工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結
總結是對某一階段的工作、學(xué)習或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究的書(shū)面材料，它能使我們及時(shí)找出錯誤并改正，因此好好準備一份總結吧。如何把總結做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編為大家收集的工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結，希望能夠幫助到大家。
工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結1
20年我的工作發(fā)生變化的一年。前2個(gè)月?lián)螤I(yíng)業(yè)中心副主任，3-5月份擔任原營(yíng)銷(xiāo)中心副主任，6月至今在xx營(yíng)銷(xiāo)中心擔任經(jīng)理職務(wù)。無(wú)論在分公司還是在營(yíng)銷(xiāo)中心，我都一直保持著(zhù)敬業(yè)的精神、認真的態(tài)度、踏實(shí)的作風(fēng)，盡心盡力地作好工作。臨近年終，自己有必要對工作做一下回顧，目的在于吸取教訓，提高自己，以使把工作做得更好，自己也有信心和決心，在新的一年內把營(yíng)銷(xiāo)中心的工作做得更出色。
一、機構改革，機遇與挑戰并存。
規模要做大做強的前提是工作要做細，移動(dòng)的機構設臵已不能滿(mǎn)足龐大客戶(hù)群體對移動(dòng)服務(wù)的需求，在公司進(jìn)行大改革的前提下我很榮幸的能成為xx營(yíng)銷(xiāo)中心經(jīng)理，與此同時(shí)，我及我們xx營(yíng)銷(xiāo)中心都面臨著(zhù)同樣的機遇與挑戰。
1、構建一支高水平的戰斗隊伍是成立營(yíng)銷(xiāo)中心的當務(wù)之急，而農村面臨著(zhù)人才稀缺的局面，雖然前來(lái)報名的人不少，但是真正能夠有能力做好工作的卻相當少，部分有能力的人又嫌工作太累、工資太少，不過(guò)經(jīng)過(guò)半年的逐步競爭、
淘汰和合理安排，xx營(yíng)銷(xiāo)中心目前已經(jīng)建立了一支具有戰斗力的團隊。
2、營(yíng)造人性化管理氛圍是團隊成長(cháng)的必要條件，管理就是管人、管事、管自己。要想做好人性化管理，首先要實(shí)施強制化管理，如果沒(méi)有強制化管理在先，人性化管理將無(wú)法實(shí)施。強制化管理是要讓我負責的轄區內，每一件事情都有人在做；人性化管理是為了讓我手下的員工能把每一件事情做好，不給公司擺攤子。xx營(yíng)銷(xiāo)中心在06年里建立了《員工行為規范》、《崗位職責管理》、《考勤管理》、《投訴處理規范》、《渠道規范》等一系列規章制度，為xx營(yíng)銷(xiāo)中心制定了標準，制定了模范。對個(gè)別能力有提升空間的同事特別加強了溝通和培訓，從人的角度讓員工愿意學(xué)習，愿意進(jìn)步，這樣不但提高了員工能力而且提高了員工的忠誠度。
3、機構改革導致我們必須重新合理定位代理商的角色。成立片區以來(lái)，不少片區的代理商對營(yíng)銷(xiāo)中心的成立不予理解，對平時(shí)開(kāi)展工作不予配合。xx片區也不例外，個(gè)別代理商為了利益和其他代理商斗、和片區經(jīng)理斗、和公司政策斗，給我們開(kāi)展工作帶來(lái)了不少難度，xx營(yíng)銷(xiāo)中心為了避免矛盾的蔓延，在平時(shí)的管理過(guò)程中加強了同代理商的溝通和培訓，且在公司率先對轄區代理商發(fā)資源，為代理商節約了時(shí)間，節約了成本；對公司的效率管理提高了一個(gè)層面；對公司提高效益奠定了基礎。同時(shí)緩解了代理商同公司的矛盾。
二、創(chuàng )造銷(xiāo)售業(yè)績(jì)、提高人員素質(zhì)。
在xx營(yíng)銷(xiāo)中心成立以來(lái)，作為xx營(yíng)銷(xiāo)中心經(jīng)理我做到了以公司領(lǐng)導的指導方針為核心，圍繞市場(chǎng)部所下發(fā)的KPI指標開(kāi)展工作。盡管公司指標多、指標重，但是公司領(lǐng)導層多次到xx營(yíng)銷(xiāo)中心指導工作，讓我有了明確的目標和方向感，為更好的做好片區工作做好了鋪墊。從6月份開(kāi)始，我們就實(shí)行壓力層層傳遞，指標分解到人，讓員工明確自己的工作目標和方向。
