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銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告

時(shí)間:2024-01-17 16:25:16 毅霖 述職報告 我要投稿

銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告(精選10篇)

  光陰的迅速,一眨眼就過(guò)去了,回想起這段時(shí)間的工作,一定取得了很多的成績(jì),是時(shí)候靜下心來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)述職報告了?靵(lái)參考述職報告是怎么寫(xiě)的吧,下面是小編為大家整理的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告(精選10篇)

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 1

  20xx年以來(lái),國家加大宏觀(guān)調控力度,在經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生較大變化的新形勢下,市行黨委順應市場(chǎng)變化,提出“大市場(chǎng)、大營(yíng)銷(xiāo)、大管理”的經(jīng)營(yíng)理念,進(jìn)一步完善“扁平化”管理的組織框架,推動(dòng)我行走持續健康發(fā)展道路,并取得了良好的工作成效。今天,我們在這里述職就是要交流一年來(lái)的工作經(jīng)驗、反思工作中的不足、探索在新的經(jīng)濟環(huán)境下經(jīng)營(yíng)發(fā)展之新思路、新措施,下面我分四個(gè)部分進(jìn)行20xx年度的工作述職。

  一、一年來(lái)的主要工作成效

  1、各項貸款維持穩定,信貸結構得到優(yōu)化:至12月末,各項貸款余額為x萬(wàn)元,較年初增加229萬(wàn)元。其中項目貸款x萬(wàn)元,較年初減少x萬(wàn)元;流動(dòng)資金貸款x萬(wàn)元,較年初減少x萬(wàn)元;住房開(kāi)發(fā)貸款x萬(wàn)元,較年初增加2307萬(wàn)元;個(gè)人住房貸款x萬(wàn)元,較年初增加x萬(wàn)元;個(gè)人消費貸款x萬(wàn)元,較年初增加1563萬(wàn)元。

  2、各項存款業(yè)務(wù)大幅增長(cháng):至12月末,對公存款余額x萬(wàn)元,較年初增加x萬(wàn)元;同業(yè)存款x萬(wàn)元,較年初增加x萬(wàn)元,累計增加x萬(wàn)元。

  3、票據業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,效益明顯。全年票據直貼x億元,同比增加7億元;貼現收入x萬(wàn)元,同比增加1153萬(wàn)元;實(shí)現利差x萬(wàn)元。

  4、中間業(yè)務(wù)大步發(fā)展:全年實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入x萬(wàn)元,其中財務(wù)顧問(wèn)費x萬(wàn)元;保理手續費收入70萬(wàn)元;信息服務(wù)業(yè)務(wù)收入x萬(wàn)元;代理個(gè)人財險業(yè)務(wù)收入x萬(wàn)元;銀行承兌收入x萬(wàn)元;代理工資收入x萬(wàn)元。

  5、信貸資產(chǎn)收益迅速提高。全年實(shí)現利息收入x萬(wàn)元,同比多收x萬(wàn)元,占全行利息收入的x%,貸款實(shí)收利率x%。

  二、主要工作思路和措施

  (一)樹(shù)立大市場(chǎng)、大營(yíng)銷(xiāo)觀(guān)念。在市行黨委的安排部署下公司業(yè)務(wù)部與建設分理處順利合并,成立了真正意義上的專(zhuān)業(yè)化客戶(hù)經(jīng)理隊伍,通過(guò)對客戶(hù)資源的整合共享,真正為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù),充分挖掘客戶(hù)的最大價(jià)值。

  (二)巧用各式營(yíng)銷(xiāo)策略。

  1、大企業(yè)采取“降低占比,擇機減少總量,推動(dòng)信貸資產(chǎn)適度地向上市公司流動(dòng)”的策略,重點(diǎn)做好低風(fēng)險短期融資品種及中間業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo),到12月底,實(shí)現了融資占比x、總量雙下降x,收下增加的良好效果。公司融資占比下降x%,總量減少x億元,各項收入增加x萬(wàn)元;公司融資占比下降x%,總量減少x億元,各項收入增加x萬(wàn)元;安股融資占比下降x%,總量減少x億元,各項收入增加x萬(wàn)元

  2、充分挖掘前期基礎設施項目貸款投放的產(chǎn)品延伸價(jià)值,繼續完善好項目的財務(wù)顧問(wèn),增加中間業(yè)務(wù)收入185萬(wàn)元。對開(kāi)發(fā)建設完工的項目,積極配合政府的招商引資,收回項目貸款。同時(shí)積極跟進(jìn)市場(chǎng)前景看好的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目,培育住房按揭資源,如:萍安大道旁的雅典花園,長(cháng)興立交橋的塞納名城,秋收起義廣場(chǎng)的金典城等,為客戶(hù)提供了一條龍式的套餐服務(wù)。

  3、營(yíng)銷(xiāo)培育中小企業(yè)客戶(hù)市場(chǎng),重點(diǎn)做好與大企業(yè)配套及特色處于龍頭地位的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo),從信貸、結算衍生產(chǎn)品、中間業(yè)務(wù)等進(jìn)行捆綁式營(yíng)銷(xiāo),成效顯著(zhù),這塊客戶(hù)增加收入1100萬(wàn)元。

  4、積極營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。針對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況,我部對房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)進(jìn)行了細分,確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)”的營(yíng)銷(xiāo)策略,把開(kāi)發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟實(shí)力較為雄厚的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來(lái)扶持,并將一些信譽(yù)一般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)淘汰出局,淡出單體樓住房開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。住房開(kāi)發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益,有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,樹(shù)立了我行服務(wù)社會(huì )、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲備了按揭資源,延伸了貸款“營(yíng)銷(xiāo)鏈條”。

  5、機構系統以財政、社保、鐵路、供電為營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn),爭奪市場(chǎng)份額,20xx年成功營(yíng)銷(xiāo)了幾個(gè)大項目:

  1)“采煤沉陷區國債項目”資金達2.7億元,已到位x萬(wàn)元;

  2)鐵路財務(wù)中心開(kāi)戶(hù),存款日均余額近0.2億元;

  3)國庫國債項目資金專(zhuān)戶(hù)30余戶(hù),存款約0.5萬(wàn)元;

  4)供電代收電費項目等。同時(shí),對于機構客戶(hù)以電子產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)為載體,增大在我行現金流,提高資金沉淀率。

  6、針對公司客戶(hù)資源豐富,對銀行產(chǎn)品需求多的特點(diǎn),重點(diǎn)抓好公司業(yè)務(wù)與個(gè)金業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、不良處置等業(yè)務(wù)的'鏈接,最大限度地提高客戶(hù)資源的綜合收益率。

  (三)緊扣效益核心。

  1、抓住央行對利率管理實(shí)行上浮幅度區間倍數政策,對中小企業(yè)貸款利率全面實(shí)行上浮不低于30%的同時(shí),重點(diǎn)突破公司集團、煙草公司,實(shí)現利率上浮,并杜絕了利率下浮的出現,努力提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的“單產(chǎn)”。同時(shí)培養鍛煉了客戶(hù)經(jīng)理的議價(jià)能力。

