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公司融資方案
為了確保工作或事情能有條不紊地開(kāi)展，往往需要預先制定好方案，方案是闡明具體行動(dòng)的時(shí)間，地點(diǎn)，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。制定方案需要注意哪些問(wèn)題呢？以下是小編幫大家整理的公司融資方案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
公司融資方案 篇1
一、項目方案
1、擔�？傤~：500萬(wàn)；
2、擔保期限：1年；
3、還款方式：一次性支付擔保費，按月支付銀行利息，借款到期還本金；
4、擔保費按總額3%（15萬(wàn)）收取，簽訂委托擔保協(xié)議后一次性收��；考察項目費用按總額1‰（5000元）收��；
5、保證金10%，簽訂委托擔保協(xié)議后一次性支付；
6、借款資金使用計劃：與廣xxx有限公司、xxx有限公司及xxx公司簽訂產(chǎn)品總經(jīng)銷(xiāo)協(xié)議并支付定金及貨款
7、還款來(lái)源：以公司銷(xiāo)售收入作為還款來(lái)源，按照該公司2011年財務(wù)審計報告顯示公司收入3734萬(wàn)元，實(shí)現凈利潤151萬(wàn)元，截止2012年04月30日公司銷(xiāo)售收入1049萬(wàn)元，預計2012年銷(xiāo)售收入4100萬(wàn)元左右，還款來(lái)源可靠。
二、公司經(jīng)營(yíng)現狀
該公司目前經(jīng)營(yíng)范圍為中成藥、化學(xué)原料及其制劑、抗生素、生化藥品、生物制品（除疫苗外）、蛋白同化制劑、肽類(lèi)激素、保健用品銷(xiāo)售：Ⅱ、Ⅲ類(lèi)：醫用高分子材料及其制瓶的銷(xiāo)售。
該公司是一個(gè)藥品批發(fā)商業(yè)企業(yè)，主要以全國藥品代理為主，兼營(yíng)藥瓶批發(fā)、零售。旗下形成了xxx有限公司（xxx聯(lián)盟網(wǎng)）、xxx物流有限公司一體化的格局，并與全國幾十家制藥建立了良好的合作關(guān)系，其中包括xxx有限公司、xxx有限公司、xxx有限公司、xxx有限公司等。共有30幾個(gè)產(chǎn)品覆蓋全國20多個(gè)省市，發(fā)展代理商家300多家。
三、反擔保方案
1、企業(yè)以股東xxx把位于xxx的房產(chǎn)轉讓給我公司，把南寧市xxx房產(chǎn)的剩余價(jià)值轉讓給我公司，把所有原始發(fā)票及商品房買(mǎi)賣(mài)合同移交給我公司，與我公司簽訂《商品房買(mǎi)賣(mài)合同》并出具收到我公司完全付款的收條。（具體房產(chǎn)信息進(jìn)一步提供材料），
2、以xxx有限公司14%的股份，南寧10家藥房經(jīng)營(yíng)權提供反擔保抵押。與我公司簽署《抵押反擔保合同》；
3、企業(yè)股東xxx提供個(gè)人連帶責任保證反擔保，與我司簽訂《保證反擔保合同》。
四、財務(wù)狀況
從2011年財務(wù)審計報告顯示，該公司2011年總資產(chǎn)達1705萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)985萬(wàn)元（其中存貨380萬(wàn)元）；固定資產(chǎn)合計312萬(wàn)元，流動(dòng)負債合計419萬(wàn)元（其中其他應付款為59萬(wàn)元款）。2011年實(shí)現銷(xiāo)售收入為3734萬(wàn)元，利潤總額為180萬(wàn)元，凈利潤達152萬(wàn)元，凈利潤率達到4。07%，盈利水平比較客觀(guān)。
截止到2012年04月30日該公司總資產(chǎn)達1641萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)合計930萬(wàn)元（存貨為356萬(wàn)元），固定資產(chǎn)合計205萬(wàn)元，流動(dòng)負債為307萬(wàn)元，實(shí)現利潤總額為65萬(wàn)元。具體明細待進(jìn)一步調查。
