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企業(yè)內控心得體會(huì )（通用10篇）
當我們受到啟發(fā)，對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí)，馬上將其記錄下來(lái)，這樣我們就可以提高對思維的訓練。那么好的心得體會(huì )是什么樣的呢？以下是小編收集整理的企業(yè)內控心得體會(huì )，希望對大家有所幫助。
企業(yè)內控心得體會(huì ) 1
20xx年初，上海xx總經(jīng)理李xx在風(fēng)控大會(huì )作了《依法守矩健康發(fā)展風(fēng)控護航行穩致遠》的風(fēng)控管理工作報告。系統的回顧和總結了上一年度的整體風(fēng)控工作，明確了下一步風(fēng)控工作要求。
風(fēng)控工作是寰宇年度重點(diǎn)工作之一。xx所倡導的全面風(fēng)險管理，通過(guò)貫穿公司的各業(yè)務(wù)流程環(huán)節，覆蓋質(zhì)量、安全、環(huán)保、經(jīng)營(yíng)和廉潔等各方面的合法合規、內控流程、風(fēng)險防范等有效措施，以保障國有資產(chǎn)的保值增值和企業(yè)持續、健康、穩定發(fā)展。
一、說(shuō)起企業(yè)的風(fēng)險管理，必定會(huì )提及內控和合規管理。
20xx年，國資委印發(fā)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理》；20xx年，財政部等五個(gè)部門(mén)制定了《企業(yè)內部控制基本規范》及配套指引；20xx年底，國資委頒布了《中央企業(yè)合規管理指引（試行）》；20xx年底國資委最新印發(fā)了《關(guān)于加強中央企業(yè)內部控制體系建設與監督工作的實(shí)施意見(jiàn)》……
以上文件要求中央企業(yè)應強化全面風(fēng)險管理，加強合規經(jīng)營(yíng)，充分發(fā)揮內控體系強基固本作用，進(jìn)一步提升企業(yè)防范化解重大風(fēng)險的能力。集團與上級公司對合規、內控和風(fēng)控管理有明確要求。多次對寰宇合規風(fēng)控管理工作開(kāi)展調研檢查，接受外部機構的內控審計、內控評估等檢查工作更是每年的例行常規工作。
風(fēng)控、內控和合規，聽(tīng)上去是不同的名目和管理要求，但實(shí)質(zhì)是相互聯(lián)系包涵，你中有我，我中有你，不可分割，層層推進(jìn)的管理集合。
二、合規是所有管理工作的核心基礎
廣義的“合規”，一般有三層含義，第一層是企業(yè)要在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中要遵守各項法律法規，具有強制性；第二層是企業(yè)經(jīng)營(yíng)要遵循企業(yè)內部規章制度，是客戶(hù)、股東、監管方、企業(yè)內部員工等自愿性愿意遵守的條款；第三層是企業(yè)員工要遵守良好的職業(yè)操守和道德規范等。這些不具備強制性，但在社會(huì )活動(dòng)中為大眾所普遍認同。
合規工作的核心，是確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)均能遵循內外部的法律、制度、條例、規范、指引等，用以降低和抑制企業(yè)及員工因不合規行為，而發(fā)生承擔法律責任、受到相關(guān)處罰、造成經(jīng)濟或聲譽(yù)損失以及其他負面影響的合規風(fēng)險。
而合規管理，是指以有效防控合規風(fēng)險為目的`，以企業(yè)和員工經(jīng)營(yíng)管理行為為對象，開(kāi)展包括規內部規章制度的制定、風(fēng)險識別、合規審查、風(fēng)險應對、責任追究、考核評價(jià)、合規培訓等有組織、有計劃的管理活動(dòng)。
三、內部控制是合規管理的集成和貫通
內部控制管理的控制矩陣和流程體系，由各項合規要求組成，但相較于合規更注重執行的過(guò)程，內部控制貫穿決策、執行和監督全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項；在全面控制的基礎上，更為關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域；在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監督，同時(shí)兼顧運營(yíng)效率；并權衡實(shí)施成本與預期效益，強調以適當的成本實(shí)現有效控制。
合規注重結果，而內控重視流程。內部控制通過(guò)內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內部監督等要素來(lái)建立與實(shí)施有效的內部控制，以提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力。
四、全面風(fēng)險管理是風(fēng)險管控的形式
指引中所稱(chēng)的全面風(fēng)險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統和內部控制系統，從而為實(shí)現風(fēng)險管理的總體目標提供合理保證的過(guò)程和方法。
如果說(shuō)合規是身體內的白細胞，是我們對抗病菌的“衛士”；那么內控就好比是人體內的血液系統，通過(guò)循環(huán)，為身體的各個(gè)器官輸送養份，提供動(dòng)力機制；而全面風(fēng)險管理就是全身的免疫系統，時(shí)刻為身體運行防御調節，保駕護航。三者密不可分，相互依存。
xx將建立健全以風(fēng)險管理為導向、合規管理監督為重點(diǎn)，嚴格、規范、全面、有效的內控體系。具體來(lái)說(shuō)，我們應嚴格落實(shí)各項規章制度，將風(fēng)險管理和合規管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程，促使企業(yè)依法合規開(kāi)展各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)現“強內控、防風(fēng)險、促合規”的管控目標。從而促進(jìn)企業(yè)提升效率，創(chuàng )造價(jià)值，健康發(fā)展，行穩致遠！
企業(yè)內控心得體會(huì ) 2
20xx年5月4日，我作為xx集團市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中心的一名新員工，參加了開(kāi)發(fā)中心組織的內控培訓，對于我這樣一個(gè)剛從學(xué)校出來(lái)的應屆畢業(yè)生來(lái)說(shuō)，我認識到企業(yè)內部控制對企業(yè)運營(yíng)發(fā)展的重要意義，學(xué)習了關(guān)于企業(yè)內部控制的相關(guān)知識，受益匪淺。
內部控制，旨在實(shí)現控制目標的過(guò)程。對于企業(yè)的運營(yíng)發(fā)展來(lái)說(shuō)，有利于提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平，防控風(fēng)險；對外則滿(mǎn)足外部監管機構的要求。對于市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的內部市場(chǎng)控制，其流程包含市場(chǎng)調研、申報審批、投標過(guò)程管理、標書(shū)評價(jià)、獎勵管理和國際市場(chǎng)管理。
內部控制是為了實(shí)現目標所歷經(jīng)的.過(guò)程，這個(gè)過(guò)程是隨著(zhù)市場(chǎng)的變化、企業(yè)戰略發(fā)展規劃的變化而變化，并沒(méi)有一個(gè)定論。內部控制不僅僅是制度控制，其體系建設是以風(fēng)險為向導，以流程為對象，以控制為手段，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實(shí)現控制制度化，制度流程化，流程崗位化。
雖然說(shuō)內部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內部控制中很重要的一部分。企業(yè)經(jīng)營(yíng)的所有環(huán)節和從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的參與者是人，因此內部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門(mén)有條不紊正常運營(yíng)。
