[精華]信貸自查報告15篇

　　在生活中，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，不同的報告內容同樣也是不同的。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編為大家整理的信貸自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

信貸自查報告1

　　為貫徹落實(shí)20xx年銀監局對我行信貸業(yè)務(wù)的轉項治理工作。我行信貸人員積極開(kāi)展學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況與總體評價(jià)

　　1、通過(guò)自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶(hù)的角度去想問(wèn)題、做工作，不計較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)是恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻，能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。

　　2、恪守規章制度

　　能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程中，嚴格按規章制度進(jìn)行貸款調查、審查審批，無(wú)違規放貸行為。對于調查中存在的風(fēng)險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現存在問(wèn)題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。

　　二、自查發(fā)現存在的問(wèn)題

　　1、學(xué)習信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開(kāi)展的信貸業(yè)務(wù)基礎上，信貸員均為新培訓上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認知方面不夠深入，對客戶(hù)的風(fēng)險把控能力不足。

　　2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。

　　3、工作缺乏創(chuàng )新，按部就班；許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀(guān)。

　　三、案例分析

　　1、我行自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶(hù)還款意愿良好且還款正常，貸款確定用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規操作行為。

　　2、經(jīng)自查，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況穩定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類(lèi)偏差的現象。

　　3、信貸員整理檔案過(guò)程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書(shū)寫(xiě)錯誤，部分資料未按銀監局的規范要求整理。自查出的問(wèn)題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規范、整潔。在以后的'工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節。

　　四、下一步改進(jìn)措施和有關(guān)建議

　　在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。

　　今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸學(xué)習，不斷為自己充電。二是進(jìn)一步提高風(fēng)險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處，在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。

信貸自查報告2

　　為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行。我行進(jìn)行了嚴格規范的自查行動(dòng)。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程

　　按照最新文件規定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會(huì )、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作

　　自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反對洗錢(qián)等進(jìn)行自查;對內外賬務(wù)核對、開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規性進(jìn)行自查，找出了存在問(wèn)題的原因，糾錯整改，使我們每個(gè)柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時(shí)，在此基礎上，我們都作出了。真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細節進(jìn)行自查，按時(shí)上報自查報告，準確、及時(shí)地反映自查發(fā)現問(wèn)題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類(lèi)似問(wèn)題。

　　自查服務(wù)形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統一著(zhù)裝，樹(shù)立新形象”的要求，對各柜員“統一著(zhù)裝，微笑服務(wù)”執崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話(huà)，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現“合規管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏(yíng)”通過(guò)全面清查，找準問(wèn)題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的'監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發(fā)展。

　　第三，加強學(xué)習，提高風(fēng)險防控能力

　　為使活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來(lái)，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習，并做好學(xué)習筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習內容包含現代化支付業(yè)務(wù)操作規程、反對洗錢(qián)操作規程等等，大大提高了我們作為一線(xiàn)柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規防控風(fēng)險、合規保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著(zhù)裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì )風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹(shù)立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長(cháng)效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

　　第四，整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展合規文化建設年活動(dòng)，將合規文化建設工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　　(一)加強學(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，通過(guò)學(xué)習SC6000系統業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規文化建設年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。

　　(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創(chuàng )造價(jià)值、合規保障發(fā)展”的重要性。

　　(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　　(四)以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

　　信貸員自查報告6

　　職工某某，男，現年52歲，現崗位：某某支行信貨員�，F將本人多年來(lái)是否遵守法律法規、行業(yè)自律規苊、金融規章制度的情況和是否存在違法違規行為情況報告以下：

　　一、認真學(xué)習和執行國家信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動(dòng)性、效益性。

　　二、根據監管規定和我行風(fēng)險控制要求，對客戶(hù)所在區域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔保物等的情況能進(jìn)行盡職調查。

　　三、嚴格按照貸款操作流程，嚴把客戶(hù)準入關(guān)，發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。做到在授權范圍內貸款營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)統一授信工作，不內外勾結，辦理虛假評級授信。

　　四、堅持貸款“三査”制度，收集客戶(hù)資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地察看，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶(hù)相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請。

　　五、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實(shí)地察看調査，并到相關(guān)部門(mén)辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押，不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

　　六、嚴格堅持貸款第一責任人制度，做到包放、包收、包管理、包效益，不辦理關(guān)系、人情、超權限、逆程序、違規貸款......

　　七、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款，確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。做好貸后的跟蹤檢查，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)要求，認真做好貸款分類(lèi)工作和風(fēng)險預警。

　　八、能做到：愛(ài)國、愛(ài)行、愛(ài)崗，敬業(yè)樂(lè )業(yè)、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、冒名貸款、違法貸款，無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規行為。

信貸自查報告3

　　根據聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規范行為、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書(shū)所列排查內容，對個(gè)人在工作中存在的問(wèn)題充分暴露，深挖根源，充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個(gè)人通過(guò)這項活動(dòng)的開(kāi)展，通過(guò)這次對存在問(wèn)題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結。

　　一、學(xué)習上。

　　作為一名信貸人員，我在平時(shí)的工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的.需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。

　　二、思想上。

　　三項治理工作在我縣信合系統已開(kāi)展了將近兩年的時(shí)間，各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

　　三、信貸管理上。

　　自調入xx社以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理XX手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，一些幾千元額度的小額XX，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒(méi)有更為細致的調查。此一問(wèn)題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規行為，降低XX風(fēng)險。

　　四、內控制度的執行上。

　　多年來(lái)始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問(wèn)題上出現漏洞，如在安全制度的執行上，信貸室的后門(mén)總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內，容易造成隱患;在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為;無(wú)截留XX本息行為、擅自?huà)煜⒌冉?jīng)營(yíng)違規行為;無(wú)虛報費用，私設小金庫待為;無(wú)擅自罰款，亂收手續費行為。

　　五、工作作風(fēng)上。

　　我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現象，規請領(lǐng)導與同事們監督。

　　此項工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)此次三項治理工作的開(kāi)展，通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。

信貸自查報告4

　　根據聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規范行為、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書(shū)所列排查內容，對個(gè)人在工作中存在的問(wèn)題充分暴露，深挖根源，充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個(gè)人通過(guò)這項活動(dòng)的開(kāi)展，通過(guò)這次對存在問(wèn)題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結。

　　一、學(xué)習上。

　　作為一名信貸人員，我在平時(shí)的工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。

　　二、思想上。

　　三項治理工作在我縣信合系統已開(kāi)展了將近兩年的時(shí)間，各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

　　三、信貸管理上。

　　自調入xx社以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒(méi)有更為細致的調查。此一問(wèn)題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規行為，降低貸款風(fēng)險。