06年6月以來(lái)，累計完成收入183.5萬(wàn)，完成全年基本目標；大力開(kāi)展“70工程”工作，10月份就提前完成全年挑戰目標；著(zhù)力發(fā)展村級客戶(hù)服務(wù)店，實(shí)行渠道到村，建設二級渠道53個(gè)，解決了農民繳費難的局面，降低了存量換號的比率，提高了業(yè)務(wù)宣傳效果，有價(jià)值凈增用戶(hù)324戶(hù)，離目標還有很大差距，所以07年我們將調整工作思路，把工作重點(diǎn)放到壯大用戶(hù)上來(lái)；新增全球通作為一把手工程，陶總也曾親自為此來(lái)到xx營(yíng)銷(xiāo)中心指導工作，盡管在鄉鎮是以神州行品牌為主流的局面，xx營(yíng)銷(xiāo)中心全體員工還是超額完成了挑戰目標；在農村推廣農信通產(chǎn)品上，xx營(yíng)銷(xiāo)中心率先以同政府合作的模式開(kāi)展工作，不但xx營(yíng)銷(xiāo)中心取得很好的效果，而且也為其他片區提供了經(jīng)驗；服務(wù)與銷(xiāo)售并行，在龐大的客戶(hù)下必定有大量的投訴需要及時(shí)妥善的處理，xx營(yíng)銷(xiāo)中心認真貫徹公司的“首我責任制度”，做到有投訴必處理、有投訴先處理、有投訴優(yōu)處理，xx營(yíng)銷(xiāo)中心成立以來(lái)無(wú)一件投訴升級事件發(fā)生，無(wú)一次因投訴扣分事件。
營(yíng)業(yè)廳也是實(shí)行一流的標準化服務(wù)，xx營(yíng)銷(xiāo)中心營(yíng)業(yè)員的性格都比較內向，在溝通能力上較弱，針對這一現象，我加重了她們的全球通指標，讓她們對目標客戶(hù)進(jìn)行外呼，這樣以來(lái)，不但為全球通指標的完成找到了方法，而且讓她們從不敢說(shuō)話(huà)到說(shuō)話(huà)，從不敢在客戶(hù)面前說(shuō)話(huà)到主動(dòng)為用戶(hù)推薦業(yè)務(wù)。
三、加強學(xué)習，自律自重。
一年以來(lái)，自覺(jué)搞好政治學(xué)習，注重思想品德修養，努力提高自身思想素質(zhì)，時(shí)時(shí)提醒自己要堂堂正正做人，認認真真做事。特別是在和代理商打交道的時(shí)候，不搞以權謀私，不貪圖小便宜，沒(méi)有出現任何違反廉政規定和公司制度的行為。在工作上，保持高度的責任感和敬業(yè)精神，堅持原則，能自覺(jué)發(fā)揮領(lǐng)導帶頭作用，主動(dòng)學(xué)習企業(yè)管理和銷(xiāo)售技巧方面的知識，并運用到自己的管理工作當中去。把事業(yè)和工作放在首位，認真負責，扎實(shí)肯干，努力將自己從經(jīng)驗管理提高到科學(xué)管理的層面上去。
四、安全無(wú)小事，細節做安全。
安全工作是企業(yè)生存和發(fā)展的保障，成立中心以來(lái)，xx營(yíng)銷(xiāo)中心就樹(shù)立了安全防范意識。對窗戶(hù)安裝防盜網(wǎng)；對大門(mén)加了鏈條鎖；要求員工養成人走斷電的安全用電習慣；大多客戶(hù)經(jīng)理的交通工具都是摩托車(chē)，所以我們在中心開(kāi)會(huì )的時(shí)間我們一般都定在中午車(chē)輛通過(guò)較少的時(shí)段，大大降低了交通安全事故的發(fā)生；對于中心車(chē)輛xx營(yíng)銷(xiāo)中心要求駕駛人員限速駕駛，嚴禁酒后駕車(chē)，在路況不好的危險地段要求駕駛員必須有100%的把握才能通過(guò)，不能報有“試一試”的態(tài)度；營(yíng)業(yè)廳嚴格按照SOx要求對現金及資源進(jìn)行管理；客戶(hù)經(jīng)理外出做營(yíng)銷(xiāo)工作的時(shí)候盡量不要帶大量手機和卡品，防止意外事故發(fā)生；工號做到專(zhuān)人專(zhuān)用，工號和微機都定期的進(jìn)行密碼變更，防止無(wú)意泄露密碼。嚴格要求員工對公司相關(guān)政策保密并簽訂保密協(xié)議，防止商業(yè)機密泄露事件發(fā)生。
五、存在的不足。
銷(xiāo)售工作雖說(shuō)有了突破，但距分公司要求還有很大差距，還要付出更大的努力。對營(yíng)銷(xiāo)中心的管理還需進(jìn)一步加強。進(jìn)行嚴格的、全面的現代企業(yè)管理，提高整體戰斗能力，有一個(gè)很長(cháng)的、艱難的過(guò)程。今年我雖然作了一些嘗試，但深度、力度都還顯不夠。對員工隊伍建設方面努力還不足。少數員工觀(guān)念陳舊，經(jīng)營(yíng)意識、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量等都亟待轉變、改善和提高。
工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結2
時(shí)光荏苒，一年的時(shí)間轉瞬即逝�；仡櫦磳⑦^(guò)去的，我在銀行領(lǐng)導的關(guān)心和同事的幫助下，經(jīng)過(guò)自己不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項工作任務(wù)�，F將我一年來(lái)的工作情況及下步打算匯報如下：
一、工作總結
一年來(lái)，我始終堅持“工作第一”的原則，認真執行所里的各項規章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，以用戶(hù)滿(mǎn)意為宗旨，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急，努力為儲戶(hù)提供規范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，取得好的成績(jì)。