五、融資意見(jiàn)：
經(jīng)過(guò)對該公司初步調查顯示，該公司是以藥品代理為主，兼營(yíng)藥瓶批發(fā)、零售為一體的企業(yè)，公司具有一定的經(jīng)濟實(shí)力，具有較大的規模，財務(wù)數據清晰，發(fā)展前景較好。目前融資計劃500萬(wàn)元主要用于進(jìn)公司產(chǎn)品總經(jīng)銷(xiāo)協(xié)議支付的定金及貨款，借款用途明確。同意對該項目融資進(jìn)行進(jìn)一步的調查，落實(shí)反擔保措施及詳細了解財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售狀況等。
融資方式分析：
方案A：以本國銀行和外國銀行作為中介，在國外發(fā)行債券。
分析：這種方式的優(yōu)點(diǎn)在于有利于吸收國外民間小額零星資金；本公司股東對公司控制全部會(huì )減損。缺點(diǎn)是由于國際外匯市場(chǎng)上匯率波動(dòng)較大，有較大的外匯風(fēng)險。如果可以取得較高級別的信用評估等級，債券的銷(xiāo)售是有保障的。
方案B：在國內發(fā)行債券
分析：其特點(diǎn)是便于吸收民間游資，不削弱公司股東控制權。我國城鄉居民儲蓄達60000萬(wàn)億元，現有證券市場(chǎng)對居民儲蓄吸收有限，因此只要宣傳到位，利率合理，債券籌資成功的可能性很大。另外，由于國內金融市場(chǎng)與國外金融市場(chǎng)尚未接軌，國際市場(chǎng)的波動(dòng)對國內市場(chǎng)影響較小。
方案C：發(fā)行該公司的商業(yè)票據
分析：由該公司承擔汽車(chē)商業(yè)票據的發(fā)行、轉讓、承兌等事宜。為鼓勵購車(chē)，公司允許消費者采取分期付款方式。這樣，公司會(huì )面臨流動(dòng)資金短缺的問(wèn)題。為解決這個(gè)問(wèn)題，公司可借鑒美國通用汽車(chē)公司所屬的通用承兌公司的做法，在票據法允許的范圍內，直接向市場(chǎng)出售規范化票據。由于商業(yè)票據一般為短期票據，所籌資金中約三分之二用于商業(yè)信貸所導致的流動(dòng)資金的不足。商業(yè)票據法實(shí)質(zhì)上是由先購車(chē)后付款的人想先付款后購車(chē)的人支付利息。享受消費信貸方式的'購車(chē)者應承擔一定的利息，但利息過(guò)高不利于轎車(chē)銷(xiāo)售。因此公司實(shí)際上要支付一部分籌資成本。本法的優(yōu)點(diǎn)主要是籌資與促銷(xiāo)結合在一起，有利于公司形象的樹(shù)立，能迅速占領(lǐng)市場(chǎng)，而且籌資成本也不會(huì )太高。
方案D：向國家開(kāi)發(fā)銀行申請貸款
分析：國家支持汽車(chē)行業(yè)的發(fā)展，該公司若能迅速形成規模效益，則可獲得國家在資金上的支持。國家開(kāi)發(fā)銀行貸款利息估計為商業(yè)銀行同期貸款利息的二分之一到三分之二。
方案E：向國外發(fā)行該公司股票
分析：其優(yōu)點(diǎn)在于能迅速大量的吸收外資；能在國際上建立公司形象。缺點(diǎn)是在不同證券市場(chǎng)上市會(huì )割裂公司形象；易為各地股市波動(dòng)所影響。
方案F：在國內增發(fā)股票
分析：優(yōu)點(diǎn)是可避免債務(wù)負擔。缺點(diǎn)是：若股票價(jià)格過(guò)高，難以吸引新股東，若定價(jià)過(guò)低，則會(huì )損害老股東利益。目前我國證券市場(chǎng)還不完善，特大型企業(yè)的股價(jià)難以提高，而以后企業(yè)發(fā)展了，所有股東都分享同樣的收益。這樣對老股東是不公平的，此外，從股本結構角度出發(fā)，股票籌資法所籌資金量不可能太多。
方案G：該公司主營(yíng)業(yè)利潤再投資