因此，對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)，增強責任意識是重點(diǎn)，更要不斷學(xué)習新的知識，不斷充實(shí)自己。因企業(yè)規模會(huì )越來(lái)越大，企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式也會(huì )發(fā)生很大轉變，對于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰，所以我更要有積極地工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動(dòng)意識，不管在工作中遇到什么樣的問(wèn)題，都要想辦法解決問(wèn)題，完成任務(wù)。完成任務(wù)不等于結果，領(lǐng)導把任務(wù)交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結果。不找理由，不找借口，努力完成任務(wù)，收獲成果。
企業(yè)內控心得體會(huì ) 3
眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(cháng)的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統。因此，欲使農村信用社不斷成長(cháng)壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統——內控制度建設，以保證農村信用社的穩健發(fā)展。農村信用社盡快建立起規范、科學(xué)而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現預定發(fā)展戰略目標和防范金融風(fēng)險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；二是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)目標的全面實(shí)現；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩健運行。
我區聯(lián)社開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項內控制度，提高全體員工團結務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿(mǎn)腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發(fā)展提供有力的保障�，F就案件專(zhuān)項治理情況談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、當前內控制度存在的問(wèn)題
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風(fēng)險、內控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規模的擴張，造成違規違章現象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標布置的較多，對完成任務(wù)的過(guò)程和手段檢查不夠。
3、稽核、監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實(shí)�；�、監察部門(mén)不能起到查錯防漏、糾正違規、強化管理、控制風(fēng)險的作用。內部稽核、監察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應的制約措施。
4、現行的內控制度不健全，不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過(guò)去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動(dòng)，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶(hù)，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問(wèn)題，都說(shuō)明了內控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問(wèn)題。有的領(lǐng)域、有的崗位內控環(huán)節至今還處于真空。
5、風(fēng)險控制系統不健全，對內部控制的評價(jià)與監督不夠。風(fēng)險控制是金融機構內部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區農村信用社以整體風(fēng)險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系。管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險度管理，對計算機系統的'風(fēng)險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。
二、本人的體會(huì )
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果。如果說(shuō)設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識牢固樹(shù)立之日，才是內部控制運行完全到位之時(shí)。
增強自律意識，從基本面來(lái)看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強兩級經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。
企業(yè)內控心得體會(huì ) 4
近期我參加了醫院組織的有關(guān)內部控與內審的兩次培訓，通過(guò)老師對有關(guān)知識的講解，結合案例的分析，使我對醫院內審與內部控制有了更全面的認識，業(yè)務(wù)能力得到了進(jìn)一步的提升。
醫院內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發(fā)展戰略、人力資源、社會(huì )責任、醫院文化、資金活動(dòng)、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、醫院運營(yíng)等各部分組成，每一部分都是不可或缺的，都是醫院內部控制正常運行的必要條件。通過(guò)這幾次培訓學(xué)到了很多知識，受益匪淺�，F有幾點(diǎn)體會(huì )與大家分享：
1、醫院內部控制是一種保障機制，單位為了實(shí)現控制目標，通過(guò)制定制度、實(shí)施措施和執行程序，對經(jīng)濟活動(dòng)的風(fēng)險進(jìn)行防范和管控，同時(shí)控制偏離組織的.風(fēng)險。通過(guò)學(xué)習深刻理解了內控就是管理而且是精細化管理，是制衡機制也是自律機制。內部控制的核心是相互制衡，分事行權、分崗設權、分級授權，不相容職務(wù)分離，授權批準控制。內控是一種自我完善機制，強調的是“內”而不是“外”。
2、通過(guò)學(xué)習深刻明白了內審與內控的關(guān)系，內審與內控相輔相成。內部控制和內審都來(lái)源自單位的內部，是緊密聯(lián)系、互動(dòng)的本質(zhì)關(guān)系，相互交融發(fā)展。內部控制是內審的審計對象，同時(shí)內部控制鞏固了內部審計的作用。內控不是目的，是借助內控提升管理。內控并非萬(wàn)能，不當用權會(huì )使內控失敗，成本效益會(huì )影響內控成果，內部審計是對內部控制、風(fēng)險管理與治理進(jìn)行評價(jià)，確保組織正常運營(yíng)，保證不偏離醫院總的戰略目標。
3、深刻理解了內審、內控、風(fēng)控在醫院各個(gè)管理階層作用，風(fēng)控主要圍繞醫院戰略經(jīng)營(yíng)目標，“自上而下”地辨識、評估、分析風(fēng)險，并提出風(fēng)險預警防范和應急管理的策略和措施。內控主要從流程合規、反舞弊角度出發(fā)，“自下而上”地診斷招標采購、銷(xiāo)售、資金等具體運營(yíng)流程中的內部控制缺陷，并進(jìn)行整改。內部審計是對組織中各類(lèi)業(yè)務(wù)和控制進(jìn)行獨立評價(jià)，以確定是否遵循公認的方針和程序，是否符合規定和標準，是否有效和經(jīng)濟的使用了資源，是否在實(shí)現組織目標。內審、內控和風(fēng)控對單位的運營(yíng)就是一種制衡，對人的制衡，對事的制衡，對利益的制衡，制衡之外是對組織健康發(fā)展的一種促進(jìn)。