�。ㄒ唬┪以诓粣u下問(wèn)中收獲了成長(cháng)。
我作為銀行剛入道的新兵，有著(zhù)初生牛犢不畏虎的精神，和對未來(lái)職業(yè)的茫然與憧憬。為盡快適應新的工作環(huán)境，勝任本職工作，我不恥下問(wèn)，不斷向單位同事虛心請教學(xué)習，努力讓自己迅速融入角色，盡早成為銀行的稱(chēng)職員工。一年來(lái)，在單位領(lǐng)導的關(guān)懷指導和單位同事的關(guān)心幫助下，經(jīng)過(guò)自己的不懈努力學(xué)習和刻苦鉆研，已經(jīng)熟練撐握了各項業(yè)務(wù)技能、辦理程序。功夫不負有心人，通過(guò)自己不斷向書(shū)本學(xué)習、向實(shí)踐學(xué)習、向同事學(xué)習，使我終于從一名新入行的新手正式成長(cháng)為一名輕車(chē)熟路、應對自如的熟手，真正成長(cháng)為一名能勝任本職工作的銀行新職員。
�。ǘ┪以谛羷诟冻鲋械玫搅嘶貓�。
盡管我是剛進(jìn)入銀行的新職員，但在短時(shí)間內卻獲得了領(lǐng)導、同事們的認可和信任，這是我莫大的榮譽(yù)。我常常以此為動(dòng)力，不斷鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘當老黃牛，我是這樣想的，也是這樣做的。當前，面對銀行市場(chǎng)競爭日趨激烈的新形勢，如何在激烈的市場(chǎng)競爭中贏(yíng)得一席之地，是擺在我們銀行業(yè)面前一道難題，尤其銀行與其它銀行相比沒(méi)有太大優(yōu)勢的前提下，更是困難重重。為完成工作目標任務(wù)，我毅然棄“小”家而顧“大”家，將小孩交由自己父母帶養，全身投入到工作當中，利用自己是本地人的人際社會(huì )優(yōu)勢，犧牲個(gè)人休息時(shí)間，夜間深入拆遷對象家中，主動(dòng)向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行產(chǎn)品，耐心解釋分析銀行為他們服務(wù)中帶來(lái)的利弊以及他們所關(guān)心的利益問(wèn)題，贏(yíng)得了拆遷對象的理解與支持，圓滿(mǎn)完成了在拆遷對象中接納儲蓄3000萬(wàn)的工作任務(wù)。雖然無(wú)暇顧家，也搭進(jìn)了休息時(shí)間，但通過(guò)自己的艱辛付出卻得到了回報。
�。ㄈ┪以诮哒\服務(wù)中贏(yíng)得了笑容。
優(yōu)質(zhì)的銀行源于優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。文明規范服務(wù)是社會(huì )發(fā)展對服務(wù)行業(yè)提出的要求，也是銀行自身生存和發(fā)展的需要。我心中始終奉行“心想客戶(hù)，心系客戶(hù)，想客戶(hù)所想”的服務(wù)理念，認真遵守《員工行為守則》，做到行為規范、語(yǔ)言規范、操作規范，努力為客戶(hù)提供實(shí)實(shí)在在的方便。服務(wù)無(wú)止境，只有不斷超越自己、挑戰自己才能給客戶(hù)提供更加滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)自己的努力，不斷提升服務(wù)水平，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展。我始終把銀行當成自己的家，把客戶(hù)當成自己親人，憑著(zhù)自己滿(mǎn)腔的工作熱情和腳踏實(shí)地的工作作風(fēng)，把一顆真誠的心傳遞給客戶(hù)，贏(yíng)得客戶(hù)的信賴(lài)與笑容。在我看來(lái)，客戶(hù)滿(mǎn)意就是我最大的幸福和快樂(lè )。
�。ㄋ模┪覐木礃I(yè)守道中感受了快樂(lè )。
我堅信只有與自己的職業(yè)緊密結合，立足本職，腳踏實(shí)地，才能實(shí)現自己的人生價(jià)值與目標。我堅持從自身做起，從點(diǎn)滴做起，從本職工作做起，就像雷鋒同志說(shuō)的那樣“做一顆永不生銹的鏍絲釘，擰在那里就在那里發(fā)光”。我熱愛(ài)這份工作，總是以務(wù)實(shí)求真、一絲不茍的態(tài)度處理每一筆業(yè)務(wù)；總是以自然豁達、親切真誠的心境接待每一位客戶(hù)；總是以全身投入，盡心而為的工作作風(fēng)完成交辦的每一項任務(wù)。在工作中，我常常不斷提醒自己要善待別人，在遇到不講理的客戶(hù)時(shí)，總是試著(zhù)去包容和理解他人，在得到客戶(hù)的理解和尊重時(shí)，我總是滿(mǎn)臉的幸福和快樂(lè )。雖說(shuō)銀行柜員的工作是一份枯燥無(wú)味的反復工作，但在這簡(jiǎn)單的反復中卻能收獲到工作的快樂(lè )。
二、工作計劃
在即將到來(lái)的一年里，我將堅持不懈，努力做得更好。緊緊圍繞“以客戶(hù)為中心、以賬戶(hù)為基礎，抓大不放小”的目標，采取“確保穩住大客戶(hù)，努力爭取小客戶(hù)，積極拓展新客戶(hù)”策略，為銀行做出新的貢獻，我著(zhù)力做好以下“四個(gè)服務(wù)”。