  2、緊緊圍繞公司做大做強做精票據貼現業(yè)務(wù),隨著(zhù)公司200萬(wàn)噸新廠(chǎng)的投產(chǎn)達標,票據資源也隨之增加,在緊盯公司票據貼現資源的同時(shí),全力營(yíng)銷(xiāo)公司上下游客戶(hù)的票據貼現業(yè)務(wù),并不斷拓展公司、中小煤礦企業(yè)、水泥企業(yè)的票據資源,擴大我行在的票據業(yè)務(wù)市場(chǎng)占比。20xx年我行票據貼現達18.8萬(wàn)元,貼現收入2576萬(wàn)元,實(shí)現了跳躍式增長(cháng),產(chǎn)生了良好的規模效益。

  3、拓展保理業(yè)務(wù),重點(diǎn)做好大企業(yè)的保理業(yè)務(wù),及與大企業(yè)配套的中小企業(yè)保理業(yè)務(wù)。今年累計辦理辦理業(yè)務(wù)x萬(wàn)元,實(shí)現利息收入x萬(wàn)元,實(shí)現手續費收入x萬(wàn)元。

  4、以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為紐帶,推動(dòng)代理業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展,全面推動(dòng)代發(fā)工資收費。今年公司、安股取得突破,進(jìn)而在中小企業(yè)中實(shí)行代發(fā)收費。

  (四)緊繃管理風(fēng)險弦。

  一是加強基礎管理工作,進(jìn)一步夯實(shí)管理基礎。年初就制定了《貸后管理實(shí)施細則》、《公司業(yè)務(wù)部信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》和《公司業(yè)務(wù)部信貸人員業(yè)務(wù)考評辦法》等,對信貸內控管理進(jìn)行具體落實(shí),深化、細化信貸管理內部控制工作,把內部控制要求真正落實(shí)到各項具體工作中。

  二是提高風(fēng)險認識,培育風(fēng)險意識。經(jīng)常向客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行風(fēng)險防范教育,提高客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險意識,認真做好貸款三步曲。貸前深入企業(yè),認真做好盡職調查,提高風(fēng)險防范的前瞻性和營(yíng)銷(xiāo)的指導性。貸中把好審查關(guān),加大對貸款抵押物的核保有效性、合法性審查。貸后進(jìn)行全面監測和管理,加大對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況的動(dòng)態(tài)分析,牢牢掌握企業(yè)的貨款回籠、現金流向,有效地防范貸后風(fēng)險。

  三是以人為本,打造一支“能征善戰”素質(zhì)高的客戶(hù)經(jīng)理隊伍。我部總經(jīng)理善于引導所有客戶(hù)經(jīng)理轉變經(jīng)營(yíng)理念,樹(shù)立以客戶(hù)為中心,想客戶(hù)所想、急客戶(hù)所急,要求各客戶(hù)經(jīng)理由專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)逐步向綜合性營(yíng)銷(xiāo)轉變。同時(shí)通過(guò)“送出去”和“請進(jìn)來(lái)”的形式開(kāi)展對客戶(hù)經(jīng)理的培訓,如聘請行內外專(zhuān)家來(lái)行授課,如企業(yè)財務(wù)報表審計、企業(yè)信用等級評定和授信審批等培訓,選派了若干名業(yè)務(wù)骨干赴杭州金融研修學(xué)院、長(cháng)春金融研修學(xué)院、省行等參加各類(lèi)業(yè)務(wù)培訓,不斷培養發(fā)散式思維方式,加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)修養,使其對產(chǎn)品、對市場(chǎng)、對客戶(hù)全面熟悉,通過(guò)以上措施力爭將客戶(hù)經(jīng)理隊伍打造成為與時(shí)俱進(jìn)的智慧型和技能型團隊。

  三、工作中存在的問(wèn)題和不足

  20xx年市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部做了一定的工作,取得了一些成績(jì),但還存在不足和困難,主要表現為:一是員工素質(zhì)有待進(jìn)一步提高,促進(jìn)隊伍不斷地新陳代謝,保持客戶(hù)經(jīng)理隊伍的活力。三是信貸管理工作有待進(jìn)一步加強。如何在管理形式上、方法上、在措施創(chuàng )新上適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需求,有待進(jìn)一步研究。

  四、20xx年工作打算

  1、加大對一級公路項目的跟蹤營(yíng)銷(xiāo)力度。

  2、密切關(guān)注,嚴謹運作公司的資產(chǎn)置換,確保我行的信貸資產(chǎn)安全。

  3、加強對文教衛生領(lǐng)域的調查研究與營(yíng)銷(xiāo)。

  4、下大力氣抓好存款工作。首先,加大對各類(lèi)存款營(yíng)銷(xiāo)力度,做到穩中有增;其次,加大對破產(chǎn)資產(chǎn)和國債資金的營(yíng)銷(xiāo)歸集力度;第三,通過(guò)貸款、中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo),有計劃有步驟地挖轉它行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),努力完成全年的對公存款經(jīng)營(yíng)目標。

  5、繼續強化客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險意識教育,加大培訓力度,提高隊伍的整體素質(zhì)。

  總之,在新的一年,我們一定會(huì )在市行黨委的正確領(lǐng)導下,群策群力,使分行更上一層樓,全面完成20xx年的各項目標任務(wù)。

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 2

  20xx年,我在銀行的正確領(lǐng)導和全行員工的支持下,按照年初總體工作部署和目標任務(wù)要求,以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導,認真執行銀行的工作方針政策,圍繞中心,突出重點(diǎn),狠抓落實(shí),注重實(shí)效,在自己分管的事后監督工作方面認真履行職責,較好地完成自己的工作任務(wù),取得了必須的成績(jì)。下面,根據銀行領(lǐng)導的安排和要求,就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導和員工同志們做如下匯報,如有不當,請批評指正:

  一、堅持學(xué)習,努力提高自身綜合素質(zhì)

  著(zhù)重學(xué)習省農村合作金融系統提出"一條道路,兩場(chǎng)革命"的戰略思想和自己分管工作方面的專(zhuān)業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規和各項規章制度。通過(guò)學(xué)習,我樹(shù)立了正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和人生觀(guān),提高了自身素質(zhì),增強了履行崗位職責的潛力和水平,做到與時(shí)俱進(jìn),增強大局觀(guān)。另外我作為事后監督部門(mén)的負責人,在注重自己學(xué)習的同時(shí),要求事后監督部門(mén)全體員工都要加強學(xué)習,采取自學(xué)和集中學(xué)習的方式,努力提高做好事后監督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識,增強自律意識,規范工作行為,努力按照銀行的要求,做好事后監督工作,確保銀行工作合法合規,降低金融風(fēng)險,促進(jìn)銀行健康持續發(fā)展。