　　四、內控制度的執行上。

　　多年來(lái)始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問(wèn)題上出現漏洞，如在安全制度的執行上，信貸室的后門(mén)總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內，容易造成隱患;在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為;無(wú)截留貸款本息行為、擅自?huà)煜⒌冉?jīng)營(yíng)違規行為;無(wú)虛報費用，私設小金庫待為;無(wú)擅自罰款，亂收手續費行為。

　　五、工作作風(fēng)上。

　　我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財產(chǎn)的`行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現象，規請領(lǐng)導與同事們監督。

　　此項工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)此次三項治理工作的開(kāi)展，通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。

信貸自查報告5

　　職工小華，男，現年52歲，現崗位：xx支行信貨員�，F將本人多年來(lái)是否遵守法律法規、行業(yè)自律規苊、金融規章制度的情況和是否存在違法違規行為情況報告以下：

　　一、認真學(xué)習和執行國家信貸政策和信貸管理根本制度，做好信貸效勞工作，確保信貸資金的平安性、流動(dòng)性、效益性。

　　二、根據監管規定和我行風(fēng)險控制要求，對客戶(hù)所在區域的.信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔保物等的情況能進(jìn)行盡職調查。

　　三、嚴格按照貸款操作流程，嚴把客戶(hù)準入關(guān)，開(kāi)展優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。做到在授權范圍內貸款營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)統一授信工作，不內外勾結，辦理虛假評級授信。

　　四、堅持貸款“三査〞制度，收集客戶(hù)資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地觀(guān)察，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶(hù)相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請。

　　五、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實(shí)地觀(guān)察調査，并到相關(guān)部門(mén)辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押，不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

　　六、嚴格堅持貸款第一責任人制度，做到包放、包收、包管理、包效益，不辦理關(guān)系、人情、超權限、逆程序、違規貸款......

　　七、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款，確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。做好貸后的跟蹤檢查，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)要求，認真做好貸款分類(lèi)工作和風(fēng)險預警。

　　八、能做到：愛(ài)國、愛(ài)行、愛(ài)崗，敬業(yè)樂(lè )業(yè)、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、冒名貸款、違法貸款，無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規行為。

信貸自查報告6

　　按照省聯(lián)社《關(guān)于對公約、行業(yè)標準貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》的要求，信貸部緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境，塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓學(xué)習，宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)公約和行業(yè)標準，現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織，深入學(xué)習。

　　1. 認真組織員工學(xué)習公約和行業(yè)標準

　　近年來(lái)，信貸部依據聯(lián)社轉發(fā)的中國銀行業(yè)公約、工作指導和服務(wù)規范，認真組織員工進(jìn)行了深入研討和學(xué)習，并依據這些行業(yè)標準和公約，積極開(kāi)展工作，從而保證了本部門(mén)服務(wù)管理職能的層次性和人員配備的合理性，并使服務(wù)管理工作延伸到基層社各管理機構。

　　信貸部制定了詳細的信貸管理制度體系，力求為客戶(hù)提供全方位的服務(wù)，不斷提高服務(wù)層次，提高服務(wù)效率，并對相關(guān)部門(mén)和人員實(shí)行了服務(wù)評價(jià)制度，建立了投訴受理工作機制。我部結合省聯(lián)社企業(yè)文化落地活動(dòng)，加強對從業(yè)人員的職業(yè)道德行為規范教育和培訓，注重樹(shù)立本部門(mén)的良好作風(fēng)和文明形象，力求向客戶(hù)提供文明規范的'服務(wù)。

　　2. 信貸部以公約和行業(yè)標準為自己的行為和服務(wù)準則，以學(xué)習公約和行業(yè)標準促服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)發(fā)展，倡導文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)第一，倡導工作質(zhì)量第一和客戶(hù)第一，在工作中突出信貸對三農、對中小企業(yè)和對地方經(jīng)濟的支持力度，贏(yíng)得社會(huì )輿論的普遍贊揚和好評。

　　二、檢查中發(fā)現的主要問(wèn)題

　　1. 優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作還有待進(jìn)一步加強，思想認識有待進(jìn)一步提高；

　　2. 業(yè)務(wù)流程整合及工作效率應進(jìn)一步提高；

　　3. 大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強。為客戶(hù)服務(wù)的格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強與提高的地方。

　　4. 依法合規經(jīng)營(yíng)，加強風(fēng)險控制的任務(wù)還很繁重。

　　三、 下一步打算及措施

　　1. 進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎，突出服務(wù)規范，提高服務(wù)水平，進(jìn)一步樹(shù)立農信社服務(wù)形象；

　　2. 繼續大力提高服務(wù)能力和手段，突出服務(wù)創(chuàng )造效益，為三農提供全方位服務(wù)；

　　3. 繼續做好依法合規經(jīng)營(yíng)，加強風(fēng)險控制。

信貸自查報告7

　　根據總行合規部門(mén)要求，現將風(fēng)險管理部合規風(fēng)險以及采取的措施報告如下：

　　一、 信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。

　　部分支行信貸發(fā)放未嚴格執行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識，甚至會(huì )出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實(shí)反映的瑕疵行為。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責，定期開(kāi)展風(fēng)險培訓工作。

　　二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。

　　一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來(lái)源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀(guān)原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì )造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去，協(xié)同審計稽核部門(mén)加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過(guò)標準行創(chuàng )建，發(fā)現問(wèn)題，積極督促進(jìn)行整改。

　　三、追求個(gè)人利益，忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。

　　個(gè)別信貸客戶(hù)經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實(shí)；對擔保公司擔保貸款、

　　小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著(zhù)風(fēng)險。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的'宣傳機制，嚴把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會(huì )風(fēng)氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法、黨風(fēng)廉政建設教育。第三，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓和法制教育，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì)。

　　四、各種違章違規貸款風(fēng)險情況。

　　受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：進(jìn)一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監管部門(mén)的文件精神，我部即將開(kāi)展了清理違章違規貸款的活動(dòng)。準備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設立舉報電話(huà),充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監督。并決定于20xx

　　年下半年開(kāi)展信貸專(zhuān)項檢查活動(dòng)，對轄區所有支行進(jìn)行信貸專(zhuān)項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門(mén)發(fā)現一筆查處一筆，絕不手軟。

　　五、信貸資料合規風(fēng)險以及采取的措施。

　　受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中，資料五花八門(mén)，未嚴格按照信貸合規的要求來(lái)收集辦理信貸資料。

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。

　　自年初以來(lái)我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點(diǎn)，先后對信貸檔案資料、分類(lèi)認定等多項資料進(jìn)行了統一。

　　六、信貸統計合規風(fēng)險以及采取的措施。

　　信貸部門(mén)報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專(zhuān)職的信貸統計人員，基本上均為信貸會(huì )計進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時(shí)有發(fā)生，