�。ㄒ唬┳龊谜\信服務(wù)吸引客戶(hù)。
在激烈市場(chǎng)競爭中，樹(shù)立銀行誠信品牌形象。首先，從我做起，做到誠信服務(wù)，誠信待客，誠信納儲。通過(guò)誠信服務(wù)來(lái)提高我行的信譽(yù)和聲譽(yù)，以吸納更多的儲蓄戶(hù)，尤其要爭取個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)、機關(guān)事業(yè)單位成為我行的重要客戶(hù)。
�。ǘ┳龊镁毞⻊�(wù)留住客戶(hù)。
用心服務(wù)，客戶(hù)至上，注重細節，追求完美，一直是我追求的目標。我要通過(guò)細致化、個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化服務(wù)，幫助儲戶(hù)理財，想儲戶(hù)所想，急儲戶(hù)所急，讓儲戶(hù)真正感受到我們服務(wù)的無(wú)微不至，讓客戶(hù)自覺(jué)留在我行，并且爭取新的儲戶(hù)轉入我行。
�。ㄈ┳龊谜嬲\服務(wù)打動(dòng)客戶(hù)。
我要緊緊抓住大開(kāi)發(fā)、大發(fā)展的歷史機遇和我行所處的地緣優(yōu)勢，針對特殊群體、特定人群制定點(diǎn)對點(diǎn)的服務(wù)策略，用真心、用真情、用真意去服務(wù)客戶(hù)、感化客戶(hù)。讓客戶(hù)真切地感到我們的服務(wù)是實(shí)實(shí)在在的、是設身處地為他著(zhù)想的，讓客戶(hù)真正被我們的服務(wù)所打動(dòng)而留在我行。
�。ㄋ模┳龊脛�(chuàng )新服務(wù)招納客戶(hù)。
我深知，惟有服務(wù)創(chuàng )新才能在激烈的市場(chǎng)競爭中立于不敗之地，作為銀行員工，要做到心系銀行發(fā)展，更要做到心系客戶(hù)利益。要在服務(wù)過(guò)程中不斷總結創(chuàng )新、不斷探索求變，通過(guò)各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來(lái)滿(mǎn)足不同群體、不同客戶(hù)理財需求。要自覺(jué)將自己的創(chuàng )新服務(wù)理念融為銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過(guò)創(chuàng )新服務(wù)和品牌化影響，更多地招納客戶(hù)。
工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結3
時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，XX就過(guò)去了，在擔任XX行這X年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將XX工作情況匯報如下：
一、取得的業(yè)績(jì)
XX，在XX行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口勤動(dòng)手勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)XX、XX心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，二職責和使命擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查貸后檢查跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。XX，累計發(fā)放貸款XX余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款XX萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結4
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首xx年工總行制定的“xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與cfp理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
祝你新年快樂(lè )！
工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結5
從去年到今年，我在工商銀行擔任見(jiàn)習大堂經(jīng)理也要一年了。在這一年當中我學(xué)到了很多金融方面的知識，也逐漸體會(huì )到了在一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理的作用有多么重要。