  二、開(kāi)拓創(chuàng )新,用心開(kāi)展各項工作

  (一)統一思想,服務(wù)銀行發(fā)展

  20xx年,我認真組織本部門(mén)職工努力學(xué)習省農村合作金融系統提出"一條道路,兩場(chǎng)革命"的戰略思想,明確在當前金融市場(chǎng)競爭激烈的狀況下,要深刻認識到農村合作銀行面臨的十分嚴峻生存環(huán)境,務(wù)必明白農村合作銀行要獲得生存的機會(huì ),發(fā)展的空間,決不能再固步自封,要按照"一條道路,兩場(chǎng)革命"的戰略思想,改革創(chuàng )新,以"背水之戰"的勇氣突破重重圍困,開(kāi)辟新的道路,發(fā)展新的前景,創(chuàng )造新的業(yè)績(jì),實(shí)現我們農村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門(mén)職工提高認識,統一思想,圍繞"一條道路,兩場(chǎng)革命"的戰略思想,立足本職,做好工作,服務(wù)農村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。

  (二)加強事后監督,確保金融安全

  我們事后監督部門(mén)的根本職責是確保銀行工作合法合規,確保銀行金融資產(chǎn)安全。為此我們強化事后監督,著(zhù)重做好以下工作。一是履行職責,強化事后監督職能。加強前臺業(yè)務(wù)監督,及時(shí)反饋監督結果,督促支行進(jìn)行整改并跟蹤檢查,確保整改落實(shí)到位;規范會(huì )計核算行為,控制與防范操作風(fēng)險。針對日常監督中出現的差錯和發(fā)現的風(fēng)險信息進(jìn)行匯總、分類(lèi)、歸納,分析構成的原因及其規律,提出有針對性的改善推薦和控制措施。二是加強內控,提高防范風(fēng)險潛力。修訂完善現行規章制度,制定崗位職責制,明確崗位工作范圍、職責和權限,梳理業(yè)務(wù)操作流程,制定考核實(shí)施細則,落實(shí)各項考核制度,以此提高全行防范風(fēng)險潛力。三是加強基礎管理,規范工作行為。制定崗位培訓制度,明確員工培訓資料,開(kāi)展崗位練兵,進(jìn)行技能測試,不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能水平。根據各類(lèi)規章制度,結合發(fā)展的新業(yè)務(wù)、前臺業(yè)務(wù)操作要求,完善重點(diǎn)業(yè)務(wù)監督資料,規范監督行為。通過(guò)加強日常工作檢查,明確憑證交接職責和會(huì )計檔案歸檔保管工作,加強計算機安全管理,不斷規范工作行為。四是不局限于對事后監督,只體此刻會(huì )計核算的簡(jiǎn)單重復復核層面上,做到包括事前、事中、事后整個(gè)會(huì )計核算過(guò)程的監督,使會(huì )計核算的風(fēng)險環(huán)節置于事后監督部門(mén)的監督之下,充分發(fā)揮事后監督的"防護墻"作用。

  (三)強化綜合分析,建立風(fēng)險評估制度

  我們事后監督的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險,我們在加強對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監督的基礎上,重點(diǎn)加強對監督結果的分析,根據不同的差錯類(lèi)型,有針對性地提出改善推薦和意見(jiàn)。對于技術(shù)性差錯,我們推薦支行加強對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育,嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù),減少操作風(fēng)險;對于已有的各項規章制度本身規定不清或不合理而引發(fā)的差錯,我們及時(shí)修訂制度規定,完善操作規程。通過(guò)這些做法和措施,我們強化了事后監督,為降低金融風(fēng)險,確保銀行資產(chǎn)安全打下堅實(shí)基礎。

  (四)樹(shù)立服務(wù)意識,做好辦公室工作

  要做好辦公室工作,務(wù)必樹(shù)立服務(wù)意識。我召開(kāi)辦公室工作會(huì )議,要求每個(gè)人樹(shù)立服務(wù)意識,明確自己的崗位職責,工作任務(wù),做到分工明確,職責清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹,熱情、耐心、細致、負責,為領(lǐng)導、部門(mén)和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規范辦公室工作,強化時(shí)間觀(guān)念,提高工作效率與工作質(zhì)量,為全行工作有序開(kāi)展,當好后勤兵,做好服務(wù)工作。

  三、落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān),促進(jìn)工作提速增效

  在銀行的正確領(lǐng)導下,我們認真組織抓好學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng),做到規定動(dòng)作不少,學(xué)習時(shí)間不少,工作學(xué)習兩不誤,圓滿(mǎn)完成學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)的各項任務(wù)。切實(shí)按照銀行的要求履行職責,做好事后監督工作,取得用心成效。

  四、加強黨風(fēng)廉政建設,做到廉潔自律

  我深刻認識到黨風(fēng)廉政建設關(guān)系到人心向背,影響著(zhù)各項工作的'發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求,員工群眾的期望,也是我們當干部的每個(gè)人起碼道德要求。在工作上,做到以身作則,率先垂范,帶頭遵紀守法。同時(shí),要求我們事后監督部門(mén)員工,做到潔身自好,清正廉潔,決不跟壞風(fēng)氣沾邊。由于我切實(shí)加強黨風(fēng)廉政建設,做到廉潔自律,我和我們事后監督部門(mén)員工廉政狀況良好,沒(méi)有違紀違規現象,切實(shí)做到了清正廉潔。

  五、存在的不足問(wèn)題

  1、學(xué)習有所欠缺。我雖然重視學(xué)習,但有時(shí)工作忙,放松了學(xué)習,沒(méi)有學(xué)深學(xué)透,學(xué)習的深度和廣度缺乏,對思想和靈魂的觸動(dòng)不夠,通過(guò)學(xué)習指導實(shí)踐不夠。

  2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監督的工作能夠盡心盡力,但對銀行整體工作關(guān)心不夠,工作上有必須本位思想,大局意識不夠強。

  3、工作作風(fēng)上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多,有時(shí)了解狀況不夠全面,征求意見(jiàn)聽(tīng)取推薦少。

  六、今后的努力方向

  (一)勤奮學(xué)習,提高思想認識。作為一名銀行事后監督部門(mén)的干部,我要做到認真、勤奮學(xué)習,學(xué)好科學(xué)文化與業(yè)務(wù)知識,掌握事后監督工作的知識與技能,提高事后監督工作本領(lǐng),爭做學(xué)習型干部,切實(shí)做好各項事后監督工作。

  (二)提高素質(zhì),努力工作。我要改正以前工作中存在的問(wèn)題,要從理論學(xué)習、業(yè)務(wù)知識培訓上探索新思路和新方法,努力提高自身各方面素質(zhì),認真努力工作,做好新時(shí)期自己分管的事后監督工作。

  (三)加強事后監督、防范金融風(fēng)險

  我要通過(guò)事后監督工作,提高每個(gè)員工加強內控、防范金融風(fēng)險的意識,吃透各業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn),減少操作風(fēng)險,構成尊規守法的良好習慣,把各項規章制度真正落實(shí)到位。同時(shí),做到有錯必究,違規必罰,努力實(shí)現我們銀行零違規、零差錯,保證各項業(yè)務(wù)健康穩定發(fā)展,爭創(chuàng )一流佳績(jì)。

  (四)落實(shí)黨風(fēng)廉政建設,創(chuàng )廉潔民主作風(fēng)。我在工作中要貫徹執行銀行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設職責制的統一部署,按照"職責到位、監督到位、追究到位"的要求,認真填報廉政檔案報表,簽訂廉政建設職責書(shū),明確職責,加強監督。要堅持求真務(wù)實(shí),開(kāi)拓進(jìn)取,推進(jìn)事后監督工作的全面發(fā)展。要以身作則、廉潔自律,不能發(fā)生任何違規現象。

