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外匯交易入門(mén)知識
外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進(jìn)行交換。那么你們想了解一下有關(guān)外匯交易入門(mén)知識嗎?下面小編整理了一下相關(guān)的知識,你們看看合不合適你們用。
外匯交易入門(mén)知識
何為外匯
[外匯]原指貨幣幣兌換率(EXCHANGERATE)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),是一個(gè)國家的貨幣兌換別國的貨幣稱(chēng)為外匯;即國家與國家之間,國貿易、投資、旅游等經(jīng)濟往來(lái),引起貨幣間支付的'關(guān)系。由于各國貨幣不同,在國外支付時(shí),必須先將本國貨幣兌換成外國貨幣,或是收到外國的外幣,換成本國貨幣才得以在國內流通,從而產(chǎn)生了貨幣兌換的關(guān)系。
而外匯市場(chǎng)是一個(gè)先進(jìn)的電訊網(wǎng)路,不受時(shí)空限制,透過(guò)電子通訊設備進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。匯市是一個(gè)龐大的國際化的交易市場(chǎng),外匯價(jià)格會(huì )國市場(chǎng)對不同貨幣的供求而變化,不易受人為操縱,買(mǎi)賣(mài)時(shí)間差不多長(cháng)達24小時(shí)。
交易方式
1、即期外匯交易:又稱(chēng)現匯交易,是交易雙方約定于成交后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內辦理交割的外匯交易方式.
2、遠期交易:又稱(chēng)期匯交易,外匯買(mǎi)賣(mài)成交后并不交割,根據合同規定約定時(shí)間辦理交割的外匯交易方式.
3、套匯:套匯是指利用不同的外匯市場(chǎng),不同的貨幣種類(lèi),不同的.交割時(shí)間以及一些貨幣匯率和和利率上的差異,進(jìn)行從低價(jià)一方買(mǎi)進(jìn),高價(jià)一方賣(mài)出,從中賺取利潤的外匯交易方式.
4、套利交易:利用兩國貨幣市場(chǎng)出現的利率差異,將資金從一個(gè)市場(chǎng)轉移到另一個(gè)市場(chǎng),以賺取利潤的交易方式.
5、掉期交易:是指將幣種相同,但交易方向相反,交割日不同的兩筆或者以上的外匯交易結合起來(lái)所進(jìn)行的交易.
6、外匯期貨:所謂外匯期貨,是指以匯率為標的物的期貨合約,用來(lái)回避匯率風(fēng)險.它是金融期貨中最早出現的品種.
7、外匯期權交易:外匯期權買(mǎi)賣(mài)的是外匯,即期權買(mǎi)方在向期權賣(mài)方支付相應期權費后獲得一項權利,即期權買(mǎi)方在支付一定數額的期權費后,有權在約定的到期日按照雙方事先約定的協(xié)定匯率和金額同期權賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)約定的貨幣,同時(shí)權利的買(mǎi)方也有權不執行上述買(mǎi)賣(mài)合約。
8、以后將出現由銀行和互聯(lián)網(wǎng)投資公司合辦的外匯交易平臺,這樣為個(gè)人投資降低了不必要的成本。
投資外匯的八大優(yōu)點(diǎn)
(一) 投資目標是國家經(jīng)濟,而不是上市公司業(yè)績(jì)
(二) 外匯是雙邊買(mǎi)賣(mài),可買(mǎi)升可買(mǎi)跌,可避免其中之規限
(三) 保證金交易,投資成本輕
(四) 成交量大,不容易為大戶(hù)所操控
(五) T+0交易
(六) 能夠掌握虧損的`幅度(設定止損),不會(huì )因為沒(méi)有買(mǎi)家或賣(mài)家承接而招致更大的損失。
(七) 二十四小時(shí)交易,買(mǎi)賣(mài)可隨時(shí)進(jìn)行
(八) 利息回報率高(股票每年最多只派發(fā)四次,而外匯則是若投資者持有高息貨幣合約者,每天均可享有利息
各種投資渠道比較
投資項目 |
所需資金 |
獲利方式 |
資金風(fēng)險度 |
交易時(shí)間 |
買(mǎi)賣(mài)方式 |
被控制程度 |
資金靈活性 |
手續費稅項 |
銀行 |
100% |
利息收入 |
