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初創(chuàng )公司的財務(wù)管理
在一個(gè)大型公司運作中，公司理財與金融市場(chǎng)交互、項目估價(jià)、風(fēng)險管理、產(chǎn)品研發(fā)、戰略規劃、企業(yè)核心競爭力的識別與建立以及洞悉信息技術(shù)及電子商務(wù)對企業(yè)的沖擊等自然都是CFO職責范圍內的事。
只看著(zhù)賬本子，管不好賬本子。
財務(wù)數據是企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的數字反映。要反映的準確，程序和實(shí)物管理缺一不可。
沒(méi)有合理的研發(fā)管理，會(huì )計算不準也歸集不好研發(fā)費用。沒(méi)有物料管理制度和程序，采購入庫、庫房管理、銷(xiāo)售發(fā)貨都是一團糟，相關(guān)的財務(wù)數據大可不看，沒(méi)什么管理意義。以物管賬，向管理要會(huì )計信息質(zhì)量。
公司要不要做理財?
考慮下股東在資金保值問(wèn)題上是風(fēng)險偏好型，是保守型，還是老頑固?
最少，我們在有閑余資金的時(shí)候，可以做些銀行的表內業(yè)務(wù)，比如定期存款，7天通知，只要銀行不關(guān)門(mén)，收益和本金都是必須有保障的。
要不要開(kāi)網(wǎng)銀，怎么管理呢?
開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀肯定會(huì )提高效率，但要重視密鑰的管理和權限的設置。
銀行密鑰分經(jīng)辦密鑰和授權密鑰，有些銀行還可以設置一級授權密鑰和二級授權密鑰，甚至授權的權限也可以設置的不一樣。
例如，某公司網(wǎng)銀設有一個(gè)經(jīng)辦密鑰和兩個(gè)授權密鑰，一級授權的權限是5萬(wàn)元。就是說(shuō)，如果公司要匯4萬(wàn)元，需要先使用經(jīng)辦密鑰在網(wǎng)銀系統中輸入匯款信息，再經(jīng)一級授權密鑰審核匯出即可;如果要匯6萬(wàn)元，那么在一級授權審核后，還需要二級授權再次審核后才能真正從賬戶(hù)匯出。當然，兩級授權的權限也是可以設置成一致的，所有的款項都必須通過(guò)兩級授權匯出。也可以只設置一級授權，審核一次即可匯出款項。具體根據公司自身的管理要求確定。
銀行余額調節表和現金盤(pán)點(diǎn)表
定期做銀行余額調節表和現金盤(pán)點(diǎn)表(最好是每月)，會(huì )幫助您管好口袋里的錢(qián)。很多公司銀行余額調節表是出納編制的，這是不對的。應由會(huì )計編制，編制的過(guò)程是賬務(wù)核對的過(guò)程，同時(shí)也是會(huì )計和出納工作互相監督檢查的過(guò)程，如果由出納編制，將失去這個(gè)重要作用。
現金盤(pán)點(diǎn)表，最少應由出納進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，財務(wù)主管負責監盤(pán)。一是要查賬實(shí)是否相符。二是要查是否有白條抵庫。同時(shí)不建議庫存現金過(guò)多。
初創(chuàng )企業(yè)要不要做預算?
相當一部分CEO都會(huì )說(shuō)太麻煩了，那是公司上規模以后弄的東西，初創(chuàng )期管的太死了不行。而且，未來(lái)變數那么大，做這個(gè)沒(méi)什么用處。
預算其實(shí)就是預測，預測可以簡(jiǎn)單、可以繁瑣。以終為始，從目的要程序。預算的編制是要遵循一定的邏輯或是模式的，但繁簡(jiǎn)程度由你決定。我初創(chuàng )，我簡(jiǎn)單!
預算不是拿來(lái)遵循的，而是通過(guò)預算與實(shí)際的偏差，及時(shí)看到現在的偏差對我們的目的造成多大的影響，尤其是對現金流的影響，對初創(chuàng )公司是很關(guān)鍵的。
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