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 3

  20xx年x月通過(guò)崗位競聘,我成為了我行的大堂經(jīng)理。通過(guò)這倆個(gè)多月的大堂工作,我感受頗多,現跟大家匯報如下:

  說(shuō)句實(shí)話(huà),我剛開(kāi)始擔任大堂工作,心理壓力很大,總感覺(jué)自己能力有限,擔心自己做不好。大堂經(jīng)理工作主要是要跟客戶(hù)進(jìn)行面對面的交流,答疑解惑,解決客戶(hù)糾紛等等。而我認為,這些不是我最擅長(cháng)的,但是在領(lǐng)導和同事們的鼓勵下,特別是在我行營(yíng)銷(xiāo)導入后,我逐漸克服心理障礙,懂得利用自己的優(yōu)勢,盡的努力完成好領(lǐng)導安排的各項工作。

  現在我已經(jīng)逐步融入到這個(gè)工作中,我的心態(tài)也有了很大的轉變。在每天的日常工作中,我不斷熟悉所有的業(yè)務(wù),除了基本的儲蓄和對公業(yè)務(wù)外,還有像轉賬電話(huà)、POSE機、信用卡、個(gè)人貸款等這些不在營(yíng)業(yè)大廳辦理的業(yè)務(wù),我都進(jìn)行了詳細的了解并從中總結出一些要點(diǎn),向客戶(hù)解說(shuō),使他們對我行的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解,并且愿意在我行辦理。而我在解答問(wèn)題的過(guò)程中,也分擔了柜員的壓力,每當這個(gè)時(shí)候我都覺(jué)得很有成就感。

  同時(shí)在實(shí)踐中我也總結出銀行業(yè)競爭的法寶,就是服務(wù)+細節+高效率=成功。排隊等候時(shí)間長(cháng),必然會(huì )擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶(hù),那就從疏導開(kāi)始做起,并且瞅準機會(huì )向一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推薦辦理我行的貴賓卡,疏導他們到貴賓窗口辦理;對使用銀行卡辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù),推介我行自動(dòng)存取款一體機以及終端機辦理業(yè)務(wù);個(gè)人匯款較多的客戶(hù),推薦其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。這些都適當的減輕了前臺的工作壓力。

  在其他工作方面,巡視大廳內外的衛生狀況,保持大廳和門(mén)外整潔衛生。另外,每天及時(shí)的分類(lèi)整理企業(yè)回單,使每個(gè)企業(yè)都能及時(shí)的拿到回單。特別是對鴻銳集團的回單,逐一按照對賬單進(jìn)行勾兌,確;貑瓮暾麩o(wú)遺漏。

  同時(shí),還要做好營(yíng)業(yè)室主任的助手,確保營(yíng)業(yè)室各項工作的順利進(jìn)行,做好大客戶(hù)的維護與營(yíng)銷(xiāo)。在20xx年底,在大家的共同努力下,完成了x多戶(hù)的金卡治理,成功營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品x萬(wàn),較好的完成了行領(lǐng)導下達的各項任務(wù)指標。

  在這倆個(gè)多月的時(shí)間,對大堂的`工作雖然掌握了一些工作的方法和技巧,但仍然距離一個(gè)合格的大堂經(jīng)理還有很大的距離。在新的一年,我為自己制定更高的目標,決定從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

  一、業(yè)務(wù)方面

  要有系統扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識,既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要認識較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能詳細的介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

  二、營(yíng)銷(xiāo)方面

  要學(xué)習營(yíng)銷(xiāo)知識,掌握營(yíng)銷(xiāo)技巧,延續營(yíng)銷(xiāo)導入的學(xué)習成果,充分利用CFE系統,做好現有客戶(hù)的基礎維護工作,并積極開(kāi)拓新的高價(jià)值客戶(hù)。

  三、心理方面

  大堂經(jīng)理要較強的外交溝通能力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)應富有魅力,在性格上要熱情開(kāi)朗,語(yǔ)言上要風(fēng)趣詼諧,在處理棘手問(wèn)題還要矯健變通,在業(yè)務(wù)操作上要審慎負責。

  總之,感謝大家在這倆個(gè)多月中對我工作的支持與幫助,以及對我不足之處的寬容與諒解。在今后的一年里,我會(huì )更加嚴格要求自己,提高自己的履職能力,是自己成為一名業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理!

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 4

  20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺,來(lái)爭取一份工作”,而且,出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻的精神。

  截至現在,我完成新增存款任務(wù)x萬(wàn)元,完成計劃的x%,辦理承兌匯票貼現x筆,金額x萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入x萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲x萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。

  一、客戶(hù)在第一,存款是中心

  我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想,把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近x萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。

  在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到我送來(lái)的鮮花,一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到我發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì )看到我忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但這樣細致的'人卻不多。

  二、客戶(hù)的需求就是我的工作

  我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著(zhù)銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,征對不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供質(zhì)的金融服務(wù),用我自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。

  三、開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng )新,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作

  隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。

  我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。

  又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年x月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),使其拍賣(mài)款x萬(wàn)元,成功轉入我行。

  我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 5

  不知不覺(jué)在業(yè)務(wù)部經(jīng)理這個(gè)崗位上已工作三年,在這三年的工作里我始終牢記一個(gè)宗旨,那就是認仔細真履行職責,扎扎實(shí)實(shí)做好工作,以實(shí)為本,盡心盡力。在公司領(lǐng)導的關(guān)懷和指導下,在各位同事的熱忱關(guān)心下,20xx年來(lái),圓滿(mǎn)的完成了公司交辦的各項工作任務(wù),現將詳細狀況向各位作以下匯報。

  一、努力學(xué)習,全面提高自身素養,嚴格履行業(yè)務(wù)部經(jīng)理工作職責和要求

  1、在總經(jīng)理的領(lǐng)導下,全面方案、支配、管理市場(chǎng)部工作,幫助總經(jīng)理制定公司總體進(jìn)展方案以及戰略目標。

  2、協(xié)調與其他部門(mén)的溝通合作關(guān)系,協(xié)調公司各相關(guān)部門(mén)的資源,推動(dòng)工程項目的實(shí)施。

  3、制定業(yè)務(wù)部的工作規范、行為準則。

  4、指導、檢查、掌握本部門(mén)各項工作的實(shí)施。

  5、了解客戶(hù)多方面信息,滿(mǎn)意客戶(hù)各種需求,接受并反映客戶(hù)反饋信息。

  6、建立和完善市場(chǎng)及客戶(hù)信息收集、處理、溝通及保密系統。

  7、負責伴隨主要客戶(hù)進(jìn)行項目現場(chǎng)考察、驗收等工作。

  8、指導及開(kāi)展相應的公關(guān)及商務(wù)活動(dòng)。

  9、制定不同時(shí)期完成項目的廣告宣揚制作。

  10、與合作方建立并保持正常穩定的關(guān)系,保證業(yè)務(wù)良好開(kāi)展。

  11、指導與擬寫(xiě)部門(mén)日常內外工作往來(lái)函件,并給與決策。

  12、對于突發(fā)大事的協(xié)調處理,解決客戶(hù)對于部門(mén)員工及工作的疑問(wèn)與投訴。

  13、階段性進(jìn)行工作總結并完善部門(mén)工作制度,結合公司支配,提出年度市場(chǎng)銷(xiāo)售、出差及網(wǎng)點(diǎn)建設方案。