通貨膨脹造成本金變相貶值 |
8小時(shí) |
銀行排隊柜臺辦理 |
慢 |
利息稅20% |
|
股票市場(chǎng) |
100% |
上漲是獲利下跌時(shí)套牢 |
人為炒作,風(fēng)險度高(十個(gè)股民九個(gè)虧) |
4小時(shí) |
單向買(mǎi)賣(mài)市價(jià)成交 |
高度控盤(pán)、政策干預大、政府圈錢(qián)之地 |
一般 |
一般為4% |
房地產(chǎn)市場(chǎng) |
50%-100% |
上漲是獲利,否則只能看作保值 |
難以評估,資金易套牢 |
自尋買(mǎi)主 |
私人或中介公司 |
策干預大 |
慢 |
交納各種稅金 |
期貨市場(chǎng) |
10%左右 |
雙向交易回報迅速 |
中等風(fēng)險,有時(shí)間限制,強行平倉等 |
4小時(shí) |
雙向交易市價(jià)交易 |
中等控盤(pán),部分品種高度控盤(pán),如逼倉等 |
快 |
視品種而定,較高 |
外匯實(shí)盤(pán) |
100% |
上漲時(shí)獲利下跌時(shí)套牢 |
難以獲利,資金易套牢 |
24小時(shí) |
單向買(mǎi)賣(mài)可設限價(jià)單 |
無(wú)法控制每天成交三萬(wàn)億美元以上 |
慢 |
差價(jià)大 |
國際外匯市場(chǎng) |
1%-5% |
雙向交易以小博大回報迅速 |
本人控制 |
24小時(shí) |
雙向交易網(wǎng)上交易電話(huà)下單均可 |
無(wú)法控制每天成交三萬(wàn)億美元以上 |
快 |
差價(jià)小 |
外匯市場(chǎng)的組成分子
A.中央銀行
負責發(fā)行本國貨幣,制貨幣供給額,持有及調度外匯儲備,維持本國貨幣之對內及對外的價(jià)值,在浮動(dòng)匯率制度下,中央銀行在外匯市場(chǎng)上,經(jīng)常被迫買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出外匯來(lái)干預外匯市場(chǎng),以維持市場(chǎng)秩序。譬如:美國、日本、德國、英國、法國、加拿大、與意大利所組成的七大工業(yè)組織(G7),經(jīng)常舉行高峰會(huì )議,對于主要貨幣之匯率設有協(xié)議,限定匯率波動(dòng)之幅度。由于G7經(jīng)常聯(lián)合干預,使匯價(jià)穩定;央行有時(shí)也會(huì )為了調節貨幣標準,或政策上的需要,在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行干預,干預行動(dòng)基本上是和市場(chǎng)大眾持不同的立場(chǎng),通常沒(méi)有特殊的因素,中央銀行是不會(huì )主動(dòng)出面干預的。通常央行干預匯市只能收到暫時(shí)的效果,使匯率變化速度不致上升或下跌太快,但卻無(wú)法改變長(cháng)期的基本走勢。
B.商業(yè)銀行
在任何一個(gè)地方,不管該地是否是一個(gè)外匯兌換的主要市場(chǎng),一般的小量現鈔買(mǎi)賣(mài),支票兌現都差不多全由銀行壟斷,銀行外匯部門(mén)的主要業(yè)務(wù)就是將商業(yè)交易與財務(wù)交易的客戶(hù)資產(chǎn)與負債從一種貨幣轉換為另一種貨幣,這種轉換可以即期交易(SPOT),或遠期交易(FORWARD)方式辦理,由于從事外匯交易的銀行為數眾多,所以外匯買(mǎi)賣(mài)日漸普及。
C.外匯經(jīng)紀商
外匯與股票市場(chǎng)一樣,任何活躍的市場(chǎng)都有不少的經(jīng)紀商,在美國稱(chēng)為(Exchange Dealer)的角色,僅以收取傭金為目的,為客戶(hù)代洽外匯買(mǎi)賣(mài)的匯兌商定,在買(mǎi)主與賣(mài)主之間,拉攏搓合,透過(guò)外匯經(jīng)紀人的接洽,直接或間接買(mǎi)賣(mài)。外匯經(jīng)紀商及經(jīng)紀人,本身并不承擔外匯交易的盈虧風(fēng)險,其從事中介工作的代價(jià)為傭金收入(Broker Fee Or Commission),外匯經(jīng)紀人因熟悉市場(chǎng)外匯供需情形、消息及圖表的分析,以及匯率變化漲跌及買(mǎi)賣(mài)程序,故投資人樂(lè )于采用。
D.基金
