案件防控心得體會(huì )
當我們受到啟發(fā),對學(xué)習和工作生活有了新的看法時(shí),可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái),這樣可以不斷更新自己的想法。那么心得體會(huì )到底應該怎么寫(xiě)呢?下面是小編為大家整理的案件防控心得體會(huì ),歡迎閱讀與收藏。
案件防控心得體會(huì )1
近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習活動(dòng),經(jīng)過(guò)觀(guān)看視頻,并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景,對案件防控意識有了更深一層的認識,F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì ),也是我對此次學(xué)習活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。
近年來(lái),金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,防案形勢十分嚴峻?v觀(guān)金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:一、是員工法紀意識差,教育乏力。俗話(huà)說(shuō),千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(cháng),絕大多數員工身處最基層,長(cháng)期以來(lái),規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)意義,久而久之,員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺(jué)性和防腐拒變本事差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。二、是防患意識不強,管理乏力。近幾年來(lái),大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān),尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內部管理、安全教育和職責意識,有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習。三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現,發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現了,也下達了整改通知,但對落實(shí)情景沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最終導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個(gè)方面看,本人認為:
要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:
一、加強銀行內部風(fēng)險防控
(一)嚴格堅持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
(三)大額儲戶(hù)必須要留有客戶(hù)的電話(huà),及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對賬,對客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話(huà)號碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)確認,確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內,現場(chǎng)復核,確認業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓,異常是新上崗人員,要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎知識和案防知識的培訓,異常是新上崗人員,要重點(diǎn)加強崗位職責流程知識的培訓。學(xué)習研究監管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。 (八)充分發(fā)揮錄像監控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實(shí)時(shí)查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān),經(jīng)過(guò)不斷的學(xué)習相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工僅有不斷增強遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結合自身崗位的實(shí)際情景,認真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關(guān)金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的.方向,才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規操作,消除案件隱患,才能到達有效地目標。相信我們每位員工都會(huì )遠離金錢(qián)的誘惑,共同創(chuàng )造出一個(gè)和諧、合規的工作環(huán)境。
同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,案件防控就會(huì )事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習,提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規
無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來(lái),明確崗位職責,增強自我執行制度的自覺(jué)性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)纫芎米晕遥?小時(shí)以外也要管好,堅決抵制種種違規違法不良行為的發(fā)生。 三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習
身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范本事,全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:僅有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng )新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù),贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。
經(jīng)過(guò)此次的案件防控學(xué)習活動(dòng),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標準,找準了工作立足點(diǎn),增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識,經(jīng)過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習,對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)
務(wù)上的各種風(fēng)險增強本事,進(jìn)取規范操作行為和消除風(fēng)險隱患?傊,在工作中要嚴格遵守各項規章制度,嚴格要求自我,不斷提高自我的風(fēng)險意識,警惕思想,堅定信念,合規辦事,杜絕一切違規和風(fēng)險。
案件防控心得體會(huì )2
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)的開(kāi)展,我們認真學(xué)習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規行為積分管理實(shí)施細則》(試行)《中國農業(yè)銀行會(huì )計主管內控操作手冊》《關(guān)于加強會(huì )計內控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監會(huì )防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習,提高了思想認識,充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)的重要好處。
加強內部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險,是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專(zhuān)項治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項長(cháng)期的綜合工程。結合這次學(xué)習,以下心得體會(huì )。
一、加強員工教育,營(yíng)造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規培訓與警示教育相結合,強化員工教育。為讓
全行每一位員工了解內控管理中存在的問(wèn)題、構成風(fēng)險的原因以及預防措施,堅持提示在前、預警在先,提高全員對會(huì )計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合,加強員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀(guān)念,規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關(guān)心職工工作生活相結合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線(xiàn)工作,條件相對較差、工作壓力和勞動(dòng)強度相對較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線(xiàn)人員應對面地共同查找內管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩定一線(xiàn)員工隊伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理,握高全員內控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風(fēng)險控制上出現問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責履行不到位,缺乏常抓不懈的機制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱。
加強精細化管理,提高對風(fēng)險的控制力。應對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細、措施求實(shí)、手段求新、
執紀求嚴的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細化管理水平的提升,加強會(huì )計內控管理體系建設,構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險點(diǎn)的檢查。完善制約機制,防范對賬風(fēng)險,明確職責義務(wù),加快對帳進(jìn)度,強化對賬管理,切實(shí)防范對賬風(fēng)險。關(guān)注細節,持續改善,提高管理效果,扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng )“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì )計內捏管理水平,強化全行創(chuàng )“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。
三、穩步推進(jìn)案件專(zhuān)項治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強化對專(zhuān)項治理活動(dòng)的領(lǐng)導、協(xié)調、督導工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細則,一級抓一級,層層抓落實(shí),有計劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項治理工作。強化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認真履行案件專(zhuān)項治理的職責,指導、督促本條線(xiàn)做好對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節的治理。強化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長(cháng)效機制的要求,在專(zhuān)項治理活動(dòng)中開(kāi)展對規章制度的專(zhuān)項清理、修訂和完善工作,構成用制度管人、按制度辦事的內控機制,對無(wú)章可循的,要抓緊制定規范的操作規程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區”;對不適應發(fā)展變化要求的現有規章要
及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續管理的.連續性和風(fēng)險的可控性。強化基礎管理工作,要把基礎管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環(huán)節和漏洞,要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。
制度是規范人的行為的保證,是相互控制的基礎,員工之間、部門(mén)之間、上下級之間要相互控制監督,建立一種制度防范長(cháng)效機制。強化職責意識教育,抓住時(shí)機,以高度的政治職責感,從本單位抓起,從自我做起,樹(shù)立服務(wù)意識、合規意識、品牌意識,做到科學(xué)發(fā)展、規范發(fā)展,透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng),到達全行員工合規經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強,實(shí)現案件專(zhuān)項治理的任務(wù)目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強化會(huì )計內控管理,深化內部機制改革,全面加強合規文化建設和執行力建設,努力實(shí)現“兩個(gè)控制”目標,確保各項經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩健運行。
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