  14、指導部門(mén)協(xié)作其他各部門(mén)進(jìn)行公司資料檔案的建立及整理。

  15、在公司授權的范圍內進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談,完成報價(jià)部所涉及的'各種表格、文件,并幫助財務(wù)部作好催款等后續工作。

  16、為公司供應精確的行業(yè)定位,準時(shí)供應市場(chǎng)信息反饋。

  17、指導組織部門(mén)人員接受最新業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)與市場(chǎng)學(xué)問(wèn)的相關(guān)培訓。

  18、協(xié)作人力資源部對市場(chǎng)人員的培訓、考核、調配。

  19、協(xié)作業(yè)務(wù)主管的各項工作。

  20、每日部門(mén)員工報告的信息整理。

  21、改善部門(mén)員工的形象及禮儀。

  22、整理部門(mén)員工每日工作匯報,合理安排工作。

  23、合理解決有關(guān)客戶(hù)投訴,熱忱解答客戶(hù)提出的疑問(wèn),維護客戶(hù)關(guān)系,作好日常溝通工作。

  24、業(yè)務(wù)開(kāi)展期間,隨時(shí)過(guò)問(wèn)客戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)及合作狀況,可不定時(shí)的召開(kāi)業(yè)務(wù)溝通會(huì )議,爭論解決相關(guān)問(wèn)題業(yè)務(wù)部工作地位特別、關(guān)系重大,所以對人員的自身要求也特殊高,需要永無(wú)止境地更新學(xué)問(wèn)和提高素養。為達到這一要求,我不斷地加強學(xué)習。我覺(jué)得業(yè)務(wù)部每位同事都是我的良師益友,他們中有業(yè)務(wù)骨干,有銷(xiāo)售能手,也有管理精英,正是不斷地相互學(xué)習和溝通,我自身的素養和力量才得以不斷提高,工作才能順當開(kāi)展。

  二、盡心履職,全心全意做好自己部門(mén)的工作,下面對大家匯報一下今年的業(yè)務(wù)部方案和目標運行狀況及相關(guān)閱歷總結:

  1、業(yè)務(wù)部目標的完成狀況良好。

  2、內部管理的執行狀況:平常的工作中,業(yè)務(wù)部的每一分子對領(lǐng)導交辦的工作,從不討價(jià)還價(jià),保質(zhì)保量完成;對自己分內的工作更是樂(lè )觀(guān)對待,努力完成,做到既不越位,又要到位,更不失職。工作協(xié)調上,做到真誠相待,互幫互學(xué)。

  3、內部人力資源開(kāi)發(fā)狀況:新策略從戰略的高度對待人力資源建立和完善適應市場(chǎng)經(jīng)濟需要的人才流淌機制,優(yōu)化人力資源配置體系開(kāi)發(fā)利用狀況,真正使人力資源在企業(yè)中起到巨大的支持和推動(dòng)作用。深化了人事和勞動(dòng)用工制度,營(yíng)造吸引人才、人盡其才、人才輩出的良好環(huán)境,加大人才資本投資,仔細實(shí)施人才工程,這一切開(kāi)發(fā)活動(dòng)極大地提高了業(yè)務(wù)員的才能;增加了每一個(gè)人的活力或樂(lè )觀(guān)性。

  三、業(yè)務(wù)部存在的幾個(gè)問(wèn)題

  問(wèn)題1:對業(yè)務(wù)員隊伍的關(guān)注不夠;對業(yè)務(wù)員的管理過(guò)于粗放,溝通方式只是通過(guò)日報、周報等幾個(gè)溝通信息量相對較少的溝通方式,公司領(lǐng)導也很難準時(shí)了解到業(yè)務(wù)員的思想動(dòng)態(tài)和想法。

  解決方法:加強對業(yè)務(wù)員的關(guān)注度詳細操作建議為:

  1、每周隨機給每位業(yè)務(wù)員打三到四個(gè)電話(huà),準時(shí)溝通。

  2、經(jīng)理每天晚上準時(shí)與業(yè)務(wù)員溝通,解決其白天在走訪(fǎng)市場(chǎng)過(guò)程中遇到的問(wèn)題。

  問(wèn)題2、對于業(yè)務(wù)員在日報和周報上反映的問(wèn)題和意見(jiàn)建議領(lǐng)導很難做到準時(shí)予以答復,這樣間接影響到了業(yè)務(wù)員對市場(chǎng)問(wèn)題反映的樂(lè )觀(guān)性,這是單方面的信息接收而不是雙向的信息溝通。

  解決方法:

  1、對于在日報、周報、電話(huà)、郵件中反映過(guò)問(wèn)題或提出過(guò)意見(jiàn)建議的業(yè)務(wù)員,請領(lǐng)導在郵件、電話(huà)中做出準時(shí)的確定的答復,告知其對于這方面問(wèn)題、意見(jiàn)反饋,公司所作出的打算或對策。這樣業(yè)務(wù)員更能感覺(jué)到自己的重要性而增加歸屬感。

  2、公司領(lǐng)導對意向客戶(hù)的準時(shí)跟進(jìn),可以以公司的名義邀請有意向的客戶(hù)參觀(guān)公司辦公區域讓客戶(hù)對公司有更直觀(guān)的了解而增加對公司的信念。

  問(wèn)題3:公司經(jīng)理無(wú)法準時(shí)把握業(yè)務(wù)員的市場(chǎng)信息,無(wú)法有效把握業(yè)務(wù)員的工作內容,業(yè)務(wù)策略與業(yè)務(wù)現狀的信息無(wú)法對稱(chēng)。問(wèn)題分析:把握和了解當前的市場(chǎng)信息是每個(gè)銷(xiāo)售經(jīng)理的基本力量,是影響銷(xiāo)售策略的制定和執行的主要因素,如何應對信息不對稱(chēng)、信息渠道不暢、信息內容不確知是企業(yè)首要解決的問(wèn)題。銷(xiāo)售經(jīng)理在信息的獲知渠道上是多方面的,可以是來(lái)源于資料、客戶(hù)、賣(mài)場(chǎng)、經(jīng)銷(xiāo)商、業(yè)務(wù)員、行業(yè)關(guān)系等等,同時(shí),如何有效提煉和使用有價(jià)值信息也代表了一個(gè)銷(xiāo)售經(jīng)理的水平和力量。