　　我部門(mén)針對此項合規風(fēng)險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質(zhì)量，充分發(fā)揮統計信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用，全面、真實(shí)、準確地為各級監督部門(mén)和內部決策提供第一手資料，根據省聯(lián)社統計工作“基礎工作抓規范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關(guān)規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。

信貸自查報告8

烏蘇市農村信用聯(lián)社：

　　為貫徹落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于加強銀行業(yè)標準化管理工作的有關(guān)精神，我社組織員工認真的學(xué)習了“陽(yáng)光信貸”。同時(shí)認真開(kāi)展自查工作，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性�，F將自查情況匯報如下：

　　一、我社組織員工認真學(xué)習“陽(yáng)光信貸工程”的實(shí)施細則，在學(xué)習”陽(yáng)光信貸“不僅簡(jiǎn)化了貸款手續，提升了貸款的透明度還優(yōu)化了貸款內外部環(huán)境。通過(guò)開(kāi)放辦貸，還加大了對外宣傳力度，客戶(hù)對自己在貸款過(guò)程中的責、權、利進(jìn)一步了解，還款的積極性和主動(dòng)性進(jìn)一步提高，也實(shí)現了農信社以人為本的管理理念，為實(shí)現信貸業(yè)務(wù)流程的'標準化奠定了基礎。在實(shí)施中，嚴格執行國家有關(guān)法律、法規和規章，在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì )公共、客戶(hù)和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內部控制機制，強化內控化建設，提升風(fēng)險管理能力。加強自我約束，實(shí)現自我管理，反對不正當競爭行為，提高我社公平對待消費者意識，規我社服務(wù)工作，保護消費者合法權益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。認真開(kāi)展我社治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作，維護金融市場(chǎng)秩序，全面提升我社服務(wù)質(zhì)量和水平，樹(shù)立我社良的社會(huì )形象，共同營(yíng)造良的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行業(yè)金融機構各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構建社會(huì )主義和諧社會(huì )。

　　二、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。在規化服務(wù)標準的具體學(xué)習措施上下功夫。為確保達標，我社制訂了具體的工作計劃，并按計劃完成了相應的學(xué)習。我社在有關(guān)利率、匯率、開(kāi)展中間業(yè)務(wù)、有關(guān)帳戶(hù)和現金管理等各項工作都嚴格遵守國家有關(guān)有關(guān)法律、法規和規章。建立健全以資本金管理為核心的約束機制。針對信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險等制定積極可行的防措施，及時(shí)、準確、充分地披露年度報告等信息，真實(shí)反映利潤及不良資產(chǎn)狀況。我社在員工業(yè)務(wù)辦理中，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規行為舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內容的社會(huì )主義榮辱觀(guān)，著(zhù)力推動(dòng)和諧社會(huì )建設。反對不正當競爭行為，維護正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。

　　三、我社在自查的過(guò)程中，發(fā)現存在的問(wèn)題。一是學(xué)習不夠深入，員工在學(xué)習中缺乏全面性。二是部分員工在優(yōu)服務(wù)方面對待顧客不夠積極主動(dòng)。

　　四、針對問(wèn)題，制定對策。堅持以人為本，與時(shí)俱進(jìn)，培育符合現代社會(huì )發(fā)展規律和具有時(shí)代特征的經(jīng)營(yíng)理念、企業(yè)精神、行為準則、道德規、價(jià)值觀(guān)念，全面形成體現我自治區農村信用社個(gè)性化的企業(yè)化。加強員工業(yè)務(wù)學(xué)習，規業(yè)務(wù)核算，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款誠信保障，杜絕違規不良貸款。創(chuàng )新組織結構，整治信用社環(huán)境。建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風(fēng)險防的長(cháng)效機制。加強企業(yè)化建設，打造具有信合特

　　色的企業(yè)化品牌。并對消費者進(jìn)行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業(yè)務(wù)知識，進(jìn)一步規市場(chǎng)秩序。

信貸自查報告9

　　近期開(kāi)展的黨員干部廉潔從政學(xué)習活動(dòng)，我認真學(xué)習，并積極參與，緊緊圍繞領(lǐng)導干部廉潔自律自查自糾活動(dòng)的各項重點(diǎn)內容，聯(lián)系思想工作實(shí)際，本著(zhù)有則改之、無(wú)則加勉的態(tài)度，按照會(huì )議上學(xué)習的“行政監察法、黨員干部監察條列”，照一照、想一想，看自己做得怎么樣，查找廉潔從政方面存在的薄弱環(huán)節和突出問(wèn)題，切實(shí)對照，逐一查擺。經(jīng)過(guò)自查自糾，盡管沒(méi)有發(fā)現廉潔從政方面有大的問(wèn)題，但卻起到了凈化思想，純潔心靈，進(jìn)一步改造世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、服務(wù)理念觀(guān)和推動(dòng)工作的作用�，F將主要自查自糾的主要情況匯報如下：

　　一、統一思想，提高認識。

　　通過(guò)參加本次干部廉潔自律自查自糾活動(dòng)，特別是進(jìn)一步學(xué)習了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》后，我深刻地認識到：加強干部廉政勤政建設，是全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)、構建社會(huì )主義和諧社會(huì )的必然要求，是適應新形勢新任務(wù)、推進(jìn)反腐倡廉建設、全面履行行業(yè)合規文化建設的必然要求。

　　二、遵守紀律，廉潔從政。

　　進(jìn)一步增強了紀律觀(guān)念，嚴格遵守了黨章和黨的紀律。通過(guò)加強黨性修養，增強了自律意識，自覺(jué)遵守了《廉政準則》和廉潔從政的各項規定，堅決地做到了在思想上、政治上、行動(dòng)上與聯(lián)社黨委保持高度一致，保證政令暢通。堅決糾正有令不行、有禁不止，以權謀私，不給好處不辦事，給了好處亂辦事等不正之風(fēng)。較好地做到了八小時(shí)之內愛(ài)崗敬業(yè)：悶心自問(wèn)自己的行為盡到了職責了沒(méi)有？上對得起黨的要求、下不愧百姓的期望沒(méi)有？八小時(shí)之外在法律和道德的范圍內活動(dòng)：深刻反省，作為一名黨員，“白天”能夠操守如玉，“晚上”能否依然清清白白？有效地做到了自重、自省、自警、自勵，嚴格地要求自己進(jìn)一步樹(shù)立廉潔奉公的良好形象。

　　三、勤潔踏實(shí)，敬業(yè)工作。

　　通過(guò)加強勤政建設促進(jìn)廉政建設，不斷提高了工作效率和服務(wù)水平，提高依規行事、依規辦事的能力和水平。在抓好落實(shí)上狠下功夫，在務(wù)求實(shí)效上狠下功夫，努力做出經(jīng)得起實(shí)踐檢驗的業(yè)績(jì)。堅決糾正辦事拖拉、推諉扯皮等不正之風(fēng)，做到勤奮敬業(yè)。