4、學(xué)無(wú)止境，內審、內控制對于一個(gè)單位至關(guān)重要，接下來(lái)我應該努力加強提升的方面很多，提高實(shí)際運用、分析這方面的能力，通過(guò)平時(shí)對案例的分析討論思考總結經(jīng)驗，另外要通過(guò)實(shí)際調查、參與內部控制成果的審理，加強學(xué)習內審知識，鞏固工作中積累的心得并切實(shí)運用與工作，為醫院的蓬勃發(fā)展助力！
企業(yè)內控心得體會(huì ) 5
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的.不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
企業(yè)內控心得體會(huì ) 6
近年來(lái)，省行不斷推進(jìn)各項規章制度用以規范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個(gè)前提”，“三個(gè)最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導；到開(kāi)展“兩加強、兩遏制”活動(dòng)；到導入 “網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售服務(wù)流程版”的規范動(dòng)作；再到落實(shí)“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”；最后到“銀監會(huì )20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”。無(wú)一例外是為了教育我們要高度重視合規經(jīng)營(yíng)與內控風(fēng)險不可或缺的重要性。通過(guò)這些制度的滲透，使我對依法合規經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學(xué)習的收獲，談?wù)勎业囊?jiàn)解及心得體會(huì )：
(1)認清形勢，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強調思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅守正直誠實(shí)的本分，利益的'誘惑及權勢的威壓。合規教育活動(dòng)讓我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
(2)加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們進(jìn)行合規操作的前提，是我們百年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財經(jīng)理，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財條線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)及管理工作，面向客戶(hù)時(shí)，如若在銷(xiāo)售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險、未按規范動(dòng)作進(jìn)行銷(xiāo)售、未留存必要的銷(xiāo)售單據或錄音等等，必定會(huì )給今后的工作帶來(lái)隱患。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么任何人都無(wú)機可乘，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時(shí)也保護了自己。
(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)在持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
(4)強化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作。對崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審 查和按流程規定辦理。
(5)深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化風(fēng)險防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
各項規章制度就是一道道高壓線(xiàn)，時(shí)刻在提醒著(zhù)我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領(lǐng)導的責任，也不只是某個(gè)部門(mén)的職責，內控是一個(gè)單位內部各個(gè)部門(mén)、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節、各個(gè)流程、每個(gè)層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規章制度的執行者，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān)！我們一線(xiàn)員工就是第一道防線(xiàn)，要掌握各項法律法規、規章制度、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運用到業(yè)務(wù)操作中去，知道一項業(yè)務(wù)應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規操作與違規操作之間，有一個(gè)清清楚楚的界限。
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合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內控與合規建設年”活動(dòng)，作為一名普通柜員的我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及農行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋農業(yè)銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)的.重大性及緊迫性。通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：
一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，嚴于守紀，做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制。
二是：提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行信貸業(yè)務(wù)的職責。
三是：加強各項規章制度及手續的落實(shí)。加強“三查”制度的落實(shí)，事前調查，結合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續，以促進(jìn)辦理前的規范化及制度化；嚴格事中審查環(huán)節、對不符合規定的一律給予退回，保證在事中環(huán)節不存在隱患和出現漏洞；事后整改放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過(guò)這次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。我通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
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王老師把內控管理講得文思泉涌，滔滔不絕；但無(wú)論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。通過(guò)這次培訓，使我對企業(yè)內控管理有了更加深刻的認識。