  解決方法:針對可控資源來(lái)講,業(yè)務(wù)員是管理者獲知市場(chǎng)信息的關(guān)鍵渠道,我們應當充分利用業(yè)務(wù)員的工作性質(zhì)和一線(xiàn)環(huán)境優(yōu)勢,結合業(yè)務(wù)總結收取有效信息。設計合理和有效的工具表進(jìn)行業(yè)務(wù)信息收集,將業(yè)務(wù)員每天的工作內容與市場(chǎng)狀況綜合的一個(gè)工具表中,既是對業(yè)務(wù)員當天的工作總結,也是對市場(chǎng)狀況的反饋,與業(yè)務(wù)員工作內容考核結合起來(lái),是強化過(guò)程管理的重要手段?梢圆欢ㄆ谶M(jìn)行實(shí)地檢查,并與客戶(hù)溝通,了解業(yè)務(wù)員的工作狀況及市場(chǎng)信息,假如沒(méi)有監督環(huán)節,可能不超過(guò)一個(gè)月,全部業(yè)務(wù)員的信息都會(huì )變成假的。

  總之,在過(guò)去的一年里,我雖然做了肯定的工作,取得了一些小成果,但在某些方面,離公司的要求還是有很大差距,我肯定要仔細查找不足,樂(lè )觀(guān)完善,不斷探究新的工作方法,與時(shí)俱進(jìn),開(kāi)拓創(chuàng )新,力爭使業(yè)務(wù)部工作再上一個(gè)新臺階。

  感謝大家!

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 6

  本人受分行財務(wù)管理部委派,20xx年作為業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐到支行營(yíng)業(yè)部。依據業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐管理方法和實(shí)施細則等有關(guān)規定,現就任派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理一年來(lái)的狀況述職如下:

  一、派駐機構基本狀況

  支行營(yíng)業(yè)部有11名員工,其主任1名,派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理2名(其中一人為副主任兼任),對私柜員3名,對公柜員2名,對公出納兼管庫押運員2名,大堂經(jīng)理1名。

  主要辦理本外幣儲蓄存款、公司存款以及結算、清算、貸款帳務(wù)處理和其他中間業(yè)務(wù)等。截止20xx年,營(yíng)業(yè)部各項存款余額為x萬(wàn)元,其中儲蓄存款為x萬(wàn)元,公司存款余額x萬(wàn)元。

  二、履職及內控合規執行狀況

  (一)履職狀況

  一年來(lái),本人仔細履行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理各項工作職責,獨立行使經(jīng)營(yíng)性分支機構前臺柜面業(yè)務(wù)的授權、內部掌握、合規檢查等職責,嚴格監督掌握前臺柜員按規定操作流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

  對派駐機構人員違反規章制度和操作流程、業(yè)務(wù)處理不規范、差錯和過(guò)失等問(wèn)題,能夠現場(chǎng)指出和制止,并按規定進(jìn)行記錄和報告。在保證履行職責的前提下,幫助支行負責人完成內、外審檢查工作。

  (二)工作措施及成效

  本人由于是從其他業(yè)務(wù)部門(mén)被支配到支行營(yíng)業(yè)部擔當業(yè)務(wù)經(jīng)理職務(wù),在角色的轉變上經(jīng)受了一段時(shí)間,通過(guò)計財部、任職部門(mén)領(lǐng)導和另一業(yè)務(wù)經(jīng)理的指導和關(guān)心下,經(jīng)過(guò)本人不斷的學(xué)習總結加上長(cháng)期以來(lái)形成的良好業(yè)務(wù)素養和對前臺業(yè)務(wù)操作的理解,我要求部門(mén)員工柜員多學(xué)習、多回頭看、對差錯多找緣由、記牢“雙十禁”,嚴格執行規章制度,依法合規經(jīng)營(yíng)。

  一年來(lái),員工業(yè)務(wù)素養有很大提高,內部管理,風(fēng)險掌握得到有效加強,業(yè)務(wù)差錯明顯削減,轉變了過(guò)去業(yè)務(wù)差錯率始終較高的狀況。

  三、存在問(wèn)題及緣由分析

  實(shí)施派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理制以來(lái),盡管在內部掌握方面得到很大加強,但仍舊存在一些問(wèn)題,主要為審單不嚴,如開(kāi)戶(hù)申請書(shū)漏客戶(hù)簽名、授權業(yè)務(wù)漏有權人簽字授權、現金支票大額取現漏身份證復印件、身份證漏核查、現金庫存超限額等等。

  存在以上問(wèn)題的緣由:

  1、首先臨柜柜員回頭看不夠,其次本人核憑證也不夠細致,造成漏客戶(hù)簽名、漏有權人簽字授權、漏聯(lián)網(wǎng)核查等差錯的發(fā)生;

  2、對現金庫存管理松懈。雙休日、節假日超庫存現金沒(méi)有準時(shí)上繳,沒(méi)有考慮現金庫存過(guò)大帶來(lái)的風(fēng)險以及對整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)績(jì)效考核造成的影響等等,總體來(lái)說(shuō),主要是因為日常工作不夠專(zhuān)心,風(fēng)險防范意識不強等緣由。

  四、今后的`工作方向

  總結一年來(lái)的工作閱歷教訓,從中總結自身在業(yè)務(wù)審核中存在的不足。進(jìn)一步加強自身的業(yè)務(wù)學(xué)習,不斷的充實(shí)和完善自己,努力提高自己理論學(xué)問(wèn)和解決實(shí)際問(wèn)題的力量,在加強柜面業(yè)務(wù)監督的同時(shí),更要加強事中的監督以及憑證的審核,爭取把工作做到更細、更好,發(fā)覺(jué)問(wèn)題準時(shí)整改,把好第一道防線(xiàn)關(guān),使內控工作更上新臺階。

  感謝大家!

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 7

  20xx年各項工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己,嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

  一、加強學(xué)習,提高自身素質(zhì)。

  一年來(lái),我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù),可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的接受了我的建議,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。

  作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習,還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng),看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

  二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

  一年來(lái),我先后從事儲蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶(hù)著(zhù)想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě),每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。

  在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會(huì )的.學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

  三、開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。

  只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶(hù),但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行,知道我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù),以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴大宣傳力度,我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù),介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì ),給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況,有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。

  新的一年里我為自己制定了新的目標,做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。

  一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養,強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴格,潔身自愛(ài)。

  二、心理方面?蛻(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強的交際溝通能力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

  三、業(yè)務(wù)方面?蛻(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

  另外,客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

  四、營(yíng)銷(xiāo)方面?蛻(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

  職位描述:

  1、負責私人銀行部客戶(hù)產(chǎn)品的設計和開(kāi)發(fā),監察營(yíng)銷(xiāo)推廣項目的進(jìn)度;

  2、運用各項分析技術(shù),洞悉客戶(hù)分層的購買(mǎi)行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求;

  3、根據私人銀行客戶(hù)的需求,為客戶(hù)提供全方位的理財策劃和服務(wù);

  4、負責高端客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)、維護和服務(wù)工作;

  5、搜集及評估客戶(hù)意見(jiàn),制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內容及水平;

  6、負責私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)的推廣和客戶(hù)關(guān)系管理工作;

  7、發(fā)掘客戶(hù)需要及業(yè)務(wù)機會(huì ),進(jìn)行交叉銷(xiāo)售,確保完成銷(xiāo)售指標;

  8、負責向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險防范和反饋信息。

  任職要求:

  1、具備多年銀行工作經(jīng)驗、銷(xiāo)售財富管理產(chǎn)品及客戶(hù)管理經(jīng)驗;

  2、熟悉內地個(gè)人金融服務(wù)的一般運作及產(chǎn)品,熟悉各種金融工具的投資技巧;

  3、具有廣泛的社會(huì )關(guān)系和客戶(hù)資源,具備較強的商務(wù)談判力及客戶(hù)拓展能力;

  4、熟練掌握財務(wù)、金融和相關(guān)法律知識;

  5、在證券、基金、外匯、期貨、稅務(wù)、收藏等專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域有一定的專(zhuān)長(cháng)和研究;

  6、具有強烈的責任感及客戶(hù)服務(wù)意識,富有團隊管理及協(xié)作精神;

  7、具有良好的交流溝通能力,英文程度良好;

  8、具備CFP、CFA、注冊會(huì )計師等執業(yè)資格者優(yōu)先。

  入職門(mén)檻:

  在客戶(hù)的心目中,理財經(jīng)理應該是能夠為他們解決一切問(wèn)題的專(zhuān)家,所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種,又要熟悉證券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金投資市場(chǎng)。因此,充分了解理財產(chǎn)品,時(shí)刻汲取金融知識并且保持對金融市場(chǎng)的敏銳度是成為一個(gè)合格理財經(jīng)理的重要前提。

  職業(yè)晉升通道:

  理財顧問(wèn)—理財經(jīng)理—高級理財經(jīng)理

  快速成長(cháng)秘籍:

  職業(yè)道德不可丟:客戶(hù)與理財經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困難之一,造成這個(gè)問(wèn)題的原因在于有些理財經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標,而不顧客戶(hù)的真實(shí)需求胡亂推薦理財產(chǎn)品。這不僅可能造成客戶(hù)投資損失,同是也破壞了理財經(jīng)理及其所在銀行的品牌信譽(yù),進(jìn)一步會(huì )造成客戶(hù)流失業(yè)績(jì)下滑,是誰(shuí)也不愿意看到的雙輸結果。因此理財經(jīng)理應該持有的理念是:為客戶(hù)服務(wù),客觀(guān)地幫助客戶(hù)分析其財務(wù)狀況,了解客戶(hù)的需求后再給予具備針對性的專(zhuān)業(yè)建議。

  產(chǎn)品信息要抓牢:市場(chǎng)蘊含的理財需求非常龐大,以往銀行的存、取、貸等傳統業(yè)務(wù)范疇已經(jīng)不能滿(mǎn)足如今客戶(hù)的要求,F在客戶(hù)都需要更為個(gè)性化的服務(wù),要為每一個(gè)情況不同的客戶(hù)“量體裁衣”,量身定做適合他們的理財投資計劃。這就要求理財經(jīng)理對市場(chǎng)上的理財產(chǎn)品非常熟悉,這樣才不至于在接受業(yè)務(wù)咨詢(xún)時(shí)出洋相,而這一方面,實(shí)踐的經(jīng)驗是最重要的。

  個(gè)人品牌要重視:要記得你是一個(gè)理財經(jīng)理,而不是一個(gè)銷(xiāo)售,不要被真金白銀的業(yè)績(jì)數字套牢,這只會(huì )讓你在這個(gè)變化多端的市場(chǎng)更為浮躁。除了日常工作外,為了提升個(gè)人的職業(yè)素養,要能夠潛心做些金融問(wèn)題研究和市場(chǎng)分析,對金融環(huán)境的起伏總結自己的看法,切忌隨波逐流。

  客戶(hù)誤區要幫助:理財經(jīng)理是專(zhuān)家,所以客戶(hù)才會(huì )求教于你。因此,如果客戶(hù)有些不切實(shí)際的收益構想,理財經(jīng)理要坦白告知,不能因為害怕失去這個(gè)客戶(hù)而給他造一個(gè)美好的空想。要告訴客戶(hù):理財不是一夜暴富,理財也會(huì )有風(fēng)險。幫助客戶(hù)進(jìn)行觀(guān)念的轉變,讓他們真正了解理財,信任理財,當然也更信任你。

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 8

  尊敬的各位領(lǐng)導,各位同事:

  大家好!

  20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作,靜心回顧這一年的工作生活,我感覺(jué)收獲頗豐,現將這一年的學(xué)習工作情況匯報如下:

  一、加強學(xué)習、提高素質(zhì)

  我今年x月份從xx分理處調到xx支行從事客戶(hù)經(jīng)理工作,以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,并且各項業(yè)務(wù)變化比較多,這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習信貸業(yè)務(wù)知識,在我到崗理清思路后,我自覺(jué)加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習,提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解,并在較短時(shí)間內熟悉信貸業(yè)務(wù),在領(lǐng)導和師傅們的幫助下,很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。

  作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責,客戶(hù)經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)與我行聯(lián)系的樞紐,怎樣更好地服務(wù)好客戶(hù)是我要學(xué)習和進(jìn)步的地方,一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶(hù)需求什么,尤其是后一方面,明白了客戶(hù)的需求,才能去有的放矢的服務(wù)客戶(hù)。

  在加強業(yè)務(wù)學(xué)習的同時(shí),我還積極認真學(xué)習政治理論,提高自身政治素質(zhì)。我時(shí)時(shí)刻刻嚴格要求自己,我積極擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導,并積極參與建言獻策,努力學(xué)習中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件,認真踐行黨的群眾路線(xiàn)。

  二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

  作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我勤勤懇懇,任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),為單位創(chuàng )造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險,不能因為自己的疏忽給銀行帶來(lái)?yè)p失,這就要求我做事要細心,觀(guān)察要仔細,調查要屬實(shí),報告要認真,分析要專(zhuān)業(yè),在維護好存量客戶(hù)的`同時(shí)要努力挖掘新的客戶(hù),并以專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的需求,在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作,保證信貸資金的安全。

  三、存在不足

  對挖掘現有客戶(hù)資源,客戶(hù)好中選優(yōu),提高客戶(hù)數量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己。

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)意識,爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。謝謝大家!

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 9

  尊敬的各位領(lǐng)導,各位同事:

  大家好!

  xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響,xx年成為歷史。xx年是不平凡的一年,因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情,而我個(gè)人也在單位領(lǐng)導和同事們的支持下,個(gè)人業(yè)績(jì)得到了飛速發(fā)展。這一年,除政治思想水平有了很大提高外,我在個(gè)人金融資產(chǎn)、基金定投開(kāi)戶(hù)數、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷(xiāo)售中都取得了較好成績(jì)。下面,我將xx年的工作總結如下:

  一、不斷總結,加強學(xué)習,實(shí)現了個(gè)人素質(zhì)的全面提高

 。ㄒ唬┘訌娬卫碚搶W(xué)習

  我積極參加分支行組織的各項學(xué)習活動(dòng),并注重自學(xué),認真學(xué)習了我行新推出的各項政策,學(xué)習分、支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì )議,使自己在一線(xiàn)服務(wù)中更好的執行上級行的各項政策,提高了執行力。