此類(lèi)機構性質(zhì)上基本與經(jīng)紀商大同小異,所不同的是它經(jīng)常自行買(mǎi)賣(mài),亦可隨本身的意愿,對客戶(hù)的交易作選擇性的盈虧風(fēng)險承擔,而銀行及經(jīng)紀商亦經(jīng)常是它的交易對象。
E.外匯供需者
由于貿易的往來(lái),進(jìn)出口商在商品輸出或輸入后貨款的結算,以及運輸、保險、旅行、留學(xué)、國外公債、證券、基金的買(mǎi)賣(mài)、利息的支付等而產(chǎn)生的外匯供給者與需求者。
F.外匯投資者
所謂外匯投資者,為預測匯率的漲跌,以現匯(SPOT)、遠匯(FORWARD)或者期貨外匯(FUTUERS)的交易途徑,以少數的保證金從事大額外匯買(mǎi)賣(mài)交易,行情看漲時(shí),先買(mǎi)入,后賣(mài)出,看跌時(shí),先賣(mài)出后補回沖銷(xiāo),用極小的波動(dòng)賺取中間的差價(jià),獲取厚利,所以外匯投資者也經(jīng)常是主要外匯的供給及需求者。
外匯及外匯交易
外匯市場(chǎng),也稱(chēng)為“Forex”或“FX”市場(chǎng),是全球最大的金融市場(chǎng),日交易量1.9兆美元,相當于美國證券市場(chǎng)的30倍,中國股票市場(chǎng)日交易量的600倍。
“外匯交易”是買(mǎi)入一種貨幣,同時(shí)賣(mài)出另外一種貨幣。
每一種貨幣,都有國際統一的符號,如:
貨幣符號 |
幣種 |
貨幣符號 |
幣種 |
EUR |
歐元 |
JPY |
日元 |
GBP |
英鎊 |
NZD |
新西蘭元 |
USD |
美元 |
AUD |
澳元 |
CHF |
瑞士法郎 |
CAD |
加拿大元 |
外匯是以貨幣對形式交易,例如: 歐元 / 美元 (EUR/USD) 或美元 / 日元 (USD/JPY) 。
對于新手而言,要理解一個(gè)外匯交易報價(jià)似乎很困難,其實(shí)只要掌握兩個(gè)基本點(diǎn),判讀報價(jià)就會(huì )變得十分方便。 1) 前面的貨幣是基礎貨幣。 2) 基礎貨幣的價(jià)值總是以 1 為單位。例:美元 / 日元 120.01 ,在這組報價(jià)中,美元即為基礎貨幣。美元 / 日元 120.01 ,意味著(zhù) 1 美元等于 120.01 日元。無(wú)論買(mǎi) / 賣(mài),都是在交易基礎貨幣。
“點(diǎn)”的概念
國際外匯市場(chǎng)上,匯率的價(jià)格共有 5 位數字,匯率價(jià)格的最后一數,稱(chēng)之為一點(diǎn),如美金兌日圓為 114.51 中的 0.01 、歐元兌美金為1.2801 中的0.0001,都稱(chēng)作為一點(diǎn),這是匯率變動(dòng)的最小基本單位。
在外匯交易中,您會(huì )看到一個(gè)兩邊的報價(jià),由買(mǎi)價(jià)與賣(mài)價(jià)組成。買(mǎi)價(jià)與賣(mài)價(jià)的差別為點(diǎn)差,交易商通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的點(diǎn)差獲利。
外匯市場(chǎng),24小時(shí)的全球市場(chǎng)
對于匯市投資者來(lái)說(shuō),最好的機會(huì )總是交易那些交易量最大的貨幣,即 “ 主要貨幣 ”。今天, 85% 的外匯交易是主要貨幣,包括美元,日元,歐元,英鎊,瑞士法郎,加拿大元和澳大利亞元。
巨大的交易量,使得任何一個(gè)機構都沒(méi)有能力操縱這一市場(chǎng),價(jià)格的走動(dòng)有規律可循,對普通的投資者比較公平。
與巨大的交易量相比,外匯市場(chǎng)區別于其他金融市場(chǎng)的另一個(gè)顯著(zhù)特點(diǎn)是,這是一個(gè) 24 小時(shí)永不停滯的全球市場(chǎng),市場(chǎng)交易每天從悉尼開(kāi)始,隨著(zhù)地球的轉動(dòng),全球每個(gè)金融中心的營(yíng)業(yè)日將依次開(kāi)始。
24 小時(shí)的市場(chǎng)使得外匯交易者可以根據自己的生活習慣安排交易時(shí)間,以及對每一時(shí)段發(fā)生的經(jīng)濟,社會(huì )和政治事件所導致的外匯波動(dòng)做出反應,獲得交易機會(huì )。
外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)