首先，規范是防范操作風(fēng)險的需要。全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為成本控制、風(fēng)險控制、是企業(yè)核心要素具有一定關(guān)系，能為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的內控管理能將不合規的風(fēng)險消除于無(wú)形。
其次，規范是完善內控制度體系的需要。企業(yè)賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的'每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的員工。所以企業(yè)的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。
那么，怎樣才能使內控管理深入人心，我認為主要以下幾個(gè)方面：一要執行能力到位。根據自身建立以提高執行力為目標的制度體系。加大制度的執行力度，引導員工由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。
二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合理內控程序以及合理內控流程及員工行為準則等合理合規的指南。
三是培養員工良好習慣，堅持按照內控操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。
四是監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。內控管理落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。
五是對內控管理工作做得好給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行內控工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。
六要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，引以為鑒。黨員、領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做好帶頭作用。
企業(yè)內控心得體會(huì ) 9
在前段時(shí)間對內控合規文化的學(xué)習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控經(jīng)營(yíng)相伴，推進(jìn)合規文化建立必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作場(chǎng)面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習的幾點(diǎn)見(jiàn)解。
一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規文化建立的倡導者，籌劃者、推動(dòng)者。要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識構造，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速開(kāi)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)安康有效開(kāi)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規文化建立的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建立中去，增強內控管理意識，狠抓根底管理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效開(kāi)展機制的需要。
企業(yè)合規文化教育建立是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開(kāi)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠開(kāi)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的'業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，堅決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。
一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的平安性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而無(wú)視風(fēng)險防范和內控機制建立的傾向。
二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度標準日常行為。要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)標準業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的平安性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵抗各種腐朽思想的侵蝕。
企業(yè)內控心得體會(huì ) 10
最近我們銀行出現了一些問(wèn)題，雖然問(wèn)題出現在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現，著(zhù)重說(shuō)明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問(wèn)題，也有工作上的問(wèn)題，但根本是平時(shí)對學(xué)習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會(huì )計，要從出現的問(wèn)題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹(shù)立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實(shí)現“內控防風(fēng)險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹(shù)立現代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現代銀行經(jīng)營(yíng)機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現健康持續發(fā)展。
為吸取教訓，防止此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續發(fā)展。
一是加強金融風(fēng)險意識。
每個(gè)員工要努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。
二要加強自身建設。
每個(gè)員工要認真學(xué)習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的'不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴格執行各項工作制度。
工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到工作實(shí)處。
四要具有符合銀行系統實(shí)際的內控文化。
每個(gè)員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長(cháng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。
每個(gè)員工要理解和掌握內控要點(diǎn)，結合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現并消除存在的金融風(fēng)險，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
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