首先，大堂經(jīng)理是一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使。當客戶(hù)來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)注的不僅僅是室內的環(huán)境衛生，業(yè)務(wù)辦理和等候的時(shí)間長(cháng)短，還包括是否能夠及時(shí)且詳盡的得到自己想要咨詢(xún)的答案，有沒(méi)有得到更優(yōu)質(zhì)更全面的服務(wù)。而最早直接面對客戶(hù)、最早知道客戶(hù)的需求、最早能幫助到客戶(hù)的人是我。所以，微笑面對客戶(hù)，認真傾聽(tīng)客戶(hù)的需求，及時(shí)高效地幫客戶(hù)解決問(wèn)題就顯得很重要了，因為此時(shí)，我的任何言談舉止都將代表工行的形象。
另外，我們的柜員做的都是與金錢(qián)有關(guān)的細致工作，容不得一點(diǎn)差錯。他們每天都要辦很多筆業(yè)務(wù)，工作壓力一定極大。如果有些顧客在他們辦理業(yè)務(wù)時(shí)插進(jìn)來(lái)進(jìn)行咨詢(xún)，不但影響了他們的工作，還極易因此出現失誤，導致操作風(fēng)險。此時(shí)，如果停下來(lái)為客戶(hù)解答，就影響了正在辦理的業(yè)務(wù);如果不予理睬，又會(huì )得罪客戶(hù)。兩者都會(huì )導致投訴或者客戶(hù)的流失的風(fēng)險。
作為大堂經(jīng)理，多向柜員學(xué)習業(yè)務(wù)知識、多與柜員溝通了解業(yè)務(wù)流程，對每個(gè)柜員辦理業(yè)務(wù)的流程、習慣有所掌握，才能更好的在客戶(hù)與柜員之間建立更有效的溝通平臺，只有將這些輔助工作做在前面，我才能盡自己所能為他們分擔壓力，同時(shí)為客戶(hù)提供更好、更全面、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
因此在大堂經(jīng)理的崗位上，我圍繞崗位職責主要開(kāi)展了以下工作：
一、分流、引導客戶(hù)。根據客戶(hù)的需求，引導客戶(hù)到相關(guān)的`業(yè)務(wù)區域辦理業(yè)務(wù)，向客戶(hù)推薦使用自助設備辦理業(yè)務(wù)，指導客戶(hù)了解和使用各種電子機具和電子服務(wù)渠道，并鼓勵客戶(hù)逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現金類(lèi)交易操作的主要渠道，節省客戶(hù)在銀行等待及填寫(xiě)表格的時(shí)間，更可以足不出戶(hù)輕松辦理業(yè)務(wù)。
二、為客戶(hù)提供基本的咨詢(xún)服務(wù)，解決客戶(hù)遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。并根據客戶(hù)需求，主動(dòng)推薦各種新型、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。
三、識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。根據分層次服務(wù)的原則，給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù)，依據客戶(hù)的星級及資金閑置情況，向客戶(hù)經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
四、遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標準。及時(shí)、耐心、高效地處理客戶(hù)意見(jiàn)、批評和誤會(huì )，保障網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)及時(shí)、高質(zhì)和高效率的服務(wù)，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
在上述工作開(kāi)展的過(guò)程中，我認為自己的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進(jìn)：
一、我在接待客戶(hù)時(shí)雖然很熟練但很多時(shí)候流于表面，沒(méi)有更深層次地挖掘客戶(hù)的需求，推薦產(chǎn)品主動(dòng)性有待加強。
二、在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多，占用了較多時(shí)間，以致于對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)注度不夠。
三、有時(shí)只單純?yōu)榱私鉀Q問(wèn)題而解決問(wèn)題，沒(méi)有認真的思考問(wèn)題產(chǎn)生的源頭，沒(méi)能杜絕問(wèn)題的再次發(fā)生。
四、在與客戶(hù)交往和關(guān)系維護時(shí)手段簡(jiǎn)單，營(yíng)銷(xiāo)效果并不明顯，營(yíng)銷(xiāo)技巧有待提高。