分析：利用利潤再投資，是公司的股息政策問(wèn)題，基本原則是確定合適的留利比例，是股東的近期利益與遠期利益得到統籌考慮。
方案H：利用該公司其他經(jīng)營(yíng)利潤
分析：該公司轎車(chē)主業(yè)外，還經(jīng)營(yíng)旅游、客運、租賃、商業(yè)、房地產(chǎn)等。這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)每年都會(huì )給公司帶來(lái)一定利潤。
方案I：租賃融資
分析：公司可以向國外的先進(jìn)汽車(chē)廠(chǎng)商租用設備，或通過(guò)銀行的租賃業(yè)務(wù)部進(jìn)行融資租賃。我國目前的所得稅制對融資租賃無(wú)優(yōu)惠，租賃費只能按相當于直線(xiàn)折舊的部分進(jìn)入成本。但國外如美國，為了鼓勵固定資產(chǎn)投資，政府對購買(mǎi)固定資產(chǎn)的企業(yè)實(shí)行投資減稅政策。我們向他們租用設備，能分享一定的優(yōu)惠。
進(jìn)一步解決方案：計算出每一個(gè)籌資方案的籌資成本；相對于不同的籌資方案，計算出每一個(gè)投資方案的凈現值；在更好的投資報酬率和更低的籌資成本原則上，找出最佳投資方案與籌資方案的匹配組合。注：由于缺少投資方案和相應的數據，這里提出的解決方案只限于提出各種融資方案，對于方案的選擇則要結合該公司的實(shí)際情況來(lái)完成，在此不作贅述。
公司融資方案 篇2
所謂量體裁衣，任何事情只有找到適合自己的方法才能事半功倍，收獲理想的結果。在投融資領(lǐng)域也不例外，企業(yè)發(fā)展需要融資，首先需要制定一份適合自己的融資方案，確定融資戰略。投融界提醒，好的開(kāi)始是成功的一半，方案的制定需要根據企業(yè)自身的融資需求出發(fā)，考慮各方面相關(guān)要素，從而制定出更加符合企業(yè)自身的融資方案。
一、考慮經(jīng)濟環(huán)境的影響
經(jīng)濟環(huán)境是指企業(yè)進(jìn)行財務(wù)活動(dòng)的宏觀(guān)經(jīng)濟狀況，在經(jīng)濟增長(cháng)較快時(shí)期，企業(yè)為了跟上經(jīng)濟增長(cháng)的速度，需要籌集資金用于增加固定資產(chǎn)、存貨、人員等，在經(jīng)濟增速開(kāi)始放緩時(shí)，企業(yè)對資金的需求降低，一般應逐漸收縮債務(wù)融資規模，盡量少用債務(wù)融資方式。
二、考慮融資方式的資金成本
資金成本是指企業(yè)為籌集和使用資金而發(fā)生的代價(jià)。融資成本越低、融資收益越好。由于不同融資方式具有不同的資金成本，為了以較低的融資成本取得所需資金，企業(yè)自然應分析和比較各種籌資方式的資金成本的高低。融資就是為了發(fā)展項目，獲取利潤。只有當融資的收益大于總成本，才能說(shuō)明這個(gè)融資計劃是成功的。
三、考慮融資方式的風(fēng)險
不同融資方式的風(fēng)險各不相同，一般而言，債務(wù)融資方式因其必須定期還本付息，因此，可能產(chǎn)生不能償付的`風(fēng)險，融資風(fēng)險相對較大，而股權融資方式由于不存在還本付息的風(fēng)險，因而融資風(fēng)險較小。前段時(shí)間美國幾大投資銀行的相繼破產(chǎn)，就是與濫用財務(wù)杠桿、無(wú)視融資方式的風(fēng)險控制有關(guān)。因此企業(yè)務(wù)必根據自身具體情況考慮融資方式的風(fēng)險程度來(lái)選擇適合的融資方式。
四、考慮企業(yè)的盈利能力及發(fā)展前景
作為企業(yè)收入來(lái)源，市場(chǎng)的歷史、現狀、前景是任何人都關(guān)心的。因此，融資時(shí)必須考慮如何將資金運用與提高產(chǎn)品產(chǎn)量及質(zhì)量，擴大市場(chǎng)，占有市場(chǎng)份額，能為企業(yè)創(chuàng )造多少整體利益，都必須做好調研，合理部署市場(chǎng)計劃，做好市場(chǎng)預期。
