取得成績(jì)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。
【保險營(yíng)銷(xiāo)員年終工作總結(6)】
2010年，國際金融環(huán)境比較復雜，國家為了抑制通貨膨脹，不斷加息，企業(yè)資金出現了短缺，融資渠道相對較窄，私人借貸比較猖獗，并且借貸利率有所提高，面對資金短缺，融資困難，保險行業(yè)也受到了一定的影響， **縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領(lǐng)導下，在各職能部門(mén)的密切支持和配合下，通過(guò)全體員工的奮力拼搏，開(kāi)拓創(chuàng )新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(cháng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規模創(chuàng )造了歷史同期最高紀錄�；仡櫼荒甑墓ぷ�，既有成功的經(jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結經(jīng)驗，改進(jìn)不足，現將全年工作總結如下。
一、 工作經(jīng)營(yíng)情況。
截止至2010年12月31日，**縣支公司共實(shí)現總保費***萬(wàn)元(預)，其中：首年期繳保費**萬(wàn)元(預)，短期險保費**萬(wàn)元，團體年金保費**萬(wàn)元，中介業(yè)務(wù)保費**萬(wàn)元(預)，續期保費**萬(wàn)元(預)。共支付各類(lèi)賠款、滿(mǎn)期(生存)保險金**萬(wàn)元(預)，其中：短期意外險賠款**萬(wàn)元 (預)，簡(jiǎn)單賠付率為**(預);短期健康險賠款**萬(wàn)元(預)，簡(jiǎn)單賠付率為**(預)，短期險綜合簡(jiǎn)單賠付率為**(預)。
二、 精心合作，個(gè)險業(yè)務(wù)取得新突破。
個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展的基礎。2010年伊始，根據省、市公司各個(gè)時(shí)期的企劃方案，我公司還根據自身實(shí)際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )”、“客戶(hù)答謝會(huì )”等多種銷(xiāo)售模式，抓住“****”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。
2010全年我司共實(shí)現首年期繳保費***萬(wàn)元(預)，完成市分公司下達全年任務(wù)的***%(預)，圓滿(mǎn)完成預定的保費任務(wù)目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷(xiāo)售精英進(jìn)行技能提升培訓、重金聘請理財專(zhuān)家進(jìn)行培訓指導，把托展業(yè)和增員結合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著(zhù)自己的屬員，幫其解困、助其成長(cháng)、讓其心安，正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神，讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖，做到了有愛(ài)留人。目前，全司員工已達***人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發(fā)展壯大。
三、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩中有升。
團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類(lèi)保險的交集市場(chǎng)，因此，競爭尤其激烈。在與多個(gè)競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費**萬(wàn)元。四季度經(jīng)營(yíng)指標重新下達后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標。
一年來(lái)，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的保險公司半年工作總結業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強與有關(guān)部門(mén)的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏(yíng)得市場(chǎng)。
三、 中介業(yè)務(wù)再創(chuàng )輝煌。
今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒(méi)有退縮，按照省、市公司的統一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機構和網(wǎng)點(diǎn)，加強業(yè)務(wù)指導和促成。在認真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力，全司一心，加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規模，做到不等、不靠。通過(guò)全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實(shí)現保費***萬(wàn)元，雖然這一成績(jì)同州公司下達的任務(wù)目標還有一定的差距，但這一成績(jì)已經(jīng)創(chuàng )造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規模是2009年全年的`3倍多。這大大穩固了**國壽的市場(chǎng)占有率，體現了中國人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導地位。至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費***萬(wàn)元(預)，創(chuàng )造歷史最好成績(jì)。
四、 服務(wù)新農村，農村保險工作大提速。
為積極響應中央關(guān)于建設社會(huì )主義新農村的號召，全面落實(shí)總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉”戰略，我公司增強了發(fā)展農村市場(chǎng)的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開(kāi)始提速。由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好，而這
部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實(shí)際，根據上級公司“鄉鎮有點(diǎn)，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在**個(gè)鄉(鎮)設立服務(wù)點(diǎn)，培訓駐村業(yè)務(wù)員，把保險服務(wù)延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。
五、 以人為本，誠信服務(wù)。
服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。 我們堅持“以人為本、客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急。對于出現重大事故的家庭，我們沒(méi)有死板地執行規定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì)，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶(hù)家中，幫助他們渡過(guò)難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬(wàn)元。全年我司客戶(hù)服務(wù)部門(mén)已受理各類(lèi)理賠、滿(mǎn)期(生存金)給付案件金額***萬(wàn)元(預)。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶(hù)的信賴(lài)和認同，在以后的工作中，我們還將繼續以快速、專(zhuān)業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶(hù)提供一流的服務(wù)。
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