　　四、求真務(wù)實(shí)，開(kāi)拓創(chuàng )新。

　　進(jìn)一步樹(shù)立了科學(xué)發(fā)展觀(guān)，正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)和利益觀(guān)及“無(wú)功即是過(guò)”的工作理念，改進(jìn)工作方法，轉變工作作風(fēng)。積極發(fā)揚求真務(wù)實(shí)作風(fēng)，堅持一切從實(shí)際出發(fā)。堅決糾正形式主義、官僚主義和弄虛作假行為以及工作平庸、不求進(jìn)取、畏首畏尾等固步自封、小勝即安的不良作風(fēng)，倡導開(kāi)拓創(chuàng )新、勇于嘗試的.敢打猛沖勁頭，切實(shí)做到以飽滿(mǎn)旺盛的干勁和科學(xué)求實(shí)的奮斗精神，完成好本職工作。

　　五、存在的問(wèn)題與不足。

　　一是學(xué)習是個(gè)長(cháng)期的過(guò)程與積累我仍要努力，尤其是對廉潔從政的理論學(xué)習仍要加強，仍要提高廉潔從政政治理論水平，總結不足積累經(jīng)驗，分析問(wèn)題與解決問(wèn)題的能力不夠，把握工作的能力欠缺，導致出現有時(shí)窮于應付，工作重點(diǎn)不夠突出，工作的預見(jiàn)性、前瞻性、創(chuàng )新性不夠，工作成效不夠突出。

　　二是深入基層，調查研究不夠，致使業(yè)務(wù)不夠精通，工作效率不夠高，業(yè)務(wù)工作能力、說(shuō)話(huà)能力、組織協(xié)調能力都有待學(xué)習提高。

　　六、整改措施及下步打算。

　　一是對政治理論，特別是廉潔從政的知識理論要堅持做到勤學(xué)、精學(xué)、終身學(xué)，做到自覺(jué)加強學(xué)習，接受教育，不斷進(jìn)步。要進(jìn)一步加強自身的理論學(xué)習，用馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)武裝頭腦，提高政治素質(zhì)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應反腐倡廉工作不斷發(fā)展的需要，真正體現與時(shí)俱進(jìn)的要求。

　　二是要進(jìn)一步加強對反腐倡廉工作，增強工作的預見(jiàn)性、創(chuàng )新性和有效性。

　　三是要進(jìn)一步振奮精神，保持積極進(jìn)取的心態(tài)。以?shī)^發(fā)向上的精神，在廉潔從政的道路上把所從事的工作做得更好，更出色，以實(shí)際行動(dòng)建設我們美好家園。

信貸自查報告10

　　20xx年第二季度過(guò)去了，在聯(lián)社與信用社領(lǐng)導的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責，結合自身實(shí)際情況，立足“三農”，結合聯(lián)社下發(fā)的各項文件，結合我社的實(shí)際情況，順利完成了本季度的工作任務(wù)，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高。

　　這些日子以來(lái)，我對自身辦理的信貸業(yè)務(wù)，進(jìn)行了專(zhuān)項細致的自我檢查，主要在以下方面進(jìn)行了梳理檢查：

　　一、貸款業(yè)務(wù)操作情況。

　　1、貸款投向和對象的合規性。

　　所轄村客戶(hù)所從事行業(yè)均符合國家的產(chǎn)業(yè)政策和農信社的信貸政策，不存在向國家明令禁止的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)品和項目發(fā)放貸款�？蛻�(hù)及擔保人都具備主體資格，客戶(hù)及擔保人產(chǎn)權關(guān)系是否明晰。

　　2、貸款調查、審查、審批、發(fā)放的合規性

　　貸款申報、調查、審查、審批等環(huán)節均按規定要求進(jìn)行，不存在違規情況。貸款發(fā)放均在會(huì )計的監控審核下進(jìn)行。

　　3、擔保方式選擇及擔保管理的合規性

　　各項擔保貸款的擔保及擔保管理均符合聯(lián)社的各項規定；質(zhì)押物真實(shí)清楚，合法有效；保證人都具有保證能力，符合省聯(lián)社要求的保證條件。

　　4、貸后管理的'合規性。

　　貸后管理過(guò)程按要求管理，檢查頻率達到規定要求；嚴格堅持執行貸款按期結息制度，到期貸款力爭按期收回。

　　5、風(fēng)險處置的及時(shí)性。

　　對發(fā)現的借款人、擔保人的風(fēng)險，進(jìn)行了及時(shí)匯報和處置，有效防止了貸款損失。

　　6、農戶(hù)貸款管理制度落實(shí)情況。

　　嚴格按照規范的貸款對象、用途、操作流程、貸款證管理的要求加強農戶(hù)小額信用貸款的管理；發(fā)放農戶(hù)小額貸款前均對借款人資格

　　及條件（特別是其財產(chǎn)和收入情況）進(jìn)行了調查和審查。

　　在對自身信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查的同時(shí)，也發(fā)現了自身存在的一些問(wèn)題和不足，情況體現在如下：

信貸自查報告11

　　根據聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神，以規范行為、防范案件，查找問(wèn)題、解決問(wèn)題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書(shū)所列排查內容，對個(gè)人在工作中存在的問(wèn)題充分暴露，深挖根源，充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個(gè)人通過(guò)這項活動(dòng)的開(kāi)展，通過(guò)這次對存在問(wèn)題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結。

　　一、學(xué)習上。

　　作為一名信貸人員，我在平時(shí)的工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。

　　二、思想上。

　　三項治理工作在我縣信合系統已開(kāi)展了將近兩年的時(shí)間，各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

　　三、信貸管理上。

　　自調入xx社以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實(shí)合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒(méi)有完善，一些幾千元額度的小額，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒(méi)有更為細致的調查。此一問(wèn)題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規行為，降低風(fēng)險。

　　四、內控制度的執行上。

　　多年來(lái)始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。但仍在一些細節的問(wèn)題上出現漏洞，如在安全制度的執行上，信貸室的后門(mén)總是關(guān)不住，外人很容易進(jìn)入院內，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為；無(wú)截留本息行為、擅自?huà)煜⒌冉?jīng)營(yíng)違規行為；無(wú)虛報費用，私設小金庫待為；無(wú)擅自罰款，亂收手續費行為。

　　五、工作作風(fēng)上。

　　我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒(méi)有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無(wú)侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的.一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現象。在今后的工作中，一定杜絕此類(lèi)現象，規請領(lǐng)導與同事們監督。