總的來(lái)說(shuō)，企業(yè)的盈利能力越強，財務(wù)狀況越好，變現能力越強，發(fā)展前景越好，就越有能力承擔財務(wù)風(fēng)險。當企業(yè)的投資利潤率大于債務(wù)資金利息率的情況下，負債越多，企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率就越高，對企業(yè)發(fā)展及權益資本所有者就越有利。
因此，當企業(yè)正處盈利能力不斷上升時(shí)期，債務(wù)籌資是不錯的選擇；而當企業(yè)盈利能力不斷下降，企業(yè)應盡量少用債務(wù)融資方式，以規避財務(wù)風(fēng)險。當然，盈利能力較強且具有股本擴張能力的企業(yè)，若有條件通過(guò)新發(fā)或增發(fā)股票方式籌集資金，則可用股權融資或股權融資與債務(wù)融資相結合的融資方式。
五、考慮企業(yè)所處的行業(yè)競爭程度
企業(yè)所處行業(yè)競爭激烈，進(jìn)出行業(yè)也比較容易，且整個(gè)行業(yè)的獲利能力呈下降趨勢時(shí)，則應考慮用股權融資，慎用債務(wù)融資。企業(yè)所處行業(yè)的競爭程度較低，進(jìn)出行業(yè)困難，且企業(yè)的銷(xiāo)售利潤在未來(lái)幾年能快速增長(cháng)時(shí)，則可考慮增加負債比例，獲得財務(wù)杠桿利益。
六、考慮企業(yè)的控制權
中小企業(yè)融資中常會(huì )使企業(yè)所有權、控制權有所喪失，而引起利潤分流，使企業(yè)利益受損。如：房產(chǎn)證抵押、專(zhuān)利技術(shù)公開(kāi)、投資折股、上下游重要客戶(hù)暴露、企業(yè)內部隱私被明晰等，都會(huì )影響企業(yè)穩定與發(fā)展。要在保證對企業(yè)相當控制力的前提下，既達到中小企業(yè)融資目的，又要有序讓渡所有權。
發(fā)行普通股會(huì )稀釋企業(yè)的控制權，可能使控制權旁落他人，而債務(wù)籌資一般不影響或很少影響控制權的問(wèn)題。
綜合上述，企業(yè)在融資時(shí)必須權衡分析各種因素的影響，才能做出科學(xué)的合適的融資方案，如何選擇融資方式，怎樣把握融資規模以及各種融資方式的利用時(shí)機、條件、成本和風(fēng)險，是企業(yè)進(jìn)行融資前需要認真分析和研究的。
公司融資方案 篇3
近幾年來(lái)，鄉鎮企業(yè)的發(fā)展迅猛，已成為縣域經(jīng)濟結構的主體和發(fā)展的亮點(diǎn)，成為地方財政收入的主要來(lái)源，成為吸納農村富余勞動(dòng)力和國企下崗職工的主要渠道。鄉鎮企業(yè)融資難，既受鄉鎮企業(yè)自身缺陷的影響，又受客觀(guān)外部因素的制約。
鄉鎮企業(yè)融資難的原因來(lái)自三個(gè)方面：從鄉鎮企業(yè)自身來(lái)看，規模小、發(fā)展層次低，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、信用狀況不佳及財務(wù)管理不規范，是其融資難的根本原因，具體表現在鄉鎮企業(yè)生產(chǎn)結構不合理，導致金融機構不敢盲目投放資金；缺乏健全的財務(wù)制度、管理制度，大多鄉鎮企業(yè)財務(wù)數據失真以及不少鄉鎮企業(yè)信用觀(guān)念淡薄，地方保護主義嚴重，逃廢銀行債務(wù)現象嚴重。從金融部門(mén)來(lái)看，金融機構認識上的偏差、貸款審批權限上收、授信準入條件以及信貸激勵和約束的不對稱(chēng)問(wèn)題，也是鄉鎮企業(yè)貸款難的重要原因。而從社會(huì )環(huán)境來(lái)看，缺乏有效的社會(huì )擔保體系和對鄉鎮企業(yè)強有力的政策支持，成為造成鄉鎮企業(yè)融資難的一個(gè)不容忽視的原因。
解決鄉鎮企業(yè)融資難，需要從五個(gè)方面入手：
