企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告范文
工作在不經(jīng)意間已經(jīng)告一段落了，回想這一段時(shí)間的工作，獲得了成績(jì)，也存在著(zhù)問(wèn)題，是時(shí)候仔細地寫(xiě)一份自查報告了。那么一份詳細的自查報告要怎么寫(xiě)呢？以下是小編整理的企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告1
為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《關(guān)于開(kāi)展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì )出人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數量39戶(hù)，單位銀行結算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬(wàn)元，貼現14筆，共計5924萬(wàn)元。
二、具體情況
�。ㄒ唬┿y行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我部銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
�。ǘ┿y行結算賬戶(hù)的使用情況
1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。
2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設臵為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。
5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。
�。ㄈ┢睋䴓I(yè)務(wù)自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。
2、我部結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時(shí)糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時(shí)，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。
�。ㄋ模┲Ц断到y自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前臵機上授權，處理時(shí)間控制在十分鐘之內。
2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當日進(jìn)行回復。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。
以上報告，如有不妥，請指正。
企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告2
一、賬戶(hù)管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，加強開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對客戶(hù)身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識別，積極做好客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責。
四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。
五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對賬單，進(jìn)行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內外賬務(wù)相符。
二、完善內控制度，規范崗位職責
按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶(hù)對賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權責分明，責任清晰。同時(shí)對會(huì )計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險
通過(guò)本次檢查，對開(kāi)戶(hù)申請、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項規章制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴格按照操作規程，規范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。
在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導，對賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進(jìn)一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告3
為了加強銀行結算帳戶(hù)管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則〉和〈人民幣銀行賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區聯(lián)社及時(shí)轉發(fā)了文件，結合賬戶(hù)管理實(shí)施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專(zhuān)人對銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F檢查工作已經(jīng)結束匯報如下：
一、基本情況
我區信用社20xx年4月共有單位銀行結算帳戶(hù)1172個(gè)，其中，基本帳戶(hù)964個(gè)、一般帳戶(hù)60個(gè)、專(zhuān)用帳戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)�，F有的銀行結算帳戶(hù)中，由于各種原因，未辦理開(kāi)戶(hù)許可證的帳戶(hù)404個(gè)，其中基本帳戶(hù)353個(gè)，一般帳戶(hù)19個(gè)，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規定的賬戶(hù)13個(gè)，轉入久懸未取戶(hù)240個(gè)。
二、具體情況
〈一〉銀行結算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我區信用社銀行結算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的銀行結算帳戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。
3、大部分社的銀行結算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
4、開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù)，絕大多數有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
〈二〉銀行結算賬戶(hù)的使用情況
1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現金大多能按照規定執行。
2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規支取現金的行為。
3、單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
三、存在問(wèn)題
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責任不清，賬戶(hù)資料保管不善等，使銀行結算賬戶(hù)資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時(shí)報送人行批準核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
3、個(gè)別社的'專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶(hù)資料年審，部分存款人賬戶(hù)信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施針
對自查中發(fā)現的問(wèn)題和我區農村信用社的實(shí)際情況，準備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》，按照實(shí)施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶(hù)管理的合法合規。
2、對未經(jīng)人行批準開(kāi)立的部分銀行結算賬戶(hù)，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶(hù)手續。
3、對臨時(shí)賬戶(hù)超過(guò)一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結算賬戶(hù)，通知存款人予以銷(xiāo)戶(hù)或轉入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。
企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告4
根據縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結算賬戶(hù)自查活動(dòng)的通知》（農信聯(lián)發(fā)〔ⅩⅩ〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導高度重視，及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習，同時(shí)開(kāi)展一次人民幣銀行結算賬戶(hù)自查活動(dòng)，現在將自查情況匯報如下：
一、為確保此項工作有序開(kāi)展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶(hù)自查小組：
人民幣銀行結算賬戶(hù)自查情況：
銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)內控管理：
1、明確專(zhuān)人負責銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理；實(shí)行復核制度，防止銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理“一手清”。
2、賬戶(hù)管理系統二級操作員與三級操作員分開(kāi)，各司其職。
3、執行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度；建立銀行結算賬戶(hù)檔案，并按規定由專(zhuān)人保管。
4、對銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
5、規定與存款人進(jìn)行對賬，執行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規定。
銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理情況：
1、對存款人提交的申請書(shū)填寫(xiě)事項和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規性進(jìn)行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權利與義務(wù)。
3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規開(kāi)立核準類(lèi)賬戶(hù)（基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)）的情況。
4、不存在為存款人違規開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的情況。
5、為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)按規定及時(shí)書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。
6、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。
銀行結算賬戶(hù)的使用情況：
1、單位銀行結算賬戶(hù)不允許自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日內辦理付款業(yè)務(wù)。
2、一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現金支取。
3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)按國家現金管理規定和賬戶(hù)使用規定支取現金。四賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問(wèn)題
1、對銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，但對未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
2、賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過(guò)年檢的銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，不能通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
2、按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結算賬戶(hù)管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》等有關(guān)規定，但自查開(kāi)展的自查過(guò)程中，距《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》工作部署，積極開(kāi)展人民幣銀行結算賬戶(hù)各項工作。
【企業(yè)銀行結算賬戶(hù)自查報告范文】相關(guān)文章：
2017會(huì )計從業(yè)資格考試《財經(jīng)法規》考點(diǎn)之銀行結算賬戶(hù)08-29
企業(yè)開(kāi)設基本賬戶(hù)應提供給銀行的材料05-05
會(huì )計實(shí)操-企業(yè)進(jìn)行銀行結算方式必須注意的10-06
銀行開(kāi)賬戶(hù)英語(yǔ)口語(yǔ)10-22
珠海職工養老保險個(gè)人賬戶(hù)結算辦理時(shí)限03-13
珠海職工養老保險個(gè)人賬戶(hù)結算辦理流程03-13
深圳企業(yè)如何開(kāi)通公積金賬戶(hù)03-12