　　此項工作的開(kāi)展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過(guò)此次三項治理工作的開(kāi)2、及時(shí)抓好“清非”化險和收息工作。年初做好“清非”總布署、總動(dòng)員，根據季節性收入情況及時(shí)落實(shí)清收工作，并于對蝦收入旺季組織了“百日清非”大行動(dòng)，不良貸款得到了有效控制，效益得到了明顯提高。

　　四、效益業(yè)績(jì)方面：

　　年底存款余額7430萬(wàn)元，凈增額324萬(wàn)元，完成計劃的85.3%，各項貸款余額5696萬(wàn)元，增加129萬(wàn)元，存貸76.66%，控制在合理比例之內；不良貸款余額2735萬(wàn)元，下降16萬(wàn)元，占比48%，下降1.4個(gè)百分點(diǎn)；利潤帳面數為25.2萬(wàn)元，（實(shí)際數為34.7萬(wàn)元）完成計劃的347%。

　　五、不足方面：

　　本人業(yè)務(wù)水平、管理能力不高，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，不良貸款居高不下，清收速度緩慢，“兩呆”貸款上升，潛在風(fēng)險加大，有超比例貸款企業(yè)四戶(hù)，資本充足率嚴重不足，賬面273萬(wàn)元的虧損額，辦公條件，防范設施及員工生活條件、工作環(huán)境沒(méi)有改善。

　　六、改進(jìn)措施：

　　加強自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，加大“清非”力度，尤其是清收“兩呆”貸款，努力扎實(shí)支持“三農”貸款，壓縮大額超比例貸款，增收節支，提高經(jīng)營(yíng)效益，提高資本充足率和貸款抵補率，盡快降低和化解風(fēng)險。

信貸自查報告12

　　為貫徹落實(shí)20xx年銀監局對我市行信貸業(yè)務(wù)的專(zhuān)項治理工作。我行信貸人員積極開(kāi)展學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、 自查情況與總體評價(jià)

　　1、通過(guò)自查我行全體信貸人員都能夠合規操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶(hù)的角度去想問(wèn)題、做工作。

　　2、不計較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻。

　　3、能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的.信貸人員。

　　恪守規章制度

　　能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴格遵守信貸員八不準和十嚴禁。 在辦理信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程中，嚴格按規章制度進(jìn)行貸款調查、審查審批，無(wú)違規放貸行為。對于調查中存在的風(fēng)險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現存在問(wèn)題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。

　　二、 自查發(fā)現存在的問(wèn)題

　　1、學(xué)習信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開(kāi)辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認知方面不夠深入，對客戶(hù)的風(fēng)險把控能力不足。

　　2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。

　　3、工作缺乏創(chuàng )新，按部就班;許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀(guān)。

　　三、 案例分析

　　1、 我行自查為xxxx，自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶(hù)還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險暴露的情況，信貸員嚴格按規章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規操作行為。

　　2、 經(jīng)自查，客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況穩定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現能力強，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類(lèi)偏差的現象。

　　3、 信貸員整理檔案過(guò)程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號書(shū)寫(xiě)錯誤，部分資料未按銀監局的規范要求整理。自查出的問(wèn)題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節。

　　四、 下一步改進(jìn)措施和有關(guān)建議

　　在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì )做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。

　　今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷為自己充電。二是進(jìn)一步提高風(fēng)險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。

信貸自查報告13

　　合規經(jīng)營(yíng)是辦理信貸業(yè)務(wù)的基本要求，信用風(fēng)險管理是確保我行信貸資產(chǎn)安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都必須符合相關(guān)的法律法規、信貸政策和監管制度要求。近日，x分行根據總行《關(guān)于開(kāi)展小企業(yè)業(yè)務(wù)合規風(fēng)險及信用風(fēng)險檢查的通知》的精神，結合自身實(shí)際情況，在轄內全面開(kāi)展了小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)項自查�，F就我行自查工作情況報告如下：

　　一、總體情況。

　　市分行領(lǐng)導高度重視此次自查工作，專(zhuān)門(mén)成立了由x副行長(cháng)任組長(cháng)、風(fēng)險主管參與指導，小企業(yè)中心、風(fēng)險部等部門(mén)負責人為成員的工作小組，認真梳理x年以來(lái)的各項信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節，嚴格按照總行“通知”要求和相關(guān)業(yè)務(wù)制度規定逐戶(hù)、逐個(gè)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行認真排查。本次共檢查了x年1月至今x筆信貸業(yè)務(wù)，金額共x萬(wàn)元，檢查覆蓋率達100%。針對檢查出現的問(wèn)題，我行采取了“不放過(guò)”的原則，明確責任，逐一落實(shí)核查、整改責任部門(mén)和責任人，并要求“風(fēng)險隱患不查清不放過(guò)、原因分析不透徹不放過(guò)、整改措施不落實(shí)不放過(guò)”，對存在的問(wèn)題，進(jìn)行全面整改，消除風(fēng)險隱患，進(jìn)一步提高了信貸經(jīng)營(yíng)管理水平。

　　二、發(fā)現問(wèn)題及整改情況。

　　問(wèn)題描述：

　　整改措施：

　　三、下一步措施。

　　通過(guò)本次自查，信貸人員的合規意識得到了增強；屢查屢犯的頑癥得到了整治；信貸基礎管理的薄弱環(huán)節得到了消除；風(fēng)險管理能力得到了提高。為了促進(jìn)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：

　　1、強化業(yè)務(wù)培訓。信貸經(jīng)營(yíng)環(huán)境越來(lái)越復雜，風(fēng)險管理的.要求越來(lái)越高。只有不斷提高客戶(hù)經(jīng)理的合規意識和風(fēng)險意識，才能適應小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理要求。為此我行將強化培訓，重點(diǎn)培訓信貸業(yè)務(wù)知識、宏觀(guān)政策、信貸政策和財務(wù)分析技術(shù),進(jìn)一步提高信貸人員的風(fēng)險意識，強化風(fēng)險監測、風(fēng)險預警和風(fēng)險處理的能力。同時(shí)加強對信貸人員業(yè)務(wù)交流，使每一位客戶(hù)經(jīng)理都能“明政策、知產(chǎn)品、用制度”，實(shí)現小企業(yè)工廠(chǎng)標準化作業(yè)、規化經(jīng)營(yíng)、動(dòng)態(tài)化監控、精細化管理。

　　2、強化責任意識。認真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規操作，使合規理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節。只有不斷加強信貸人員的責任意識，才能不斷提高我行的精細化管理水平。

　　3、培育合規化。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的基本要求，也是防金融案件的前提條件，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規化，增強員工的風(fēng)險防意識、制度執行意識、盡職履責意識和自我保護意識，讓合規的觀(guān)念和意識滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造時(shí)時(shí)合規、事事合規的良氛圍。