結合我這一年來(lái)的所得，我非常慶幸自己得到了在這個(gè)崗位上見(jiàn)習的機會(huì )，也很感謝工行的幫助。無(wú)論將來(lái)我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作;耐心、細致、熱情的服務(wù)態(tài)度;更加專(zhuān)業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進(jìn)取的心，都能為我帶來(lái)更加光明的前途。
工行客戶(hù)經(jīng)理年度總結6
本年的各項工作基本告一段落了，在這里我只簡(jiǎn)要的總結一下我在這一年中的工作情況。
隨著(zhù)年齡的增長(cháng)和各種工作經(jīng)驗的增多，我對我個(gè)人在工作中的要求也在不斷的提高。我所在的崗位是銀行的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著(zhù)本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，××支行有兩個(gè)儲蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達到二叁百筆。接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的努力下，年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：叁人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
一、在大堂經(jīng)理的崗位上，我圍繞崗位職責主要開(kāi)展了以下工作：
1。分流、引導客戶(hù)。根據客戶(hù)的需求，引導客戶(hù)到相關(guān)的業(yè)務(wù)區域辦理業(yè)務(wù)，向客戶(hù)推薦使用自助設備辦理業(yè)務(wù)，指導客戶(hù)了解和使用各種電子機具和電子服務(wù)渠道，并鼓勵客戶(hù)逐漸以電子銀行服務(wù)渠道作為進(jìn)行日常的非現金類(lèi)交易操作的主要渠道，節省客戶(hù)在銀行等待及填寫(xiě)表格的時(shí)間，更可以足不出戶(hù)輕松辦理業(yè)務(wù)。
2。為客戶(hù)提供基本的咨詢(xún)服務(wù)，解決客戶(hù)遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。并根據客戶(hù)需求，主動(dòng)推薦各種新型、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務(wù)。
3。識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。根據分層次服務(wù)的原則，給予其特別關(guān)注和優(yōu)先服務(wù)，依據客戶(hù)的星級及資金閑置情況，向客戶(hù)經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
4。遵守大堂經(jīng)理服務(wù)標準。及時(shí)、耐心、高效地處理客戶(hù)意見(jiàn)、批評和誤會(huì )，保障網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)及時(shí)、高質(zhì)和高效率的服務(wù)，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
二、在上述工作開(kāi)展的過(guò)程中，我認為自己的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進(jìn)：
1。我在接待客戶(hù)時(shí)雖然很熟練但很多時(shí)候流于表面，沒(méi)有更深層次地挖掘客戶(hù)的需求，推薦產(chǎn)品主動(dòng)性有待加強。
2。在日常工作中需要處理的雜務(wù)較多，占用了較多時(shí)間，以致于對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)注度不夠。
3。有時(shí)只單純?yōu)榱私鉀Q問(wèn)題而解決問(wèn)題，沒(méi)有認真的思考問(wèn)題產(chǎn)生的源頭，沒(méi)能杜絕問(wèn)題的再次發(fā)生。
4。在與客戶(hù)交往和關(guān)系維護時(shí)手段簡(jiǎn)單，營(yíng)銷(xiāo)效果并不明顯，營(yíng)銷(xiāo)技巧有待提高。
結合我這一年來(lái)的所得，我非常慶幸自己得到了在這個(gè)崗位上見(jiàn)習的機會(huì )，也很感謝工行的幫助。無(wú)論將來(lái)我從事哪一行，做什么工作，重視團隊合作；耐心、細致、熱情的服務(wù)態(tài)度；更加專(zhuān)業(yè)的知識積累；以及一顆好奇且不斷進(jìn)取的心，都能為我帶來(lái)更加光明的前途。
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