隨著(zhù)外匯市場(chǎng)不斷發(fā)展,越來(lái)越多的股票及期貨投資者將資金轉投到外匯市場(chǎng)。以下幾點(diǎn)就是外匯市場(chǎng)成為投資熱點(diǎn)的優(yōu)勢所在:
24 小時(shí)市場(chǎng)
外匯市場(chǎng) 24 小時(shí)開(kāi)放,不像中國股市,只在上午 9 :30 ~11:30、下午13:30~15:30 交易。因此外匯市場(chǎng)適合活躍的交易者。投資者可以根據自己的作息時(shí)間進(jìn)行交易。同時(shí),24 小時(shí)不間斷的特性保證最小的市場(chǎng)裂縫;換句話(huà)說(shuō),排除了開(kāi)市價(jià)格戲劇性高于或低于收市價(jià)格的可能性。也就是說(shuō),因為 24 小時(shí)的市場(chǎng),裂口性高開(kāi)或低開(kāi)是不可能的。
而在股票和期貨市場(chǎng),由于所有的交易都是集中于中央式的`交易所進(jìn)行,因此股票市場(chǎng)是有固定的開(kāi)市和收市時(shí)間的。當股票市場(chǎng)收市后,股票的交易是很稀疏或是完全沒(méi)有交易的,所以,收市后的交易基本上是不可能的。
更為重要的是,固定的收市時(shí)間使得交易者有一段時(shí)間不能平倉,從而進(jìn)一步令到交易者暴露在更大的風(fēng)險之下:如果收市后有對交易者不利的重大新聞公布,交易者根本沒(méi)有機會(huì )平倉離場(chǎng),減低損失。進(jìn)一步說(shuō),交易者只可以等到第二天開(kāi)市時(shí)才有機會(huì )平倉離場(chǎng),而開(kāi)市價(jià)可能完全不同于上個(gè)交易日的收市價(jià)。
成本低
外匯交易的成本是極低的,僅為買(mǎi)賣(mài)差價(jià)的幾個(gè)點(diǎn)相當于千分之一的手續費而已。此外,一個(gè)純電子市場(chǎng)使得交易者可以直接與“莊家”進(jìn)行交易,免除了標價(jià)和中間人的費用,從而可以進(jìn)一步降低交易成本。因為外匯市場(chǎng)提供了 24 小時(shí)的流動(dòng)性,交易者得到了狹窄和具競爭力的價(jià)差,使在線(xiàn)外匯交易更成為短線(xiàn)交易者的樂(lè )園。
交易品種簡(jiǎn)單
和股票市場(chǎng)需要關(guān)注成千上萬(wàn)的股票種類(lèi)不同,外匯市場(chǎng),只需要關(guān)注幾種貨幣對,像歐元 / 美元,美元 / 日元等主要貨幣對的交易量占了整個(gè)市場(chǎng)的 90%。
最大最公平的市場(chǎng)
外匯市場(chǎng)平均日交易量 1.9 兆美金,相當于期貨市場(chǎng)的 4 倍,美股市場(chǎng)的 30 倍,中國股市的600倍,令其成為全球最大,同時(shí)也是流通性最高的市場(chǎng)。龐大的市場(chǎng)容量,使得投資者有足夠的盈利空間。
雖然世界上有很多不同種類(lèi)的貨幣,但是,每天交易量的 85% 都是集中于 G-7 國家的貨幣,即俗稱(chēng)的“ 主要貨幣 ”。而與數百種產(chǎn)品組成的期貨市場(chǎng),多交易所和有多于 50000 只股票組成的股票市場(chǎng)相比,顯然外匯市場(chǎng)的流通性是股票及期貨市場(chǎng)無(wú)可比擬的。流行性很大的益處在于,很少甚至沒(méi)有人可以操縱外匯市場(chǎng)。這也就是外匯市場(chǎng)成為全球最公平的市場(chǎng)的主要原因。此外,市場(chǎng)的高流通性保證交易的準確執行,市場(chǎng)趨勢非常明顯,特別適合技術(shù)分析。
熊市、牛市均能獲利
外匯交易總是涉及貨幣對,您買(mǎi)一個(gè)貨幣的時(shí)候,就必然賣(mài)另一個(gè)貨幣。您既可持有多頭頭寸,也可持有空頭頭寸,無(wú)論行情如何,都有機會(huì )獲利。
杠桿比率,放大資金
杠桿比率是決定某個(gè)市場(chǎng)是否值得投資的重要因素之一,因為交易者可以通過(guò)對杠桿的運用來(lái)度身定做暴露于風(fēng)險的程度。如投資者開(kāi)立一個(gè)標準賬號,那么一手單的大小是 100,000 美元。在沒(méi)有杠桿作用的情況下,無(wú)論是買(mǎi)或賣(mài),交易者都必須拿出 $100,000 才可以參與交易。但如果杠桿比率為100 倍,那交易者無(wú)論買(mǎi)或賣(mài),都只需拿出 $1000 。