 。ǘ┎粩囔柟虡I(yè)務(wù)學(xué)習

  在業(yè)務(wù)學(xué)習方面,我不斷的總結經(jīng)驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時(shí)間內熟悉新的.工作環(huán)境和內容。同時(shí),我還自覺(jué)學(xué)習商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識,這使我的專(zhuān)業(yè)技能得到了全面提升。

  二、腳踏實(shí)地,開(kāi)拓創(chuàng )新,圓滿(mǎn)完成了各項本職工作

  在xx年—xx年的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理工作中,我的年終考核一直不錯,xx年名列第二,xx年仍然名列前茅,并因成績(jì)顯著(zhù),在xx年度被評為優(yōu)秀派遣員工,xx年度被評為xx支行優(yōu)秀員工。而xx年x月休產(chǎn)假,至x月x日上班,業(yè)績(jì)并未落后。

 。ㄒ唬﹤(gè)人金融資產(chǎn)

  個(gè)人金融資產(chǎn)的的理想目標為xx年產(chǎn)假的前提下,圓滿(mǎn)完成了個(gè)人金融資產(chǎn)工作任務(wù),實(shí)現了x萬(wàn)的好成績(jì),包括新增本外幣儲蓄x萬(wàn),理財產(chǎn)品銷(xiāo)售額達到x萬(wàn),考核得到了頂封分x分。其中,保險銷(xiāo)售x萬(wàn)、股票型基金銷(xiāo)售x萬(wàn)、貨幣基金銷(xiāo)售x萬(wàn)、本利豐銷(xiāo)售x萬(wàn)、其他理財產(chǎn)品銷(xiāo)售x萬(wàn)。

 。ǘ┗鸲ㄍ堕_(kāi)戶(hù)數

  基金定投具備手續簡(jiǎn)單、參與起點(diǎn)低、預期收益可觀(guān)等特點(diǎn),我通過(guò)提高服務(wù)質(zhì)量,開(kāi)展交叉營(yíng)銷(xiāo)的方式,在基金定投開(kāi)戶(hù)數的銷(xiāo)售上取得了較好成績(jì)。我實(shí)現了x個(gè)的銷(xiāo)售目標,比理想目標高出x個(gè)。同個(gè)人金融資產(chǎn)一樣,考核得到了封頂分5分。

 。ㄈ┵J記卡和支付通

  貸記卡發(fā)卡的理想目標是xx張,而我實(shí)際完成xx張;支付通理想目標是xx個(gè),我實(shí)際完成xx個(gè);這兩項的考核得分都為封頂分5分。其中,在xx年x月—x月,因我業(yè)績(jì)突出,銷(xiāo)售業(yè)績(jì)優(yōu)異,曾連續3周獲得支行的周能手獎,這是單位領(lǐng)導和同事對我工作的肯定。

 。ㄋ模┍kU銷(xiāo)售工作

  保險銷(xiāo)售是我行同保險公司的重要合作項目。xx年,我嚴格按照分行的營(yíng)銷(xiāo)工作要求,將保險營(yíng)銷(xiāo)融入到服務(wù)中。所以,我不辜眾望,xx年實(shí)現了保險銷(xiāo)售3x萬(wàn),獲得參加分行與xx保險公司在xx舉行的培訓資格,并入選為xx銀行保險的銷(xiāo)售精英。

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  工作半年來(lái),我在各本職工作上都取得了較好的成績(jì),但也存在不少問(wèn)題。主要就是基礎知識方面還有欠缺,對大經(jīng)濟形勢和當前我行存在的一些問(wèn)題的把握不準確。除此之外,營(yíng)銷(xiāo)模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。

  三、總結經(jīng)驗,吸取教訓,實(shí)現xx年工作的新跨越

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  我將建立信息收集制度,樹(shù)立信息意識,尤其是瞄準xx行、xx行,認真研究它們的營(yíng)銷(xiāo)方法和手段,并制定出應對策略。

 。ǘ┳龊檬袌(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作

  研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。

 。ㄈ┘訌姌I(yè)務(wù)部員工隊伍的建設

  我將倡導誠信服務(wù),提升服務(wù)層次,為一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并協(xié)助領(lǐng)導制定相關(guān)的培訓計劃,加強員工業(yè)務(wù)培訓、職業(yè)道德和誠信教育,確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。

 。ㄋ模┨岣咦陨硭刭|(zhì)

  工作中,我將不斷提高自身綜合素質(zhì)。加強對專(zhuān)業(yè)基礎知識的學(xué)習,增強對市場(chǎng)和宏觀(guān)經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作,把兼職工作當成鍛煉自己,增長(cháng)知識的平臺,堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。

  銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理述職報告 10

  時(shí)間過(guò)得很快,我在進(jìn)入浙商已經(jīng)一個(gè)春秋,我對我自己在浙商銀行工作中的要求也在不斷的提高。在剛進(jìn)浙商時(shí)的那一段時(shí)間,因為對工作并不熟悉,有些生疏,我會(huì )不經(jīng)意的范一些錯誤。我深知自己的擔子很重,而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jì)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習總結,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類(lèi)問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)一年的鍛煉有了一定的提高,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的.主動(dòng)性,具備較強的專(zhuān)業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

  我所在的崗位是客戶(hù)經(jīng)理,每天跟各種各樣的客戶(hù)接觸,在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細致,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。

  一年來(lái),我努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識。為了能夠更好的拓展客戶(hù),在同事領(lǐng)導的幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強學(xué)習業(yè)務(wù)技能,多次參加了分行舉辦的技能培訓。加強客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),做好客戶(hù)考察、授信上報、維護等工作。深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。

  我們的銀行是一個(gè)互敬互愛(ài)的大家庭。常聽(tīng)知道我們所情況的其他同志講,從沒(méi)見(jiàn)過(guò)有那個(gè)單位有我們這里這樣同志間關(guān)系如此融洽的。不論是工作上,還是生活上,同志間都象一家人一樣,如果有意見(jiàn)也是工作上的不同,這樣的意見(jiàn)就意味著(zhù)工作水準的不斷提高。

  存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jì),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現在:第一,業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶(hù)資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二,現有的客戶(hù)資源,沒(méi)有能夠很好的r深挖細刨,針對客戶(hù)貿易鏈各環(huán)節展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作;對于自己有目標的客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機會(huì )。第三,有些工作做的不夠過(guò)細,一些工作協(xié)調不是十分到位。針對以上突出的問(wèn)題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,加強學(xué)習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手,游刃有余。第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo),更新觀(guān)念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績(jì)回報招行。第三,細節決定成敗,今后我將努力完善工作細節,增強部門(mén)、同事、銀企之間等合作意識,加強團結,不斷改進(jìn),力爭做好銀行工作。

  新的一年有了新的目標,那就更要加緊學(xué)習,更好的充實(shí)自己,以飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰。明年會(huì )有更多的機會(huì )和競爭在等著(zhù)我,我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實(shí)實(shí),目光不能只限于自身周?chē)男∪ψ,要?zhù)眼于大局,著(zhù)眼于今后的發(fā)展。我也會(huì )向其他同志學(xué)習,取長(cháng)補短,相互交流好的工和經(jīng)驗,共同進(jìn)步,進(jìn)取更好的工作成績(jì)。

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