　　4、加強貸后管理。針對小企業(yè)規模小、資金流動(dòng)性變化快的特點(diǎn)，在貸后管理中要更加注重防和控制風(fēng)險。嚴格貸款“三查”制度，嚴格抵押擔保手續，嚴格小企業(yè)準入和退出制度。強化動(dòng)態(tài)監控與管理。如發(fā)現風(fēng)險信息，立即預警，并及時(shí)采取防、化解措施，確保信貸資金安全。

信貸自查報告14

　　今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則，以“樹(shù)立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿(mǎn)意為標準，以隊伍管理為重點(diǎn)，著(zhù)力解決與改革發(fā)展不相適應的作風(fēng)問(wèn)題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，創(chuàng )新工作機制，改進(jìn)工作作風(fēng)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高郵儲銀行社會(huì )滿(mǎn)意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　一、全面動(dòng)員做好宣傳發(fā)動(dòng)工作

　　(一)建立健全了行風(fēng)評議組織機構

　　市分行成立了xx行長(cháng)為組長(cháng)、其它行領(lǐng)導為副組長(cháng)、各部室負責人為成員的的行風(fēng)評議領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專(zhuān)班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領(lǐng)導直接抓、行評機構具體抓、其他部門(mén)配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。

　　(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動(dòng)

　　市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見(jiàn)，各縣(市)支行也結合當地實(shí)際，制定了具體實(shí)施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開(kāi)民主評議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì )，xx行長(cháng)作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評議為契機進(jìn)一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報告，市分行機關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì )。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監分局紀委書(shū)記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長(cháng)xxx出席了郵儲銀行動(dòng)員大會(huì )并作了重要講話(huà)。郵儲銀行今年被列為重點(diǎn)行評對象，既體現了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷，更體現了社會(huì )各界對郵儲銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個(gè)階段進(jìn)行，切實(shí)做到自查自糾見(jiàn)誠意、整改提高見(jiàn)效果、溝通宣傳見(jiàn)行動(dòng)。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統一思想、加強領(lǐng)導、突出重點(diǎn)、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關(guān)系，將行評工作與推動(dòng)郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績(jì)來(lái)展現行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評動(dòng)員會(huì )后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開(kāi)了全體員工動(dòng)員大會(huì )，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。

　　(三)組織召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì )和培訓，確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型三年規劃，建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型的長(cháng)效機制

　　5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì )在鄖縣支行召開(kāi)，市分行凌光平副行長(cháng)主持大會(huì )，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì )，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長(cháng)、所有一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)支行長(cháng)共計48人參加了啟動(dòng)會(huì )。會(huì )上，凌光平副行長(cháng)就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”，制定了各年度活動(dòng)目標、方案、措施，用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導內訓師隊伍，使之成為我行規范服務(wù)的傳承部隊和踐行者，實(shí)現進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力，提高服務(wù)客戶(hù)能力和提高客戶(hù)忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點(diǎn)要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉型工作基礎;二是加快優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jì)效管理工作，增強網(wǎng)點(diǎn)轉型的內在驅動(dòng)力;四是加強網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導和日常檢查指導工作，實(shí)現服務(wù)提升目標。

　　關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，十堰市分行將通過(guò)三年努力，到20xx年底，轉型達標網(wǎng)點(diǎn)達到15個(gè)，轉型標桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達標網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%，標桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%，努力實(shí)現四個(gè)轉變：一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現從以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)為中心轉變;二是完善員工銷(xiāo)售行為，強調流程控制，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)從單一結果管理向注重過(guò)程管理轉變;三是運用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)月報和銷(xiāo)售管理工具，實(shí)現從個(gè)人經(jīng)驗管理向團隊數據管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶(hù)群，釋放柜員人員成本，實(shí)現從傳統柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷(xiāo)售服務(wù)型銀行轉變。

　　(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會(huì )知名度

　　4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開(kāi)了20xx年全市郵儲銀行行風(fēng)評議動(dòng)員會(huì )，提出“通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評議活動(dòng)，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著(zhù)位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報道，得到社會(huì )高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門(mén)頭屏、利率屏向廣大社會(huì )客戶(hù)滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評議內容，播放“認真開(kāi)展民主評議行風(fēng)，誠懇接受社會(huì )各界監督”、“全員參與行風(fēng)評議，推進(jìn)郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶(hù)滿(mǎn)意為標準，扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評議”等宣傳內容38條。黃行長(cháng)先后3次、凌光平副行長(cháng)先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡(jiǎn)報12期，分別報送行評辦、銀監局和各位行評監督員。

　　(五)省分行席新國行長(cháng)深入十堰督導行風(fēng)評議工作

　　5月12日至xx日，省分行席新國行長(cháng)一行到十堰調研。席行長(cháng)與十堰市紀委書(shū)記、市行評辦主任何萬(wàn)勤、市委常委副市長(cháng)師永學(xué)以及市紀委副書(shū)記、監察局長(cháng)陳新榮就行評工作深入交換了意見(jiàn)。在十堰市分行座談時(shí)，認真聽(tīng)取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風(fēng)評議工作提出了三點(diǎn)要求：一要認真查找行風(fēng)評議工作存在的問(wèn)題，彌補去年的不足，落實(shí)問(wèn)題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入，以銷(xiāo)售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機，服務(wù)上狠練內功，提升郵儲銀行社會(huì )形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績(jì)。

　　(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型培訓，建立健點(diǎn)轉型各項基礎資料，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)

　　5月20日至23日，市分行組織城區一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員，連續4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話(huà)術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時(shí)印制了客戶(hù)信息表、客戶(hù)意向表、客戶(hù)聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進(jìn)一步了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

　　(七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )制度，提升服務(wù)從晨會(huì )開(kāi)始

　　開(kāi)展行風(fēng)評議以來(lái)，網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )。我行進(jìn)一步規范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )內容，其中服務(wù)話(huà)術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評列入晨會(huì )重要內容。黃行長(cháng)以及其他行領(lǐng)導、部室負責人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )，進(jìn)行督導網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )的落實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。

　　(八)創(chuàng )新金融服務(wù)，助推經(jīng)濟發(fā)展

　　為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題，實(shí)現銀企互利共贏(yíng)，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì )主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì )在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶(hù)有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進(jìn)行了對接，銀企雙方共達成各類(lèi)貸款意向5000余萬(wàn)元。郵儲銀行十堰分行建行以來(lái)始終以“支農支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設”為己任，在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢和傳統金融業(yè)務(wù)規范的基礎上，陸續推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬(wàn)元)等信貸業(yè)務(wù)，貸款品種不斷增多，融資服務(wù)力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬(wàn)余家個(gè)體工商戶(hù)、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽(yáng)光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規范自身行為，切實(shí)履行“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，受到了新老客戶(hù)的一致認可與社會(huì )各界的好評。

