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金融常識之基金知識
對于金融方面的知識，你們又懂多少呢?下面小編整理了一些關(guān)于金融常識之基金知識，供大家參考，希望對你們有幫助。
金融常識之基金知識【一】
第一、迷你基金是什么
迷你基金是指基金規模大小，一般來(lái)看，2億元是偏股型基金成立的底線(xiàn)，5000萬(wàn)是基金清盤(pán)底線(xiàn)，只要規模不足2億元的基金都是迷你基金。
第二、迷你基金的.成因
迷你基金的成因有很多，比如監管部門(mén)實(shí)施備案制度、部分基金公司積極發(fā)行、股市行情多年不振等都能促使迷你基金形成。當然形成因素遠不止這些，還有：
(1)相關(guān)基金公司、基金經(jīng)理主動(dòng)性投資管理能力;
(2)公司中重要人物的離職，凡是公司中舉足輕重的人物離職，一般都會(huì )帶走一部分資金或者是資源，那么該公司業(yè)績(jì)就會(huì )降低，進(jìn)而影響公司;
(3)產(chǎn)品投資方向的設計定位。因基礎市場(chǎng)發(fā)生變化，很多帶有時(shí)代烙印的產(chǎn)品會(huì )逐漸被淘汰，進(jìn)而為日后投資帶來(lái)各種困難、影響，市場(chǎng)中某些產(chǎn)品的轉型已經(jīng)證明了這一點(diǎn);
另外，迷你基金對基金公司利潤的貢獻度很低，和大型基金相比其地位非常低，所以在得到公司資源支持方面處于不利位置，因此在市場(chǎng)中不是很受投資者歡迎，也比較容易被清盤(pán)。
金融常識之基金知識【二】
誤區一：過(guò)分重視歷史業(yè)績(jì)
很多基民們都是以歷史業(yè)績(jì)來(lái)選擇基金的，其實(shí)基金的歷史業(yè)績(jì)對其未來(lái)變現并沒(méi)有什么參考價(jià)值，但也并不意味著(zhù)毫無(wú)用處，它能夠反映出基金經(jīng)理的風(fēng)險控制能力。另外，同一基金經(jīng)理凈值波動(dòng)相對穩定，所以買(mǎi)基金絕對不要只看歷史業(yè)績(jì)的絕對值，還要分析基金經(jīng)理的投資風(fēng)格;
誤區二：只看基金經(jīng)理的選股能力
很多投資者都會(huì )選擇選股能力較強的基金經(jīng)理，但選股只是我們基金投資的第一步，不能只看這一項能力;
誤區三：認為基金經(jīng)理投資時(shí)間越長(cháng)越好
雖然說(shuō)選基金的關(guān)鍵是選人，一個(gè)投資技術(shù)過(guò)硬的經(jīng)理人可以讓我們省很多力氣，但在市場(chǎng)中從業(yè)經(jīng)驗超多十年的很少，根據相關(guān)數據顯示只有30人不到，從業(yè)經(jīng)驗達5年以上的還不足10%。真的是時(shí)間越長(cháng)越好嗎?其實(shí)并不是，投資年限和投資收益并沒(méi)有什么直接關(guān)系，因此，只看基金經(jīng)理人投資年限從理論上來(lái)講并不靠譜;
原則一：認真看基金合同
基金合同相當于基金說(shuō)明書(shū)，在買(mǎi)基金時(shí)一定要認真看基金合同，因為它基本上規定了基金的投資方向及范圍，基金經(jīng)理人是嚴格按照基金合同進(jìn)行投資的;
原則二：選基金重要還是選人
雖然基金投資不能只看基金經(jīng)理，但在選擇基金經(jīng)理時(shí)還是要認真、謹慎，我們總不希望自己的基金讓一個(gè)沒(méi)有能力的人管理吧。
金融常識之基金知識【三】
一、套利和大盤(pán)
王先生是一家證券公司的客戶(hù)經(jīng)理，某天營(yíng)業(yè)部請來(lái)基金專(zhuān)家來(lái)給大家講解ETF基金知識及投資技巧，雖然專(zhuān)家侃侃而談，但王先生并沒(méi)有聽(tīng)太懂，整個(gè)過(guò)程就是云里霧里，到最后只總結出一個(gè)結論：ETF賺錢(qián)的主要手段是套利。
可能在剛推出ETF基金時(shí)，市場(chǎng)中還有套利機會(huì )，隨著(zhù)市場(chǎng)的不斷發(fā)展，現在能真正找到套利機會(huì )的時(shí)間逐漸減少，投資渠道也越來(lái)越少，以此來(lái)認為ETF基金賺錢(qián)依靠的是套利那就錯了。
從本質(zhì)上來(lái)講，ETF基金仍然是指數投資工具，因此最根本的賺錢(qián)之路還是跟著(zhù)指數走，賺指數就是在賺錢(qián)。
二、規模和凈值