這一杠桿比率遠高于股票及期貨市場(chǎng),使交易者具備了根據市場(chǎng)波動(dòng)獲取最大盈利的能力。同時(shí),杠桿比率也使得小額投資者可以進(jìn)入到這個(gè)原本屬于大投資的市場(chǎng)。當然,我們必須認識到,杠桿比率是一把雙刃劍,它能使投資者迅速獲利,但也很容易使您迅速虧本。
市場(chǎng)透明
外匯市場(chǎng)的透明度非常之高。一家信譽(yù)良好的經(jīng)紀商會(huì )為交易者提供實(shí)時(shí)更新的、可執行的報價(jià)。雖然,股票和期貨也已經(jīng)有在線(xiàn)交易,但是,在線(xiàn)交易所顯示的價(jià)格只是最后的成交價(jià),非可執行價(jià)格。進(jìn)一步說(shuō),在線(xiàn)交易,能確保交易者的所有價(jià)格都是公平的。但當進(jìn)行股票和期貨交易時(shí),交易者首先必須要求經(jīng)紀人報價(jià),這樣一來(lái)就給了經(jīng)紀人一個(gè)查看交易人部位的機會(huì )及就交易者的部位而操縱價(jià)格的機會(huì )。
我們的線(xiàn)上交易平臺提供了實(shí)時(shí)投資組合和賬戶(hù)追蹤功能,從而提高了市場(chǎng)的效率和透明度。交易者隨時(shí)可以登錄平臺查詢(xún)持倉部位的盈虧情況,以及編制詳細顯示持倉部位,定單,保證金部位和最新的總盈虧數字等。
T+0模式
一天可操作多次,給投資者提供了很大的贏(yíng)利機會(huì )
網(wǎng)上外匯交易
網(wǎng)絡(luò )科技帶來(lái)交易革命
在網(wǎng)絡(luò )科技發(fā)展以前,外匯交易一直由大型銀行和其他金融機構獨享,個(gè)人投資者基本無(wú)緣這一市場(chǎng)。但從上世紀90年代末期,互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和普及,極大的降低了投資門(mén)檻及成本,使個(gè)人參與外匯投資成為可能。
過(guò)去,銀行10-30點(diǎn)的交易點(diǎn)差成本,通過(guò)我們的網(wǎng)上平臺降低到3-4個(gè)點(diǎn)。
原來(lái)只有金融機構才能付得起成本的道瓊斯新聞、路透社行情、專(zhuān)業(yè)圖表工具等,現在只要開(kāi)戶(hù)就可以免費使用。
原來(lái)必須到銀行才能完成的交易行為,現在坐在家里,輕輕點(diǎn)擊鼠標就可以在幾秒鐘內完成。
原來(lái)無(wú)處學(xué)習和練習的苦惱,現在借助我們公司的資源、培訓和模擬交易平臺,就可以在短時(shí)間內速成入門(mén)。
外匯市場(chǎng)的興起,與市場(chǎng)的規范化分不開(kāi)
2000 年 12 月,克林頓政府通過(guò)了《期貨現代化法案》,這一法案要求美國的外匯期貨經(jīng)紀商必須在美國期貨協(xié)會(huì )( NFA)注冊,并接受 美國商品與期貨交易委員會(huì ) (CFTC) 的監管。
《期貨現代化法案》的出臺,使得在線(xiàn)外匯保證金交易走上了規范發(fā)展的軌道,為廣大外匯投資者提供了有力的法律保護。這一保護措施不僅適用于美國投資者,同樣適用于來(lái)自全世界各地的投資者。
不斷降低的入市門(mén)檻、日益加強的政府監管,再加上外匯市場(chǎng)自身固有的對個(gè)人投資者的魅力,使外匯市場(chǎng)成為21世紀個(gè)人投資者的新寵。
外匯交易要素
了解保證金制度 understanding margin
保證金是利用杠桿比率,提高購買(mǎi)力的方法。如果您有 5,000 美元現金在一個(gè)保證金帳戶(hù)中,并允許 100:1 的杠桿率,您可以買(mǎi)到最高價(jià)值 500,000 美元的外匯,因為您僅需在您的帳戶(hù)顯示購買(mǎi)價(jià)格的 1% 作為擔保,換句話(huà)說(shuō),您擁有購買(mǎi) $500,000 的購買(mǎi)能力。
保證金的益處
保證金使您用更少的現金投入,來(lái)增加投資回報。需要注意的事,保證金交易既能擴大您的盈利,也同樣能擴大您的虧損。
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