　　二、“八項措施”備戰自查自糾工作

　　為確保行評第二階段工作取得實(shí)效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰自查自糾工作。

　　一是召開(kāi)自查自糾階段轉段動(dòng)員會(huì )，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開(kāi)了由市行評辦領(lǐng)導、市銀監局領(lǐng)導、市行評監督員和分行領(lǐng)導班子、機關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負責人參加的行評第二階段轉段動(dòng)員會(huì )，對第一階段工作進(jìn)行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動(dòng)員。

　　二是下發(fā)征詢(xún)意見(jiàn)函，廣泛征詢(xún)社會(huì )各界意見(jiàn)。要求各縣(市)支行、城區直屬各二級支行開(kāi)門(mén)納諫，廣泛征求社會(huì )各界意見(jiàn)，將通過(guò)發(fā)放征求意見(jiàn)函等方式收集匯總社會(huì )各界意見(jiàn)和建議。

　　三是全面開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”活動(dòng)。為全面配合行評工作的開(kāi)展，進(jìn)一步了解客戶(hù)需求，廣泛收集客戶(hù)的意見(jiàn)和建議，提高郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”客戶(hù)走訪(fǎng)活動(dòng)。將對各一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)郵儲總資產(chǎn)達5萬(wàn)元以上大客戶(hù)，包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶(hù)、信貸業(yè)務(wù)客戶(hù)、公司業(yè)務(wù)客戶(hù)以及綜合業(yè)務(wù)客戶(hù)開(kāi)展走訪(fǎng)活動(dòng)。成立了“一把手”為組長(cháng)、分管行長(cháng)為副組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)負責人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導小組，按照準備、走訪(fǎng)、整改、總結評價(jià)四個(gè)階段開(kāi)展，將本次活動(dòng)作為強化行風(fēng)建設和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來(lái)抓。

　　四是認真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )、工具使用、經(jīng)營(yíng)分析、駐點(diǎn)幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。

　　五是開(kāi)展“大家談行評”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開(kāi)展自查自糾，查找工作中的不足，同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領(lǐng)導干部帶頭撰寫(xiě)心得體會(huì )和自查報告，分析存在問(wèn)題的原因，制定下一步的改進(jìn)措施。

　　六是召開(kāi)座談會(huì )。一要開(kāi)好行評監督員座談會(huì );二要開(kāi)好社會(huì )監督員座談會(huì )。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門(mén)納諫、設立客戶(hù)意見(jiàn)簿、公示資費標準、公布服務(wù)監督電話(huà)和營(yíng)業(yè)人員服務(wù)工號，方便客戶(hù)監督和意見(jiàn)反映。

　　七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升，做好明察暗訪(fǎng)。按照《中國郵政儲蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監督檢查五個(gè)方面共51項，通過(guò)加大現場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問(wèn)題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結果，同時(shí)加大考核力度。通過(guò)上述三種方式，促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升，為客戶(hù)提供更加快捷、準確的服務(wù)，樹(shù)立郵儲銀行良好社會(huì )服務(wù)形象。

　　八是組織開(kāi)展“送貸下鄉解農憂(yōu)”活動(dòng)。以“解決農民農村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，切實(shí)踐行“服務(wù)三農”理念。

　　三、多種渠道收集整理意見(jiàn)建議

　　行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問(wèn)題，為了查出存在的問(wèn)題，我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺(jué)查、領(lǐng)導帶頭查、問(wèn)卷征求查、會(huì )議幫助查、社會(huì )監督查等形式，在促進(jìn)發(fā)展、執行力建設、公開(kāi)透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面排查問(wèn)題。

　　我行在全市各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設立了征求意見(jiàn)箱、征求意見(jiàn)簿、95580服務(wù)電話(huà)指示牌，廣泛發(fā)放征求意見(jiàn)表20xx余份，同時(shí)，采用主動(dòng)電話(huà)回訪(fǎng)、電話(huà)隨機采訪(fǎng)、神秘人檢查、內部暗訪(fǎng)、集中視頻監控等方式，請市民群眾對我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開(kāi)透明、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面進(jìn)行評議打分，提出批評意見(jiàn)。通過(guò)采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見(jiàn)和建議，經(jīng)過(guò)認真梳理，歸納的主要問(wèn)題有以下6個(gè)方面：

　　1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規范。

　　2、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶(hù)排隊、等候時(shí)間長(cháng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。

　　3、產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，不能更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求。

　　4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。

　　5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

　　6、小額賬戶(hù)管理費解釋不到位。

　　四、制定方案狠抓整改落實(shí)

　　針對存在的問(wèn)題，我們堅持金融服務(wù)無(wú)小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現的問(wèn)題，能糾正解決的，做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的，制定解決方案和措施，切實(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量，樹(shù)立郵儲銀行品牌。針對6個(gè)方面的問(wèn)題，經(jīng)行評專(zhuān)題會(huì )研究，確定整改責任單位、整改時(shí)限、整改措施。

　　1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規范。

　　責任單位：渠道科技部、人力資源部

　　整改措施：結合網(wǎng)點(diǎn)轉型加強服務(wù)規范培訓，加強服務(wù)規范落實(shí)，加大服務(wù)檢查力度，加強服務(wù)質(zhì)量考核力度。

　　整改時(shí)限：20xx年7月前。

　　2、對于新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶(hù)排隊、等候時(shí)間長(cháng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問(wèn)題。

　　責任單位：人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部

　　整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營(yíng)業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓，開(kāi)展梯形排班、服務(wù)。

　　整改時(shí)限：20xx年7月前。

　　3、對于產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，不能更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求問(wèn)題。

　　責任單位：各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室

　　整改措施：一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓，盡量用現在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當組合滿(mǎn)足用戶(hù)需求;另一方面，收集典型客戶(hù)需求，提交上級行，爭取新業(yè)務(wù)開(kāi)辦試點(diǎn)。

　　整改時(shí)限：20xx年8月前。

　　4、對于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問(wèn)題。

　　責任單位：渠道與科技部、財務(wù)會(huì )計部

　　整改措施：落實(shí)中國郵政集團公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數量，滿(mǎn)足用戶(hù)金融業(yè)務(wù)需求。

　　整改時(shí)限：按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。

　　5、對于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問(wèn)題(人民北路、花果支行)。

　　責任單位：渠道與科技部、財務(wù)會(huì )計部，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)

　　整改措施：加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動(dòng)公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。

　　整改時(shí)限：選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。

　　6、小額賬戶(hù)管理費解釋不到位。

　　責任單位：個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)