張女士在發(fā)行期間認購了一只ETF基金一共10萬(wàn)份，但在6個(gè)月后其規�？s小了很多。這是為什么呢?原來(lái)ETF基金成立時(shí)份額和后期運作份額不同，每只ETF基金在成立、建倉后，正式上市前都會(huì )進(jìn)行份額折算，以此建立它的凈值和跟蹤指數之間的聯(lián)系，便于投資。 所以，基金ETF專(zhuān)家提醒投資者在觀(guān)察其份額時(shí)，要看清楚它是否已經(jīng)完成份額折算或者是拆分，份額變化會(huì )改變單位凈值和ETF單位凈值與其跟蹤指數的關(guān)系
三、資金起點(diǎn)較高
基金ETF的'交易方式有兩種，一是改變基金規模申購贖回，最小的申購贖回單位其起點(diǎn)都會(huì )比較高;二是在交易所的二級市場(chǎng)中和其他持有ETF基金的人進(jìn)行交易，在二級市場(chǎng)交易ETF基金，起點(diǎn)是100份/手，換句話(huà)說(shuō)就是中小投資者用1000元左右就可以交易ETF基金。
基民們需要遵循哪些抄底原則
一、市場(chǎng)底
所謂市場(chǎng)底主要是依據證券市場(chǎng)來(lái)講的，投資者完全可以從技術(shù)方面判斷市場(chǎng)底，它和投注者的投資信心息息相關(guān)。因證券市場(chǎng)推動(dòng)著(zhù)資金，所以投資者只能從上漲中獲得利益。換句話(huà)說(shuō)就是基金凈值增長(cháng)只有在證券市場(chǎng)持續上漲時(shí)表現才會(huì )好;
二、收益低與風(fēng)險低
風(fēng)險低和收益低主要和銀行存款相比較，基金是專(zhuān)家理財產(chǎn)品，其業(yè)績(jì)表現不僅和基金管理人的管理、基金產(chǎn)品能力有關(guān)，還和基金產(chǎn)品的制度設計有關(guān)。但投資者經(jīng)常忽略這一點(diǎn)，比如說(shuō)貨幣市場(chǎng)收益低，按理來(lái)說(shuō)它應該比活期存款利息高，保本型基金風(fēng)險底就是投資者的本金。投資者只要持有到期，保本不是不可能。所以，基金產(chǎn)品不同，其設計風(fēng)格特點(diǎn)也會(huì )不同，也就決定了其應有的收益底線(xiàn);
三、心理底
這一點(diǎn)主要從投資者心理因素探討，證券市場(chǎng)的環(huán)境、基金管理人的管理及其操作基金產(chǎn)品的能力都影響了基金未來(lái)的成長(cháng)性。所以，投資者只要堅信基金管理者的能力，就可進(jìn)行布局;
四、政策底
在基市中政策底不可盲目追漲，它主要是由政策變化引起的行情變化。進(jìn)而影響了股票型基金凈值。因政策所引發(fā)的行情變化不會(huì )持久，所以投資者在參與其中時(shí)要小心謹慎，不能盲目追漲，避免被套;
五、組合底
投資者在投資基金時(shí)，通常會(huì )選擇構建投資組合實(shí)現利益的最大化，但在實(shí)戰中，投資者在調整、轉換基金產(chǎn)品時(shí)要考慮到投資組合的穩定性，不可盲目打破原有投資組合。
定開(kāi)債券基金知識點(diǎn)詳解
第一、什么是定開(kāi)債券基金
所謂定開(kāi)債券金又叫定期開(kāi)放基金，它具有固定的周期開(kāi)放，并不是任何一個(gè)交易日都可買(mǎi)賣(mài)。定開(kāi)債券基金能夠穩定基金規模，提高基金收益。(若大家還對債券收益率影響因素感興趣，可點(diǎn)擊閱讀)
第二、定開(kāi)債券基金特點(diǎn)
1.定開(kāi)債券基金收益相對較高;
2.定開(kāi)債券基金提高了產(chǎn)品流動(dòng)性，滿(mǎn)足了不同類(lèi)型客戶(hù)的需求;
3.它更有利于基金經(jīng)理的管理，資金利用率較高，可靈活運用杠桿增加收益;
第三、定開(kāi)債券基金優(yōu)勢
1.資金流動(dòng)性的變化對其沒(méi)有太大影響，更有利于基金經(jīng)理的杠桿操作，提高業(yè)績(jì);
2.在熊市時(shí)沒(méi)有資金進(jìn)入，可避免因增量資金攤薄收益的風(fēng)險;
3.定期開(kāi)放更能滿(mǎn)足投資者對流動(dòng)性的需求;
4.日常申購、回購對其影響不大，從而避免了資金進(jìn)出所產(chǎn)生的基金業(yè)績(jì)波動(dòng);
5.若在牛市時(shí)沒(méi)有大資金贖回，收益會(huì )非常穩定;
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