金融機構應強化信貸資源配置。一是實(shí)行彈性信貸授權授信制度，適度增加縣域信貸投放總量。各金融機構應改變觀(guān)念，以市場(chǎng)為導向，以效益為目標，在貸款額度權限配置上靈活掌握，放寬基層行的貸款審批權限，擴大授權、授信額度和范圍，使縣級支行有能力扶持一批有市場(chǎng)、有效益、有潛力、有信用的鄉鎮企業(yè)客戶(hù)群，逐步緩解縣域信貸萎縮現狀。二是完善金融機構信貸管理和風(fēng)險責任追究制度。制訂切實(shí)可行的地方信貸管理制度，允許信貸風(fēng)險的.存在，切實(shí)廢止信貸管理零風(fēng)險，為基層信貸人員松綁。三是改革和完善服務(wù)手段。根據鄉鎮企業(yè)資金需求少、要求急、周轉快的特點(diǎn)，探索建立適合鄉鎮企業(yè)的貸款操作程序，在貸款企業(yè)評級、擔保、授信等方面制定合理的簡(jiǎn)便的操作程序，要統一評估標準，保證評估質(zhì)量的科學(xué)性、公正性、通用性。四是增強信貸資金營(yíng)銷(xiāo)觀(guān)念，強化市場(chǎng)意識，建立一套行之有效的營(yíng)銷(xiāo)機制。
鄉鎮企業(yè)應自我完善，自我發(fā)展。首先，鄉鎮企業(yè)應當按照建立現代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結構，規范內部管理，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，特別是提高財務(wù)管理水平，增強財務(wù)透明度。其次，應通過(guò)提升產(chǎn)品和經(jīng)營(yíng)層次，避免低水平重復投資和無(wú)序競爭，真正增強企業(yè)實(shí)力和發(fā)展后勁。第三，切實(shí)提高企業(yè)信用觀(guān)念，提高信用程度，遵紀守法。第四，建立健全鄉鎮企業(yè)管理服務(wù)體系，規范市場(chǎng)準入，加強日常管理。
發(fā)揮農村信用社主力軍作用。目前廣大農村信用社都將精力集中到農戶(hù)小額信用貸款上，相對忽視了對鄉鎮企業(yè)資金投入。農村信用社應立足自身實(shí)際，在支持農業(yè)產(chǎn)業(yè)調整的同時(shí)，用足用好富余資金，適當投放到發(fā)展前景好，經(jīng)營(yíng)實(shí)力雄厚，信譽(yù)度高的地方鄉鎮企業(yè)。
發(fā)揮人民銀行的窗口指導作用。運用各種貨幣政策工具，加強對金融機構的窗口指導，督促和引導金融機構增加對鄉鎮企業(yè)的信貸投入。加大中央銀行貨幣政策支持力度，除利用窗口指導等政策導向外，中央銀行對積極支持鄉鎮企業(yè)發(fā)展的金融機構在再貸款、再貼現方面予以?xún)A斜。
地方政府應大力優(yōu)化社會(huì )環(huán)境。一是建立鄉鎮企業(yè)信用擔保體系。地方政府應設立鄉鎮企業(yè)發(fā)展基金，重點(diǎn)用于支持鄉鎮企業(yè)信用擔保資金。對于地方財政困難的地區可以以社會(huì )為主籌集擔保資金，確保鄉鎮企業(yè)擔�；鸱鲜袌�(chǎng)經(jīng)濟規律的要求和當地經(jīng)濟發(fā)展實(shí)際，進(jìn)行市場(chǎng)化運作。二是優(yōu)化金融環(huán)境。第一，各級政府職能部門(mén)應積極配合金融機構支持鄉鎮企業(yè)健康發(fā)展，在場(chǎng)地、稅收、配套設施方面給與一定的優(yōu)惠，鼓勵企業(yè)發(fā)展。第二，規范中介部門(mén)行為。企業(yè)抵押評估上要制定統一的抵押品登記、評估程序。要降低收費標準，減輕貸款企業(yè)負擔，減免重復收費項目。配合金融部門(mén)清欠貸款和處置抵貸資產(chǎn)。第三，凈化社會(huì )信用環(huán)境，引導鄉鎮企業(yè)和廣大農民樹(shù)立良好的信用觀(guān)念，不逃廢、懸空金融債務(wù)，同時(shí)積極協(xié)調公檢法等部門(mén)加大清收貸款力度，打擊逃廢債行為。
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