　　整改措施：再組織一次人員培訓，各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶(hù)解釋工作，同時(shí)加強相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。

　　整改時(shí)限：20xx年6月底前。

　　針對收集到的6類(lèi)問(wèn)題，除逐條落實(shí)整改措施、整改責任單位和整改時(shí)間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進(jìn)行風(fēng)評議工作。

　　(一)加強學(xué)習，提高員工綜合素質(zhì)

　　市分行加強了新業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，參加了銀監分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結合示范網(wǎng)點(diǎn)建設工作，圍繞“以客戶(hù)為中心”理念，強化對支行的服務(wù)流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學(xué)習，加強黨風(fēng)廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問(wèn)責任制，遇問(wèn)題不得推諉，必須快速化解。

　　(二)加強宣傳，提高知名度

　　我行進(jìn)一步加強宣傳力度，通過(guò)在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務(wù)“三農”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會(huì )知名度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務(wù)書(shū)》張貼于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并在利率屏中增加服務(wù)書(shū)的內容，自覺(jué)接受群眾監督。

　　(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結合，提升服務(wù)水平

　　積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì )需要的產(chǎn)品品種，并通過(guò)調查研究撰寫(xiě)可行性方案，為我行新業(yè)務(wù)的`開(kāi)辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監管部門(mén)要求銀行業(yè)支持“三農”工作的號召，深入開(kāi)展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì )”、“送貸下鄉解農憂(yōu)活動(dòng)”活動(dòng);開(kāi)展金融知識進(jìn)社區宣傳活動(dòng)，大力宣傳我行產(chǎn)品種類(lèi);針對百姓抗通脹理財難等問(wèn)題，強化理財經(jīng)理培訓，召開(kāi)理財交流會(huì )，充分滿(mǎn)足客戶(hù)的理財需求。

　　五、持續跟進(jìn)建立長(cháng)效機制

　　我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監分局的整體部署，對照自查中發(fā)現的問(wèn)題和群眾意見(jiàn)建議，對照各位督查員提出的問(wèn)題和意見(jiàn)，深入剖析原因，制定切實(shí)可行的整改方案，認真進(jìn)行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著(zhù)手：

　　(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過(guò)LED門(mén)頭屏、意見(jiàn)簿、發(fā)放征求意見(jiàn)表、在當地黨報上刊登服務(wù)書(shū)等手段的基礎上，準備進(jìn)一步提升宣傳力度，營(yíng)造全員參與、全社會(huì )關(guān)注的行評氛圍。

　　(二)加強溝通聯(lián)系，落實(shí)整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過(guò)行評簡(jiǎn)報、行評信息、監督員座談會(huì )、用戶(hù)座談會(huì )等形式，對我行的行評工作進(jìn)行溝通和交流。針對第二階段收集的問(wèn)題，認真落實(shí)部門(mén)、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標的“五落實(shí)”，把整改工作落到實(shí)處。

　　(三)擴大信貸投放規模，擴大受益企業(yè)和用戶(hù)范圍。通過(guò)有針對性的信貸產(chǎn)品推介會(huì )、用戶(hù)聯(lián)席會(huì )、創(chuàng )業(yè)交流會(huì )、各種現場(chǎng)會(huì )等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶(hù)的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務(wù)工作，展示郵儲銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

　　(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶(hù)享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎上，積極創(chuàng )造條件進(jìn)一步增加自助設備的數量，擴大郵儲銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮居民，真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農的銀行、零售銀行。

　　(五)通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪(fǎng)檢查，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評工作上臺階，我行將通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪(fǎng)檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監督檢查，找出并整改存在的問(wèn)題和不足，促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高，進(jìn)一步改善郵儲銀行金融服務(wù)形象。

　　(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風(fēng)險合規部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全、用戶(hù)資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶(hù)負責的責任。

　　(七)建章立制，提高各級執行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關(guān)制度進(jìn)行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執行力;另一方面，通過(guò)制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長(cháng)效機制，將行評相關(guān)工作當成日常工作來(lái)抓，進(jìn)而形成長(cháng)年樹(shù)立良好金融服務(wù)形象的長(cháng)效機制。

　　我行力求通過(guò)此次行風(fēng)評議工作，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問(wèn)題，推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果，切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

信貸自查報告15

　　按照省聯(lián)行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領(lǐng)域案件問(wèn)題，最大限度防止外部騙貸類(lèi)案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區內貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，現將情況報告如下：

　　一、成立組織，加強領(lǐng)導

　　成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導小組，負責信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：

　　組長(cháng)：xx

　　副組長(cháng)：xx

　　成員：xx

　　二、信貸風(fēng)險排查情況

　�。ㄒ唬┡挪榍捌跍蕚涔ぷ鳎�

　　截止排查xx年 x月xx 日，我行各項貸款xx筆,余額xxxx萬(wàn)元， 五級分類(lèi)全為正常類(lèi)貸款，其中助學(xué)貸款共xx筆，金額共計xx萬(wàn)元；抵押農戶(hù)貸款xx筆，金額共計xxx萬(wàn)元；抵押農村工商業(yè)貸款x筆，金額共計xxx萬(wàn)元。

　�。ǘ�）排查內容：

　　領(lǐng)導小組以我行xx年 x月xx日各項貸款余額為基數，應核對xx筆，金額xx萬(wàn)元；已核對xx筆,金額xx萬(wàn)元;核對率達100%。通過(guò)認真排查，排查結果如下：

　�。�1） 我行無(wú)編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實(shí)，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。

　�。�2） 我行無(wú)使用虛假合同騙取貸款案件，發(fā)放貸款時(shí)我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內容，并沒(méi)有發(fā)現偽造、變造或者無(wú)效的.經(jīng)濟合同；

　�。�3） 我行無(wú)使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過(guò)認真審核，不給犯罪分子可乘之機。

　�。�4） 我行無(wú)利用擔保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時(shí)，全部嚴格按照程序審核抵質(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒(méi)有使用虛假的產(chǎn)權憑證或存單、票據辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過(guò)超出抵押物價(jià)值重復擔保等情況的發(fā)生。

　�。�5） 我行無(wú)通過(guò)空殼公司申請貸款案件。

　　三、排查認定：

　　此次排查共調閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒(méi)有騙貸類(lèi)案件的發(fā)生。

【信貸自查報告】相關(guān)文章：

信貸自查報告03-12

信貸部自查報告10-28

信貸員自查報告10-23

信貸業(yè)務(wù)自查報告09-06

信貸風(fēng)險自查報告10-18

信貸風(fēng)險管理自查報告03-10

信貸部自查報告4篇01-17

信貸員自查報告8篇03-26

銀行信貸業(yè)務(wù)自查報告02-12